Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Insurance" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów

Dostawca treści

Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 1022
Tytuł:
Demand for private health insurance: an empirical study of post-communist countries
Autorzy:
Śliwiński, Adam
Borkowska, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/33735048.pdf
Data publikacji:
2024-07-02
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
health insurance
demand analysis
Opis:
The development of voluntary health insurance is characteristic of post-Communist and CEE countries. The aim of the paper is to identify the factors determining the demand for private voluntary health insurance. The main finding of the research is that the most important factor is the demographic factor. Other factors include the factor related to the ineffectiveness of treatment under universal health insurance, the factor related to health condition, the demographic factor related to longevity, and the factor related to insurance awareness and income. The research confirms conclusions from previously published studies. The most important is to confirm that the income factor positively influences the studied phenomenon. However, the results shed new light on the aspect of the demand factor, as this indicates the ageing of society and the consequent increase in private spending on health, which are the key mechanisms in the discussion, with the other factors constituting a complementary element.
Źródło:
Journal of Management and Financial Sciences; 2023, 50; 109-129
1899-8968
Pojawia się w:
Journal of Management and Financial Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Derisking a zarządzanie ryzykiem w sektorze finansowym i ubezpieczeniowym
Derisking and risk management in the financial and insurance sectors
Autorzy:
Falarz, Piotr
Gudek, Bartłomiej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47016526.pdf
Data publikacji:
2024-07-13
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
derisking
AML
instytucje obowiązane
ocena ryzyka
risk-based approach
GIIF
obligated institutions
risk assessment
Polish General Inspector of Financial Information (GIIF)
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie zagadnienia deriskingu polegającego na nienawiązywaniu, ograniczeniu lub zakończeniu przez instytucje finansowe relacji biznesowych z konkretnymi klientami lub kategoriami klientów w celu uniknięcia ryzyka, a nie zarządzania nim opartego na zasadzie ryzyka (Risk-Based Approach), jego przyczyn i konsekwencji oraz odpowiedzialności instytucji obowiązanych za derisiking. Autorzy podejmują także próbę odpowiedzi na pytanie, czy wykluczenie deriskingu jest możliwe oraz jaka jest w tym rola instytucji obowiązanych i polskiego regulatora.
The aim of this article is to discuss derisking phenomenon, the idea of which is to limit, terminate or refrain from entering into business interactions by financial institutions with specific clients or clients’ categories to avoid risk, its causes and consequences and/or to avoid liability for derisking by the obligated institutions. The authors also attempt to answer the question of whether the exclusion of derisking is possible and they also analyze the role played in this respect by the obligated institutions and the Polish regulator.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 44-58
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Green BPM jako koncepcja realizacji założeń ESG w sektorze finansowo-ubezpieczeniowym
Green BPM as a concept of meeting the ESG requirements in the financial and insurance sector
Autorzy:
Brajer-Marczak, Renata
Kalinowski, Tomasz Bartosz
Bitkowska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/31804123.pdf
Data publikacji:
2024-06-03
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
Green BPM
zrównoważone zarządzanie procesami
ESG
cyfrowy ślad węglowy
sustainable process management
digital carbon footprint
Opis:
Zrównoważone zarządzanie procesowe (Green Business Process Management – Green BPM) uwzględnia aspekty środowiskowe w zarządzaniu procesami ze szczególnym uwzględnieniem konsekwencji środowiskowych na każdym etapie łańcucha wartości przedsiębiorstw. Takie podejście pozwala organizacji przyczynić się do podejmowania wyzwań związanych ze zrównoważonym rozwojem w odniesieniu do realizowanych procesów. Celem opracowania jest znalezienie odpowiedzi na postawiony problem badawczy: W jakich działaniach przejawia się wprowadzanie koncepcji Green BPM i jaki to ma związek z koniecznością raportowania ESG w sektorze finansowo-ubezpieczeniowym? Artykuł zwiększa wiedzę o mechanizmach i uwarunkowaniach wprowadzania Green BPM w sektorze finansowo-ubezpieczeniowym na przykładzie wybranego studium przypadku. Omawia związek Green BPM z raportowaniem ESG, przyczynia się do rozwoju wiedzy poprzez analizę i syntezę literatury na temat Green BPM, łączenie problematyki Green BPM z ESG, wskazanie kierunku możliwych przyszłych badań empirycznych skupiających się na tematyce cyfrowego śladu węglowego w działaniach Green BPM.
Green Business Process Management (Green BPM) takes into account environmental aspects and includes identifying, modeling, analyzing, simulating, executing business processes with special attention to environmental consequences at each stage of the enterprise value chain. This approach allows an organization to contribute to the sustainability challenges of its processes. It also requires redefining and redesigning business processes, taking into account pro-environmental aspects, as well as support from managers and executives. The purpose of the paper is to find an answer to the research problem posed: In what activities is the introduction of the Green BPM concept manifested, and how does this relate to the need for ESG reporting in the financial and insurance sector? The article increases the knowledge of the mechanisms and conditions for the introduction of Green BPM in the financial and insurance sector using a selected case study as an example. It discusses the relationship between Green BPM and ESG reporting, contributes to knowledge development by analyzing and synthesizing the literature on Green BPM linking Green BPM and ESG issues, pointing out the direction of possible future empirical research focusing on the topic of digital footprint in Green BPM activities.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2024, 196; 69-80
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Insurance sector challenges in the light of ESG. The case of Poland
Autorzy:
Cicirko, Tomasz
Cicirko, Marianna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/45431626.pdf
Data publikacji:
2024-09-11
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
ESG
insurance
green transformation
sustainable development
challenges
Polska
Central-East Europe
Opis:
Recent scientific research confirms that climate change is a strategic topic, with environmental, social, and corporate governance (ESG) aspects becoming a decisive factor in business analysis and investment strategies. Additionally, regulatory and legislative changes put pressure on insurance companies to address climate risks. New European Union regulations give investors and consumers an opportunity to consciously decide whether to include ESG factors in their portfolios and contribute to their popularization. While the experience of investors with ESG is still limited, climate risk is now a top concern for insurance companies, with some managers seeing ESG as a growth opportunity. Compliance with sustainability requirements and incorporating ESG into insurance and investment products can help insurers attract a growing number of green-minded consumers and achieve a positive financial return on investment. By incorporating ESG factors into risk assessment and underwriting processes, insurers can limit their losses from the growing number and scope of climate risks. Pension funds and insurance companies, as investors with a long investment horizon, pay more attention to shareholder rights, risk, and their reputation. The importance of this issue prompted the authors to undertake research aimed at determining the importance of ESG regulations and green transformation for the insurance sector, and identifying the challenges insurance companies are facing in this regard. The article is based on quantitative research, supplemented with individual in-depth interviews, and fills the research gap for Poland in terms of the insurance sector’s perception of the challenges of green transformation. The aim of this article is to present the concept of ESG, regulations and activities of the European Union in this area, indicating their impact on the insurance sector and identifying challenges. The research question formulated for the purposes of this study are the challenges of the insurance sector in the field of ESG. To analyze this issue, the research questions were asked whether the introduced ESG regulations have a positive impact on the local and European markets, whether the local insurance market is less prepared for green transformation than the European one, which customers are most interested in green insurance products, whether climate risk is a significant threat to the insurance market. The results of the research presented in this article indicate that the impact of climate risk on the activities of insurance companies is particularly important and provide answers to the research questions. The conducted research has confirmed, among others, that the interest of customers of Polish insurance companies in ESG aspects is at a medium level, with the highest one in the aspect related to sustainable development. The most important risk, according to brokers on the Polish market, are interruptions in electricity supplies and the liability of company authorities for management errors. The results also show that participants of the insurance sector in Central and Eastern Europe believe that the impact of the new ESG regulations on local markets will be rather low, but they estimate that the workload in implementing them will be disproportionate to the impact. They assess the market itself as somewhat prepared in terms of the offer of green investment products, with the demand for such products being low. However, according to them, climate risk is insurable to a low or medium degree. EU regulations shape the Polish financial market, and the coming years will be crucial for ESG investments. Sustainable development can strengthen the position of the Polish financial market in the international arena. The need for dialogue between investors and business will grow, and the quality of reported ESG information will increasingly determine access to capital. Therefore, it will also indirectly support the transition of the entire economy to one based on the principles of sustainable development and increase the business attractiveness of the entire region.
Źródło:
Journal of Management and Financial Sciences; 2024, 51; 59-79
1899-8968
Pojawia się w:
Journal of Management and Financial Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Łańcuchy dostaw w usługach ubezpieczeniowych
Chains of supplies in insurance services
Autorzy:
Matej, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47016356.pdf
Data publikacji:
2024-07-13
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
ESG
łańcuch dostaw
chain of supplies
Opis:
Działalność ubezpieczeniowa, jak każda działalność gospodarcza, jest związana z kooperacją wielu podmiotów w celu stworzenia produktu ubezpieczeniowego oferowanego klientom. Zarządzanie łańcuchem dostaw w usługach ubezpieczeniowych w ujęciu tradycyjnym skupiało się na zapewnieniu, aby działalność podmiotów zewnętrznych wobec ubezpieczycieli nie zagrażała stabilności i bezpieczeństwu sektora ubezpieczeń. Skala wyzwań stojących przed współczesnym światem dotyczących kwestii społecznych i środowiskowych skutkuje presją opinii publicznej na największe przedsiębiorstwa, w tym na przedsiębiorstwa działające w branży ubezpieczeniowej, aby ich działalność, a także działalność ich podwykonawców wywoływała jak najmniej negatywnych skutków. Presja ta powoduje, że zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji zaczynają implementować system zarządzania łańcuchami dostaw. Celem artykułu jest przedstawienie obecnie obowiązujących regulacji prawnych dotyczących łańcucha dostaw w usługach ubezpieczeniowych, a także analiza źródeł pozanormatywnych, które mogą stanowić taką podstawę przy zarządzaniu łańcuchem dostaw w usługach ubezpieczeniowych zgodnie z zasadami ESG. W artykule zostały również opisane propozycje legislacyjne Unii Europejskiej dotyczące zrównoważonego rozwoju, które wpływają bezpośrednio na kwestię łańcucha dostaw w ubezpieczeniach.
Insurance activity involves the work of several entities, aimed at creating an insurance product, which is then offered to clients. In traditional terms, the management of chains of insurance services supplies focused on ensuring that actions taken by external entities in respect of insurance undertakings were not detrimental to the stability and security of insurance sector. The number of challenges faced nowadays concerning social and environmental issues results in a pressure from the public on major enterprises, including those from the insurance sector, that their and their subcontractors’ activities give rise to the least negative effects possible. The result of such pressure is also that the insurance and reinsurance undertakings are starting to implement the system of supplies chains management. The aim of this article is to present the legal provisions in force concerning chains of supplies in insurance services, as well as to analyse non-normative sources that may be a basis for the management of chains of insurance services supplies in accordance with the ESC principles. The article also discusses EU legislation proposals concerning sustainable development that have a direct impact on the chains of supplies in insurance sector.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 27-43
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Mitigating Cyber Risk in Personal Finance of the Elderly. Insights into Vulnerabilities, Cyber Hygiene and the Role of Personal Cyber Insurance
Autorzy:
Strupczewski, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/31342006.pdf
Data publikacji:
2024-05-09
Wydawca:
Akademia Sztuki Wojennej
Tematy:
cybersecurity
cyber risk
cyber threats to the elderly
cyber hygiene
personal cyber insurance
Opis:
The paper investigates the growing cyber threats to personal finance, faced by the elderly in the digital age. It begins by acknowledging the surge in cyber incidents, particularly impacting seniors amid their increasing engagement in the digital space. The research explores the theoretical background of individual attitudes towards cybersecurity, emphasizing the unique vulnerabilities of the elderly population and their heightened susceptibility to cyber threats. It offers practical recommendations for personal cyber hygiene. Moreover, it introduces personal cyber insurance (PCI) and discusses its advantages and challenges. As the main contribution to the body of knowledge, the study provides a comprehensive understanding of the specific challenges faced by the elderly in the digital realm. It offers practical strategies for risk mitigation and introduces PCI as a means of enhancing resilience. It also sets the groundwork for further exploration and targeted strategies to protect individuals, especially older adults, in the dynamic landscape of cybersecurity.
Źródło:
Cybersecurity and Law; 2024, 11, 1; 281-298
2658-1493
Pojawia się w:
Cybersecurity and Law
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Morbidity cost and willingness to pay for healthcare insurance among wheat farmers in Jigawa State of Nigeria
Autorzy:
Sadiq, M.S.
Ahmad, M.M.
Gama, E.N.
Sambo, A.A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/29430964.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego; 2024, 24[39], 1; 4-25
2081-6960
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Portuguese Health System – Challenges in Times of Genomics
Autorzy:
Dias Pereira, André Gonçalo
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43539286.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
Right to Health
National Health Service
Private Health Insurance
Genomics
Genetics Tests
Four Ps Medicine
Opis:
This article presents the Portuguese health care system that combines the National Health Service, health subsystems and private health insurance. Genomic medicine is expanding the scope of its activity, and its main challenges in pre-natal medicine and post-natal healthcare will be presented here and it will be discussed whether a private health insurance system can provide genomic medicine. As the Four “Ps” concept of Medicine is increasingly relevant, it is important to check if the private system can accommodate this evolution.
Źródło:
Review of European and Comparative Law; 2024, 57, 2; 203-222
2545-384X
Pojawia się w:
Review of European and Comparative Law
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problematyka dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Glosa do uchwały składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22
The issue of admissibility of applying reliefs (discounts) and bonuses by insurers in determining the amount of compensation for damage to a motor vehicle of the injured. A gloss to the resolution taken by the seven judges of the Supreme Court of 8 May 2024, ref.: III CZP 142/22
Autorzy:
Piątkowski, Patryk
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47216800.pdf
Data publikacji:
2024-07-13
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
Sąd Najwyższy
ustalenie wysokości odszkodowania
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
poszkodowany
ubezpieczenia komunikacyjne
Supreme Court
determining the compensation amount
civil liability insurance for motor vehicle owners
injured party
motor insurance
Opis:
Przedmiotem glosy jest uchwała składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22, odnosząca się do ustalenia odszkodowania przez zakład ubezpieczeń na rzecz poszkodowanego z tytułu umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uchwała ta dotyka problematyki dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Przedmiotowa kwestia ma istotne znaczenie dla praktyki ubezpieczeniowej, gdyż od kilku lat trwa polemika na temat dopuszczalności podejmowania tego typu działań przez zakłady ubezpieczeń – zarówno w orzecznictwie sądów powszechnych, jak i w rozważaniach doktryny. Niejednolita praktyka ubezpieczeniowa doprowadzała po wielokroć do ustalania odszkodowań w niższej wysokości, aniżeli przedstawione rzeczywiste koszty naprawy pojazdów, a to z kolei rodziło spory na linii: poszkodowany – zakład ubezpieczeń. Glosa odnosić się będzie wyłącznie do dwóch tez uchwały z dnia 8 maja 2024 r., gdyż do złożenia glosy do publikacji nie doczekaliśmy się publikacji jej uzasadnienia.
The subject of this gloss is the judgment of the Supreme Court of 8 May 2024, reference III CZP 142/22, concerning the determination of compensation to be paid by an insurance company to the injured party under a civil liability insurance contract for owners of motor vehicles. The judgment addresses the question whether is admissible that insurance companies apply discounts when determining the amount of compensation for the injured party's motor vehicle. The issue in question is of significant importance for insurance practice, as for several years the admissibility of this type of activities by insurance companies has been raised in the jurisprudence of common courts and it also has been subject of considerations in the doctrine. Ununified insurance practice often led to compensation being set at a lower amount than the actual costs of vehicle repair, which in turn gave rise to disputes between the injured party and the insurance company. The gloss only refers to two theses of the judgment of 8 May 2024, as the statement of reasons thereof has not been published upon submitting this gloss for publication.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 71-79
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reguła proporcji w umowie ubezpieczenia majątkowego. Glosa do wyroku Sądu Najwyższego z dnia 17 marca 2023 r., II CSKP 681/22
The Principle of Proportion under Property Insurance Contract. A Gloss to the Judgment of the Supreme Court of 17March, 2023 (II CSKP 681/22)
Autorzy:
Ziemiak, Michał P
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47016700.pdf
Data publikacji:
2024-07-13
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
reguła proporcji
suma ubezpieczenia
wartość ubezpieczenia
niedoubezpieczenie
konsument
przedsiębiorca
principle of proportion
sum insured
insurance value
underinsurance
consumer
entrepreneur.
Opis:
Przedmiotem glosy jest wyrok Sądu Najwyższego z dnia 17 marca 2023 r., II CSKP 681/22, w którym poruszono zagadnienia dotyczące możliwości stosowania przez zakłady ubezpieczeń tzw. zasady proporcji w przypadku niedoubezpieczenia (tj. gdy suma ubezpieczenia jest niższa od wartości ubezpieczeniowej). Sąd Najwyższy miał po raz kolejny szansę wypowiedzieć się na temat dopuszczalności uwzględniania w umowach ubezpieczenia (zawieranych w obrocie B2B, czyli z udziałem przedsiębiorców) klauzul zasady proporcji. Glosa stanowi próbę rozwinięcia – zasługujących zresztą na aprobatę – tez postawionych w uzasadnieniu wyroku.
The subject of this gloss is the judgment of the Supreme Court of March 17, 2023 (II CSKP 681/22), which discusses the principle of proportion in the event of underinsurance (i.e. when the sum insured is less than the insurance value). The Supreme Court once again had the opportunity to comment on the admissibility of including clauses of the principle of proportion in insurance contracts (concluded in B2B transactions, i.e. with the participation of entrepreneurs). This gloss is an attempt to develop the theses presented in the statement of reasons of the judgment, which deserve approval.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 59-70
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Świadomość ubezpieczeniowa pracowników biur rachunkowych w Polsce
Insurance Awareness of Employees of Accounting Offices in Poland
Autorzy:
Jańska, Anna
Dziewit, Paulina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/33711849.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
ubezpieczenia
biura rachunkowe
odpowiedzialność cywilna
odpowiedzialność prawna
ryzyko
insurance
accounting offices
civil liability
legal responsibility
risk
Opis:
Prezentowane badania miały na celu analizę świadomości ubezpieczeniowej oraz zapotrzebowania na ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej biur rachunkowych oraz osób świadczących usługi księgowe w świetle aktualnych zmian rynkowych. Podjęta problematyka jest aktualna i istotna ze względu na coraz szybszą zmianę przepisów w prawie podatkowym i szoki rynkowe wywołane pandemią COVID-19 oraz wojną na Ukrainie, wpływające istotnie na prowadzenie działalności gospodarczej w Polsce, a w konsekwencji także na bieżącą pracę i zakres odpowiedzialności biur rachunkowych.W badaniach wykorzystano metody takie jak: analiza literatury, analiza aktów prawnych oraz sondaż, który został przeprowadzony w biurach rachunkowych, kancelariach podatkowych oraz wśród doradców podatkowych i innych pracowników zajmujących się księgowością.W ocenie uczestników badania wprowadzenie w Polsce obowiązkowego ubezpieczenia było potrzebne i słuszne. Zaprezentowane badania wskazują, iż w dzisiejszych czasach oraz przy teraźniejszym stopniu ryzyka występującego w powyższym zawodzie ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej biura jest wręcz niezbędne do prawidłowego funkcjonowania działalności gospodarczej. Wpływa ono pozytywnie na pracę podmiotów świadczących usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych lub doradztwo podatkowe. Respondenci wykazują wysoki poziom świadomości ubezpieczeniowej i dostrzegają zasadność korzystania z ochrony ubezpieczeniowej w ramach obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Są również skłonni uiszczać dodatkowe opłaty z tytułu klauzul dodatkowych. Z perspektywy zakładów ubezpieczeniowych interesująca może być informacja potwierdzająca chęć rozszerzania ochrony ubezpieczeniowej o dodatkowe klauzule oraz deklaracje zakupu dodatkowych ubezpieczeń dobrowolnych w omówionym zakresie.
The presented research aimed to analyze insurance awareness and the need for liability insurance of accounting offices and persons providing accounting services in light of current market changes. The issues raised are up-to-date and essential due to the ever-faster change in the tax law and market shocks caused by the COVID-19 pandemic and the war in Ukraine, significantly affecting the conduct of business in Poland, and, consequently, also the day-to-day work and scope of responsibility of tax offices accounting.The study used methods such as analysis of literature, research of legal acts, and a survey, which was conducted in accounting offices, tax offices, and among tax advisors and other employees dealing with accounting.In the opinion of the respondents, the implementation of compulsory insurance in Poland was necessary and right. The presented research shows that nowadays and with the current degree of risk in the above profession, civil liability insurance of the office is even necessary for the proper functioning of business and has a positive effect on the functioning of entities providing bookkeeping services or tax consultancy. Respondents see the legitimacy of using insurance protection as part of compulsory third party liability insurance, and are willing to pay additional fees under additional clauses. From the perspective of insurance companies, information confirming the willingness to extend insurance cover with additional clauses and declarations of purchase of additional insurance in the discussed scope may be interesting.
Źródło:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2024, 1; 29-44
1898-2166
Pojawia się w:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The relationship between the digital maturity and efficiency of Croatian non-life insurers: Exploratory research
Autorzy:
Ćurak, Marijana
Duvnjak, Mirela
Pervan, Maja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/31232565.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
digital transformation and maturity
efficiency
Croatian non-life insurance companies
Opis:
Aim/purpose – In line with the general trend of digitalization and changing customers’ needs and preferences, insurance companies have increasingly applied digital technology to their business. This digital transformation should enhance insurance companies’ efficiency and provide further advantages. Therefore, this study’s main aim is to analyze the current relationship between the digital maturity of Croatian non-life insurers and their efficiency. Design/methodology/approach – The empirical analysis is based on the data collected via an online survey on a sample of Croatian non-life insurers and from the insurance companies’ financial statements. The data was analyzed using the Digital Maturity Model 5.0 by Forrester Research, Inc., Data Envelopment Analysis, and correlation analysis. Findings – The surveyed Croatian non-life insurance companies have achieved the second level of a four-level digital maturity scale, on average. Although the digital transformation of insurance companies is a promising efficiency driver, the current level of digital maturity of Croatian non-life insurance companies is not positively related to their efficiency. Research implications/limitations – The research has implications for insurance companies regarding their path of digital transformation, as well as for the regulators establishing an adequate regulatory framework to encourage the digital development of insurance companies. The objective limits of the research refer to the means of measuring digital maturity and the sample size. The research is limited to the Croatian insurance market. Originality/value/contribution – Analysis of the efficiency of insurance companies from the information technology perspective is rare in the academic literature, and this issue has not been investigated using a sample of Croatian insurers. The research contributes to advancing knowledge on the relationship between digital maturity and insurance companies’ efficiency.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2024, 46; 55-78
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ różnic między Prawem atomowym a Konwencją wiedeńską o odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową na osobie na warunki ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody jądrowe. Część II
Autorzy:
Orzechowska, Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47016338.pdf
Data publikacji:
2024-07-13
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
odpowiedzialność za szkodę jądrową
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową
ubezpieczenie obowiązkowe
szkoda na osobie
ubezpieczeniowe pole jądrowe
jądrowe towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
jądrowe agencje ubezpieczeniowe
ubezpieczenie elektrowni jądrowej
ubezpieczyciele konwencjonalni
ubezpieczyciele jądrowi
ubezpieczenia jądrowe
rynek ubezpieczeń jądrowych
liability for nuclear damage
nuclear civil liability insurance
compulsory insurance
personal injury
nuclear pools
nuclear mutual insurance companies
nuclear insurance undertakings
conventional insurers
nuclear insurers
nuclear insurance
nuclear insurance market
Opis:
Niniejszy artykuł stanowi drugą część publikacji o tym samym tytule, która ukazała się w numerze 4/2023 „Prawa Asekuracyjnego”. W części I omówiono wybrane różnice w regulacji odpowiedzialności cywilnej osoby eksploatującej urządzenie jądrowe za szkody jądrowe na osobie między Prawem atomowym a Konwencją wiedeńską. Były to: definicja szkody jądrowej na osobie, termin przedawnienia roszczeń za taką szkodę oraz zasady jej likwidacji. Konwencja wiedeńska wyznacza minimalny standard ochrony na wypadek szkody jądrowej, który stanowił dla rynku ubezpieczeń jądrowych punkt odniesienia do wypracowania zasady oferowania ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej osoby eksploatującej urządzenie jądrowe za szkody jądrowe. Część II artykułu odnosi się do kwestii praktycznych i stanowi streszczenie najważniejszych informacji o rynku ubezpieczeń jądrowych. Autorka wyjaśnia, kim są tzw. ubezpieczyciele jądrowi i jakie są ich aktualne możliwości ubezpieczeniowe. Znajduje się tu opis najważniejszych elementów ochrony ubezpieczenia OC za szkodę jądrową, które odbiegają od zasad odpowiedzialności cywilnej ubezpieczonego określonych w przepisach. Na koniec analizowane są przeszkody, które mogą utrudnić oferowanie tego ubezpieczenia jako ubezpieczenia obowiązkowego w rozumieniu krajowych przepisów. Artykuł dotyczy wyłącznie zasad odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową na osobie powstałą w związku z eksploatacją elektrowni jądrowej. Zostały pominięte aspekty ubezpieczeniowe transportu materiału jądrowego pochodzącego z urządzeń jądrowych, eksploatacji reaktorów badawczych i składowisk odpadów radioaktywnych.
This article is the second part of the publication with the same title, which appeared in the issue no. 4/2023 of the “Insurance Law”. The first part discussed selected differences in the regulation of civil liability of the operator of a nuclear installation for nuclear personal injury between the Nuclear Law Act and the Vienna Convention. Those included the definition of nuclear personal injury, the limitation period for claims for such injury and the rules for seeking compensation thereof. The Vienna Convention sets minimum protection standards in the event of nuclear damage, which has served as a benchmark for developing the principle of civil liability insurance of the operator of a nuclear installation for nuclear damage. The second part of the article deals with practical issues and provides a summary of the most crucial information concerning nuclear insurance market. It clarifies the notion of a nuclear insurer and their available insurance options. It also discusses the major elements of the civil liability protection for nuclear damage which differ from the rules of the insured’s civil liability specified by law. Finally, it addresses obstacles which may hinder the offering of this type of insurance as compulsory insurance under national legislation. This Article concerns solely the rules for civil liability for nuclear personal injury suffered as a result of operating the nuclear power plant. Insurance aspects related to the transport of nuclear material from nuclear facilities, the operation of research reactors and radioactive waste repositories have been omitted.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 3-26
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ świadomości ubezpieczeniowej na zachowania klientów na rynku ubezpieczeń rolnych
The impact of insurance awareness on customer behaviour in the agricultural insurance market
Autorzy:
Witkowska, Justyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/35117292.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
agricultural insurance
insurance awareness
customer behaviour
ubezpieczenia rolne
świadomość ubezpieczeniowa
zachowanie klienta
Opis:
Prowadzenie działalności rolniczej jest narażone na wiele ryzyk, które można ograniczać w różny sposób. Jednym z rozwiązań minimalizującym ryzyko występujące w branży rolniczej jest jego ubezpieczenie. Celem głównym artykułu jest określenie zachowań klientów na rynku ubezpieczeń rolnych. Do celu głównego wyznaczono cele szczegółowe dotyczące identyfikacji posiadanych przez respondentów dobrowolnych i obowiązkowych ubezpieczeń rolnych, określenia poziomu świadomości ubezpieczeniowej nabywców ubezpieczeń rolnych oraz identyfikacji wag i rodzajów czynników wpływających na podejmowane przez rolników decyzje zakupu usług ubezpieczeń rolnych. Badania przeprowadzono za pomocą sondażu diagnostycznego z wykorzystaniem kwestionariusza ankiety wśród rolników prowadzących swoje gospodarstwa rolne na terenie województwa warmińsko-mazurskiego oraz województwa mazowieckiego. Najczęściej wybieranym przez nabywców dobrowolnym ubezpieczeniem rolnym jest ubezpieczenie mienia, natomiast obowiązkowym ubezpieczeniem rolnym jest ubezpieczenie budynków rolniczych. Prawie jedna trzecia badanych rolników swój poziom znajomości ubezpieczeń rolnych ocenia jako dobry i bardzo dobry. Najbardziej znanymi ubezpieczeniami są ubezpieczenia obowiązkowe: ubezpieczenie budynków rolniczych oraz ubezpieczenie OC rolnika. Największą korzyścią, która wynika z posiadania ubezpieczenia rolnego jest ochrona majątku i pomoc finansowa na wypadek nieszczęścia. Ankietowani najczęściej poszukiwali informacji odnośnie oferty produktowej ubezpieczycieli w intrenecie oraz u agentów ubezpieczeniowych. Suma ubezpieczenia, szeroka oferta ubezpieczycieli oraz wysokość składki są najczęściej wskazywanymi determinantami wyboru ubezpieczeń rolnych.
The conduct of agricultural business is exposed to many risks, which can be mitigated in various ways. One of the solutions to minimize the risks occurring in the agricultural industry is to insure it. The main objective of the article is to determine customer behaviour in the agricultural insurance market. To the main objective, specific objectives were set to identify the respondents' possession of voluntary and compulsory agricultural insurance, to determine the level of insurance awareness of agricultural insurance buyers, and to identify the weights and types of factors influencing farmers' decisions to purchase agricultural insurance services. The research was carried out by means of a diagnostic survey with the use of a questionnaire among farmers running their farms in the Warmian-Masurian Voivodeship and the Mazovian Voivodeship. The voluntary agricultural insurance most often chosen by buyers is property insurance, while the mandatory agricultural insurance is agricultural buildings insurance. Nearly a third of surveyed farmers rate their level of familiarity with agricultural insurance as good or very good. The most familiar insurances are compulsory insurance: agricultural buildings insurance and farmer's liability insurance. The biggest benefit that comes from having agricultural insurance is protection of assets and financial assistance in case of misfortune. Respondents most often sought information on the product offerings of insurers on the Internet and from insurance agents. The sum insured, a wide range of insurers and the amount of premium are the most frequently indicated determinants of the choice of agricultural insurance.
Źródło:
Współczesna Gospodarka; 2024, 18, 1 (42); 27-41
2082-677X
Pojawia się w:
Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Choroby cywilizacyjne jako czynnik ryzyka w ubezpieczeniach na życie w Polsce
Civilization diseases as a risk factor in life insurance in Poland
Autorzy:
Tokarska, Marta
Borda, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2203139.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
choroby cywilizacyjne
ubezpieczenia na życie
underwriting medyczny
civilization diseases
life insurance
medical underwriting
Opis:
CEL: Celem artykułu jest zbadanie możliwości objęcia ochroną ubezpieczeniową osób z chorobami cywilizacyjnymi w oparciu o rozwiązania stosowane przez zakłady ubezpieczeń na życie w Polsce. Coraz więcej ludzi choruje przewlekle, a schorzenia te mają niewątpliwie wpływ na poziom ryzyka przyjmowanego do ubezpieczenia. Aby zapobiegać zupełnemu wykluczeniu osób chorujących na choroby cywilizacyjne z segmentu ubezpieczeń, rynek powinien stworzyć takie produkty ubezpieczeniowe, które przy jednoczesnym zachowaniu opłacalności umowy dla ubezpieczyciela spełnią również podstawowe wymagania zabezpieczenia życia osób ubezpieczonych. METODA: W artykule dokonano przeglądu literatury dotyczącej tendencji związanych z występowaniem chorób cywilizacyjnych w Polsce na tle tendencji europejskich. Na podstawie informacji zawartych w ogólnych warunkach ubezpieczenia wybranych produktów ubezpieczeniowych przeprowadzono analizę porównawczą tych ofert pod kątem uwzględnienia w nich schorzeń cywilizacyjnych. WYNIKI I WNIOSKI: Z przeprowadzonej analizy wynika, że dla osób dotkniętych chorobami cywilizacyjnymi istnieją znaczne trudności w uzyskaniu adekwatnej ochrony ubezpieczeniowej. W odniesieniu do najczęściej występujących chorób układu krążenia czy też nowotworów ubezpieczyciele uwzględniają te schorzenia w swojej ofercie, jednak wciąż istnieje luka w przypadku schorzeń takich, jak: cukrzyca, alergie czy zaburzenia psychiczne. ORYGINALNOŚĆ I WKŁAD: Wstępne wyniki badania przedstawione w artykule sygnalizują konieczność modyfikacji dotychczasowego podejścia do oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie poprzez uwzględnienie dynamicznego charakteru chorób cywilizacyjnych, co daje szanse na poszerzenie oferty produktowej. Proponuje się zastosowanie monitoringu stanu zdrowia ubezpieczonych, chociażby z wykorzystaniem nowoczesnych technologii, co, choć jest w praktyce dyskusyjnym narzędziem, stwarza możliwość lepszego zarządzania ubezpieczonym ryzykiem oraz posiada walory profilaktyki zdrowotnej.
PURPOSE: The purpose of the paper is to examine the possibility of providing insurance coverage to people with civilization diseases based on the solutions used by life insurance companies in Poland. More and more people are becoming chronically ill, and these diseases undoubtedly affect the level of insurance risk. In order to prevent the complete exclusion of people suffering from civilization diseases from the insurance segment, the market faces the challenge of creating such products that, while maintaining the profitability of the contract for the insurer, will also meet the basic requirements of the life insurance protection. DESIGN/METHOD: A review of the literature in the field of trends related to the occurrence of civilization diseases in Poland against the background of European trends was conducted in the paper. On the basis of the information contained in the general terms and conditions of the selected insurance products, a comparative analysis of these selected offers was carried out in terms of including civilization diseases. RESULTS/FINDINGS: The conducted analysis shows that people suffering from civilization diseases face significant difficulties in obtaining an adequate insurance cover. With regard to the most common cardiovascular diseases or types of cancer, insurers include these diseases in their offers, but there is still a gap in the case of diseases such as diabetes, allergies or mental disorders. ORIGINALITY/VALUE: The preliminary results of the study indicate the need to modify the current approach to risk assessment in life insurance by taking into account the dynamic nature of civilization diseases, which gives an opportunity to expand the product offer. It is proposed to use health monitoring of the insured, with the application of modern technologies. Although in practice it seems to be a debatable tool, it enables better insurance risk management and promotes health prevention.
Źródło:
Studies in Risk and Sustainable Development; 2023, 397; 1-8
2720-6300
Pojawia się w:
Studies in Risk and Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 1022

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies