Temat: bankowe - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Procedura tworzenia banku krajowego przez instytucję kredytową na bazie istniejącego oddziału w Polsce – jako rozwiązanie stabilizujące rynek finansowy
Procedures of setting up a national bank by a credit institution based on an existing branch in Poland – a solution to stabilize the financial market
Autorzy:: Szaraniec, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1336256.pdf
Data publikacji:: 2013-06-30
Wydawca:: Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Tematy:: Instytucje kredytowe
Prawo bankowe
Bank krajowy
Opis:: Celem artykułu jest zaprezentowanie nowej regulacji prawnej polegającej na utworzeniu przez instytucję kredytową – na bazie istniejącego oddziału tej instytucji w Polsce (przez wniesienie wkładu niepieniężnego składników majątkowych tego oddziału na warunkach określonych w ustawie Prawo bankowe) – banku krajowego, będącego spółką akcyjną.
The aim of the article is to present a new legal regulation that consists in setting up a joint stock bank on the basis of a branch of accredit institution that operates in Poland by means of making a non –cash contribution of the assets of the branch in compliance with the rules determined by the Act on Banking Law.
Źródło:: Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie; 2013, 29; 14-24
2300-6285
Pojawia się w:: Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Rola regulacji kapitałowych i podejmowania ryzyka przez banki w polityce pieniężnej
Autorzy:: Olszak, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/488931.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:: kanał kapitałowy
ryzyko bankowe
polityka pieniężna
Opis:: Poprzedzające ostatni kryzys finansowy uwarunkowania makroekonomiczne cechowały: bardzo niska inflacja, stabilny wzrost gospodarczy oraz niskie stopy procentowe. W okresie tym występował jednak bardzo silny wzrost aktywności kredytowej banków i wzrost cen na rynkach aktywów, tj. np. na rynku nieru-chomości. Stosowane standardowo w polityce pieniężnej modele cyklu koniunktu-ralnego nie wyjaśniają przyczyn współwystępowania takich zjawisk. W literaturze przedmiotu zwraca się uwagę na endogeniczne determinanty nadmiernej ekspansji kredytowej banków. Celem artykułu jest próba nakreślenia roli regulacji kapitałowych w procesie transmisji impulsów polityki pieniężnej oraz określenie wpływu polityki pieniężnej na postrzeganie ryzyka i reakcję na ryzyko przez banki. W analizie wpływu regulacji kapitałowych na mechanizm transmisji impulsów polityki pieniężnej podstawowego znaczenia nabiera tzw. kanał kapitałowy polityki pieniężnej, którego oddziaływanie na intensywność aktywności kredytowej banków jest zróżnicowane. W artykule zidentyfikowano determinanty tego zróżnicowania. Regulacje kapitałowe kształtują proces zarządzania ryzykiem przez banki. Na ten proces wpływa jednak również polityka pieniężna, poprzez tzw. kanał ryzyka polityki pieniężnej. Z analizy badań empirycznych wynika, że kanał ten był istotną determinantą boomu kredytowego m.in. w USA. Przeprowadzona w artykule analiza skłania do wniosku, że rola banku centralnego nie może ograniczać się jedynie do dbania o stabilność cen, ale również o stabilność systemu finansowego.
Źródło:: Oeconomia Copernicana; 2014, 5, 1; 7-26
2083-1277
Pojawia się w:: Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym
Autorzy:: Folwarski, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: FinTech
BigTech
traditional banking institutions
tradycyjne instytucje bankowe
Opis:: The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Financial Literacy in the Contexts of Threats Related to Shadow Banking System
Świadomość finansowa w kontekście zagrożeń związanych z równoległym systemem bankowym
Autorzy:: Ostalecka, Agnieszka
Swacha-Lech, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/586712.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Ryzyko bankowe
Ryzyko finansowe
Sektor bankowy
System bankowy
Usługi bankowe
Banking risk
Banking sector
Banking services
Banking system
Financial risk
Opis:: Shadow banking może dostarczać wielu korzyści, jednak stanowi również poważne zagrożenie dla globalnego systemu finansowego. W obliczu rosnącego znaczenia bankowości równoległej, celem artykułu stała się identyfikacja zagrożeń związanych z działalnością tego sektora w Polsce oraz ukazanie świadomości finansowej jako sposobu ograniczania niektórych z tych ryzyk.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 185-195
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: The importance of innovations in the activity of commercial banks – selected problems
Autorzy:: Stachera-Włodarczyk, Sylwia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1861449.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: innovations
bank innovations
mobile payments
innowacje
innowacje bankowe
płatności mobilne
Opis:: Purpose: The publication aims are to present bank innovations as one of the types of financial innovations, discuss the main directions of changes in this area, and present selected products of modern banking. Design/methodology/approach: The implementation of the main objective adopted was possible due to the separation of the theoretical and practical parts in the article. The theoretical discussion was based on the method of analysis and criticism of the literature in the field of financial innovation. In turn, the empirical part, which is definitely the greater part of the article, was developed using simple statistical methods. The task of the adopted methods was to analyze quantitative data on the Polish mobile banking market. The article was based on information obtained from the reports of the Polish Bank Association and information available on the websites of the surveyed commercial banks. These data were used to diagnose the specifics of mobile banking in Poland. Findings: The obtained research results showed the importance of mobile applications not only from the point of view of the commercial bank but also the client. For banks, activity in the field of using mobile applications is an important source of acquiring a potential customer. In turn, for the customer using mobile applications means easier access to banking services and products. Originality/value: The considerations contained in the article, which are a source of information about mobile banking applications, can be enforced by both banks and their potential clients. The presented research confirmed that mobile applications currently available to customers are of decisive importance for the success and development of banks. In addition, the factor determining the maintenance of a high level of competitiveness on the mobile banking market by banks is the provision of convenient and modern methods of transaction execution.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2020, 149; 643-656
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: The concept of sustainable innovation as applied to banking intermediation
Koncepcja innowacji zrównoważonej w pośrednictwie bankowym
Autorzy:: Korenik, Dorota
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/580973.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: financial sustainable innovation
banking intermediation
zrównoważona innowacja finansowa
pośrednictwo bankowe
Opis:: The aim of this paper is to develop a framework for sustainable financial innovation, especially in banking intermediation. The author proceeds in two stages: first, tying the term of sustainable innovation to various paradigms of the role of banks in the economy in order to address that particular innovation clearly to a bank in a way that takes Responsible Research & Innovation (RRI) ideas into account. There has been no such approach to recognizing and interpreting financial innovation and sustainable financial innovation in banking intermediation in the existing theoretical achievements of banking. Secondly, examining the difference between sustainable innovation and incremental innovation. In the conclusion, the author presents the results of compiling three research perspectives (the role of banks, RRI, sustainable innovation versus incremental innovation) into an integrated approach to interpreting the term of sustainable financial innovation in banking intermediation.
Celem opracowania jest rozszerzenie ram poznawczych dla zrównoważonych innowacji finansowych w banku i bankowości. Uwaga jest skoncentrowana na określeniu istoty i interpretacji zrównoważonej innowacji finansowej w odniesieniu do banku i jego działalności depozytowo-kredytowej. Termin zrównoważona innowacja finansowa zostanie powiązany z różnymi paradygmatami roli banku w gospodarce, równocześnie uwzględniając postulaty „Odpowiedzialne badania i innowacje” (RRI). Następnie wykorzystana zostanie perspektywa różnicująca zrównoważoną innowację i innowację typu stopniowe ulepszenia (incremental innovation). Finalnie zostanie przedstawiony efekt kompilacji trzech perspektyw poznawczych (rola banku, RRI, zrównoważona innowacja versus innowacja typu stopniowe ulepszenia).
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 5; 63-77
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: The security of information channels in banking services
Autorzy:: Olkiewicz, Marcin
Terebecki, Mariusz
Wolniak, Radosław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/88627.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:: information
banking services
quality of security
informacja
usługi bankowe
jakość bezpieczeństwa
Opis:: This study focuses on the aspects related to the information technology security, and in particular, the quality of information security. It is inter alia because of international technology security that banks incur expenses to adapt their IT systems to guidelines of the supervisory authorities and to the expectations of international financial markets and stakeholders. The constantly growing demands of stakeholders increasingly force the provision of services to be on the highest standard and delivered by means of new technologies. Therefore, banks adjusting their products and services to the requirements of stakeholders have to implement modern methods to secure information channels, thus guaranteeing information security to the stakeholders of a bank. The aim of this paper is to present crucial security aspects in electronic banking, which indirectly affect the quality and security of the offered banking service and whether clients are aware of the most commonly occurring threat - an attack on a computer (phising). The source of data for this research was a group of 90 active users of information technologies, the analysis of certificates and securities used at the time of contact between the customer and the bank through an internet platform and a report of PRNews.pl on the state of banking in Poland for the fourth quarter of 2016.
Źródło:: System Safety : Human - Technical Facility - Environment; 2019, 1, 1; 112-119
2657-5450
Pojawia się w:: System Safety : Human - Technical Facility - Environment
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: How Does Transparency Affect Bank Risk and Performance? Evidence from Turkey
Jak przejrzystość wpływa na ryzyko i wyniki banku? Dane z Turcji
Autorzy:: Şahan, Meryem
Eksi, Ibrahim Halil
Hacievliyagil, Nuri
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/16530152.pdf
Data publikacji:: 2022-11-10
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: transparency
bank risk
financial performance
GMM
przejrzystość
ryzyko bankowe
wyniki finansowe
Opis:: Purpose: The main objective of this study is to investigate the effect of transparency on the performance of banks, which are among the most important units of the financial sector. Methodology: The Generalized Method of Moments (GMM) analysis was applied using the annual data from 22 deposit banks operating in Turkey. Four models related to profitability, credit risk, deposits, and stock returns were established by calculating a transparency score derived on the basis of 106 criteria for each year and for each bank. Findings: According to the GMM results, it was observed that transparency, credit risk, and profitability were negatively correlated, while stock returns had a positive relationship. Research limitations: There are not enough public-traded banks, especially in the stock returns section. Although this research has the largest sample size among the studies conducted to date, all banks in Turkey could not be included in its scope. Value: The analysis reveals the importance of reporting and sharing information from banks. Banks should set a transparency criterion, and a transparency score should be established using the researched criterion.
Cel: głównym celem opracowania jest zbadanie wpływu przejrzystości na wyniki banków, które należą do najważniejszych jednostek sektora finansowego. Metodologia: do analizy z wykorzystaniem uogólnionej metody momentów (Generalized Method of Moments, GMM) wykorzystano dane roczne z 22 banków depozytowych działających w Turcji. Opracowano cztery modele związane z rentownością, ryzykiem kredytowym, depozytami i stopami zwrotu z akcji. Dokonano tego poprzez obliczenie wyniku oceny przejrzystości uzyskanego na podstawie 106 kryteriów dla każdego roku i dla każdego banku. Wyniki: zgodnie z wynikami GMM zaobserwowano, że przejrzystość, ryzyko kredytowe i rentowność były ze sobą ujemnie skorelowane, podczas gdy stopy zwrotu z akcji wykazały związek pozytywny. Ograniczenia badawcze: liczba banków notowanych na giełdzie, zwłaszcza w sekcji stóp zwrotu z akcji, jest niewystarczająca. Chociaż badana próba była największa spośród prób wykorzystanych w dotychczasowych badaniach, nie było możliwości objęcia jej zakresem wszystkich banków działających w Turcji. Wartość: analiza wykazuje znaczenie raportowania i udostępniania informacji z banków. Banki powinny określić kryterium przejrzystości, a wynik oceny przejrzystości należy ustalić z wykorzystaniem badanego kryterium.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2022, 20, 3(97); 148-168
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: The Impact of Banking Regulation on the Economic Performance of EU Countries in 2007-2009
Rola regulacji sektora bankowego w kształtowaniu wyników gospodarczych państw UE w czasie kryzysu finansowego z lat 2007-2009
Autorzy:: Sum, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/575311.pdf
Data publikacji:: 2013-04-30
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:: regulacje bankowe
boom na rynku nieruchomości
kryzys finansowy
banking regulation
housing boom
financial crisis
Opis:: Celem artykułu jest zbadanie wpływu poszczególnych form regulacji bankowych na podatność gospodarek krajów UE na kryzys finansowy z lat 2007-2009. Podążając za nurtem literatury zgłębiającym tę tematykę, podatność na kryzys zmierzono za pomocą luki produktowej oraz miesięcznych spreadów długoterminowych stóp procentowych jak i ich wariancji. Za główne czynniki kształtujące podatność na kryzys przyjmuje się wzrost cen nieruchomości, poziom długu publicznego, integrację rynku finansowego w skali międzynarodowej oraz wielkość kredytów w sektorze prywatnym. Metodą badawczą w niniejszym opracowaniu jest ekonometryczna analiza danych panelowych. Do oszacowania badanych relacji wykorzystano estymator systemowy GMM. Do regresji włączono zmienne będące podstawowymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys oraz obszerny zestaw mierników regulacji bankowych. Ponadto uwzględniono zmienne interakcji pomiędzy miernikami regulacji bankowych i głównymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys celem zbadania krańcowego wpływu wskazanych regulacji na oddziaływanie głównych czynników wywołujących kryzys. W badaniu uwzględniono 25 krajów UE. Horyzont czasowy badania obejmuje lata 2004-2009 celem uchwycenia tendencji rozwojowych w gospodarkach analizowanych krajów w cyklu koniunkturalnym poprzedzającym kryzys. Tendencje te w znaczący sposób ukształtowały podatność poszczególnych krajów UE na kryzys w latach 2007-2009. Celem uchwycenia badanych relacji w okresie samego kryzysu obliczono stałe efekty czasowe. Wyniki wskazują na istotną rolę poszczególnych form regulacji bankowych w kształtowaniu odporności gospodarek krajów UE na kryzys oraz na łagodzący wpływ wskazanych regulacji na oddziaływanie czynników wywołujących kryzys.
The article investigates the role of a broad array of banking regulatory features in shaping the resilience of European Union countries to the latest financial crisis. The study considers the level of output, the yearly averages of the month-to-month government bond yield spreads, and the yearly variance of these spreads as performance measures. Moreover, the author considers house price growth, public debt levels, financial openness and the extent of private credit as basic factors determining the vulnerability of EU countries to the crisis. The empirical specification is based on dynamic panel data models, which are estimated using the Generalized Method of Moments (GMM). The basic regressions including the main predictors of the crisis are expanded to include interaction terms between banking regulatory measures and the specified predictors. This approach is aimed at seizing the marginal effect of banking regulation on the impact of the respective factors of the crisis. The sample encompasses 25 EU countries during the period of 2004-2009. The choice of the time sample is aimed at capturing the developments in the economic cycle preceding the crisis, which affected the performance of EU economies during the downturn of 2007-2009. To capture the effect of the crisis itself, time effects are computed. The results point to a significant role of banking regulatory features in shaping the performance of EU countries as well as to their mitigating effect on the factors driving the latest financial crisis.
Źródło:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 263, 4; 5-19
2300-5238
Pojawia się w:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Banking risk and country governance
Ryzyko bankowe i zarządzanie krajem
Autorzy:: Hac, Le Dinh
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315275.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: bank risk
country governance
Z-score
Vietnamese Bank
ryzyko bankowe
zarządzanie krajem
Wietnamski Bank
Opis:: This research aims to investigate the banking risk considered in Vietnam from the perspective of internal causes and government effects in the current period. It also expands on current views on banking risk concerns by investigating the impact of country-specific regulations on banking risk modeling, which has been of interest to a few researchers in Vietnam. The research uses a multivariate regression model on a dataset of 20 commercial banks in Vietnam between 2010 and 2020. With the Z-score representing the Bank's risk, study findings reveal that government influence, regulatory quality and franchise value significantly reduce risk. Other risk considerations for banks include non-interest income, loan growth, regulatory quality and other macro-factors. Furthermore, the author discovered a positive association between bank size and Z-score, which represents the expression "too big to fail" in the Vietnamese market. Therefore, the author makes some recommendations related to measures to improve the governance of the banking system.
Niniejsze badanie ma na celu zbadanie ryzyka bankowego rozpatrywanego w Wietnamie z perspektywy przyczyn wewnętrznych i skutków rządowych w bieżącym okresie. Rozszerza również aktualne poglądy na problemy związane z ryzykiem bankowym, badając wpływ przepisów krajowych na modelowanie ryzyka bankowego, co zainteresowało kilku badaczy w Wietnamie. Badanie wykorzystuje wielowymiarowy model regresji na zbiorze danych 20 banków komercyjnych w Wietnamie w latach 2010-2020. Z-score reprezentujący ryzyko Banku, wyniki badania pokazują, że wpływ rządu, jakość regulacyjna i wartość franczyzy znacznie zmniejszają ryzyko. Inne czynniki ryzyka dla banków obejmują dochody pozaodsetkowe, wzrost kredytów, jakość regulacyjną i inne czynniki makro. Co więcej, autor odkrył pozytywny związek między wielkością banku a wynikiem Z, co oznacza wyrażenie „zbyt duży, by upaść” na rynku wietnamskim. W związku z tym autor przedstawia kilka rekomendacji związanych z działaniami na rzecz poprawy zarządzania systemem bankowym.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2022, 25, 1; 132--146
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Application of SERVQUAL method for evaluate service quality of Saderat Bank in Urmia, Iran
Wykorzystanie metody SERVQUAL do oceny jakości usług Banku Saderat w mieście Urmia w Iranie
Autorzy:: Khodaparasti, R. B.
Gharebagh, M. K.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/405281.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: servqual
service quality
banking services
perception
expectations
Servqual
jakość usług
usługi bankowe
postrzeganie
oczekiwania
Opis:: This research was conducted to evaluate the quality of services offered to customers at Saderat bank branches by using SERVQUAL model. In this research, survey level of the gap between expectations and service perceived by Saderat bank customers in each of the five dimensions of service quality. The ranking of service quality dimensions in order of importance from standpoint of customers and understanding level of customers' satisfaction with the quality of services offered by Saderat bank, as the main objectives of the research are considered. The research statistical population consisted of all the customers of Saderat Bank in Urmia City and 228 customers of this bank were sampled. To test the research hypotheses, software SPSS 18 and Paired-Samples T-Test, Wilcoxon test and Friedman test were used. The results of this research show that in all aspects, Saderat bank customers’ expectation is higher than their perceptions of the quality of services offered. It means that in all of the five dimensions of service quality, there are gaps. Thus the bank failed in any of these dimensions to meet their customers' expectations.
Niniejsze badanie zostało przeprowadzone w celu oceny jakości usług oferowanych klientom w oddziałach banku Saderat przy użyciu modelu SERVQUAL. W badaniu tym, przedstawiono poziom luki pomiędzy oczekiwaniami i obsługi postrzeganej przez klientów Banku Saderat w każdym z pięciu wymiarów jakości usług. Za główne cele badań uznano ranking wymiarów jakości obsługi w kolejności ich znaczenia z punktu widzenia klientów i poziom zrozumienia satysfakcji klientów wraz z jakością usług oferowanych przez bank Saderat. Badanie populacji statystycznej składało się ze wszystkich klientów Banku Saderat w Mieście Urmia i 228 klientów tego banku zostało objętych próbą. Do testowania hipotez badawczych, wykorzystane zostało oprogramowanie SPSS 18 i sparowane próbki T-testu, test Wilcoxona i test Friedmana. Wyniki niniejszego badania pokazują, że we wszystkich aspektach oczekiwania klientów banku Saderat są wyższe, niż ich postrzeganie jakości oferowanych usług. Oznacza to, że w każdym z pięciu wymiarów jakości usług, istnieją luki. Tym samym bankowi nie udało się sprostać oczekiwaniom swoich klientów w żadnym z tych wymiarów.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2015, 11, 2; 37-49
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Personal Data Protection Law in Digital Banking Governance in Indonesia
Prawo ochrony danych osobowych w zarządzaniu bankowością elektroniczną w Indonezji
Autorzy:: Yuspin, Wardah
Wardiono, Kelik
Nurrahman, Aditya
Budiono, Arief
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/31348370.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: digital bank
Indonesia
banking governance
Digital Banking Law
bank elektroniczny
Indonezja
zarządzanie bankowością
prawo bankowe
Opis:: In Indonesia, digital banking is advancing at a fast pace. As the law regulating it is incompatible with the current digital banking, it is necessary to establish new law capable of adapting to the development of digital banking because of the high number of digital account break-ins experienced by customers due to a lack of adequate regulations such as the law governing digital banking. Since digital banks are regulated in the Financial Services Authority (FSA) regulations, they have been unable to address risk issues due to insufficient binding force. This study employed a normative approach by collecting data: library research and discussions. The study’s findings indicate the governance of digital banks has flaws: vulnerability to identity theft, online crime, malware assaults, and the inability in accessing by all parties. Regulations governing personal data protection are largely outlined in Article 26 of Law No. 19 of 2016. This rule does not go into depth about personal data security in digital banking governance, thus it can lead to multiple interpretations. Subsequently, Law No. 10 of 1998 on financial is a banking regulation based on conventional not digital. Therefore, these two regulations are incompatible with digital banking governance in protecting personal data and giving legal clarity. Regulations No. 12/FSAR.03/2021, No. 13/FSAR.03/2021, and No. 14/FSAR.03/2021 regulate digital banking. These provisions have flaws: the ease of obtaining licenses, emphasizing administrative punishments, lack of binding force, and the absence of regulations governing personal data protection in digital banking governance in Indonesia. Therefore, it is urgent to regulate personal data in one specific law.
Bankowość elektroniczna w Indonezji rozwija się w szybkim tempie. Ponieważ prawo regulujące tę dziedzinę nie odpowiada obecnemu stanowi rozwoju bankowości elektronicznej, konieczne jest przyjęcie nowej ustawy, dostosowanej do aktualnego stanu bankowości cyfrowej, ze względu na dużą liczbę włamań na bankowe rachunki elektroniczne klientów, których doświadczają z powodu braku odpowiednich regulacji, takich jak ustawa regulująca bankowość elektroniczną. Ze względu na to, że banki elektroniczne podlegają rozporządzeniom Urzędu ds. Usług Finansowych (Financial Services Authority, FSA), z powodu nieodpowiedniego poziomu mocy obowiązującego prawa nie były one w stanie rozwiązać problemów związanych z ryzykiem. W badaniu zastosowano podejście normatywne, wykorzystujące dane zebrane podczas kwerend bibliotecznych i dyskusji. Wyniki badania wskazują, że zarządzanie bankami cyfrowymi ma takie wady jak: podatność na kradzież tożsamości i przestępczość internetową oraz ataki z wykorzystaniem złośliwego oprogramowania, a także brak powszechnej dostępności. Przepisy regulujące ochronę danych osobowych są w dużej mierze określone w art. 26 ustawy nr 19 z 2016 r. Przepis ten nie reguluje szczegółowo kwestii bezpieczeństwa danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową, dlatego może prowadzić do wielu interpretacji. Z kolei ustawa nr 10 z 1998 r. o finansach jest regulacją bankową dotyczącą bankowości tradycyjnej, a nie elektronicznej. Dlatego te dwie regulacje nie odpowiadają stanowi systemu bankowości internetowej w zakresie ochrony danych osobowych i pewności prawnej. Rozporządzenia nr 12/FSAR.03/2021, 13/FSAR.03/2021 i 14/FSAR.03/2021 regulują bankowość elektroniczną. Przepisy te mają takie wady jak: łatwość uzyskania koncesji, nacisk na kary administracyjne, brak odpowiedniego poziomu mocy obowiązującej oraz brak przepisów regulujących ochronę danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową w Indonezji. W związku z tym pilną sprawą jest uregulowanie kwestii danych osobowych w jednej konkretnej ustawie.
Źródło:: Studia Iuridica Lublinensia; 2023, 32, 1; 99-130
1731-6375
Pojawia się w:: Studia Iuridica Lublinensia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: The influence of regulatory commitment on quality of banking service : an empirical study on trade banks in Iraq
Wpływ zobowiązania regulacyjnego na jakość obsługi bankowej : badanie empiryczne banków handlowych w Iraku
Autorzy:: Al-Rubaye, Maha Mezher Mohsin
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2021531.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: regulatory commitment
trade bank
banking services
quality of services
zaangażowanie regulacyjne
bank handlowy
usługi bankowe
jakość usług
Opis:: Recently, the fulfillment of regulatory measurement has become a necessary part of banking activities that could affect the banking services and also gain the intensions of recent studies. Thus, the aim of present study is to examine the role of regulatory commitment on the banking services of trade bank in Iraq. The dimensions of banking service quality are a set of tangible factors, including reliability, speed of response, security, as well as interest. The research sample are the credit bank, Gulf Bank, Investment Bank, Al-Mansour Bank, and Al-Eqtisad Bank The research sample is taken from the random respondents, represented by A group of 180 workers in those banks. The present study adopts the method of collecting data from the research sample through a questionnaire. The SPSS statistical program is used to test the study hypotheses. The results revealed that there is a clear and high influence of the regulatory (emotional, continuous, and normative) commitment on improving the quality of banking service in trade banks in Iraq. The results also exposed that the employee’s feeling of belonging to the bank is positively reflected on his/her commitment to the bank’s supreme policy, which makes him/her dedicated to providing high-quality services to clients. The employee's feeling of a desire to continue in the bank develops his/her ability to self-direct behavior, to the extent of merging with the bank’s values and higher interests. In light of these results, a set of recommendations are presented, including Trade banks in Iraq should enhance the job commitment of the employees due to the importance of this in developing a banking service represented in maintaining the speed of response and enhancing a sense of security and interest, as it is one of the components of good banking service as well as working on researching variables. That transforms the development of regulatory commitment among employees within various administrative levels.
W ostatnim czasie wypełnienie miar regulacyjnych stało się niezbędną częścią działalności bankowej, która może wpłynąć na usługi bankowe, a także zyskać intencje ostatnich badań. Zatem celem niniejszego opracowania jest zbadanie roli zobowiązania regulacyjnego w zakresie usług bankowych banku handlowego w Iraku. Wymiary jakości obsługi bankowej to zbiór wymiernych czynników, w tym niezawodność, szybkość reakcji, bezpieczeństwo, a także zainteresowanie. Próbka badawcza to bank kredytowy, Gulf Bank, Investment Bank, Al-Mansour Bank i Al-Eqtisad Bank. Próba badawcza pochodzi z przypadkowych respondentów, reprezentowanych przez grupę 180 pracowników tych banków. W niniejszym opracowaniu przyjęto metodę zbierania danych z próby badawczej za pomocą ankiety. Program statystyczny SPSS służy do testowania hipotez badania. Wyniki pokazały, że istnieje wyraźny i duży wpływ regulacyjnego (emocjonalnego, ciągłego i normatywnego) zaangażowania na poprawę jakości obsługi bankowej w bankach handlowych w Iraku. Wyniki pokazały również, że poczucie przynależności pracownika do banku pozytywnie przekłada się na jego zaangażowanie w naczelną politykę banku, co sprawia, że jest on oddany zapewnianiu klientom wysokiej jakości usług. Poczucie chęci pozostania w banku przez pracownika rozwija jego zdolność do samodzielnego kierowania zachowaniem, do stopnia scalenia się z wartościami banku i wyższymi interesami. W świetle tych wyników przedstawiono zestaw rekomendacji, w tym Banki handlowe w Iraku powinny zwiększyć zaangażowanie pracowników w pracę ze względu na znaczenie tego dla rozwoju usługi bankowej, co jest odzwierciedleniem w utrzymaniu szybkości reakcji i zwiększeniu poczucia bezpieczeństwa i zainteresowania, ponieważ jest to jeden z elementów dobrej obsługi bankowej, a także pracy nad badaniem zmiennych. To zmienia rozwój zaangażowania regulacyjnego wśród pracowników na różnych poziomach administracyjnych.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2020, 22, 2; 22-35
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Post-crisis Regulatory Architecture and Central and East European Banks
Po-kryzysowa architektura regulacyjna a banki Europy Środkowej i Wschodniej
Autorzy:: Miklaszewska, Ewa
Mikołajczyk, Katarzyna
Pawłowska, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/575348.pdf
Data publikacji:: 2013-08-31
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:: regulacje bankowe
efektywność i stabilność banków
banki w EŚW
banking regulation
bank efficiency and stability
CEE banks
Opis:: Celem artykułu jest analiza kształtu i konsekwencji zmian w otoczeniu regulacyjnym banków, spowodowanych globalnym kryzysem finansowym 2008 roku. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy zmiany architektury regulacyjnej w UE będą mieć pozytywny czy też negatywny długookresowy wpływ na stabilność i efektywność banków, ze szczególnym uwzględnieniem sektorów bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej (CEE). W celu odpowiedzi na to pytanie, w artykule przeprowadzono analizę ilościową efektywności, konkurencji i stabilności sektorów bankowych w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, w dwóch różnych okresach: przed kryzysem (okres dynamicznej ekspansji na rynku kredytowym) i w okresie globalnego spowolnienia gospodarczego po 2008 r. Efektywność banków analizowano z wykorzystaniem metody DEA, poziom konkurencji został oszacowany z wykorzystaniem statystyki H, stabilność analizowano wykorzystując indeks Z-score. Wyniki analizy potwierdzają dobrą kondycję finansową banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, które przetrwały globalny kryzys finansowy relatywnie lepiej, niż banki z krajów UE-15. Jednakże pokryzysowe zmiany regulacyjne w UE będą mieć negatywny wpływ na ich dalszą dynamikę rozwoju.
The article aims to contribute to the debate on the implications of changes in the regulatory architecture for banks in the wake of the global financial crisis. The main research question is whether the post-crisis regulatory architecture will have a positive or negative long-term impact on bank stability and efficiency, with a focus on Central and Eastern European (CEE) banks. To answer these questions, the article analyzes how CEE banks reacted to two different periods: the pre-crisis period of dynamic credit market expansion and the period of the global economic slowdown after the 2008 crisis. Efficiency is analyzed using the Data Envelopment Analysis (DEA) method, in addition to competitive conditions measures (H-statistics), and the Z-score index. The empirical part of the article supports the assertion that safe and efficient banks in CEE create sound systems and have survived the global financial crisis in better condition than their counterparts in Western Europe. However, post-crisis regulatory restructuring will likely have a negative impact on their long-term growth, the authors say.
Źródło:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 265, 7-8; 63-85
2300-5238
Pojawia się w:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Safeguarding Its Way to Security or Not – Should Fintech Become a Bank(Tech)?
Zabezpieczają swoją drogę do bezpieczeństwa czy nie – czy fintech powinien stać się bankiem (banktech)?
Autorzy:: Pawlak, Kamila
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35549195.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: fintech
bankowość cyfrowa
innowacje cyfrowe
licencja bankowa
regulacje bankowe
digital baning
digital innovations
banking licence
banking regulations
Opis:: The purpose of the article. This article explores the trend of fintech firms obtaining banking licenses, challenging their traditional advantage of not being banking institutions. It investigates two hypotheses: H1 – Banking licenses bring more opportunities than threats for fintech companies;H2 – Obtaining licenses positively impacts their profitability. Methodology. The study utilizes the literature review and applies Porter’s Five Forces methodology to assess the strategic implications of banking licenses for fintech firms. Financial analysis is conducted on three selected companies based on market capitalization, banking license timeline, and geographical diversification. Profitability ratios (ROE and ROA) are analyzed before and after obtaining the license. Results of the research. Fintech firms with banking licenses experience more opportunities than threats, as confirmed by Porter’s analysis. However, only one out of three analysed companies immediately improved profitability ratios after obtaining the license. In conclusion, obtaining banking licenses opens growth opportunities for fintech firms, but immediate profitability improvements are not guaranteed. Additional requirements and challenges arise during the transition to a banking area. The study acknowledges limitations and suggests further research to confirm and expand these findings in the evolving fintech landscape.
Cel artykułu/hipoteza. Celem tego artykułu jest zbadanie trendu uzyskiwania licencji bankowych przez firmy fintech, które podważają tradycyjną korzyść związaną z nieposiadaniem statusu instytucji bankowych. Badanie to analizuje dwie hipotezy: H1 – Licencje bankowe przynoszą więcej możliwości niż zagrożeń dla firm fintech,H2 – Uzyskanie licencji pozytywnie wpływa na ich rentowność. Metodyka. Badanie wykorzystuje przegląd literatury i stosuje metodologię analizy Portera w celu oceny implikacji strategicznych licencji bankowych dla firm fintech. Przeprowadzana jest analiza finansowa trzech wybranych firm, uwzględniając wielkość kapitalizacji rynkowej, czas uzyskania licencji bankowej i różnorodność geograficzną. Analizowane są wskaźniki rentowności (ROE i ROA) przed i po uzyskaniu licencji. Wyniki/Rezultaty badania. Firmy fintech posiadające licencje bankowe doświadczają więcej możliwości niż zagrożeń, co potwierdza analiza Portera. Jednak tylko jedna na trzy analizowane firmy natychmiast poprawiła wskaźniki rentowności po uzyskaniu licencji. Wnioskiem jest, że uzyskanie licencji bankowej otwiera możliwości rozwoju dla firm fintech, ale natychmiastowa poprawa rentowności nie jest gwarantowana. Pojawiają się dodatkowe wymagania i wyzwania obserwowane przy przejściu do sektora bankowego. Badanie rozpoznaje ograniczenia i sugeruje dalsze badania w celu potwierdzenia i rozszerzenia tych wyników w zmieniającej się rzeczywistosci w jakiej funkcjonuje fintech.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 53-69
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "bankowe" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język