Temat: insurance risk - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Praca jako ryzyko ubezpieczeniowe
Labour as an Insurance Risk
Autorzy:: Świątkowski, Andrzej Marian
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1831649.pdf
Data publikacji:: 2016-05-31
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
Tematy:: odpowiedzialność
praca
ryzyko
świadczenia majątkowe
wypadek przy pracy
industrial injury
labour
insurance risk
legal responsibility
financial compensation
Opis:: Praca może być uznana za zagrożenie dla zdrowia lub życia pracownika. Ponieważ praca jest ryzkiem, którego nie można wyeliminować, w przepisach prawa pracy i ubezpieczeń społecznych sformułowana została normatywna zasada pełnego ryzyka pracodawcy za szkodę, jaka nastąpić może na zdrowiu lub życiu pracowników. Ustawodawca, konstruując legalną definicje wypadku przy pracy, postąpił według reguły omnia causa fiunt. Koniecznym warunkiem wykorzystania tej zasady w postępowaniu o ustalenie charakteru prawnego zdarzenia faktycznego lub zasądzenie od pracodawcy zatrudniającego w chwili wypadku poszkodowanego pracownika jednorazowego odszkodowania oraz przyznanie innych świadczeń majątkowych i usług socjalnych ofierze wypadku lub – w razie jego śmierci – uprawnionym członkom jego rodziny jest dopełnienie wymagań określonych w art. 3 ust. 1 ustawy wypadkowej – nagłości i zewnętrzności zdarzenia faktycznego, przedstawionego w niniejszym artykule.
Due to the fact that labour risk cannont be eliminated in the Polish labour and social security law the principle of total risk in case of industrial injury was introduced. So callea the principle of normative risk depends on two specific elements of industrial injury definied in art. 3 sec. 1 of the act on industrial injuries of October 30th, 2002: rapidness and outwardness.
Źródło:: Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2016, V, 5; 9-17
2299-2332
Pojawia się w:: Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Finansowanie ryzyka start-upów z wykorzystaniem ubezpieczeń
Financing start-up risk with using insurance
Autorzy:: Pukała, Ryszard
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/583145.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: ryzyko
finansowanie ryzyka
start-up
przedsiębiorstwo innowacyjne
ubezpieczenie
risk
risk financing
innovative company
insurance
Opis:: Celem opracowania jest analiza możliwości wykorzystania ubezpieczeń jako instrumentu finansowania skutków materializacji ryzyka start-upów. Współczesna gospodarka w coraz większym stopniu bazuje na nowych technologiach i innowacjach, uważanych za kluczowe czynniki wzrostu konkurencyjności i rozwoju gospodarczego. Podmiotami mającymi w tym procesie coraz większą rolę są start-upy. Należą one do grupy przedsiębiorstw, których funkcjonowanie jest obarczone wysokim ryzykiem działalności. Oznacza to, że powinny one zwracać uwagę na narzędzia zarządzania ryzykiem i wykorzystywać instrumenty jego finansowania. Wykazano, iż optymalnym sposobem finansowania ryzyka działalności tych przedsiębiorstw są ubezpieczenia. Jednak, ze względu specyfikę działalności start-upów oraz dużą zmienność ryzyka w czasie, możliwości wykorzystania ubezpieczeń są istotnie ograniczone, co wymusza na tego typu przedsiębiorstwach konieczność poszukiwania innych, pozaubezpieczeniowych instrumentów ograniczania ryzyka działalności
The study aims at analysing possibilities of using insurance as an instrument to finance the effects of start-up risk materialization. Contemporary economy is to an ever greater extent based on new technologies and innovations that are perceived as key factors behind increased competition and economic development. Start-ups are entities that are playing an ever greater role in this process. They belong to a group of enterprises whose business activity, is burdened by a high level of risk. This means that in their operation they should pay attention to risk management tools and use risk financing instruments. The conducted studies indicated that insurance was the most optimal method of financing business risk for these enterprises. However, due to their specificity and high changeability of risk over time, possibilities of using insurance are limited, which forces these entities to look for other, non-insurance risk limiting instruments.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 235-244
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Social Security Coverage for Workers in Selected EU Countries
Zabezpieczenie społeczne pracownika w wybranych państwach Unii Europejskiej
Autorzy:: Piechota, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/657764.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ryzyko
ryzyko społeczne
ubezpieczenie społeczne
zabezpieczenie społeczne
risk
social risk
social insurance
social security
Opis:: Pracownikiem jest osoba wykonująca konkretne zajęcie na rzecz innej osoby, za które w zamian otrzymuje wynagrodzenie. W roku 2014 wskaźnik zatrudnienia w krajach Unii Europejskiej wyniósł 64,9%. Świadczy to o wysokim odsetku osób, które są narażone na tzw. ryzyka społeczne, takie jak śmierć, starość, choroba, wypadek, wypadek przy pracy czy choroba zawodowa, zagrażające nie tylko im samym (częściowa czy całkowita utrata zdolności do pracy), ale również osobom pozostającym z nimi we wspólnym gospodarstwie domowym (współmałżonkom, dzieciom, rodzicom) – przez utratę żywiciela. Nie istnieje jeden wspólny dla wszystkich krajów Unii Europejskiej mechanizm zabezpieczający pracowników przed negatywnymi skutkami realizacji ryzyk społecznych. Celem artykułu jest porównanie zabezpieczenia społecznego pracowników w wybranych państwach Unii Europejskiej.
A worker is someone who does specific work for another person and is paid for it. In 2014, the employment rate in the EU member states was 64.9%. This means that a large percentage of people are exposed to the so‑called social risks, such as death, old age, accidents (including at work) or sickness (including occupational diseases). These risks are not only a concern for workers, who might lose their ability to work, partially or completely, but also affect other household members, such as spouses, children or parents, who might lose their breadwinner. There is no common mechanism in the EU member states to protect workers from any of those risks materialising. The purpose of this article is to identify the funding sources of social security coverage for workers, the kinds of risks covered, and the benefits offered. To do that, a comparison was drawn of various social security schemes in selected EU member states, based on the available literature and materials. The comparison shows that there is no common mechanism in the EU member states to protect workers should any of the social risks materialise, and that social security contributions are a common source of funding benefit payments.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 2, 334
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Ubezpieczenie jako forma transferu ryzyka jednostek samorządu terytorialnego
Autorzy:: Hajdys, Dagmara
Wieteska, Stanisław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022967.pdf
Data publikacji:: 2021-03-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ryzyko
transfer
ubezpieczenie
polisa ubezpieczeniowa
jednostka samorządu terytorialnego
risk
insurance
insurance policy
local government unit
Opis:: Celem opracowania jest wskazanie ryzyk charakterystycznych dla sektora samorządowego oraz prezentację oferty ubezpieczeniowej dedykowanej temu sektorowi na przykładzie miasta Łodzi. W pracy postawiono tezę, że kompleksowo skonstruowana oferta ubezpieczeniowa przyczynia się do optymanego transferu ryzyk samorządu terytorialnego. Opracowanie powstało w oparciu o przegląd literatury przedmiotu, akty prawne oraz ofertę ubezpieczeniową skierowaną do jednostek samorządu terytorialnego. Pawidłowo przeprowadzony proces identyfikacji ryzyk oraz procedura wyboru ubezpieczyciela prowadzi nie tylko do wyboru optymalnej oferty ubezpieczeniowej, ale także samego podmiotu. Z ograniczonej analizy przykładu miasta Łodzi wynika, że władze samorządu są zainteresowane kompleksowymi, „szytymi na miarę” polisami ubezpieczeniowymi oferowanymi przez jednego ubezpieczyciela. Przekłada się to na czas przyjęcia, rozpatrzenia szkody i wypłaty odszkodowania. Pozytywnie należy ocenić programy ubezpieczeniowe bezpośrednio adresowane do JST, które pojawiają się na rynku ubezpieczeniowym. Przykładem jest program „Bezpieczna Gmina”. Należy oczekiwać, że w najbliższych latach, z uwagi na szczególne ograniczenia budżetowe wynikające z pandemii Covid-19, zaintersowanie władz samorządowych wzrośnie nowymi, innowacyjnymi rozwiązaniami w zakresie ubezpieczenia ryzyk.
The aim of the study is to identify risks characteristic of the local government sector and to present the insurance offer dedicated to this sector on the example of the city of Łódź. The article puts a thesis forward that a comprehensively structured insurance offer contributes to the optimal transfer of local government risks. The study was based on a literature review, legal acts and an insurance offer addressed to local government units. A properly conducted risk identification process and the insurer selection procedure lead not only to the selection of the optimal insurance offer, but also to the entity itself. A limited analysis of the example of the city of Łódź shows that local government authorities are interested in comprehensive, "tailor-made" insurance policies offered by one insurer. This translates into the time of acceptance, consideration of the damage and payment of compensation. Insurance programs directly addressed to local government units that appear on the insurance market should be assessed positively. An example is the "Safe Commune" program. It should be expected that in the coming years, due to the special budget constraints resulting from the Covid-19 pandemic, the interest of local authorities will increase in new, innovative solutions in the field of risk insurance.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 41-60
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Ubezpieczenie kredytu kupieckiego w procesach zarządzania ryzykiem upadłości
Trade credit insurance in the processes of bankruptcy risk management
Autorzy:: Dankiewicz, Robert
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/584577.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: ryzyko
ubezpieczenie kredytu kupieckiego
upadłość
risk
trade credit insurance
bankruptcy
Opis:: W opracowaniu zaprezentowano ryzyko niewypłacalności kontrahenta na tle innych rodzajów ryzyka. Jako jedną z metod panowania nad ryzykiem odroczonego terminu płatności wskazano ubezpieczenie kredytu kupieckiego. Zwrócono uwagę, iż w określonych warunkach skrajną konsekwencją realizacji omawianego ryzyka może być upadłość narażonego na nie podmiotu. W części praktycznej opracowania, wykorzystując metodę analizy, zbadano strukturę upadłości podmiotów w Polsce w latach 2010-2017 z uwzględnieniem sektorów gospodarki, w których prowadziły one działalność. Celem artykułu jest analiza sytuacji przedsiębiorstw w Polsce w aspekcie ryzyka odroczonego terminu płatności w transakcjach handlowych, możliwości wykorzystania ubezpieczeń w procesach zarządzania nim oraz konsekwencji jego realizacji w skrajnych przypadkach prowadzących do upadłości.
In the paper the risk of the contractor’s insolvency as compared to other types of risk was presented. Trade credit insurance, as one of the methods of controlling the risk of the deferred payment date, was shown. It was pointed out that in certain circumstances the ultimate consequence of an implementation of the discussed risk may be the bankruptcy of the entity exposed to them. In the practical part of the paper, with an application of the analysis method, the structure of the bankruptcy of entities in Poland in 2010-2017 was presented, taking into account the sectors of the economy where they conducted their activities. The aim of the paper is to analyze the situation of enterprises in Poland in the aspect of the risk of deferred payment in commercial transactions, the possibility of using insurance in its management processes and the consequences of its implementation in extreme cases resulting in bankruptcy
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 9-18
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Kryteria decyzyjne konsumenta na rynku ubezpieczeń majątkowych
Autorzy:: Lubaś, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022957.pdf
Data publikacji:: 2021-03-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ubezpieczenia majątkowe
zachowanie konsumenta
ryzyko
property insurance
consumer behavior
risk
Opis:: Konsumenci chcąc ustrzec się przed stratami wynikającymi z nieprzewidzianych zdarzeń losowych, decydują się na zakup ubezpieczenia. Uznaje się, że podejmowane przez nich decyzje często noszą znamiona irracjonalnych. Celem badania było określenie znaczenia przypisywanego przez konsumentów najważniejszym kryteriom decydującym o wyborze ubezpieczenia. Badanie przeprowadzono metodą sondażu diagnostycznego z wykorzystaniem techniki CAWI w styczniu 2020 roku na grupie 150 osób. Wyniki wykazały, że najważniejszymi czynnikami jakimi przy wyborze ubezpieczenia kierują się konsumenci są: cena, atrakcyjność oferty oraz warunki umowy.
Consumers wanting to guard against losses resulting from unforeseen random events, decide to buy insurance. It is recognized that their decisions are often irrational. The aim of the study was to determine the importance attributed by consumers to the most important criteria when choosing insurance. The study was conducted by means of a diagnostic survey using the CAWI technique in January 2020 on a group of 150 people. The results showed that the most important factors which consumers are guided by when choosing their insurance are: price, attractiveness of the offer and terms of the contract.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 95-107
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce. Zagadnienia wybrane
Insurance liability of railway carrier in poland. selected issues
Autorzy:: Piątkowski, P.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/134542.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:: umowa ubezpieczenia
odpowiedzialność cywilna
przewoźnik kolejowy
ryzyko
insurance liabity
railway carrier
risk
Opis:: Celem artykułu jest prezentacja zagadnienia ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce. Autor, wskazując na wielość podmiotów sektora kolejowego, wyodrębnił z tego systemu przewoźnika kolejowego przy wskazaniu na akty prawne regulujące jego działalność. Dokonano również analizy ryzyka towarzyszącego działalności podmiotów świadczących kolejowe usługi przewozowe. Kluczowym problemem poruszanym w artykule jest analiza aktów prawnych - zarówno krajowych, jak i wspólnotowych, w zakresie uregulowania umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce.
The aim of this article is present the issue of liability insurance for a railway carrier in Poland. The article discusses the scope of civil liability of the railway carrier, which determines the future shape of the insurance liability contract. The author points to the multiplicity of entities of the railway sector distinguished from the above railway carrier with the legal acts regulating its activity. An analysis of the risks associated with the operation of railway transport services. The key issue discussed in the article is a detailed analysis of legal acts - both: national and European, which regulate the insurance liability contract of the railway carrier in Poland.
Źródło:: Problemy Transportu i Logistyki; 2017, 40, 4; 175-183
1644-275X
2353-3005
Pojawia się w:: Problemy Transportu i Logistyki
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego
The mortgage loan intermediary liability insurance
Autorzy:: Wieteska, Stanisław
Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
Czajkowska, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/583642.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: pośrednicy kredytu hipotecznego
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
ryzyko
mortgage loan intermediary
liability insurance
risk
Opis:: Kryzys finansowy z lat 2007-2009 doprowadził do tego, że za pomocą odpowiednich dyrektyw podjęto radykalne działania mające na celu ochronę konsumenta jako słabszej strony umowy kredytowej. Wśród wielu decyzji szczególną uwagę zwrócono na sposób zawierania przez pośredników umów kredytów hipotecznych. Na pośredników kredytu hipotecznego, oprócz wielu wymagań, nałożono obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Artykuł naświetla problematykę kredytów hipotecznych w Polsce i obszernie ustosunkowuje się do treści zapisów zawartych w aktach prawnych. W szczególności zwrócono w nim uwagę na dyskusyjne parametry tego ubezpieczenia, tj. zakres ochrony ubezpieczeniowej, pole ubezpieczeniowe, sumę gwarancyjną, składkę i koszty likwidacji. Ubezpieczenie obowiązkowe odpowiedzialności cywilnej pośredników kredytu hipotecznego jest nowym produktem na rynku ubezpieczeń, chroniącym kolejną grupę zaufania społecznego.
The financial crisis of years 2007-2009 led to important actions (through appropriate directives) aimed at protecting the consumer as the weaker side to the loan agreement. On the mortgage loan intermediaries, apart from many requirements, an obligation to conclude a liability insurance contract was imposed. The article focuses on the debatable parameters of this insurance, i.e. the scope of insurance coverage, guarantee sum, premium and liquidation costs. Compulsory insurance of liability of mortgage loan intermediary is a new product on the insurance market that protects another group of social trust.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 295-311
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Ocena zapotrzebowania na ochronę ubezpieczeniową w zakresie ryzyk katastroficznych w świetle badań konsumentów w województwie śląskim
Evaluation of Demand for Insurance Protection as Regards Disaster Risks in the Light of Consumers Surveys in the Silesian Province
Оценка потребности в страховой защите в области рисков, связанных со стихийными бедствиями, в свете обследования потребителей в Силезском воеводстве
Autorzy:: Dubiel, Beata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/562880.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Polski Instytut Ekonomiczny
Tematy:: konsument
ubezpieczenia katastroficzne
ryzyko
consumer
disaster insurance
risk
потребитель
страхование от стихийных бедствий риск
Opis:: Ochrona ubezpieczeniowa na rynku ubezpieczeń katastroficznych powinna być zapewniona w sposób systemowy. Konsumenci, w sytuacji utraty lub zniszczenia mienia w następstwie klęsk żywiołowych, oczekują pomocy i wsparcia finansowego głównie od państwa. Zabezpieczeniem ewentualnych strat katastroficznych powinny być odpowiednie instrumenty ekonomiczne. Celem rozważań jest poznanie oraz ocena świadomości ubezpieczeniowej konsumentów, a także zapotrzebowania na ochronę ubezpieczeniową w zakresie ryzyk katastroficznych. W artykule zaprezentowano wyniki badań empirycznych przeprowadzonych w 2013 roku wśród konsumentów województwa śląskiego. Artykuł ma charakter badawczy.
Insurance protection in the market for disaster insurance should be assured in the systems way. Consumers, in the situation of loss or destruction of property as a result of natural disasters, expect assistance and financial support mainly from the state. Adequate economic instruments should be a security for possible disaster losses. An aim of considerations is to recognise and assess consumers’ insurance awareness as well as demand for insurance protection as regards disaster risks. In her article, the author presented findings of empirical research carried out in 2013 among consumers of the Silesian Province. The article is of the research nature.
Страховая защита на рынке страхования от стихийных бедствий должна обеспечиваться системным образом. Потребители в ситуации имущественной потери или ущерба в результате стихийных бедствий ожидают помощи и финансовой поддержки в основном от государства. Защитой от возможных потерь в результате катастроф должны быть соответствующие экономические инструменты. Цель рассуждений – выявить и оценить страховую осведомленность потребителей, а также потребность в страховой защите в области рисков, вызванных стихийными бедствиями. В статье представили результа- ты эмпирических исследований, проведенных в 2013 г. среди потребителей Силезского воеводства. Статья имеет исследовательский характер.
Źródło:: Handel Wewnętrzny; 2015, 3 (356); 37-46
0438-5403
Pojawia się w:: Handel Wewnętrzny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Świadomość ubezpieczeniowa pracowników biur rachunkowych w Polsce
Insurance Awareness of Employees of Accounting Offices in Poland
Autorzy:: Jańska, Anna
Dziewit, Paulina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/33711849.pdf
Data publikacji:: 2024
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:: ubezpieczenia
biura rachunkowe
odpowiedzialność cywilna
odpowiedzialność prawna
ryzyko
insurance
accounting offices
civil liability
legal responsibility
risk
Opis:: Prezentowane badania miały na celu analizę świadomości ubezpieczeniowej oraz zapotrzebowania na ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej biur rachunkowych oraz osób świadczących usługi księgowe w świetle aktualnych zmian rynkowych. Podjęta problematyka jest aktualna i istotna ze względu na coraz szybszą zmianę przepisów w prawie podatkowym i szoki rynkowe wywołane pandemią COVID-19 oraz wojną na Ukrainie, wpływające istotnie na prowadzenie działalności gospodarczej w Polsce, a w konsekwencji także na bieżącą pracę i zakres odpowiedzialności biur rachunkowych.W badaniach wykorzystano metody takie jak: analiza literatury, analiza aktów prawnych oraz sondaż, który został przeprowadzony w biurach rachunkowych, kancelariach podatkowych oraz wśród doradców podatkowych i innych pracowników zajmujących się księgowością.W ocenie uczestników badania wprowadzenie w Polsce obowiązkowego ubezpieczenia było potrzebne i słuszne. Zaprezentowane badania wskazują, iż w dzisiejszych czasach oraz przy teraźniejszym stopniu ryzyka występującego w powyższym zawodzie ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej biura jest wręcz niezbędne do prawidłowego funkcjonowania działalności gospodarczej. Wpływa ono pozytywnie na pracę podmiotów świadczących usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych lub doradztwo podatkowe. Respondenci wykazują wysoki poziom świadomości ubezpieczeniowej i dostrzegają zasadność korzystania z ochrony ubezpieczeniowej w ramach obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Są również skłonni uiszczać dodatkowe opłaty z tytułu klauzul dodatkowych. Z perspektywy zakładów ubezpieczeniowych interesująca może być informacja potwierdzająca chęć rozszerzania ochrony ubezpieczeniowej o dodatkowe klauzule oraz deklaracje zakupu dodatkowych ubezpieczeń dobrowolnych w omówionym zakresie.
The presented research aimed to analyze insurance awareness and the need for liability insurance of accounting offices and persons providing accounting services in light of current market changes. The issues raised are up-to-date and essential due to the ever-faster change in the tax law and market shocks caused by the COVID-19 pandemic and the war in Ukraine, significantly affecting the conduct of business in Poland, and, consequently, also the day-to-day work and scope of responsibility of tax offices accounting.The study used methods such as analysis of literature, research of legal acts, and a survey, which was conducted in accounting offices, tax offices, and among tax advisors and other employees dealing with accounting.In the opinion of the respondents, the implementation of compulsory insurance in Poland was necessary and right. The presented research shows that nowadays and with the current degree of risk in the above profession, civil liability insurance of the office is even necessary for the proper functioning of business and has a positive effect on the functioning of entities providing bookkeeping services or tax consultancy. Respondents see the legitimacy of using insurance protection as part of compulsory third party liability insurance, and are willing to pay additional fees under additional clauses. From the perspective of insurance companies, information confirming the willingness to extend insurance cover with additional clauses and declarations of purchase of additional insurance in the discussed scope may be interesting.
Źródło:: Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2024, 1; 29-44
1898-2166
Pojawia się w:: Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Use of neural networks in risk assessment and optimization of insurance cover in innovative enterprises
Autorzy:: Pukała, R.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/398804.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:: innovative enterprise
risk
neural networks
Kohonen networks
business insurance
przedsiębiorstwo innowacyjne
ryzyko
sieci neuronowe
sieci Kohonena
ubezpieczenia gospodarcze
Opis:: The scientific objective of the paper is to present the findings of a study into the use of artificial neural networks in quantifying activity related risks of an innovative enterprise and to optimize its insurance cover in order to minimize the probable financial losses whenever they materialize. The Kohonen network involving the activation of 51 input variables was applied in the study. The outcomes of the stimulation for the given set of variables made it possible to determine the probability of a threat occurring in the classes. The results of the analysis were used to prepare an optimal insurance cover for the activities of the innovative company. The research findings are suitable for use in risk theory as well as in issues relating to entrepreneurship and insurance. The analytical device employed can also be put to practical use as a support tool in corporate risk management.
Źródło:: Ekonomia i Zarządzanie; 2016, 8, 3; 43-56
2080-9646
Pojawia się w:: Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Ocena wiarygodności towarzystw ubezpieczeniowych w świetle projektu Solvency II
Assessment of Creditworthiness of Insurance Companies in the Light of the Solvency II Project
Autorzy:: Bogus, Sebastian
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/439748.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:: Solvency I
Solvency II
wypłacalność
towarzystwo ubezpieczeń
zakład ubezpieczeń
ryzyko
dyrektywa
ability to pay
insurance company
risk
directive
Opis:: Celem rozważań jest próba opisania wpływu projektu Solvency II na ogólną ocenę zakładów ubezpieczeniowych. W artykule przedstawiono warunki rynkowe otaczające towarzystwa ubezpieczeniowe działające w Polsce, w szczególności przedstawiono warunki prawne, a także obligatoryjne warunki finansowe, które muszą spełniać towarzystwa posiadające zezwolenie na prowadzenie działalności na terytorium Polski. Dokonano analizy projektu wypłacalności. Opisano relacje między aktywami zakładu ubezpieczeń i jego zobowiązaniami oraz przedstawiono szczególną rolę Komisji Nadzoru Finansowego w określaniu, czy zakład ubezpieczeń jest wypłacalny, czy też nie. W artykule opisano zasady działania systemu Solvency I, który opierał się na założeniu posiadania przez zakłady ubezpieczeniowe kapitałów własnych w proporcji do zgromadzonych rezerw technicznych lub składek przypisanych brutto albo wypłaconych odszkodowań. W sposób szczegółowy opisano wprowadzony w maju 2009 roku projekt Solvency II. Określono, że do oceny wypłacalności w Solvency II uwzględniane jest całkowite ryzyko działalności towarzystwa. Ocena całkowita ryzyka, oprócz podstawowych parametrów ilościowych, obejmuje także elementy jakościowe indywidualnego zarządzania ryzykiem oraz zakłada większą przejrzystość w odniesieniu do działań zakładu ubezpieczeniowego. Efektem wprowadzanych zmian ma być umożliwienie oceny wiarygodności towarzystw ubezpieczeniowych przez beneficjentów ich usług. Artykuł ma charakter metodologiczny.
An aim of considerations is an attempt to describe impact of the Solvency II project on the overall assessment of insurance companies. In his article, the author presented the market conditions surrounding insurance companies operating in Poland; in particular, he presented the legal terms and conditions as well as the obligatory financial terms to be met by insurance companies vested with the permit to carry their activity in the territory of Poland. He varied out an analysis of the solvency project, described relationships between insurance company’s assets and its liabilities as well as presented a specific role of the Financial Supervision Authority in determining whether the insurance company is solvent or not. In his article, the author described the principles of activities carried out by the Solvency I system which was based on the assumption of holding by insurance companies equities in the proportion to the accumulated technical reserves or gross written premiums or damages paid. He described in details the introduced in May 2009 Solvency II project. It is determined that for the purpose of evaluation of solvency in the Solvency II scheme there should be taken into account the entire risk of company’s activities. An overall assessment of the risk, apart from the basic quantitative parameters, also covers qualitative elements of an individual risk management as well as assumes a greater transparency related to activities carried out by the insurance company. An effect of the changes being introduced is to enable to assess creditworthiness of insurance companies by beneficiaries of their services. The article is of the methodological nature.
Źródło:: Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2014, 1(39); 79-92
2084-4689
Pojawia się w:: Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Ryzyka w budowie autostrady oraz przykłady zarządzania nimi poprzez ubezpieczenie
Motorway construction risks and how to manage them by insurance
Autorzy:: Bac, Marzena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/414787.pdf
Data publikacji:: 2009-09
Wydawca:: Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:: ryzyko
ryzyko inwestycyjne
zarządzanie ryzykiem
ryzyko w procesie inwestycyjnym
ryzyko w budowie autostrady
ubezpieczenie
investment risk
risk management
risks in investment process
risks in motorway
insurance
Opis:: Artykuł dotyczy ryzyk związanych z realizacją procesu inwestycyjnego (przede wszystkim inwestycji budowlanych, zwłaszcza autostrady) oraz metod i przykładów zarządzania nimi (głównie poprzez ubezpieczenie). Szczególny akcent położony został na budowę autostrady na odcinku Kraków-Tarnów. W pracy zaprezentowano podstawowe pojęcia dotyczące ryzyka, przedstawiono jego szeroką klasyfikację, opisano przykłady ryzyk w budowie autostrady i skutki ich realizacji. W procesie zarządzania ryzykiem zwrócono uwagę na czynniki zwiększające prawdopodobieństwo wystąpienia ryzyka w budowie autostrady oraz metody jego ograniczania. Przybliżono pojęcie ubezpieczenia jako narzędzia umożliwiającego pokrycie finansowe skutków realizacji ryzyka i przedstawiono produkty ubezpieczeniowe obejmujące analizowany zakres oferowane przez ubezpieczycieli w Polsce.
The article refers to the risks connected with carrying out the investment process (mostly construction investments, motorway ones in particular) and how to manage them (mostly by insurance). Particular attention has been paid to the motorway construction in the section between Kraków and Tarnów. The work shows basic ideas that refer to a risk and its broad classification; also examples of risks in the motorway construction have been described along with effects of their accomplishments. In the process of risk management, the attention has been paid to the factors increasing the chance of the risk occurrence in the motorway construction and some methods of how to limit them. Insurance as the tool has been introduced, which will make it possible to cover financial results of accomplishing the risk, also insurance products offered by the Polish Insurers have been introduced, which will cover the analysed section.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2009, 2(13) t. 3; 107-121
1506-2635
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Problemy związane z ustalaniem sumy ubezpieczenia w ubezpieczeniu nieruchomości (budynków i lokali mieszkalnych) w kontekście stosowania klauzuli proporcji
Problems Connected with the Determination of the Sum Insured in the Insurance of Immovables (Dwelling Houses and Flats) in the Context of the Application of the Proportion Clause
Autorzy:: Tomaszkiewicz, Aneta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/907253.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: risk
levelling off risk
coverage
insurable value
sum insured
property evaluation
insurance of fixed sums
first loss insurance
proportion clause
ryzyko
wyrównanie ryzyka
pokrycie ryzyka
wartość ubezpieczeniowa
suma ubezpieczeniowa
wycena nieruchomości
ubezpieczenie na sumy stałe
ubezpieczenie na pierwsze ryzyko
klauzula proporcji
Opis:: The importance of insurance is the greater, the more effectively it fulfills its compensatory function. However, if the compensation is paid at the level that does not allow for compensation for the whole damage, compensating it only partially, this insurance only partially can fulfill its economic and social function. When the sum insured is equal to the insured value, the insured subject is covered to the full value, and such insurance is compliant with the principle of the full insurance coverage. Determination of the appropriate value of the immovables may be too difficult for an average customer, hence the insurance companies, as professionals, could advise the customer when signing the contract, so that the client can consciously decide about the level of the sum insured. If the customer does not understand the rules for determining the sum insured and the payment of compensation, it may result in an irreparable damage to the image of the insurance company, if it limits the damages due to the need to apply the principle of proportionality. The admissibility of the application of this principle also raises doubts among practitioners. It should be noted, however, that both the client and the insurance company is preferred to maintain the principle of the full coverage when the company receives a premium according to the sum insured, which is the actual value of the property and the customer receives full compensation, as there is no need to use the proportion clause.
Znaczenie ubezpieczeń jest tym większe, im skuteczniej spełniają swoją funkcję kompensacyjną. Jeżeli jednak wypłacane są odszkodowania nie pozwalające na wyrównanie szkody, wyrównujące ją jedynie częściowo, to ubezpieczenie tylko częściowo spełnia swoją funkcję gospodarczą i społeczną. Kiedy suma ubezpieczenia równa się wartości ubezpieczenia, przedmiot ubezpieczenia jest objęty ochroną w pełnej wartości i takie ubezpieczenie jest zgodne z zasadą pełnej ochrony ubezpieczeniowej. Określenie prawidłowej wartości nieruchomości może być zbyt trudne dla przeciętnego klienta, stąd zakłady ubezpieczeń jako profesjonaliści mogłyby doradzać klientowi przy zawieraniu umowy, tak aby klient mógł świadomie podjąć decyzję o wysokości sumy ubezpieczenia. Jeśli klient nie rozumie zasad ustalania sumy ubezpieczenia i wypłaty odszkodowania może to spowodować nieodwracalną szkodę na wizerunku takiej firmy ubezpieczeniowej, która ogranicza odszkodowanie z uwagi na konieczność zastosowania zasady proporcji. Dopuszczalność stosowania tej zasady budzi wątpliwości wśród praktyków. Należy jednak podkreślić, że zarówno dla klienta, jak i dla zakładu ubezpieczeń, korzystne jest zachowanie zasady pełności ochrony ubezpieczeniowej, kiedy firma pobiera składkę od sumy ubezpieczenia stanowiącej faktyczną wartość mienia, a klient otrzymuje pełne odszkodowanie. Nie trzeba wtedy stosować klauzuli proporcji.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Narrow Banking from the Perspective of Risk
Narrow banking. Perspektywa ryzyka
Autorzy:: Pera, Jacek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/657096.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ryzyko
bezpieczeństwo transakcji
pokusa nadużycia
publiczne ubezpieczanie depozytów
„wąska bankowość”
narrow banking
risk
transaction security
moral hazard
deposit insurance
Opis:: Celem artykułu jest identyfikacja ryzyka wynikającego z próby stabilizacji systemu bankowego z zastosowaniem narrow banking, co w praktyce przekłada się na nałożenie restrykcji na różne rodzaje aktywów utrzymywanych przez banki i obsługujących depozyty bieżące. W tym celu zostały omówione następujące kwestie: istota i koncepcje „wąskiej bankowości” oraz wynikające z niej ryzyko. Postawiona hipoteza badawcza jest następująca: narrow banking to skuteczna koncepcja wykorzystywana do zabezpieczenia stabilności systemu finansowego. Zasadnicze ryzyko implementacji koncepcji „wąskiej bankowości” wypływa z: kosztów ubezpieczenia depozytów, częściowej utraty efektywności banków, niedopasowania struktur aktywów i pasywów banku (powstania luki GAP) oraz wielkości i struktury kredytów dla sektora niefinansowego. W wyniku przeprowadzonej analizy zidentyfikowano po sześć ryzyk pośrednich dla przyjętego poziomu ryzyka: niskiego, średniego i wysokiego.
The aim of this article is to identify risks arising from the attempt to stabilise the banking system with the use of narrow banking, which in practice means imposing restrictions on various types of assets held by banks and on handling current deposits. To this end, the following will be discussed: the nature and concepts of narrow banking and the risks of narrow banking. The research hypothesis is as follows: narrow banking is an effective concept to use to secure the stability of the financial system. The principal risk connected with the implementation of the concept of narrow banking results from: the cost of deposit insurance, partial loss of banks’ efficiency, mismatching of structures of assets and liabilities of the bank (resulting in GAP), as well as the size and structure of loans for the non‑financial sector. As a result of the conducted analysis, 6 indirect risks were identified, each for the assumed risk level: low, medium and high.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2019, 4, 343; 53-72
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "insurance risk" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język