Temat: wiedza finansowa - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Znaczenie wiedzy finansowej w procesie zarządzania finansami osobistymi
Financial literacy importance in personal finance management
Autorzy:: Musiał, Marta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/953408.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: wiedza finansowa
zarządzanie finansami osobistymi
finanse gospodarstw domowych
Opis:: Celem niniejszego artykułu jest wykazanie niskiego poziomu wiedzy finansowej wśród Po-laków mieszkających w największych polskich miastach. Ponadto na podstawie zrealizowanych badań ankietowych podjęto próbę weryfikacji następujących hipotez badawczych. Hipoteza pierwsza zakłada, iż poziom wiedzy finansowej jest uwarunkowany czynnikami demograficzno-społecznymi, tj. płeć, wiek czy wykształcenie. Druga hipoteza zakłada, że istnieje zależność po-między wiedzą finansową osoby a czynnikami finansowymi, tj. dochód, wydatki i oszczędności gospodarstwa domowego danej osoby.
The purpose of this article is to demonstrate a low level of financial literacy among Poles living in the biggest Polish cities. Moreover, based on research we attempt to verify the following hypotheses. First hypothesis assumes that the level of financial knowledge is conditioned by demographic and social factors, i.e. gender, age or education. The second hypothesis is that there is a relation between peopleʼs financial knowledge and financial factors, i.e. income, expenses and savings of their household.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Zastosowanie wielowymiarowych metod statystycznych w diagnozie alfabetyzmu finansowego w Polsce na podstawie testu „wielkiej piątki”
Applying multidimensional statistical methods in the diagnosis of financial literacy in Poland using the Big Five test
Autorzy:: Brzezińska, Justyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/40553367.pdf
Data publikacji:: 2024-08-02
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:: financial literacy in Poland
R software
Big Five test
financial knowledge
categorical data analysis
alfabetyzm finansowy w Polsce
program R
test „wielkiej piątki”
wiedza finansowa
wielowymiarowa analiza statystyczna
Opis:: Wiedza finansowa (ang. financial knowledge) i umiejętność jej zastosowania w praktyce (ang. financial skills, abilities) określają alfabetyzm finansowy (ang. financial literacy). Jak wynika z ostatnich badań, poziom wiedzy finansowej Polaków jest niski na tle zarówno Europy, jak i krajów świata. Stąd też istotna wydaje się potrzeba uporządkowania i usystematyzowania wiedzy w tym obszarze. Ponadto, brakuje rzetelnych narzędzi statystycznych, które pozwalałyby na diagnozę poziomu alfabetyzmu finansowego, dostarczając obiektywnych wyników, a także umożliwiając wdrożenie rozwiązań, których celem byłaby poprawa wiedzy oraz świadomości finansowej. W niniejszym artykule zostaną przedstawione wyniki badań opartych na teście wiedzy finansowej i pytaniach zawartych w kwestionariuszu „wielkiej piątki” (ang. big five), które przeprowadzono w Polsce. Zgromadzone w tym celu dane opracowano z wykorzystaniem wielowymiarowych metod statystycznych przeznaczonych do analizy pozycji testowych i danych jakościowych, a wszelkie obliczenia zostały przeprowadzone w programie R.
Financial knowledge and financial abilities (skills) are understood as financial literacy. As we see from the previous research, the level of financial literacy and knowledge in Poland is low. It is important to fill the existing gap in the area of application of new and modern statistical methods that will allow for measuring the level of financial literacy through objective and reliable tools. In this paper we present results of own research on financial literacy in Poland based on Big Five questions. We apply the R software for statistical analysis.
Źródło:: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 195; 267-282
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Zarządzanie wiedzą 2.0 - rachunkowość finansowa kapitału intelektualnego jako baza informacyjna zarządzania kapitałem intelektualnym
Knowledge management 2.0 - financial accounting for intellectual capital as an information basis for intellectual capital management
Autorzy:: Niemczyk, Lesław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/425616.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: zarządzanie wiedzą
2.0
kapitał intelektualny
zarządzanie kapitałem intelektualnym
rachunkowość finansowa
Opis:: In the last decade the development of the discipline of knowledge management has slowed compared to the previous successful period. Currently, this development can be accelerated again, because a new branch of post-industrial financial accounting adopted the concept of intellectual capital. The purpose of this article is to present the innovatory foundations of second generation knowledge management, which includes the latest developments in accounting theory and post-industrial financial analysis. Deductive thinking (drawing conclusions from previously accepted premises) was used as a research method. The basic premise was the traditional balance sheets extended with the categories of 'competence assets' and 'intellectual capital', which led to the introduction of the so-called 'knowledge-based balance sheets'. In calculation example there were presented new quantitative tools designed for the intellectual capital manager, such as: an analysis of the knowledge-based balance sheets, the rate of return on knowledge, the degree of intellectual leverage. All they help to answer fundamental questions: what is the value and the growth of controlled intellectual capital resources and what is the effectiveness of their use in the enterprise. In the knowledge economy effective management of intellectual capital is a crucial factor of competitiveness. The research shows that top management equipped with the instruments of post-industrial financial analysis are able to make more effective decisions on usage of intellectual capital. In addition, studies seem to open a new area of scientific inquiry in the field of quantitative recognition of intellectual capital resources for the purposes of management of the knowledge-based enterprise.
Źródło:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2014, 1 (53); 50-53
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia
Students’ Knowledge on Financial Products and Its Sources
Autorzy:: Korzeniowska, Anna Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/653425.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: młodzi dorośli
finanse osobiste
wiedza finansowa
young adults
personal finance
financial knowledge
Opis:: The aim of this article is to assess the students’ knowledge on financial products, they use or they are going to use, taking into account this knowledge sources. The analysis was based on the research carried out on the sample group of students of selected seven universities in Lublin. The method used were simple statistical measures as collected data disabled usage of the regression model.
Celem niniejszego artykuły jest ocena wiedzy posiadanej przez studentów w zakresie produktów finansowych, z których korzystają lub planują korzystać uwzględniając źródła pochodzenia tej wiedzy. Analizę przeprowadzono w oparciu o badania na grupie studentów siedmiu uczelni Lublina (pięciu publicznych i dwóch prywatnych) zrealizowane w formie ankiety. W tym celu wykorzystano podstawowe wskaźniki statystyczne takie jak: częstość, średnia, odchylenie standardowe ponieważ zestaw zebranych danych nie pozwolił na obliczenie korelacji pomiędzy oceną wiedzy o produktach a źródłami tej wiedzy co wykluczyło budowę modelu regresji.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 41-52
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wiedza finansowa konsumentów w krajach Europy Środkowo-Wschodniej
Financial literacy of consumers in the Central and Eastern Europe countries
Autorzy:: Smyczek, Sławomir
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/587084.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Determinanty
Konsument
Rynki Europy Środkowo-Wschodniej
Wiedza finansowa
Consumer
Determinants
Financial literacy
Markets of CEE
Opis:: Celem opracowania jest identyfikacja poziomu wiedzy finansowej konsumentów w wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej oraz określenie determinant tego zjawiska. Przeprowadzone badania pokazują duże podobieństwa zarówno na rzeczywistym poziomie wiedzy finansowej konsumentów, jak i ich subiektywnym podejściu do tego rodzaju edukacji. We wszystkich badanych krajach poziom wiedzy finansowej zarówno obiektywny, jak i subiektywny jest niski. Poziom wiedzy finansowej zależy przede wszystkim od płci konsumenta, poziomu jego wykształcenia oraz doświadczenia zawodowego. Konsumenci, w porównaniu do reszty społeczeństwa w swoim kraju uważają, że ich wiedza finansowa jest na zdecydowanie wyższym poziomie. Refleksję budzi fakt, że wiedza finansowa w badanych krajach jest postrzegana przez konsumentów jako nudna i raczej niepotrzebna.
The main goal of the paper is to identify level of financial literacy of consumers in selected countries of CEE and to identify determinants of this phenomenon. The study shows that in all countries surveyed, level of financial literacy is low. The level of financial knowledge depends primarily on consumer’s gender, level of education and professional experience. Consumers, comparing to the rest of society in their country believe, that their financial literacy is on far higher level. Reflection is the fact that financial literacy in the surveyed countries is perceived by consumers as boring and rather unnecessary.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2016, 303; 24-35
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego
Autorzy:: Swacha-Lech, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610537.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: financial literacy
financial decisions
retirement planning
retirement savings
wiedza finansowa
decyzje finansowe
planowanie
oszczędzanie na emeryturę
Opis:: The aim of this paper is to show the influence of financial literacy on retirement planning, perceived as jump-start the retirement saving process. The article presents the results of the study in this area obtained by researchers in 8 selected countries. It also puts emphasis on the necessity for education with reference to saving, mainly in the area of long-term planning and personal finance management. In this context the author made an attempt to identify the conditions and factors determining the effective education with respect to the analyzed problem.
Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wpływu wiedzy finansowej na skłonność jednostek do długoterminowego planowania finansów osobistych, postrzeganego jako warunek niezbędny do skutecznego gromadzenia oszczędności emerytalnych. W opracowaniu wykorzystano wyniki badań w tym obszarze przeprowadzonych przez naukowców w ośmiu wybranych państwach świata. Praca uwypukla potrzebę edukacji w zakresie oszczędzania, w tym zwłaszcza w obszarze długoterminowego planowania i zarządzania finansami osobistymi w długim okresie. Na tym tle autorka dokonała próby określenia zespołu warunków i czynników determinujących skuteczną edukację w odniesieniu do analizowanego zagadnienia.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Wiedza finansowa a świadomość ryzyka towarzyszącego decyzjom emerytalnym Polaków w świetle wyników badań własnych
Financial knowledge vs. risk awareness associated with retirement decisions made by Poles in the light of own research results
Autorzy:: Solarz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541797.pdf
Data publikacji:: 2020-07-02
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: decyzje emerytalne
emerytura
planowanie emerytalne
świadomość emerytalna
wiedza finansowa
retirement decisions
retirement
retirement awareness
retirement planning
financial knowledge
Opis:: Celem artykułu jest diagnoza poziomu wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych oraz ocena świadomości ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. W ramach hipotezy badawczej przyjęto, że im wyższy poziom wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych, tym bardziej są świadomi ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. Osiągnięciu wyznaczonego celu oraz weryfikacji postawionej hipotezy podporządkowano układ artykułu oraz wykorzystane metody badawcze, obejmujące: krytyczną analizę literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metodę sondażu diagnostycznego. Niezbędne do dokonania analiz dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych we wrześniu 2019 r. metodą CAWI (Computer Assisted Web Interview) na reprezentatywnej próbie 818 osób. Analiza i interpretacja zebranego materiału badawczego pozwoliły na potwierdzenie przyjętej hipotezy badawczej.
The purpose of the article is to diagnose the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems and to assess the risk awareness associated with their retirement decisions. The assertion that the higher the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems the more aware they are of the risk associated with their retirement decisions constitutes the research hypothesis of the study. Achieving the identified purpose and verifying the defi ned hypothesis was correlated with the layout of the article and the applied research methods, including: critical analysis of the subject literature, statistical methods, descriptive methods and diagnostic survey method. The empirical data, essential to perform the analysis, originate from nationwide surveys carried out in September 2019 using the CAWI (Computer Assisted Web Interview) method within a representative sample of 818 Poles. The analysis and interpretation of the collected research material allowed for the confi rmation of the adopted research hypothesis.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 4; 23-40
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: The Problems of Consumerʼs Protection in the Financial Market in Ukraine: Empirical Research
Problemy ochrony praw konsumentów w sektorze usług finansowych Ukrainy: badanie empiryczne
Autorzy:: Lobozynska, Sophia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/653413.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ochrona praw konsumenta usług finansowych
wiedza finansowa
instytucje finansowe
mechanizm wstępnego rozwiązywania sporów
Narodowa Strategia
financial consumer protection
financial literacy
financial regulators
out-of-court mechanisms of disputes resolution
National strategy
Opis:: Celem artykułu było przedstawienie ochrony konsumentów na rynku usług finansowych na Ukrainie. W toku badań empirycznych, na podstawie informacji pozyskanych z kwestionariusza ankietowego, wypełnionego przez 1500 respondentów ustalono zakres działań podejmowanych przez niezadowolonych, z jakości usług finansowych konsumentów a także opisano charakter naruszeń ich praw. Ponadto, szczególną uwagę skupiono na identyfikacji poziomu wiedzy finansowej i poszukiwaniu skutecznych mechanizmów ochrony praw konsumentów. Z przeprowadzonych badań wynika, że uzasadniona jest konieczność opracowania i przyjęcia Narodowej Strategii ochrony praw konsumentów usług finansowych oraz zwiększenie wiedzy finansowej ludności.
The article presents the results of empirical research of rights protection of consumer of financial services in Ukraine. It revealed the scope and nature of the violations of the rights of financial services consumers, and the actions of the respondents for the protection of their rights. Special attention is focused on identifying the level of financial literacy of people and finding effective tools of consumer rights protection. The need for the development and adoption of the National Strategy for rights protection of consumers of financial services market and increasing of financial literacy were proved.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 65-79
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: The influence of education and experience toward investment decision with moderated by financial literacy
Wpływ wykształcenia i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową
Autorzy:: Fachrudin, K. R.
Fachrudin, K. A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/404722.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: education
experience
financial literacy
stock
investment
investment decision
edukacja
doświadczenie
wiedza finansowa
akcje
inwestycje
decyzja inwestycyjna
Opis:: Stock right investment decision is expected to provide the expected profit. This research aims to determine the influence of education and experience toward investment decision with moderated financial literacy by individual investors in the city of Medan. This study used primary data by questionnaire and the sample consisted of 250 respondents who are investor active in the city of Medan – Indonesia. Data analysis using descriptive statistical analysis and Structural Equation Modelling. The results showed that investors with the highest level of education is undergraduate 46.80%. The experience of investors invest in stocks that have been investing in shares over 3 years is the largest number as many as 36.00%. Education and investment experience have no significant relationships directly at alpha 5% toward the investment decision. Financial literacy is found to strengthen the links between education and experience toward investment decisions. The implication is that financial literacy is indispensable for the right investment decision.
Oczekuje się, że właściwa decyzja inwestycyjna zapewni oczekiwany zysk. Niniejsze badanie ma na celu określenie wpływu edukacji i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową w przypadku inwestorów indywidualnych w Medan, Indonezja. Badanie wykorzystało pierwotne dane zebrane poprzez kwestionariusze badawcze, a próba składała się z 250 respondentów, którzy są aktywnymi inwestorami. Eksploracja danych przeprowadzona została za pomocą opisowej analizy statystycznej oraz modelowania równań strukturalnych. Wyniki pokazały, że inwestorzy o najwyższym poziomie wykształcenia są studentami studiów pierwszego stopnia 46,80%. Największy udział - 36,00% wszystkich inwestorów ma ponad trzy letnie doświadczenie w działaniu na rynkach finansowch. Doświadczenia edukacyjne i inwestycje nie mają znaczących relacji wspólnych i stanowią 5% decyzji inwestycyjnej. Okazuje się, że wiedza finansowa wykazuje silne więzi z wykształceniem i doświadczeniem w decyzjach inwestycyjnych. Wynika to z tego, że wiedza finansowa jest niezbędna do podjęcia właściwej decyzji inwestycyjnej.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2016, 14, 2; 51-60
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Świadomość Polaków dotycząca dodatkowego oszczędzania na starość — próba oceny oraz identyfikacji niezbędnych działań
The awareness of the Poles regarding supplementary old-age savings: an assessment and identification of necessary actions
Autorzy:: Cichowicz, Ewa
Rutecka-Góra, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/473273.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
Tematy:: świadomość emerytalna
dodatkowy system emerytalny
oszczędzanie na emeryturę
wiedza finansowa
edukacja finansowa
pension awareness
supplementary old-age pension
pension saving
economic knowledge
economic education
Opis:: W artykule podjęto zagadnienie gromadzenia przez Polaków dodatkowych środków na okres starości. Głównym celem badawczym jest ocena świadomości polskiego społeczeń-stwa w sferze dobrowolnego oszczędzania na cele emerytalne. Analizy dokonano w opar-ciu o publikacje eksperckie, raporty z badań i komunikaty agencji badawczych. Wykorzy¬stano metodę badania dokumentów, analizy i krytyki piśmiennictwa, analizy i konstrukcji logicznej oraz metodę statystyczną. Rozpoczynając od charakterystyki dostępnych w Polsce form dodatkowych produktów emerytalnych, oceniono następnie poziom świadomości emerytalnej oraz postawy Polaków wobec akumulowania kapitału w długim okresie. Na podstawie wyników można mówić o niskiej świadomości emerytalnej Polaków i istotnej niewiedzy, co do możliwych form zabezpieczenia na okres starości. W ostatniej części wskazano kierunki działań prowadzących do poprawy wiedzy w zakresie dodatkowego oszczędzania
The article focuses on the problem of individual savings ensuring extra means for old age and the assessment of old-age pension awareness among the Poles. The analysis was based on the data from experts' publications, available research reports and the results of opinion polls. The authors employed several methods: literature analysis, logical con- struction and statistical method. First, we characterize supplementary old-age provisions available in Poland. Then we assess the level of pension awareness and the attitude of the Poles towards long-term saving. The results indicate a low level of pension awareness and significant gaps in knowledge about old-age security among the Poles. Finally, we point out necessary actions which should be taken to increase the economic knowledge of the Poles, especially in the area of supplementary old-age saving.
Źródło:: Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje; 2017, 38(3); 89-103
1640-1808
Pojawia się w:: Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych
Financial Awareness and Bank Inclusion of People Aged 50+ in the Light of Primary Research
Autorzy:: Kuchciak, Iwa
Mikulec, Artur
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485232.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: wiedza finansowa
świadomość finansowa
włączenie bankowe
financial knowledge
financial capability
banking inclusion
Opis:: Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.
The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 149-173
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
Financial instability of households from rural regions
Autorzy:: Potocki, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
Data publikacji:: 2018-06-29
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: wstrząsy finansowe
stabilność finansowa
wiedza finansowa
ubóstwo
obszary wiejskie
finanse osobiste
financial shocks
financial stability
financial literacy
poverty
rural regions
household finance
Opis:: Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych
The level of financial literacy among poor – methodological and empirical results
Autorzy:: Potocki, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/654485.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: wiedza finansowa
ubóstwo
decyzje finansowe
świadomość finansowa
wykluczenie finansowe
edukacja finansowa
finanse gospodarstw domowych
Financial literacy
poverty
financial decisions
financial capabilities
social exclusion
financial education
household finance
Opis:: One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.
Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Płatności mobilne jako innowacje na rynku detalicznych płatności bezgotówkowych
Mobile Payments as Innovations on the Retail Cashless Payments Market
Autorzy:: Świecka, Beata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/956853.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: retail payments
mobile payments
remote payments
proximity payments
financial literacy
płatności detaliczne
płatności mobilne
płatności zbliżeniowe
płatności zdalne
wiedza finansowa
Opis:: The article is a voice in the discussion about mobile payments as an innovation in the retail payments market. Due to the fact that mobile payments are in the early stages of development and the problems are relatively new, conceptual operationalization of mobile and contactless payments appears advisable, together with showing their evolution and evaluation of the development and advancement of technology as innovative forms of retail payments in Poland, which has been established as one of the purposes of this sub-study. Another aim is to analyze the determinants affecting the development of the aforementioned payments market in the foreseeable reality using the PEST analysis. This study uses both theoretical and empirical aspects of secondary research relating to the market in question and the PEST analysis as a tool for environmental research.
Artykuł stanowi głos w dyskusji na temat płatności mobilnych jako innowacji na rynku płatności detalicznych. Z uwagi na fakt, iż płatności mobilne są w początkowej fazie rozwoju i problematyka ta jest stosunkowo nowa, zasadna wydaje się operacjonalizacja pojęciowa płatności mobilnych, jak również ukazanie ich ewolucji oraz oceny stanu rozwoju i zaawansowania technologicznego jako innowacyjnych form płatności detalicznych w Polsce, co zostało założone jako jeden z celów cząstkowych prezentowanego opracowania. Celem artykułu jest również analiza determinant wpływających na rozwój rynku płatności w dającej się przewidzieć rzeczywistości z wykorzystaniem analizy PEST. W opracowaniu wykorzystano zarówno teoretyczne, jak i empiryczne aspekty badań wtórnych odnoszące się do badanego rynku oraz analizę PEST jako narzędzie badania otoczenia.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 29-40
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Obszary badań w zakresie poziomu wiedzy i edukacji finansowej społeczeństwa w Polsce i na świecie
Research Areas of Financial Literacy and Financial Education Level of Society in Poland and around the World
Autorzy:: Frączek, Bożena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/587960.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Edukacja finansowa
Wiedza ekonomiczna
Economic knowledge
Financial education
Opis:: For years much research has been conducted in the area of financial literacy and financial education of society in Poland and around the world. There are many studies in the area of financial literacy and financial education. They are conducted at both the local and international levels. Different institutions are involved in these initiatives. These are primarily national and international public bodies as well as commercial entities, especially financial institutions. The studies are trying to determine the level of financial literacy and the scale of the demand for financial education. Within these pilot programs are tested or targeted programs are implemented aimed at raising the level of financial literacy of societies. It is also attempted to assess the effectiveness of educational offerings.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 118-128
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "wiedza finansowa" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język