Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "wiedza finansowa" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 21
Tytuł:
Znaczenie wiedzy finansowej w procesie zarządzania finansami osobistymi
Financial literacy importance in personal finance management
Autorzy:
Musiał, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/953408.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
wiedza finansowa
zarządzanie finansami osobistymi
finanse gospodarstw domowych
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest wykazanie niskiego poziomu wiedzy finansowej wśród Po-laków mieszkających w największych polskich miastach. Ponadto na podstawie zrealizowanych badań ankietowych podjęto próbę weryfikacji następujących hipotez badawczych. Hipoteza pierwsza zakłada, iż poziom wiedzy finansowej jest uwarunkowany czynnikami demograficzno-społecznymi, tj. płeć, wiek czy wykształcenie. Druga hipoteza zakłada, że istnieje zależność po-między wiedzą finansową osoby a czynnikami finansowymi, tj. dochód, wydatki i oszczędności gospodarstwa domowego danej osoby.
The purpose of this article is to demonstrate a low level of financial literacy among Poles living in the biggest Polish cities. Moreover, based on research we attempt to verify the following hypotheses. First hypothesis assumes that the level of financial knowledge is conditioned by demographic and social factors, i.e. gender, age or education. The second hypothesis is that there is a relation between peopleʼs financial knowledge and financial factors, i.e. income, expenses and savings of their household.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia
Analysis of financial literacy of the young generation
Autorzy:
Musiał, Marta
Świecka, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/654483.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
wiedza finansowa
świadomość finansowa
edukacja finansowa
financial literacy
financial capability
financial education
Opis:
The aim of the article is to analyze financial literacy of the young generation. For the purpose of the article the following hypothesis is to be assumed: Young people have low financial knowledge and skills. They require financial education much more than other generations. These considerations are both theoretical and empirical with base in secondary research, as well as primary ones. The applied research methods rely on the operationalization of the conceptual issues related to financial knowledge and skills. Those are scarcely described in the Polish literature. Carried out literature studies are basis for the analysis of secondary and primary research, conducted on a group of 949 students from 10 faculties of the University of Szczecin. The research was conducted in the spring of 2015.
Celem artykułu jest ocena wiedzy (financial knowledge) i umiejętności finansowych (financial literacy) młodego pokolenia oraz wskazanie na preferowane postawy i zachowania finansowe respondentów. Na potrzeby artykułu przyjęto następującą hipotezę badawczą: Wiedza i umiejętności finansowe wpływają na kształtowanie postaw finansowych młodego pokolenia. Młodzi ludzie posiadają niską wiedzę i umiejętności finansowe. Wymagają edukacji finansowej znacznie bardziej niż inne generacje. Rozważania w tym zakresie mają zarówno charakter teoretyczny, jak i empiryczny w oparciu o badania wtórne, jak i własne. Zastosowane metody badawcze polegają na operacjonalizacji pojęciowej zagadnień związanych z wiedzą i umiejętnościami finansowymi, które są niewystarczająco opisane w literaturze krajowej. Przeprowadzone studia literaturowe stanowią podstawę do analizy badań wtórnych i pierwotnych realizowanych na grupie 949 studentów z dziesięciu wydziałów Uniwersytetu Szczecińskiego. Badania były realizowane wiosną 2015 roku.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych
Financial Awareness and Bank Inclusion of People Aged 50+ in the Light of Primary Research
Autorzy:
Kuchciak, Iwa
Mikulec, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485232.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
wiedza finansowa
świadomość finansowa
włączenie bankowe
financial knowledge
financial capability
banking inclusion
Opis:
Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.
The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 149-173
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia
Students’ Knowledge on Financial Products and Its Sources
Autorzy:
Korzeniowska, Anna Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653425.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
młodzi dorośli
finanse osobiste
wiedza finansowa
young adults
personal finance
financial knowledge
Opis:
The aim of this article is to assess the students’ knowledge on financial products, they use or they are going to use, taking into account this knowledge sources. The analysis was based on the research carried out on the sample group of students of selected seven universities in Lublin. The method used were simple statistical measures as collected data disabled usage of the regression model.
Celem niniejszego artykuły jest ocena wiedzy posiadanej przez studentów w zakresie produktów finansowych, z których korzystają lub planują korzystać uwzględniając źródła pochodzenia tej wiedzy. Analizę przeprowadzono w oparciu o badania na grupie studentów siedmiu uczelni Lublina (pięciu publicznych i dwóch prywatnych) zrealizowane w formie ankiety. W tym celu wykorzystano podstawowe wskaźniki statystyczne takie jak: częstość, średnia, odchylenie standardowe ponieważ zestaw zebranych danych nie pozwolił na obliczenie korelacji pomiędzy oceną wiedzy o produktach a źródłami tej wiedzy co wykluczyło budowę modelu regresji.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 41-52
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Narodowe strategie edukacji finansowej - koncepcja oraz pierwsze doświadczenia na świecie
Autorzy:
Frączek, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610325.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial education
financial awareness
national strategies for financial education
edukacja finansowa
wiedza finansowa
narodowe strategie edukacji finansowej
Opis:
There have been many studies, whose results confirm the low level of financial literacy of consumers in the world. In 2003 on the initiative of the OECD the process of developing national strategies on financial education (National Strategies or NS) has started. Many countries have already taken the challenge and have developed the NS but unfortunately not all of OECD members.                          First experiences of countries which started developing national strategies allow to define guidelines for this processes. These guidelines can be used in the countries, which are considering the designing and implementation of the National Strategy in the future (e.g. Poland).
Wyniki wielu badań przeprowadzonych w  różnych krajach potwierdzają niski poziom wiedzy finansowej społeczeństw. W  2003 r. z  inicjatywy OECD rozpoczął się proces tworzenia narodowych strategii (NS) w  zakresie edukacji finansowej. Wiele krajów podjęło już wyzwanie i  opracowało narodowe strategie. Niestety, nie we wszystkich krajach członkowskich OECD postępy w  zakresie skoordynowanego rozwoju edukacji finansowej są jednakowe.Pierwsze doświadczenia krajów które rozpoczęły tworzenie krajowych strategii pozwalają określić wytyczne dotyczące tego procesu. Opracowane i  zaprezentowane wskazówki mogą być wykorzystane zwłaszcza w  tych krajach, w  których rozważa się opracowanie i  wdrożenie narodowej strategii w  przyszłości (np. w  Polsce).
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza finansowa konsumentów w krajach Europy Środkowo-Wschodniej
Financial literacy of consumers in the Central and Eastern Europe countries
Autorzy:
Smyczek, Sławomir
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587084.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Determinanty
Konsument
Rynki Europy Środkowo-Wschodniej
Wiedza finansowa
Consumer
Determinants
Financial literacy
Markets of CEE
Opis:
Celem opracowania jest identyfikacja poziomu wiedzy finansowej konsumentów w wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej oraz określenie determinant tego zjawiska. Przeprowadzone badania pokazują duże podobieństwa zarówno na rzeczywistym poziomie wiedzy finansowej konsumentów, jak i ich subiektywnym podejściu do tego rodzaju edukacji. We wszystkich badanych krajach poziom wiedzy finansowej zarówno obiektywny, jak i subiektywny jest niski. Poziom wiedzy finansowej zależy przede wszystkim od płci konsumenta, poziomu jego wykształcenia oraz doświadczenia zawodowego. Konsumenci, w porównaniu do reszty społeczeństwa w swoim kraju uważają, że ich wiedza finansowa jest na zdecydowanie wyższym poziomie. Refleksję budzi fakt, że wiedza finansowa w badanych krajach jest postrzegana przez konsumentów jako nudna i raczej niepotrzebna.
The main goal of the paper is to identify level of financial literacy of consumers in selected countries of CEE and to identify determinants of this phenomenon. The study shows that in all countries surveyed, level of financial literacy is low. The level of financial knowledge depends primarily on consumer’s gender, level of education and professional experience. Consumers, comparing to the rest of society in their country believe, that their financial literacy is on far higher level. Reflection is the fact that financial literacy in the surveyed countries is perceived by consumers as boring and rather unnecessary.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 303; 24-35
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Factors determining the level of financial literacy of academic youth
Czynniki determinujące poziom świadomości finansowej młodzieży akademickiej
Autorzy:
Szafrańska, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2082534.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
financial attitudes
financial behaviours
financial knowledge
university students
postawy finansowe
zachowania finansowe
wiedza finansowa
studenci
Opis:
The main objective of the paper is to characterize the level of financial literacy of academic youth and to identify selected socio-demographic factors that determine this level. The main source of data used for analysis and conclusions was primary information obtained from the author’s own research. The research was conducted in 2018 with the PAPI method on a group of 337 respondents. The interview was conducted with young people studying at the second largest academic centre in Poland – Kraków. The study used a set of questions to assess the level of financial literacy of adults proposed by the OECD. Apart from primary sources, Polish and foreign literature on the subject was also used to achieve the goal. To analyze the data, total statistical indicators (mean, minimum, maximum) and non-parametric "chi square" test” (χ2) were used. The analysis shows that students are characterized by an average level of financial literacy. The factors that significantly determined the level of students' financial literacy were gender and the field of study. A higher level of financial literacy was characteristic for men and those studying the economic faculties, which results from the curriculum contents. In order to increase the level of financial competence of students in other fields of study, curricula should be supplemented with subjects covering personal finance. The factors that did not differentiate the level of financial performance are the place of residence, the degree of study and the student's professional experience.
Celem pracy jest charakterystyka poziomu świadomości finansowej młodzieży akademickiej oraz identyfikacja wybranych czynników o charakterze socjo-demograficznym, które determinują ten poziom. Zasadniczym źródłem danych wykorzystanych do analizy i wnioskowania były informacje pierwotne uzyskane z badań własnych. Badania przeprowadzono w 2018 roku, metodą PAPI na grupie 337 respondentów. Wywiad został przeprowadzony z młodzieżą studiującą w drugim pod względem wielkości ośrodku akademickim w Polsce - Krakowie. W badaniach wykorzystano zestaw pytań umożliwiający ocenę poziomu świadomości finansowej osób dorosłych zaproponowany przez OECD. Poza źródłami pierwotnymi wykorzystano również źródła wtórne. Do analizy danych zastosowano sumaryczne wskaźniki statystyczne (średnia, minimum, maksimum) oraz nieparametryczny test „chi kwadrat” (χ2). Jak wynika z przeprowadzonej analizy, studenci cechują się średnim poziomem świadomości finansowej. Czynnikami, który istotnie determinują poziom świadomości finansowej studentów są płeć oraz kierunek studiów. Wyższym poziomem świadomości finansowej charakteryzowali się mężczyźni oraz osoby studiujace na kierunkach ekonomicznych, co wynika z realizowanych treści programowych. W celu wzrostu poziomu kompetencji finansowych osób studiujących na pozostałych kierunkach, programy studiów powinny zostać uzupełnione o przedmioty obejmujące kwestie finansów osobistych. Czynnikami, które nie różnicowały poziomu świadmości finansowej są miejsce zamieszkania, stopień studiów oraz doświadczenie zawodowe studenta.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 24[73]; 232-243
2081-3430
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The influence of education and experience toward investment decision with moderated by financial literacy
Wpływ wykształcenia i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową
Autorzy:
Fachrudin, K. R.
Fachrudin, K. A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/404722.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
education
experience
financial literacy
stock
investment
investment decision
edukacja
doświadczenie
wiedza finansowa
akcje
inwestycje
decyzja inwestycyjna
Opis:
Stock right investment decision is expected to provide the expected profit. This research aims to determine the influence of education and experience toward investment decision with moderated financial literacy by individual investors in the city of Medan. This study used primary data by questionnaire and the sample consisted of 250 respondents who are investor active in the city of Medan – Indonesia. Data analysis using descriptive statistical analysis and Structural Equation Modelling. The results showed that investors with the highest level of education is undergraduate 46.80%. The experience of investors invest in stocks that have been investing in shares over 3 years is the largest number as many as 36.00%. Education and investment experience have no significant relationships directly at alpha 5% toward the investment decision. Financial literacy is found to strengthen the links between education and experience toward investment decisions. The implication is that financial literacy is indispensable for the right investment decision.
Oczekuje się, że właściwa decyzja inwestycyjna zapewni oczekiwany zysk. Niniejsze badanie ma na celu określenie wpływu edukacji i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową w przypadku inwestorów indywidualnych w Medan, Indonezja. Badanie wykorzystało pierwotne dane zebrane poprzez kwestionariusze badawcze, a próba składała się z 250 respondentów, którzy są aktywnymi inwestorami. Eksploracja danych przeprowadzona została za pomocą opisowej analizy statystycznej oraz modelowania równań strukturalnych. Wyniki pokazały, że inwestorzy o najwyższym poziomie wykształcenia są studentami studiów pierwszego stopnia 46,80%. Największy udział - 36,00% wszystkich inwestorów ma ponad trzy letnie doświadczenie w działaniu na rynkach finansowch. Doświadczenia edukacyjne i inwestycje nie mają znaczących relacji wspólnych i stanowią 5% decyzji inwestycyjnej. Okazuje się, że wiedza finansowa wykazuje silne więzi z wykształceniem i doświadczeniem w decyzjach inwestycyjnych. Wynika to z tego, że wiedza finansowa jest niezbędna do podjęcia właściwej decyzji inwestycyjnej.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2016, 14, 2; 51-60
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego
Autorzy:
Swacha-Lech, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610537.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial literacy
financial decisions
retirement planning
retirement savings
wiedza finansowa
decyzje finansowe
planowanie
oszczędzanie na emeryturę
Opis:
The aim of this paper is to show the influence of financial literacy on retirement planning, perceived as jump-start the retirement saving process. The article presents the results of the study in this area obtained by researchers in 8 selected countries. It also puts emphasis on the necessity for education with reference to saving, mainly in the area of long-term planning and personal finance management. In this context the author made an attempt to identify the conditions and factors determining the effective education with respect to the analyzed problem.
Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wpływu wiedzy finansowej na skłonność jednostek do długoterminowego planowania finansów osobistych, postrzeganego jako warunek niezbędny do skutecznego gromadzenia oszczędności emerytalnych. W opracowaniu wykorzystano wyniki badań w tym obszarze przeprowadzonych przez naukowców w ośmiu wybranych państwach świata. Praca uwypukla potrzebę edukacji w zakresie oszczędzania, w tym zwłaszcza w obszarze długoterminowego planowania i zarządzania finansami osobistymi w długim okresie. Na tym tle autorka dokonała próby określenia zespołu warunków i czynników determinujących skuteczną edukację w odniesieniu do analizowanego zagadnienia.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
Financial instability of households from rural regions
Autorzy:
Potocki, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
Data publikacji:
2018-06-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
wstrząsy finansowe
stabilność finansowa
wiedza finansowa
ubóstwo
obszary wiejskie
finanse osobiste
financial shocks
financial stability
financial literacy
poverty
rural regions
household finance
Opis:
Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza finansowa a świadomość ryzyka towarzyszącego decyzjom emerytalnym Polaków w świetle wyników badań własnych
Financial knowledge vs. risk awareness associated with retirement decisions made by Poles in the light of own research results
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541797.pdf
Data publikacji:
2020-07-02
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
decyzje emerytalne
emerytura
planowanie emerytalne
świadomość emerytalna
wiedza finansowa
retirement decisions
retirement
retirement awareness
retirement planning
financial knowledge
Opis:
Celem artykułu jest diagnoza poziomu wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych oraz ocena świadomości ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. W ramach hipotezy badawczej przyjęto, że im wyższy poziom wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych, tym bardziej są świadomi ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. Osiągnięciu wyznaczonego celu oraz weryfikacji postawionej hipotezy podporządkowano układ artykułu oraz wykorzystane metody badawcze, obejmujące: krytyczną analizę literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metodę sondażu diagnostycznego. Niezbędne do dokonania analiz dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych we wrześniu 2019 r. metodą CAWI (Computer Assisted Web Interview) na reprezentatywnej próbie 818 osób. Analiza i interpretacja zebranego materiału badawczego pozwoliły na potwierdzenie przyjętej hipotezy badawczej.
The purpose of the article is to diagnose the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems and to assess the risk awareness associated with their retirement decisions. The assertion that the higher the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems the more aware they are of the risk associated with their retirement decisions constitutes the research hypothesis of the study. Achieving the identified purpose and verifying the defi ned hypothesis was correlated with the layout of the article and the applied research methods, including: critical analysis of the subject literature, statistical methods, descriptive methods and diagnostic survey method. The empirical data, essential to perform the analysis, originate from nationwide surveys carried out in September 2019 using the CAWI (Computer Assisted Web Interview) method within a representative sample of 818 Poles. The analysis and interpretation of the collected research material allowed for the confi rmation of the adopted research hypothesis.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 4; 23-40
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Świadomość Polaków dotycząca dodatkowego oszczędzania na starość — próba oceny oraz identyfikacji niezbędnych działań
The awareness of the Poles regarding supplementary old-age savings: an assessment and identification of necessary actions
Autorzy:
Cichowicz, Ewa
Rutecka-Góra, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/473273.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
Tematy:
świadomość emerytalna
dodatkowy system emerytalny
oszczędzanie na emeryturę
wiedza finansowa
edukacja finansowa
pension awareness
supplementary old-age pension
pension saving
economic knowledge
economic education
Opis:
W artykule podjęto zagadnienie gromadzenia przez Polaków dodatkowych środków na okres starości. Głównym celem badawczym jest ocena świadomości polskiego społeczeń-stwa w sferze dobrowolnego oszczędzania na cele emerytalne. Analizy dokonano w opar-ciu o publikacje eksperckie, raporty z badań i komunikaty agencji badawczych. Wykorzy¬stano metodę badania dokumentów, analizy i krytyki piśmiennictwa, analizy i konstrukcji logicznej oraz metodę statystyczną. Rozpoczynając od charakterystyki dostępnych w Polsce form dodatkowych produktów emerytalnych, oceniono następnie poziom świadomości emerytalnej oraz postawy Polaków wobec akumulowania kapitału w długim okresie. Na podstawie wyników można mówić o niskiej świadomości emerytalnej Polaków i istotnej niewiedzy, co do możliwych form zabezpieczenia na okres starości. W ostatniej części wskazano kierunki działań prowadzących do poprawy wiedzy w zakresie dodatkowego oszczędzania
The article focuses on the problem of individual savings ensuring extra means for old age and the assessment of old-age pension awareness among the Poles. The analysis was based on the data from experts' publications, available research reports and the results of opinion polls. The authors employed several methods: literature analysis, logical con- struction and statistical method. First, we characterize supplementary old-age provisions available in Poland. Then we assess the level of pension awareness and the attitude of the Poles towards long-term saving. The results indicate a low level of pension awareness and significant gaps in knowledge about old-age security among the Poles. Finally, we point out necessary actions which should be taken to increase the economic knowledge of the Poles, especially in the area of supplementary old-age saving.
Źródło:
Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje; 2017, 38(3); 89-103
1640-1808
Pojawia się w:
Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych
The level of financial literacy among poor – methodological and empirical results
Autorzy:
Potocki, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/654485.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
wiedza finansowa
ubóstwo
decyzje finansowe
świadomość finansowa
wykluczenie finansowe
edukacja finansowa
finanse gospodarstw domowych
Financial literacy
poverty
financial decisions
financial capabilities
social exclusion
financial education
household finance
Opis:
One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.
Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Płatności mobilne jako innowacje na rynku detalicznych płatności bezgotówkowych
Mobile Payments as Innovations on the Retail Cashless Payments Market
Autorzy:
Świecka, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/956853.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
retail payments
mobile payments
remote payments
proximity payments
financial literacy
płatności detaliczne
płatności mobilne
płatności zbliżeniowe
płatności zdalne
wiedza finansowa
Opis:
The article is a voice in the discussion about mobile payments as an innovation in the retail payments market. Due to the fact that mobile payments are in the early stages of development and the problems are relatively new, conceptual operationalization of mobile and contactless payments appears advisable, together with showing their evolution and evaluation of the development and advancement of technology as innovative forms of retail payments in Poland, which has been established as one of the purposes of this sub-study. Another aim is to analyze the determinants affecting the development of the aforementioned payments market in the foreseeable reality using the PEST analysis. This study uses both theoretical and empirical aspects of secondary research relating to the market in question and the PEST analysis as a tool for environmental research.
Artykuł stanowi głos w dyskusji na temat płatności mobilnych jako innowacji na rynku płatności detalicznych. Z uwagi na fakt, iż płatności mobilne są w początkowej fazie rozwoju i problematyka ta jest stosunkowo nowa, zasadna wydaje się operacjonalizacja pojęciowa płatności mobilnych, jak również ukazanie ich ewolucji oraz oceny stanu rozwoju i zaawansowania technologicznego jako innowacyjnych form płatności detalicznych w Polsce, co zostało założone jako jeden z celów cząstkowych prezentowanego opracowania. Celem artykułu jest również analiza determinant wpływających na rozwój rynku płatności w dającej się przewidzieć rzeczywistości z wykorzystaniem analizy PEST. W opracowaniu wykorzystano zarówno teoretyczne, jak i empiryczne aspekty badań wtórnych odnoszące się do badanego rynku oraz analizę PEST jako narzędzie badania otoczenia.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 29-40
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki w oczach młodzieży licealnej na podstawie badania ankietowego
Perception of Banks by High School Students – on the Basis of a Questionnaire Study
Autorzy:
Sadłocha, Maria M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485246.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
sektor bankowy
młodzież licealna
zaufanie do banków
zachowania finansowe młodzieży
wiedza finansowa
banking sector
high school students
financial behaviour of youth
confidence in banks
financial knowledge
Opis:
Opracowanie zawiera wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród uczniów Liceum Ogólnokształcącego im. Stefana Batorego w Warszawie, a dotyczącego ich opinii i stosunku do banków. Odpowiedzi analizowano z punktu widzenia preferencji i działań finansowych respondentów, a także wiedzy o bankach i ich działalności. Uzyskane wyniki – gdy było to możliwe – odniesiono do wyników ogólnopolskich badań w tym zakresie (dla grupy wiekowej 15–24 lata lub grupy społeczno-zawodowej uczniowie i studenci). Na podstawie analizy odpowiedzi stwierdzono, że wyniki uzyskane w zakresie korzystania z usług bankowych oraz wiedzy na temat działalności bankowej pozytywnie wyróżniają ankietowanych licealistów na tle porównywalnych grup w badaniach ogólnopolskich. Potwierdzono także zależność między osobistym korzystaniem z usług bankowych a lepszą opinią na temat banków, jak również duży wpływ najbliższego otoczenia (rodziny, przyjaciół) na ogólną opinię o bankach. Respondenci bardzo wąsko traktują bezpieczeństwo w działalności banków, a za zwrot depozytów w przypadku upadłości banku czynią odpowiedzialnymi jego właścicieli.
The paper includes the comprehensive results of the survey research conducted among the Batory High School students in Warsaw, concerning students’ opinion and attitude towards banks. The analysis of the results considers financial preferences and activity of the participants, as well as their overall knowledge of banks and their functioning. The results, where possible, have been compared to the previous outcome of the nationwide research in this field (the group of people aged 15–24 or the socio-vocational group – students). Based on the analysis, the results achieved by the high school students in terms of their usage of banking services and their knowledge of bank functioning are significantly higher than the results achieved in the nationwide survey. The strong relationship between?personal usage of the banking services and better opinion on banks, as well as great influence of the closest environment (family, friends) on the overall opinion on banks have been confirmed. Respondents interpret the concept of bank safety very narrowly and they make bank shareholders responsible for deposit pay-out in the case of bankruptcy.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 174-190
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 21

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies