Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "the loan" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 23
Tytuł:
Historycznoprawne aspekty działalności Oddziału Polskiej Krajowej Kasy Pożyczkowej w Bydgoszczy
The Historical and Legal Aspects of Operation the Department of Polish National Loan Found in Bydgoszcz
Autorzy:
Zych, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803323.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
historia
prawo
pieniądz
Polska Krajowa Kasa Pożyczkowa
II Rzeczpospolita Polska
Oddział w Bydgoszczy
history
law
money
Polish National Loan Found
Department in Bydgoszcz
the Second Republic of Poland
Opis:
Dokumenty archiwalne dotyczące Oddziału Polskiej Krajowej Kasy Pożyczkowej w Bydgoszczy zachowały się w stanie szczątkowym. Informacje prasowe dotyczące jej działalności mogą wskazywać na główne kierunki jej funkcjonowania. Niewątpliwie, podstawą prawną były akty normatywne powszechnie obowiązujące. Oddział Polskiej Krajowej Kasy Pożyczkowej w Bydgoszczy otwarto po przekazaniu władzy w mieście polskiej administracji. Fakt ów może przypuszczalnie podważać tezę o tym, że Kasa wspierała interesy niemieckie. Choć nie można twierdzić tego jednoznacznie, jednak wyrażam nadzieję, że tractu temporis znajdą się archiwalia pozwalające na prowadzenie dalszych badań w tym zakresie.
The archival documents relating to the Department of Polish National Loan Fund in Bydgoszcz have survived in a rudimentary state. Press releases concerning its activity may indicate the main directions of its operation. Undoubtedly, the legal basis were generally binding normative acts. The results of this study allow to challenge thesis that titled Loan Found has supported the German interests. The PNLF Branch in Bydgoszcz has opened after the transfer of power in the city to Polish administration. I hope that tractu temporis will find the archival documents allowing for further research on the titled matter.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 161-180
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koncentracja kapitału lokalnego na przykładzie spółki Fundusz Świętego Jerzego
The Concentration of a Local Capital at the Example of Święty Jerzy Fund
Autorzy:
Szybiak, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1849653.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
koncentracja kapitału
udzielanie pożyczek
przeciwdziałanie bezrobociu
concentration of capital
loan allotment
the unemployment prevention
Opis:
The study presents not only the formation and aim of the National Investment Funds but also the intended goal, i.e. to increase the value of corporation shares in which the NIF is a shareholder. The study shows the results of the program realisation by the NIF that is the diffusion of the capital it shows the possibilities of the capital concentration as instanced by the NIF’s share certificates which were given to the citizens as NIF program realization. The precio also focuses on the effects of the share certificates’ concentration that are based on the elaboration by prof. Adam Biela from the John Paul II Catholic University in Lublin. The effect of such a concentration is the creation of a group of mutual capital expenditure, that is the Święty Jerzy Fund ltd. in Zamość, upon the basis of the NIF’s share certificates. The partnership Święty Jerzy Fund plays a very positive role in the local communities. In the current economic situation, when small and medium partnerships gain no outside support, the funds’ role is to support the existing partnerships in transformation which will guarantee the existence of work places and prevent the rise of unemployment. The disadvantage of Święty Jerzy Fund is the fact that it has not worked the dividends yet there are two reasons for this situation. The first one is the loss resulted from lowering the shares’ value on which the NIF had no influence. The second one might be mismanagement, caused by the lack of experience of the board.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 323-333
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane metody kontroli kosztów i finansowania przedsięwzięć w zarządzaniu projektami
Selected methods of controlling costs and financing enterprises in project management
Autorzy:
Stabryła, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/415409.pdf
Data publikacji:
2007
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
metoda Earned Value (EVT)
metoda Project Finance (PF)
analiza kosztów
wykorzystanie i spłata kredytu
Earned Value (EVT) method
Project Finance (PF) method
cost analysis
utilizing and repaying the loan
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie modeli dwóch metod kontroli kosztów i finansowania przedsięwzięć. Są to: metoda Earned Value (EVT), metoda Project Finance (PF). Metoda EVT jest stosowana w bieżącym monitorowaniu i analizie realizacji projektów. Funkcje te są odniesione do kontroli kosztów, a zarazem do ustalenia przebiegu prac wykonawczych w czasie. Ważną rolę w metodzie EVT pełnią techniki kwalifikacji stopnia wykonania projektu. Wykorzystuje się je do rozliczenia projektu, mając na względzie wykonanie planu kosztów oraz poziom zaawansowania przedsięwzięcia od strony technicznej. Metoda PF jest koncepcją finansowania projektów w specyficzny sposób, mianowicie w oparciu o nadwyżkę finansową generowaną przez sam projekt. Oznacza to, że finansowanie realizacji przedsięwzięć (przede wszystkim dużych zadań inwestycyjnych) bazuje na kredycie, dla którego źródłem spłaty jest nadwyżka finansowa uzyskana wprost z projektu, zaś zabezpieczeniem kredytu jest majątek, powstający w rezultacie realizacji projektu.
The aim of this article is to present the models of two methods of controlling costs and financing enterprises, including: Earned Value (EVT) method, Project Finance (PF) method. The methods are directed in the following way. EVT method is applied in current monitoring and analysis of project performance. These functions are referred to cost control and simultaneously – to establishing the course of executive works over time. An important role in EVT method is played by qualification techniques of project performance level which are used to settle a project, paying attention to the performance of the cost schedule as well as the level of enterprise advancement from the technical side. PF method is a concept of financing project in a specific way, that is based on financial surplus generated by the project itself, which means that financing the performance of enterprises (mainly big investment assignments) is based on a loan whose repayment source is financial surplus achieved directly from the project, while the loan is secured by the property generated as a consequence of performing the project.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2007, 1(10); 9-21
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rutenizmy w staropolskiej terminologii religijnej (na przykładzie Słownika staropolskiej terminologii chrześcijańskiej Marii Karpluk)
Loanwords from the Ruthenian language in Old Polish religious terminology (on the example of Słownik staropolskiej terminologii chrześcijańskiej by Maria Karpluk)
Autorzy:
Rygorowicz-Kuźma, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1832552.pdf
Data publikacji:
2019-11-22
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
rutenizmy
terminologia religijna
język staropolski
prawosławie
loan words from the Ruthenian language
religious terminology
Old Polish language
Orthodoxy
Opis:
Religious terminology in the Polish language is an interesting topic and constantly requires academic research. Linguists have reached a certain consensus that the oldest Polish Christian lexicon to a large extent was borrowed from the Czech language along with the spread of Christianity from that area. This article addresses the issue of Polish religious terminology that could have Eastern Slavic origins. They were taken from Maria Karpluk’s graphic lexicon entitled A Dictionary of Old Polish Christian Terminology (Słownik staropolskiej terminologii chrześcijańskiej) and were analyzed in terms of semantics and etymology. The analysed lexicon particularly relates to the spirituality of the Orthodox Church that originates from areas where Orthodoxy was the dominant religion. Some of the words, e.g. przeczysta (compare Przeczysta Panna), kum, zapusty have survived and are present in contemporary Polish, while others such as porąganie, pomiłować, soroczyny, pokaźń gradually disappeared. Some Old Polish religious terms of Eastern Slavic origin such as Bogorodzica, kryłos, monaster, Spas, władyka, wwiedienie are used today in both in oral and written forms in the Orthodox community in Poland.
Źródło:
Studia Wschodniosłowiańskie; 2019, 19; 373-385
1642-557X
Pojawia się w:
Studia Wschodniosłowiańskie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ prowizji na wartość RRSO na przykładzie pożyczek spłacanych jednorazowo
Impact of charges on the APR level on the example of loans repaid in a lump sum
Autorzy:
Prewysz-Kwinto, Piotr
Redo, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/21375455.pdf
Data publikacji:
2023-12-06
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
compound interest
commission
method of cost collection
real cost of the loan
annual percentage rate (APR)
rzeczywista roczna stopa oprocentowania
kapitalizacja
prowizja
sposób poboru
prawdziwy koszt kredytu
Opis:
Celem badań była analiza i ocena czy zmiana poziomu prowizji wywołuje taką samą zmianę wartości RRSO: w przypadku pożyczek krótko- i długoterminowych oraz przy prowizji pobieranej z góry i z dołu – bez względu na poziom wyjściowy prowizji. Okazuje się, że nie. To po pierwsze skutek wielokrotnego naliczania prowizji przy wyznaczaniu RRSO dla krótkoterminowych pożyczek (wskutek czego RRSO przeszacowuje prawdziwy ich koszt) oraz naliczania tylko jej części w przypadku długoterminowych (wskutek czego RRSO niedoszacowuje ich kosztu), a po drugie skutek wielokrotnego kapitalizowania kosztów (wskutek zastosowania w RRSO stopy efektywnej), powodującego wzmocnienie wskazanych zjawisk przeszacowania lub niedoszacowania kosztu długu – z różną siłą zależnie od sposobu poboru prowizji i okresu kredytowania oraz – co kluczowe – także od wyjściowej wysokości prowizji. Oznacza to, że formuła obliczeniowa RRSO jest wewnętrznie niespójna – zniekształca i zafałszowuje prawdziwy koszt długu ze zróżnicowaną siłą zależnie od kombinacji trzech parametrów: okresu kredytowania, sposobu poboru prowizji i wyjściowego jej poziomu. RRSO nie pokazuje więc prawdziwego kosztu pożyczek spłacanych jednorazowo.
The aim of the study was to analyze and assess whether a change in charges causes the same change in the annual percentage rate (APR) level, in the case of short-term and long-term loans and with fee charged in advance and in arrears, regardless of the initial level of the charge. It turns out not to be the case. This is (1) the effect of multiple calculation of charges in the APR for short-term loans (as a result of which the APR overestimates their true cost) and charging only part of it in the case of long-term loans (as a result of which the APR underestimates their cost), and (2) the effect of multiple capitalization of costs (as a result of applying the effective rate in the APR). That causes the strengthening of the overestimation or underestimation of the cost – with varying strength depending on the charge collection method and the loan period, and, what is crucial, also on the initial amount of the charge. This means that APR calculation formula is internally inconsistent. It distorts and falsifies the true cost of debt with varying degrees of strength depending on the combination of 3 parameters: loan period, charge collection method, and the initial amount of the charge. Therefore, the APR does not show the true cost of loans repaid in a lump sum.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 193; 259-276
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Lending and Borrowing in the Teaching of Sirach (Sir 29:1–7)
Autorzy:
Piwowar, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/50118265.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
Book of Sirach
Sir 29:1–7
loan
lending and borrowing in the Old Testament
Opis:
Among the various topics and issues that Ben Sira discusses in his book is the issue of borrowing. The sage covers it in detail and at length in Sir 29:1–7, presenting it not from a financial and economic perspective, but from a sapiential viewpoint, appropriate to the nature of his work. The purpose of this article is to explore Sirach’s teaching on the subject of borrowing and lending of material goods. As a preliminary matter, the issue of borrowing in the setting of the ancient Near East and in biblical Israel is presented in a highly synthetic manner. Next, the boundaries of the literary unit that is the subject of the presented analyses and its structure are defined. In the remainder of the article, the Greek text of Sir 29:1–7 (the Hebrew version of this pericope is not known) is exegetically analyzed drawing on the historical-critical method. The examined literary unit is divided into two main parts. The first is a discussion of the general rules concerning lending and borrowing, i.e. based on the texts of the Torah, the obligation to grant a loan also reminds one of the obligation to return the debt according to the terms agreed upon. The second part of the pericope depicts the difficulties associated with not returning borrowed goods on the part of dishonest borrowers (delay in returning the loan, making excuses, even aggression towards the creditor). Fundamental to the sage’s teaching on the subject of borrowing are the texts of the Pentateuch saying that one should give loans. However, the author is a realist and therefore devotes much of his reflection on the issue to the difficulties involved in returning borrowed goods, with a view to encouraging his disciples to adopt an attitude of prudence and caution lest they suffer the loss of some of their possessions. Yet, despite these risks, he encourages them to support those in need with loans.
Źródło:
Verbum Vitae; 2023, 41, 4; 881-917
1644-8561
2451-280X
Pojawia się w:
Verbum Vitae
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kredyty na poprawę warunków mieszkaniowych dla rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, Bułgaria
Home–improvement loans for low-income families and families at risk, Bulgaria
Autorzy:
Parvanova, Boriana
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499132.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Fundacja Dajemy Dzieciom Siłę
Tematy:
dzieci
rodzina
opieka instytucjonalna
pożyczka
children
family
institutional care
the loan
Opis:
Program jest innowacyjną odpowiedzią na priorytet rządu Bułgarii dotyczący deinstytucjonalizacji (odchodzenia od opieki instytucjonalnej nad dziećmi). Program uruchomiony w 2008 r. ma na celu zapewnienie pozytywnych zmian społecznych poprzez wspieranie dobrej jakości usług adresowanych do dzieci zagrożonych wykluczeniem w lokalnej społeczności oraz przez poprawę warunków życiowych i sanitarnych rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, oferując nieoprocentowane pożyczki na niewielkie remonty domowe. Pożyczki są finansowane przez Habitat Bułgaria i administrowane przez partnerskie organizacje w lokalnych społecznościach. Spłacane kwoty są ponownie przeznaczane na pożyczki, co zapewnia trwałość i ciągłość programu. Celem długoterminowym jest opracowanie skalowalnego, ogólnokrajowego mikroinstrumentu finansowego.
The programme is an innovative response to the Bulgarian Government’s deinstitutionalisation priority. Launched in 2008, it aims to facilitate positive social change by assisting in the provision of quality, communitybased services for disadvantaged children and by improving the living and sanitary conditions of low-income families and families ‘at risk’ through no-interest loans for small home renovations. The loans are capitalised by Habitat Bulgaria and administered by ‘partner’ community-based organisations. Re-payments are ‘recycled’ to ensure programme sustainability and continuity. The longer term objective is to develop a scalable, country-wide micro fi nancing facility.
Źródło:
Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka; 2013, 12, 2: Kompendium inspirujących praktyk. Wczesna interwencja i profilaktyka w działaniach na rzecz wspierania rodziny i rodzicielstwa; 137-150
1644-6526
Pojawia się w:
Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consequences of the restructuring of loans in Swiss francs in Poland in the light of consumer protection
Autorzy:
PARTYKOWSKI, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/529756.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
consumer protection
mortgage loan in Swiss francs
banking law in Poland
changes in the law
Opis:
The subject of the paper is to discuss the consequences of the changes in the legislation on mortgage loans in Swiss francs, proposed by the Polish Sejm in August 2015, to the situation in the banking sector and the economy. The topic is important because of the potential impact of such changes on Polish banking industry, and indirectly lower GDP growth rate.
Źródło:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME); 2017, No. 2; 187-197
2353-9119
Pojawia się w:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dokąd zmierza polszczyzna?
Where is the Polish language headed?
Autorzy:
Ostromęcka-Frączak, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/594070.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
zmiany w leksyce
demokratyzacja i wulgaryzacja języka
zapożyczenia
przewartościowania stylowe
vocabulary changes
democratization and vulgarization of the language
loan words
style shift
Opis:
Autorka przedstawia najnowsze badania z zakresu współczesnej polszczyzny i na ich podstawie oraz w oparciu o badania własne formułuje wnioski dotyczące zmian w najnowszej polszczyźnie. Podkreśla pojawienie się nowych pól badawczych, poświęconych pokazaniu funkcjonowania języka polskiego poza granicami kraju, problematyce języka polskiego jako obcego/drugiego i rozwojowi polonistycznej myśli glottodydaktycznej. Pokazując wpływ pozajęzykowej rzeczywistości na język, skupia się przede wszystkim na zmianach w leksyce. Zalicza do nich lawinowy przyrost neologizmów i neosemantyzmów, zarówno nominacyjnych, jak i ekspresywnych, i w tych ostatnich widzi źródło brutalizacji oraz wulgaryzacji języka, czemu sprzyja również uproszczenie relacji społecznych. Wskazuje na przewartościowanie słownictwa potocznego, socjolektalnego lub o proweniencji gwarowej. Zalew zapożyczeń z języka angielskiego i amerykańskiego, chociaż niepokojący, traktuje jako modę przejściową, z którą polszczyzna sobie poradzi, podobnie jak było w okresach wcześniejszych. Za bardzo niebezpieczne uważa zmiany w systemie stylowym.
The article presents the results of the newest research of the contemporary Polish language. Combined with the author’s own findings, it summarizes the changes in the newest Polish language. The author emphasizes the new emerging research fields: the functioning of the Polish language outside Poland, Polish as a foreign/second language, and teaching Polish as a foreign language. In her presentation of how the extralinguistic reality influences the language, she mainly focuses on the vocabulary changes. Among these changes there are the rapid increase in the number of neologisms and neosemantisms. These new lexical items often perform the expressive function which is when they become the source of language brutalization and vulgarization. This process is correlated with the simplification of social relations. The author points out to the reassesment of the vocabulary formerly associated only with the colloquial language, the sociolects or the dialects. In her opinion, the observed increase of the number of loanwords from English (especially American English) – although worrying – seems to be a temporary trend, which the Polish language will overcome as it did in the past. However, she notices the danger in the shifts in the stylistic system.
Źródło:
Rozprawy Komisji Językowej ŁTN; 2016, 62; 81-89
0076-0390
Pojawia się w:
Rozprawy Komisji Językowej ŁTN
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
„Bezterminowy” kredyt bankowy – interpretacja prawna umowy o kredyt na cele mieszkaniowe z odroczoną spłatą należności w ramach kontroli cywilno-sądowej
“Indefinite-term” bank loan – legal interpretation of deferred-payment housing loan agreement within the framework of civil and court control
Autorzy:
Nadolska, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2215754.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
long-term bank credit (or long-term housing Loans)
repayment date of the loan (or the date of final payment of obligations under a loan agreement); deferred payment of receivables
creditworthiness
consumer (client) protection
validity of a legal act
Opis:
The loan agreement is concluded for a definite period of time and that fact is not precluded by the absence of a fixed date of repayment of liabilities thereunder. The definite nature of the obligation is not tantamount to the parties’ determining a specific date. This article is aimed at demonstrating that the date of final payment of obligations under a loan agreement can be marked by a specific (future and certain) event consisting in the borrower’s repayment of their debt. This leads to the conclusion that long-term housing loans with a deferred payment of a part of the debt, as granted by PKO B.P. S.A. in the period 1997–1998, cannot be considered invalid solely on that basis. Also of importance for the assessment of the matter at hand are: the specificity of the financial market, the point of time when the loan agreement was concluded (high inflation), the then consumer protection paradigm, as well as the analysis of social and economic costs of banking operations.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2017, 2(54); 29-46
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Profile of the Fraudulent Customer
Autorzy:
Matuszyk, Anna
Ptak-Chmielewska, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485169.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Oszustwa finansowe
personal loan fraud
fraud determinants
profile of the fraudulent customer
Opis:
When there is an economic downturn, financial crime proliferates and people are more likely to commit fraud. One of the most common frauds is when a loan is secured without any intention of repaying it. Credit crime is a significant risk to financial institutions and has recently led to increased interest in fraud prevention systems. The most important features of such systems are the determinants (warning signals) that allow you to identify potentially fraudulent transactions. The purpose of this paper is to identify warning signals using the following data mining techniques - logistic regression, decision trees and neural networks. Proper identification of the determinants of a fraudulent transaction can be useful in further analysis, i.e. in the segmentation process or assignment of fraud likelihood. Data obtained in this way allows profiles to be defined for fraudulent and non-fraudulent applicants. Various fraud-scoring models have been created and presented.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 7-24
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Gdy zabraknie szwajcarskiej precyzji ‒ o problemie kredytobiorców zaciągających kredyty we frankach szwajcarskich w aspekcie prawno-ekonomicznym
When Comes Lack of „Swiss Precision” – Few Words in Legal and Economic Aspect About Loans in Swiss Franc Taken by Polish Debtors
Autorzy:
Liwoch, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653423.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
Swiss franc
kredyty walutowe
odpowiedzialność banków
niewłaściwe praktyki rynkowe
frank szwajcarski
działania legislacyjne
foreign currency loan
responsibility of the banks
unfair market practices
legislative action
Opis:
Article shows the main problems of loans incurred in Suiss francs by polish debtors in period of time 2007–2015. Author sets out with the aim of analysing polish financial market and tries to answer a questions about banks’ responsibility for increased debtors’ commitments, presents judgments of courts of law and evaluates legislative actions, which are expected to help polish debtors. Author points at necessity of foreign currency loans risk reduction.
Artykuł traktuje o problemie polskich kredytobiorców zaciągających kredyty walutowe w frankach szwajcarskich, których zobowiązanie wobec kredytodawców znacznie wzrosło na skutek silnej deprecjacji franka względem złotego polskiego. Autor w swojej pracy analizuje sytuację panującą na polskim rynku finansowym, rozważa problem odpowiedzialności banków za wzrost zadłużenia tzw. „frankowiczów”, przedstawia wybrane orzecznictwo sądów polskich oraz ocenia działania legislacyjne, które mają pomóc kredytobiorcom kredytów walutowych dotkniętych problemem znacznego wzrostu kursu waluty obcej.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 53-64
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowanie nieruchomości mieszkaniowych w Polsce i w Wielkiej Brytanii
Housing Real Estate Financing in Poland and the United Kingdom
Autorzy:
Lechowicz, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447376.pdf
Data publikacji:
2010-12
Wydawca:
Instytut Rozwoju Miast
Tematy:
finansowanie
nieruchomości
Polska
Wielka Brytania
kredyt
financing
real estate
Polska
the United Kingdom
loan
Opis:
Praca zawiera porównanie danych z ostatnich lat nt. sposobów finansowania nieruchomości w Polsce i Wielkiej Brytanii. Porównanie to pokazuje, iż najpopularniejszym sposobem finansowania nieruchomości, zarówno w Polsce jak i w Wielkiej Brytanii, są kredyty hipoteczne. W Polsce w 2010 r. średnio 63,4% ceny zakupu nieruchomości finansowane jest z kredytu lub pożyczki hipotecznej, a 22,7% opłacane jest w gotówce. Środki pochodzące ze sprzedaży innej nieruchomości stanowią 7,3%. Upłynniane lokaty i rachunki oszczędnościowe – 3,2%. Reszta to pożyczki od rodziny i znajomych oraz środki wypłacane z różnego typu funduszy czy ze sprzedaży obligacji. W Wielkiej Brytanii kredyty hipoteczne w ostatnich latach stanowiły ok. 70% całego rynku. Pozostała część to środki własne. Wkład własny przy zaciąganiu kredytów wynosił w ostatnich latach ok. 63% wartości nieruchomości. Brytyjczycy raczej nie korzystają z pożyczek od rodziny czy znajomych na finansowanie nieruchomości.
Work is a comparison of data on the financing of real estate in Poland and the UK. It summarizes data from recent years. Comparison of data from both countries shows that the most popular way of financing real estate, both in Poland and Great Britain are mortgages. In Poland in 2010, an average of 63.4% of the purchase price is financed by propertyloan or mortgage loan, and 22.7% of the value paid in cash. The funds from the sale of another property is 7.3%. Liquefaction deposits and savings accounts are 3.2%. The rest are loans from family and friends orathe funds paid from various funds and the sale of bonds.
Źródło:
Problemy Rozwoju Miast; 2010, 4; 94-102
1733-2435
Pojawia się w:
Problemy Rozwoju Miast
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Post-truth, postfaktisch und postprawda – als Sieger und Versager der Wort-des-Jahres-Umfragen 2016. Semantische, pragmatische und grammatische Kontexte des neuen Begriffs
Post-truth, postfaktisch and postprawda – as Winners and Losers of the Word of the Year Surveys 2016. Semantic, pragmatic and grammatical Contexts of the new Term
Post-truth, postfaktisch i postprawda – jako zwycięzcy i przegrani w ankietach Word of the Year 2016. Semantyczne, pragmatyczne i gramatyczne konteksty nowego pojęcia
Autorzy:
Łaziński, Marek
Błachut, Edyta
Biszczanik, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/chapters/952964.pdf
Data publikacji:
2020-05-04
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
postprawda
postfaktisch
loan word
word pf the year
key word
part of speech
Post-truth
zapożyczenie
słowo roku
słowo kluczowe
część mowy
schlüsselwort
Entlehnung
Wort des Jahres
Wortart
Opis:
The article presents the short life of a trendy word post-truth borrowed from English into Polish as postprawda and into German as postfaktisch. The adaptation of the Oxford Dictionaries word of the year of 2016 became the word of the year 2016 in Germany and was used there much more frequently in German than in Polish. One of the reasons of the failure of the word in Polish was a wrong part of speech assignment: the English adjective post-truth, adapted into German as adjective, became a substantive in Polish and seemed to compete with the substantive prawda, one of the basic key words of today’s culture.
Artykuł omawia krótki żywot modnego słowa angielskiego post-truth, zapożyczonego do języka niemieckiego jako postfaktisch i do polszczyzny jako postprawda. Adaptacja słowa roku słowników oksfordzkich 2016 wygrała plebiscyt na niemieckie słowo roku 2016 i była w niemieckim używana znacznie częściej niż w języku polskim. Jedną z możliwych przyczyn niepowodzenia tej pożyczki w polszczyźnie było nieodpowiednie zaklasyfikowanie do części mowy: przymiotnik post-truth zapożyczono jako rzeczownik postprawda, który zdawał się konkurować z podstawowym pojęciem prawdy, jednym ze słów kluczy kultury.
Źródło:
Tendenzen in der deutschen Wortbildung – diachron und synchron. Band 2; 67-75
9788323543398
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zmiany kursu franka szwajcarskiego a sytuacja prawna kredytobiorców – wybrane zagadnienia
Changes of the currency rate of CHF and legal position of the borrowers – selected issues
Autorzy:
Lackoroński, Bogusław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2223413.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
unfair business-to-consumer commercial practice
loan denominated in CHF
CHF
the rebus sic stantibus clause
judicial valorisation
Opis:
In January 2015 the Swiss National Bank took the decision to stop keeping the exchange rate of CHF into EUR at the minimum level. Since that, the exchange rate of CHF has been changed and grown up significantly. As in many loan agreements in Poland the amount of loan is denominated in CHF, its exchange rate fluctuations are phenomenon which is subject of interest and research not only from economic, but also from legal point of view. It is to underline that many of the loans denominated in CHF are long-term housing loans. The reason for many of the housing loans in Poland are denominated in CHF was their better availability especially for the people who wanted to acquire the first flat. In this article the impact of the exchange rate of CHF fluctuations on legal position of the borrowers is considered especially in the light of provisions of the Polish Civil Code (art. 3571 – the rebus sic stantibus clause; art. 3581 § 3 – the court-declared valorisation; art. 82–88 – defects in declaration of intent) and the bill on prevention of unfair business-to-consumer commercial practices.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2015, 1(45); 38-68
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 23

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies