Temat: system bankowy - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Stabilność i wyniki finansowe banków w krajach Europy graniczących z konfliktem militarnym w Ukrainie
Stability and Financial Performance of Banks in European Countries Bordering the Military Conflict in Ukraine
Autorzy:: Karaś, Marta A.
Boda, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/33759894.pdf
Data publikacji:: 2024-06-28
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:: sektor bankowy
ryzyko systemowe
wojna w Ukrainie
systemowa metoda uogólnionych momentów
stabilność banków
banking sector
systemic risk
war in Ukraine
system generalised method of moments
bank stability
Opis:: Artykuł bada wpływ wojny w Ukrainie na kondycję finansową i stabilność banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej bezpośrednio graniczących z krajami zaangażowanymi w konflikt militarny, czyli z Ukrainą, Białorusią i Rosją. Próbę badawczą składającą się z 93 banków oraz 45 analizowanych zmiennych dobrano na podstawie usystematyzowanego przeglądu literatury. Badanie empiryczne wykorzystuje systemową metodę uogólnionych momentów (SGMM). By uchwycić wpływ, wykorzystano zarówno zmienną binarną, jak i zmienne interakcyjne. Wyniki omówiono w odniesieniu do zmiennych jednostkowych oraz zmiennych dotyczących sytuacji makroekonomicznej. Badanie pozwoliło stwierdzić, że w analizowanym okresie nie nastąpiło znaczne pogorszenie współczynników kapitałowych banków. Jednocześnie wykazało ono istotny wpływ wielu zmiennych na kondycję i stabilność banków mierzonych pozostałymi wskaźnikami, a także istotność 22 zmiennych interakcyjnych, pokazującą, że wojna w Ukrainie ma realny negatywny wpływ na sytuację banków w badanych krajach. Ponadto wyniki sugerują, że banki w krajach o wyższym długu lub deficycie budżetowym mogą silniej odczuwać skutki wojny.
The paper examines the impact of the war in Ukraine on the financial condition and stability of banks in Central and Eastern European nations directly bordering on the countries involved in the military conflict, i.e., Ukraine, Russia, and Belarus. The research sample, consisting of 93 banks and 45 analysed variables, was selected based on the systematic literature review presented. The empirical study uses the system generalised method of moments (SGMM). To capture the studied impact, both binary and interactive variables were used. The results are discussed in relation to banking variables and those related to the macroeconomic situation. The study allowed us to conclude that there has been no significant deterioration in the capital position of banks. However, it showed a significant negative impact of several variables on the condition and stability of the studied banks, as captured by other indicators. Additionally, the significance of 22 interactive variables indicates that the war in Ukraine has had a real impact on banks in the examined countries. Moreover, the results suggest that banks in countries with higher debt or budget deficits may be more affected by the war.
Źródło:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2024, 318, 2; 64-111
2300-5238
Pojawia się w:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: The history and specificity of cooperative banks in Poland
Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:: Jarosz, Agata
Janik, Kamil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf
Data publikacji:: 2023-03-10
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:: banking system
bank
savings and loan cooperatives
cooperative bank
system bankowy
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
bank spółdzielczy
Opis:: Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
2082-5501
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: The impact of global economic policy uncertainty on bank stability
Wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność banków
Autorzy:: Chau, Nguyen Thi Minh
Oanh, Dao Le Kieu
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315124.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: uncertainty
economic policy
banking system
stability
Asia
niepewność
polityka gospodarcza
system bankowy
stabilność
Azja
Opis:: This paper aims to determine the effect of global economic policy uncertainty on the banking system's stability in Asian countries. The dependent variable in the study is measured through the bank's payment risk Zscore. The primary explanatory factor is global economic policy uncertainty, and other control variables include the banking system's characteristics and the national economic environment. Asian banking systems’ data are collected from World Bank between 2008 and 2020. Based on the System Generalized Method of Moments, the main results indicate that global economic policy uncertainty is seriously exacerbating the instability of the banking system of Asian countries. The study also shows that the ability to use mobilized capital and the degree of concentration of the system reduces the adverse impact of global economic policy uncertainty on the stability of the banking system in Asian countries.
Celem niniejszego artykułu jest określenie wpływu niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich. Zmienna zależna w badaniu jest mierzona za pomocą wskaźnika Zscore ryzyka płatniczego banku. Głównym czynnikiem objaśniającym jest niepewność globalnej polityki gospodarczej, a inne zmienne kontrolne obejmują charakterystykę systemu bankowego i krajowe środowisko gospodarcze. Dane dotyczące azjatyckich systemów bankowych pochodzą z Banku Światowego w latach 2008-2020. W oparciu o system uogólnionej metody momentów, główne wyniki wskazują, że niepewność globalnej polityki gospodarczej poważnie pogarsza niestabilność systemu bankowego krajów azjatyckich. Badanie pokazuje również, że zdolność do wykorzystania zmobilizowanego kapitału i stopień koncentracji systemu zmniejsza niekorzystny wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 1; 46--61
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: „Wakacje kredytowe” – analiza potencjalnych skutków regulacji dla kluczowych interesariuszy
“Credit Holidays”- Analysis of Potential Effects of the Regulation on Key Stake-Holders
Autorzy:: Marcinkowska, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2121902.pdf
Data publikacji:: 2022-06-30
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: „wakacje kredytowe”
pomoc dla kredytobiorców
banki
interesariusze banków
system bankowy
skutki regulacji
ekonomiczna analiza prawa
credit holidays
help for borrowers
banks
bank stakeholders
banking system
effects of regulation
economic analysis of the law
Opis:: Cel artykułu/hipoteza: Celem artykułu jest identyfikacja i ocena potencjalnych skutków nowej regulacji: "wakacji kredytowych", uchwalonych przez polski sejm w czerwcu 2022 r., z punktu widzenia kluczowych interesariuszy: aktualnych złotowych kredytobiorców hipotecznych, pozostałych klientów (i potencjalnych klientów) banków, banki, ich właścicieli, instytucje sieci bezpieczeństwa finansowego oraz całą gospodarkę i pośrednio społeczeństwo. Artykuł dowodzi tezy, że analizowane przepisy nie spełniają warunków dobrej regulacji, a w szczególności naruszona jest zasada efektywności i sprawiedliwości norm. Metodyka: W artykule zastosowano podejście pozytywnej ekonomicznej analizy prawa, wykorzystując metodę dedukcyjną. Wyniki/Rezultaty badania: Przeprowadzona analiza regulacji wprowadzających „wakacje kredytowe” w Polsce w latach 2022-2023 prowadzi do wniosku, że w krótkim okresie jedynymi beneficjentami nowych przepisów będzie część kredytobiorców (osoby z aktywnymi umowami złotowych kredytów hipotecznych) oraz regulatorzy. Negatywne konsekwencje analizowanych przepisów obciążą pozostałych klientów, same banki i ich właścicieli oraz gospodarkę. Pewne negatywne konsekwencje mogą dotknąć kredytobiorców w dłuższym terminie. Pośrednim długofalowym efektem przepisów zwiększających ochronę wybranej grupy klientów może być zaburzenie rozwoju świadomości finansowej społeczeństwa, co utrudni samodzielne, odpowiedzialne zarządzanie finansami osobistymi, ale – co istotniejsze - także zwiększenie oczekiwań na rozszerzenie tej ochrony, zakłócającej procesy wolnorynkowe. Przeprowadzona analiza doprowadziła do wniosku, że regulacja nie spełnia postulatu sprawiedliwej i efektywnej, jej łączne konsekwencje mogą być niebezpieczne nie tylko dla banków i ich właścicieli, ale także dla klientów, a łącznie - dla całej polskiej gospodarki.
The purpose of the article/hypothesis: The aim of the article is to identify and assess the potential effects of the new regulation: "credit holidays", enacted by the Polish Sejm in June 2022, from the perspective of key stakeholders: current PLN mortgage borrowers, other customers (and potential customers) of banks, banks, bank shareholders, financial safety net institutions, and the economy. The hypothesis of the article states that the introduced regulations do not meet the conditions of good regulation, and in particular the principle of effectiveness and fairness of norms is violated. Methodology: The article uses the approach of positive economic analysis of law using the deductive method. Results of the research: The analysis of regulations introducing 'credit holidays' in Poland in 2022-23 leads to the conclusion that, in the short term, the only beneficiaries of the new regulations will be some borrowers (people with active PLN mortgage loan contracts) and regulators. The negative consequences of the analyzed regulations will be borne by other customers, the banks themselves and their owners, and - if other conditions are met - by the entire banking sector, and the economy. Some negative consequences may affect borrowers in longer term. An indirect long-term effect of regulations increasing protection of a selected group of clients may be disruption of development of financial awareness of the society, which will make independent, responsible management of personal finances more difficult, but also increase expectations for extension of this protection, disrupting free market processes. The analysis carried out has led to the conclusion that the regulation does not meet the postulate of being fair and effective, its cumulative consequences may be dangerous not only for banks and their owners, but also for customers, and collectively for the entire Polish economy.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 125-159
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland
Autorzy:: Czarkowska, Marta
Bagniewski, Bartosz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: FinTech
system bankowy
bankowość stacjonarna
bankowość internetowa
bankowość mobilna
ATM
e-commerce
BLIK
banking system
stationary banking
internet banking
mobile banking
Opis:: Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.
Źródło:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny jako instytucja systemu gwarantowania depozytów w Polsce
The Bank Guarantee Fund as an institution of the deposit guarantee system in Poland
Autorzy:: Żywiec, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053576.pdf
Data publikacji:: 2021-07-28
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
gwarantowanie depozytów
system gwarancji depozytów
Bank Guarantee Fund
deposit guarantee
deposit guarantee system
Opis:: W efekcie rozważań nad uregulowaniem prawnym systemu gwarancji depozytów w Polsce, 15 grudnia 1994 r. rozpoczął działalność Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Celem działalności Funduszu jest podejmowanie działań na rzecz stabilności krajowego systemu finansowego, w szczególności przez zapewnienie funkcjonowania obowiązkowego systemu gwarantowania depozytów oraz prowadzenie przymusowej restrukturyzacji. Instytucja ta ma zapewniać równowagę w sektorze bankowym, przy zachowaniu ciągłości fundamentalnych funkcji finansowych i gospodarczych oraz minimalizacji potencjalnych zagrożeń przenoszonych z upadłej instytucji finansowej na sferę gospodarczą i bankową kraju.
As a result of deliberations on the legal regulation of the deposit guarantee system in Poland, on December 15, 1994, the Bank Guarantee Fund began operating. The purpose of the Fund’s operations is to take measures to ensure the stability of the domestic financial system, in particular by ensuring the functioning of the mandatory deposit guarantee system and conducting resolution. This institution aims to ensure balance in the banking sector, while maintaining the continuity of fundamental financial and economic functions and minimizing potential threats transferred from a failed financial institution to the economic and banking sphere of the country.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2021, 83, 2; 59-73
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Rozwój systemu finansowego w Republice Białorusi
Development of the financial system in the Republic of Belarus
Autorzy:: Plewicki, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2046173.pdf
Data publikacji:: 2021-06
Wydawca:: Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
Tematy:: Republika Białorusi
gospodarka rynkowa
system finansowy
dwustopniowy system bankowy
Republic of Belarus
market economy
financial system
two-tier banking system
Opis:: Artykuł zawiera opis systemu finansowego Republiki Białorusi w trakcie jego stopniowego rozwoju od początku istnienia tego państwa. Rozwój przedstawiony jest w kontekście przemian zachodzących przez cały ten okres, zmierzających powoli, ale jednak stanowczo do transformacji gospodarki sterowanej centralnie w gospodarkę rynkową. W artykule omówione zostały przemiany systemu finansowego dokonane w tym kierunku oraz przemiany nadal wymagane przy takiej transformacji. Przedstawione zostało funkcjonowanie systemu finansowego w wyniku dokonanych przemian oraz ocena stabilności systemu finansowego dokonywana przez międzynarodowe instytucje finansowe.
The article describes the financial system of the Republic of Belarus in the course of its gradual development from the very beginning of its existence. The development is presented in the context of changes taking place throughout this period, aimed slowly but surely at the transformation of a centrally controlled economy into a market economy. The article discusses the changes in the financial system made in this direction and the changes still required for such a transformation. The functioning of the financial system as a result of the changes made was presented, as well as the assessment of financial system stability by international financial institutions.
Źródło:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2021, 1/2021 (7); 52-85
2544-6916
2544-7858
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Crowdfunding and financial system models
Crowdfunding a modele systemu finansowego
Autorzy:: Waszkiewicz, Aneta Ewa
Kukurba, Maria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/581138.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: crowdfunding
financial system
market-based financial system
bank-based model
innovation
system finansowy
model rynkowy systemu finałowego
model bankowy systemu finansowego
Opis:: The subject of the analysis is the relationship between the development of crowdfunding and the model and development of the financial system. The research goal is an attempt to answer the question: does the dynamic development of crowdfunding as a radical financial innovation result from the model of the financial system and its structure, or the level of its innovation and digitization, or do these factors not play a significant role. Literature analysis, statistical and descriptive analysis and ranking method were used as the research method. Based on the results, it should be stated that there is no clear division of financial systems into a market or bank-based model among Western European countries, while financial systems are increasingly divided into those innovative and traditional. The development of the financial market, combined with a high level of innovation and digitization of the economy, favours the development of financial innovation in the form of crowdfunding.
Przedmiotem analizy jest zależność między rozwojem crowdfundingu a modelem i rozwojem systemu finansowego. Cel badania stanowi próba odpowiedzi na pytanie, czy dynamiczny rozwój crowdfundingu, jako radyklanej innowacji finansowej, w wybranych krajach europejskich wynika z przyjętego modelu systemu finansowego i jego struktury, poziomu innowacyjności, czy też wskazane czynniki nie odgrywają istotnej roli, a crowdfunding należy analizować w perspektywie zmian społecznych. Jako metody badawcze zastosowano analizę literatury, analizę statystyczno-opisową oraz metodę rangowania. Na podstawie otrzymanych wyników należy stwierdzić, że nie ma wyraźnego podziału systemów finansowych na model rynkowy lub bankowy wśród krajów Europy Zachodniej, natomiast systemy finansowe dzielą się na te innowacyjne i tradycyjne. Rozwój rynku finansowego, połączony z wysokim poziomem innowacji i cyfryzacji gospodarki, sprzyja rozwojowi alternatywnych źródeł finansowania, jakim jest crowdfunding.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 2; 97-108
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
Autorzy:: Obal, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
Data publikacji:: 2020-10-21
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
uregulowania prawne
system gwarantowania depozytów
pomoc finansowa dla banków i kas
przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
olish Bank Guarantee Fund
legal regulations
deposit guarantee scheem
deposit insurance systems (DIS)
financial assistance for banks and credit cooperatives
resolution
Opis:: Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Macro-level comparison of the banking system in Ukraine and Poland
Porównanie makropoziomu systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce
Autorzy:: Girchenko, Tetiana Dmytrivna
Serdiukova, Olha Ivanivna
Gongalo, Natalia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2011782.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:: banks
authorized capital
regulator
banking system
threats
factors
reforming
banki
kapitał autoryzowany
system bankowy
zagrożenia
czynniki
reformowanie
Opis:: The article analyzes the features of the banking systems in Ukraine and Poland. The main factors influencing the dynamics of the banking sector in Ukraine are systematized. A retrospective analysis of the banking system’s formation shows that during this period it experienced 4 crises, the catalysts of which are both external and internal factors. The mechanism of functioning of the National Bank of Ukraine’s (NBU) banking supervision system is considered in detail, in particular, the mechanism of control over the functioning of the country's banking system, identification of risks in the activities of banking institutions (CAMELSO rating, determination of early response indicators, etc.). The main achievements of the Ukraine’s banking system in 2019 in terms of seven strategic goals are considered, and the directions for future work are outlined. In order to follow the positive useful experience of Poland, the main stages of the country’s banking system formation are analyzed. Much attention is paid to the aspect of consolidation of bank capital from Polish owners. Due to these actions, it was possible to achieve a significant increase in the volume of banking services in the country and the growth of the banking system as a whole. There is also a significant disparity in the amount of the minimum authorized capital in the banks of Poland and Ukraine and it is proposed that they should reduce the minimum amount of authorized capital for the banks of Ukraine.
W artykule przedstawiono analizę cech systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce. Usystematyzowano główne czynniki wpływające na dynamikę sektora bankowego na Ukrainie. Dokonano retrospektywnej analizy formowania się systemu bankowego i stwierdzono, że w tym okresie doszło do czterech kryzysów, których katalizatorami są zarówno czynniki zewnętrzne, jak i wewnętrzne. Szczegółowo rozpatrzono mechanizm funkcjonowania w systemie nadzoru bankowego NBU, w szczególności mechanizm kontroli nad funkcjonowaniem systemu bankowego kraju, oraz wskazano rodzaje ryzyka w działalności instytucji bankowych (rating CAMELSO, określenie wskaźników wczesnego reagowania itp.). Uwzględniono główne osiągnięcia ukraińskiego systemu bankowego w 2019 r. w zakresie siedmiu celów strategicznych oraz nakreślono kierunki prac na 2020 r. Aby prześledzić pozytywne, użyteczne doświadczenia Polski, przeanalizowano główne etapy tworzenia systemu bankowego w kraju. Wiele uwagi poświęca się takiemu aspektowi, jak konsolidacja kapitału bankowego od polskich właścicieli. Dzięki tym działaniom udało się osiągnąć znaczący wzrost wolumenu usług bankowych w kraju oraz wzrost całego systemu bankowego. W bankach Polski i Ukrainy występuje również znaczna dysproporcja w wysokości minimalnego kapitału zakładowego i proponuje się, aby banki te obniżały minimalną wysokość kapitału zakładowego dla banków Ukrainy.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2020, 82; 97-108
0239-9415
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Specyfika i niektóre cechy charakterystyczne niemieckiego systemu bankowego
The Specific Character of Some Characteristic Properties of the German Bank System
Autorzy:: Klimiuk, Zbigniew
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1849816.pdf
Data publikacji:: 2020-05-12
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:: niemiecki system bankowy
finansowanie długoterminowe
model banków uniwersalnych
deregulacja
nadzór korporacyjny
niemiecki Kodeks Upadłościowy
regulacje ostrożnościowe
Umowa Bazylejska
bank domowy (Hausbank)
German banking system
long-term financing
model of universal banks
de-regulation
corporate surveillance
German Bankruptcy Code
safety regulations
Basil Agreement
Hausbank
Opis:: In the German Federal Republic the restructuring of the traditional model of universal banking is taking place. The reforms of economic policy in the 1990s established grounds for a long-awaited and needed restructuring. At the moment there is an ongoing wave of privatisation and de-regulation. Tax reforms that have recently been introduced and desintermediation mean that the mutual relations between banks and big enterprises have come to an end. The introduction of Euro in 1999 and its attendant development of shares and bonds have made even the German “mittelstand” (traditional businesses, owned by families) to seek finances in the capital markets. These firms, however, need investment banks as organisers of financial activities. The leading German banks responded to the above trends with the “slimming down” of operations, separating retail and investment banking, and concentrating many banks on the latter. It is an interesting question to examine whether all of the observed changes lead to a uniform global model of how the banks work, or else the difference of banking systems in various countries grows, a fact that may be a response to the global changes in the mechanisms of banks. The paper is based on the qualitative analysis (focused on the qualitative and quantitative indicators) that is designed to verify the above hypothesis. The concept of “bank” denotes in German typically financial institutions entitled to take a broad spectre of activities, including investment banking, insurance services (although performed by means of a branch), broker and dealer activity on the securities market, payment services (which in Germany requires a banking licence). The banking sector in Germany has several distinctive properties. What is most important, as opposed to e.g. the USA, the public sector in Germany, by means of state-owned banks and Land-owned banks, has 40% of shares on the retail banking market. Secondly, the banks in Germany locate (“block”) their capital in industrial holdings. For instance, ten biggest private banks own 0.5% of the capitalisation of firms (with capitalisation over 1 million DM); their shares are available in the public stock market turnover in the Federal German Republic. Business contacts that result from such packages of shares made banks give loans that were safe for them, but this system called relationship banking is subject to changes. Tax reforms which were introduced in January 2002 provided tax exemptions for the seller of such shares, a procedure that was commonly called “the end of Deutschland AG.” The Deutsche Bank e.g. due to the fact that it had to finance enterprises through capital markets announced that it would sell the whole package of Daimler-Chrysler shares. The fact that capital markets take over from banks the financing of enterprises makes the role of investment banking grow in importance, and the German banks tend to gain the leading position in this area.
Źródło:: Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 93-67
0137-4176
Pojawia się w:: Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: The Italian economic and institutional system in a pandemic situation
Włoski system gospodarczy i instytucjonalny w sytuacji pandemii
Autorzy:: Boccaletti, Simone
Bongini, Paola
Buzzacchi, Camilla
Cucinelli, Doriana
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053020.pdf
Data publikacji:: 2020-07-09
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: bank
banking system
Covid-19
Italian economy
regions
sectoral differences
gospodarka Włoch
regiony
różnice sektorowe. system bankowy
Opis:: This paper provides a first assessment of the effect of the Covid-19 emergency on the Italian economy. The impact of the pandemic is analyzed from three points of view: the institutional settings and the differences in power between the central and local governments; the impact on the real economy and sectoral differences; the role of the banking sector in supporting the real economy during and after the crisis. The paper highlights how the pandemic affected Italian regions and sectors differently, and presents policy consideration regarding the European banking sector.
Artykuł zawiera wstępną ocenę wpływu pandemii Covid-19 na włoską gospodarkę. Wpływ pandemii analizowany jest z trzech punktów widzenia: otoczenia instytucjonalnego i różnic między władzami centralnymi oraz lokalnymi; wpływu na realną gospodarkę i różnic sektorowych; roli sektora bankowego we wspieraniu realnej gospodarki podczas kryzysu i po nim. Podkreślono w jaki sposób pandemia wpłynęła na włoskie regiony i sektory gospodarki, oraz rozważono kwestie polityki europejskiego sektora bankowego.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 60-80
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Utworzenie Banku Państwowego w Cesarstwie Rosyjskim i jego znaczenie dla rozwoju systemu bankowego na Ukrainie do 1918 roku
Establishment of the State Bank in the Russian Empire and Its Importance for the Development of the Banking System in Ukraine until 1918
Autorzy:: Yefremova, Natalia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/22680349.pdf
Data publikacji:: 2020-06-30
Wydawca:: Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
Tematy:: Bank Państwowy URL
system bankowy
hrywna
reforma bankowa
State Bank of the UNR
the banking system
hryvnia
banking reform
Opis:: W artykule poddano analizie genezę utworzenia Narodowego Banku Ukrainy w drugiej połowie XIX w. – do 29 kwietnia 1918 r. Analiza dwóch okresów historycznych pozwoliła na wyciągnięcie szeregu wniosków. Będąc częścią cesarstwa rosyjskiego Ukraina posiadała identyczny system bankowy i finansowy. Jego funkcjonowanie było wyraźnie regulowane przez przepisy prawne cesarstwa. Było ono dobrze skoordynowane i planowane. Jednak wraz z nadejściem rewolucji 1917 r. jednolitość finansowa została zaburzona. Powstanie Narodowego Banku Ukraińskiej Republiki Ludowej nastąpiło na podstawie daleko idących zmian w Rosyjskim Banku Państwowym. Wraz z utworzeniem Ukraińskiej Rady Centralnej na Ukrainie przez ponad 9 miesięcy nie rozwiązano problemu własnego zabezpieczenia finansowego. Rewolucyjny rząd nie poczynił znaczących kroków legislacyjnych ani faktycznych działań administracyjnych i gospodarczych w celu ustabilizowania sytuacji finansowej. Regulamin Banku Państwowego nie został opracowany. W innych regionach kraju nie było kontaktów z oddziałami. Nie utworzono kapitału podstawowego ani rezerwowego. W ten sposób, po bankructwie finansowym, rewolucyjny rząd na Ukrainie pokazał, że nie jest w stanie rządzić krajem.
In the article is discussed the genesis of the Institute of the State Bank of Ukraine in the period since the second half of the nineteenth century to April 29, 1918. By analyzing two historical periods a number of conclusions was made. Being part of the Russian Empire, Ukraine had an identical banking and financial system. Its work was clearly regulated by the laws of the empire. It was coordinated and planned. However, with the start of the revolution in 1917, financial unity was shattered and destroyed. The origin of the Ukrainian National Republic’s State Bank was carried out on the basis of substantial developments of the Russian State Bank. With the creation of the Ukrainian Central Council, in Ukraine, the issue of their own financial support wasn’t resolved for more than 9 months. The revolutionary government didn’t take significant legislative and real administrative and economic steps to stabilize the financial situation. The statute of the State Bank was not developed. There were no relations established with branches in other regions of the country. Neither the main nor the reserve capital was created. Thus, having become a financial bankrupt, the revolutionary power in Ukraine showed that it wasn’t able to govern the country.
Źródło:: Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2020, 15, 17 (1); 213-226
2719-3128
2719-7336
Pojawia się w:: Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016
Autorzy:: Kulesza, Aneta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf
Data publikacji:: 2020-12-30
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: bank
depozyt
system gwarantowania depozytów
ryzyko
niewypłacalność banku
system bankowy
deposit
deposit insurance system
risk
bank insolvency
banking system
Opis:: Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: XXV lat działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce
25 years of Bank Guarantee Fund’s Activity in Poland
Autorzy:: Szambelańczyk, Jan
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2052964.pdf
Data publikacji:: 2020-10-21
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
uregulowania prawne
system gwarantowania depozytów
pomoc finansowa dla banków i kas
przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
Polish Bank Guarantee Fund
legal regulations
deposit guarantee scheem
deposit insurance systems (DIS)
financial assistance for banks and credit cooperatives
resolution
Opis:: Celem artykułu jest analiza zmian normatywnych i charakterystyka działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 1995-2020. Analizy prowadzone są na podstawie aktów normatywnych i dokumentacji BFG, ze szczególnym uwzględnieniem Raportów rocznych za kolejne lata analizowanego okresu. W ocenie jakościowej działalności Funduszu i jego organów wykorzystuje się przede wszystkim wieloletnią obserwację uczestniczącą autora w związku z wykonywaniem obowiązków członka Rady Funduszu, a ponadto konsultację z byłymi członkami Zarządu Funduszu. Artykuł kończy sformułowanie 15 cech lub tendencji w działalności BFG w minionym ćwierćwieczu.
in Poland in the years 1995-2020. The analyses are based on normative acts and BGF’s documentation, including in particular annual reports of the given years under scrutiny. Qualitative assessment of the activities of the Fund and its bodies is based in substantial part on the author’s participant observation as a member of the Fund’s Council and consultations with former members of the Fund’s Management Board. The article finishes with formulating 15 qualities, or tendencies, of the BGF’s activity over the past 25 years.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 8-51
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "system bankowy" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język