Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "stabilność banków" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-10 z 10
    Tytuł:
    Post-crisis Regulatory Architecture and Central and East European Banks
    Po-kryzysowa architektura regulacyjna a banki Europy Środkowej i Wschodniej
    Autorzy:
    Miklaszewska, Ewa
    Mikołajczyk, Katarzyna
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575348.pdf
    Data publikacji:
    2013-08-31
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    regulacje bankowe
    efektywność i stabilność banków
    banki w EŚW
    banking regulation
    bank efficiency and stability
    CEE banks
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza kształtu i konsekwencji zmian w otoczeniu regulacyjnym banków, spowodowanych globalnym kryzysem finansowym 2008 roku. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy zmiany architektury regulacyjnej w UE będą mieć pozytywny czy też negatywny długookresowy wpływ na stabilność i efektywność banków, ze szczególnym uwzględnieniem sektorów bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej (CEE). W celu odpowiedzi na to pytanie, w artykule przeprowadzono analizę ilościową efektywności, konkurencji i stabilności sektorów bankowych w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, w dwóch różnych okresach: przed kryzysem (okres dynamicznej ekspansji na rynku kredytowym) i w okresie globalnego spowolnienia gospodarczego po 2008 r. Efektywność banków analizowano z wykorzystaniem metody DEA, poziom konkurencji został oszacowany z wykorzystaniem statystyki H, stabilność analizowano wykorzystując indeks Z-score. Wyniki analizy potwierdzają dobrą kondycję finansową banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, które przetrwały globalny kryzys finansowy relatywnie lepiej, niż banki z krajów UE-15. Jednakże pokryzysowe zmiany regulacyjne w UE będą mieć negatywny wpływ na ich dalszą dynamikę rozwoju.
    The article aims to contribute to the debate on the implications of changes in the regulatory architecture for banks in the wake of the global financial crisis. The main research question is whether the post-crisis regulatory architecture will have a positive or negative long-term impact on bank stability and efficiency, with a focus on Central and Eastern European (CEE) banks. To answer these questions, the article analyzes how CEE banks reacted to two different periods: the pre-crisis period of dynamic credit market expansion and the period of the global economic slowdown after the 2008 crisis. Efficiency is analyzed using the Data Envelopment Analysis (DEA) method, in addition to competitive conditions measures (H-statistics), and the Z-score index. The empirical part of the article supports the assertion that safe and efficient banks in CEE create sound systems and have survived the global financial crisis in better condition than their counterparts in Western Europe. However, post-crisis regulatory restructuring will likely have a negative impact on their long-term growth, the authors say.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 265, 7-8; 63-85
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Religion as a determinant of financial stability and profitability of banks in the selected Islamic and Christian countries
    Religia jako determinanta stabilności i rentowności banków w wybranych krajach islamskich i chrześcijańskich
    Autorzy:
    Kil, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/580627.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    religion
    Islam
    financial stability of banks
    banks profitability
    religia
    islam
    stabilność finansowa banków
    rentowność banków
    Opis:
    The aim of this study is to assess the impact of religion on the financial stability and profitability of banks in 22 countries, i.e. 11 Islamic with functioning Islamic banks, and 11 with Christianity as the dominant religion in the society. To verify the hypothesis a review of literature, analysis of statistical data and a panel study carried out on the basis of data from 2012 to 2016 were used. The results of the research prove the limited and ambiguous influence of religion on the stability and profitability of banks. In Islamic countries the level of NPL for the period 2012-2016 was confirmed as higher than in the Christian ones. The fact that there is no statistically significant influence of religion on the value of ROA was proved. However, in Islamic countries the level of ROE was lower than in the Christian countries. Moreover, it has been proved that there is no statistically significant influence of religion on the financial stability indicators of banks.
    Celem artykułu jest ocena wpływu religii na stabilność finansową i rentowność banków w 22 krajach: 11 islamskich, z funkcjonującymi bankami islamskimi, oraz 11 z chrześcijaństwem jako religią dominującą w społeczeństwie. W celu weryfikacji hipotezy posłużono się przeglądem literatury przedmiotu, analizą danych statystycznych oraz badaniem panelowym przeprowadzonym na podstawie danych z lat 2012-2016. Wyniki badań dowodzą ograniczonego i niejednoznacznego wpływu religii na stabilność i rentowność banków. W krajach, w których islam jest religią dominującą, potwierdzono wyższy niż w krajach chrześcijańskich poziom NPL dla portfela kredytowego w latach 2012-2016. Wykazano, że nie istnieje statystycznie istotny wpływ religii na wartość wskaźnika ROA, jednakże w krajach, w których islam jest religią dominującą, potwierdzono niższy niż w krajach chrześcijańskich przeciętny poziom ROE. Udowodniono, że nie ma statystycznie istotnego wpływu religii na wskaźniki stabilności finansowej banków.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 101-116
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zależność między konkurencją w sektorze bankowym i stabilnością finansową banków – przegląd badań teoretycznych i empirycznych
    Competition in the banking sector and financial stability – a review of theoretical and empirical evidence
    Autorzy:
    Olszak, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/508599.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    nasilenie konkurencji
    stabilność finansowa banków
    ryzyko bankowe
    competition intensity
    financial stability of bankbank risk
    Opis:
    Celem artykułu jest określenie, jakie mogą być wzajemne zależności między konkurencją w sektorze bankowym a stabilnością finansową banków. Rozwiązanie tego problemu zostało podjęte na podstawie analizy literatury przedmiotu, prezentującej badania zarówno teoretyczne, jak i empiryczne. Z przeprowadzonej analizy wynika, że wysokie nasilenie konkurencji na rynku depozytowym prowadzi do wzrostu ryzyka bankowego. Natomiast w przypadku rynku kredytowego ta zależność jest odwrotna, tj. bardziej konkurencyjne otoczenie rynkowe przyczynia się do poprawy stabilności finansowej banków. Z ostatnich badań wynika, że zależność między konkurencją i stabilnością finansową banków może być nieliniowa, co oznacza, że nie tylko bardzo wysokie, lecz także bardzo niskie nasilenie konkurencji wiąże się z nadmiernym poziomem ryzyka w bankach i może skutkować niestabilnością finansową banków. Analiza badań empirycznych prowadzi również do wniosku, że siła związku i kierunek związku między nasileniem konkurencji i stabilnością finansową banków mogą zależeć od skali działalności banku, stopnia dokapitalizowania banku oraz od uwarunkowań makroekonomicznych
    The article aims to determine what the potential relationships are between competition and the financial stability of banks. To resolve this problem, theoretical and empirical evidence is assessed. The analysis leads to the conclusion that high intensity of competition results in greater risk-taking by banks in the deposit market. By contrast, in the lean market, the more competitive the market is, the more risks banks take (and the greater their instability). However, most recent research, both theoretical and empirical, suggests that the relationship between competition and financial stability is non-linear, as both high and low intensity of competition bring about financial instability. The analysis of empirical evidence indicates that the strength and direction of the relationship between competition and financial stability depends on bank size, bank capita level as well as the macroeconomic environment
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2014, 3, 5; 8-34
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Stabilność i wyniki finansowe banków w krajach Europy graniczących z konfliktem militarnym w Ukrainie
    Stability and Financial Performance of Banks in European Countries Bordering the Military Conflict in Ukraine
    Autorzy:
    Karaś, Marta A.
    Boda, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/33759894.pdf
    Data publikacji:
    2024-06-28
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    sektor bankowy
    ryzyko systemowe
    wojna w Ukrainie
    systemowa metoda uogólnionych momentów
    stabilność banków
    banking sector
    systemic risk
    war in Ukraine
    system generalised method of moments
    bank stability
    Opis:
    Artykuł bada wpływ wojny w Ukrainie na kondycję finansową i stabilność banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej bezpośrednio graniczących z krajami zaangażowanymi w konflikt militarny, czyli z Ukrainą, Białorusią i Rosją. Próbę badawczą składającą się z 93 banków oraz 45 analizowanych zmiennych dobrano na podstawie usystematyzowanego przeglądu literatury. Badanie empiryczne wykorzystuje systemową metodę uogólnionych momentów (SGMM). By uchwycić wpływ, wykorzystano zarówno zmienną binarną, jak i zmienne interakcyjne. Wyniki omówiono w odniesieniu do zmiennych jednostkowych oraz zmiennych dotyczących sytuacji makroekonomicznej. Badanie pozwoliło stwierdzić, że w analizowanym okresie nie nastąpiło znaczne pogorszenie współczynników kapitałowych banków. Jednocześnie wykazało ono istotny wpływ wielu zmiennych na kondycję i stabilność banków mierzonych pozostałymi wskaźnikami, a także istotność 22 zmiennych interakcyjnych, pokazującą, że wojna w Ukrainie ma realny negatywny wpływ na sytuację banków w badanych krajach. Ponadto wyniki sugerują, że banki w krajach o wyższym długu lub deficycie budżetowym mogą silniej odczuwać skutki wojny.
    The paper examines the impact of the war in Ukraine on the financial condition and stability of banks in Central and Eastern European nations directly bordering on the countries involved in the military conflict, i.e., Ukraine, Russia, and Belarus. The research sample, consisting of 93 banks and 45 analysed variables, was selected based on the systematic literature review presented. The empirical study uses the system generalised method of moments (SGMM). To capture the studied impact, both binary and interactive variables were used. The results are discussed in relation to banking variables and those related to the macroeconomic situation. The study allowed us to conclude that there has been no significant deterioration in the capital position of banks. However, it showed a significant negative impact of several variables on the condition and stability of the studied banks, as captured by other indicators. Additionally, the significance of 22 interactive variables indicates that the war in Ukraine has had a real impact on banks in the examined countries. Moreover, the results suggest that banks in countries with higher debt or budget deficits may be more affected by the war.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2024, 318, 2; 64-111
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Amerykański sposób restrukturyzacji banków - doświadczenia Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
    The US Approach to Bank Restructuring - the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Experience
    Autorzy:
    Zdanowicz, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1203970.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Gwarancje bankowe, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Stabilność finansowa, Nadzór bankowy, Restrukturyzacja banków
    Banking guarantee, Protecting bank deposit, Financial sustainability, Bank supervision, Banks restructuring
    Opis:
    Federalna Korporacja Gwarantowania Depozytów (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) to najdłużej na świecie działający system gwarantowania depozytów. Korporacja utworzona w USA w następstwie Wielkiego Kryzysu działa nieprzerwanie od 1934 r. Od tego czasu przechodziła wiele przeobrażeń, dostosowując swoją działalność do potrzeb amerykańskiego systemu bankowego. [...] Niniejszy artykuł ma przybliżyć doświadczenia Korporacji w tym zakresie na tle jej szerokiej działalności jako systemu risk minimizer. W pierwszej części opracowania zostanie zaprezentowana działalność FDIC przez pryzmat historii oraz główne zmiany w jej wieloletniej działalności. Druga część jest poświęcona dzisiejszym uprawnieniom Korporacji, obowiązującym obecnie sposobie działania tej instytucji, a także jej finansowania. Pokażemy w szczegółach, jak FDIC wykonuje obowiązki organu przeprowadzającego restrukturyzację i uporządkowaną likwidację banków. Końcowa część opisuje znaczenie doświadczeń FDIC dla innych krajów, które tworzyły lub tworzą nadal systemy gwarantowania depozytów lub budują instytucjonalne ramy dla procesu resolution. (fragment tekstu)
    In the paper the author analyzes the functioning of the Federal Deposit Insurance Corporation - the deposit guarantee schemes operating in the financial sector of the USA. This institution, established in 1933, has always operated according to the risk minimizer formula. Acting as the deposit insurer, supervisory institution, resolution authority and receiver of failing banks, the FDIC possesses considerable experience. Such experience can be helpful for regulators from other countries building their deposit guarantee schemes or establishing comprehensive resolution frameworks
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 7-31
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zasady przymusowej restrukturyzacji banków a stabilność systemu płatniczego - analiza regulacji krajowych
    Bank resolution principles and stability of payment system - analysis of national regulations
    Autorzy:
    Iwańczuk-Kaliska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485354.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    system płatniczy
    przymusowa restrukturyzacja banków
    stabilność finansowa
    payment system
    bank resolution
    financial stability
    Opis:
    Przedmiotem rozważań w artykule są konsekwencje zasad bankowego postępowania restrukturyzacyjnego dla funkcjonowania systemu płatniczego. Banki pełnią istotną funkcję pośredników w płatnościach oraz tworzą infrastrukturę systemu płatniczego. W tym kontekście ważne jest, ze zasady przymusowej restrukturyzacji wynikające z zapisów ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji przewidują ochrone stabilności systemów płatności oraz funkcji krytycznych związanych ze świadczeniem usług płatniczych przez banki. Stabilność systemu płatniczego obejmująca ciągłość funkcjonowania infrastruktury płatniczej jest uzależniona od planów przymusowej restrukturyzacji. Proces planowania wymaga identyfikacji funkcji krytycznych według danych charakteryzujących indywidualny bank oraz wyników analizy systemu płatniczego w ujęciu instytucjonalnym i infrastrukturalnym.
    The article addresses the problem of consequences of the bank restructuring proceedings rules for operations of payment system. Banks play an important role of payments intermediaries and they create the payment system infrastructure. In this context, it is important that the principles of bank resolution under the provisions of the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee scheme and bank resolution provide for protection of the stability of payment systems and of critical functions of banks related to payment services. The stability of the payment system, including the operation of payment infrastructure continuity is dependent on the bank resolution plans. The planning process requires the identification of critical functions. They are identified on the basis of data characterizing the individual bank and the results of the payment system analysis in the institutional and infrastructural approach.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 3 (64); 9-28
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ konkurencji ze strony spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych na stabilność banków spółdzielczych : analiza rynków lokalnych
    The Impact of Credit Union Cempetition on Cooperative Bank Stability: an Analysis of Local Markets
    Autorzy:
    Kozłowski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485422.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Banki spółdzielcze
    System bankowy
    Stabilność finansowa
    Konkurencja rynkowa
    Konkurencyjność banków
    Polityka kredytowa banków
    Ryzyko kredytowe
    Cooperative banks
    Banking system
    Financial sustainability
    Market competition
    Banks' competitiveness
    Credit policy of banks
    Credit risk
    Opis:
    W artykule zaprezentowano wyniki badania empirycznego nad wpływem konkurencji ze strony SKOK-ów na stabilność banków spółdzielczych. Wykorzystano przy tym między innymi dane adresowe wszystkich placówek banków i SKOK-ów, co pozwoliło odzwierciedlić konkurencję jaką napotykały poszczególne placówki banków spółdzielczych na swoich rynkach lokalnych. Uzyskane wyniki dowodzą, że SKOK-i, do niedawna nie objęte państwowym nadzorem finansowym, generowały niepożądaną konkurencję z punktu widzenia stabilności systemu bankowego. Banki spółdzielcze, które były najbardziej narażone na konkurencję ze strony tych podmiotów, raportowały bowiem istotnie wyższe odpisy z tytułu utraty wartości należności kredytowych, co można uznać za objaw poluzowywania przez nie polityki kredytowej. Podejmowanie przez banki spółdzielcze wysokiego ryzyka kredytowego nie sprzyja z kolei stabilności tych podmiotów. Niekorzystny wpływ konkurencji ze strony SKOK-ów na funkcjonowanie banków spółdzielczych ujawniał się również na poziomie marży odsetkowej i rentowności analizowanych banków. Podobnych efektów nie odnotowano natomiast w przypadku konkurencji ze strony innych banków.
    In the research article I analyze the effects of competition from Polish credit unions on the stability of cooperative banks. I make use of the addresses of all bank and credit union outlets in order to accurately reflect competitors' strength in local markets. The results prove that credit unions, which until recently stayed outside the official financial supervision, constituted unwanted competition from the perspective of the banking system stability. Cooperative banks that faced the strongest competition from credit unions generated significantly higher loan loss provisions. This result should be related to a comparatively loose credit policy of those banks, and - in turn - taking higher credit risk negatively impacts the stability of these banks. Unwanted competition effects were also observed at the level of the cooperative banks' net interest margin and their profitability. On the other hand, the results do not confirm a comparable negative influence of competition from other banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 180-199
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    MREL a polski sektor bankowy
    MREL vs. Polish banking sector
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584085.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    MREL
    wymogi kapitałowe
    fundusze własne
    zobowiązania kwalifikowane
    stabilność finansowa
    bezpieczeństwo banków
    capital requirements
    own funds
    eligible liabilities
    financial stability
    banks’ security
    Opis:
    W wyniku pokryzysowych modyfikacji przepisów regulujących działalność banków objęto je nowym wymogiem w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowanych. Został on wprowadzony, aby zapewnić źródła finansowania strat banku na wypadek jego upadłości. Celem artykułu jest przybliżenie zasad określania wymogu MREL oraz ocena jego wpływu na banki działające w Polsce. Dla jego osiągnięcia zaprezentowane zostaną najważniejsze przepisy dotyczące kalkulacji MREL (w tym przyjęte przez BFG). W dalszej części artykułu zostaną przedstawione ogólne informacje na temat sektora bankowego w Polsce, szacunkowe wielkości wymogu MREL (dla wybranych banków działających w Polsce, ocenianych przez KNF jako systemowe). Na podstawie dostępnych danych wyliczono także potencjalne niedobory instrumentów finansowych zaliczanych do spełnienia wymogu, które banki będą musiały zniwelować, aby spełnić wymagania w zakresie MREL.
    As a result of post-crisis amendments of the regulations regarding the functioning of banks, these entities are now subject to a new requirement for own funds and eligible liabilities. It was introduced to provide sources of financing the bank’s losses in the event of its bankruptcy. The aim of the article is to present the rules for determining the MREL requirement and to assess its impact on banks operating in Poland. For its achievement, the most important provisions regarding the MREL calculation (including those adopted by BFG) will be presented. In the further part of the article general information on the banking sector in Poland will be presented, as well as estimated MREL requirements (for selected banks operating in Poland, assessed by the KNF as systemic). On the basis of available data, potential shortages of financial instruments (classified as meeting the MREL requirements) that banks will have to issue in order to meet the MREL requirements were also calculated.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 253-265
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ hybrydowych obligacji rekapitalizacyjnych na stabilność systemu finansowego
    Influence of Hybrid Recapitalization Obligations on Stability of the Financial System
    Autorzy:
    Dżuryk, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053585.pdf
    Data publikacji:
    2021-05-18
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    hazard moralny
    Bazylea III
    restrukturyzacja i uporządkowana likwidacja banków
    MREL
    TLAC
    hybrydowe obligacje rekapitalizacyjne
    CoCos
    obligacje bail-in
    stabilność finansowa
    moral hazard
    Basel III
    resolution
    hybrid recapitalization bonds
    bail-in bonds
    financial stability
    Opis:
    Rynek hybrydowych instrumentów rekapitalizacyjnych jest stosunkowo młody, ale pierwsze lata jego funkcjonowania wskazują, że przeprowadzone zmiany regulacyjne w ich zakresie, w odpowiedzi na słabości instrumentów absorpcji strat Bazylei II, nie zmniejszyły w sposób istotny ryzyka upadłości banków względem klasycznych instrumentów kapitałowych i nie przyczyniły się istotnie do zwiększenia stabilności systemu finansowego. Co więcej podnoszą one koszt finansowania problematycznych banków przy jednoczesnym zwiększeniu zmienności. Niewielki udział obligacji hybrydowych w kapitałach banków i zbyt nisko ustawione progi zdarzeń inicjujących sprawiają, że ich zdolność do restrukturyzacji i rekapitalizacji problematycznych banków, bez angażowania środków publicznych, jest niewielka. Jednocześnie zachowane zostały przesłanki do kontynuacji hazardu moralnego. Wskazane są dalsze prace regulacyjne w zakresie struktury tych instrumentów i kalibracji zdarzeń inicjujących a także na rzecz stworzenia pośredniej klasy instrumentów absorpcji strat.
    The market of hybrid recapitalization instruments is relatively young, but the first years indicate that the regulatory changes to their scope, introduced in response to the weaknesses of Basel II loss absorption instruments, did not significantly reduce the risk of bank failure in relation to classic capital instruments and did not significantly increase the stability of the financial system. Moreover, these instruments increase the cost of banks’ financing while at the same time increasing volatility. Due to the small share of hybrid bonds in banks’ capitals and too low thresholds of triggers, their ability to restructure and recapitalize problem banks without involving public funds is limited. At the same time, the premises for the continuation of the moral hazard are preserved. It is advisable to further regulate the structure of these instruments and calibrate the initiating events, as well as to create an intermediate class of loss absorption instruments.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 70-91
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro
    Households Managed Accounts in the Euro Area Countries
    Autorzy:
    Kochaniak, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485426.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Depozyt bankowy
    Oszczędności gospodarstw domowych
    Stabilność finansowa
    Strefa euro
    Przegląd literatury
    Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
    Nadzór bankowy
    Przestrzenna analiza porównawcza
    Wyniki badań
    Bank deposit
    Household savings
    Financial sustainability
    Eurozone
    Literature review
    Bank regulations
    Bank supervision
    Comparative spatial analysis
    Research results
    Opis:
    Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
    The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 119-158
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-10 z 10

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies