Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "retirement pension social security" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-8 z 8
Tytuł:
Różnorodność wskaźników waloryzacji w ubezpieczeniu emerytalnym w świetle celu i funkcji waloryzacji
Diversity in indexation rates within pension social security in the light of the aim and function of indexation
Autorzy:
Berrahal, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541538.pdf
Data publikacji:
2016-02-25
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
waloryzacja
indeksacja
ubezpieczenie emerytalne
zabezpieczenie emerytalne
inflacja
valorisation
indexation
retirement pension social security
pension protection
inflation
Opis:
Przedmiotem opracowania jest analiza różnorodności wskaźników waloryzacji emerytur, ewidencjonowanych składek, kapitału początkowego i stanu subkonta w ubezpieczeniu emerytalnym. Na podstawie analizy i krytyki literatury, analizy dokumentów, analizy i konstrukcji logicznej spróbowano wykazać, że taka różnorodność nie ma uzasadnienia i powinna zostać usunięta. W tym celu: przedstawiono pojęcie waloryzacji, rozważono cele stojące za każdym z mechanizmów, przedstawiono treść wskaźników, zanalizowano stopień realizacji założonych celów, przedstawiono założenia ujednoliconego wskaźnika, który byłby w stanie realizować ekonomiczną funkcję waloryzacji. Analiza skłania do wniosku, że jednakowy cel (ochrona emerytów przed infl acją lub utrzymanie ich pozycji ekonomicznej względem pokolenia pracującego oraz przeciwdziałanie rozwarstwieniu dochodowemu w ramach pokolenia emerytów) oraz jednakowa funkcja wskaźników waloryzacji (zapewnienie wypłacalności ubezpieczenia emerytalnego oraz realizacja zasady równowagi międzypokoleniowej) nie uzasadniają zróżnicowania wskaźników waloryzacji. Waloryzacja emerytur, ewidencjonowanych składek, kapitału początkowego oraz stanu subkonta powinna przebiegać według ujednoliconych reguł. Nadmierne zróżnicowanie zasad waloryzacji poszczególnych elementów ubezpieczenia emerytalnego nie tylko prowadzi do jego niepotrzebnej komplikacji, ale także utrudnia realizację celu i funkcji przez mechanizm waloryzacyjny.
Th e subject of the work is an analysis of the diversity within rates of indexation for retirement pensions, recorded contributions, initial capital and the state of subaccounts within retirement pension social security. On the basis of an analysis and critical review of the subject literature, an analysis of documents, an analysis of logical constructions an attempt has been made to show that such a diversity does not have any grounding whatsoever and should be consequently removed. With this aim in mind the concept of indexation is presented; the goal that lies behind each of the mechanisms is evaluated; the content of rates is shown; analysed is the degree for the realisation of these assumed goals; the principles for a uniform rate are presented, which would be capable of realising the economic function of indexation. Th e analysis leads one to conclude that the same goal (the protection of pensioners from the eff ects of infl ation or the maintaining of their economic position in relation to those who work as well as the counteracting of income stratifi cation within the framework of the pensioner generation) as well as the same function for the rates of indexation (the ensuring of pension insurance solvency as well as realising the principle of intergenerational balance) does not justify diversity in indexation rates. Th e indexation of retirement pensions, recorded contributions, initial capital as well as the state of a subaccount should happen not on the basis of identical regulations. Excessive diff erentiation in the principles of the indexation of particular elements of retirement social security not only leads to its unnecessary complication, but equally through the indexation mechanism it makes the realisation of the aim and function itself more diffi cult.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2015, 4; 36-51
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Gwarancje prawa do realnej wartości świadczeń w systemie zabezpieczenia społecznego
Autorzy:
Nerka, Arleta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658266.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insured person
retirement system
pension
indexation of social security benefits
Opis:
The subject of this study is to analyze the legal arrangements for indexation of social security benefits. Now indexation is a legal and economic formal adjustment mechanism specified by the law, aimed at maintaining the real value of cash benefits performed annually and based on inflation rate, less frequently on the rate of payroll. It is provided for all the entitled persons and has a rather broad scope, including the provision of short and long term benefits. The paper provides the analysis of the nature of rights to indexation of cash benefits taking into account their legal guarantees. Functions of indexation affect the universality of its application, which entails significant financial implications for the state budget. Thus, the aim of this paper is also to discuss the issue of financing indexation.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konsekwencje braku ciągłości w przebiegu życia zawodowego i dysproporcji wynagrodzeń dla zabezpieczenia emerytalnego
The consequences of the absence of an unbroken employment record and the remuneration disproportions for retirement social security
Autorzy:
Walwei, Ulrich
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541864.pdf
Data publikacji:
2018-08-29
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
zatrudnienie
bezrobocie
wynagrodzenia
formy pracy zawodowej
uprawnienia emerytalno-rentowe
employment
unemployment
remuneration
forms of professional work
social security-retirement pension entitlement
Opis:
Powszechny system ubezpieczenia emerytalno-rentowego (Gesetzliche Rentenversicherung, GRV) jest dla większości pracowników w Niemczech istotnym filarem zabezpieczenia na starość. Prawo do emerytury z systemu powszechnego opiera się przede wszystkim na składkach pracowniczych naliczanych na podstawie wynagrodzenia brutto. Indywidualne biografie zawodowe charakteryzują się jednak heterogenicznością. Wysokość wynagrodzenia godzinowego cechuje znaczna rozpiętość, różne formy pracy zawodowej rozkładają się w społeczeństwie nierównomiernie, także bezrobocie nie dotyka wszystkich w tym samym stopniu. Nierówne szanse na znalezienie zatrudnienia stanowią wyzwanie dla powszechnego systemu emerytalno-rentowego, może się bowiem zdarzyć, że na poziomie indywidualnym nie uda się osiągnąć celu, jakim jest zgromadzenie dostatecznego zabezpieczenia na starość. Wyzwanie to można odnieść do trzech obszarów. Po pierwsze istotne znaczenie ma możliwie najbardziej chłonny rynek pracy. Gdy poziom zatrudnienia jest wysoki albo wręcz wykazuje tendencję wzrostową, wszystkie grupy pracowników mają większe szanse na zgromadzenie odpowiedniego zabezpieczenia emerytalnego. Po drugie dla wzmocnienia biografii zawodowych coraz ważniejsze będzie zintensyfikowanie prewencji poprzez zapewnianie odpowiedniej edukacji i wykształcenia zawodowego, a tym samym ograniczenie wchodzenia na rynek pracy osób charakteryzujących się niską konkurencyjnością. Po trzecie konieczne będzie jeszcze większe zainteresowanie procesami awansu na rynku pracy. W tym ostatnim obszarze należy zwrócić uwagę na możliwość uzyskania pełnych kwalifikacji zawodowych lub kwalifikacji częściowych, także w formie towarzyszącej wykonywaniu pracy, oraz na odpowiednio ukierunkowane wsparcie w razie zmiany zatrudnienia.
The national retirement-social security pension system (Gesetzliche Rentenversicherung, GRV) is for the majority of employees in Germany a significant layer in pension provision for old age. The right to an old age pension from this national system is based primarily on employee contributions calculated on the basis of the rates of gross remuneration. However, individual work biographies are characterised by heterogeneity. The rate for hourly work is noticeably different, various forms of professional work are unevenly represented in society, even being unemployed does not affect everyone in exactly the same way. Uneven chances in the finding of work are a calling for the national retirement and social security pension system, for it is possible that on an individual level it is not possible to accumulate sufficient social security contributions for old age. This challenge may relate to three areas: Firstly, of significance is to have the most possibly ready work market. When the level of employment is high and where it points to growth tendencies, all employees have greater possibilities to accumulate the relevant retirement pension contributions. Secondly, with the aim of enhancing professional biographies increasingly important shall become the intensification of preventive measures through guaranteeing appropriate education and professional training, and with the same a limiting of market access to those with low job competitiveness levels. Thirdly, needed will be still more heightened interest in promotion processes within the labour market. In this last case it follows to note the possibility of obtaining full professional qualifications or partial ones also in the form of on-the-job learning, or the relevant support provided in the case of a change in employment (direction).
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2018, 1 t. II; 21-38
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Decreasing the Retirement Age in the View of Dynamically Ageing Population in Poland
Obniżenie wieku emerytalnego wobec dynamicznie starzejącej się populacji w Polsce
Autorzy:
Iwański, Rafał
Tomczak, Łukasz
Lipska-Sondecka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1857828.pdf
Data publikacji:
2021-03-31
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
pension system
social insurance
retirement security
system emerytalny
ubezpieczenie społeczne
ubezpieczenie emerytalne
Opis:
The aim of the article is to present expectations and attitudes of Polish society towards the retirement age. The problem is crucial due to dynamic ageing of population. The research was conducted on a national research sample with calculations based on stratified quota sampling. The research was conducted in 2019 on a sample of n = 2088 respondents. Despite the ageing population, the majority of respondents believe that the age entitling to retirement benefits should not be higher than 60 years for women and 65 for men. Residents of larger cities and respondents with higher earnings supported a higher retirement age. Respondents stated that the most significant factor influencing the amount of retirement benefits is job seniority and the amount of contributions to retirement pension schemes, not the condition of Polish and world economy. The presented results are extremely important for current and future rulers due to the design of changes in the scope of retirement benefits.
Celem artykułu jest przedstawienie oczekiwań i postaw społeczeństwa polskiego wobec wieku emerytalnego. Problem jest istotny ze względu na dynamiczne starzenie się populacji. Badania przeprowadzono na ogólnopolskiej próbie badawczej, opartej o dobór kwotowo-warstwowy. Badanie przeprowadzono w 2019 roku na próbie n = 2088 respondentów. Mimo starzenia się społeczeństwa większość respondentów uznała, że wiek uprawniający do emerytury nie powinien przekraczać 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn. Mieszkańcy większych miast i respondenci o wyższych zarobkach opowiadali się za wyższym wiekiem emerytalnym. Respondenci wskazywali, że najważniejszym czynnikiem wpływającym na wysokość świadczeń emerytalnych jest staż pracy i wysokość składek na emerytury, a nie stan gospodarki polskiej i światowej. Przedstawione wyniki są niezwykle istotne dla obecnych i przyszłych rządzących ze względu na projektowanie zmian w zakresie świadczeń emerytalnych.
Źródło:
Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne; 2021, 71; 77-88
1505-2192
Pojawia się w:
Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego dla adekwatności systemu emerytalno-rentowego – zakładowe i prywatne systemy emerytalne w Niemczech
The significance of additional retirement pension support for social-security-retirement system adequacy – the private and workplace retirement systems in Germany
Autorzy:
Heien, Thorsten
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541584.pdf
Data publikacji:
2018-08-29
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
dodatkowe zabezpieczenie emerytalne
zakładowe systemy emerytalne
powszechny system emerytalny
adekwatność systemu emerytalno-rentowego
additional retirement pension insurance
workplace retirement pension systems
mainstream (state) retirement system
the adequacy of the social security retirement system
Opis:
W artykule przeanalizowano ogólne znaczenie dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego w Niemczech realizowanego w formie systemów zakładowych lub prywatnych na podstawie opracowania „Altersicherung in Deutschland 2015” (ASID 2015) oraz „Verbreitung der Altersvorsorge 2015”, poświęcając szczególną uwagę adekwatności tych systemów. Adekwatność zdefiniowano przy tym jako utrzymanie odpowiedniego standardu życia w podeszłym wieku i rozpatrzono w kontekście poziomu zabezpieczenia w powszechnym systemie emerytalnym (GRV), który w ramach reform ostatnich lat i dziesięcioleci obniżono w odpowiedzi na zmiany demograficzne.
Analysed in the article is the general significance of additional pension support in Germany as manifest in the workplace and private pension systems as presented in „Altersicherung in Deutschland 2015” (ASID 2015) and „Verbreitung der Altersvorsorge 2015,” with especial attention being directed toward the adequacy of these systems. Here ‘adequacy’ is defined as the ability to maintain an appropriate standard of living in old age and this is examined within the context of the level of financial support offered in the mainstream (state) retirement pension system (GRV), which within the framework of the reforms of recent years and decades has reduced as a response to demographic changes.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2018, 1 t. II; 75-94
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Old-age pension insurance in ZUS and KRUS in the context of the insured and public finances
Ubezpieczenia emerytalne w ZUS i w KRUS w kontekście ubezpieczonego i finansów publicznych
Autorzy:
Podstawka, Ł.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2051456.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
old-age pension
insurance
KRUS zob.Agricultural Social Insurance Fund
Agricultural Social Insurance Fund
public finance
Social Security Office
ZUS zob.Social Security Office
old age pensioner
subsidy
government budget
efficiency
contribution
retirement
Opis:
Subject and purpose of work: The subject of this paper was to assess the old-age pension insurance in ZUS (Social Insurance Institution) and KRUS (Agricultural Social Insurance Fund) from the perspective of a person insured and the public finances. The purpose of the study was to calculate the difference in saving efficiency of the insured in ZUS and KRUS. Materials and methods: The study uses literature in the field of social security, legal acts, mass statistics data, and statistical data of KRUS and ZUS. Descriptive and financial analysis methods were used. The results of the study were presented using the tabular method. Results: As a result of the analysis, it was found that currently the income adequacy of old-age pension insurance in Poland is about 50%. It is much lower than what is considered optimal, which is estimated at 70%. The share of subsidies for old-age pension insurance in budget expenditure in Poland is growing and in 2018 this ratio was 16.16%. Conclusions: The efficiency of saving in old-age pension insurance in KRUS is over 6 times higher than the efficiency of old-age pension saving in ZUS.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2019, 12, 3; 312-325
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Stabilność pieniądza jako kluczowy czynnik bezpieczeństwa zabezpieczenia emerytalnego
Stability of money as a key factor of social security system security
Autorzy:
Nowakowski, Eligiusz Wojciech
Orechwo, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/451577.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:
system bezpieczeństwa socjalnego
system emerytalny
stałość siły nabywczej pieniądza inwestycje finansowe
stopa zastąpienia
social security system
retirement system
stability of purchasing power of money
financial investments
pension to salary ratio
Opis:
Bezpieczeństwo emerytalne jest jednym z elementów bezpieczeństwa socjalnego. Zmiany demograficzne spowodowały konieczność zmian w systemie emerytur. Zreformowany system emerytalny opiera się na trzech filarach, jednakże filar trzeci, bazujący na dobrowolnych oszczędnościach, ma znacznie mniejsze znaczenie, niż oczekiwano. Brak jest nie tylko zainteresowania, ale także warunków do korzystania z tego filara. Warunki niezbędne tkwią przede wszystkim w pieniądzu, jego psuciu i braku instytucjonalnej możliwości trwałego wzrostu oszczędności, co może skłonić do systematycznego oszczędzania na emeryturę. Dlatego stosunek pierwszej emerytury do ostatniej pensji może być znacznie niższy, niż to następowało w poprzednim systemie czy też mogłoby wynikać z ekonomicznego modelu permanentnego dochodu. Konieczne jest pobudzenie prywatnych oszczędności na emeryturę. Zdaniem autorów warunkiem koniecznym jest stabilizacja pieniądza i trwały wzrost gospodarczy.
Security of retirement system is one of the elements of social security system. Demographic changes have necessitated changes in the pension system. The reformed pension system is based on three pillars, but the third one, based on voluntary savings is of much less importance than expected. There is no interest but the conditions for the use of this pillar. Conditions necessary lie primarily in cash, its deterioration and lack of institutional capacity for stable growth of savings. There is no interest in the public but there are no conditions for the use of this pillar. However, the ratio of the first pension to last salary may be much lower than it was in the previous system. It is expected that this ration is far away from theoretical model of permanent income hypothesis. It is therefore necessary to stimulate private savings for retirement. According to the authors it is a necessity to keep stabilization of monetary system that will make constant the purchasing power of money in the long term. The second necessary condition is institutional possibility to sure constant and relatively high growth of investments.
Źródło:
Journal of Modern Science; 2016, 29, 2; 175-198
1734-2031
Pojawia się w:
Journal of Modern Science
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zasada (nie)kumulacji, czyli o zbiegu prawa do świadczenia emerytalnego z systemu powszechnego i wojskowego
Principle of (non) cumulation, that is, about the confluence of the right to a retirement pension from the general and military systems
Autorzy:
Czerniak-Swędzioł, Justyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2056695.pdf
Data publikacji:
2021-12-16
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
ubezpieczenia społeczne
system emerytalny powszechny
zabezpieczenie społeczne
system emerytalny wojskowy
zasada kumulacji
zasada niekumulacji
emerytura wojskowa
zbieg prawa do świadczeń
doliczenie stażu cywilnego
social security
universal pension system
military pension system
the principle of cumulation
the principle of non-cumulation
military retirement pension
overlapping of the right to
benefits
adding civil service
Opis:
Żołnierze zawodowi posiadają własny, odrębny od powszechnych ubezpieczeń społecznych system zabezpieczenia społecznego, przewidujący ochronę socjalną z tytułu wysługi lat, całkowitej niezdolności do służby i śmierci żywiciela (zaopatrzenie emerytalne). Nie jest przy tym wykluczona możliwość skumulowania i pobierania przez żołnierza zawodowego dwóch świadczeń emerytalnych przysługujących z różnych systemów, tj. powszechnego i zaopatrzeniowego. Zasada kumulacji świadczeń na gruncie obowiązujących przepisów dedykowana jest jednak wąskiej grupie uprawnionych. Za podstawową i dominującą uznaje się bowiem zasadę niekumulacji, która stanowi wyraz obowiązującej w prawie ubezpieczeń społecznych zasady solidarności ryzyka i nie pozostaje sprzeczna z konstytucyjną zasadą równości wyrażoną w art. 32 Konstytucji RP. Tak więc w przypadku zbiegu prawa do kilku świadczeń określonych w ustawie, organ rentowy ma obowiązek do wypłaty tylko jednego (wyższego) świadczenia (art. 95 ust.1 u.e.r. oraz art. 7 u.z.e.ż), nawet jeśli prawo to wynika z różnych ustaw, a możliwość ewentualnego łączenia świadczeń musi być wyraźnie wskazana w przepisach. Rozdzielenie systemów ubezpieczeniowego i zaopatrzeniowego pozwala na to, aby każdy z tych systemów realizował osobno zobowiązania wobec żołnierzy zawodowych bez związku z systemem powszechnym. Zachowując zasadę, że za ten sam okres ubezpieczenia emerytalnego nie mogą jednocześnie przysługiwać dwa świadczenia emerytalne (art. 5 ust. 2a u.e.r.). Wskazując na zbieg świadczeń (emerytalnych), należy wyodrębnić element zbieżny (wspólny), łączący oba świadczenia, i ów element winien odnosić się do przedmiotu, jakim jest świadczenie, nie zaś do podmiotu (uprawnionego), któremu świadczenia przysługują. O wyjątku od zasady niekumulacji (czyli zasady pobierania jednego świadczenia) w sytuacji żołnierza zawodowego pozostającego w służbie przed dniem 2 stycznia 1999 roku nie decyduje data przyjęcia do służby, lecz brak możliwości obliczenia emerytury wojskowej przy uwzględnieniu „cywilnego” stażu emerytalnego. Obejmowanie instytucją zbiegu prawa do świadczeń (z emerytury powszechnej i wojskowej) przy równoległości tych zdarzeń zaprzecza konstytucyjnej zasadzie sprawiedliwości społecznej. Nie jest sprawiedliwe społecznie pozbawianie ubezpieczonego, który spełnił ustawowe wymogi, prawa do świadczenia tylko przez wzgląd na solidaryzm społeczny. W takich sytuacjach znaczna część życia zawodowego emeryta nie ma żadnego odzwierciedlenia w wysokości otrzymywanych przez niego świadczeń emerytalnych.
Professional soldiers have their own social security system, separate from the general social insurance system, which provides social protection in the event of long service, total incapacity to serve and the death of the breadwinner (pension benefits). At the same time, a professional soldier can accumulate and receive two pensions from different systems, ie universal and reserve. However, the principle of accumulation of benefits based on the applicable provision is dedicated to a narrow group of entitled persons. The principle of non-cumulation is considered to be the basic and dominant one. It is an expression of the principle of risk solidarity in force in social insurance law and is not inconsistent with the constitutional principle of equality expressed in Art. 32 of the Polish Constitution. In the event of the overlapping of the right to several benefits specified in the Act, the pension authority is obliged to pay only one (higher) benefit, even if this right results from various acts, and the possibility of combining benefits must be clearly indicated in the provisions of law. Separation of the insurance and supply system allows each of these systems to fulfill separate obligations towards professional soldiers, not related to the general system. Maintaining the principle that for the same period of retirement pension insurance, two retirement benefits cannot be awarded simultaneously (Article 5 (2a) (2a) of the Pension Act). The exception to the principle of non-accumulation (ie the principle of collecting one benefit) in the case of a professional soldier remaining in service before January 2, 1999 is not determined by the date of admission to service, but the lack of the possibility to calculate the military pension taking into account the “civil” retirement age. The convergence of the right to benefits (from the general and military pension) with the parallel occurrence of these events is contrary to the constitutional principle of social justice. It is not socially just to deprive an insured person who has met the statutory requirements of the right to benefits solely on the basis of social solidarity. In such situations, a significant part of the retiree’s professional life is not reflected in the amount of received retirement benefits.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2021, specjalny I, XXI; 707-716
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-8 z 8

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies