Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "personal financial planning" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-8 z 8
    Tytuł:
    Financial technologies in personal financial planning: robo-advice vs. human-advice
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Warchlewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1036945.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    personal financial planning
    fin-tech
    robo-advice
    human advice
    JEL codes: D10, G20, G50, L84, O33
    Opis:
    The paper presents the essence of financial technologies in personal financial planning, especially robo-advice. The main aim of the paper is to describe the presumptions for the development of robo-advice. An analysis of robo-advice on personal finance management was made. The analysis was based on a review of the subject literature, and on primary and secondary research. Particular attention was paid to the intensification of activities in the implementation of modern solutions and tools supporting the management of personal finances and the gradual development of robo-advisors. Modern solutions are still struggling with great distrust on the part of their current and potential customers, and the development of modern technologies in liquidity and asset management still requires a human factor.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2020, 82, 4; 303-317
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    From the Roots to the Present of Personal Financial Planning – Achievements on the 50th Anniversary of the Movement
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Welch, H. Oliver
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022956.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    personal financial planning
    financial advisors
    personal finance
    consumer protection
    Opis:
    The purpose of the article The aim of the article is to present the reasons for the emergence of personal and financial planning in the 1960s in the US, and then its quantitative and qualitative evolution around the world, taking into account institutional aspects. Methodology Review of the literature on the subject, legal acts and statistics of the financial advisory movement. Results of the research The study found that personal financial planning emerged from a grassroots initiative as a response to the needs of consumers and progressive representatives of the financial sector. Its territorial expansion beyond its homeland was associated with a growing awareness of the benefits of financial advisory services to households. Before the entire financial planning movement there is enormous growth potential.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 129-153
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Model optymalizacji planu finansowego dwuosobowych gospodarstw domowych
    Financial Plan Optimization Model for a 2-person Household
    Autorzy:
    Pietrzyk, Radosław
    Rokita, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596403.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    planowanie finansowe
    finanse osobiste
    ryzyko długowieczności
    modele cyklu życia
    financial planning
    personal finance
    longevity risk
    life-cycle models
    Opis:
    W tym artykule została zaprezentowana oryginalna propozycja modelu planu finansowego dla dwuosobowego gospodarstwa domowego, ze szczególnym uwzględnieniem celu emerytalnego. Koncepcja ta pozwala na stosunkowo łatwe rozszerzanie modelu poprzez dodawanie większej liczby celów, jak również wprowadzanie nowych rodzajów ryzyka. Model ten nie wymaga zastosowania żadnych wyrafinowanych metod kalibracji. Niektóre jego parametry są wprost otrzymywane z publicznie dostępnych danych. Inne to parametry opisujące sytuację finansową gospodarstwa domowego, które są oparte na danych dostępnych każdemu takiemu gospodarstwu (np. dane o bieżących dochodach). Są też parametry wyrażające preferencje członków gospodarstwa domowego (np. ich awersję do ryzyka). Konstrukcja i interpretacja modelu preferencji gospodarstwa domowego przyjęta w proponowanym modelu planu finansowego jest jednak na tyle intuicyjna, że gospodarstwo domowe może po prostu wprost podać te parametry. Koncepcja modelu odnosi się do dwuosobowego gospodarstwa domowego, a nie pojedynczych osób rozpatrywanych osobno. Do zalet podejścia dwuosobowego należy możliwość uwzględnienia takich planów finansowych, w których koszty konsumpcji przypisane do danej osoby nie muszą być w 100% pokryte w emerytalnej fazie cyklu życia. Staje się to możliwe dzięki dzieleniu ryzyka, a konkretnie poprzez transfer kapitału między członkami gospodarstwa domowego. Liczba możliwych planów finansowych, spośród których wybierany jest plan optymalny, wzrasta w ten sposób znacząco. Podejście dwuosobowe ma jednak swoje wady wynikające z większej złożoności modelu. Niedogodności wynikające z dwuwymiarowego charakteru procesu przeżycia członków gospodarstwa domowego sprawiają, że potrzebne są pewne uproszczenia. Sprzyja im oryginalny sposób wyrażania awersji do ryzyka, zaproponowany w ramach tej koncepcji. Pozwala on bowiem na redukcję liczby scenariuszy, które należy uwzględniać w procedurze optymalizacji planu.
    This article presents an original proposal of a two-person household financial plan optimization model, with a special emphasis on the retirement goal. The concept allows for relatively easy augmenting of the model, by adding more goals to it, as well as introducing new types of risk. The model does not require any sophisticated estimation of parameters. Some of them are obtainable directly from publicly known data. Some other describe the financial situation of the household and are based on the data that each household has the access to (e.g., current income of the household members). There are also the parameters that reflect preferences of the household members (e.g., their risk aversion). The construction and interpretation of preferences in the model is intuitive, thanks to which, the preference parameters may be directly provided by the household members. No sophisticated estimation is needed. The concept refers to a two-person household, instead of treating household members as independent single individuals. To the advantages of a two-person model belongs the fact that it allows for such financial plans, in which the costs that are attributed to each particular person do not need to be covered in 100% during the retirement phase of the life cycle. This is possible thanks to the risk sharing by the household members, or, to be more precise, thanks to the capital transfer between them. A two-person approach has, however, its disadvantages resulting from higher level of complexity. Some problems of the burdensomeness resulting from the bi‑dimensionality had to be overcome. An original way of risk aversion expressing, proposed as part of the concept, enables the necessary simplification. It allows to reduce the number of scenarios to be taken into consideration in the procedure of plan optimization.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2017, 105; 293-309
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610859.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial intermediation
    credit intermediation
    financial advisory
    personal finance planning
    non-bank financial intermediary
    pośrednictwo finansowe
    pośrednictwo kredytowe
    doradztwo finansowe
    planowanie finansów osobistych
    niebankowy pośrednik finansowy
    Opis:
    The article presents the stages of the evolution of non-bank financial intermediation in Poland – from credit intermediaries to financial planners. The evolution results from a number of factors: economic, social, regulatory and technological. Customers expect not so much selling a particular financial product but a solution to their financial problem, find the best deal. In the next few years, we expect consumers will apply a holistic approach to their financial flows, along with the diagnosis of goals and needs, and the document implementing these expectations will be a personal financial plan prepared by the financial planner. As shown in the article, consultancy in the area of holistic, personal financial planning now is better responding and in the future will respond to customer needs than intermediation in the sale of financial products.
    W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Planowanie finansów osobistych (zarządzanie finansami osobistymi) z udziałem doradców finansowych – znaczenie dla gospodarstw domowych i gospodarki
    Personal financial planning (personal financial management) with the participation of financial advisers – significance for households and the economy
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/526078.pdf
    Data publikacji:
    2014-11-15
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    planowanie finansów osobistych zarządzanie finansami osobistymi doradztwo finansowe
    doradca finansowy
    personal financial planning
    personal financial management financial advising
    financial advisor
    Opis:
    W artykule zaprezentowano koncepcję finansów osobistych i zarządzania nimi oraz scharakteryzowano relatywnie nowy zawód wśród profesji finansowych w Polsce – doradcę finansowego, a także ukazano związki między zarządzaniem finansami osobistymi na poziomie poszczególnych gospodarstw domowych a kreowaniem podstaw wzrostu gospodarczego w całej gospodarce oraz przeciwdziałanie problemom społecznym. Hipotezą artykułu jest stwierdzenie, że planowanie finansów osobistych zwiększa efektywność gospodarowania dostępnymi środkami finansowymi przez gospodarstwo domowe, m.in. poprzez kształtowanie nawyku oszczędzania celowego, w długim okresie prowadzi do zwiększenia bogactwa gospodarstwa domowego, zwiększa świadomość finansową – kredytową, inwestycyjną, emerytalną i ubezpieczeniową poszczególnych jego członków, co korzystnie wpływa na gospodarkę na poziomie makroekonomicznym. Wobec deficytu dostatecznej wiedzy w gospodarstwach domowych, czasu na porównywanie ofert, braku doświadczenia na rynku usług finansowych, zaangażowanie w ten proces podmiotu zewnętrznego jest ekonomicznie zasadne.
    The article presents the concept of personal finance and its management, as well as a characterization of a relatively new profession among financial professions in Poland – a personal financial advisor. It also shows the relationship between the management of personal finance at the level of individual households and creating foundations of economic growth in the whole economy and tackling social problems. The hypothesis of this article is a statement that the personal financial planning increases the effectiveness of management of available financial resources of the household, for example byforming the habit of intentional saving,and in the long term increases the household wealth as well as the financial awareness – with regards to credit, investment, pension and insurance of its individual members, which has a positive effect on the economy at the macro level. The involvement of external entity in this process is economically justified to the household deficit of sufficient knowledge, the time to compare offers, the lack of experience in the financial services market.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2014, 4/2014 (48) t.1; 204 - 221
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pomiar ryzyka planu finansowego gospodarstwa domowego
    Autorzy:
    Pietrzyk, Radosław
    Rokita, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610644.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    risk measures
    financial planning
    personal finance
    miary ryzyka, planowanie finansowe, finanse osobiste
    Opis:
    When building a financial plan for a household, one usually needs to take many risk factors into account. These are the factors that have an influence on the shape of the future term structure of household incomes and expenditures. The factors may be of very differentiated nature, which means that their impact on the cash-flow term structure may be different both in terms of the underlying mechanism and strength. In this field of research, the existing literature does not provide, however, any proposals of integrated risk measurement. At the same time, the ability to measure risk of household financial plans in an integrated way would be very useful, as it would allow to select or compare plans with respect to the joint risk of a plan (to be more precise – the joint risk that the plan will fail to be successfully realized). The aim of this article is to propose a method or methods that would allow to measure financial plan risk in an integrated way. The integration should include different risk types, all financial goals that have been set by the household, all sources of financing and all sub-periods of the long-term life-cycle period of household financial planning. The approach, originally proposed by the authors of this article, may not only facilitate comparison of financial plans with respect to risk, but it may be also serve as a plan-acceptance decision-making instrument. Integrated risk measures may be also used within the very optimization procedure. They may be parts of the boundary conditions or even be embedded into the optimization function itself.
    Konstrukcja planu finansowego dla gospodarstwa domowego wymaga wzięcia pod uwagę wielu czynników ryzyka, które determinują kształtowanie przyszłej ścieżki dochodów i wydatków gospodarstwa domowego. Czynniki te mogą mieć bardzo różną naturę, a także bardzo zróżnicowany wpływ na strukturę przepływów finansowych. W literaturze brakuje jednak propozycji zintegrowanego pomiaru ryzyka, który umożliwiłby porównanie planów finansowych pod względem łącznego ryzyka ich realizacji. Celem artykułu jest zaproponowanie metod pomiaru ryzyka planu finansowego w sposób zintegrowany. W podejściu tym integracja powinna obejmować różne rodzaje ryzyka, wszystkie cele finansowe gospodarstwa domowego, wszystkie sposoby finansowania oraz wszystkie okresy w cyklu życia gospodarstwa domowego. Zaproponowane oryginalne podejście pozwala nie tylko na porównanie planów finansowych między sobą ze względu na poziom ryzyka, ale również tworzy narzędzie do podejmowania decyzji o akceptacji planu. Zintegrowane miary ryzyka mogą też być wykorzystane w samym procesie optymalizacji. Poza tym mogą stanowić ograniczenie lub wręcz element funkcji celu w procedurze optymalizacyjnej.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    PROFITABILITY OF FINANCIAL CONSULTING COMPANIES IN POLAND BEFORE CRISIS AND TIMES OF THE FINANCIAL CRISIS
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/659098.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial personal planning
    personal advice
    Opis:
    The financial crisis and its effects are visible in many segments of the financial market. Thisis also a relatively young market for financial advice to retail clients in managing their finances.Initially, an initiative grassroots entrepreneurs and private financial institutions took the formof entities to help consumers in selecting the most appropriate credit initially, and laterinvestments, insurance, regular savings products. The success of the first companies invited to create the following, which were already other, more difficult operating conditions. Verifierof their market strategy, capital strength and management quality was just a financial crisis, whichmeant much more difficult environmental conditions and activities. As a result, you need torestructure the branch network and employment, financial innovation and expansion into newareas of counseling (SMEs). In the case of some players in the market these measures have notbeen successful, and the familiar (A–Z Finance, Money Expert) and less familiar (Homest SwissFamily Finance) issued numerous entities in the bankruptcy. The financial crisis had a negativeimpact on the effectiveness of financial advisors through the prism of their profitability. Branchout from the crisis strengthened and consolidated, but before it has a number of challenges relatedto issues of control, certification and standardization activities and restore confidence in thefinancial advisor profession, which has been undermined by the unethical actions by the financialcrisis (excessive indebtedness, exposure to excessive investment risk).
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 2, 300
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Robo-advisors as Automated Personal Financial Planners – SWOT Analysis
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Zięba-Szklarska, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022759.pdf
    Data publikacji:
    2020-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    digital financial planning
    personal financial management
    automated financial advisors
    fin-tech regulation
    Opis:
    Automatic financial consulting (robo-advice) is a financial innovation in the area of personal financial planning, and in particular investment consulting classified as fin-tech (financial technology). The main disadvantage of traditional investment advice is limited availability due to the required amount of assets and high management costs. These disadvantages are answered by robo-advice, using artificial intelligence and algorithms without the participation of a physical adviser, thereby reducing or abolishing minimal assets and reducing costs [Kocianski 2016]. The purpose of the article is to analyze strengths and weaknesses as well as opportunities and threats of robo-advisors, especially when compared to traditional financial advisors. This paper is an analysis of a history, regulations, application, functionality and development of Robo-Advice. The concept of Robo-Advice was critically analysed, with presentation of current strength and weaknesses, as well as opportunities and threats. We aimed showing that Robo-Advice should be innovative, feature a new approach, and should transform the current financial consulting. There are still, however, many opportunities and challenges in this field, which await discovering. The article uses the SWOT analysis method, analysis of the literature and reports. As indicated by the analysis, robo-advisors are not a threat to traditional financial advisors, but their complement, which makes the hybrid model connecting a physical advisor assisted by technological solutions (robo-advisors) most likely. This thesis is also confirmed by the small scale of robo-advisors’ activity compared to traditional advisors measured by the market penetration rate (in 2023 about 2% assets under management).
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 3, 27; 155-173
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-8 z 8

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies