Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "pension product" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-4 z 4
    Tytuł:
    Ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny w polskim systemie emerytalnym i prawnym
    Autorzy:
    Pelc, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/20311608.pdf
    Data publikacji:
    2023-10-31
    Wydawca:
    Akademia Sztuki Wojennej
    Tematy:
    Pension reform
    pan-European individual pension product
    pension system
    open pension funds
    occupational pension programs
    individual retirement security
    accounts
    individual retirement accounts
    Opis:
    Poland’s reformed pension system has been under construction since the late 1990s. The originally introduced model, based on the Social Insurance Institution (ZUS), open pension funds, employee pension funds and employee pension plans, was supplemented by individual retirement accounts, individual retirement security accounts and employee capital plans. Poland’s accession to the European Union did not significantly change this structure, but the implementation of the Directive on the Activities of Institutions for Occupational Retirement Provision and Supervision of Such Institutions introduced foreign employers and foreign managers into the system of occupational retirement programs and occupational pension funds. The regulation on the pan-European individual pension product will supplement this system with a third individual product, the pan- European individual pension product. This will introduce an additional complication to the Polish pension system, but will not constitute a fundamental change to it, nor to the Polish capital market.
    Źródło:
    Cybersecurity and Law; 2023, 10, 2; 384-397
    2658-1493
    Pojawia się w:
    Cybersecurity and Law
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny (OIPE) w zarysie
    Pan-European Personal Pension Product (PEPP) – an outline
    Autorzy:
    Kaleta, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2117051.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-08
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    indywidualny produkt emerytalny
    prawo Unii Europejskiej
    system emerytalny
    zabezpieczenie społeczne
    personal pension product
    European Union law
    pension system
    social security
    Opis:
    Systemy emerytalne w Unii Europejskiej (UE) podlegają obecnie wpływowi różnych istotnych czynników, zaś osoby fizyczne, które pragną uzupełnić swoje świadczenia emerytalne, oszczędzają na rozmaite sposoby. Jeden z nich stanowią indywidualne produkty emerytalne, których podstawą są inwestycje na rynkach kapitałowych. Rynki emerytur indywidualnych są jednak rozwinięte nierównomiernie, a produkty te nie są w takim samym stopniu przystępne cenowo w poszczególnych państwach członkowskich UE. Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady UE o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (OIPE) ma zatem stworzyć ramy prawne na potrzeby osób, które pragną korzystać z takiej dodatkowej możliwości oszczędzania (opartej na odpowiednim informowaniu, ostrożnym inwestowaniu oraz możliwości przenoszenia uprawnień pomiędzy państwami członkowskimi UE, zmiany dostawcy OIPE czy wyboru formy wypłaty świadczeń). Akt ten nie zastąpi ani nie zharmonizuje już istniejących rozwiązań w zakresie emerytur indywidualnych, lecz ma zapewnić obywatelom UE, w tym Polski, nowy dobrowolny system oszczędzania na emeryturę.
    Pension systems across the European Union are at present influenced by various and significant factors, while those who wish to supplement their pensions are saving for their retirement in a variety of ways. Personal pension products, being based on capital market investments, constitute one of these approaches. However, personal pension markets are unequally developed and personal pension products are unequally affordable when one compares the situation in different EU Member States. The regulation of the European Parliament and the Council on a Pan-European Personal Pension Product (PEPP) therefore adds a framework for individuals who wish to use such an additional saving option (based on appropriate information and „cautious” investments, as well as the portability of rights acquired between EU Member States, and the possibilities of changing the PEPP provider or choosing the form of benefit payments). This framework is not designed to replace or harmonise the existing personal pension schemes, but merely to offer EU citizens a new voluntary system for saving. This is especially important within the Polish context.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 1; 123-139
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Deficiencies in the supplementary pension market in Poland from the perspective of regulatory policy
    Ułomności rynku dodatkowych planów emerytalnych w Polsce z punktu widzenia polityki regulacyjnej
    Autorzy:
    Rutecka-Góra, J.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2117649.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    old-age pension
    supplementary pension system
    pension product
    individual pension plans
    occupational pension plans
    emerytura
    dodatkowy system emerytalny
    produkt emerytalny
    pracownicze programy emerytalne
    indywidualne programy emerytalne
    Opis:
    The supplementary pension market in Poland is regulated to a very limited extent and the range of pension plans available is relatively broad. The regulations in force relate primarily to ensuring financial security from the perspective of the operation of financial institutions, their solvency and liquidity. But efficiency and effectiveness of supplementary pension vehicles in delivering adequate incomes in old age are not regulated or regularly assessed. The most urgent regulatory changes include preliminary product assessment ensuring that only an “appropriate” vehicle is allowed to enter the market, i.e. contracts that meet minimum requirements in terms of design, efficiency and cost. The recommended amendments apply also to risk-sharing, forms of pay-outs, cost limits, market transparency and information policy.
    Dodatkowy rynek emerytalny w Polsce jest regulowany w bardzo ograniczonych zakresie, a oferta dostępnych planów emerytalnych jest stosunkowo szeroka. Obowiązujące przepisy odnoszą się przede wszystkim do zapewnienia bezpieczeństwa finansowego z punktu widzenia funkcjonowania instytucji finansowych. Zbyt mało uwagi poświęcono natomiast regulacjom umożliwiającym skuteczną i efektywną alokację dochodu w cyklu życia z punktu widzenia indywidualnego oszczędzającego. Konieczna jest weryfikacja warunków planów przed ich wprowadzeniem na rynek, aby wyeliminować z niego produkty nieodpowiednie zarówno z punktu widzenia efektywności inwestycyjnej, jak i kosztowności. Istotnych zmian regulacyjnych wymagają takie obszary, jak: podział ryzyka, formy wypłaty, poziom kosztów, przejrzystość i polityka informacyjna.
    Źródło:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2020, 19, 2; 51-59
    1644-0757
    Pojawia się w:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    An empirical study on the consumers’ willingness to insure online
    Badanie empiryczne dotyczące wolności konsumentów do ubezpieczenia online
    Autorzy:
    Huang, Wen-Shin
    Chang, Chia-Tse
    Sia, Wei Yeng
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/406063.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    TAM
    trust
    perceived risk
    product involvement
    pension financial
    travel insurance
    zaufanie
    postrzegane ryzyko
    zaangażowanie produktu
    emerytura finansowa
    ubezpieczenie podróżne
    Opis:
    This study used TAM as a theoretical basis to explore the public's attitude towards online insurance products. This study used the people in Taiwan as the research subject and distributed 628 questionnaires on the Internet by means of convenient sampling. After eliminating 88 invalid questionnaires, 540 valid questionnaires, the effective recovery rate was 85.99%. The findings of this study are as follows: 1. In the pension financial planning model, perceived usefulness, trust, and product involvement have a significant positive impact on attitude; perceived risk has a significant negative impact on attitude; attitude and subjective norm have a significant positive impact on behavioral intention Impact. 2. In the travel insurance model, perceived usefulness, perceived ease of use, trust and product involvement have a significant positive impact on attitudes; attitudes and subjective norms have a significant positive impact on behavioral intentions. Finally, this study concludes that insurance belongs to high amount and long-term products, it may not be suitable for people to buy through the Internet; the other hand, if insurance belongs to one-time and low-priced products that can be solved conveniently, quickly and efficiently demand is the primary consideration of the people.
    W artykule przedstawiono teoretyczną podstawę do badania postaw społeczeństwa wobec internetowych produktów ubezpieczeniowych. W badaniu wykorzystano mieszkańców Tajwanu, jako przedmiot badań i rozprowadzono 628 kwestionariuszy w Internecie. Po wyeliminowaniu 88 nieprawidłowych kwestionariuszy i 540 ważnych kwestionariuszy efektywny wskaźnik odzysku wyniósł 85,99%. Wyniki tego badania są następujące: 1) W modelu planowania finansów emerytalnych postrzegana użyteczność, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na nastawienie; postrzegane ryzyko ma znaczący negatywny wpływ na nastawienie; postawa i subiektywna norma mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. 2) W modelu ubezpieczenia podróżnego postrzegana użyteczność, postrzegana łatwość użytkowania, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na postawy; postawy i subiektywne normy mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. W badaniu stwierdzono, że ubezpieczenie należy do produktów o dużej wartości i do produktów długoterminowych, może nie być odpowiednie dla osób kupujących przez Internet; z drugiej strony, jeśli ubezpieczenie należy do jednorazowych i tanich produktów, które można rozwiązać wygodnie, szybko i skutecznie, popyt jest najważniejszym czynnikiem, który ludzie biorą pod uwagę.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 1; 202-212
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-4 z 4

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies