Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "odwrócona hipoteka" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-6 z 6
Tytuł:
Istota i znaczenie odwróconej hipoteki w obliczu starzenia się społeczeństwa polskiego
Alternative sources of retirement funding with respect to opportunities and risks of reverse mortgage
Autorzy:
Paduszyńska, Marta
Zbyszewski, Szymon
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/953692.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
demografia
system emerytalny
srebrna gospodarska
odwrócona hipoteka
Opis:
Przeobrażenia demograficzne wymuszają na starzejącym się społeczeństwie polskim poszu-kiwania alternatywnych sposobów oszczędzania na starość. W artykule wykazano problem wyzwań społeczno-ekonomicznych posiłkując się przykładem odwróconej hipoteki jako uzupełnienia świadczeń emerytalnych.
Demographic transitions are becoming a crucial aspect of contemporary economies. This article presents main demographic changes and their influence on the social security system. The aim of this work is to show the importance of finding new commodities and services for the ageing society, in the light of contemporary socioeconomic challenges. Undoubtedly, reverse mortgage is the one such products. The article proves the core of reverse mortgage and points to opportunities it gives up against social needs.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 2
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przedkontraktowe obowiązki informacyjne kredytodawcy wobec kredytobiorcy w ustawie o odwróconym kredycie hipotecznym
Autorzy:
Walczak, Michał Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2206951.pdf
Data publikacji:
2021-12-28
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
odwrócony kredyt hipoteczny
ochrona przez informację
odwrócona hipoteka
ochrona konsumenta
Opis:
Artykuł porusza problematykę obowiązku informacyjnego poprzedzającego zawarcie umowy odwróconego kredytu hipotecznego. Usługa ta z założenia adresowana jest do osób starszych, które poszukują sposobu na zwiększenie dochodów ponad środki uzyskiwane ze świadczeń emerytalnych. W opracowaniu poddano analizie regulacje ustawowe normujące przedkontraktowe obowiązki informacyjne kredytodawcy wobec potencjalnego kredytobiorcy, które ograniczają się w zasadzie do przekazania formularza informacyjnego. Rozważania prowadzą do wniosku, że ustawowy obowiązek informacyjny jest niedostosowany do specyfiki kredytobiorców.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2021, 10, 7; 79-88
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Postrzeganie innowacji przez konsumentów usług finansowych (na przykładzie odwróconej hipoteki)
Perceiving Innovation by Consumers of Financial Services (on the Example of Reverse Mortgage)
Autorzy:
Styś, Aniela
Łyszczak, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/445411.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Polski Instytut Ekonomiczny
Tematy:
innowacja
odwrócona hipoteka
proces decyzyjny konsumentów
innovation
reverse mortgage
consumers' decision-making process
Opis:
W artykule zaprezentowano główne problemy dotyczące innowacji w systemie usług finansowych na przykładzie odwróconej hipoteki. Przedstawiono doświadczenia krajów wyżej rozwiniętych, a także sytuację na rynku polskim oraz wyniki badań bezpośrednich dotyczące postrzegania usługi odwróconej hipoteki w Polsce. Mogą one być pomocne w procesie zarządzania tą innowacją w instytucjach ją oferujących.
In the article, there are presented the main problems concerning innovation in the system of financial services on the example of reverse mortgage. There are presented experience of more developed countries as well as the situation in the Polish market and results of direct research concerning perception of the service of reverse mortgage in Poland. They may be helpful in the process of managing this innovation at institutions offering it.
Źródło:
Konsumpcja i Rozwój; 2013, 1(4); 112-122
2083-6929
Pojawia się w:
Konsumpcja i Rozwój
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consequences of elderly people’s financial decisions of illustrated by the example of capital release by means of reverse mortgage
Konsekwencje decyzji finansowych osób starszych na przykładzie uwolnienia kapitału za pomocą odwróconego kredytu hipotecznego
Autorzy:
Buzałek, Przemysław
Czechowska, Iwona D.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1057755.pdf
Data publikacji:
2020-12-28
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
financial decisions
reverse mortgage
elderly person
minimum subsistence figure
decyzje finansowe
odwrócona hipoteka
osoby starsze
minimum socjalne
Opis:
Background: Effective functioning requires households to take financial decisions. It is essential that these decisions are rational. It was indicated in the empirical studies that customers are sometimes unable to take decisions requiring mathematical calculations and economic evaluations. Customers from the 60+ age group are considered elderly people who need financial support. Such a possibility can be offered by reverse mortgage. The main objective of the paper is to assess consequences of financial decisions made by elderly people illustrated by the example of capital release by means of reverse mortgage, and to indicate whether such mechanisms are efficient and provide an appropriate level of financial support. Research purpose: The main objective of this study was to assess consequences of financial decisions of elderly people illustrated by the case of capital release by means of reverse mortgage, as well as to indicate whether such mechanisms are efficient and ensure an appropriate level of support life. Methods: The authors make an attempt to evaluate to what extent values of monthly payments obtained for the period of ten years from reverse mortgage in such Polish cities as Warsaw, Cracow, Gdansk, Poznan, Wroclaw, Lodz might ensure an achievement of minimum subsistence level. As the hypothesis for empirical verification, it was assumed that potential ten-year monthly payments obtained within equity release in a form of reverse mortgage ensures an achievement of minimum subsistence level for one-person pensioner households. In order to calculate estimated payments from reverse mortgage, an account of terminated allowance was used. To make the assessment, the potential amounts of reverse mortgage benefits were compared with the indicator of minimum subsistence calculated in 2018 for one-person pensioner household in a property located in a city of above 500 thousand residents. Conclusion: The results obtained show that reverse mortgage is a service that works best as an instrument supporting a household budget with additional money, not its basis. It can be concluded that regardless of whether a senior citizen (a woman or a man) is 65 or 75, they will obtain a benefit within the framework of ten-year reverse mortgage in an amount exceeding a minimum subsistence figure if they possess a property of the area of 60 square meters in Warsaw, Cracow or Gdansk. Besides, a level of minimum subsistence will be achieved in case of a woman signing a contract at the age of 75 and living in Wroclaw as well as in case of a man between 71–75 with a property in Poznan and a man between 68–75 with a property in Wroclaw. However, regardless of a senior’s age (between 65–75) and gender, a minimum subsistence level will not be exceeded if a flat is located in Lodz.
Przedmiot badań: Efektywne funkcjonowanie wymaga od gospodarstw domowych podejmowania decyzji finansowych. Ważne jest, aby były to decyzje racjonalne. W badaniach empirycznych wykazano, że klienci bywają niezdolni do podejmowania decyzji wymagających obliczeń matematycznych i ewaluacji ekonomicznych. Klienci w wieku (60+) zaliczani do grupy osób starszych wykazują potrzebę wsparcia finansowego. Taką możliwość daje im odwrócony kredyt hipoteczny. Cel badawczy: Głównym celem opracowania jest ocena konsekwencji decyzji finansowych osób starszych na przykładzie uwolnienia kapitału za pomocą odwróconego kredytu hipotecznego oraz wskazanie, czy mechanizmy te są skuteczne i zapewniają odpowiedni poziom wsparcia. Metoda badawcza: Autorzy podejmują próbę oszacowania, w jakim stopniu wartości miesięcznych świadczeń wypłacanych przez okres 10 lat z tytułu odwróconego kredytu hipotecznego, które mogliby otrzymywać seniorzy w wieku emerytalnym, w głównych miastach w Polsce (Warszawa, Kraków, Gdańsk, Poznań, Wrocław, Łódź) zapewniałyby osiągnięcie poziomu minimum socjalnego. Jako hipotezę podlegającą empirycznej weryfikacji przyjęto, że potencjalne 10-letnie świadczenie wypłacane co miesiąc w ramach equity release w postaci odwróconego kredytu hipotecznego zapewnia osiągnięcie poziomu minimum socjalnego dla jednoosobowych gospodarstw emeryckich. Do wyliczenia szacunkowych wysokości świadczeń z tytułu odwróconego kredytu hipotecznego wykorzystano rachunek rent życiowych terminowych. Żeby osiągnąć cel badania, porównano wskaźnik minimum socjalnego dla jednoosobowych gospodarstw emeryckich z roku 2018 z potencjalnymi wartościami świadczeń, dla jednoosobowego gospodarstwa domowego emeryta w nieruchomości położonej w mieście powyżej 500 tys. mieszkańców. Wyniki: Uzyskane wyniki pozwalają stwierdzić, że odwrócony kredyt hipoteczny najlepiej sprawdza się jako instrument wspierający budżet domowy, a niestanowiący jego podstawę. Z badania wynika, że bez względu na to, czy senior (kobieta i mężczyzna) ma 65 lat czy 75 lat, to uzyska świadczenie w ramach 10-letniego odwróconego kredytu hipotecznego w wysokości przekraczającej poziom minimum socjalnego, jeżeli posiada nieruchomość mieszkaniową o powierzchni 60 m2 w: Warszawie, Krakowie lub Gdańsku. Poziom minimum socjalnego zostanie osiągnięty w przypadku kobiety przystępującej do umowy w wieku 75 lat i zamieszkałej we Wrocławiu, a także w przypadku mężczyzny, który jest w wieku od 71 do 75 lat i posiada mieszkanie w Poznaniu, oraz mężczyzny w przedziale wiekowym 68–75 lat z nieruchomością mieszkaniową we Wrocławiu. Natomiast bez względu na wiek seniora (65–75 lat) i jego płeć poziom minimum socjalnego nie zostanie przekroczony, gdy mieszkanie zlokalizowane jest w Łodzi.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 117; 183-202
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reverse mortgage – focus on the Cracovian real estate market
Hipoteka odwrócona na przykładzie krakowskiego rynku nieruchomości
Autorzy:
Jasińska, E.
Preweda, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/385522.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
hipoteka odwrócona
krakowski rynek nieruchomości
reverse mortgage
Cracovian secondary market
Opis:
The article presents the idea of reverse mortgage as an innovative method of "liberation of capital with the property", following the regulations in the United States. This product has met with a great interest in the markets of many countries; therefore its introduction on the Polish market is the only matter of time. The largest Polish cities, including Cracow are perfectly suitable for the introduction of this product, and the old and attractive districts will become the first subject of interest. The analysis of elementary prices of housing real estates on Cracovian secondary market permits to conclude, that except of apartments in panel buildings, one can expect annual 10% growths, which places these investments as the most attractive in the long-term period.
W pracy przedstawiono ideę odwróconej hipoteki, jako innowacyjnej metody „uwolnienia kapitału z nieruchomości”, przyjmując zasady obowiązujące w Stanach Zjednoczonych. Produkt ten cieszy się dużym zainteresowaniem na rynkach wielu krajów, dlatego też jego wprowadzenie na rynek Polski jest tylko kwestią czasu. Największe polskie miasta, w tym Kraków, doskonale nadają się do wprowadzenia tego produktu, a zabytkowe i atrakcyjne dzielnice jako pierwsze znajdą się w centrum zainteresowania. Analiza jednostkowych cen nieruchomości lokalowych na krakowskim rynku wtórnym pozwala wnioskować, że z wyjątkiem lokali w blokach z wielkiej płyty spodziewać się można rocznych wzrostów na poziomie 10%, co stawia inwestycje w zakup nieruchomości pośród najbardziej atrakcyjnych w długoterminowym okresie.
Źródło:
Geomatics and Environmental Engineering; 2009, 3, 1; 33-37
1898-1135
Pojawia się w:
Geomatics and Environmental Engineering
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A Reverse Mortgage as an Opportunity to Cover the Costs of Long‑term Care – Solutions in the European Countries
Odwrócony kredyt hipoteczny jako szansa na pokrycie kosztów opieki długoterminowej – rozwiązania w krajach europejskich
Autorzy:
Warchlewska, Anna
Iwański, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/660105.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
starość
finansowanie opieki długoterminowej
prognoza opieki długoterminowej
odwrócona hipoteka
wykluczenie finansowe
wykluczenie społeczne
old age
long‑term care prognosis
reverse mortgage
financial exclusion
social exclusion
long‑term care financing
Opis:
Postępujące starzenie się populacji stawia przed światem nowe wyzwania, szczególnie przed sektorem finansowym. W artykule przedstawiono możliwe formy pokrycia opieki długoterminowej na rynku prywatnym i publicznym. Odwrócony kredyt hipoteczny i renta dożywotnia stanowią punkt rozważań świata nauki i praktyki, ale niosą również z sobą wiele kontrowersji. Zdaniem autorów artykułu temat wymaga poznawczego zgłębienia. Celem opracowania jest diagnoza aktualnej sytuacji rynków finansowych związanej z odwróconą hipoteką i rentą dożywotnią w wybranych krajach europejskich. Przyjmując dostępne na rynku finansowym źródła finansowania bieżących potrzeb osób starszych za dobrowolne, konieczne jest przedstawienie prognozy pokrycia kosztów opieki długoterminowej ze środków publicznych.
The progressive aging of the population forces the world to face new challenges, especially in the financial sector. The paper strives to present possible forms of coverage of long‑term care in the private and public market. A reverse mortgage and perpetuity are a point of consideration for the world of science and practice but they are also associated with a great deal of controversy. According to the authors of this paper, the theme requires cognitive exploration. The aim of the study is to diagnose the current situation of financial markets in selected European countries related to a reverse mortgage and perpetuity. Assuming that the sources of funding the current needs of elderly people available on the financial market are voluntary ones, it is necessary to present a forecast covering the costs of long‑term care from public funds.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2020, 2, 347; 91-107
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-6 z 6

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies