Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "motor insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-28 z 28
    Tytuł:
    Le système de lassurance automobile obligatoire en Pologne
    Autorzy:
    Wąsiewicz, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/43876067.pdf
    Data publikacji:
    1976-12-31
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Nauk Prawnych PAN
    Tematy:
    system
    insurance
    compulsory insurance
    communication
    motor insurance
    Polska
    Źródło:
    Droit Polonais Contemporain; 1976, 3-4(31-32); 37-54
    0070-7325
    Pojawia się w:
    Droit Polonais Contemporain
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacje w ubezpieczeniach komunikacyjnych w Polsce
    Innovations in motor insurance in Poland
    Autorzy:
    Manikowski, Piotr
    Owsiński, Konrad
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1037544.pdf
    Data publikacji:
    2020-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    innovations
    motor insurance
    innowacje
    ubezpieczenia komunikacyjne
    Opis:
    Celem niniejszego artykułu jest przegląd i ocena obserwowanych na przestrzeni ostatnich dwudziestu lat innowacji w obszarze krajowego sektora ubezpieczeń komunikacyjnych zarówno kierowanych do klientów indywidualnych, jak i podmiotów gospodarczych posiadających floty samochodowe, oraz określenie, w jaki sposób zmieniają one charakter funkcjonowania rynku ubezpieczeń komunikacyjnych, w tym trendów związanych z rozwojem tego produktu w Polsce. W opracowaniu w pierwszej kolejności podkreślono wagę przejścia od koncepcji produktocentryczności do klientocentryczności, a następnie omówiono różnego typu innowacje związane z funkcjonowaniem ubezpieczeń komunikacyjnych, zarówno od strony podażowej, jak i popytowej, oraz wskazano ich znaczenie. Podsumowanie rozważań stanowi próba pokazania możliwych kierunków rozwoju tego sektora w kontekście rozwiązań innowacyjnych.
    The purpose of this article is to review and assess the innovations observed in the last twenty years in the national motor insurance sector, targeted at both individual clients and business entities with car fleets, and to determine how they have changed the functioning of the motor insurance market, including trends related to the development of this product in Poland. The study first emphasizes the importance of moving from the concept of product-centricity to customer-centricity, and then discusses various types of innovations related to the functioning of motor insurance, both on the supply and demand sides, and their importance is indicated. The summary of considerations attempts to show possible directions in which this sector may develop in the context of innovative solutions.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2020, 82, 3; 231-248
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ubezpieczenie komunikacyjne w Polsce – analiza wielowymiarowa
    Motor Insurance in Poland – Multivariate Analysis
    Autorzy:
    Pastusiak, Radosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/907440.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    motor insurance
    financial situation
    non-life insurance companies
    Opis:
    Motor insurance in the Polish insurance sector are a major source of revenue. Rapid increase in number of passenger cars registered in Poland since 2000 caused the increase in revenue of Insurance Companies (IC) of this title. The primary objective of this paper is to describe the role of insurance in the Polish insurance sector, in particular, seeking answers to questions about the impact of insurance on the insurance sector. Results obtained analyzes indicate that the motor insurance sector determines the shape of the Polish life insurance. Evidenced by the high gross premiums depending on the number of section II cars, the footnote of motor sector. You can definitely tell that the motor insurance market growing at the same rate as the number of registered cars in Poland, as measured by gross. At the same time changing the cost structure of insurance, since the communication net profitability is not dependent on technical profit on car insurance. But while the profits of Section II is dependent on gross premiums collected from insurance. What can you mean that car insurance is a kind of vehicle for reaching customers with other more effective property insurance. And that motor insurance are key competitive battleground among IC. Loss ratio for motor insurance is not dependent on the number of registered passenger cars. Net efficiency of IC property is not dependent on the efficiency of motor insurance, the measured result of technology.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Reinsurance of insurance companies in the chosen groups of the second sector on the Polish market within the period of 2017–2018
    Reasekuracja towarzystw ubezpieczeniowych w wybranych grupach drugiego sektora na polskim rynku w okresie 2017–2018
    Autorzy:
    Grzebieniak, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/415425.pdf
    Data publikacji:
    2020-03-31
    Wydawca:
    Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
    Tematy:
    reinsurance
    motor insurance
    financial insurance
    reasekuracja
    ubezpieczenia komunikacyjne
    ubezpieczenia finansowe
    Opis:
    The aim of this article is to evaluate the level of reinsurance used by Polish national insurance companies in the second insurance sector and in its certain groups within the period of 2017–2018. The conducted analysis shows that over the period 2017–2018 both in all the financial insurance (the second insurance sector) as well as in its particular groups like motor third party liability insurance or motor own damage insurance for land vehicles there is a trend of an increase of ceded premiums starting from 2009. The level of premiums in the second sector has doubled and in the case of motor third party liability insurance and motor own damage insurance it has tripled. Such an increase results from two factors. On the one hand, there are higher capital requirements concerning capital requirements for insurance companies with large exposures due to Solvency II. The second factor is the increasing insecurity as far as the future payments are concerned. The increase in the ceded premiums in financial insurance in the analyzed period was not as dynamic as in case of motor third party liability insurance or motor own damage insurance between 2010 and 2016, still it doubled, so the pace of the increase was comparable to the increase of the ceded premiums in the whole insurance market. The highest level of the ceded premiums was observed in group 14 and it amounted about 65% of the total value of the ceded premiums. The percentage was much lower in groups 15 and 16 and it was 52% and 40% respectively. The trend of growth in ceded premiums to the reinsurer in those groups has been stable since 2010.
    Celem artykułu jest ocena poziomu reasekuracji stosowanej przez polskie zakłady ubezpieczeń w dziale drugim ubezpieczeń oraz w jego wybranych grupach w latach 2017–2018. Z przeprowadzonych analiz wynika, że w latach 2017–2018 utrzymuje się zapoczątkowany w roku 2009 stały trend wzrostu cesji składek do reasekuratorów zarówno w całych ubezpieczeniach majątkowych (dział II ubezpieczeń), jak i w jego wybranych grupach, na przykład w ubezpieczeniach OC i autocasco pojazdów lądowych. Poziom składek w dziale drugim wzrósł dwukrotnie, a w OC i autocasco – trzykrotnie. Jest to wynik z jednej strony zwiększonych wymagań kapitałowych wynikających z Solvency II i dotyczących wymogów kapitałowych wobec zakładów ubezpieczeń przy większej koncentracji ryzyka, z drugiej zaś – zwiększonej niepewności co do przyszłych wypłat w szkodach OC pojazdów lądowych. W przypadku ubezpieczeń finansowych wzrost cesji składek nie był tak dynamiczny w ostatnich latach jak składek OC i autocasco, niemniej jednak wzrósł średnio dwukrotnie, czyli w tempie wzrostu cesji składek do reasekuratorów całego rynku ubezpieczeniowego. Najwyższy poziom cesji składek wystąpił w grupie 14 i kształtował się na poziomie około 65%. Odsetek ten był znacznie niższy w grupach 15 i 16 i wyniósł odpowiednio 52% i 40%. Trend wzrostu cesji składek do reasekuratora w tych grupach ubezpieczeń utrzymuje się od 2010 roku.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2020, 1(45); 13-26
    1506-2635
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza wybranych metod oceny systemów bonus-malus
    Analysis of Selected Methods of Assessment of Bonus-Malus Systems
    Autorzy:
    Jędrzychowska, Anna
    Poprawska, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/588874.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Składki ubezpieczeniowe
    Ubezpieczenia
    Ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Insurance premium
    Insurances
    Motor insurance
    Opis:
    Głównym celem wprowadzenia systemu bonus-malus w ubezpieczeniach komunikacyjnych było uzyskanie narzędzia do właściwego dopasowywania wysokości składek ubezpieczeniowych do poziomu ryzyka przyjmowanego przez zakłady ubezpieczeń. System ten jest obecnie rozpowszechniony w krajach całej UE. Niestety coraz częściej pojawiają się głosy, iż jego efektywność nie zawsze kształtuje się na zadowalającym poziomie. Celem artykułu będzie krótkie przybliżenie metod oceny systemów bonus-malus oraz wskazanie kluczowych obszarów funkcjonowania systemu, które podlegają w nich ocenie. Artykuł ma charakter przeglądowy. Zebranie i krótkie scharakteryzowanie metod oceny systemów bonus-malus może pomóc osobom je analizującym w wyborze metody najwłaściwszej do konkretnego przypadku. Metody te bowiem mają swoje ograniczenia, założenia oraz specyficzne uwarunkowania co do danych, na których się opierają.
    The main objective of the bonus-malus in motor insurance was to obtain tools for adjusting the amount of insurance premiums to the level of risk transfered to insurance companies. This system is currently widespread in countries across the EU. Unfortunately, more often there are opinions that its effectiveness not always remains at a satisfactory level. The aim of the article will be brief discussion of methods of assessment bonus-malus systems and identify key areas of the system, which are subject to their evaluation. Thus, the article is a review. Assembly and brief characterization of methods of assessment the bonusmalus systems may be used can people analyzing them in choosing the most appropriate method for a particular case. Indeed, these methods have their limitations, assumptions and specific conditions regarding the data on which they are based
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 207; 119-135
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych
    The Problem of the Insurance Risk Derived from Motor Insurance
    Autorzy:
    Jędrzychowska, Anna
    Poprawska, Ewa
    Ronka-Chmielowiec, Wanda
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591618.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Ryzyko w ubezpieczeniach
    Ubezpieczenia
    Ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Insurance risk
    Insurances
    Motor insurance
    Opis:
    W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
    The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 54-70
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zarządzanie ryzykiem na przykładzie ubezpieczeń komunikacyjnych : studium badawcze roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej
    Risk management on the example of vehicle insurance : research study the role of an insurance agent in the process of verification of data affecting the development of the insurance premium
    Autorzy:
    Lewicki, W.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/313584.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
    Tematy:
    zarządzanie ryzykiem
    ubezpieczenia komunikacyjne
    składka ubezpieczeniowa
    agent ubezpieczeniowy
    risk management
    motor insurance
    insurance premium
    insurance agent
    Opis:
    W artykule podjęto próbę zasygnalizowana problematyki dotyczącej zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym na przykładzie roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej. Dla celów empirycznych posłużono się badaniami polegającym na ocenie stopnia weryfikacji danych podawany przez stronę popytową w przypadku chęci zawarcia ubezpieczenia autocasco i odpowiedzialności cywilnej. Zamierzeniem artykułu jest zasygnalizowanie istniejących ograniczeń formalnych i pożądanych perspektywicznych kierunków zmian w systemach zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym, co w przyszłości prowadzić może do poprawnej weryfikacji i oceny ryzyka przez agenta ubezpieczeniowego.
    In the article an attempt was made indicated of the issues concerning the risk management insurance on the example of the subject from the micro sector of enterprises of the school research of role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums. In order to identify mutual correlation they used examinations concerning analysis of the role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums in case of the motor vehicle insurance. Indicating is planning the article indicating existing restrictions of formal and desired perspective directions of changes in risk management systems is insurance, what in the future to lead perhaps to the correct verification and the risk assessment insurance by the insurance agent.
    Źródło:
    Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2016, 17, 12; 1818-1822
    1509-5878
    2450-7725
    Pojawia się w:
    Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Modelowanie liczby szkód w ubezpieczeniach komunikacyjnych w przypadku występowania dużej liczby zer, z wykorzystaniem procedury kroswalidacji
    Modeling the Number of Claims in Motor Insurance in Case of a Large Number of Zeros Using the Patch Validation Procedures
    Autorzy:
    Wolny-Dominiak, Alicja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591748.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Modele regresji
    Polisy ubezpieczeniowe
    Ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Ubezpieczenia majątkowe
    Insurance policy
    Motor insurance
    Property insurance
    Regression models
    Opis:
    The problem in the analysis of insurance data is modeling the number of claims occurring in a given portfolio policy using regression assuming a Poisson distribution which is not always justified, since sometimes the data contains a large number of zeros. This paper presents a generalized Poisson regression for the counter variable and a modified version of Poisson regression taking into account the situation of the presence of a large number of zeros in the data (called zero-inflated Poisson regression). Various types were analyzed in order to determine which variables influence the occurrence tarification zeros in the portfolio policy using the procedure 10 times the patch validation. The result is ranking for classification policies because of the number of generated damage.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 124; 115-129
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Distribution of the Number of Claims in the Third Party’s Motor Liability Insurance
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/465971.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Główny Urząd Statystyczny
    Tematy:
    distribution of the number of claims
    civil liability motor insurance of vehicle owners
    Opis:
    In the automobile insurance tarification consists of two stages. The first step is to determine the net premiums on the basis of known risk factors, called a priori ratemaking. The second stage, called a posteriori ratemaking is to take into account the driver's claims history in the premium. Each step usually requires the actuary's selection of the theoretical distribution of the number of claims in the portfolio. The paper presents methods of consistency evaluation of the empirical and theoretical distributions used in motor insurance, illustrated with an example of data from different European markets.
    Źródło:
    Statistics in Transition new series; 2014, 15, 3; 507-516
    1234-7655
    Pojawia się w:
    Statistics in Transition new series
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wymiar ekonomiczny roli eksperta mobilnego i jego narzędzi teleinformatycznych w procesie przeciwdziałania przestępczości ubezpieczeniowej
    ECONOMIC MEASURING OF MOBILE EXPERT ROLE AND HIS TELEINFORMATICS INSTRUMENTS COUNTERACTION PROCESS OF INSURANCE CRIMINALITY
    Autorzy:
    Lewicki, Wojciech
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/446902.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
    Tematy:
    przestępczość
    szkody komunikacyjne
    koszty napraw
    przeciwdziałanie
    crime
    motor insurance claims
    costs of repairs
    counteraction
    Opis:
    W artykule podjęto próbę zwrócenia uwagi na wymiar ekonomiczny roli eksperta mobilnego i jego narzędzi teleinformatycznych w procesie przeciwdziałania przestępczości ubezpieczeniowej. W celu ukazania wzajemnych zależności posłużono się wybranymi case-study z działalności jednego z zakładów ubezpieczeniowych regionu zachodniopomorskiego. Całość rozważań uzupełniono o charakterystykę obszarów działalności eksperta mobilnego oraz analizę korzyści ekonomicznych wynikających z zastosowania tych narzędzi w procesach likwidacji szkód komunikacyjnych. Zamierzeniem artykułu jest zwrócenie uwagi na istotę podjętej problematyki badawczej oraz zasygnalizowanie pożądanych kierunków zmian, co w przyszłości prowadzić może do wykorzystania zaprezentowanych rozważań w celu wypracowania interdyscyplinarnych metod i procedur służących identyfikacji zjawiska przestępczości ubezpieczeniowej w zakresie szkód likwidowanych z polisy odpowiedzialności cywilnej i ubezpieczenia dobrowolnego autocasco.
    The article concentrates on the economic measuring of a mobile expert role and his instruments of teleinformatics in the process of counteraction of insurance criminality. In order to characterise the interdependence, the author uses selected case-studies of a West Pomeranian insurance company. The analysis includes the description of a mobile expert activity and economic benefits resulting from the its implementation in the process of motor insurance claims handling. The author intends to highlight the research issue and the change directions, which can consequently lead to developing further interdisciplinary methods and procedures of criminal insurance activities detection of motor claims handling within civil policy responsibility and insurance voluntarily insurance.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 1(25); 67-77
    1644-888X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
    Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom
    Autorzy:
    Czapski, Grzegorz
    Janczuk, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
    Tematy:
    ubezpieczenie
    ubezpieczenia komunikacyjne
    odpowiedzialność cywilna
    autocasco
    pomoc drogowa
    usługa
    regres ubezpieczeniowy
    Radom
    motor insurance
    insurance
    civil liability insurance
    assistance
    insurance subrogation
    Opis:
    Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
    The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.
    Źródło:
    Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
    1509-5878
    2450-7725
    Pojawia się w:
    Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Perspektywy rozwoju oceny ryzyka w ubezpieczeniach komunikacyjnych flot pojazdów
    Perspectives of risk assessment development in motor insurance of motor fleets
    Autorzy:
    Owsiński, Konrad
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/944358.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    ocena ryzyka
    ubezpieczenia komunikacyjne
    underwriting
    zarządzanie ryzykiem
    floty samochodowe
    risk assessment
    motor insurance
    risk management
    motor fleets
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 186-197
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ sposobu kalkulacji szkodowości na cenę ubezpieczenia komunikacyjnego floty pojazdów
    The influence of the method of calculation of loss ratio on the price of motor insurance vehicle fleet
    Autorzy:
    Manikowski, Piotr
    Zapart, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/582422.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    szkodowość
    współczynnik szkodowości
    ubezpieczenia komunikacyjne
    kalkulacja składki ubezpieczeniowej
    loss ratio
    claims ratio
    motor insurance
    calculation of insurance premium
    Opis:
    Głównymi czynnikami wpływającymi na atrakcyjność warunków cenowych w ubezpieczeniach komunikacyjnych dla flot pojazdów są niska szkodowość oraz różnego rodzaju rozwiązania powodujące współodpowiedzialność za ewentualne szkody, w tym zastosowane udziały własne. Znaczenie pojęcia „szkodowość” nie jest jednoznaczne. Inaczej definiują je przepisy prawa, inaczej rozumieją je klienci, pośrednicy i zakłady ubezpieczeń. Przyjmując, że szkodowość jest wyrażona jako wartość o charakterze statystycznym, może ona służyć do pokazywania lub ukrywania danych szkodowych z portfela ubezpieczającego, co w konsekwencji może mieć przełożenie na kalkulację składki oraz cenę ubezpieczenia. Głównym celem artykułu jest pokazanie wpływu sposobu kalkulacji szkodowości na wysokość składki w ubezpieczeniach komunikacyjnych flotowych dedykowanych dla podmiotów gospodarczych.
    The main factors affecting the attractiveness of price conditions in motor insurance for vehicle fleets are low claims and a variety of solutions that share liability for possible damages, including own shares. The meaning of the term “loss ratio” (loss burden) is not unequivocal. They are defined differently by law, otherwise they are understood by clients, intermediaries and insurance companies. Assuming that the loss is expressed in statistical value, it can be used to show or hide the damage data from the policyholder’s portfolio, which can consequently translate into a premium calculation and insurance price. The main aim of the article is to show the impact of the method of calculation of claims on the premiums in fleet insurance dedicated to business entities.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 170-185
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    DISTRIBUTIONS OF THE NUMBER OF CLAIMS BY AGE GROUPS OF INSURED IN CIVIL LIABILITY MOTOR INSURANCE PORTFOLIO
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/453315.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
    Tematy:
    distribution of the number of claims
    civil liability motor insurance of vehicle owners
    driver’s age
    Opis:
    In the process of calculation of the insurance premium in civil liability motor insurance the knowledge of distribution of the number and value of paid claims is required. The paper presents the methods of assessing the degree of the fit of theoretical distributions of the number of claims to empirical distributions in civil liability motor insurance in the example of data from one of the insurance companies in Poland. The distributions of the number of claims in separate age groups of drivers were also analyzed and their compatibility to the theoretical distribution of the number of claims in the portfolio was assessed.
    Źródło:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2014, 15, 2; 242-251
    2082-792X
    Pojawia się w:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problematyka dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Glosa do uchwały składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22
    The issue of admissibility of applying reliefs (discounts) and bonuses by insurers in determining the amount of compensation for damage to a motor vehicle of the injured. A gloss to the resolution taken by the seven judges of the Supreme Court of 8 May 2024, ref.: III CZP 142/22
    Autorzy:
    Piątkowski, Patryk
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/47216800.pdf
    Data publikacji:
    2024-07-13
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    Sąd Najwyższy
    ustalenie wysokości odszkodowania
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    poszkodowany
    ubezpieczenia komunikacyjne
    Supreme Court
    determining the compensation amount
    civil liability insurance for motor vehicle owners
    injured party
    motor insurance
    Opis:
    Przedmiotem glosy jest uchwała składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22, odnosząca się do ustalenia odszkodowania przez zakład ubezpieczeń na rzecz poszkodowanego z tytułu umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uchwała ta dotyka problematyki dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Przedmiotowa kwestia ma istotne znaczenie dla praktyki ubezpieczeniowej, gdyż od kilku lat trwa polemika na temat dopuszczalności podejmowania tego typu działań przez zakłady ubezpieczeń – zarówno w orzecznictwie sądów powszechnych, jak i w rozważaniach doktryny. Niejednolita praktyka ubezpieczeniowa doprowadzała po wielokroć do ustalania odszkodowań w niższej wysokości, aniżeli przedstawione rzeczywiste koszty naprawy pojazdów, a to z kolei rodziło spory na linii: poszkodowany – zakład ubezpieczeń. Glosa odnosić się będzie wyłącznie do dwóch tez uchwały z dnia 8 maja 2024 r., gdyż do złożenia glosy do publikacji nie doczekaliśmy się publikacji jej uzasadnienia.
    The subject of this gloss is the judgment of the Supreme Court of 8 May 2024, reference III CZP 142/22, concerning the determination of compensation to be paid by an insurance company to the injured party under a civil liability insurance contract for owners of motor vehicles. The judgment addresses the question whether is admissible that insurance companies apply discounts when determining the amount of compensation for the injured party's motor vehicle. The issue in question is of significant importance for insurance practice, as for several years the admissibility of this type of activities by insurance companies has been raised in the jurisprudence of common courts and it also has been subject of considerations in the doctrine. Ununified insurance practice often led to compensation being set at a lower amount than the actual costs of vehicle repair, which in turn gave rise to disputes between the injured party and the insurance company. The gloss only refers to two theses of the judgment of 8 May 2024, as the statement of reasons thereof has not been published upon submitting this gloss for publication.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 71-79
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Claim modeling and insurance premium pricing under a bonus-malus system in motor insurance
    Autorzy:
    Ieosanurak, Weenakorn
    Khomkham, Banphatree
    Moumeesri, Adisak
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/24987758.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Zielonogórski. Oficyna Wydawnicza
    Tematy:
    bonus malus system
    claim severity
    exponential-GaL distribution
    motor insurance
    number of claims
    Poisson-GaL distribution
    system bonus malus
    rozkład wykładniczy
    ubezpieczenie komunikacyne
    Opis:
    Accurately modeling claims data and determining appropriate insurance premiums are vital responsibilities for non-life insurance firms. This article presents novel models for claims that offer improved precision in fitting claim data, both in terms of claim frequency and severity. Specifically, we suggest the Poisson-GaL distribution for claim frequency and the exponential-GaL distribution for claim severity. The traditional method of assigning automobile premiums based on a bonus-malus system relies solely on the number of claims made. However, this may lead to unfair outcomes when an insured individual with a minor severity claim is charged the same premium as someone with a severe claim. The second aim of this article is to propose a new model for calculating bonus-malus premiums. Our proposed model takes into account both the number and size of claims, which follow the Poisson-GaL distribution and the exponential-GaL distribution, respectively. To calculate the premiums, we employ the Bayesian approach. Real-world data are used in practical examples to illustrate how the proposed model can be implemented. The results of our analysis indicate that the proposed premium model effectively resolves the issue of overcharging. Moreover, the proposed model produces premiums that are more tailored to policyholders’ claim histories, benefiting both the policyholders and the insurance companies. This advantage can contribute to the growth of the insurance industry and provide a competitive edge in the insurance market.
    Źródło:
    International Journal of Applied Mathematics and Computer Science; 2023, 33, 4; 637--650
    1641-876X
    2083-8492
    Pojawia się w:
    International Journal of Applied Mathematics and Computer Science
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    General linear model – an effective tool for analysis of claim severity in motor third party liability insurance
    Autorzy:
    Šoltés, Erik
    Zelinová, Silvia
    Bilíková, Mária
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1186927.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-10
    Wydawca:
    Główny Urząd Statystyczny
    Tematy:
    general linear model
    claim severity
    motor third party liability insurance
    least squares means
    Opis:
    The paper focuses on the analysis of claim severity in motor third party liability insurance under the general linear model. The general linear model combines the analyses of variance and regression and makes it possible to measure the influence of categorical factors as well as the numerical explanatory variables on the target variable. In the paper, simple, main and interaction effects of relevant factors have been quantified using estimated regression coefficients and least squares means. Statistical inferences about least-squares means are essential in creating tariff classes and uncovering the impact of categorical factors, so the authors used the LSMEANS, CONTRAST and ESTIMATE statements in the GLM procedure of the Statistical Analysis Software (SAS). The study was based on a set of anonymised data of an insurance company operating in Slovakia; however, because each insurance company has its own portfolio subject to changes over time, the results of this research will not apply to all insurance companies. In this context, the authors feel that what is most valuable in their work, is the demonstration of practical applications that could be used by actuaries to estimate both the claim severity and the claim frequency, and, consequently, to determine net premiums for motor insurance (regardless of whether for motor third party liability insurance or casco insurance.
    Źródło:
    Statistics in Transition new series; 2019, 20, 4; 13-31
    1234-7655
    Pojawia się w:
    Statistics in Transition new series
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozkłady liczby szkód w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC
    Distributions of the Number of Claims in Motor Liability Car Insurance
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/907262.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    distribution of the number of claims
    motor liability car insurance
    rozkład liczby szkód
    ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Opis:
    Determining the amount of the insurance premium is the primary task of each insurance company. In motor liability car insurance determining of premiums requires the knowledge of distribution of the number and amount of claims in the portfolio. The paper presents the most commonly used in motor insurance distributions modeling the number of claims and highlights the methodological problems to evaluate the fit of empirical data to theoretical distributions.
    Ustalenie wysokości składki ubezpieczeniowej jest podstawowym zadaniem każdego towarzystwa ubezpieczeniowego. W ubezpieczeniach komunikacyjnych OC wyznaczenie składki wymaga znajomości rozkładów liczby i wartości szkód w portfelu. W pracy przedstawiono najczęściej wykorzystywane w ubezpieczeniach komunikacyjnych rozkłady modelujące liczbę szkód oraz zwrócono uwagę na metodologiczne problemy dotyczące oceny dopasowania danych empirycznych do rozkładów teoretycznych.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Functions of the bonus-malus system in the motor third party liability insurance of motor vehicle owners
    Funkcje systemu bonus-malus w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/435025.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-01
    Wydawca:
    Uniwersytet Opolski
    Tematy:
    bonus-malus system
    motor third party liability insurance
    system bonus-malus
    ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Opis:
    The bonus-malus system is one of the stages of the ratemaking process in motor liability insurance. The purpose of the work is to discuss the role of the bonus-malus systems in the ratemaking and to present their functions. The article reviews the measures for assessment of the ratemaking function of the bonus-malus systems and attempts to investigate the impact of preventive and marketing functions. These functions fulfil their role under the condition that the insured party is aware of the functioning of the bonus-malus system. It has been hypothesized that the policyholders choosing the insurer do not know the bonus-malus system offered to them and that increasing the knowledge about the functioning of the system intensifies the impact of its preventive function. The study was conducted on the basis of an analysis of the insurance conditions offered by the insurers on the Polish market (GIT) and a questionnaire survey. Mathematical statistics methods have been used for the analysis. The results of the research confirm the hypothesis that the insured do not know the bonus-malus system while choosing an insurer. This is the effect of not passing enough information to the client. The results allow claiming that even offering brief information about the rules of the functioning of the bonus-malus system improves the awareness of policyholders and increases the impact of the preventive function, which makes it possible to positively verify the second research hypothesis.
    System bonus-malus jest jednym z etapów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC. Celem pracy jest omówienie roli systemów bonus-malus w taryfikacji oraz przedstawienie ich funkcji. W artykule dokonano przeglądu miar oceny funkcji taryfikacyjnej systemów bonus-malus oraz podjęto próbę zbadania oddziaływania funkcji prewencyjnej i marketingowej. Funkcje te spełniają swoją rolę pod warunkiem, że ubezpieczający ma świadomość funkcjonowania systemu bonus-malus. Postawiono hipotezy, że ubezpieczający wybierając ubezpieczyciela nie znają oferowanego im systemu bonus-malus oraz, że zwiększenie wiedzy na temat funkcjonowania systemu potęguje oddziaływanie funkcji prewencyjnej. Badanie przeprowadzono na podstawie analizy ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU) ubezpieczycieli na polskim rynku oraz badania kwestionariuszowego. Do analiz wykorzystano metody statystyki matematycznej. Wyniki badań potwierdzają postawioną hipotezę, że ubezpieczeni nie znają systemu bonus-malus wybierając ubezpieczyciela. Jest to efekt niedoinformowania klienta. Wyniki pozwalają twierdzić, że nawet krótka informacja o zasadach funkcjonowania systemów bonus-malus poprawia świadomość ubezpieczających oraz zwiększa oddziaływanie funkcji prewencyjnej, co pozwala pozytywnie zweryfikować drugą postawioną hipotezę badawczą.
    Źródło:
    Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 925-942
    1642-2597
    2081-8319
    Pojawia się w:
    Economic and Environmental Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Application of Bühlmann-Straub Model to the Estimation of Net Premium Rates Depending on the Age of the Insured in the Motor Hull Liability Insurance
    Zastosowanie modelu Bühlmanna-Strauba do estymacji stawek składki netto zależnych od wieku ubezpieczonych w ubezpieczeniu autocasco
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/657901.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    taryfikacja a posteriori
    teoria największej wiarygodności
    ubezpieczenie autocasco
    a posteriori ratemaking
    credibility theory
    motor hull liability insurance
    Opis:
    Jedną z podstawowych zmiennych taryfikacyjnych wykorzystywanych w procesie kalkulacji składki w ubezpieczeniach komunikacyjnych AC jest wiek ubezpieczonego. W ubezpieczeniach tego typu oferowanych przez ubezpieczycieli prowadzących działalność na polskim rynku zmienna ta jest uwzględniana w taryfikacji poprzez zwyżki i zniżki w składce przypisanej nazywane stawkami składki netto. Celem pracy jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w grupach portfela ubezpieczeń komunikacyjnych AC osób fizycznych utworzonych według wieku ubezpieczonych. Do szacowania składki wykorzystano jeden z modeli teorii największej wiarygodności tzw. model Bűlmanna-Strauba.
    One of the basic variables used in the process of tariff calculation of premiums in motor hull liability insurance is the age of the insured. In this type of insurance offered by insurers operating on the Polish market, this variable is taken into account in the ratemaking by discounts and increases in assigned premium, known as the net premiums rates. The aim of this work is to propose a method of rate estimation of net premiums in the groups of the motor hull liability insurance portfolio of individuals created by the age of the insured. For the premium estimation one of the maximum likelihood models, called the Bühlmann-Straub model was used.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 3, 322
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Segmentation and estimation of claim severity in motor third-party liability insurance through contrast analysis
    Autorzy:
    Reiff, Marian
    Šoltés, Erik
    Komara, Silvia
    Šoltésová, Tatiana
    Zelinová, Silvia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22443156.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    general linear model
    claim severity
    motor third party liability insurance
    least squares means
    contrast analysis
    Opis:
    Research background: Using the marginal means and contrast analysis of the target variable, e.g., claim severity (CS), the actuary can perform an in-depth analysis of the portfolio and fully use the general linear models potential. These analyses are mainly used in natural sciences, medicine, and psychology, but so far, it has not been given adequate attention in the actuarial field. Purpose of the article: The article's primary purpose is to point out the possibilities of contrast analysis for the segmentation of policyholders and estimation of CS in motor third-party liability insurance. The article focuses on using contrast analysis to redefine individual relevant factors to ensure the segmentation of policyholders in terms of actuarial fairness and statistical correctness. The aim of the article is also to reveal the possibilities of using contrast analysis for adequate segmentation in case of interaction of factors and the subsequent estimation of CS. Methods: The article uses the general linear model and associated least squares means. Contrast analysis is being implemented through testing and estimating linear combinations of model parameters. Equations of estimable functions reveal how to interpret the results correctly. Findings & value added: The article shows that contrast analysis is a valuable tool for segmenting policyholders in motor insurance. The segmentation's validity is statistically verifiable and is well applicable to the main effects. Suppose the significance of cross effects is proved during segmentation. In that case, the actuary must take into account the risk that even if the partial segmentation factors are set adequately, statistically proven, this may not apply to the interaction of these factors. The article also provides a procedure for segmentation in case of interaction of factors and the procedure for estimation of the segment's CS. Empirical research has shown that CS is significantly influenced by weight, engine power, age and brand of the car, policyholder's age, and district. The pattern of age's influence on CS differs in different categories of car brands. The significantly highest CS was revealed in the youngest age category and the category of luxury car brands.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2022, 17, 3; 803-842
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    New categories of spare parts and their impact on the increase of insurance crime in automobile insurance
    Autorzy:
    Lewicki, Wojciech
    Stankiewicz, Bogusław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584585.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    insurance market
    insurance fraud
    motor market
    spare parts
    sectoral exemptions
    Opis:
    The introduction in 2003 of ‘sectoral exemptions’ in the automotive industry was vital for the economic policies of the European Union by providing consumers with easy access to goods and services for the automotive market, and maximally similar prices. Before the introduction of the regulation, they were required to assemble and sell spare parts only signed by the manufactures cars, calling them original parts. Regulation defined the term ‘original parts’ and ‘alternative parts’ as the elements installed in the car to its components, which are necessary for the proper functioning of the vehicle. Although few years has already passed since the GVO regulations has been introduced, the analysis of the components of the compensations paid out still shows that prices of the spare parts that are included in the general amounts of the repairs’ costs of the cars and which are reimbursed by the insurance companies is significant. The issue of the spare parts choice within the process of the motor loss adjustment still are a big research problem especially considering the increase of the crime committed in the field of the automobile insurance in Poland.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 482; 130-139
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ upadłości ubezpieczyciela z Unii Europejskiej działającego na zasadach swobody przedsiębiorczości na realizację świadczeń przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w ramach systemu ubezpieczeń obowiązkowych z tytułu ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    The Impact of the Bankruptcy of the Insurer Operating in the EU under Freedom of Establishment Rules on the Performance of the Insurance Guarantee Fund in the Compulsory Motor Third-Party Liability Insurance System
    Autorzy:
    Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
    Matej, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/48452534.pdf
    Data publikacji:
    2023-12-10
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    swoboda przedsiębiorczości
    swoboda świadczenia usług
    działalność transgraniczna
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
    ubezpieczenia obowiązkowe
    upadłość
    niewypłacalność
    ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    freedom of establishment
    freedom to provide services
    cross-border activities
    Insurance Guarantee Fund
    compulsory insurance
    bankruptcy
    insolvency
    third-party motor liability insurance
    Opis:
    Działalność transgraniczna przedsiębiorstw europejskich, w tym zakładów ubezpieczeń, jest esencją porządku prawnego Unii Europejskiej. Swoboda przedsiębiorczości i swoboda świadczenia usług są jednymi z najistotniejszych założeń wspólnego rynku wewnętrznego, gdyż umożliwiają przedsiębiorcom unijnym podejmowanie i prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium innego państwa członkowskiego. Niestety, słabością unijnego rynku, czego niedawno doświadczył polski rynek ubezpieczeniowy, jest brak jednolitego systemu gwarancyjnego, który w sposób spójny regulowałby kwestie niewypłacalności ubezpieczyciela europejskiego, a przede wszystkim zaspokajania roszczeń osób uprawnionych i wypłaty czy refundacji wypłat świadczeń, co ma szczególne konsekwencje w przypadku osób uprawnionych z tytułu najpopularniejszego ubezpieczenia – ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W takiej sytuacji najważniejsza jest realizacja zadań przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Ustawodawca wiele kwestii dotyczących zagadnień organizacyjnych działania tej instytucji w przypadku upadłości lub likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń, obecnego w Polsce na zasadach transgranicznych, uregulował nieprecyzyjnie. Stąd postulat wprowadzenia zmian w ustawie o ubezpieczeniach obowiązkowych. Najsilniejszy jest jednak postulat ustalenia na poziomie unijnym w sposób niebudzący wątpliwości, jakiego państwa system gwarancyjny ma zaspokoić roszczenia osób uprawnionych – czy ten z kraju macierzystego niewypłacalnego lub upadłego ubezpieczyciela, czy z kraju, na terenie którego prowadził działalność transgraniczną, a także tryb refundacji przez system gwarancyjny kraju, z którego pochodził niewypłacalny lub upadły ubezpieczyciel, co podniesie poziom odpowiedzialności instytucji nadzorczych tego kraju za działania podmiotów podlegających ich nadzorowi, a prowadzących działalność transgraniczną.
    Cross-border activities of European companies, including insurance undertakings, constitute the major component of EU legal system. The freedom of establishment and the freedom to provide services rules are the crucial foundations of the single internal market, as they enable EU entrepreneurs to take up and pursue economic activity in the territory of another Member State. Unfortunately, the EU market has its weaknesses, one of which has been recently experienced by the Polish insurance market. This is due to the lack of a uniform guarantee system which would coherently deal with the issues related to the European insurer’s insolvency and, above all, to the settlement of claims of entitled persons and to the payment or refund of benefits, which has particular consequences for entitled persons holding motor third-party liability insurance, being the most popular insurance product. Given the above, the performance of the Polish Insurance Guarantee Fund is of the utmost importance. The legislator has failed to precisely regulate several issues related to the organisational aspects of the institution’s activities of in the event of bankruptcy or compulsory liquidation of an insurance company operating in Poland on a cross-border basis. Therefore, some demands for amendments to the Compulsory Insurance Act have been presented. The most urgent demand, however, is about providing for unambiguous method for determining which Member State’s guarantee scheme should satisfy the claims of entitled persons, i.e. whether it should be the scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s home Member State or rather the scheme of the Member State where it conducted its cross-border operations. Besides, the determination of the mode of reimbursement by the guarantee scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s country of origin will increase the level of responsibility of supervisory institutions of that country for the operation of entities subject to their supervision and conducting cross-border business.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2023, 3(116), 3; 17-34
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Lojalność klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych w świetle danych UFG
    Customer loyalty in automobile insurance -an empirical study
    Autorzy:
    Gala, Kamila
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/589775.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Lojalność klientów
    Ubezpieczenia komunikacyjne
    Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Uogólnione modele liniowe
    Customer loyalty
    Generalized linear models
    Motor third party liability insurance
    Opis:
    Artykuł jest poświęcony zagadnieniu statystycznego modelowania lojalności klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych. Głównym celem pracy jest identyfikacja czynników, które wpływają na decyzję klienta o kontynuowaniu umowy ubezpieczenia w tym samym zakładzie ubezpieczeń lub o zmianie ubezpieczyciela. Analizą zostały objęte umowy obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych (OC p.p.m.), a źródłem informacji o umowach ubezpieczenia i klientach była ogólnopolska baza danych Ośrodka Informacji Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego. W pracy zostały przedstawione wybrane trendy dotyczące lojalności klientów widoczne w danych UFG, a także wnioski płynące z modelowania badanego zjawiska za pomocą regresji logistycznej. Zostało również omówione to, w jaki sposób informacja dotycząca lojalności klienta może zostać wykorzystana do modelowania liczby szkód z tytułu zawartej umowy ubezpieczenia OC p.p.m.
    This paper addresses the issue of statistical modeling of customer loyalty in motor third party liability (MTPL) insurance. The paper presents the results of the research study conducted on the basis of the data from the Polish Insurance Guarantee Fund. The main aim of the study was to identify key factors influencing the customer’s decision on switching to another MTPL insurer. Furthermore, paper discusses market trends visible in the data. Finally, the paper describes how customer loyalty may be beneficial to the insurer and in what way it affects the expected number of claims. The goals of the study were achieved with the use of generalized linear models (GLM) and analysis of correlation.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2016, 301; 43-61
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C‑618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union (fifth Chamber) of 30 March 2023 (C 618/21) on the Scope of Powers of National Legislators in respect of Compensation Law Rules and Third Party Liability of Owners of Motor Vehicles
    Autorzy:
    Orlicki, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/46173390.pdf
    Data publikacji:
    2023-05-26
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
    standard informacyjny
    zarządzanie aktywami
    misselling a zakres informacji
    motor third party liability insurance
    actio directa
    compensation
    European law
    national law
    victim protection
    Opis:
    Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C 618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, w którym zostało potwierdzone prawo ustawodawców krajowych do ustalania kształtu świadczenia ubezpieczeniowego z obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Konieczne jest wszakże zapewnienie poszkodowanemu prawa do dochodzenia od ubezpieczyciela w ramach bezpośredniego roszczenia naprawienia szkody w pełnym należnym zakresie.
    The gloss concerns the judgment of the Court of Justice of the EU which confirmed the right of national legislators to determine the shape of insurance compensation under the compulsory motor third party liability insurance. However, it is necessary to ensure that the aggrieved party has the right to claim damages from the insurer under direct claim to have the damage remedied in the full due extent.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2023, 1(114), 1; 77-92
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Application of Bühlmann‑Straub Model with Data Correction for the Estimation of Net Premium Rates in Bonus‑Malus Systems of the Motor Third Liability Insurance
    Zastosowanie modelu Bülmanna‑Strauba z korektą danych do estymacji stawek składki netto w systemach bonus‑malus ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Autorzy:
    Szymańska, Anna Edyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/656138.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    teoria największej wiarygodności
    model Bülmanna‑Strauba
    system bonus‑malus
    stawki składki netto
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    credibility theory
    Bühlmann‑Straub model
    bonus‑malus system
    net premiums rates
    motor third liability insurance
    Opis:
    Jednym z elementów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest system bonus‑malus. Uwzględnia on w składce „szkodowość” ubezpieczonego przez zwyżki i zniżki składki bazowej, nazywane stawkami składki netto. Celem artykułu jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w klasach bonus‑malus portfela ubezpieczeń komunikacyjnych OC osób fizycznych. Do szacowania składki wykorzystano model Bülmanna‑Strauba. W celu poprawy wiarygodności oszacowanych stawek składki dokonano korekty danych w klasach ze zwyżką składki. Przykład zastosowania metody zaprezentowano na podstawie danych uzyskanych z jednego z towarzystw ubezpieczeniowych funkcjonujących na polskim rynku, które zastrzegło sobie anonimowość.
    One of the elements used in the process of tariff calculation of premiums in motor liability insurance is a bonus‑malus system. This systems takes into account the “claims ratio” by means of increases and discounts of the base premium called net premium rates. The aim of this work is to propose an estimation method of the net premium rates in the bonus‑malus classes of the motor third‑party liability insurance portfolio of individuals. The Bühlmann‑Straub model was used for the premium estimation. In order to improve the credibility of the estimated premium rates, a data correction in the classes with premium increase was preformed. An example of the application of the new method is presented based on the data obtained from one of the insurance companies operating on the Polish market, which has reserved the right to stay anonymous.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 4, 336; 7-22
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zastosowanie modelu Bühlmanna-Strauba do estymacji stawek składki netto w systemach bonus-malus ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610626.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    credibility theory
    Bühlmann-Straub model
    bonus-malus system
    net premium rates
    motor third-party liability insurance
    teoria największej wiarygodności
    model Bühlmanna-Strauba
    system bonus-malus
    stawki składki netto
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Opis:
    One of the elements used in the process of tariff calculation of premiums in motor liability insurance is a bonus-malus system. This systems takes into account the “claims ratio” by means of increases and discounts of the base premium called net premium rates. The aim of this work is to propose an estimation method of the net premium rates in the groups of the motor third-party liability insurance portfolio of individuals. One of the maximum likelihood models, called the Bühlmann-Straub model was used for the premium estimation.
    Jednym z elementów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest system bonus-malus. Uwzględnia on w składce „szkodowość” ubezpieczonego przez zwyżki i zniżki składki bazowej, nazywane stawkami składki netto. Celem pracy jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w klasach bonus-malus portfela ubezpieczeń komunikacyjnych OC osób fizycznych. Do szacowania składki wykorzystano jeden z modeli teorii największej wiarygodności – tzw. model Bühlmanna-Strauba.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Przegląd orzecznictwa Sądu Najwyższego – Izba Cywilna
    Review of the case law of the Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
    Autorzy:
    Strus-Wołos, Monika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/498909.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Fundacja im. Aliny i Leszka Allerhandów
    Tematy:
    Sąd Najwyższy – Izba Cywilna
    więź rodzinna jako dobro osobiste
    status małżonka dłużnika osobistego
    obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
    family ties as a personality right
    status of the personal debtor’s spouse
    compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners
    Opis:
    In the review of the civil law jurisprudence of the Supreme Court, Monika Strus-Wołos examines the Resolution by the Supreme Court sitting in the bench of seven judges of the Extraordinary Control and Public Affairs Chamber in a case concerning family ties as a personality right in the event of serious bodily injury. Moreover, the Author analyses the decisions regarding the status of the personal debtor’s spouse, inadmissibility of stipulating a contractual penalty for obligations of a monetary nature or the cost of a private opinion of an expert in cases under compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners.
    Źródło:
    Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda; 2019, 2, 2(4); 353-359
    2657-7984
    2657-800X
    Pojawia się w:
    Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-28 z 28

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies