Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "kryzys bankowy" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 39
Tytuł:
Nordycki Kryzys Bankowy 1990-1993 i globalny kryzys finansowy 2007-2011 - z perspektywy aktualnej sytuacji nordyckich banków
The Nordic Banking Crisis of 1990-1993 and the Global Financial Crisis of 2007-2011 - from the Perspective of the Current Situation of Nordic Banks
Autorzy:
Brycz, Marcin
Filar, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485350.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Kryzys bankowy
Kryzys finansowy
Sektor bankowy
Banking crisis
Financial crisis
Banking sector
Opis:
Zestawienie tych dwóch faktów - dzisiejszej dobrej kondycji banków nordyckich z ich kryzysową sytuacją w przeszłości - skłania do postawienia ważkiego pytania: czy doświadczenie sprzed dwudziestu lat wywarło korzystny wpływ na zarządzanie bankami w późniejszym okresie i w konsekwencji lepiej przygotowało je na wydarzenia aktualnego globalnego kryzysu finansowego? Próba udzielenia odpowiedzi na tak sformułowane pytanie jest przedmiotem niniejszego artykułu.
The paper analyses the financial condition of Nordic banks in the period of the global financial crisis of 2007-2011. The condition of the Nordic banks compared favourably with large banks domiciled in other parts of Europe. It seems that the basis for their current balanced policy (prudent capital and liquidity management) to a large extent resulted from the difficult experience of the Nordic banking crisis of 1990-1993.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 9-25
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Projekcja skuteczności procesów restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków w przypadku kryzysu bankowego
Assessing the Efficiency of Bank Resolutions in a Financial Crisis
Autorzy:
Hryckiewicz, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053584.pdf
Data publikacji:
2021-05-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
kryzys systemowy
kryzys bankowy
nacjonalizacja
ratowanie banków
BRRD
systemic crisis
banking crises
bailout
resolution
Opis:
Kryzysy bankowe powodują znaczące zniszczenia w systemie finansowym, w przypadku, gdy nie są odpowiednio zarządzane. Przez wiele lat gwarancje państwa, jak również ogromna skala dokapitalizowania banków pozwoliły na szybkie przeciwdziałanie ich negatywnym skutkom w gospodarce. Ostatnie zmiany regulacyjne, takie jak Dyrektywa dot. naprawy i restrukturyzacji oraz uporządkowanej likwidacji instytucji kredytowych, dalej zwanych „bankami” (ang. Bank Recovery and Resolution Directive – BRRD) ma stworzyć mechanizmy interwencyjne umożliwiające restrukturyzację zagrożonych upadłością banków bez ingerencji państwa. Powstaje jednak pytanie, czy i w jakich okolicznościach dostępne metody okażą się skuteczne podczas zdarzeń kryzysowych, a w szczególności podczas zdarzeń systemowych. Celem naszego badania jest empiryczna analiza skuteczności określonych w dokumencie BRRD mechanizmów restrukturyzacyjnych na próbie 215 banków, które doświadczyły różnych działań interwencyjnych podczas 39 systemowych kryzysów bankowych w latach 1992–2017. Wyniki badania wskazują, że skuteczność mechanizmów zależy w dużej mierze od skali kryzysu i jego fazy. Podczas gdy sprzedaż zagrożonego upadłością banku przez instytucję nadzorczą jest skuteczna w początkowej fazie kryzysu, w trakcie zdarzeń systemowych nie przyczynia się do przywrócenia zaufania do rynku, co jest kluczowe w rozprzestrzenianiu się tego typu zjawisk. W czasie kryzysów systemowych jedynym skutecznym mechanizmem okazuje się dokapitalizowanie problematycznego banku wraz z przeprowadzeniem głębokiej restrukturyzacji w ramach Asset Management Vehicle („AMV”). W dalszej kolejności wyniki wskazują, że dokapitalizowanie powinno odbyć się przy mniejszościowym udziale państwa w akcjonariacie banku. Wyniki badania są znaczące dla organów regulacyjnych, które muszą dostosować swoje regulacje do dyrektywy, jak również opracować swoje własne plany dotyczące uporządkowanej restrukturyzacji sektora bankowego na wypadek kryzysów bankowych.
Financial crises cause a substantial destruction in the financial system if not timely and correctly managed. For many years government guarantees and banks’ recapitalizations have allowed to counteract the contagion effects of crises and to restore the confidence in the financial market. The recent regulatory changes, like the implementation of the Bank Recovery and Resolution Directive (BRRD) tries to eliminate the government’s role in managing a financial crisis. However, the question which arises is whether and under what circumstances available methods of resolution are effective during a systemic event. We test the effectiveness of main resolution mechanisms available in the regulatory document on the sample of 215 distressed banks, which were in need of an intervention during 39 systemic banking crises between 1990 and 2017. Our regression results document that the effectiveness of the resolution measures largely depends on the scale and phase of the financial crisis. While the government-assisted merger seems to be effective in the initial phase of crisis (or during less severe crises), during systemic banking crises it does not help to stop the contagion effects. In turn, we find that Asset Management Vehicle (AMV) with sufficient (generally induced by the government) recapitalization is the only effective measure to address banks’ distress, at the same time limiting the systemic effect of the crisis. Our further analysis documents that government should participate in the resolution process, however its role should be limited to minority stakes. In turn, the full bailouts do not appear out to be successful. We find that the regulatory framework is imperfect and the regulators should rethink the design of resolution measures for systemic crises.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 48-69
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
MREL and TLAC i.e. How to Increase the Loss Absorption Capacity of Banks
Autorzy:
Szczepańska, Olga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485449.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Banking crisis
Standards of banking supervision Conference materials
Kryzys bankowy
Standardy nadzoru bankowego Materiały konferencyjne
Opis:
During the recent financial crises, the cost of the aid provided to banks was mostly borne by taxpayers. This resulted in increased budget deficits and bred moral hazard among banks. The latest reforms introduce regulatory requirements and legal provisions, which in the first place put the burden of the costs related to the bank crisis on institutional shareholders and creditors. The Financial Stability Board has proposed a standard for the total loss-absorbing capacity of banks (TLAC). In the European context, the equivalent of this requirement is the minimum relevant level of own funds and eligible liabilities (MREL). Both standards require that banks maintain an appropriate value of liabilities that, in the event of a crisis, can be converted into capital and used to cover losses. This article describes the new requirements, pointing out the similarities and differences between them. The paper also presents reflections on the practical aspects of the implementation of TLAC and MREL, with particular emphasis on the perspective of the domestic financial system.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 3 (60); 37-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przebieg kryzysów nordyckich w Danii, Finlandii i Szwecji w latach 80. i 90. XX w.
Nordic crisis in Denmark, Finland and Sweden in the 80s and 90s
Autorzy:
Leśniewski, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1811769.pdf
Data publikacji:
2017-11-22
Wydawca:
Wyższa Szkoła Gospodarki w Bydgoszczy. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
Nordic countries
the Nordic crises
financial markets
banking crisis
currency crisis
państwa nordyckie
kryzysy nordyckie
rynek finansowy
kryzys bankowy
kryzys walutowy
Opis:
The aim of the article is to analyze the reaction of Denmark, Finland and Sweden for the Nordic crises in the 80s and 90s. Interpretations were the cause of the Nordic crises. The paper compares the reaction of the Danish, Finnish and Swedish banking sector and currency market to crisis. Based on the analysis, can be formulated a generalized conclusion that the response of Denmark, Finland and Sweden was different in different countries.
Celem artykułu jest analiza reakcji Danii, Finlandii i Szwecji na kryzysy nordyckie, które wystąpiły w latach 80. i 90. XX wieku. Interpretacji poddano przyczyny wystąpienia kryzysów nordyckich. Porównano reakcję duńskiego, fińskiego i szwedzkiego sektora bankowego oraz rynku walutowego na kryzys. Na podstawie przeprowadzonej analizy można sformułować uogólniający wniosek, iż reakcja Danii, Finlandii i Szwecji była odmienna w poszczególnych krajach.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Gospodarki w Bydgoszczy. Seria Ekonomia; 2017, 9, 31; 47-60
1733-8891
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Gospodarki w Bydgoszczy. Seria Ekonomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Changing Bank Resolution Regimes - the U.S. Case
Autorzy:
Ignatowski, Magdalena
Korte, Josef
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485252.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Financial crisis, Banks, Banking crisis, Insolvency, Bank bankruptcy, Conference materials
Kryzys finansowy, Banki, Kryzys bankowy, Niewypłacalność, Upadłość banku, Materiały konferencyjne
Opis:
Existing resolution tools proved mostly inappropriate when governments were confronted with seriously distressed banks during the global financial crisis and the subsequent European sovereign debt crisis. Bank regulators and legislators have realized the importance of effective and appropriate bank resolution mechanisms and have brought into force significant changes to resolution regimes in an effort to prevent future crises. This article deals with the question whether resolution mechanisms can discipline banks. We revisit economic theory to determine the requirements for resolution mechanisms to induce incentives for prudent bank behavior and apply this concept in order to examine one particular change in resolution regulation, the introduction of the Orderly Liquidation Authority. Taken together, we find that the Orderly Liquidation Authority can be interpreted as a significant improvement to the U.S. resolution regime.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 91-99
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Umowy bankowe a stabilność finansowa
Banking Contracts and Financial Stability
Autorzy:
Frątczak, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485230.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Stabilność finansowa
Umowa bankowa
Kryzys bankowy
Relacje z klientami
Financial sustainability
Bank contract
Banking crisis
Relationships with customers
Opis:
Stabilność finansowa stała się jednym z głównych celów regulacji działalności bankowej. W pierwszej kolejności cel ten jest utożsamiany z normami publicznego prawa bankowego, co znalazło również swoje bezpośrednie odzwierciedlenie w reformie unijnych oraz krajowych ram prawnych bankowości. Jednakże w perspektywie doświadczeń ostatniego kryzysu stabilność finansowa stała się także istotną przesłanką zmian norm dotyczących szeroko rozumianych usług finansowych. Powyższy artykuł ma na celu bliższe przedstawienie zarówno założeń teoretycznych znaczenia relacji umownych banku z jego klientami dla stabilności finansowej, jak i aspektów praktycznych w postaci doświadczeń międzynarodowych pokazujących rolę umów bankowych w mechanizmie kryzysu bankowego.
Financial stability has become one of the main objectives of banking regulation. At first glance it is associated with the norms of the public banking law, what was also easily observed in the progress of the financial reform of supervisory and prudential requirements for the banking sector. However, due to the negative experiences of the recent financial crisis, financial stability has also become an important prerequisite for the recast of the European legal framework of financial services. The following article, based on case studies from international contractual practice, aims to elaborate on the theoretical as well as practical aspects of the banker-customer relationship, i.e. their role in financial stability and formation of a banking crisis.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 67-94
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The situation of bank lending in Ukraine: current problems and prospects of recovery
Autorzy:
Manzhos, S.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/398744.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:
bank lending
real sector of economy
banking crisis
investment process
kredyty bankowe
sfera realnej gospodarki
kryzys bankowy
proces inwestycyjny
Opis:
The article investigates the state of bank lending in Ukraine, identifies the source of the severe banking crisis, that broke out in Ukraine in 2014-2015. Additionally, it suggests recommendations for the enhancement of the role of bank lending in the process of expanded incentives for investments in order to facilitate the exit from the economy crisis towards the economic growth. Using the general scientific methods of empirical and theoretical research, the dynamics of bank lending in Ukraine in 2003- 2014 was analysed and the following periods were distinguished: 2003-2007, which is the period of the rise of a strong banking system and the increase of bank lending; 2008-2009, when the crisis and post-crisis recovery processes have been attempted, and 2014-2015, which is the period of an unprecedented crisis and a wave of bank failures. The analysis revealed the following main factors constraining the lending to the economy of Ukraine in today's conditions: a slowdown in the economic growth, increasing economic and political risks of inflation and devaluation expectations, rapid fluctuations of exchange rate, a high cost and the lack of credit because of insufficient domestic resources and the mismatch of terms and conditions of bank loans with the aim to attract resources, a significant credit risk and imperfect methods of management, the lack of clear mechanisms for loan repayment applicable to insolvent borrowers, and inadequate protection of the rights of lenders and borrowers. The article substantiates that the stimulation of the lending process should be based on the following: the improvement of the investment climate in Ukraine, using stricter lending criteria, ensuring effective mechanisms for provisioning for credit risks, and the improvement of measures for the protection of rights of lenders and borrowers. The state should focus on new projects stimulating – international investments by introducing the European standards on domestic enterprises, including joint investment projects in strategic sectors; the promotion of investment projects in support of small and medium enterprises; and intensified efforts to stimulate foreign banks to open credit lines for small and medium-sized businesses to implement energy efficiency projects under the state guarantee.
Źródło:
Ekonomia i Zarządzanie; 2016, 8, 3; 89-97
2080-9646
Pojawia się w:
Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ podwyższonych wymogów kapitałowych banków na polską gospodarkę
The Impact of Increased Bank Capital Requirements on the Polish Economy
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485314.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Adekwatność kapitałowa, Sektor bankowy, Kryzys finansowy
Capital adequacy, Banking sector, Financial crisis
Opis:
Standardy w zakresie wymogów kapitałowych to od lat domena Komitetu Bazylejskiego ds. Nadzoru Bankowego. Ów Komitet jest organem działającym przy Banku Rozrachunków Międzynarodowych, utworzonym w 1974 r. jako Bazylejski Komitet Uregulowań i Nadzoru Praktyk Bankowych, w którego skład wchodzą przedstawiciele banków centralnych oraz nadzorców bankowych. Efektem prac Komitetu było stworzenie Umowy Kapitałowej (tzw. Bazylea I), która wprowadziła podstawowy dziś w bankowości współczynnik adekwatności kapitałowej4. W 2004 r. została opublikowana kolejna, rozszerzona odsłona dokumentu - Bazylea II, która nakładała na banki dodatkowe obowiązki (np. konieczność wyliczania wymogu kapitałowego na pokrycie ryzyka operacyjnego)5. Analizowany w niniejszej pracy dokument Bazylea III to kolejny efekt prac Komitetu Bazylejskiego. Jak większość aktualnie wprowadzanych regulacji, jest odpowiedzią na kryzys finansowy, ma przede wszystkim uchronić świat przed kolejnym kryzysem6. Nowe regulacje zawarte w Bazylei III zostały wprowadzone do prawodawstwa unijnego za pomocą tzw. Pakietu CRD IV Sprawia to, że są one obowiązujące również dla banków działających w Polsce. Niniejszy artykuł stanowi próbę oceny wpływu nowych regulacji w zakresie wymogów kapitałowych na sektor bankowy w Polsce. (fragment tekstu)
The world of finance has experienced one of the most severe crises since the Great Depression in 1930s. As an answer to the crisis, many new regulations are being introduced in order to prevent the next economic turmoil. One of them is Basel III and, implementing it in Europe, CRDIV and CRR. The aim of these documents is to strengthen the capital position of banks to make them resistant to crises. New regulations, however, will have a significant influence on the economy. In this paper, the author assesses the impact of the new capital requirements on the Polish banking sector and, as a consequence, on the Polish economy.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 67-97
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bezpieczeństwo depozytów w świetle islandzkich i cypryjskich doświadczeń kryzysu finansowego – aspekty regulacyjne
Safety of bank deposits in light of Icelandic and Cypriot financial crisis experience – regulatory aspects
Autorzy:
Frątczak, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/693616.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
deposit guarantee schemes
Iceland
Cyprus
financial crisis
banking crisis
bail-in
resolution
gwarantowanie depozytów
Islandia
Cypr
kryzys bankowy
konwersja i umorzenie zobowiązań
restrukturyzacja i uporządkowana likwidacja
Opis:
The main aim of the article is to analyse the safety of bank deposits both from the theoretical and practical perspective. Deposit guarantee schemes constitute an important part of the banking regulation. Deposit insurance is one of the instruments of crisis management. The starting point of the analysis is a brief description of the main regulatory themes relating to deposit insurance. The central part of this article focuses on anti-crisis measures undertaken by Iceland and Cyprus – two countries where the banking crisis reached an exceptional scale becoming the direct cause of a gross violation of the rights of depositors. A significant emphasis has been placed on the legalissues arising from the decisions of the competent authorities, which were subsequently reviewed by appropriate courts of justice. The key issues relating to the deposit guarantee schemes have been raised in the analysis of legislative reforms undertaken at the EU level.
Celem artykuł jest przedstawienie bezpieczeństwa depozytów zarówno w aspekcie teoretycznym, jako jednego z założeń regulacji działalności bankowej, jak i w wymiarze praktycznym, jako jednego z elementów działań antykryzysowych w sektorze bankowym. Punktem wyjścia analizy są zagadnienia regulacyjne powstałe na gruncie problematyki gwarantowania depozytów. Natomiast główną część artykułu stanowi opis doświadczeń Cypru oraz Islandii ‒ krajów, w których kryzys bankowy osiągnął nadzwyczajną skalę, stając się powodem wyjątkowej ingerencji w uprawnienie deponentów. Istotny akcent został położony na zagadnienia prawne powstałe na gruncie władczych rozstrzygnięć organów państwa, które następnie stały się przedmiotem orzecznictwa właściwych sądów. Węzłowe zagadnienia dotyczące gwarantowania depozytów zostały również poruszone w ramach analizy zmian prawnych na szczeblu UE.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2015, 77, 4; 119-131
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Thoughts on Reputational Risk and Adverse Selection in Banking
Autorzy:
Walter, Ingo
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485286.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Financial crisis, Banking sector, Bank image, Corporate governance, Professional ethics
Kryzys finansowy, Sektor bankowy, Wizerunek banku, Ład korporacyjny, Etyka zawodowa
Opis:
The epic financial crisis of a few years ago left behind massive damage to the process of financial intermediation, the fabric of the real economy, and the reputation of banks and bankers. Even today, some five years later, little has happened to restore financial firms to their former glory near the top of the reputational foodchain in most countries. [...] What next? Here are some options: Tougher due diligence on who gets to do what in banking businesses that are prone to conflicts of interest and compliance issues. Zero-tolerance telegraphed by senior management and boards. Targeting civil and criminal enforcement actions on the specific individuals involved (those closest to the action) instead of those farthest away (shareholders). Compensation schemes that handcuff bankers to the future financial performance of their firm (already well advanced at most banks). Boards' willingness to leave on the table some incremental financial performance to achieve reduced regulatory and reputational risk, admittedly a tough balance to execute. None of this is easy, and there are no free lunches. Hard to prove, but the payoff could be handsome indeed. (fragment of text)
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 7-10
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kierunki zmian w architekturze nadzoru finansowego ze szczebla UE powstałej po kryzysie finansowym z 2007 roku
A Shifting Trends in EU-Level Supervisory Architecture after the Financial Crisis of 2007
Autorzy:
Głogowska-Mikołajczyk, Agata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485414.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Kryzys finansowy, Sektor bankowy, Ryzyko systemowe, Nadzór nad rynkiem finansowym, Efekt zarażania
Financial crisis, Banking sector, Systemic risk, Financial market supervision, Contagion effect
Opis:
Ważnym czynnikiem, który przyczynił się do wystąpienia kryzysu w 2007 r., były wzajemne, coraz ściślejsze i bardziej złożone powiązania rynków różnych regionów świata, m.in. dzięki funkcjonowaniu transgranicznych konglomeratów finansowych. Rynki finansowe poszczególnych krajów stały się od siebie zależne bardziej niż kiedykolwiek wcześniej. Znacznie wzrosło ryzyko systemowe. Konieczne zatem było opracowanie i wdrożenie skutecznych sposobów zapobiegania wystąpieniu poważnych nieprawidłowości na rynku finansowym, które w wyniku tzw. efektu zarażania szybko rozprzestrzeniały się na inne kraje. Ponadto na rynku finansowym wzrosła dominacja małej liczby wielkich instytucji finansowych, rzadko będących w badanym okresie przedmiotem odrębnych regulacji. Dodatkowo brak właściwych rozwiązań prawnych umożliwił przeprowadzanie przez banki oraz inne instytucje finansowe coraz bardziej ryzykownych transakcji. Decydowały się one na to, aby sprostać rosnącej w siłę konkurencji w postaci instytucji parabankowych, których działalności nie poświęcano odpowiedniej uwagi w obowiązujących wówczas aktach prawnych. Banki zaczęły zatem coraz szerzej angażować się w coraz bardziej ryzykowne przedsięwzięcia, w tym w udzielanie kredytów mniej wiarygodnym kredytobiorcom lub korzystanie z instrumentów strukturyzowanych. Konieczność zmian w systemie nadzoru nad rynkiem finansowym, a w szczególności bankowym, wynikała zatem z konieczności sprostania wielu problemom, które ujawnił kryzys finansowy z 2007 r. Liczne podmioty finansowe, w tym także banki, które powinny być instytucjami publicznego zaufania, wykazały się brakiem właściwej oceny ryzyka oraz doświadczyły problemów z jego zarządzaniem. Osłabienie dyscypliny na rynku bankowym przyczyniło się do powstania agresywnej polityki kredytowej, która połączona z brakiem właściwej ochrony klienta oraz krótkowzroczną oceną inwestycji zarówno ze strony kredytodawców jak i kredytobiorców, okazała się zgubna dla obu stron transakcji. Dodatkowo zbyt duże zaufanie wobec agencji ratingowych, skutkujące angażowaniem się coraz większej liczby podmiotów finansowych w transakcje, które z czasem okazały się bardziej ryzykowne niż wskazywały na to ratingi, nasiliły efekt zarażania. Do ryzyka systemowego przyczynił się także rozszerzający się rynek tzw. szarej bankowości. Nieadekwatna do dynamicznych zmian na rynku finansowym struktura nadzoru w UE, a także brak narzędzi i planów działania w obliczu kryzysu, utrudniły walkę z jego skutkami. Destabilizacja sektora bankowego w UE przyczyniła się nie tylko do recesji, która wystąpiła w wielu krajach członkowskich, ale także do kryzysu zadłużenia publicznego w strefie euro. Wobec tak wielu negatywnych konsekwencji skutków kryzysu zmiana architektury systemu nadzoru bankowego stała się nieunikniona. Zreformowano zatem całą strukturę nadzoru ze szczebla UE. (fragment tekstu)
The financial crisis that started in 2007 revealed serious deficiencies in existing solutions that were supposed to secure financial stability of the banking system not only in the EU but in the whole world. Thus there has been a need for an approach focusing on a stronger banking supervision system that would be equipped with tools and measures facilitating the implementation of new provisions in all member states of the EU as well as eradicating the recognized shortcomings in the banking supervisory framework. New foundations for consolidated banking market supervision should be thoroughly considered since lack of transparency and overregulation are not likely to facilitate the process of restoring financial stability. So recognizing potential problems and their origins while drafting proposals for the changes to be implemented will possibly contribute first to a more efficient adoption of these provisions and second, if necessary, to easier amendment of the introduced framework. The article focuses on the comprehensive examination of the competences of institutions operating since 2011 within the financial supervision architecture at an EU level, including a critical review of the new proposals (single supervisory mechanism within the banking union) to be implemented in 2014. Considerable emphasis is put on the role of the ECB in regulating and controlling the banking sector.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 123-156
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ podatku bankowego w Polsce na kredyt dla sektora niefinansowego
The impact of bank levy in Poland on credit to non-financial sector
Autorzy:
Borowski, Jakub
Jaworski, Krystian
Tymoczko, Dobiesław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/588519.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Kryzys finansowy
Podatek bankowy
Sektor bankowy
Bank levy
Banking sector
Financial crisis
Opis:
Celem podatku bankowego wprowadzonego w niektórych krajach OECD po wybuchu globalnego kryzysu finansowego w 2008 r. było zwiększenie stabilności systemu finansowego, zgromadzenie środków na reagowanie na przyszłe kryzysy lub – tak jak w Polsce − zapewnienie dochodów budżetowych. Wprowadzony w Polsce w 2016 r. podatek bankowy oddziałuje w kierunku zmniejszenia kapitałów banków i ograniczenia dostępności kredytu dla sektora niefinansowego. Negatywny wpływ podatku bankowego na akcję kredytową będzie jednak ograniczony. W najbardziej prawdopodobnym scenariuszu potencjał kredytowy banków zmniejszy się o 11,4 mld zł (ok. 0,6% PKB). Ujemny wpływ podatku na kredyt dla sektora niefinansowego będzie w pełni skompensowany, jeśli w bankach o relatywnie wysokich kapitałach współczynniki adekwatności kapitałowej zostaną obniżone.
In the aftermath of financial crisis outbreak in 2008 several OECD countries have introduced bank levies. New taxes were motivated by the need to increase financial system stability, building financial buffer for mitigating the future crisis or – as it was the case in Poland – increasing budgetary revenues. Bank levy introduced in Poland in 2016 has contributed to lower banks’ capital and reduced availability of credit to nonfinancial sector. However, negative impact of the bank levy on credit is likely to be contained. In the most likely scenario credit potential of the Polish banking sector will be reduced by PLN 11.4 bn (ca. 0.6% of GDP). Negative impact of the bank levy on credit to non-financial sector may be fully compensated if capital adequacy ratios in relatively well-capitalized banks are reduced.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 287; 7-21
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
System bankowy Republiki Korei
Autorzy:
Cyrzan, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/518206.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
system bankowy
kryzys finansowy
bank centralny
Republika Korei
Opis:
Artykuł opisuje system bankowy Republiki Korei, w skład którego wchodzą Bank Korei oraz instytucje bankowe – banki komercyjne i wyspecjalizowane. W pierwszej części opisane są południowokoreańskie doświadczenia z czasów azjatyckiego kryzysu finansowego. Następnie artykuł skupia się na funkcjach oraz strukturze organizacyjnej Banku Korei oraz w skrócie przedstawia instytucje bankowe. Na zakończenie przedstawiona jest prognoza dla systemu bankowego Republiki Korei.
This article describes the banking system of the Republic of Korea, which includes Bank of Korea and banking institutions - commercial and specialized banks. In the first part of the article it is briefly described the South Korean experience from the time of the Asian financial crisis. Then the article focuses on the Bank of Korea, its functions, organizational structure and the other banking institutions existing in the banking sector. Later it is presented the forecast for the banking system of the Republic of Korea.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2013, 6; 136-146
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
CAMELS and Greek banking sector performance during the crisis an analysis and review of the evidence
Wpływ kryzysu gospodarczego na pozycję greckiego sektora bankowego – analiza i ocena przy użyciu metodologii CAMELS
Autorzy:
Hyz, Alina
Gikas, Grigoris
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659177.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
CAMELS
Grecja
sektor bankowy
kryzys
Greece
banking sector
crisis
Opis:
Głównym celem artykułu jest ocena zmian w pozycji greckiego sektora bankowego w okresie kryzysu i zidentyfikowanie głównych problemów oraz perspektyw dla tego sektora. W analizie zostały wykorzystane dane statystyczne i dane ze sprawozdań finansowych czterech największych banków komercyjnych Grecji. Badania oparte są na metodologii CAMELS. Artykuł zorganizowany jest w sposób następujący: po wprowadzeniu zaprezentowano analizę sytuacji makroekonomicznej Grecji i dokonano przeglądu zmian w strukturze greckiego sektora bankowego. W kolejnej części autorzy koncentrują się na omówieniu metodologii badań i źródeł danych wykorzystanych w analizie. Następnie przedstawiają i omawiają wyniki badań oraz ich analizę. Ostatnia część opracowania zawiera wnioski z badań, wskazuje na ich ograniczenia, jak też możliwości ich wzbogacenia i rozwijania.
The main objective of this study is to examine the performance of Greek banking sector and to identify the main problems and prospects of Greek banks. The analysis used the data from financial statements and statistical materials of four biggest commercial banks in Greece. The main methodology is CAMELS model. The paper is organized as follows: after the introduction, we briefly present the macroeconomic situation and the evolution of banking sector structure in Greece. This is followed by the presentation of research methodology and the data sources used in the analysis. The results are presented and discussed in next section. We conclude with study limitations and further opportunities for research.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2015, 5, 316
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Four years of tax levy on certain financial institutions in Poland – implications for the banking sector
Cztery lata podatku od niektórych instytucji finansowych w Polsce – implikacje dla sektora bankowego
Autorzy:
Giżyński, Juliusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1788487.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bank levy
Polish banking sector
coronavirus crisis
podatek bankowy
polski sektor bankowy
kryzys koronawirusowy
Opis:
The article provides an analysis of the implications for the Polish banking sector regarding the tax on certain financial institutions in Poland, commonly known as the bank levy, in the first four years of the levy’s functioning (2016-2019). The work also indicates the essence of the bank tax as well as the purpose of its collection, including an outline of the legal structure and the resulting risks. Most of the threats posed by the additional levy for the banking sector in Poland have materialized. The most significant negative effects Polish banks suffered in the period under analysis were the decline in profitability, the increase in the prices of banking services, and, consequently, the decline in competitiveness as well as reduced development opportunities. Solutions aimed at increasing the stability of the banking sector, which are particularly important under the conditions of the coronavirus pandemic, have therefore been proposed with regard to the bank tax. During the preparation of the article, the research method used involved the study of literature and analysis of the empirical data published by the most important public (supervisory) institutions in Poland.
W artykule dokonano analizy implikacji podatku od niektórych instytucji finansowych w Polsce, zwanego potocznie podatkiem bankowym, dla polskiego sektora bankowego, w pierwszych czterech latach jego funkcjonowania (2016-2019). Wskazano także na istotę podatku bankowego, cel jego poboru, przedstawiono zarys konstrukcji prawnej i wynikające z niej ryzyko. Większość zagrożeń, jakie niosła za sobą dodatkowa danina dla sektora bankowego w Polsce, się zmaterializowała. Najważniejszymi negatywnymi jej skutkami dla polskich banków w badanym okresie był spadek rentowności, wzrost cen usług bankowych, a w konsekwencji spadek konkurencyjności oraz ograniczenie możliwości rozwoju. Zaproponowano więc rozwiązania szczególnie istotne w warunkach pandemii wywołanej koronawirusem, ukierunkowane na wzrost stabilności sektora bankowego. W przygotowaniu artykułu wykorzystano metodę badawczą studium literatury oraz analizę danych empirycznych, publikowanych przez najważniejsze instytucje publiczne (nadzorcze) w Polsce.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 2; 33-56
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 39

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies