Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "kredyty zagrożone" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    How market concentration and liquidity affect non-performing loans: evidence from Vietnam
    Jak koncentracja rynku i płynność wpływają na kredyty zagrożone : dowód z Wietnamu
    Autorzy:
    Tran, Oanh Kim Thi
    Nguyen, Diep Van
    Duong, Khoa Dang
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/27315251.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    bank liquidity
    non-performing loans
    bank funding diversity
    płynność banków
    HHI
    kredyty zagrożone
    zróżnicowanie finansowania banków
    Opis:
    The present study is the first to estimate the impacts of market concentration and liquidity on the non-performing loans in Vietnam, a transitional economy in Asia. This research is unique because government-owned banks secure unprecedented market power against private banks in Vietnam. The data is collected from 33 Vietnamese banks from 2009 to 2020. The study employs the Random Effect Models and the two-step system Generalized Method of Moments to analyze the results. The empirical findings document an inversed relationship between market concentration and non-performing loans. Specifically, when the Herfindahl-Hirschman Index increases by one point, the non-performing loans ratio reduces by 0.1%. However, the non-performing loans of commercial banks in Vietnam are positively empowered by liquidity. The findings of the study imply that a percentage increase in bank funding diversity and liquidity creation cause non-performing loans to rise by 0.52% and 0.3%, respectively. The results are supported by the bank concentration and stability theory, the "too-big-to-fail" hypothesis, and prior literature. The study outcomes are relevant for policymakers to develop banking system stability. The present study also provides recommendations for bank managers and policymakers to control the non-performing loans of commercial banks. The authors suggest future studies explore this topic across the country to generalize in-depth insights.
    Niniejsze badanie jest pierwszym, w którym oszacowano wpływ koncentracji rynku i płynności na kredyty zagrożone w Wietnamie, gospodarce w Azji w okresie przejściowym. Badanie jest unikalne , ponieważ banki będące własnością rządu zabezpieczają bezprecedensową siłę rynkową wobec banków prywatnych w Wietnamie. Dane zebrano z 33 wietnamskich banków w latach 2009-2020. W badaniu wykorzystano modele efektów losowych i dwustopniowy system uogólnionej metody momentów do analizy wyników. Wyniki badań empirycznych dokumentują odwrotną zależność między koncentracją na rynku a kredytami zagrożonymi. W szczególności, gdy indeks Herfindahla-Hirschmana wzrastao jeden punkt, wskaźnik kredytów zagrożonych zmniejsza się o 0,1%. Jednakże, zagrożone kredyty banków komercyjnych w Wietnamie są pozytywnie wzmacniane przez płynność. Wyniki badania sugerują, że procentowy wzrost zróżnicowania finansowania banków i tworzenia płynności powoduje wzrost kredytów zagrożonych odpowiednio o 0,52% i 0,3%. Wyniki są poparte teorią koncentracji i stabilności banków, hipotezą „zbyt duży, by upaść” oraz wcześniejszą literaturą. Wyniki badań są istotne dla decydentów politycznych w zakresie rozwoju stabilności systemu bankowego. Niniejsze badanie zawiera również zalecenia dla menedżerów banków i decydentów dotyczące kontroli kredytów zagrożonych w bankach komercyjnych. Autorzy sugerują, że przyszłe badania ten temat prowadzone były w całym kraju, aby uogólnić dogłębne spostrzeżenia.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2022, 26, 1; 325--337
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
    Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
    Autorzy:
    Angsoyiri, Dramani
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Politechnika Gdańska
    Tematy:
    non-performing loans
    credit risk
    commercial banks
    kredyty zagrożone
    ryzyko kredytowe
    banki komercyjne
    Opis:
    This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
    W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
    Źródło:
    Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
    2084-6495
    Pojawia się w:
    Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    THE FACTORS AFFECTING BANK PROFITABILITY: THE CASE OF BOSNIA AND HERZEGOVINA
    Czynniki wpływające na rentowność banków: przypadek Bośni i Hercegowiny
    Autorzy:
    Alihodžić, Almir
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/947503.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    profitability indicators
    non-performing loans
    concentration ratio
    loan-to-deposit ratio
    wskaźniki rentowności
    kredyty zagrożone
    wskaźnik koncentracji
    stosunek kredytów do depozytów
    Opis:
    Badaniem objęto wszystkie banki funkcjonujące w Bośni i Hercegowinie. Głównym jego celem jest określenie znaczenia zewnętrznych i wewnętrznych zmiennych dotyczących rentowności banków. Podstawą analizy są dane pochodzące z raportów kwartalnych Agencji Bankowej Federacji B&H i Agencji Bankowej Republiki Serbskiej za lata 2008-2019. Do analizy korelacji i regresji wykorzystano następujące zmienne zależne: ROA i ROE oraz zmienne niezależne: GRNGL, GRNPL, GRGDP, wskaźnik koncentracji kredytów największych banków w systemie (pożyczki CR), wskaźnik koncentracji depozytów największych banków w systemie (depozyty CR), CAR i wskaźnik zdolności kredytowej do depozytu. Badanie wykazało istotny wpływ statystycznych zmiennych na ROA i ROE. Dodatkowo wskazano na potrzebę właściwego wyboru dłużników przez banki oraz kontroli kosztów, toksycznych pożyczek i rezerw w celu zwiększenia zysków i obniżenia kosztów.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2020, 25, 2-3; 1-23
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czy kontrola zarządu banku sprzyja jego stabilności? Badanie praktyk corporate governance w Europie w latach 2003–2014
    Does the Control of the Board of the Bank Encourage Its Stability? The Survey of Corporate Governance Practices in Europe in the Years 2003–2014
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1811406.pdf
    Data publikacji:
    2016-12-12
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    bankowość
    kredyty zagrożone
    ryzyko kredytowe
    corporate governance
    audyt wewnętrzny
    monitoring zarządu banku
    banking
    bad loans
    credit risk
    internal audit
    monitoring of bank boards
    Opis:
    Ze względu na istotność funkcji, jakie banki pełnią w gospodarce, dbałość o stosowanie w nich zasad ładu korporacyjnego wydaje się mocno uzasadniona. Misja społecznej użyteczności nakłada na banki obowiązek utrzymania stabilności, płynności i wypłacalności całego sektora. Jednak przykłady nadużyć finansowych, jakie miały miejsce podczas ostatniego kryzysu finansowego, mogą skłaniać do zastanowienia się i budzić wiele pytań o skuteczność kontroli zarządzających ryzykiem w działalności bankowej. Celem badania jest weryfikacja wpływu zmian w zasadach ładu korporacyjnego, a w szczególności w zakresie audytu i monitoringu zarządów na stabilności banków komercyjnych. W tym kontekście zostanie udzielona odpowiedź na następujące pytania: czy zmiany w zakresie audytu i monitoringu zarządów banków, ograniczają podejmowane przez nie ryzyko kredytowe? Czy w krajach o istotnym nasileniu zjawiska pokusy nadużyć, ryzyko utraty stabilności jest kontrolowane przez audyt i monitoring zarządów banków? Wyróżnikiem niniejszej analizy jest zastosowanie szeregu indywidualnych miar ładu korporacyjnego w poszczególnych bankach, zamiast jednej opartej na bazie ogólnego indeksu. Badanie zostało przeprowadzone dla okresu 2003–2014, dla 81 banków komercyjnych z 20 krajów europejskich. Wyniki badania okazały się niejednoznaczne, podając w wątpliwość rosnący udział zasad ładu korporacyjnego w czynnikach wpływających na stabilność banków.
    Due to the importance of the function that banks fulfil in the economy, the attention paid to the application of the principles of corporate governance appears to be strongly justified. The mission of social utility requires banks to maintain stability, liquidity and solvency of the entire sector. However, the examples of fraud that took place during the recent financial crisis could propel the reflection and raise many questions about the effectiveness of the control of risk managers in the banking sector. The aim of the study is to verify the impact of changes in the rules of corporate governance, in particular in the field of auditing and monitoring boards for the stability of commercial banks. In this regard, the following questions will be answered: do the changes in auditing and monitoring boards of banks reduce credit risk? In countries with a significant intensification of the phenomenon of moral hazard, is the risk of loss of stability controlled through auditing and monitoring boards of banks? The added value of this analysis is the use of a number of individual measures of corporate governance in individual banks, instead of one measure based on the overall index. The study was conducted in the period 2003–2014, for 81 commercial banks from 20 European countries. The survey results were ambiguous, calling into question a growing share of the corporate governance rules in the factors affecting the stability of banks.
    Źródło:
    Studia i Materiały; 2016, 2/2016 (22), cz.2; 78-89
    1733-9758
    Pojawia się w:
    Studia i Materiały
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Risk management strategies of financial institutions in Hungary
    Strategie zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych na Węgrzech
    Autorzy:
    Varga Kiss, Katalin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/589016.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Basel III
    Financial crisis
    Financial risks
    Nonperforming loans
    Risk management
    Kredyty zagrożone
    Kryzys finansowy
    Ryzyko finansowe
    Zarządzanie ryzykiem
    Opis:
    The financial crisis forced financial institutions to implement significant changes in their risk management strategies. By 2008 it became clear that banks’ increasing risk appetite largely contributed to the tremendous losses financial institutions faced. The Hungarian banking system mostly comprising the subsidiaries of foreign parent banks was also largely exposed to the crisis-related issues. The paper focuses on how banks in Hungary have adjusted their risk management policies to the EU’s regulatory framework and the rules by the national central bank (MNB). Analysing annual reports of some major banks the paper reveals what risks banks face and what tools they use to measure and manage them.
    Kryzys finansowy zmusił instytucje finansowe do zaimplementowania znaczących zmian w strategiach zarządzania ryzykiem. Do 2008 r. stało się jasne, że rosnący apetyt banków na ryzyko w dużej mierze przyczynił się do ogromnych strat finansowych, których doznały instytucje. Węgierski system bankowy, składając się głównie z banków zależnych od obcych banków-matek, był wysoce narażony na problemy związane z kryzysem. Ten artykuł skupia się na sposobach, w jakie węgierskie banki dostosowały zasady zarządzania ryzykiem do wytycznych UE i reguł narzuconych przez National Central Bank (MNB). Analizując roczne raporty niektórych spośród największych banków, artykuł ujawnia ryzyka, z którymi zmagały się banki oraz środki, które zostały zastosowane, by nimi zarządzać.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2016, 284; 172-186
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies