Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance risk;" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 118
Tytuł:
Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
The evolution of underwriting in life insurance
Autorzy:
Popielas, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
underwriting
ryzyko ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na życie
insurance risk
life insurance
Opis:
Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Selected Statistical Methods of Insurance Risk Assessment
Wybrane metody statystyczne oceny ryzyka ubezpieczeniowego
Autorzy:
Szymańska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/904914.pdf
Data publikacji:
2004
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance risk
the number of claims
approximating methods
Opis:
Prawidłowe zarządzanie towarzystwem ubezpieczeniowym wymaga różnorodnych informacji wartościowych i ilościowych. Inne dane są potrzebne do wyznaczania składek, inne dla potrzeb likwidacji szkód. Masowość ubezpieczeń sprawia, że w przypadku ubezpieczeń mamy do czynienia z olbrzymią liczbą danych. Stąd potrzeba zastosowania metod statystycznych do badania prawidłowości rządzących procesami ubezpieczeniowymi. Celem pracy jest przedstawienie najczęściej stosowanych metod statystycznych, służących do oceny ryzyka ubezpieczeniowego, czyli do badania rozkładów zmiennych losowych liczby roszczeń i wielkości roszczeń w portfelu.
Effective management of an insurance company calls for diverse types of quantitative information. Different data sets are needed to fix premiums and different ones for loss handling purposes. The mass character of insurance contracts causes that we deal with a huge amount of data. Hence, the necessity of applying statistical methods in examining regularities governing insurance processes. The goal of this work is to present statistical methods most frequently used for insurance risk assessment, that is for examining distributions of random variables of the number and size of claims in the portfolio.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2004, 175
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych
The Problem of the Insurance Risk Derived from Motor Insurance
Autorzy:
Jędrzychowska, Anna
Poprawska, Ewa
Ronka-Chmielowiec, Wanda
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591618.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Ryzyko w ubezpieczeniach
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia komunikacyjne OC
Insurance risk
Insurances
Motor insurance
Opis:
W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 54-70
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ stopnia zależności pomiędzy wysokością wypłat na prawdopodobieństwo ruiny w dwuklasowym modelu ryzyka
The Impact of Dependence of Claims Sizes on Ruin Probability in Two Classes Risk Model
Autorzy:
Iwanicka, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590021.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Agregacja modeli
Analiza ryzyka
Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe
Ryzyko w ubezpieczeniach
Aggregation models
Insurance companies
Insurance risk
Risk analysis
Opis:
These paper considers a risk model for two dependant classes of insurance business. The dependence between these classes is caused by appearing of some claims at the same time in both classes and additionally the sizes of these claims are dependant. The structure of the dependence between these claims sizes is described by copulas. The main aim of the paper is to investigate the impact of the level of dependence between these claims sizes on the finite-time ruin probability in considered risk model. short numerical analysis.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 22-31
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prawo ubezpieczeń społecznych a prawo ubezpieczeń gospodarczych (osobowych)
Social insurance law and commercial (personal) insurance law
Autorzy:
Antonów, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/697078.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
social insurance
personal and property commercial insurance
insurance risk (social or commercial/private)
(general) conditions of insurance
Opis:
In the paper, the author compares social insurance law with commercial (personal) insurance law, regarding the both types of insurance as different legal disciplines with different social and economic purposes. In the common and compulsory social insurance, the social purpose connected with provision of insurance cover takes precedence, not only due to fulfillment of individual profits of individual insured persons, but also with regard to interests of other risk community members. Differently, voluntary personal insurance is a symptom of individual prudence undertaken most commonly to increase the economic standard of family procurement, as well as to fulfill business interests of insurance institutions, which is related to the commercial character of such insurance. Regardless of the aforementioned, the both types of insurance have a common subject of protection consisting in granting a guarantee to cover any damage caused by accidents influencing in a negative way an area of life, health and ability to work of persons covered by such insurance. Therefore, the term of insurance risk (social in social insurance and commercial or private in personal insurance) is fundamental in the subject matter and the nature of granted insurance cover consists in bearing such risk (danger) by the insuring party.
Źródło:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 49-64
2658-1922
Pojawia się w:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Instrumenty polityki mikro- i makroostrożnościowej w sektorze ubezpieczeń
Autorzy:
Czerwińska, Teresa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/630267.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
Prudential policy, insurance sector, systematic risk
Opis:
The purpose of this study is to analyze key characteristics of micro- and macroprudentialapproaches to supervision regulations in the insurance sector. Analysisof micro- and macroprudential policy instruments reveal common sources butdifferent aims of the instruments. Macroprudential instruments are used to reducesystematic risks, while microprudential instruments are used to provide liquidityand solvency. Bearing in mind the relatively low potential of the insurance sectorfor risk creation, it seems that macroprudential instruments should be closelyconnected with microprudential instruments. However, it is the microprudentialinstruments that need to play the key role.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 247-264
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The choice of a lawyer as a special case of self-insurance-cum-protection
Autorzy:
Dudziński, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/748423.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Polskie Towarzystwo Matematyczne
Tematy:
self-insurance-cum protection, risk-aversion, reimbursement
Opis:
Analizujemy decyzję o wyborze prawnika jako szczególnym przypadku samoubezpieczenia z ochroną, gdy koszt prawnika zostanie spłacony w przypadku wygrania procesu. Problem został wprowadzony przez Sevi i Yafil(2005) w kontekście obrony, która wymaga założenia, że wielkość strat nie zależy od wysiłku (poziom wydatków na adwokata ).
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid  in case of victory.   The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of  loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and  probability of  incuring a loss depend on effort.  We compare effort in our case with the standard one and prove that repayment is good incentive to invest more in modified SICP. We also show  that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We prove that in our model DARA implies that lawyer's service is a normal good, which is intuitive. We show that for certain type of increase in risk aversion, the reimbursement effect is stronger then the risk aversion effect. For other changes in risk aversion there is a probability threshold that if the probability of a loss is below that level, then risk-aversion effect prevails. For higher initial probabilities, reimbursement effect is stronger.
Źródło:
Mathematica Applicanda; 2013, 41, 2
1730-2668
2299-4009
Pojawia się w:
Mathematica Applicanda
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zarządzanie ryzykiem katastroficznym w nieruchomościach
Management of catastrophic risk in real estates
Autorzy:
Bac, Marzena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/415941.pdf
Data publikacji:
2008
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
zarządzanie ryzykiem
proces zarządzania ryzykiem
ryzyko ubezpieczeniowe
ryzyko katastroficzne
nieruchomości
risk management
process of risk management
insurance risk
disasters risks
real estate
Opis:
Praca analizuje wpływ ryzyka na szeroko pojmowaną działalność gospodarczą oraz nieruchomości. Jej celem jest przybliżenie pojęcia „zarządzanie ryzykiem” i przedstawienie złożonego procesu zarządzania ryzykiem w organizacjach. Szczególny nacisk w opracowaniu został położony na ryzyko katastroficzne powodujące wysokie straty w nieruchomościach oraz zarządzanie nim poprzez ubezpieczenie.
The paper analysis the influence of widely understood business activity and real estate matters. It brings closer the issue of ‘risk management’ and presents the complex process of risk management in organisations. The work pays special attention to catastrophic risk causing high losses in properties and risk management by insurance. Issues raised in the article constitute the authoress’ research and dissertation subject, where selected theses of the paper come from.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2008, 1(11); 175-184
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Praca jako ryzyko ubezpieczeniowe
Labour as an Insurance Risk
Autorzy:
Świątkowski, Andrzej Marian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1831649.pdf
Data publikacji:
2016-05-31
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
Tematy:
odpowiedzialność
praca
ryzyko
świadczenia majątkowe
wypadek przy pracy
industrial injury
labour
insurance risk
legal responsibility
financial compensation
Opis:
Praca może być uznana za zagrożenie dla zdrowia lub życia pracownika. Ponieważ praca jest ryzkiem, którego nie można wyeliminować, w przepisach prawa pracy i ubezpieczeń społecznych sformułowana została normatywna zasada pełnego ryzyka pracodawcy za szkodę, jaka nastąpić może na zdrowiu lub życiu pracowników. Ustawodawca, konstruując legalną definicje wypadku przy pracy, postąpił według reguły omnia causa fiunt. Koniecznym warunkiem wykorzystania tej zasady w postępowaniu o ustalenie charakteru prawnego zdarzenia faktycznego lub zasądzenie od pracodawcy zatrudniającego w chwili wypadku poszkodowanego pracownika jednorazowego odszkodowania oraz przyznanie innych świadczeń majątkowych i usług socjalnych ofierze wypadku lub – w razie jego śmierci – uprawnionym członkom jego rodziny jest dopełnienie wymagań określonych w art. 3 ust. 1 ustawy wypadkowej – nagłości i zewnętrzności zdarzenia faktycznego, przedstawionego w niniejszym artykule.
Due to the fact that labour risk cannont be eliminated in the Polish labour and social security law the principle of total risk in case of industrial injury was introduced. So callea the principle of normative risk depends on two specific elements of industrial injury definied in art. 3 sec. 1 of the act on industrial injuries of October 30th, 2002: rapidness and outwardness.
Źródło:
Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2016, V, 5; 9-17
2299-2332
Pojawia się w:
Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konkurencja między „Publicznymi Funduszami Zdrowia”. Przesłanki teoretyczne oraz doświadczenia Niemiec i Szwajcarii
Autorzy:
Sowada, Christoph
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/635183.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
Tematy:
social health insurance, competition, decentralization, risk selection, guaranteed health benefit package
Opis:
Competition between “Public Health Funds”. Theory and Experiences from Germany and SwitzerlandThe introduction of competition between public insurers within the polish system of social health insurance, announced by the Ministry of Health Ewa Kopacz, is not a new idea. It raises doubts not so much about the potential possibility of using the instrument of competition for increasing the efficiency of the system but much more about the preparatio of the system for such a constitutive change. Competition between public insurers works quite well in the social health insurance system in Germany and Switzerland. The experiences from these systems as well as the theory of health insurance economics show us that there are some preconditions that have to be met in order to realize the positive results of competition. In the first place, the insurers must want to compete. Secondly, they must have instruments for competition. And thirdly they must be kept from developing the risk selection in the form of cream skimming. Showing the constitutive value and character of public  insurers’ competition the author of the article analyses the practical implications of the three mentioned preconditions and their realization in the German and Swiss health systems.
Źródło:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie; 2009, 7, 1
2084-2627
Pojawia się w:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie ryzyka reputacji jako innowacja produktowa – perspektywy rozwoju
Reputation risk insurance as a product innovation – development perspectives
Autorzy:
Szwajca, D.
Rydzewska, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/323045.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
corporate reputation
reputation risk
reputation risk insurance
reputacja przedsiębiorstwa
ryzyko reputacji
ubezpieczenie ryzyka reputacji
Opis:
For several years reputation risk insurance as a new product has been offered on the insurance market. The idea of this product was created as a response to the challenges of protecting reputation regarded as one of the most valuable intangible resources of modern enterprises. Loss or deterioration of reputation results in many losses that are difficult to estimate and predict. Insurance policies offered by insurance companies only cover some of them. Due to the high price and risk, new products are directed mainly to large, rich companies and international corporations. The aim of the article is to identify the factors determining the development prospects of this segment of the insurance market in the context of global challenges and threats.
Od kilku lat na rynku ubezpieczeniowym oferowany jest nowy produkt – ubezpieczenie ryzyka reputacji. Idea tego produktu powstała jako odpowiedź na wyzwania dotyczące ochrony reputacji uważanej za jeden z najcenniejszych niematerialnych zasobów współczesnych przedsiębiorstw. Utrata lub pogorszenie reputacji skutkuje wieloma trudnymi do oszacowania i przewidzenia stratami. Oferowane przez firmy ubezpieczeniowe polisy zapewniają pokrycie tylko niektórych z nich. Ze względu na wysoką cenę i ryzyko nowe produkty kierowane są głównie do dużych, bogatych firm i międzynarodowych koncernów. Celem artykułu jest identyfikacja czynników determinujących perspektywy rozwoju tego segmentu rynku ubezpieczeniowego w kontekście globalnych wyzwań i zagrożeń.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2018, 130; 639-652
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OBOWIĄZEK INFORMACYJNY ORAZ OBOWIĄZEK TERMINOWEGO POWIADOMIENIA UBEZPIECZYCIELA O WYPADKU W UMOWIE UBEZPIECZENIA DÓBR KULTURY
DISCLOSURE OBLIGATION AND THE DUTY TO TIMELY NOTIFY THE INSURER OF AN ACCIDENT UNDER INSURANCE CONTRACTS RELATING TO CULTURAL OBJECTS
Autorzy:
Gredka-Ligarska, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/443667.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
umowa ubezpieczenia dóbr kultury,
ryzyko ubezpieczeniowe,
obowiązek informacyjny deklaracja ryzyka,
notyfikacja ryzyka,
obowiązek terminowego powiadomienia o wypadku,
wypadek ubezpieczeniowy,
świadczenie ubezpieczeniowe
insurance contract relating to cultural objects,
insurance risk;
disclosure obligation,
risk declaration,
risk notification,
duty to timely notify an accident,
indemnifiable accident,
insurance benefit
Opis:
W niniejszym opracowaniu przybliżono obowiązek informacyjny oraz obowiązek terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku, występujący w umowie ubezpieczenia dóbr kultury. Badane zagadnienie przedstawione zostało w ujęciu teoretycznym oraz praktycznym. Analiza prowadzona była na przykładzie umowy ubezpieczenia muzealiów, stanowiących własność muzeum i użyczanych na wystawy czasowe, zarówno krajowe jak i zagraniczne. Wybór tej umowy nie był przypadkowy, albowiem w praktyce muzealnej często dochodzi do zawierania takich umów i mają one doniosłe znaczenie z punktu widzenia interesów majątkowych muzeów. Wyjaśniono również, iż umowa ubezpieczenia użyczanych muzealiów w praktyce najczęściej zawierana jest jako umowa ubezpieczenia na cudzy rachunek. Przybliżono konstrukcję prawną takiej umowy i wyjaśniono, jak uchronić się przed komplikacjami, jakie wywołuje ona w praktyce. W treści artykułu zaprezentowane zostały prawne aspekty deklaracji ryzyka, notyfikacji zmian ryzyka oraz obowiązku terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku. Sformułowane zostały również praktyczne zalecenia co do realizacji tych obowiązków przez muzea w sposób optymalny, tj. chroniący interes majątkowy muzeum. W podsumowaniu zgłoszono postulat nowelizacji art. 818 § 3 k.c., który w obecnym brzmieniu posługuje się terminem ,,odpowiednie” zmniejszenie świadczenia. Termin ten jest nieprecyzyjny i wywołuje trudności interpretacyjne oraz poważne komplikacje w stosowaniu przepisu art. 818 § 3 k.c. w praktyce.
This study is devoted to the disclosure obligation and the duty to timely notify the insurer of an accident under insurance contracts relating to cultural objects. The examined problem is presented from theoretical and practical perspective. The analysis is based on the example of insurance contracts relating to exhibits belonging to museums and lent for temporary exhibitions, both home and abroad. The choice of that type of contract was not random because in museum practice such agreements are often concluded and they are vital for museums’ financial interests. It is also explained that an insurance contract covering lent exhibits most frequently takes the form of an insurance contract for account of another entity. The legal construction of such contracts is outlined, and it is explained how to avoid complications which the construction implies in practice. The article discusses legal aspects of risk declaration, notification of changes to the risk and the duty to timely notify the insurer of an accident. It also includes practical recommendations on optimal implementation of such duties by museums, i.e. in a manner protecting the museums’ financial interest. In summary, the author postulates to amend Art. 818 § 3 of the Civil Code, which, in its current version, uses the term, “accordingly” in reference to the reduction of benefit. The term is imprecise and gives rise to interpretative problems as well as serious complications in application of the provision of Art. 818 § 3 of the Civil Code in practice.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 2, XX; 303-318
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE
Autorzy:
Dudziński, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
market insurance
self-insurance
risk
Opis:
This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.
Źródło:
Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X
Pojawia się w:
Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Insurance guarantees as a tool to support risk management procedures in an enterprise
Autorzy:
Dankiewicz, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/949685.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
insurance guarantee
risk management
Opis:
The subject of the article covers the issues related to the possibilities and conditions for the use of insurance guarantees in enterprise risk management processes. In the paper the essence of the guarantee process, its legal basis and the types of guarantees are discussed. The market for insurance guarantees in Poland is presented, with an attempt to refer to the market for guarantees offered by the banking sector. Based on the research conducted, the author presents the role and importance of insurance guarantees as a tool to support business processes in enterprises. The answers to the questions as to in what situations insurance guarantees are an effective tool to support these processes and what are the reasons behind their use are provided. The purpose of the publication is to analyze the role, significance and possibilities of using insurance guarantees as a tool to support risk management processes in the day-to-day operations of companies.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 4(33); 51-61
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przedmiot prawa ubezpieczeń społecznych
The subject of social insurance law
Autorzy:
Pacud, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/697068.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
social insurance
social risk
contributory obligation
insurance protection obligation
Opis:
The subject of social insurance law has a thematic scope, which can be variously defined and thus not uniformly used in jurisprudence. The subject of social insurance law should be distinguished from the subject of social insurance. In the definition of the subject of social insurance law, the role of contributions that distinguish insurance systems from social security systems needs to be taken into account. Apart from the contributions, the number of subjects in the social insurance law equates with the number of legally defined benefits. The thematic scope of the subject of social insurance law should be determined according to the catalog of social risks secured by social insurance law. While noting the subject of insurance law in the context of diversified rights of certain categories of entities, the subject of social insurance law should be combined with the subject of abstractive legal relations in the field of social insurance. Therefore, the subject of social insurance law is the corresponding contributory obligation and protection obligations in the scope of social risk defined by this branch of law.
Źródło:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 21-33
2658-1922
Pojawia się w:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 118

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies