Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance policy" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 38
Tytuł:
The role of insurance in the development of the financial sector
Autorzy:
Karpitskaya, Maryna
Barysenka, Pavel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2128083.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
insurance
reinsurance
insurance market
premiums
insurance policy
risks
Opis:
The study examines trends in the financial sector of the Republic of Belarus and determines the role of insurance in its stabilization. An analysis of the current state of the insurancemarket is carried out and the problems are identified in the article. The factors which influence the level of consumption of insurance services are represented in the article. The development of insurance protection has been analyzed through the introduction of additional obligatory insurance types. The mechanism is developed within the framework of the Strategy for the Belarusian insurance market development. The scientific novelty and significance of the obtained results lies in the methodological justification for the formation of an effective organizational and economic insurance mechanism within the functioning financial system framework of the Republic of Belarus. The essence and novelty of the proposal lies in the development of a structural and logical functional model of the insurance market with the use of a reinsurance pool in which the subjects are identified and their participation in reinsurance operations is determined. The scientific novelty includes the creation of an operating costs fund, which complies with European insurance legislation.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2018, 2(92); 51-60
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polisa na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym- empiryczna prognoza wartości końcowej inwestycji
Policy on Living with Insurance Fund Capital - Final Value Investment Forecast
Autorzy:
Hadaś-Dyduch, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591776.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Inwestycje
Polisy ubezpieczeniowe
Insurance policy
Investment
Opis:
Celem artykułu jest oszacowanie opłacalności inwestycji w polisę na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK). Wycenę polisy oparto na stworzonym produkcie odzwierciedlającym występujące na rynku polisy na życie z UFK. Predykcję wskaźnika polisy wykonano na podstawie autorskiego modelu uwzględniającego indeksy giełd światowych, tj. Dow Jones, DAX, Nikkei, Hang Seng. Analizę oparto na ww. indeksach giełdowych, ponieważ obserwacja zmian tych indeksów jest pośrednio obserwacją koniunktury gospodarczej i atmosfery światowej, co potwierdzają w swoich badaniach liczni naukowcy i ekonomiści.
The aim of this article is to assess the profitability of investments in life insurance with insurance capital fund (unit-linked). Valuation policies designed product was based on prevailing market reflects the life insurance unit-linked. Prediction rate policies were based on proprietary model takes into account the indexes of stock exchanges of the world, ie. The Dow Jones, DAX, Nikkei, Hang Seng. The analysis was based on the above. stock indices, since the observation of changes in these indices is an indirect observation of the economic situation and the atmosphere of the world, as evidenced in their studies, many scientists and economists.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 207; 76-84
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Model regresyjny wartości pojedynczej szkody uwzględniający polisy bezszkodowe
Regression Model of a Single Claim Value with No-Claims Policies
Autorzy:
Wolny-Dominiak, Alicja
Czernik, Tadeusz
Acedański, Jan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589693.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Działalność ubezpieczeniowa
Modele regresji
Polisy ubezpieczeniowe
Insurance activity
Insurance policy
Regression models
Opis:
Celem pracy jest zaproponowanie rozkładu prawdopodobieństwa, w którym dowolny rozkład dyspersyjnej rodziny rozkładów wykładniczych zostaje rozszerzony o wartości zerowe (ozn. ZA-rozkład). Rozkład ten wykorzystywany jest dalej do konstrukcji modelu regresyjnego mającego zastosowanie w prognozowaniu wartości pojedynczej szkody w masowym portfelu polis ubezpieczeniowych (np. komunikacyjne czy nieruchomości).
In the paper, we introduce probability distribution which augments any distribution from the exponential family with zero value (ZA-distribution). The new distribution is then employed in a regression model applied for forecasting value of a single claim in a large insurance portfolio (motor or property).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 255-264
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie jako forma transferu ryzyka jednostek samorządu terytorialnego
Autorzy:
Hajdys, Dagmara
Wieteska, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022967.pdf
Data publikacji:
2021-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ryzyko
transfer
ubezpieczenie
polisa ubezpieczeniowa
jednostka samorządu terytorialnego
risk
insurance
insurance policy
local government unit
Opis:
Celem opracowania jest wskazanie ryzyk charakterystycznych dla sektora samorządowego oraz prezentację oferty ubezpieczeniowej dedykowanej temu sektorowi na przykładzie miasta Łodzi. W pracy postawiono tezę, że kompleksowo skonstruowana oferta ubezpieczeniowa przyczynia się do optymanego transferu ryzyk samorządu terytorialnego. Opracowanie powstało w oparciu o przegląd literatury przedmiotu, akty prawne oraz ofertę ubezpieczeniową skierowaną do jednostek samorządu terytorialnego. Pawidłowo przeprowadzony proces identyfikacji ryzyk oraz procedura wyboru ubezpieczyciela prowadzi nie tylko do wyboru optymalnej oferty ubezpieczeniowej, ale także samego podmiotu. Z ograniczonej analizy przykładu miasta Łodzi wynika, że władze samorządu są zainteresowane kompleksowymi, „szytymi na miarę” polisami ubezpieczeniowymi oferowanymi przez jednego ubezpieczyciela. Przekłada się to na czas przyjęcia, rozpatrzenia szkody i wypłaty odszkodowania. Pozytywnie należy ocenić programy ubezpieczeniowe bezpośrednio adresowane do JST, które pojawiają się na rynku ubezpieczeniowym. Przykładem jest program „Bezpieczna Gmina”. Należy oczekiwać, że w najbliższych latach, z uwagi na szczególne ograniczenia budżetowe wynikające z pandemii Covid-19, zaintersowanie władz samorządowych wzrośnie nowymi, innowacyjnymi rozwiązaniami w zakresie ubezpieczenia ryzyk.
The aim of the study is to identify risks characteristic of the local government sector and to present the insurance offer dedicated to this sector on the example of the city of Łódź. The article puts a thesis forward that a comprehensively structured insurance offer contributes to the optimal transfer of local government risks. The study was based on a literature review, legal acts and an insurance offer addressed to local government units. A properly conducted risk identification process and the insurer selection procedure lead not only to the selection of the optimal insurance offer, but also to the entity itself. A limited analysis of the example of the city of Łódź shows that local government authorities are interested in comprehensive, "tailor-made" insurance policies offered by one insurer. This translates into the time of acceptance, consideration of the damage and payment of compensation. Insurance programs directly addressed to local government units that appear on the insurance market should be assessed positively. An example is the "Safe Commune" program. It should be expected that in the coming years, due to the special budget constraints resulting from the Covid-19 pandemic, the interest of local authorities will increase in new, innovative solutions in the field of risk insurance.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 41-60
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modelowanie liczby szkód w ubezpieczeniach komunikacyjnych w przypadku występowania dużej liczby zer, z wykorzystaniem procedury kroswalidacji
Modeling the Number of Claims in Motor Insurance in Case of a Large Number of Zeros Using the Patch Validation Procedures
Autorzy:
Wolny-Dominiak, Alicja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591748.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Modele regresji
Polisy ubezpieczeniowe
Ubezpieczenia komunikacyjne OC
Ubezpieczenia majątkowe
Insurance policy
Motor insurance
Property insurance
Regression models
Opis:
The problem in the analysis of insurance data is modeling the number of claims occurring in a given portfolio policy using regression assuming a Poisson distribution which is not always justified, since sometimes the data contains a large number of zeros. This paper presents a generalized Poisson regression for the counter variable and a modified version of Poisson regression taking into account the situation of the presence of a large number of zeros in the data (called zero-inflated Poisson regression). Various types were analyzed in order to determine which variables influence the occurrence tarification zeros in the portfolio policy using the procedure 10 times the patch validation. The result is ranking for classification policies because of the number of generated damage.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 124; 115-129
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenia morskie – charakter prawny umowy oraz zakres świadczeń i obowiązków stron na tle umów ubezpieczeń regulowanych przepisami Kodeksu cywilnego
Marine insurance – the legal nature of the contract and the scope of benefits and obligations of the parties in the context of insurance agreements governed by the provisions of the Civil Code
Autorzy:
Janik, Bartosz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1185778.pdf
Data publikacji:
2017-07-03
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
marine insurance
property insurance
legal obligations
insurance policy
shipowner
ubezpieczenia morskie
ubezpieczenia majątkowe
obowiązki prawne
polisa ubezpieczeniowa
armator
Opis:
Artykuł zawiera analizę porównawczą charakteru prawnego oraz praw i obowiązków stron zawierających umowy ubezpieczenia majątkowego na gruncie przepisów Kodeksu morskiego i Kodeksu cywilnego. Uprawiając żeglugę, armator prowadzi działalność powszechnie określaną jako eksploatacja statku, co obejmuje m.in. używanie go do celów gospodarczych. Działalność armatorska jest zatem działalnością gospodarczą, a armator jest przedsiębiorcą prowadzącym swoje przedsiębiorstwo, za którego działalność ponosi odpowiedzialność. W jego szeroko rozumianym interesie leży ubezpieczenie trwałych składników majątku tego przedsiębiorstwa od szkód losowych, jak również swojej odpowiedzialności cywilnej. Jak wykaże niniejszy tekst, przedsiębiorca jest traktowany przez ustawodawcę surowiej niż osoba zawierająca standardowe ubezpieczenie majątkowe. Ponadto sam charakter prawny polisy, ze względu na wymogi obrotu morskiego, różni się na podstawie regulacji Kodeksu cywilnego od tej zamieszczonej w Kodeksie morskim. Celem niniejszego opracowania jest wskazanie kluczowych różnic obu tych regulacji.
This article is a comparative analysis of the legal nature and the rights and obligations of parties concluding property insurance contracts under the provisions of the Maritime Code and the Civil Code. When navigating a ship, the shipowner conducts a business commonly referred to as the operation of a ship, which includes, inter alia, its use for business purposes. The shipowner business is therefore an economic activity and the owner is the entrepreneur who runs his business which s/he is liable for. It is his/her broad interest to insure permanent assets of his/her company against damage as well as his/her civil liability. As the text indicates, s/he is treated by the legislature more severely than a person conducting a standard property insurance. In addition, the legal nature of the policy, due to the requirements of maritime traffic, differs from that from the Civil Code. The purpose of this study is to identify the key differences between the two regulations.
Źródło:
Studia z Polityki Publicznej; 2017, 4, 3(15); 127-143
2391-6389
2719-7131
Pojawia się w:
Studia z Polityki Publicznej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Okiem pracownika systemu: niewłaściwa alokacja środków finansowych w ochronie zdrowia. Część i – diagnoza
From The Perspective of The System Employee: How Finances in The Health Care System Are Wasted. First Part – Diagnosis
Autorzy:
Michalik-Marcinkowska, Urszula
Izdebski, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1373373.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
finanse
polityka zdrowotna
ubezpieczenia
świadczenia medyczne
finances
health care
insurance policy
medical benefits
Opis:
W artykule omówiono finansowe aspekty funkcjonowania polskiego systemu ochrony zdrowia. Przedstawiono źródła jego finansowania i prawne aspekty działania oraz przytacza wzorce stosowane w innych krajach. Skupiono się na obszarach marnotrawienia środków finansowych w systemie zdrowotnym, omówiono przede wszystkim nieodpowiednie rozdysponowanie funduszy oraz wadliwe rozwiązania w zakresie ubezpieczeń zdrowotnych. Analiza zawiera również odniesienia do obecnej sytuacji zdrowotnej związanej z pandemią COVID-19.
The article concerns the financial aspects of the Polish health care system. It presents the sources of its financing as well as its legal aspects, it also mentions health care patterns from other countries. The authors focus on the biggest areas of financial mismanagement in the health care, such as inadequate allocation of funds and faulty functioning of the health insurance system. The article refers also to the current health crisis connected with the COVID-19 pandemic.
Źródło:
Społeczeństwo i Polityka; 2021, 2(67); 65-75
1733-8050
Pojawia się w:
Społeczeństwo i Polityka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Instrumenty polityki mikro- i makroostrożnościowej w sektorze ubezpieczeń
Autorzy:
Czerwińska, Teresa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/630267.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
Prudential policy, insurance sector, systematic risk
Opis:
The purpose of this study is to analyze key characteristics of micro- and macroprudentialapproaches to supervision regulations in the insurance sector. Analysisof micro- and macroprudential policy instruments reveal common sources butdifferent aims of the instruments. Macroprudential instruments are used to reducesystematic risks, while microprudential instruments are used to provide liquidityand solvency. Bearing in mind the relatively low potential of the insurance sectorfor risk creation, it seems that macroprudential instruments should be closelyconnected with microprudential instruments. However, it is the microprudentialinstruments that need to play the key role.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 247-264
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zawarcie umowy ubezpieczenia na odległość
Conclusion of the insurance contract on distance
Autorzy:
Kucharski, Bartosz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2096104.pdf
Data publikacji:
2021-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
umowa ubezpieczenia
zawarcie umowy
umowy na odległość
dystrybucja ubezpieczeń
polisa ubezpieczeniowa
insurance contract
contract conslusion
distance contracts
insurance distribution
insurance policy
Opis:
Zawieranie ubezpieczeń za pośrednictwem środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość wywołuje przede wszystkim problemy dotyczące doręczenia polisy ubezpieczeniowej i ogólnych warunków ubezpieczenia, jak również dostosowania produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, jaką postać mają przybrać dokumenty towarzyszące zawarciu ubezpieczenia na odległość, w jaki sposób powinny być spełnione obowiązki przedkontraktowe stron oraz kiedy dochodzi do zawarcia umowy. Większość problemów dotyczących dokumentów została usunięta przez art. 43 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, który pozwala na sporządzenie dokumentów związanych z zawarciem i wykonaniem umowy ubezpieczenia w postaci elektronicznej oraz mechaniczne odbicie podpisu ubezpieczyciela. Niedostosowaniu produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta przeciwdziałają zaś przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Wiążą się z tym obowiązki informacyjne ubezpieczyciela wobec klienta zawierającego umowę ubezpieczenia na odległość. Co do zasady informacje mogą być udostępnione klientowi na trwałym nośniku. Według autora pojęcie to powinno mieć również zastosowanie do doręczenia polisy oraz ogólnych warunków ubezpieczenia.
IConclusion of insurance contract with the use of direct long distance means of communication creates problems referring the delivery of insurance policy and general terms of insurance as well as consistency of the contract with the insurance customer's demands and needs. The article aims to answer the question regarding the form of the documents accompanying conclusion of the insurance contract on distance, how the precontractual obligations of the parties should be fulfilled and when the contract is actually concluded. Most of the problems referring the insurance documents were solved by the sec. 43 of the Act of 2015 on Insurance and Reinsurance Activity which enables to create documents connected with the conclusion and performance of the insurance contract in electronic form and mechanical printing of the insurers' signature. Non consistency of the insurance contract with the consumers' demands and needs is countervailed by the Act of 2017 on Insurance Distribution. With this are connected information duties towards the customer concluding the insurance contract on distance. As a general rule information shall be provided to the customer on durable medium. According the author the above notion should also refer to the delivery of the insurance policy and general terms of insurance.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 11; 31-38
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problematyka uwzględnienia amortyzacji części zamiennych w procesie likwidacji szkody częściowej z polisy odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu
Issues legal, economic and technical aspects of application of depreciation of spare parts case study research damage partial eliminated from the liability policy holder of vehicle
Autorzy:
Lewicki, W.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/309665.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
części zamienne
polisa OC
amortyzacja części zamiennych
spare parts
insurance policy
depreciation of spare parts
Opis:
W artykule podjęto próbę zwrócenia uwagi na problematykę uwzględnienia amortyzacji cześci zamiennych w procesach likwidacji szkód częściowych z polisy odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu. Dla celów empirycznych posłużono się praktycznymi przykładami zastosowań zużycia wartości poszczególnych części zamiennych w procesach likwidacji tej kategorii szkód. Całość rozważań uzupełniono o opis przesłanek prawnych, technicznych i ekonomicznych, zarówno uzasadniających, jak i wykluczających takie postępowanie. Zamierzeniem artykułu jest zasygnalizowanie istniejących ograniczeń formalnych i pożądanych perspektywicznych kierunków zmian w zakresie stosowania amortyzacji części zamiennych w odniesieniu do szkód częściowych likwidowanych z polisy odpowiedzialności cywilnej przez towarzystwa ubezpieczeniowe w Polsce.
The article attempts to draw attention to the issues of legal, economic and technical aspects of the application of depreciation of spare parts in the process of claims handling in Poland on the example of the liquidated damages from the insurance liability. For the purposes of empirical were used practical examples of application of depreciation in the process of liquidation of this category of damage. The whole discussion was supplemented by a description of the legal conditions of both the technical and economic justifying and exclude such conduct. The intention of the article is to signal the formal limitations of existing and prospective directions of desirable changes in the application of the depreciation of spare parts with respect to the partial liquidated damages from the insurance liability by insurance companies and the valuations carried out by the experts of automobile and forensic experts in Poland.
Źródło:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2016, 17, 12; 1122-1126
1509-5878
2450-7725
Pojawia się w:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Health Insurance Policy: Policy Holder Awareness and Satisfaction
Autorzy:
Lavuri, Rambabu
Naik, Maloth Naresh
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1075816.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
Awareness levels
Health policy insurance
Policy holders
satisfaction levels
Opis:
In present situation Health protection arrangement is currently rising as an instrument to oversee people groups budgetary requirements towards their wellbeing administrations. Presently multi day, quantities of medical coverage strategies are accessible in the market and those approaches giving money related advantages to the individual and the whole relatives. Present research paper celebrating that approach holders mindfulness and fulfillment levels towards medical coverage. The purpose of the present study was to find out the awareness level of policy holders, followed by the influence of health insurance policy factors, satisfaction levels of holder and problem faced by the policy holders by the health insurance policies in selected area i.e. Hyderabad city. The study reported responses of 183 policy holders from Hyderabad city. The Convenience sampling method was adopted in the collection of data from individual Health policy holder responses and tested by ANOVA test used to help of the SPSS 20.0 Version. The results indicated that there was a strong impact of HIP on demographic factors, followed by HIP factors influence having greater influence on policyholders, finally policyholders having satisfaction towards HIP, even they faced little bit problems towards HIP. Accordingly, through Policy holders opinions, HIP companies should concentrate on the problems of the HIP, and they should create best satisfaction levels to policy holders for giving best competition to competitors in the market.
Źródło:
World Scientific News; 2019, 118; 220-235
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Legal characters of the insurance contract
Charakter prawny umów ubezpieczeniowych
Autorzy:
Gisca, Veronica
Mariț, Marcela A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/29520044.pdf
Data publikacji:
2023-12-31
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
insurance
insured person
insurer
insured risk
insured event
insurance premium
insurance policy
ubezpieczenie
osoba ubezpieczona
ubezpieczyciel
ryzyko ubezpieczeniowe
składka ubezpieczeniowa
polisa ubezpieczeniowa
Opis:
We live in a world full of events, changes that occur at an unimaginable speed, often catching us off guard. Life is full of circumstances over which we cannot directly act. There’s nothing to be done; they exist. What we can do, however, is to be cautious and preventive. Insurance arose from the need to protect individuals and their accumulated property against the destructive forces of nature, accidents, and illnesses, as well as the need to establish means of livelihood in the event of loss or reduction of working capacity due to accidents, illnesses, or reaching a certain age. Humans must adapt to the constantly changing and evolving conditions, better protect their assets, and adjust their aspirations to new possibilities.
Żyjemy w świecie pełnym dynamicznych wydarzeń i zmian, które zachodzą z niewyobrażalną szybkością, a często nawet zaskakują nas. Życie jest pełne okoliczności, na które nie mamy wpływu. Często jedyne, co możemy zrobić, to zachować ostrożność i zapobiegać negatywnym działaniom. Ubezpieczenia powstały z potrzeby ochrony jednostki i jej zgromadzonego mienia przed niszczycielskimi siłami natury, wypadkami i chorobami, a także koniecznością zapewnienia sobie środków do życia na wypadek utraty lub ograniczenia zdolności do pracy na skutek wypadków, chorób, lub osiągnięcie określonego wieku. Człowiek musi przystosowywać się do stale zmieniających się i ewoluujących warunków, lepiej chronić swój majątek i dostosowywać swoje aspiracje do nowych możliwości.
Źródło:
Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne; 2023, 11(4); 49-54
2543-9227
Pojawia się w:
Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Obligations of the Policyholder and Liability of the Insurer in the Marine Insurance Contract in Poland between 1920 and 1961
Autorzy:
Dworas-Kulik, Judyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30146224.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
marine insurance policy
maritime shipping
property insurance
maritime risk
compensation for a loss
polisa morska
żegluga morska
ubezpieczenia majątkowe
ryzyko morskie
kompensacja szkody
Opis:
Ubezpieczenia morskie są historycznie najstarszym działem ubezpieczeń majątkowych sięgającym swymi korzeniami do starożytności. Ubezpieczenia morskie znacznie wyprzedziły rozwój ubezpieczeń lądowych, gdyż pierwsze przepisy prawne normujące umowę ubezpieczenia morskiego pochodzą ze średniowiecznych ośrodków handlu morskiego, m.in. Barcelony, Genui i Wenecji. W Polsce ubezpieczenia morskie zostały zapoczątkowane na przełomie XVII i XVIII wieku. Z uwagi, iż zwiększały pewność obrotu morskiego i służyły do zabezpieczenia transakcji kredytowych, w XIX i XX wieku stanowiły ważny czynnik rozwoju działalności gospodarczej na morzu. Uwzględniając powyższe niniejszy artykuł ma na celu poddanie analizie historyczno-prawnej przepisów prawa morskiego odnoszących się do obowiązków ubezpieczającego i odpowiedzialności ubezpieczyciela wynikających z kodeksowych regulacji w zakresie umowy ubezpieczenia morskiego, które obowiązywały w Polsce od 1918 r. do unifikacji prawa morskiego z 1961 r. W artykule zostanie podjęta próba wykazania czy polskie regulacje prawa morskiego bazowały na poniemieckich regulacjach w tym zakresie czy też były całkowicie odmienne oraz zostanie podjęta próba wskazania kierunku zmian w przepisach prawa morskiego w omawianym zakresie.
Marine insurance is historically the oldest branch of property insurance dating back to antiquity. Marine insurance predated the development of land insurance by a considerable margin, as the first legal provisions prescribing a marine insurance contract date back to the medieval centers of maritime trade, including Barcelona, Genoa and Venice. In Poland, marine insurance was initiated at the turn of the 17th and 18th centuries. As they increased the certainty of maritime trade and were used to secure credit transactions, they were an important factor in the development of maritime business in the 19th and 20th centuries. In view of the above, this article seeks to analyze the historical and legal provisions of maritime law relating to the duties of the policyholder and the liability of the insurer arising from the code regulations of the maritime insurance contract, which were in force in Poland from 1918 until the unification of maritime law in 1961. The article will attempt to show whether the Polish maritime law regulations were based on the post-German regulations in this respect or whether they were completely different. It will also attempt to indicate the direction of changes in maritime law regulations in this respect.
Źródło:
Studia Maritima; 2023, 36; 93-110
0137-3587
2353-303X
Pojawia się w:
Studia Maritima
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
“All risks” cover and insurance of non-existent goods after the decision in "Engelhart CTP(US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221"
Autorzy:
Nadratowski, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1954771.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
Tematy:
cargo insurance
interpretation of insurance policy
open cover
“all risks” cover
Institute Cargo Clauses (A)
paper losses
error in measurement
loss and damage to subject-matter insured
economic loss
fraud
non-existent goods
Nauki Humanistyczne i Społeczne
Opis:
The aim of this study is to examine the importance of the decision in Engelhart CTP (US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221 with regard to the insurance of economic losses and non-existent goods in the context of all-risks cover. It also strives to analyse to what extent the principles of construction described in this decision are applicable to the interpretation of all risks cover in marine insurance disputes subject to Polish law. Assureds and beneficiaries of cargo policies are defrauded into taking up false documents for non-existent goods yet Polish law fails to address the questions which arise in such situations. It is thus important not only to investigate and evaluate the answers provided by English law but also to explore if and how Polish law may employ them. It follows from this study that Engelhart may be used in construction of all-risks policies subject to Polish law in most scenarios.
Celem niniejszego opracowania jest zbadanie znaczenia wyroku w sprawie Engelhart CTP (US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221 w odniesieniu do ubezpieczenia szkód ekonomicznych i ładunków nieistniejących w kontekście polis „all risks”. Próbuje ono także przeanalizować w jakim zakresie zasady wykładni przedstawione w tym wyroku można zastosować w interpretacji polis „all risks” w sporach ubezpieczeniowych opartych o prawo polskie. Ubezpieczający i ubezpieczeni w zakresie polis ładunkowych w wyniku oszustw przyjmują fałszywe dokumenty na nieistniejące towary, jednak prawo polskie nie odnosi się do wątpliwości, które wówczas powstają. Jest zatem istotne nie tylko, aby zbadać i ocenić rozwiązania oferowane w tym zakresie przez prawo angielskie, ale także aby wyjaśnić czy i jak prawo polskie może je wykorzystać. Niniejsze opracowanie wskazuje, że wyrok w sprawie Engelhart może w większości przypadków zostać zastosowany przy wykładni polis „all risks” poddanych prawu polskiemu.
Źródło:
Prawo Morskie; 2019, XXXVII; 63-77
0860-7338
Pojawia się w:
Prawo Morskie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane zagadnienia prawne związane z umowami ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym (tzw. polisolokaty)
Autorzy:
Chmiel, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2197926.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
umowy ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym
polisolokaty
przedawnienie polisolokat
klauzule abuzywne
umowy nienazwane
opłaty likwidacyjne
rejestr klauzul niedozwolonych
“life insurance policy/deposit”
statute of limitations
abusive clauses
liquidation fees
register of unlawful clauses
Opis:
The author comments on selected legal issues related to a “life insurance policy/ deposit” contract, in particular its legal nature, the abusive character of liquidation fees, the effects of finding as unlawful the provisions of a contract or of general terms, and the length of the statute of limitations regarding claims for return of participation titles recorded in the investment account. The author also discusses matters related to a so-called extended binding force of the decree of the consumer court and of the President of the Office for Protection of Competition and Consumers (UOKiK), as well as addresses the question of whether the initiation of the proceedings aimed at finding as unlawful the provisions of a contract, or of general terms, interrupts the running of the statute of limitations regarding claims resulting from the legal relationship of a “life insurance policy/deposit”.
Źródło:
Themis Polska Nova; 2018, 1(13); 186-196
2084-4522
Pojawia się w:
Themis Polska Nova
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 38

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies