Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance loss" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-14 z 14
    Tytuł:
    Identyfikacja ryzyk katastroficznych dla potrzeb sektora ubezpieczeń i reasekuracji
    Identifying disaster risks for the insurance and reinsurance sectors
    Autorzy:
    Bac, Marzena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/957525.pdf
    Data publikacji:
    2007
    Wydawca:
    Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
    Tematy:
    katastrofy
    straty ekonomiczne
    straty ubezpieczeniowe
    tendencje katastroficzne
    prognozy
    disasters
    economic loss
    insurance loss
    catastrophic tendencies
    forecasts
    Opis:
    Referat przedstawia tendencje w występowaniu zdarzeń katastroficznych w pierwszych latach XXI wieku, obejmujące skutki tych zdarzeń w postaci strat ekonomicznych i ubezpieczeniowych oraz liczby ofiar śmiertelnych. Przegląd największych katastrof sześciu lat nowego tysiąclecia oraz charakterystyki szkodowe analizowanych zdarzeń wskazują na rosnące zagrożenie wynikające z ich występowania dla społeczeństwa i gospodarki całego świata. Opracowane na podstawie powyższych zestawień/wyników prognozy zdają się przesądzać o mało optymistycznym przebiegu katastrof w kolejnych latach obecnego stulecia. Poruszone w artykule zagadnienia stanowią przedmiot badań i dysertacji autorki, z których pochodzą wybrane tezy referatu.
    This paper presents the tendencies in the occurrence of disasters in the first years of the 21st century, including the consequences of these events in the form of economic and insurance loss and death toll. The review of the biggest disasters in the first six years of the new millennium and the damage profiles of the events analysed show an increasing danger of disasters for the world population and economy. The conclusions and forecasts drawn and developed on the basis of the above-mentioned statements and results seem not to be very optimistic as to the course of the possible future disasters in the following years of this century. The issue discussed in this paper is the subject of the doctoral dissertation, which is being developed by the author of the paper.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2007, 1(10); 233-242
    1506-2635
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Duties of the ship’s master in the event of a maritime accident as a type of isured loss
    Autorzy:
    Pijaca, M.
    Bulum, B.
    Primorac, Ž.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/24201439.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Morski w Gdyni. Wydział Nawigacyjny
    Tematy:
    ship’s master
    maritime insurance
    ship insurance
    cargo insurance
    liability insurance
    maritime accident
    damage
    insured loss
    Opis:
    The ship's master has a number of duties in relation to the ship, the cargo and the shipowner's liability. His duties in the event of a marine accident are particularly important since all marine accidents occur as a type of insured loss. In addition to a number of general duties, some of the master's special duties are informing the classification society about the accident, damage report, cooperation with the insurer's expert and informing the P&I club about the accident. The content of the master's duties is the subject of analysis of this paper. Therefore, the goal of the paper is to analyse the content of the master's duties in the event of an accident that could result in damage, i.e. the occurrence of the insured event. The purpose of this analysis is to point out the important role of the master in the subject of maritime insurance.
    Źródło:
    TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation; 2023, 17, 2; 305--311
    2083-6473
    2083-6481
    Pojawia się w:
    TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Robust Bayesian insurance premium in a collective risk model with distorted priors under the generalised Bregman loss
    Autorzy:
    Boratyńska, Agata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1827546.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-06
    Wydawca:
    Główny Urząd Statystyczny
    Tematy:
    classes of priors
    posterior regret
    distortion function
    Bregman loss
    insurance premium
    Opis:
    The article presents a collective risk model for the insurance claims. The objective is to estimate a premium, which is defined as a functional specified up to unknown parameters. For this purpose, the Bayesian methodology, which combines the prior knowledge about certain unknown parameters with the knowledge in the form of a random sample, has been adopted. The generalised Bregman loss function is considered. In effect, the results can be applied to numerous loss functions, including the square-error, LINEX, weighted squareerror, Brown, entropy loss. Some uncertainty about a prior is assumed by a distorted band class of priors. The range of collective and Bayes premiums is calculated and posterior regret Γ-minimax premium as a robust procedure has been implemented. Two examples are provided to illustrate the issues considered - the first one with an unknown parameter of the Poisson distribution, and the second one with unknown parameters of distributions of the number and severity of claims.
    Źródło:
    Statistics in Transition new series; 2021, 22, 3; 123-140
    1234-7655
    Pojawia się w:
    Statistics in Transition new series
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ sposobu kalkulacji szkodowości na cenę ubezpieczenia komunikacyjnego floty pojazdów
    The influence of the method of calculation of loss ratio on the price of motor insurance vehicle fleet
    Autorzy:
    Manikowski, Piotr
    Zapart, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/582422.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    szkodowość
    współczynnik szkodowości
    ubezpieczenia komunikacyjne
    kalkulacja składki ubezpieczeniowej
    loss ratio
    claims ratio
    motor insurance
    calculation of insurance premium
    Opis:
    Głównymi czynnikami wpływającymi na atrakcyjność warunków cenowych w ubezpieczeniach komunikacyjnych dla flot pojazdów są niska szkodowość oraz różnego rodzaju rozwiązania powodujące współodpowiedzialność za ewentualne szkody, w tym zastosowane udziały własne. Znaczenie pojęcia „szkodowość” nie jest jednoznaczne. Inaczej definiują je przepisy prawa, inaczej rozumieją je klienci, pośrednicy i zakłady ubezpieczeń. Przyjmując, że szkodowość jest wyrażona jako wartość o charakterze statystycznym, może ona służyć do pokazywania lub ukrywania danych szkodowych z portfela ubezpieczającego, co w konsekwencji może mieć przełożenie na kalkulację składki oraz cenę ubezpieczenia. Głównym celem artykułu jest pokazanie wpływu sposobu kalkulacji szkodowości na wysokość składki w ubezpieczeniach komunikacyjnych flotowych dedykowanych dla podmiotów gospodarczych.
    The main factors affecting the attractiveness of price conditions in motor insurance for vehicle fleets are low claims and a variety of solutions that share liability for possible damages, including own shares. The meaning of the term “loss ratio” (loss burden) is not unequivocal. They are defined differently by law, otherwise they are understood by clients, intermediaries and insurance companies. Assuming that the loss is expressed in statistical value, it can be used to show or hide the damage data from the policyholder’s portfolio, which can consequently translate into a premium calculation and insurance price. The main aim of the article is to show the impact of the method of calculation of claims on the premiums in fleet insurance dedicated to business entities.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 170-185
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problemy związane z ustalaniem sumy ubezpieczenia w ubezpieczeniu nieruchomości (budynków i lokali mieszkalnych) w kontekście stosowania klauzuli proporcji
    Problems Connected with the Determination of the Sum Insured in the Insurance of Immovables (Dwelling Houses and Flats) in the Context of the Application of the Proportion Clause
    Autorzy:
    Tomaszkiewicz, Aneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/907253.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    risk
    levelling off risk
    coverage
    insurable value
    sum insured
    property evaluation
    insurance of fixed sums
    first loss insurance
    proportion clause
    ryzyko
    wyrównanie ryzyka
    pokrycie ryzyka
    wartość ubezpieczeniowa
    suma ubezpieczeniowa
    wycena nieruchomości
    ubezpieczenie na sumy stałe
    ubezpieczenie na pierwsze ryzyko
    klauzula proporcji
    Opis:
    The importance of insurance is the greater, the more effectively it fulfills its compensatory function. However, if the compensation is paid at the level that does not allow for compensation for the whole damage, compensating it only partially, this insurance only partially can fulfill its economic and social function. When the sum insured is equal to the insured value, the insured subject is covered to the full value, and such insurance is compliant with the principle of the full insurance coverage. Determination of the appropriate value of the immovables may be too difficult for an average customer, hence the insurance companies, as professionals, could advise the customer when signing the contract, so that the client can consciously decide about the level of the sum insured. If the customer does not understand the rules for determining the sum insured and the payment of compensation, it may result in an irreparable damage to the image of the insurance company, if it limits the damages due to the need to apply the principle of proportionality. The admissibility of the application of this principle also raises doubts among practitioners. It should be noted, however, that both the client and the insurance company is preferred to maintain the principle of the full coverage when the company receives a premium according to the sum insured, which is the actual value of the property and the customer receives full compensation, as there is no need to use the proportion clause.
    Znaczenie ubezpieczeń jest tym większe, im skuteczniej spełniają swoją funkcję kompensacyjną. Jeżeli jednak wypłacane są odszkodowania nie pozwalające na wyrównanie szkody, wyrównujące ją jedynie częściowo, to ubezpieczenie tylko częściowo spełnia swoją funkcję gospodarczą i społeczną. Kiedy suma ubezpieczenia równa się wartości ubezpieczenia, przedmiot ubezpieczenia jest objęty ochroną w pełnej wartości i takie ubezpieczenie jest zgodne z zasadą pełnej ochrony ubezpieczeniowej. Określenie prawidłowej wartości nieruchomości może być zbyt trudne dla przeciętnego klienta, stąd zakłady ubezpieczeń jako profesjonaliści mogłyby doradzać klientowi przy zawieraniu umowy, tak aby klient mógł świadomie podjąć decyzję o wysokości sumy ubezpieczenia. Jeśli klient nie rozumie zasad ustalania sumy ubezpieczenia i wypłaty odszkodowania może to spowodować nieodwracalną szkodę na wizerunku takiej firmy ubezpieczeniowej, która ogranicza odszkodowanie z uwagi na konieczność zastosowania zasady proporcji. Dopuszczalność stosowania tej zasady budzi wątpliwości wśród praktyków. Należy jednak podkreślić, że zarówno dla klienta, jak i dla zakładu ubezpieczeń, korzystne jest zachowanie zasady pełności ochrony ubezpieczeniowej, kiedy firma pobiera składkę od sumy ubezpieczenia stanowiącej faktyczną wartość mienia, a klient otrzymuje pełne odszkodowanie. Nie trzeba wtedy stosować klauzuli proporcji.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Umowa dobrowolnego ubezpieczenia majątkowego autocasco (wybrane zagadnienia dotyczące ustalenia kosztów naprawy uszkodzonego pojazdu)
    Agreement for voluntary autocasco property insurance (selected issues regarding the determinatorin of the cost of repairing a damaged vehicle)
    Autorzy:
    Taraszkiewicz, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22444474.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    insurance contract
    autocasco
    consumer
    freedom of contract
    total loss
    partial loss
    umowa ubezpieczenia
    konsument
    zasada swobody umów
    szkoda całkowita
    szkoda częściowa
    Opis:
    Artykuł poświęcono analizie przepisów prawnych, stanowisk doktryny oraz orzeczeń judykatury dotyczących ustalania przez zakłady ubezpieczeń kosztów naprawy uszkodzonego pojazdu w umowach dobrowolnego ubezpieczenia majątkowego autoca-sco. W opracowaniu przedstawiono pojęcie i charakter prawny tej umowy ze szczególnym uwzględnieniem ograniczenia zasady swobody umów wynikającej z art. 3531 k.c., a także niewłaściwe praktyki w zakresie rozliczenia kosztów naprawy pojazdu w zależności od zakwalifikowania szkody czy to do szkody całkowitej, czy to częściowej.
    The article is devoted to the analysis of legal provisions, positions of doctrine and judgments of the judicature concerning the fixing by insurance companies of the costs of repairing a damaged vehicle in voluntary motor vehicle insurance contracts. The study presents the concept and legal nature of this contract, with particular emphasis on the restriction of the principle of freedom of contracts under art. 3531 of the Civil Code as well as improper practices in the field of settlement of vehicle repair costs depending on whether the damage is classified as total or partial damage.
    Źródło:
    Polityka i Społeczeństwo; 2022, 20, 4; 337-352
    1732-9639
    Pojawia się w:
    Polityka i Społeczeństwo
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Obligations of the Policyholder and Liability of the Insurer in the Marine Insurance Contract in Poland between 1920 and 1961
    Autorzy:
    Dworas-Kulik, Judyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30146224.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
    Tematy:
    marine insurance policy
    maritime shipping
    property insurance
    maritime risk
    compensation for a loss
    polisa morska
    żegluga morska
    ubezpieczenia majątkowe
    ryzyko morskie
    kompensacja szkody
    Opis:
    Ubezpieczenia morskie są historycznie najstarszym działem ubezpieczeń majątkowych sięgającym swymi korzeniami do starożytności. Ubezpieczenia morskie znacznie wyprzedziły rozwój ubezpieczeń lądowych, gdyż pierwsze przepisy prawne normujące umowę ubezpieczenia morskiego pochodzą ze średniowiecznych ośrodków handlu morskiego, m.in. Barcelony, Genui i Wenecji. W Polsce ubezpieczenia morskie zostały zapoczątkowane na przełomie XVII i XVIII wieku. Z uwagi, iż zwiększały pewność obrotu morskiego i służyły do zabezpieczenia transakcji kredytowych, w XIX i XX wieku stanowiły ważny czynnik rozwoju działalności gospodarczej na morzu. Uwzględniając powyższe niniejszy artykuł ma na celu poddanie analizie historyczno-prawnej przepisów prawa morskiego odnoszących się do obowiązków ubezpieczającego i odpowiedzialności ubezpieczyciela wynikających z kodeksowych regulacji w zakresie umowy ubezpieczenia morskiego, które obowiązywały w Polsce od 1918 r. do unifikacji prawa morskiego z 1961 r. W artykule zostanie podjęta próba wykazania czy polskie regulacje prawa morskiego bazowały na poniemieckich regulacjach w tym zakresie czy też były całkowicie odmienne oraz zostanie podjęta próba wskazania kierunku zmian w przepisach prawa morskiego w omawianym zakresie.
    Marine insurance is historically the oldest branch of property insurance dating back to antiquity. Marine insurance predated the development of land insurance by a considerable margin, as the first legal provisions prescribing a marine insurance contract date back to the medieval centers of maritime trade, including Barcelona, Genoa and Venice. In Poland, marine insurance was initiated at the turn of the 17th and 18th centuries. As they increased the certainty of maritime trade and were used to secure credit transactions, they were an important factor in the development of maritime business in the 19th and 20th centuries. In view of the above, this article seeks to analyze the historical and legal provisions of maritime law relating to the duties of the policyholder and the liability of the insurer arising from the code regulations of the maritime insurance contract, which were in force in Poland from 1918 until the unification of maritime law in 1961. The article will attempt to show whether the Polish maritime law regulations were based on the post-German regulations in this respect or whether they were completely different. It will also attempt to indicate the direction of changes in maritime law regulations in this respect.
    Źródło:
    Studia Maritima; 2023, 36; 93-110
    0137-3587
    2353-303X
    Pojawia się w:
    Studia Maritima
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Directive 2016/97 On Insurance Distribution (IDD) And Private International Law
    Autorzy:
    Fras, Mariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/784165.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    IDD, the loss of chance to become insured, information obligations, law applicable, third party of insurance
    Opis:
    Clear normative grounds for the information obligation are visible in the Directive (EU) 2016/97 of the European Parliament and of the Council of 20 January 2016 on insurance distribution (hereinafter: IDD). One of the challenges before insurance law is to answer the question whether and how one should sanction violations of disclosure obligations resulting in the absence of the desired insurance protection. In this aspect important legal problem is law applicable to the assessment of liability for violation of disclosure obligations by the insurer. The second important problem is law applicable to the assessment of liability for violation of disclosure obligations by third parties vis-a-vis the insurer. Some remarks concerning jurisdiction in matters relating to the loss of chance to become insured, have different practical implications.
    Źródło:
    Review of European and Comparative Law; 2019, 38, 3; 113-143
    2545-384X
    Pojawia się w:
    Review of European and Comparative Law
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Tworzenie i analiza wyniku finansowego w zakładach ubezpieczeń
    Creating and analysis of profit and loss accunt in the insurance companies
    Autorzy:
    Jonas, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591624.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Analiza finansowa
    Rachunek zysków i strat
    Zakład ubezpieczeń
    Financial analysis
    Insurance company
    Profit and loss account
    Opis:
    Artykuł porusza problematykę sprawozdawczości zakładów ubezpieczeń w kontekście jej dopasowania do potrzeb analizy finansowej. W artykule zaproponowano pewne modyfikacje istniejących wzorów rachunków zysków i strat, tak aby uczynić je bardziej przejrzystymi i łatwiejszymi do porównywania.
    The article raises the issue of reporting by insurance undertakings in the context of its fit to the needs of financial analysis. The article suggested some modifications to existing designs in order to make them more transparent and easier to compare.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2016, 285; 112-120
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    “All risks” cover and insurance of non-existent goods after the decision in "Engelhart CTP(US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221"
    Autorzy:
    Nadratowski, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1954771.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
    Tematy:
    cargo insurance
    interpretation of insurance policy
    open cover
    “all risks” cover
    Institute Cargo Clauses (A)
    paper losses
    error in measurement
    loss and damage to subject-matter insured
    economic loss
    fraud
    non-existent goods
    Nauki Humanistyczne i Społeczne
    Opis:
    The aim of this study is to examine the importance of the decision in Engelhart CTP (US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221 with regard to the insurance of economic losses and non-existent goods in the context of all-risks cover. It also strives to analyse to what extent the principles of construction described in this decision are applicable to the interpretation of all risks cover in marine insurance disputes subject to Polish law. Assureds and beneficiaries of cargo policies are defrauded into taking up false documents for non-existent goods yet Polish law fails to address the questions which arise in such situations. It is thus important not only to investigate and evaluate the answers provided by English law but also to explore if and how Polish law may employ them. It follows from this study that Engelhart may be used in construction of all-risks policies subject to Polish law in most scenarios.
    Celem niniejszego opracowania jest zbadanie znaczenia wyroku w sprawie Engelhart CTP (US) LLC v Lloyd’s Syndicate 1221 w odniesieniu do ubezpieczenia szkód ekonomicznych i ładunków nieistniejących w kontekście polis „all risks”. Próbuje ono także przeanalizować w jakim zakresie zasady wykładni przedstawione w tym wyroku można zastosować w interpretacji polis „all risks” w sporach ubezpieczeniowych opartych o prawo polskie. Ubezpieczający i ubezpieczeni w zakresie polis ładunkowych w wyniku oszustw przyjmują fałszywe dokumenty na nieistniejące towary, jednak prawo polskie nie odnosi się do wątpliwości, które wówczas powstają. Jest zatem istotne nie tylko, aby zbadać i ocenić rozwiązania oferowane w tym zakresie przez prawo angielskie, ale także aby wyjaśnić czy i jak prawo polskie może je wykorzystać. Niniejsze opracowanie wskazuje, że wyrok w sprawie Engelhart może w większości przypadków zostać zastosowany przy wykładni polis „all risks” poddanych prawu polskiemu.
    Źródło:
    Prawo Morskie; 2019, XXXVII; 63-77
    0860-7338
    Pojawia się w:
    Prawo Morskie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Możliwości zastosowania bezzałogowych statków powietrznych w likwidacji szkód w ubezpieczeniach upraw rolnych w Polsce
    Loss adjustment in agricultural crops insurance with use of unmanned aircraft (UAV)
    Autorzy:
    Wieteska, Stanisław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/585898.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bezzałogowe statki powietrzne
    Likwidacja szkód
    Ubezpieczenia
    Agricultural insurance
    Claims handling
    Loss adjustment
    Unmanned aerial vehicles
    Unmanned aircraft
    Opis:
    Pojawienie się nowych technologii powoduje, że zadajemy sobie pytanie, czy jest możliwe ich zastosowanie w ubezpieczeniach. Jednym z elementów nowych technologii jest wykorzystanie bezzałogowych statków powietrznych (BSP) najpierw w przemyśle obronnym, a później w cywilnym. W artykule wskazujemy na możliwość wykorzystania BSP w likwidacji szkód w uprawach rolnych. Dzięki odpowiednio skonstruowanym i umieszczonym sensorom jest możliwe przekazywanie obrazu z BSP do punktów likwidacji, zwłaszcza w przypadku szkód spowodowanych przez naturę (np. gradobicia, powodzie, przymrozki). W czasie rzeczywistym otrzymujemy obraz strat, a także możliwość szybkiego podejmowania decyzji o wypłacie rolnikom odszkodowań. Dzięki BSP możliwa jest bezkonfliktowa likwidacja szkód w czasie rzeczywistym. W artykule wskazujemy na wady i zalety BSP oraz konieczność szkolenia kadr w zakładach ubezpieczeń pod kątem umiejętności odczytywania obrazów uszkodzonych powierzchni upraw rolnych nie tylko na skutek katastrof naturalnych, ale także tych spowodowanych przez dziką zwierzynę łowną.
    The emergence of new technology means that we ask ourselves whether it is possible to use it in insurance. One of the elements of the new technology is the use of unmanned aircraft (UAV's) first in the defence industry and later in the civil environment. In this article we indicate the possibility of using UAV's in the loss adjustment to crops. Thanks to the sensors placed in the aircraft it is possible to transfer the images directly from the UAV, especially damage caused by nature (eg. hail, floods, frosts). In real time, we obtain a picture of losses as well as the ability to make a quick decision on the payment of compensation to farmers. Thanks to the UAV's it is possible to assess the claims in real time. In the article we point to the advantages and disadvantages of the UAV's, the need for training personnel in the insurance companies in terms of reading the data from aircraft which describe the scope of damaged of agricultural crops caused by natural hazards and by the wild animals.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 331; 190-200
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Naprawienie krzywdy wyrządzonej w wypadkach komunikacyjnych w świetle badań aktowych orzecznictwa sądów powszechnych w 2020 r.
    Compensation for harm caused in traffic accidents in the light of case file study of the jurisprudence of common courts in 2020
    Autorzy:
    Kondek, Jędrzej Maksymilian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/52401930.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Instytut Wymiaru Sprawiedliwości
    Tematy:
    odpowiedzialność cywilna
    wypadki drogowe
    zadośćuczynienie
    szkoda niemajątkowa
    ubezpieczenia
    civil liability
    road accidents
    compensation
    non-financial loss
    insurance
    Opis:
    Niniejszy artykuł przedstawia wyniki badania przeprowadzonego w Instytucie Wymiaru Sprawiedliwości, a dotyczącego orzecznictwa sądów powszechnych w sprawach o naprawienie krzywdy doznanej w wyniku wypadków drogowych. Analizą objęto sprawy sądowe zakończone w 2020 r. Jest to kontynuacja podobnego projektu sprzed kilku lat, którego przedmiotem było m.in. zbadanie praktyki sądowej w sprawach zakończonych w 2015 r. – o naprawienie krzywdy wyrządzonej w wypadkach drogowych. Ogólny obraz problemu zadośćuczynień za szkodę wyrządzoną w wypadkach komunikacyjnych nie zmienił się w istotny sposób w porównaniu ze sprawami zakończonymi w 2015 r. Nadal najważniejsza jest tu kwestia ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, co wobec ich obowiązkowości i powszechności dziwić nie może, a dochodzone i zasądzane zadośćuczynienia nie są relatywnie wysokie (uwzględniając skalę uszczerbków, zwłaszcza w przypadku śmierci osoby najbliższej lub trwałego kalectwa). Krzywda spowodowana w wypadkach komunikacyjnych stanowi istotne źródło roszczeń w ramach spraw o naprawienie szkody (sensu largo) spowodowanej wypadkami komunikacyjnymi. Naprawienia takiej krzywdy dochodzono w niemal 30% wszystkich spraw o odszkodowanie spowodowane wypadkiem komunikacyjnym, aczkolwiek kategoria ta ustępowała liczebnością roszczeniom o naprawienie szkody majątkowej, której dochodzono w ponad połowie spraw. Wypadki komunikacyjne są natomiast główną przyczyną doznawania krzywdy w ogóle. Najważniejszym wnioskiem z przeprowadzonych badań jest to, że nadal nie spełniły się obawy co do inflacji roszczeń o zadośćuczynienie, a praktyka ubezpieczycieli ma istotny wpływ na liczbę spraw o zadośćuczynienie w sądach.
    This article presents the results of a study conducted at the Institute of Justice regarding the jurisprudence of common courts in cases for compensation for harm suffered as a result of road accidents. The scope of the analysis were court cases completed in 2020. This is a continuation of a similar study conducted at the Institute of Justice a few years back, the subject of which was, among others, analysis of court practice in cases for compensation for harm caused in road accidents in cases completed in 2015. The general picture of the problem of compensation for damage caused in traffic accidents has not changed significantly compared to the results of the study regarding such cases completed in 2015. This is still the domain of civil liability insurance, which is not surprising considering its compulsory and universal nature, and the compensation sought and awarded has not been relatively high (taking into account the scale of damage, especially in the event of the death of a loved one or permanent disability). Harm caused in traffic accidents is an important source of claims in cases for compensation for damage (sensu largo) caused by road accidents. Compensation for such harm was sought in almost 30% of all cases for compensation caused by a traffic accident, although this category was inferior in number to claims for compensation for property damage, which was sought in more than half of the cases. Traffic accidents are the main cause of harm in general. The main conclusion from the conducted research is that the fears regarding the inflation of claims for compensation have not yet come true and the practice of insurers has a significant impact on the number of cases for compensation in courts.
    Źródło:
    Prawo w Działaniu; 2024, 58; 41-82
    2084-1906
    2657-4691
    Pojawia się w:
    Prawo w Działaniu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Programy i systemy ubezpieczeń katastroficznych na świecie
    Disaster insurance programs and systems in the world
    Autorzy:
    Bac, Marzena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/415957.pdf
    Data publikacji:
    2006
    Wydawca:
    Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
    Tematy:
    katastrofy naturalne
    ubezpieczenia od skutków katastrof
    ryzyka katastroficzne
    ubezpieczenia katastroficzne
    kompensacja strat katastroficznych
    programy i systemy katastroficzne
    natural disasters
    disaster insurance coverage
    catastrophic risks
    catastrophic insurance
    compensaion for catastrophic loss
    catastrophic programs and systems
    Opis:
    Przedmiotem artykułu jest zagadnienie zarządzania ryzykami katastroficznymi (przede wszystkim ryzykami katastrof naturalnych) na świecie, ze szczególnym uwzględnieniem ubezpieczeń obejmujących swym zakresem skutki ich realizacji. Ubezpieczenia te określane są jako ubezpieczenia katastroficzne, czy ubezpieczenia od skutków katastrof. Przedstawiono charakterystykę ubezpieczeń katastroficznych, programów oraz systemów z nimi związanych. Omówiono przykłady rozwiązań systemowych, funkcjonujących na świecie. Wybrane rozwiązania problemu kompensacji strat katastroficznych wskazują na praktyki ubezpieczeniowe stosowane nie tylko przez zakłady ubezpieczeniowe i firmy reasekuracyjne, ale także rządy tych państw oraz wybrane instytucje sektora publicznego, współpracujące w ramach utworzonego systemu czy programu od zagrożeń naturalnych.
    This paper deals with the subject of disaster risk management (above all natural disaster risks) in the world, focusing on the insurance covering the results of catastrophes. This type of insurance is named in the article as catastrophic/disaster insurance. The paper presents the insurance issues both in a theoretical aspect, which is the introduction to catastrophic insurance, its programs and systems, and in a practical aspect giving examples of some of the world system solutions. The selected solutions of the problem of the compensation for catastrophic loss presented in one part of the paper come from the following countries: France, Germany, Great Britain, Denmark, the USA, etc. They show insurance practices used not only by insurance agencies and reassurance companies, but also by the country governments and the selected public sector institutions cooperating within the created system or program of natural disaster insurance. The issues discussed in this paper are the subject of the author's research and dissertation, from which come some of the paper points.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2006, 1(9); 91-109
    1506-2635
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wybrane problemy ubezpieczenia społecznego z tytułu niezdolności do pracy z powodu choroby
    Selected problems of social insurance due to inability to work as a result of illness
    Autorzy:
    Ryś, Krystian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541817.pdf
    Data publikacji:
    2018-01-25
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    ubezpieczenie chorobowe
    niezdolność do pracy
    zasiłek chorobowy
    okres wyczekiwania
    utrata prawa do zasiłku chorobowego
    sickness insurance
    inability to work
    sickness benefit
    waiting period
    loss of entitlement to sickness benefit
    Opis:
    Ubezpieczenie chorobowe wchodzi w skład powszechnego systemu ubezpieczeń społecznych, który stanowi wyraz realizacji obowiązków nakładanych na ustawodawcę w art. 67 Konstytucji RP. Ubezpieczenie chorobowe chroni na wypadek ziszczenia się określonych ryzyk socjalnych. Przedmiot niniejszego opracowania stanowi ryzyko niezdolności do pracy z powodu choroby. Omówiona została kwestia podlegania ubezpieczeniu chorobowemu, która jest przedmiotem regulacji ustawy systemowej (obowiązek i dobrowolność ubezpieczenia). Problematyka przedstawiona w artykule obejmuje kwestie związane z zasiłkiem chorobowym. Poruszony został aspekt tzw. okresu wyczekiwania jako warunku nabycia prawa do tego świadczenia, a także kwesti a utraty prawa do zasiłku w kontekście art. 17 ustawy zasiłkowej.
    Sickness insurance is part of the universal social insurance system, which is an expression of the legislator's implementation of the obligations imposed on the said in art. 67 of the Constitution of the Republic of Poland. Sickness insurance protects against certain social risks. The subject of this study is the risk of work incapacity due to illness. The issue of being subject to sickness insurance, which is the subject of systemic regulation (obligatory and voluntary insurance), is discussed. The issues presented in the article cover matters related to sickness benefit. The aspect of the so-called waiting period as a condition of acquiring the benefit rights, as well as the question of losing the right to benefit in the context of art. 17 of the Benefit Act are examined.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 3; 75-91
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-14 z 14

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies