Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insolvency risk" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Ekonomiczne i prawne instrumenty minimalizujące ryzyko niewypłacalności jednostek samorządu terytorialnego
    Autorzy:
    Zioło, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630281.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    insolvency risk, local government entity, risk mitigation tool
    Opis:
    The paper presents the issue of insolvency risk of local government entities,including its determinants and legal and economic tools to used to mitigateinsolvency risk of local government entities.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 189-204
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zastosowanie wskaźnika Z-score w badaniu niestabilności sektora bankowego w krajach europejskich
    The use of Z-score ratio in the study of instability of the banking sector in European countries
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Korolczuk, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/592828.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bankowość
    Czynniki ryzyka
    Ryzyko niewypłacalności
    Z-score
    Banking
    Insolvency risk
    Risk factors
    Z-score measure
    Opis:
    Celem badania jest weryfikacja poziomu wskaźnika Z-score kalkulowanego dla banków komercyjnych z 31 krajów europejskich w okresie 1996-2011 oraz jego wrażliwości na czynniki strukturalne i makroekonomiczne kraju. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy wielkość banku determinuje podejmowane przez niego ryzyko. W badaniu postawiono hipotezę o wrażliwości stabilności banków na działalność kredytową oraz wpływie kryzysu na tę zależność. W celu jej weryfikacji wykonano szacunki metodą uogólnionych momentów za pomocą estymatora Arellano i Bonda. Wyniki wskazują na zróżnicowane źródła ryzyka niestabilności w europejskim sektorze bankowym, co może mieć istotne znaczenie zarówno dla regulatorów, jak i zarządzających ryzykiem.
    The aim of the study is to verify the level of Z-score, calculated on individual bank’s data from European countries in the period 1996-2011, and its sensitivity to macroeconomic and structural factors of the country. In the study panel regression model was performed. We attempt to find out whether size of bank effects on risk taking. In the study there is hypothesis about the sensitivity of the stability of banks in the lending business, and the impact of the crisis on this relationship. In order to verify the hypotheses have been made estimates of the generalized method of moments GMM (Generalised Method of Moments) by Arellano and Bond estimator. Our results show the heterogeneity of banking risk factors across the European banking sector. The findings have implications for both bank risk management and regulators.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 325; 81-94
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ryzyko zabezpieczenia ekonomicznego osób w wieku przedemerytalnym
    Risk of economical protecting persons in the pre-retirement
    Autorzy:
    Zaborowski, T.
    Halikowska, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/203090.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
    Tematy:
    ryzyko
    ryzyko kredytowe
    ryzyko niewypłacalności
    wiek przedemerytalny
    kredyty
    zobowiązania
    niewypłacalność
    risk
    credit risk
    insolvency risk
    pre-retirement age
    loans
    liabilities
    insolvency
    Opis:
    Ryzyko jest nieodłącznym atrybutem każdej dziedziny życia. W obecnych czasach, kiedy pieniądz to jedno z najważniejszych narzędzi służących zaspokajaniu codziennych potrzeb, kredyt to niejednokrotnie sposób rozwiązania problemu kosztów. Autorzy artykułu, uznając istotę ryzyka, podjęli próbę jego analizy, biorąc pod uwagę zaciąganie kredytów i niewywiązywanie się ze zobowiązań. W badaniu wzięły udział osoby, które w najbliższym czasie przejdą na emeryturę. Przedstawiona w pracy analiza została oparta na badaniu zamożności poszczególnych grup wiekowych w porównaniu do zadłużenia i udziału poszczególnych grup wiekowych w ludności ogółem.
    Risk is an inherent attribute of every sphere of life. In these times when money is one of the most important tools for meeting the daily needs, the loan is often a way to deal with the costs with which people have to contend. The authors of this article are intended to demonstrate the importance of appropriate risk analysis, which entails borrowing and failure to comply with obligations. Research will be based on the age group of people who will soon retire. The analysis will be based on the study of affluence of individual age groups in relation to debt and on the share of age groups in the total population.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 303-314
    0239-9415
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Związek nietradycyjnej działalności banków i ich stabilności w kontekście restrykcyjności regulacji bankowych
    The relationship between nontraditional banking activity and their stability in the context of restrictiveness of bank regulations
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581136.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    bankowość
    ryzyko niewypłacalności
    niestabilność finansowa
    działalność pozaodsetkowa banków
    regulacje bankowe
    banking
    insolvency risk
    financial instability
    non-interest banking activities
    banking regulations
    Opis:
    Łączenie tradycyjnej działalności bankowej z działalnością inwestycyjną, jaką jest obrót papierami wartościowymi czy sekurytyzacja, może przynosić zmniejszenie stopnia ryzyka banków komercyjnych. Badacze są jednak bardziej ostrożni i wskazują, że wprawdzie wzrost uniwersalności działalności bankowej może potencjalnie zmniejszyć ryzyko, ale jednak korzyści, wynikające z dywersyfikacji produktów, są ograniczone. Celem artykułu jest weryfikacji pytania badawczego: W jakim zakresie dywersyfikacja tradycyjnej działalności banków komercyjnych wpływa na ich stabilność? Analiza została poszerzona o znaczenie czynników specyficznych dla danego kraju, tj. restrykcyjność regulacji bankowych, jakość monitoringu inwestorów oraz skuteczność działania nadzoru finansowego. Badanie zostało przeprowadzone na próbie 9400 banków komercyjnych w skali globalnej, wykorzystano dane statystyczne z okresu 1996-2011. Istota poruszanego problemu znajduje zastosowanie w prowadzeniu polityki strukturalnych przedsięwzięć reformujących system bankowy, w tym próbie rozdzielenia funkcji bankowości detalicznej i inwestycyjnej.
    The aim of the article is to verify the research question: how the diversification of the traditional activities of commercial banks affects their stability. The analysis has been extended by the importance of country-specific factors, i.e. the restrictiveness of banking regulations, the quality of investor protection and the effectiveness of financial supervision. The survey was conducted on a sample of 9.400 commercial banks on a global scale, using data from the period 1996-2011. The essence of the problem is applied to the policy of structural undertakings reforming the banking system, including attempts to separate the functions of retail and investment banking.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 211-220
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Minimalizacja ryzyka niewypłacalności przedsiębiorstw – propozycja rozwiązania modelowego
    Autorzy:
    Franc-Dąbrowska, Justyna
    Porada-Rochoń, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610147.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    insolvency
    risk
    company
    niewypłacalność
    ryzyko
    przedsiębiorstwo
    Opis:
    The aim of the paper was to present the ideological model for minimizing the risk of insolvency of enterprises. In order to achieve the objective of the study, the literature on the subject and generalization was analyzed, taking into account the author’s several years of research on insolvency issues in the company. It was found that a holistic approach was necessary to assess the financial health of the companies. Without a comprehensive approach, that takes into account financial data and the so-called soft data related to human functioning as an individual or a team, it will be impossible to effectively prevent insolvency. The approach to the factors affecting the company from the environment or the unit will have a direct impact on whether or not it will be possible to secure the company’s financial security.
    Celem artykułu jest zaproponowanie ideowego modelu minimalizacji ryzyka niewypłacalności przedsiębiorstw. Dokonano analizy literatury przedmiotu i uogólnienia z uwzględnieniem kilkuletnich badań autorek na temat problematyki niewypłacalności. Stwierdzono, że niezbędne jest podejście holistyczne do oceny kondycji finansowej przedsiębiorstw. Bez podejścia całościowego – uwzględniającego dane finansowe i tzw. dane miękkie, związane z funkcjonowaniem człowieka jako jednostki czy zespołu – nie będzie możliwe skuteczne przeciwdziałanie niewypłacalności. Sposób podejścia do czynników oddziałujących na przedsiębiorstwo z otoczenia czy z jednostki ma bezpośredni wpływ na to, czy możliwe będzie zapewnienie bezpieczeństwa finansowego przedsiębiorstwa czy też nie.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Diagnostics of systemic risk impact on the enterprise capacity for financial risk neutralization: the case of Ukrainian metallurgical enterprises
    Autorzy:
    Kolupaieva, Irina
    Pustovhar, Svitlana
    Suprun, Oleg
    Shevchenko, Olena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19090958.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    enterprise financial risk
    financial risk neutralization
    enterprise insolvency
    systemic risk
    Opis:
    Research background: A significant share of Ukrainian enterprises in modern conditions is accompanied by unprofitability of their activity. On the back of Ukrainian enterprises unprofitability, there is a problem of methodical provision of financial risk management, which lies in the fact that a major part of scientistific works in this area focus on the study of internal factors and indicators of financial risk. At the same time, the system risk is levelled out. Purpose of the article: The aim of the study is the improvement of enterprises' financial risk management tools based on the assessment of the company's ability to neutralize financial risk taking into account system risk effects. Methods: The methodological apparatus includes: The "weight center" method; expert appraisal method; multidimensional factor analysis method; neural network apparatus. Findings & Value added: As a result of the study, an approach to assessing the impact of system risk on the ability of an enterprise to neutralize financial risk is developed. The expert evaluation method is based on an integrated model that allows for estimation of the ability of metallurgical enterprises to neutralize financial risks. The system risk factors, namely the factor of commodity markets state, the political and demographic, fiscal, monetary factors as well as the factor of the external balance financial estimates, were determined. By constructing a neural network, elasticity of enterprises' ability to neutralize financial risk in relation to systemic risk factors was calculated. The proposed approach allows for conducting preventive financial risk diagnostics on the basis of assessing the current financial status and the ability to neutralize financial risk in an open economic system - taking into account the system risk impact.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2019, 10, 3; 471-491
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Failure and insolvency. A proposal for Polish prediction models
    Autorzy:
    Staszkiewicz, Piotr
    Witkowski, Bartosz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/580777.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    insolvency
    bankruptcy
    forecast
    risk
    continuation of activity
    Opis:
    This paper discusses the problem of mutual use of the insolvency and bankruptcy variable for business failure modelling. The prior Polish literature on insolvency tends to focus on the qualitative research. This research shows how the terms bankruptcy and insolvency modelling on the informal dataset might result in different fits of the models. Models were estimated based on 17,024 firm’s yearly observations from the 2004 to 2014 for the Polish financial market. Following prior research, the models were developed with application of the logit regression. The evidence gathered during the study supports the conclusion that the use of the legal definition of insolvency is a weak instrument for bankruptcy modelling.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 519; 160-172
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankruptcy - an assessment of the phenomenon in the small and medium-sized enterprise sector - case of Poland
    Upadłość - ocena zjawiska w sektorze małych i średnich przedsiębiorstw - przypadek Polski
    Autorzy:
    Pasternak-Malicka, Monika
    Ostrowska-Dankiewicz, Anna
    Dankiewicz, Robert
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2147286.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    upadłość
    niewypłacalność
    ryzyko upadłości
    identyfikacja upadłości
    bankruptcy
    insolvency
    bankruptcy risk
    bankruptcy identification
    Opis:
    The purpose of the paper is to assess the phenomenon of bankruptcy in the sector of small and medium-sized enterprises. The implementation of the goal required the use of descriptive and statistical methods, in particular the Mann-Whitney U test, the Kruskal Wallis ANOVA test and the Pearson chi-square test of independence. The direct method - questionnaire was also used. In the paper the essence of bankruptcy was discussed. Some of own survey research from the first quarter of 2021 were also presented. The research results allowed concluding that the causes of bankruptcies are dominated by financial factors. According to the respondents, insufficient sales revenue was the reason for the bankruptcy. The entities considered bankruptcy to be the factor that the most important of them include: changes in the economic environment and improper management of the company.
    Celem artykułu jest ocena zjawiska upadłości w sektorze małych i średnich przedsiębiorstw. Realizacja celu wymagała zastosowania metod opisowych i statystycznych, w szczególności testu U Manna-Whitneya, testu ANOVA Kruskala-Wallisa oraz testu niezależności chi-kwadrat Pearsona. Wykorzystano również metodę bezpośrednią - ankietę. W artykule omówiono istotę upadłości. Przedstawiono również niektóre własne badania ankietowe z I kwartału 2021 roku. Wyniki badań pozwoliły na stwierdzenie, że w przyczynach upadłości dominują czynniki finansowe. Według ankietowanych przyczyną upadłości były niewystarczające przychody ze sprzedaży. Podmioty uznały upadłość za czynnik, z których do najważniejszych należą: zmiany w otoczeniu gospodarczym oraz niewłaściwe zarządzanie firmą.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2021, 24, 1; 250--267
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
    The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016
    Autorzy:
    Kulesza, Aneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-30
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bank
    depozyt
    system gwarantowania depozytów
    ryzyko
    niewypłacalność banku
    system bankowy
    deposit
    deposit insurance system
    risk
    bank insolvency
    banking system
    Opis:
    Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
    The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies