Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "households’ assets" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-6 z 6
Tytuł:
Majątek polskich gospodarstw domowych na tle innych krajów Europy Centralnej i Wschodniej
Assets of Polish Households Against the Background of Other Countries of Central and Eastern Europe
Autorzy:
Dorosz, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/508990.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
majątek gospodarstw domowych
Europa Centralna
Europa Wschodnia
PKB
households’ assets
Central Europe
Eastern Europe
GDP
Opis:
Wraz z rozwojem gospodarczym powstają zasoby majątkowe gospodarstw domowych. Im dłuższy okres pokojowego rozwoju kraju, tym większa wartość zakumulowanego majątku. Wielkość majątku i jego rozłożenie w ramach społeczeństwa mają pewien wpływ na wielkość PKB i jego podział, w tym na strukturę zatrudnienia. Rozkład majątku w ramach społeczeństwa jest nieproporcjonalny i odpowiada regule V. Pareto. W Polsce, po transformacji ustrojowej, nastąpił znaczny wzrost majątku gospodarstw domowych, niemniej w odniesieniu do poziomu, jaki osiągnął w krajach Europy Zachodniej, jego średnia wielkość jest niezbyt wysoka. Natomiast w odniesieniu do zamożności społeczeństw w krajach Europy Centralnej i Wschodniej polskie społeczeństwo wypada – ogólnie rzecz biorąc – lepiej niż te, w których poziom PKB na głowę jest niższy, i gorzej niż te, w których poziom PKB na głowę jest wyższy (Słowenia, Czechy, Estonia i Węgry). Polskie społeczeństwo ma przy tym stosunkowo wysoki wskaźnik zadłużenia licząc do wartości majątku. Wynika to głównie z wyjątkowo dużej skłonności do posiadania na własność siedziby – mieszkania lub domu. Rozłożenie majątku w Polsce, tak jak w większości krajów, nie jest równomierne, jakkolwiek wskaźnik Giniego dla majątku jest o kilka punktów niższy niż w Europie jako całości i znacznie niższy niż wskaźnik obliczony dla całego świata. Najniższe wskaźniki tego typu w regionie mają Słowacja i Słowenia.
With an economic development, there emerge households’ property resources. The longer is the time-period of peaceful development of the country, the greater is the value of accumulated assets. The volume of assets and its distribution within the society have some influence on the volume of GDP and distribution thereof, including the employment pattern. The distribution of assets within the society is disproportionate and corresponds with the V. Pareto principle. In Poland, after the systems transformation, there took place a considerable growth of households’ assets; notwithstanding, related to the level achieved in the West European countries, its mean volume is not too high. On the other hand, related to wealth of societies in the Central and Eastern European countries, the Polish society presents itself – in general – better than those where the level of per capita GDP is lower and worse than those where the level of per capita GDP is higher (Slovenia, the Czech Republic, Estonia, and Hungary). The Polish society has also a relatively high rate of indebtedness vis-à-vis the assets value. This stems mainly from the exceptionally great propensity to own one’s residence – a flat or a house. The assets distribution in Poland, as in the majority of countries, is not even, although the Gini index for assets is by a few percentage points lower than in Europe as a whole and considerably lower than the indicator calculated for the entire world. The lowest indices of this type in the region have Slovakia and Slovenia.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 50(5) Ekonomia XII. Raport o stanie finansowym państwa 2014-2015. Raport o stanie majątku gospodarstw domowych w Polsce 2014-2015; 73-99
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pozycja finansowa polskich gospodarstw domowych w 2016 roku w porównaniu z 2014 rokiem
Financial Position of Polish Households in 2016 vis-à-vis 2014
Autorzy:
Dorosz, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509290.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
aktywa gospodarstw domowych
pasywa gospodarstw domowych
pozycja brutto i netto majątku
pozycja płynnościowa
gotówka
depozyty
kredyty
zobowiązania
households’ assets
households’ liabilities
assets gross and net position
liquidity position
cash
deposits
credits
obligations
Opis:
W 2016 roku aktywa finansowe polskich gospodarstw domowych były równe krajowemu PKB. Ich pozycja netto była dość wysoka, gdyż odpowiadała mniej więcej 2/3 PKB. Polskie społeczeństwo jest bowiem stosunkowo mało, w porównaniu z zachodnimi, zadłużone. W aktywach zdecydowanie przeważają gotówka i środki zgromadzone w bankach. Od 2014 roku zarówno pozycja brutto, jak i netto gospodarstw domowych poprawiły się dzięki wzrostowi zatrudnienia, płac i rozszerzonemu programowi wsparcia socjalnego dla wielodzietnych rodzin (tzw. Program Rodzina 500 Plus). Analiza danych, które gromadzi od pewnego czasu NBP, wskazywałaby, że polskie społeczeństwo pewną część dodatkowych środków przeznaczyło na poprawienie swojej pozycji płynnościowej, gdyż dynamika przyrostu gotówki i należności na rozliczeniowych rachunkach w bankach były znacznie wyższe niż ogólny przyrost aktywów.
In 2016, financial assets of Polish households equalled GDP. Their net position was quite high as it paralleled more or less 2/3 of GDP. This is so as the Polish society exhibits relatively low, compared with western ones, indebtedness. In assets, there definitely prevail cash in hand and cash in banks. Since 2014 both the gross and net position of households has improved owing to the growth of employment, salaries, and the extended programme of social support for large families (the so-called Family 500+ Programme). The analysis of data, which have been gathered by NBP for some time, would indicate that the Polish society destined some part of their additional means for improvement of their liquid position as the dynamics of incremental cash and receivables on personal accounts with banks were considerable higher than the overall increase in assets.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2017, 56(5) Ekonomia XV; 59-63
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sektor gospodarstw domowych
Household Sector
Autorzy:
Kostecki, Janusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509510.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
finanse gospodarstw domowych
aktywa i zobowiązania gospodarstw domowych
dochody i wydatki gospodarstw domowych
zróżnicowanie sytuacji gospodarstw domowych
współczynnik Giniego
households’ finance
households’ assets and liabilities
households’ incomes and expenses
differentiation of households’ situation
Gini coefficient
Opis:
W 2013 r. sektor gospodarstw domowych w Polsce zajmował, pod względem potencjału finansowego, drugie miejsce, po sektorze instytucji finansowych. Jego aktywa finansowe na koniec 2013 r. wynosiły 1 523 mld zł, co w relacji do nominalnej wartości PKB stanowiło 93,3%. Było to znacznie mniej, aniżeli w najbogatszych krajach UE. W strukturze aktywów gospodarstw dominowały depozyty bankowe (36,7%). Istotnymi pozycjami były również udziały w rezerwach funduszy emerytalnych, akcje nienotowane i inne udziały oraz gotówka. W porównaniu z 2012 r. najszybciej przyrastał udział w funduszach wspólnego inwestowania. Zobowiązania gospodarstw domowych wynosiły na koniec 2013 r. 592 mld zł i wynikały przede wszystkim z zaciągniętych kredytów długoterminowych.Istotny wpływ na sytuację ponad 13 mln gospodarstw domowych miały dochody i wydatki, szczególnie przypadające na osobę w gospodarstwie. Ich wielkość w ostatnich latach wzrastała, chociaż wzrost ten był powolny. Przeciętne miesięczne rozporządzalne dochody na osobę w 2013 r. wynosiły 1299 zł, zaś przeciętne wydatki - 1062 zł. W najlepszej sytuacji znajdowały się gospodarstwa domowe pracujących na własny rachunek, w najgorszej - gospodarstwa emerytów. Widoczne zróżnicowanie sytuacji gospodarstw domowych potwierdza również analiza wg grup kwintylowych, subiektywna ocena sytuacji materialnej samych gospodarstw oraz współczynnik Giniego.
In 2013, the sector of households in Poland occupied, in terms of financial potential, the second place, following the sector of financial institutions. Its financial assets, as of the end of 2013, amounted to 1,523 billion zlotys what, in relation to the nominal value of GDP, accounted for 93.3%. It was significantly less than in the richest countries of the European Union. In the structure of households’ assets, there prevailed bank deposits (36.7%). Important items were also shares in reserves of old-age pension funds, unquoted shares and other shares as well as cash. Compared to 2012, the fastest was increment of the mutual fund share. Households’ liabilities amounted, as of the end of 2013, to 592 billion zlotys and they resulted, first of all, from drawn long-term credits.Of an importance impact on the situation of more than 13 million households were incomes and expenses, particularly the per capita in the household ones. Their volume was growing in the recent years, although that growth was slow. The average monthly disposable per capita income in 2013 amounted to 1299 zlotys and the average expenses – to 1062 zlotys. The best situation was in case of self-employed people’s households, the worst – in case of households of old-age pensioners. The apparent differentiation of the situation of households is also confirmed by an analysis by quintile groups, subjective assessment of material situation made by households themselves, and by the Gini coefficient.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2014, 37/2014 Raport o stanie finansowym państwa 2013-2014; 80-95
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sposoby ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją na przykładzie Polski
Autorzy:
Nowaczewska, Milena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30097897.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
majątek
oszczędności
inflacja
inwestycje
gospodarstwo domowe
assets
savings
inflation
investments
households
Opis:
Spadek siły nabywczej pieniądza powoduje, że zasoby gospodarstw domowych są coraz mniejsze. W niniejszym artykule zaprezentowano wyniki przeglądu literatury dotyczącej wybranych sposobów ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją, a następnie podjęta została próba ich oceny. Przegląd literatury przedmiotu pozwolił na opisanie zjawiska inflacji, majątku i oszczędności gospodarstw domowych. Na podstawie przeprowadzonej analizy określone zostały i opisane trzy sposoby ochrony oszczędności – złoto, nieruchomości i akcje, które następnie zostały ocenione według 3 kryteriów, tj. ryzyko, wskaźnik rentowności oraz trudność wejścia w posiadanie. Przeprowadzona w niniejszym artykule analiza pozwala stwierdzić, że najskuteczniejszym sposobem ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją jest złoto.
The reduction in the purchasing power of money makes household resources increasingly scarce. This article presents the results of a literature review of selected ways to protect household savings from inflation on the example of Poland, followed by an attempt to evaluate them and select the most effective way according to the author. The literaturę review allowed to describe the phenomenon of inflation, assets, and household savings. Based on which three ways to protect savings – gold, real estate, stocks – were pointed out and characterized. They were characterized based on 3 criteria – risk, rate of return and difficulty of entry. Due to the growth in the long term and the low cost of entry which makes it convenient to adapt the size of the householdʹs investment to the size of the savings and the low risk, the author chose gold as the most effective way to protect household savings from inflation.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2023, 13; 172-182
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Majątek osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą a PKB
Assets of Natural Persons Carrying out Economic Activity and GDP
Autorzy:
Mościbrodzka, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509252.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
majątek osób fizycznych
gospodarstwa domowe
PKB
assets of natural persons
households
GDP
Opis:
Opracowanie dotyczy kondycji finansowej i majątkowej osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, zatrudniających do 9 osób, czyli mikrofirm, powiększających zamożność i kondycję gospodarstw domowych. Analizy wykazały, że kondycja mikrofirm jest dobra, wartość ich majątku w ostatnich latach przyrastał i był efektywnie wykorzystywany. Mimo przyspieszenia inwestycji w ostatnim badanym roku – 2014 - nadal nakłady są zbyt małe, aby poczynić przekształcenia mikrofirm w innowacyjne podmioty gospodarcze. Przewaga konkurencyjna tych firm jest oparta na przewadze kosztowej, wynikającej ze stosunkowo niskich wynagrodzeń. Majątek skumulowany jest w budynkach i budowlach (50%), stopień zużycia majątku produkcyjnego maszyn i urządzeń jest bliski 60%. Produktywność majątku (produkcja/majątek) oraz wartość dodana na jednostkę majątku spadały w ostatnich 10 latach aż do roku 2014. Daje to nadzieję na pozytywny wpływ efektywnego wykorzystania majątku na wzrost PKB.
The study concerns the financial and property condition of natural persons carrying out economic activity employing up to 9 persons, i.e. micro firms, increasing households’ affluence and condition. Analyses have shown that the condition of micro firms is good; their property’s value has been incrementing in the recent years and has been effectively used. Despite an acceleration of investments in the last year analysed, 2014, outlays are still too low to transform micro firms in innovative economic entities. These forms’ competitive advantage is based on the cost advantage issuing from relatively low wages. Their property is cumulated in buildings and constructions (50%), the degree of depreciation of production assets of machinery and plant is close to 60%. Assets productivity (production/ assets) and value added per asset unit were declining in the last 10 years till the year 2014. This gives hope for a positive impact of the effective use of assets on GDP growth.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 50(5) Ekonomia XII. Raport o stanie finansowym państwa 2014-2015. Raport o stanie majątku gospodarstw domowych w Polsce 2014-2015; 163-192
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Majątek gospodarstw domowych rolników
Farmers’ Households’ Property
Autorzy:
Karlikowska, Barbara
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509218.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
majątek gospodarstw domowych rolników
składniki majątku gospodarstw rolnych
PKB a rolnictwo
źródła finansowania działalności rolników
aktywa i pasywa w majątku rolników
farmers’ households’ property
farm property’s components
GDP and agriculture
sources of financing farmers’ activities
assets and liabilities in farmers’ property
Opis:
Obecnie jesteśmy świadkami przemian zachodzących w strukturze dochodów ludności zamieszkującej tereny wiejskie. Jest to spowodowane zmianami w otoczeniu społeczno-gospodarczym oddziałującym na mieszkańców wsi. Zmieniają się zarówno źródła uzyskiwania przychodów, jak i struktura wydatków. W artykule odniesiono się do sytuacji ludności wiejskiej, jej dochodów i innych źródeł finansowania potrzeb. Przeprowadzono także analizę składników ich majątku starając się określić zarówno pasywa, jak i aktywa. Dokonano podziału gospodarstw ze względu na ich wielkość ekonomiczną i powierzchnię użytków rolnych. Podkreślono dominującą rolę gospodarstw rolnych prowadzonych w układzie rodzinnym. Opracowanie powstało na podstawie danych statystycznych.
Nowadays, we witness the transformations taking part in the structure of incomes of the population living in rural areas. This is caused by the changes in the socioeconomic environment affecting villagers. There are changing both the sources of revenues achievement and the expenditure pattern. In her article, the author referred to the situation of the rural population, their incomes and other sources of financing their needs. She also carried out an analysis of components of their property trying to define both liabilities and assets. The author divided households in terms of their economic size and area of the agricultural land. She emphasised the prevailing role of family farms. The study is a result of statistical data analysis.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 50(5) Ekonomia XII. Raport o stanie finansowym państwa 2014-2015. Raport o stanie majątku gospodarstw domowych w Polsce 2014-2015; 143-162
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-6 z 6

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies