Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "household savings" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 17
Tytuł:
Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro
Households Managed Accounts in the Euro Area Countries
Autorzy:
Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485426.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Oszczędności gospodarstw domowych
Stabilność finansowa
Strefa euro
Przegląd literatury
Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
Nadzór bankowy
Przestrzenna analiza porównawcza
Wyniki badań
Bank deposit
Household savings
Financial sustainability
Eurozone
Literature review
Bank regulations
Bank supervision
Comparative spatial analysis
Research results
Opis:
Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 119-158
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Functioning, Problems and Prospects of Households in Ukraine’s Financial System
Funkcjonowanie, problemy i perspektywy gospodarstw domowych w systemie finansowym Ukrainy
Autorzy:
Pustovіуt, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/38944763.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
gospodarstwa domowe
finanse gospodarstw domowych
wydatki
przychody
oszczędności gospodarstw domowych na Ukrainie
households
household finances
expenses
income
household savings in Ukraine
Opis:
W artykule przedstawiono problemy kształtowania i rozwoju ukraińskich gospodarstw domowych w transformacji systemu finansowego.
The problems of formation and development of Ukrainian households in transformation of the financial system.
Źródło:
Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL; 2009-2010, 5-6, 1; 79-88
1896-6365
Pojawia się w:
Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Income Preferences and Household Savings
Autorzy:
Liberda, Zofia B.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/953215.pdf
Data publikacji:
2007-09-30
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
income preferences
disposable income
household savings
saving profiles
Opis:
In this paper, the author deals with the saving profiles of households in relation to the perception of their subjectively preferred incomes. The author shows that household savings are influenced by a behavioral attitude concerning the evaluation of one’s household income. The variable used in the analysis of household behavior is an income preference ratio constructed by the author. This variable is computed as a ratio of the subjectively preferred income as declared by the household head to the current disposable income of the household. An analysis of the income preference ratio has been conducted with respect to the age and gender of the household head. It shows that women as heads of households generally have lower expectations regarding preferred income and that income preferences vary according to the age of the household head, being the highest at a young age. Household savings are correlated with the level of current disposable income and income preferences. Positive household savings can even be observed among households with very low incomes. Savings rise significantly in households with income higher than “sufficient” and are very high in households with “good” and “very good” income. The results of the analysis show that the income preferences of Polish households tend toward higher income levels than the actual level of disposable income. The propensity to save suggests that the financial condition of Polish households may be better than subjectively perceived and declared by the household head. The subjectively preferred incomes of households positively influence household saving profiles, with the exception of households with “insufficient” incomes. The research is based on 2004 data for 32,000 households from Household Budget Surveys for Poland.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2007, 218, 9; 19-30
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Lokaty bankowe jako narzędzie gromadzenia oszczędności na emeryturę
Bank deposits as an instrument for collecting savings for retirement
Autorzy:
Damps-Lewińska, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202937.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
gospodarstwo domowe
oszczędności
emerytura
household
savings
retirement
Opis:
W artykule poruszono problematykę zabezpieczenia finansowego gospodarstwa domowego w okresie po przejściu na emeryturę jego członków. Zaprezentowano wyniki analizy możliwości wykorzystania instrumentu rynku finansowego, jakim jest lokata bankowa, w celu poprawy sytuacji materialnej gospodarstwa domowego, które znajduje się w fazie nieaktywności zarobkowej. Do przeprowadzenia stosownych obliczeń wykorzystano dane statystyczne publikowane przez Główny Urząd Statystyczny oraz Narodowy Bank Polski. Przy dokonywaniu analiz wzięto pod uwagę 15-letni okres badawczy, obejmujący lata 2000-2014. Metodą badawczą była analiza zgromadzonych danych z zastosowaniem metod matematycznych oraz analizy literatury przedmiotu.
The article discusses the issue of household financial security after retirement. Study presents results of the analysis of use financial market instrument, which is a bank deposit, to improve the material situation of household, which is already in the phase of inactive earnings. Statistical data published by the Central Statistical Office and the National Bank of Poland were used to carry out the relevant calculations. A 15-year study period, covering the years 2000-2014, was taken for analysis. The research method was analysis of collected data, by using mathematical methods and analysis of the literature.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 39-49
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Receipts and income of households in Poland
Autorzy:
Kozak, Joanna Maria
Mrówczyńska-Kamińska, Aldona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1886653.pdf
Data publikacji:
2021-04-02
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
household
net receipts
available income
savings on the revenue side
income range
income diversification
Opis:
This article aims to assess the income situation of households in Poland, considering the level of receipts and income as well as their dynamics and structure. An analysis was also carried out with respect to differences between particular socio-economic groups and between households depending on the number of persons in a household. The Gini coefficient was used for analytical purposes. Moreover, an attempt was made to identify the causes of income diversification. The analysis was carried out based on data derived from household budget surveys conducted by Statistics Poland. The research covered the period from 2000 to 2019 (individual years). The study showed a real increase in the average monthly net receipts and available income in all households. The most favour[1]able financial situation was observed in white-collar workers, self-employed persons and one-person households. The least favourable income situation was found in households of blue[1]collar workers and pensioners and households of six or more persons. However, attention should also be paid to changes taking place in the structure of sources of income generated by household members. There is an increase in income from hired work and social assistance benefits. The highest variations in receipts and available income were observed in households of farmers and those of six or more persons. In contrast, the smallest variations were recorded with respect to households of old-age pensioners and one-person households.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2021, 59, 1; 101-115
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sytuacja materialno-ekonomiczna gospodarstw domowych w Polsce oraz znaczenie wprowadzenia programu "Rodzina 500 plus" w ramach kompleksowej rodzinnej polityki społecznej
The material and economic situation of households in Poland and the importance of introducing the program „Family 500 plus” in the context of a comprehensive pro-family social policy
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1366906.pdf
Data publikacji:
2018-11-26
Wydawca:
Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie
Tematy:
sytuacja materialna
rodzina
gospodarstwa domowe
społeczeństwo
„Rodzina 500 plus”
polityka rodzinna
polityka społeczna
dochody
oszczędności
konsumpcja
financial situation
family
household
community
Family 500 plus
family policy
social policy
income
savings
consumption
Opis:
Rodziny w Polsce prowadzą gospodarstwa domowe, dysponując znacznie niższym dochodem rozporządzalnym w porównaniu z rodzinami w krajach Europy Zachodniej. Poziom konsumpcji rodzin w Polsce w ostatnich latach zbliża się do średniej w Unii Europejskiej, natomiast poziom oszczędności nadwyżek finansowych jest nadal pięciokrotnie niższy od tej średniej. W Polsce od wielu lat relatywnie najniższe dochody osiągały rodziny wielodzietne. Podobne relacje kształtują się w zakresie sytuacji mieszkaniowej i wyposażenia gospodarstwa domowego w dobra trwałego użytku. Uruchomiony w kwietniu 2016 r. program „Rodzina 500 plus” znacznie zmniejsza skalę tej niekorzystnej społecznie i ekonomicznie relacji, tj. dotychczasowej najniższej dochodowości w rodzinach wielodzietnych. Program ten powinien także pozytywnie zadziałać w kwestii strategicznego celu społeczno-gospodarczego, jakim jest ograniczenie skali demograficznego procesu starzenia się społeczeństwa, tj. ograniczenie potencjalnej możliwości ogłoszenia w perspektywie kolejnych kilkudziesięciu lat niewypłacalności partycypacyjnego systemu emerytalnego prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
Families in Poland lead households with a much lower disposable income compared with families in the countries of Western Europe. The level of consumption of families in Poland in recent years has been appro-aching the EU average, while the level of financial savings surplus is still five times lower than the average. In Poland, for many years a relatively lowest income was reached by large families. Similar relationships are formed in the field of housing and household equipment with durable goods. The program „Family 500 plus” launched in April 2016 has significantly reduced the scale of this disadvantageous social and economic relation, hitherto low profitability in large families. This program should also work positively on the strategic socio-economic objective which is reducing the scale of demographic ageing of the population and limiting a possibility of insolvency announcement of the Social Insurance participatory pension system that could happen in the coming decades.
Źródło:
Uniwersyteckie Czasopismo Socjologiczne; 2017, 18, 1; 57-75
2299-2367
Pojawia się w:
Uniwersyteckie Czasopismo Socjologiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Capital Markets Union from the perspective of SMEs financing in the EU – expected benefits; constraints and risks
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/949783.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
Capital Markets Union
Investment Plan for Europe
household savings
SME financing
market-based financial system model
Opis:
The article is devoted to the project the Capital Markets Union (CMU) in the EU from the perspective of financing of the small medium enterprises. The EU Capital Markets Union is an important part of the Investment Plan for Europe of the Chairman Jean-Claude Juncker, and its goal is to effectively stimulate economic growth in the EU by increasing the availability of financing for businesses by the capital market and diversification sources of financing. European households are expected to be more active on the capital market by investing in financial instruments of this market. After the Brexit, there may be some difficulties in achieving the objectives since British capital market is the largest one in the EU. However, Brexit may also be a chance to keep the Union together and acceleration of the capital markets unification process. The author characterizes the problem of access to finance for enterprises from the SME sector in the EU. Then, he focuses on the financial markets and the structure and the effect of the Capital Markets Union in the EU. The article is based on a variety of sources, especially documents of the European Commission concerning the Capital Markets Union as well as literature on corporate finance and capital markets
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 2(31); 102-116
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE INFLUENCE OF PENSION FUNDS ON THE POLISH CAPITAL MARKET
Autorzy:
Karpio, Andrzej
Żebrowska-Suchodolska, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/453880.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
Tematy:
assets
bonds
household savings
stocks
open pension funds
Opis:
Open pension funds have existed on the Polish financial market since 1999. They are institutions which create this market by investing part of their members’ superannuation. So, it is difficult to overestimate their significance from a social point of view. Authors have presented results of quantitative investigations of the share of pension funds in this market from 2001 to 2012. Main attention is concentrated on WSE because pension funds invest in stocks and bonds (government, municipal etc.) listed on the Polish ex-change and these securities are the principal components of their portfolios.
Źródło:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2014, 15, 1; 50-57
2082-792X
Pojawia się w:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Migration Dilemma of the Younger Generation from the Perspective of Wage Purchasing Power
Dylemat migracji młodego pokolenia z perspektywy siły nabywczej wynagrodzeń
Autorzy:
Wypych, Nataniel
Zawolska, Zuzanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/35549544.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
migracja
migracja ekonomiczna
oszczędności
oszczędności gospodarstw domowych
gospodarstwa domowe
migration
economic migration
savings
household savings
households
Opis:
The purpose of the article. The aim of the article is to determine whether there is a need to differentiate between countries in terms of the amount of aid they provide for the return of their citizens, and in which of the European countries a person can save the most and build up wealth in the fastest way. Methodology. The study is based on historical data from 2016 to 2021 on average salaries, average cost of living, average price per square meter of housing in a country’s capital and the average price of a VW Golf IV car in 37 European countries. Results of the research. In the general view of the study presented below, the countries to which economic migration can bring the most benefits are Switzerland, Luxembourg, and Denmark. On the other hand, countries that may not meet economic needs include North Macedonia, Moldova, Montenegro, and Albania. One can save the fastest per square meter of housing in Belgium, Iceland, and Switzerland. The fastest way for people to save money for a car is available in Switzerland, Luxembourg, and Great Britain.
Cel artykułu. Celem artykułu jest określenie czy ulga na powrót powinna być zróżnicowana pod względem wielkości dla różnych państw oraz w którym z państw Europy człowiek jest w stanie najwięcej zaoszczędzić oraz najszybciej zbudować swój majątek. Metodyka. Badanie zostało przeprowadzone na podstawie danych historycznych z lat 2016–2021 dotyczących średnich wynagrodzeń, średnich kosztów życia, średniej cyny za metr kwadratowy mieszkania w stolicy danego państwa oraz średniej ceny samochodu osobowego VW Golf IV w 37 państwach europejskich. Wyniki. W ogólnym spojrzeniu na powyższe badanie państwami do których migracja ekonomiczna może przynieść najwięcej korzyści są Szwajcaria, Luksemburg oraz Dania. Z drugiej strony, do państw które mogą nie zaspokoić potrzeb ekonomicznych są Macedonia Północna, Mołdawia, Czarnogóra oraz Albania. Na metr kwadratowy mieszkania można zaoszczędzić najszybciej w Belgii, Islandii oraz Szwajcarii. Na samochód najszybciej można zaoszczędzić w Szwajcarii, Luksemburgu oraz Wielkiej Brytanii.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 31-51
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE NATIONAL HOUSING PROGRAM AS A MAIN NORMATIVE DOCUMENT DEFINING THE AMENDED STATE HOUSING POLICY
NARODOWY PROGRAM MIESZKANIOWY GŁÓWNYM NORMATYWNYM DOKUMENTEM OKREŚLAJĄCYM ZNOWELIZOWANĄ POLITYKĘ MIESZKANIOWĄ PAŃSTWA
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Gołębiowska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567794.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
program Mieszkanie Plus
Narodowy Program Mieszkaniowy
Indywidualne Konta Mieszkaniowe
sytuacja mieszkaniowa
dostępność mieszkań
mieszkania na wynajem
sytuacja materialna
rodzina
gospodarstwo domowe
społeczeństwo
polityka społeczna
polityka mieszkaniowa
polityka gospodarcza
dochody
oszczędności
konsumpcja
Bank Gospodarstwa Krajowego Nieruchomości
program Rodzina 500 Plus
Mieszkanie Plus program
National Housing Program
Individual Housing Accounts
housing situation
housing availability
housing for rent
material situation
family
household
society
social policy
housing policy
economic policy
income
savings
consumption
Bank National Real Estate Holding
Opis:
Pod koniec 2016 roku rząd rozpoczął realizację Programu Mieszkanie Plus publikując opracowany strategiczno-programowy dokument nazwany Narodowym Programem Mieszkaniowym. Program Mieszkanie Plus poprzez poprawę sytuacji mieszkaniowej powinien spełniać istotne funkcje polityki mieszkaniowej w zakresie zmniejszenia rozwarstwienia społecznego rodzin w Polsce. Głównym celem programu Mieszkanie Plus jest znaczące zwiększenie dostępności mieszkań, a szczególnie tanich mieszkań czynszowych z możliwością wykupienia własności po 20-30 latach użytkowania. Biorąc pod uwagę sytuację mieszkaniową w Polsce jednym z głównych celów prowadzonej obecnie polityki mieszkaniowej jest stworzenie warunków dla efektywnego rozwoju sektora budowy tanich mieszkań aby w perspektywie kolejnych kilkunastu lat znacząco poprawić standardy dostępności mieszkań w Polsce również w segmencie niezamożnej klasy średniej. W związku z tym politykę mieszkaniową w Narodowym Programie Mieszkaniowym zdefiniowano ze wskazaniem potrzeb mieszkaniowych obywateli oraz dostosowania krajowych standardów mieszkalnictwa w Polsce do statystycznej średniej sytuacji w tym zakresie w Unii Europejskiej. Program Mieszkanie Plus zdefiniowany został w dokumencie nazwanym Narodowym Programem Mieszkaniowym. W Programie NPM określona została i przyjęta do realizacji we wrześniu 2016 roku przez rząd w Polsce polityka mieszkaniowa państwa.
At the end of 2016, the Polish government began to implement its Program “Mieszkanie Plus” by publishing the elaborated strategic and program document called the National Housing Program. The “Mieszkanie Plus: program, should fulfill important functions of the housing policy and improve the housing situation in terms of reducing the social stratification of families in Poland. The main objective of the “Mieszkanie Plus” program is to increase significantly the availability of housing, especially cheap rented flats, with the option to purchase property after 20-30 years of use. Considering the housing situation in Poland, one of the main goals of the housing policy that is currently underway is to create conditions for the effective development of the low-cost housing sector to improve the standards of housing availability in Poland in the next medium-term segment and in the segment of the lower middle class. Therefore, the housing policy in the National Housing Program was defined with an indication of the housing needs of citizens and adaptation of domestic housing standards in Poland to the statistical average situation in this respect in the European Union. The “Mieszkanie Plus” program was finalized in a document called the National Housing Program. In the this program the housing policy of the state was defined and adopted for the purpose of implementation in September 2016 by the government in Poland.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 87-102
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenia na życie w strukturze oszczędności gospodarstw domowych
Autorzy:
Ostrowska-Dankiewicz, Anna Izabela
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609800.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
theories of savings
household savings
life insurance
teorie oszczędzania
oszczędności gospodarstw domowych
ubezpieczenia na życie
Opis:
The article presents the reasons and economic factors inclining households to save, taking into account the theoretical models constituting the foundations of household financial planning, with special emphasis on retirement plans. The author pointed at the role of insurers on the financial market, characterizing the most important life insurance products demonstrating saving features. The review of financial institutions allowed the author to present the level and structure of household savings in Poland and in particular regions of the world, with special attention paid to life insurance and products belonging to pension insurance.
W artykule zaprezentowano motywy i ekonomiczne czynniki skłonności gospodarstw domowych do oszczędzania, z uwzględnieniem teoretycznych modeli stanowiących o podstawach planowania finansowego gospodarstw domowych i z podkreśleniem znaczenia systemów emerytalnych. Wskazano także rolę ubezpieczycieli na rynku finansowym, charakteryzując najistotniejsze ubezpieczeniowe produkty na życie o cechach oszczędnościowych. Na podstawie przeglądu danych instytucji finansowych zaprezentowano poziom i strukturę oszczędności gospodarstw domowych w Polsce, a także z podziałem na regiony świata, ze szczególnym uwzględnieniem miejsca ubezpieczeń na życie i produktów w ramach ubezpieczeń emerytalnych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uwarunkowania i sposoby uruchamiania mechanizmów rynkowych w sektorze finansowym
Financial Market Conditions and Enhancements
Autorzy:
Krysiak, Zbigniew
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485380.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Sektor finansowy
Mechanizmy rynkowe
Planowanie gospodarcze
Rozwój gospodarczy
Rynek kapitałowy
Oszczędności gospodarstw domowych
Giełda papierów wartościowych
Listy zastawne
Zarządzanie ryzykiem
Financial sector
Market mechanism
Economic planning
Economic development
Capital market
Household savings
Stock market
Mortgage bond
Risk management
Opis:
Wysoka efektywność działalności gospodarczej poszczególnych podmiotów oraz maksymalizacja rozwoju gospodarki danego kraju nie może być osiągnięta w sytuacji źle funkcjonujących mechanizmów rynkowych. W prezentowanym artykule autor odnosi się do słabo działających mechanizmów rynkowych w polskim sektorze finansowym, co hamuje rozwój sfery realnej albo utrudnia uzyskanie odpowiedniej skali działalności. Do obszarów tych należą: deficyt długoterminowego finansowania nieruchomości, mały rynek listów zastawnych i obligacji hipotecznych, niski udział inwestycji gospodarstw domowych w instrumenty rynku kapitałowego, słabo rozwinięty i mało konkurencyjny rynek kapitałowy, ograniczony i mało zdywersyfikowany dostęp przedsiębiorstw do kapitału. Niniejsze opracowanie zawiera charakterystykę wymienionych wyżej obszarów, w których mechanizmy rynkowe nie mogą dobrze funkcjonować. Ponadto zostaną zarysowane sposoby i kierunki poprawy procesów rynkowych, a także rola planu rozwoju gospodarczego rządu w usprawnianiu funkcjonowania rynku.
A high efficiency of economic activity of market participants and maximization of the economic development of a country cannot be achieved in a situation of unproper functioning of market mechanisms. In the present article, the author refers to poorly operating market mechanisms in the polish financial sector, which inhibit the development of the real economy or resist the attainment of an appropriate scale of operations. These areas include: a deficit of long-term real estate financing, small market bonds and mortgage bonds, a low share of household investment in capital market instruments an underdeveloped and less competitive capital market, limited and little diversified business access to capital. This paper describes the nature of the above-mentioned areas in which market mechanisms cannot function well. Moreover, it outlines the modalities and directions of improvement of market processes, as well as the role of the economic development plan of the Polish government in improving the functioning of the market.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 100-113
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane społeczno-ekonomiczne Uwarunkowania dywersyfikacji portfela aktywów finansowych gospodarstw domowych
Socioeconomic Context of Households Portfolio Diversification
Autorzy:
Kłopocka, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590920.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Aktywa
Depozyty kapitałowe
Dywersyfikacja portfela
Gospodarstwa domowe
Oszczędności gospodarstw domowych
Assets
Capital deposits
Household
Household savings
Portfolio diversification
Opis:
W niniejszym artykule skoncentrowano się na kwestii społeczno-ekonomicznej uwarunkowań implementacji dywersyfikacji portfela aktywów finansowych gospodarstw domowych. Za główny cel opracowania przyjęto określenie związku między wybranymi elementami charakterystyki społeczno-ekonomicznej gospodarstw domowych (dochody gospodarstwa domowego, wiek i wykształcenie głowy gospodarstwa domowego) a dywersyfikacją portfela aktywów w Polsce oraz strefie euro. Do analizy wykorzystano mikroekonomiczne dane pochodzące z badań Diagnoza Społeczna i HFCS (The Eurosystem Household Finance and Consumption Survey). Wykazano silną zależność między dochodami gospodarstwa domowego oraz wykształceniem i wiekiem głowy gospodarstwa domowego a skłonnością do dywersyfikacji portfela.
This paper sheds light on the households portfolio structure in the context of households socioeconomic characteristics. The main purpose of this article is to provide some insight to the relationship between households socioeconomic characteristics and portfolio diversification in Poland and in the euro area. An analysis of this issue is accomplished with the help of detailed microdata. Social Diagnosis and HFCS (The Eurosystem Household Finance and Consumption Survey) data are used. Household income, education and age are shown to have a significant influence on the level of households portfolio diversification.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 239; 94-104
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie regresji nieparametrycznej do modelowania wielkości oszczędności gospodarstw domowych
Nonparametric Regression Applied to Modelling Household Savings
Autorzy:
Trzęsiok, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591136.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Badania empiryczne
Oszczędności gospodarstw domowych
Regresja nieparametryczna
Empirical researches
Household savings
Nonparametric regression
Opis:
In the paper the procedure for selecting the best nonparametric model for a given problem of regression is presented. This procedure has two stages. In the first one, many nonparametric models of regression, for different parameters settings, are built. Then the model with the smallest mean squared error is chosen. In the second stage, the method for the reduction of insignificant predictors is used. This procedure is applied to modelling household savings.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 159; 99-108
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zarządzanie finansami w gospodarstwach domowych
Autorzy:
Rudnicki, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035588.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
Tematy:
zarządzanie
gospodarstwo domowe
finanse
planowanie
dochody
wydatki
oszczędności
pożyczanie
inwestycje
management
household
finance
planning
incomes
expenses
savings
lending
investments
Opis:
Głównym celem gospodarstwa domowego jest zaspokajanie potrzeb jego członków. Aby to osiągnąć, należy wprowadzić rygorystyczną politykę finansową. W wyniku ograniczonego budżetu gospodarstwa domowe stoją przed wieloma decyzjami finansowymi i muszą dokonywać właściwych wyborów. W artykule przedstawiono procesy gospodarstw domowych dotyczące z planowania, podejmowania decyzji i zarządzania finansami. W szczególności omówiono kwestie związane ze zbieraniem dochodów, dokonywaniem zakupów, kreowaniem oszczędności i zaciąganiem pożyczek, a także warunki konwersji oszczędności na inwestycje oraz związane z tym ryzyko. Zaprezentowano również wielkość i strukturę aktywów finansowych polskich gospodarstw domowych.
Main purpose of a household is to satisfy the needs of its members. To achieve it, strict financial policy must be introduced. As a result of limited budget, households are facing many financial decisions and must make appropriate choices. The article presents households processes of planning, decisions making and management to its finances. In particular, it discusses issues related to the collection of income, making purchases, creating savings and taking loans. The article also discusses the conditions for converting savings into investments and the risks associated with it. It also shows the size and structure of financial assets of Polish households.
Źródło:
Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2018, 1/2018 (2); 85-101
2544-6916
2544-7858
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 17

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies