Temat: household finance - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Zastosowanie instrumentów zarządzania finansami osobistymi w polskich gospodarstwach domowych
Autorzy:: Musiał, Marta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630279.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: household budget, PFM, household finance
Opis:: One of the most important elements of managing personal finances is collectionof data needed for the analysis of household’s financial situation. The mostpopular personal finance management tools include financial statements (balancesheets and cash flows) and household budget. The purpose of this article isto determine how Polish households use the basic personal finances management tools. The article will characterize the tools and present the results of primarystudies concerning the use of these tools by Polish households.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 233-243
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Zarządzanie finansami w gospodarstwach domowych
Autorzy:: Rudnicki, Leszek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2035588.pdf
Data publikacji:: 2018-12
Wydawca:: Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
Tematy:: zarządzanie
gospodarstwo domowe
finanse
planowanie
dochody
wydatki
oszczędności
pożyczanie
inwestycje
management
household
finance
planning
incomes
expenses
savings
lending
investments
Opis:: Głównym celem gospodarstwa domowego jest zaspokajanie potrzeb jego członków. Aby to osiągnąć, należy wprowadzić rygorystyczną politykę finansową. W wyniku ograniczonego budżetu gospodarstwa domowe stoją przed wieloma decyzjami finansowymi i muszą dokonywać właściwych wyborów. W artykule przedstawiono procesy gospodarstw domowych dotyczące z planowania, podejmowania decyzji i zarządzania finansami. W szczególności omówiono kwestie związane ze zbieraniem dochodów, dokonywaniem zakupów, kreowaniem oszczędności i zaciąganiem pożyczek, a także warunki konwersji oszczędności na inwestycje oraz związane z tym ryzyko. Zaprezentowano również wielkość i strukturę aktywów finansowych polskich gospodarstw domowych.
Main purpose of a household is to satisfy the needs of its members. To achieve it, strict financial policy must be introduced. As a result of limited budget, households are facing many financial decisions and must make appropriate choices. The article presents households processes of planning, decisions making and management to its finances. In particular, it discusses issues related to the collection of income, making purchases, creating savings and taking loans. The article also discusses the conditions for converting savings into investments and the risks associated with it. It also shows the size and structure of financial assets of Polish households.
Źródło:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2018, 1/2018 (2); 85-101
2544-6916
2544-7858
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Stan finansów osobistych Polaków przed i w trakcie pandemii COVID-19 – na podstawie wybranych wskaźników
The State of Personal Finance of Poles Before and During COVID-19 Pandemics – Based on Selected Indicators
Autorzy:: Witoń, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/33712748.pdf
Data publikacji:: 2024
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:: COVID-19 pandemic
household finance
personal finance
personal finance efficiency
efektywność finansów osobistych
finanse gospodarstw domowych
finanse osobiste
pandemia COVID-19
Opis:: Artykuł podejmuje tematykę pomiaru efektywności zarządzania finansami osobistymi w kontekście aktualnych, dynamicznych zmian w otoczeniu społeczno-gospodarczym, przede wszystkim pandemii COVID-19. Celem opracowania jest diagnoza stanu finansów osobistych polskich gospodarstw domowych w okresie 2010–2021 oraz ocena efektywności zarządzania nimi. Wielowymiarowa analiza opiera się na wskaźnikach uwzględniających ekonomiczny, behawioralny, społeczny i systemowy aspekt zarządzania finansami osobistymi. Dla dokonania kompleksowej oceny skonstruowano syntetyczny wskaźnik efektywności finansów osobistych. Wyniki pokazują, że polskie gospodarstwa domowe ciągle podnoszą efektywność zarządzania finansami osobistymi, a w 2020 r., kiedy rozpoczęła się pandemia COVID-19, wykazały się najwyższym poziomem efektywności finansów osobistych, m.in. dzięki wyższej stopie oszczędności, mniejszym wydatkom i mniejszemu zadłużeniu.
The article deals with the subject of measuring the effectiveness of personal finance management in the context of current dynamic changes in the socio-economic environment, primarily the COVID-19 pandemic. The aim of the study is to diagnose the state of personal finances of Polish households in the period 2010–2021 and to assess the effectiveness of their management. The multidimensional analysis is based on indicators that take into account the economic, behavioral, social and systemic aspects of personal finance management. In order to make a comprehensive assessment, a composite indicator of the effectiveness of personal finances was constructed. The results show that Polish households are constantly improving the efficiency of personal finance management, and in 2020, when the COVID-19 pandemic began, they showed the highest level of personal finance efficiency, e.g. thanks to a higher savings rate, lower expenses and less debt.
Źródło:: Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2024, 2; 135-156
1898-2166
Pojawia się w:: Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
Financial instability of households from rural regions
Autorzy:: Potocki, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
Data publikacji:: 2018-06-29
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: wstrząsy finansowe
stabilność finansowa
wiedza finansowa
ubóstwo
obszary wiejskie
finanse osobiste
financial shocks
financial stability
financial literacy
poverty
rural regions
household finance
Opis:: Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych
The level of financial literacy among poor – methodological and empirical results
Autorzy:: Potocki, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/654485.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: wiedza finansowa
ubóstwo
decyzje finansowe
świadomość finansowa
wykluczenie finansowe
edukacja finansowa
finanse gospodarstw domowych
Financial literacy
poverty
financial decisions
financial capabilities
social exclusion
financial education
household finance
Opis:: One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.
Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Post-pandemic management of household spending in Poland, part II
Zarządzanie wydatkami gospodarstw domowych w Polsce po pandemii COVID-19, cz. II
Autorzy:: Marciniuk-Kluska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/16728954.pdf
Data publikacji:: 2023-03-10
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:: finance management
household
forecast
spending
household indebtedness
zarządzanie finansami
gospodarstwo domowe
prognoza
wydatki
zadłużanie gospodarstw domowych
Opis:: Households are the oldest and most numerous units of society where the majority of social and economic processes start. For their effective operation, these economic entities need to have sufficient assets and acquire appropriate sources of financing them. The main purpose of this paper is to prepare a household expenditure forecast for 2023-25, assuming a large share of white-noise series resulting from the turbulent environment, and to verify the hypothesis about the linearity of the trend function and the statistical significance of the trend line coefficient. To eliminate random fluctuations and extract the development trend, an analytical method was used in which the parameters of the trend function were estimated. Using extrapolation of the trend function, forecasts of monthly per capita expenditures were calculated for subsequent years until 2025.
Gospodarstwo domowe to najstarsza i najliczniejsza komórka społeczna, w której swoje początki ma większość procesów społecznych i gospodarczych. Aby te podmioty gospodarcze mogły sprawnie funkcjonować, muszą być w posiadaniu wystarczającego majątku oraz zdobyć odpowiednie źródła jego finansowania. Głównym celem naukowym artykułu jest zbudowanie prognozy wydatków gospodarstw domowych na lata 2023-25 przy uwzględnieniu dużych wahań przypadkowych, spowodowanych niestabilnością i turbulencją otoczenia oraz weryfikacja hipotezy o liniowości funkcji trendu oraz istotności statystycznej współczynnika trendu. Do eliminacji wahań przypadkowych oraz wyodrębnienia tendencji rozwojowej wykorzystano metodę analityczną, w której oszacowano parametry funkcji trendu. Wykorzystując ekstrapolację funkcji trendu obliczono prognozy miesięcznych wydatków na 1 osobę na kolejne lata do 2025 r.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 15-23
2082-5501
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice
Autorzy:: Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/611121.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: household finance
financial asset portfolio
deposits
finanse gospodarstw domowych
portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych
depozyty
Opis:: This paper presents the average financial asset portfolios of households in 15 countries of the euro area, identifying differences and similarities between them. Attention is also paid to the non-equal scale of financial exclusion of individuals from acquisitions of investment products. The households possessing such assets were characterised by diverse preferences in terms of their values and structures. Despite existing differences, the results allowed to identify the most important component of the portfolio on a supranational scale, which turned out to be deposits. The focus on this category of financial assets led to a poor diversification of portfolios, usually constituted by up to two components. There was observed a substitutability between certain products, however, not the same in the entire group of countries. Despite the multifaceted differences, the subgroups of countries with similar components were identified.
W pracy scharakteryzowano wzorcowe portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych w 15 krajach strefy euro, wskazując na występujące między nimi różnice i podobieństwa. Uwagę zwrócono na niejednolitą na badanym obszarze skalę zjawiska wykluczenia finansowego w zakresie nabywania instrumentów o charakterze lokacyjnym i inwestycyjnym. Dla zbiorowości gospodarstw domowych posiadających takie zaangażowanie, określono ich preferencje wyrażone wartościami i strukturami całkowitych aktywów. Pomimo identyfikacji istotnych różnic między krajami, wyniki badania pozwoliły ustalić najważniejszy w skali ponadnarodowej składnik portfela, którym okazały się depozyty. Koncentracja uwagi i ukierunkowanie działań na posiadanie tej kategorii aktywów finansowych skutkowały słabą dywersyfikacją portfeli, składających się najczęściej z co najwyżej dwóch komponentów. W analizowanych krajach potwierdzono występowanie zjawiska substytucyjności między wybranymi składnikami portfeli, lecz nie były one tożsame w całej grupie krajów. Pomimo różnic występujących w badanym obszarze geograficznym, możliwe było zidentyfikowanie podgrup państw, w których portfele aktywów finansowych cechowały się podobieństwem.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Personal financial planning in Poland against the background of international experience
Autorzy:: Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/950708.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: personal finance
household finance
financial literacy
financial advisor
Opis:: The objective of this article is to present a profession personal financial advisor in Poland against the background of an international perspective ( the USA, the United Kingdom and the EU). The main hypothesis of this article is as follows: personal financial planning in Poland is developing area and its role will be growing in the future, especially in the pension, investment, insurance and credits area, but this growth will depend on the growth of economic and financial literacy, the enrichment of Polish society and the creation of public confidence towards the personal financial advisor profession. The auxiliary hypothesis of the article is as follows: the main barriers in the development of the financial advisor profession in Poland are low financial knowledge/financial literacy, lack of awareness in the benefits of personal financial planning and advising, reluctance to pay for professional financial advice, low savings rate and lack of regular savings habit and the low level of advice services’ market regulation. Verification of the hypothesis will base on literature study and own study executed among independent personal financial advisors.
Źródło:: Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 4(21); 111-134
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:: Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Online personal finance management applications
Autorzy:: Gafrikova, V.
Szczesny, W.
Odrzygóźdź, Z.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/94727.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: personal finance management
PFM websites
PFM internet applications
household budget
zarządzanie finansami osobistymi
strony internetowe
aplikacje internetowe
budżet gospodarstw domowych
Opis:: The paper is devoted to internet applications supporting personal finance management (PFM). The main aim of the paper is to describe presumptions for development of PFM applications and to compare – from the user’s point of view – selected PFM websites in Polish, taking into consideration two categories: credibility and functionality. Within each category several factors were considered. The factors’ assessment has resulted in the creation of websites positioning.
Źródło:: Information Systems in Management; 2015, 4, 1; 39-52
2084-5537
2544-1728
Pojawia się w:: Information Systems in Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Odpowiedzialne decyzje pożyczkowe jako instrument inkluzji finansowej
Responsible Loan Decisions as the Instrument of Financial Inclusion
Autorzy:: Solarz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/585563.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Budżet gospodarstwa domowego
Podejmowanie decyzji finansowych
Pożyczki
Wykluczenie finansowe
Zadłużenie gospodarstw domowych
Budgets of households
Decision making of finance
Financial exclusion
Household debt
Loans
Opis:: Financial exclusion can result from incorrect everyday financial risk management. It refers to those individuals who, as a result of financial decisions made in different market conditions, or suffering unfortunate life circumstances, have become excessively indebted and their material status has suddenly deteriorated. In such situation they turn out unattractive for banks and thus suffer exclusion from the financial system. The objective of the article is to present the importance of responsible loan decisions made by households - one of the stakeholder groups of responsible finance - in counteracting financial exclusion. The condition for undertaking a correct loan decision is the access to adequate information as well as having knowledge and financial skills which allow to take proper advantage of such information.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 216-226
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: O badaniach zadłużenia gospodarstw domowych w Polsce
On the surveys of household debt in Poland
Autorzy:: Wałęga, Agnieszka
Wałęga, Grzegorz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/543341.pdf
Data publikacji:: 2018-09-28
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: finanse osobiste
kredytowanie gospodarstw domowych
pomiar zadłużenia
badanie budżetów gospodarstw domowych
personal finance
household borrowing
debt measurement
household budget survey
Opis:: Obserwowane współcześnie rosnące zadłużenie gospodarstw domowych wymaga nowego spojrzenia na badania prowadzone w tym zakresie w Polsce. Celem artykułu jest prezentacja i porównanie metodologii badań nad problematyką zadłużenia konsumenckiego. Przedstawiono teoretyczny kontekst zadłużania się, a następnie skoncentrowano się na głównych aspektach metodologicznych badań dotyczących kredytowania gospodarstw domowych na poziomie mikroekonomicznym. Omówiono i porównano wybrane międzynarodowe i krajowe badania gospodarstw domowych oraz dostępne w Polsce źródła danych dotyczące zadłużenia gospodarstw domowych. Dokonany przegląd dostępnych źródeł danych o zadłużeniu gospodarstw domowych pozwala stwierdzić, że w porównaniu do badań prowadzonych w innych krajach w Polsce dane na poziomie mikroekonomicznym są zbierane w ograniczonym zakresie. Źródła tych danych można traktować komplementarnie, stanowi to jednak utrudnienie z punktu widzenia zarówno ich porównywalności, jak również dostępu do nich. Wskazuje to na brak jednego badania wyczerpującego problematykę zadłużenia gospodarstw domowych w Polsce, prowadzonego w dłuższym okresie. W podsumowaniu sformułowano rekomendacje dotyczące kierunkowych zmian w badaniach z zakresu omawianej problematyki prowadzonych w naszym kraju.
The current grow of household debt requires a new approach to household indebtedness surveys in Poland. The aim of the article is to present and compare research methodologies in the field of consumer debt. The research is focused on presenting the theoretical context of indebtedness, and subsequently on the main aspects of methodological research on household borrowing at the microeconomic level. Selected international and national household surveys as well as data sources available in Poland regarding household indebtedness were discussed and compared. The review of available data sources on household indebtedness indicates that, compared to surveys in other countries, data on the microeconomic level are collected to a limited extent in Poland. The sources of these data can be treated complementary, however this is an obstacle in terms of both their comparability and access to them. This indicates the lack of a single long-term survey on the issue of household debt in Poland. Recommendations for directional changes in research on discussed issues conducted in Poland were formulated in the conclusion.
Źródło:: Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2018, 63, 9; 5-26
0043-518X
Pojawia się w:: Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Kluczowe problemy metodologiczne w badaniach nad majątkiem gospodarstw domowych
Key methodological issues in the research on household wealth
Autorzy:: Wroński, Marcin
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/962469.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: finanse osobiste
majątek gospodarstw domowych
pomiar majątku gospodarstw domowych
nierówności majątkowe
personal finance
household wealth
measurement of household wealth
wealth inequalities
Opis:: Ostatnią dekadę (od początku kryzysu finansowego w 2008 r.) charakteryzuje wzrost zainteresowania ekonomistów i twórców polityki publicznej gromadzeniem i wykorzystaniem danych o majątku gospodarstw domowych. Ma to dwie fundamentalne przyczyny: akumulację majątków i rosnące nierówności majątkowe oraz chęć lepszego prowadzenia polityki publicznej. Celem artykułu jest omówienie kluczowych problemów metodologicznych w badaniach nad majątkiem gospodarstw domowych, zaprezentowanie rozwiązań wypracowanych w tym zakresie przez komisję ekspercką OECD i zastosowanych w Household Finance and Consumption Survey oraz zidentyfikowanie obszarów wymagających dalszych prac metodologicznych. Od 2010 r. udało się osiągnąć znaczny postęp w zakresie pomiaru majątku prywatnego, jednakże zagadnienie adekwatnej reprezentacji najbogatszych gospodarstw domowych w próbie badawczej oraz koncepcje majątku obejmujące nie tylko majątek prywatny wciąż wymagają rozwoju standardów metodologicznych.
The interest of economists and policy makers in collecting data on household wealth has been growing over the last decade (from the beginning of financial crisis in 2008). It has two fundamental reasons: wealth accumulation and growing inequalities as well as formulation of better public policies. The aim of the article is to discuss key methodological issues in the research on household wealth, to present solutions developed by the OECD expert committee applied in the Household Finance and Consumption Survey (HFCS) and to identify areas that require further consideration. Since 2010 significant progress has been achieved in the measurement of private wealth. Further research on the adequate representation of the richest households in the research sample and concepts of wealth broader than private wealth should be encouraged.
Źródło:: Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2019, 64, 5; 34-47
0043-518X
Pojawia się w:: Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Household saving motives and socio-demographic factors
Oszczędzanie a cechy społeczno-demograficzne gospodarstw domowych
Autorzy:: Korzeniowska, Anna M.
Ulman, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/28825044.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: saving motives
household finance
socio-economic characteristics
household saving
EU
motywy oszczędzania
finanse gospodarstwa domowego
cechy społeczno-ekonomiczne
oszczędności gospodarstw domowych
Opis:: This research was inspired by broad discussions on the motives for saving. We examine the relationship between the motives for saving and the socio-economic characteristics of households in the eurozone, Croatia, Hungary and Poland, such as: the social type of the household, gender of the reference person (RP), their age, level of education, marital status, taking into account the differences in the value of these households’ financial assets. For this purpose, we used data from the Household Finance and Consumption Survey. The logit model was used to analyse with maximum likelihood estimation the different saving motives and country groups. We also used a Poisson model for a count variable. The results demonstrate that the social type of households is crucial in determining their motives for saving, particularly for child education and leaving an inheritance. Additionally, we identify differences in the number and sets of saving motives between households from countries with both high and low levels of financial assets. In countries where households are less well-off, the motive for saving to purchase residential estate is of greater importance. Moreover, households with more financial assets – mainly from the countries of Western Europe – show more concern about saving for old age and investment.
Koncepcja niniejszego badania została zainspirowania szeroką dyskusją w literaturze przedmiotu odnoszącą się do motywów oszczędzania. W pracy zbadano związek między motywami oszczędzania a cechami społeczno-ekonomicznymi gospodarstw domowych w strefie euro, Chorwacji, na Węgrzech i w Polsce, takimi jak: typ społeczny gospodarstwa domowego, płeć osoby referencyjnej (RP), jej wiek, poziom wykształcenia, stan cywilny. Wzięto też pod uwagę różnice w wartości aktywów finansowych badanych gospodarstw domowych. W tym celu wykorzystano dane z Household Finance and Consumption Survey. Do analizy wykorzystano model logitowy z oszacowaniem największej wiarygodności dla różnych motywów oszczędzania i grup krajów. Użyto również modelu Poissona dla zmiennej liczącej. Wyniki analizy wskazują, że typ społeczny gospodarstw domowych ma kluczowe znaczenie dla określenia motywów oszczędzania, w szczególności gromadzenia środków przeznaczonych na edukację dzieci i pozostawienia spadku. Dodatkowo zidentyfikowano różnice w liczbie i zestawach motywów oszczędzania pomiędzy gospodarstwami domowymi z krajów o zarówno wysokim, jak i niskim poziomie aktywów finansowych. W krajach, w których gospodarstwa domowe są mniej zamożne, motyw oszczędzania na zakup mieszkania ma większe znaczenie. Ponadto gospodarstwa domowe z większymi zasobami finansowymi – głównie z krajów Europy Zachodniej – wykazują większą troskę o oszczędzanie na starość i inwestycje.
Źródło:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2023, 85, 4; 177-197
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Household Saving in Crisis – Literature Review
Oszczędności gospodarstw domowych w kryzysie - przegląd literatury
Autorzy:: Korzeniowska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/36081520.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: oszczędzanie
finanse gospodarstw domowych
pandemia
kryzys
oszczędzanie na zabezpieczenie
saving
household finance
pandemic
crisis
precautionary saving
Opis:: The purpose of this article is to compare the focus of researchers and the saving behavior of households in different types of crises within the scope of the financial crisis of 2008 and the pandemic crisis. The research focused on the literature review of publications in the WoS bibliographic database concentrated on saving and personal finance with the addition of a crisis or pandemic. 276 publications in the WoS category of Economics were identified. Full and fractional clustering with VOS Viewer was applied. It has been found that there are differences in the behavior of households and in the focus of researchers concerning analyzed terms between the pandemic and other crises. In the case of the financial crisis of 2008, a broader approach prevailed, considering the situation of the financial market and its liquidity, but also inequalities and imbalances at the individual, national and international levels. When it comes to the pandemic, the term savings had the most associations with problems related to the situation of an individual household. Attention was paid to financial security, income, wealth, and demand generated by the household.
Celem artykułu jest porównanie skupienia badaczy i zachowań oszczędnościowych gospodarstw domowych w różnych typach kryzysów w zakresie kryzysu finansowego z 2008 r. i kryzysu pandemicznego. Badania koncentrowały się na przeglądzie literaturowym publikacji w bazie bibliograficznej WoS skoncentrowanych na oszczędzaniu i finansach osobistych z dodatkiem kryzysu lub pandemii. Zidentyfikowano 276 publikacji w kategorii WoS Ekonomia. Zastosowano klastrowanie pełne i frakcyjne za pomocą VosViewer. Stwierdzono, że między pandemią a innymi kryzysami istnieją różnice w zachowaniu gospodarstw domowych i skupieniu badaczy na analizowanych pojęciach. W przypadku kryzysu finansowego z 2008 r. dominowało podejście szersze, uwzględniające sytuację rynku finansowego i jego płynność, ale także nierówności i nierównowagi na poziomie indywidualnym, krajowym i międzynarodowym. Jeśli chodzi o pandemię, termin oszczędności najwięcej kojarzył się z problemami związanymi z sytuacją pojedynczego gospodarstwa domowego. Zwrócono uwagę na bezpieczeństwo finansowe, dochody, majątek oraz popyt generowany przez gospodarstwa domowe.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 4, 40; 67-76
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Finansowe implikacje decyzji ubezpieczeniowych gospodarstw domowych
The Financial Implications of the Insurance Decisions of Households
Autorzy:: Znaniecka, Krystyna
Szewieczek, Daniel
Ogrodnik, Helena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/586652.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Budżet gospodarstwa domowego
Gospodarstwa domowe
Podejmowanie decyzji finansowych
Świadomość ubezpieczeniowa
Ubezpieczenia majątkowe
Ubezpieczenia osobowe
Budgets of households
Decision making of finance
Household
Insurance awareness
Personal lines insurance
Property insurance
Opis:: Households which are the essential participants in the economic system, are also an important part of the real economy. Specific location and scale of the impact of households on the financial system supports the validity of a detailed analysis of the factors and determinants of household attitudes to risk and to insurance for both property and personal insurance. Decisions taken by the households in the area of insurance are often the result of risk-taking by members of the household, which is a non-economic conditionality, but deeper analysis shows that the dominant factor is the value of the income of the household members and the potential value of the losses that may arise both in estate property and personal goods of household members. Empirical studies conducted on a representative sample of households in the Silesia province indicated that often are concluded personal insurance, although the risk identification made by households is focused more on estate property. This means that the insurance protection of property household goods, despite the identification of risk is not sufficiently realized.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 260-274
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "household finance" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język