Temat: fintech, - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
Autorzy:: Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:: FinTech
TAM
loan
financial services
consumer behavior
Opis:: Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
Źródło:: Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
2083-1277
Pojawia się w:: Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Architektura i przyczyny zmian organizacyjnych w sektorze bankowym w Unii Europejskiej
Architecture and causes of organizational changes in the banking sector in the European Union
Autorzy:: Alińska, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/584485.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: banki
struktury organizacyjne
FinTech
banks
organizational structures
Opis:: Zmiany struktur organizacyjnych w bankach są zjawiskiem wynikającym z nowych strategii działania, determinowane przede wszystkim uwarunkowaniami zewnętrznymi oraz zasobami, w jakie wyposażone są instytucje bankowe. Celem niniejszego artykułu jest analiza skali zmian instytucjonalnych w systemach bankowych i wskazanie przyczyn oraz konsekwencji rynkowych wynikających z wprowadzenia nowych strategii działania w zakresie ich struktur organizacyjnych. W opracowaniu zostanie wykorzystana metoda desk research, a na jej podstawie przeprowadzone wnioskowanie teoretyczne pozwalające na udzielenie odpowiedzi na pytanie: Jak zmiany w zakresie stosowanych strategii rozwiązań instytucjonalnych wpłyną na stworzenie nowej architektury systemu bankowego? Ponadto zostaną wykorzystane metody analizy przyczynowo-skutkowej i analizy szeregów czasowych.
Changes in organizational structures in banks are a phenomenon resulting the new operating strategies, determined primarily by external conditions and resources that banking institutions are equipped with. Adaptation to the challenges and needs of customers and banks supervisors is reflected in the business profile of banks, looking for the most secure, profitable and optimal solutions for the scope and scale of their operations. The purpose of this article is to analyze the scale of institutional changes in banking system and identify the causes and market consequences after introduction of new action strategies and changes in their organizational structures. The study uses the method of desk research and theoretical inference allowing answering the question: how does changes in the strategies of banking institutions could cause the creation of a new banking system architecture? In addition, methods of cause-and-effect analysis and time series analysis will be used.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 11-21
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Crowdfunding And The Myth Of Disintermediation
Autorzy:: Amalian, Arutyun W.
Amalyan, Nataly D.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/476285.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:: disintermediation
sharing economy
disruptive innovations
FinTech
Islamic banking
Opis:: Most commonly crowdfunding (peer-to-peer and peer-to-business lending in particular) is classified as a new phenomenon in financial market, which come within the equally new aggregates of ‘sharing economy’ and/or ‘disruptive innovation’ and/or ‘FinTech’. More rarely it is presented as an example of ongoing process of disintermediation – disposal of a middleman between lenders and borrowers. This article is an attempt to substantiate several theses: (i) that primary financial instruments issued by debt-based crowdfunding platforms, bearing strong resemblance used in Islamic banking Mudaraba and Musharaka contracts, is nothing new in the world of finance; (ii) that more sophisticated instruments, created by crowdfunding platforms, give grounds to qualify this business model as a component of shadow banking; (iii) that contrary to the popular statement that ‘peer-to-peer lending cuts the institutional “middleman” and reduce costs, in reality crowdfunding platforms do not provide any sizeable reduction of borrowing costs and, per contra, contribute to the strengthening and expansion of the banking system.
Źródło:: MIND Journal; 2019, 7; 1-10
2451-4454
Pojawia się w:: MIND Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Big data management algorithms in artificial Internet of Things-based fintech
Autorzy:: Andronie, Mihai
Iatagan, Mariana
Uță, Cristian
Hurloiu, Iulian
Dijmărescu, Adrian
Dijmărescu, Irina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/19902795.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:: big data management algorithms
artificial intelligence
Internet of Things
fintech
banking
capital markets
Opis:: Research background: Fintech companies should optimize banking sector performance in assisting enterprise financing as a result of firm digitalization. Artificial IoT-based fintech-based digital transformation can relevantly reverse credit resource misdistribution brought about by corrupt relationship chains. Purpose of the article: We aim to show that fintech can decrease transaction expenses and consolidates firm stock liquidity, enabling excess leverage decrease and cutting down information asymmetry and transaction expenses across capital markets. AI- and IoT-based fintechs enable immersive and collaborative financial transactions, purchases, and investments in relation to payment tokens and metaverse wallets, managing financial data, infrastructure, and value exchange across shared interactive virtual 3D and simulated digital environments. Methods: AMSTAR is a comprehensive critical measurement tool harnessed in systematic review methodological quality evaluation, DistillerSR is harnessed in producing accurate and transparent evidence-based research through literature review stage automation, MMAT appraises and describes study checklist across systematic mixed studies reviews in terms of content validity and methodological quality predictors, Rayyan is a responsive and intuitive knowledge synthesis tool and cloud-based architecture for article inclusion and exclusion suggestions, and ROBIS appraises systematic review bias risk in relation to relevance and concerns. As a reporting quality assessment tool, the PRISMA checklist and flow diagram, generated by a Shiny App, was used. As bibliometric visualization and construction tools for large datasets and networks, Dimensions and VOSviewer were leveraged. Search terms were “fintech” + “artificial intelligence”, “big data management algorithms”, and “Internet of Things”, search period was June 2023, published research inspected was 2023, and selected sources were 35 out of 188. Findings & value added: The growing volume of financial products and optimized operational performance of financial industries generated by fintech can provide firms with multifarious financing options quickly. Big data-driven fintech innovations are pivotal in banking and capital markets in relation to financial institution operational efficiency. Through data-driven technological and process innovation capabilities, AI system-based businesses can further automated services.
Źródło:: Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 769-793
2083-1277
Pojawia się w:: Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Has the pandemic changed the relationships between fintechs and banks?
Autorzy:: Będowska-Sójka, Barbara
Kliber, Agata
Laidroo, Laivi
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315315.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
Tematy:: fintech
banks
COVID-19
cumulative return
MGARCH model
quantile coherency
Opis:: We examine the impact of COVID-19 on the banking and fintech sectors based on the relationships of the respective stock indices from December 2017 to April 2022. We analyse dynamic correlations within multivariate GARCH models and relationships in tails with the quantile coherency approach. Returns of fintech and banks dropped simultaneously at the beginning of the pandemic, but the analysis of cumulative returns and draw-downs reveals that the former recovered faster. Banks and fintechs experienced sharp declines together and fintech experienced extreme growth during the downfalls in the banking sector. However, the latter relationship disappears when we analyze only the banks from the USA and Eurozone. Thus, integrating with fintech may be especially beneficial for banks outside those regions. The ability of fintech to resurface and continue to grow demonstrates its importance in the financial system and confirms the shift toward a digital economy in financial markets.
Źródło:: Operations Research and Decisions; 2023, 33, 4; 15--33
2081-8858
2391-6060
Pojawia się w:: Operations Research and Decisions
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Nowe zagrożenia dla konsumentów wynikające z rozwoju FinTech
New consumer threats resulting from the development of FinTech
Autorzy:: Butor-Keler, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/586018.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: FinTech
Konsument
Ochrona konsumenta
Rynek usług finansowych
Consumer
Consumer protection
Financial services market
Opis:: W artykule podjęto problematykę dynamicznego rozwoju FinTech, rozumianego jako innowacje w usługach finansowych oparte na nowoczesnych technologiach. Celem artykułu jest zwrócenie uwagi na zagrożenia dla interesów konsumentów wynikające z przemian w tym obszarze, będące w szczególności rezultatem niedostatecznej regulacji, ryzyka wykluczenia cyfrowego, asymetrii informacyjnej, zagrożeń dla prywatności i cyberprzestępczości. Zostały one ocenione na tle najbardziej charakterystycznych przejawów rozwoju FinTech. Przedmiotem analizy były także próby regulacji sektora FinTech w Polsce i na szczeblu Unii Europejskiej. W tym celu dokonano analizy najnowszego ustawodawstwa.
The article discusses dynamic development of FinTech, understood as innovations in financial services based on modern technologies. The aim of the article is to present the threats to consumers’ interests resulting from changes in this area, which are in particular the result of insufficient regulation, risk of digital exclusion, information asymmetry, threats to privacy and cybercrime. They have been evaluated on the background of the most characteristic manifestations of FinTech development. The subject of the analysis was also attempts to regulate the FinTech sector in Poland and at the level of the European Union. For this purpose, the latest legislation has been analyzed.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2019, 379; 31-45
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Modern fintech directions in the banking sector
Nowoczesne kierunki technologii finansowej w sektorze bankowym
Autorzy:: Chaikovskyi, Yaroslav
Kovalchuk, Yaroslava
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/449611.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
Tematy:: banks,
financial technology,
fintech,
artificial intelligence,
open banking,
blockchain,
mobile banking,
Internet banking,
banking services
banki,
technologia finansowa,
sztuczna inteligencja,
otwarta bankowość,
bankowość mobilna,
bankowość internetowa,
usługi bankowe
Opis:: The article defines the essence of the concept of «financial technology». Modern fintech trends in Ukraine and in the world are analyzed. Also, presents the most successful examples of the use of financial technologies in the banking sector in recent years. In addition, a number of areas for future research in the field of financial technology, which are currently very promising in the banking sector and could be launched in Ukraine and worldwide are offered.
W artykule przedstawiono koncepcję technologii finansowych. Przeanalizowano współczesne trendy tych technologii zarówno na Ukrainie, jak i na świecie. Zaprezentowano również najlepsze praktyki wykorzystania technologii finansowych w sektorze bankowym w ostatnich latach. Ponadto zwrócono uwagę na możliwości uruchomienia wielu obszarów przyszłych badań na Ukrainie i na świecie w dziedzinie technologii finansowej, które są obecnie bardzo obiecujące w branży bankowej.
Źródło:: Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2020, 1(57); 71-79
2657-3245
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: A dynamic perspective on competition between traditional banking and banking fintechs
Konkurencja pomiędzy tradycyjną bankowością a fintechami bankowymi w ujęciu dynamicznym
Autorzy:: Chrzanowski, Marek
Dąbrowski, Ireneusz K.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1788494.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: fintech
banking sector
dynamic model
sektor bankowy
model dynamiczny
Opis:: The emergence of innovative financial services is having a huge impact on competition in the banking services market. The aim of the article is to show, from a dynamic perspective, the foundations of a model of competition occurring in the banking world between traditional financial institutions and fintechs. A dynamic two-sector model of competition is proposed with built-in feedback mechanisms in the form of demand side economies of scale. The model shows changes in market shares after a challenger enters a bank’s market with a portfolio of services as substitutes for the bank’s product offer. The traditional and new entities do not adjust the scope of their products over time, instead competing using those already available. The model obtained three economically significant steady states. Further analysis of the time path showed that the sector is heading towards an oligopolistic market structure in which both entities stabilize their market shares. However, in the event of low initial market penetration by traditional banks, a new innovative entity (a challenger bank) will completely dominate the sector, creating a monopolistic market structure.
Silna konkurencja ze strony fintechów ma ogromny wpływ na konkurencję na rynku usług bankowych. Celem artykułu jest wskazanie modelowych podstaw zachodzącej w świecie bankowości gry konkurencyjnej pomiędzy tradycyjnymi instytucjami finansowymi a fintechami w ujęciu dynamicznym. Zaproponowano dynamiczny dwusektorowy model konkurencji z wbudowanymi mechanizmami sprzężeń zwrotnych w postaci popytowych korzyści skali. Model pokazuje zmiany w udziałach w rynku po wejściu na rynek challenger banku z substytucyjnym dla oferty banku portfolio usług. Tradycyjni i nowi gracze nie korygują zakresu swoich ofert w czasie, a do konkurowania jedynie używają już posiadanych w ofercie produktów. W modelu uzyskano trzy sensowne ekonomicznie stany stacjonarne. Dalsza analiza ścieżki czasowej pokazała, że gałąź dąży do oligopolistycznej struktury rynkowej, w której oba podmioty ustabilizują swoje udziały w rynku. W przypadku jednak niskiej początkowej penetracji rynku przez banki tradycyjne nowy innowacyjny podmiot (challenger bank) całkowicie zdominuje gałąź, tworząc monopolistyczną strukturę rynkową.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 2; 1-14
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: FinTech regulation and the development of the FinTech sector in the European Union
Autorzy:: Ciukaj, Radosław
Folwarski, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/19322614.pdf
Data publikacji:: 2023-05-11
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: FinTech
FinTech Regulation Index
digital innovations
Opis:: The aim of the article is to identify the relationship between the level of regulation of various segments of the FinTech industry and the level of development of this sector. To address this research problem, the paper analyses the scope of regulation in 14 segments of the FinTech sector, and based on that, develops the FinTech Regulation Index for the individual European Union countries. Then, the paper uses this index to examine if there is a relationship between the level of regulation and the level of FinTech development in the various European Union countries. The econometric analysis confirmed the initial hypothesis that there is a significant relationship between the level of FinTech sector regulation and the level of its development.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 44-56
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Czynniki sukcesu rozwoju podmiotów sektora FinTech na rynku polskim: studium przypadków
Success factors for the development of FinTech entities on the Polish market: a case study
Autorzy:: Czarkowska, Marta
Polasik, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/38877304.pdf
Data publikacji:: 2024
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: FinTech
cyfrowe finanse
start-up
bankowość
BLIK
technologie cyfrowe
Fin-Tech
digital finance
start-ups
banking
digital technologies
Opis:: Od 2009 roku obserwowany jest dynamiczny rozwój nowego segmentu niebankowych podmiotów typu start-up, określanych mianem FinTech. Dynamiczny rozwój usług na rynku finansowym, które wykorzystują technologie cyfrowe sprawił, że FinTech stał się niezwykle popularny zarówno wśród pracowników sektora bankowego, jak i szerokiego grona konsumentów oraz postrzegany jest jako synonim nowoczesności. Głównym celem artykułu jest zaprezentowanie wyników badań, które miały określić czynniki sukcesu dla rozwoju podmiotów FinTech. Badania zostały zrealizowane metodą wielokrotnego studium przypadku, obejmującego sześć wybranych start-upów FinTech działających na rynku polskim. Zastosowano również szeroki przegląd literatury. Badania własne, jak i analiza źródeł wtórnych pozwoliły ustalić, że jednym z kluczowych czynników wspierających sukces rozwoju podmiotów FinTech jest nawiązanie współpracy z bankami. Współpraca ta przynosi znaczące korzyści obu stronom, pozwalając na wykorzystanie potencjału komplementarności ich atutów i zwiększenie możliwości wspólnego rozwoju. Część z rozwiązań jest w pełni oparta na współpracy z bankami, czego przykładem jest BLIK jako system zintegrowany z aplikacjami bankowości mobilnej. Natomiast główną barierą dla rozwoju branży FinTech w Polsce okazały się ograniczenia związane z regulacjami prawnymi i sposobem ich wdrożenia. Rynek finansowy staje się coraz silniej uregulowany, a polski organ nadzoru nad nim prowadzi dość restrykcyjną politykę. Zdecydowanie najważniejszym czynnikiem, który decyduje o popularyzacji cyfrowych usług podmiotów FinTech wśród polskich konsumentów jest zdolność do zapewnienia im szeroko rozumianej wygody.
The dynamic development of services in the financial market that use digital technologies has made FinTech synonymous with modernity, and a term with growing popularity, both among banking professionals and the wider consumer community. Since 2009, the dynamic development of this new segment of non-banking startup entities within the financial sector, FinTechs, has been observed. The main objective of this study is to identify success factors for the development of FinTech entities, by conduscting research using a multiple case study method involving six selected FinTech entities operating in the Polish market, supported by an extensive literature review. Our research, as well as the analysis of secondary sources, established that one of the key factors supporting the success of the development of FinTech entities is the establishment of cooperation with banks, which brings significant benefits to both parties - banks and FinTechs - allowing them to exploit the potential for complementarities between their strengths and increase opportunities for joint development. Some of the solutions introduced by FinTechs are fully based on cooperation with banks, for example BLIK, a system integrated with mobile banking applications. The main barrier to the development of FinTechs in Poland has turned out to be limitations related to legal regulations and the manner of their implementation in the Polish market. The financial market is becoming increasingly regulated, and, at the same time, the Polish financial market supervisory authority is pursuing a rather restrictive policy. The most important factor that determines the popularity of digital FinTech services among Polish consumers is the ability to provide them with broadly understood convenience.
Źródło:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2024, 105, 3; 31-40
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland
Autorzy:: Czarkowska, Marta
Bagniewski, Bartosz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: FinTech
system bankowy
bankowość stacjonarna
bankowość internetowa
bankowość mobilna
ATM
e-commerce
BLIK
banking system
stationary banking
internet banking
mobile banking
Opis:: Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.
Źródło:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Challenges of central banks as regulators to the development of the FinTech sector
Autorzy:: Folwarski, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2052142.pdf
Data publikacji:: 2019-12-31
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: central bank
FinTech sector
Opis:: Companies from the innovative technologies sector implement their solutions on the financial market. Their dynamic development is, amongst other things, caused both a loss of trust in traditional financial market entities and a change in consumer preferences related to the increasing use of financial services through electronic banking, specifically mobile banking. These trends, as well as legal regulations (e.g. the PSD2 Directive), and also the possibility of obtaining banking licenses by FinTech, have led to revolutionary changes on the financial markets. This is why there is a great challenge for central banks in the regulation and constant monitoring of entities from the FinTech sector that provide financial services. In connection with these changes, a survey was conducted among central banks asking them for opinions on the FinTech sector. As part of the research, numerous opinions were obtained which according to central banks indicate, among others, on: • the positive impact of the FinTech sector on the banking market • the need for cooperation between the banks and the FinTech sector, rather than establish competition • the specific analysis of cybernetic risk as a threat due to the growing scale of FinTech’s operations
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 50-62
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym
Autorzy:: Folwarski, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: FinTech
BigTech
traditional banking institutions
tradycyjne instytucje bankowe
Opis:: The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Sektor bankowy i sektor FinTech – współpraca czy realne zagrożenie dla sektora bankowego
Banking and FinTech sector − cooperation; or a real threat to the banking sector
Autorzy:: Folwarski, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/584087.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: sektor FinTech
start-up
systemy płatnicze
FinTech sector
payment systems
Opis:: Sektor FinTech w ostatnich latach i w kolejnych będzie kluczowym elementem wpływającym na zmiany strategii banków i ich modeli biznesowych. Wiodącymi instytucjami wpływającymi na rozwoju tego sektora były zazwyczaj banki. Niemniej jednak od 2009 roku to innowacyjne firmy (start-up), wdrażające innowacje finansowe, stały się kluczowymi podmiotami na tym rynku. Początkowo banki nie zauważały firm fintechowych lub nie chciały z nimi współpracować. Zmieniające się preferencje klientów, np. w zakresie płatności, regulacje (m.in. dyrektywa PSD II) wymuszają na bankach inny sposób postrzegania firm z tego sektora. Bardzo często można spotkać głosy o tym, że sektor FinTech jest bańką spekulacyjną, która będzie prowadziła do kolejnego kryzysu. Aczkolwiek analizy indeksu spółek informatycznych i jego relacji do głównego indeksu giełdowego S&P wcale nie potwierdzają tej tezy. Głównym celem badawczym jest ukazanie zmian w postrzeganiu firm fintechowych przez banki na świecie oraz analiza powiązań firm z sektora FinTech w Polsce z bankami.
The FinTech sector in the last and subsequent years will be a key element influencing changes in banks’ strategies and their business models. The leading institutions that influence the development of this sector were usually banks. Nevertheless, since 2009, innovative start-up companies implementing financial innovations have become key players in this market. Initially, the banks did not notice FinTech companies, or did not want to cooperate with them. Changing customer preferences, eg in terms of payments, regulations (including the PSD II directive), forces banks to perceive companies in this sector in a different way. Very often voices can be heard that the FinTech sector is a speculative bubble that will lead to another crisis. However, an analysis of the IT companies index and its relation to the main S&P stock index does not confirm this thesis in whole. The main goal of the research is to show the changes in the perception of FinTech companies by banks around the world and the analysis of links between companies from the FinTech sector in Poland and banks.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 529; 84-94
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Insights into attitudes towards financial innovations by its users
Wgląd w postawy użytkowników wobec innowacyjności finansowych
Autorzy:: Garškaitė-Milvydienė, Kristina
Maknickienė, Nijolė
Tvaronavičienė, Manuela
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315129.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: financial technology
FinTech
investment
risks
regulation
consumer
public opinion
Twitter
text analysis
sentiment analysis
technologia finansowa
inwestycja
ryzyko
rozporządzenie
konsument
opinia publiczna
analiza tekstu
analiza nastrojów
Opis:: Significant technological advances have determined the importance of FinTech firms worldwide; they attract substantial investment and put competitive pressure on banks providing traditional services. The development of financial innovations challenges users accustomed to classical financial solutions since trust in financial technologies requires risk assessment, which becomes increasingly complicated. The main participants shaping the attitude towards FinTech are investors, customers, regulators, technology developers, and risk managers. The paper aims to explore FinTech opportunities and challenges, as the public understands them. The authors used scientific sources and employed big data processing methods to evaluate social media users' attitudes towards the FinTech sector. The obtained results revealed that, despite of overall positive attitude, FinTech companies have to pay special attention to investment management and ensuring the security and privacy of clients’ data.
Znaczące postępy technologiczne zdeterminowały znaczenie firm FinTech na całym świecie; przyciągają znaczne inwestycje i wywierają presję konkurencyjną na banki świadczące tradycyjne usługi. Rozwój innowacji finansowych stanowi wyzwanie dla użytkowników przyzwyczajonych do klasycznych rozwiązań finansowych, ponieważ zaufanie do technologii finansowych wymaga oceny ryzyka, która staje się coraz bardziej skomplikowana. Głównymi uczestnikami kształtującymi podejście do FinTech są inwestorzy, klienci, organy regulacyjne, twórcy technologii i menedżerowie ryzyka. Artykuł ma na celu zbadanie możliwości i wyzwań FinTech, tak jak rozumie je opinia publiczna. Autorzy wykorzystali źródła naukowe i zastosowali metody przetwarzania dużych zbiorów danych, aby ocenić nastawienie użytkowników mediów społecznościowych do sektora FinTech. Uzyskane wyniki pokazały, że pomimo ogólnie pozytywnego nastawienia, firmy FinTech muszą zwracać szczególną uwagę na zarządzanie inwestycjami oraz zapewnienie bezpieczeństwa i prywatności danych klientów.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 2; 106--119
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "fintech," wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język