Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "financial services" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 125
Tytuł:
“Every knock is a boost”. Cyber risk behaviour among Poles
Autorzy:
Cichowicz, Ewa
Iwanicz-Drozdowska, Małgorzata
Kurowski, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1891366.pdf
Data publikacji:
2021-12-17
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:
cybersecurity behaviour
knowledge of cybersecurity
instrumental variables
financial services
Opis:
The purpose of this study is to evaluate the safety of individuals’ behaviour in the cyber world, especially when using financial services. The article focuses on knowledge of cybersecurity issues, cyber risk awareness and respondents’ self-assessment as potential determinants of individual behaviour. The data obtained from a survey of a representative group of Polish citizens during the second wave of the COVID-19 pandemic was analysed. Ordinal logistic regression and instrumental variable analysis confirm the existence of a positive relationship between knowledge and awareness of cyber risk and safe behaviour in the cyber world. Older generations exhibit safer behaviour which may be linked to their life experience; however, the results do not confirm that experiencing a loss due to cyber risk convinces individuals to use Internet-based solutions in a safer manner. Therefore, educational campaigns should be expanded to include cyber risk issues and tailored to the needs of various users.
Źródło:
Economics and Business Review; 2021, 7, 4; 94-120
2392-1641
Pojawia się w:
Economics and Business Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
'CRISIS' TALENT MANAGEMENT
"Kryzysowe" zarzadzanie talentami
Autorzy:
Lewandowska, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/598330.pdf
Data publikacji:
2009-10-15
Wydawca:
Instytut Pracy i Spraw Socjalnych
Tematy:
ATENA. INFORMATION AND FINANCIAL SERVICES
TALENT MANAGEMENT
Opis:
Managing changes become a fundamental part of every manager's work. The article presents how Eli Lilly - innovative pharmaceutical company, manages changes. The authoress presents 3 phases of such process: preparation, communication, support. She emphasizes importance of trainings and individual approach in accordance with highest standards and company's values.
Źródło:
Zarządzanie Zasobami Ludzkimi; 2009, 5(70); 51-54
1641-0874
Pojawia się w:
Zarządzanie Zasobami Ludzkimi
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A Model of Protecting Financial Service Clients in the UK
Autorzy:
ZAWADZKA, Patrycja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/529847.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
consumer protection
financial services
the UK, Prudential Regulatory Authority (PRA)
Financial Conduct
Authority (FCA)
Opis:
The purpose of the paper is to describe changes occurring in the UK in consequence of the financial crisis with regard to protecting financial service customers, which prompts towards the answer to the question about the optimum protection model when it comes to protecting financial market customers. The author analyses whether regulations in use in the UK are sufficient to ensure cohesion between the public supervision of the financial market and customer protection. In practice, these value may be in opposition.
Źródło:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME); 2017, No. 2; 147-159
2353-9119
Pojawia się w:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
Autorzy:
Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
FinTech
TAM
loan
financial services
consumer behavior
Opis:
Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Adoption of Innovation in Mobile Payments - Financial Viability Prerequisites for Banks
Analiza innowacji w zakresie płatności mobilnych - uwarunkowania działalności banków
Autorzy:
Ślązak, Emil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/592535.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Elektroniczne instrumenty płatnicze
Elektroniczne płatności
Innowacje finansowe
Sektor bankowy
Strategia rynkowa
Usługi bankowe
Banking sector
Banking services
Banks
Electronic payment instruments
Electronic payments
Financial innovations
Market strategy
Opis:
W publikacji podjęto analizę uwarunkowań wdrożenia i rozwoju płatności mobilnych w strategiach rynkowych sektora bankowego. Analiza obejmuje zestaw uwarunkowań podażowych związanych z aktywnym udziałem banków w tworzeniu rynku innowacji płatniczych w obszarze instrumentów mobilnych, jak również główne determinanty popytowe z wykazaniem ich znaczenia w procesie wdrażania płatności mobilnych.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 138-149
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza rozwoju usług finansowo-bankowych w Polsce na tle krajów Unii Europejskiej
Autorzy:
Pekasiewicz, Dorota
Szczukocka, Agata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/542162.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
services sector
financial and banking services
multidimensional
sektor usług
usługi finansowo-bankowe
skalowanie wielowymiarowe
Opis:
W ostatnich latach obserwuje się dominującą rolę sektora usług w życiu gospodarczym i społecznym, o czym świadczą przeważający udział w wytwarzaniu wartości dodanej brutto oraz rosnący udział zatrudnienia. Celem artykułu jest zwrócenie uwagi na rozwój usług finansowo-bankowych w Polsce i porównanie go z pozostałymi krajami UE. Do oceny podobieństwa wykorzystano metodę skalowania wielowymiarowego. Badanie przeprowadzono na podstawie danych Europejskiego Banku Centralnego za 2014 r. W większości porównywanych wskaźników stwierdzono znaczny — ale zmniejszający się — dystans, jaki dzieli Polskę od pozostałych krajów UE. Uzyskane wyniki pozwalają sformułować wniosek, że rozwój sektora bankowego zarówno w Polsce, jak i w innych krajach UE jest uzależniony od poziomu gospodarczego oraz sytuacji na rynku bankowym.
In recent years the services sector has been playing a dominant role in economic and social life, as reflected by its predominant share in the creation of gross value added, and a growing share of employment. The aim of the article is to draw attention to the development of financial and banking services in Poland as compared to other EU countries. To assess the similarity between the countries multidimensional scaling method was used. The research was based on data for 2014 derived from the European Central Bank. Most of the indicators compared showed a significant — but decreasing — distance between Poland and other EU countries. The results obtained allow us to conclude that the development of the banking sector both in Poland and in other EU countries depends on the level of economic development and the situation on the banking market.
Źródło:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2017, 10; 38-51
0043-518X
Pojawia się w:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Assessing Countries’ Financial Inclusion Standing — A New Composite Index
Autorzy:
Mialou, André
Amidzic, Goran
Massara, Alexander
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/565642.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Financial inclusion
access and usage of financial services
factor analysis
index.
Opis:
This paper leverages the IMF’s Financial Access Survey (FAS) database to construct a new composite index of financial inclusion. The topic of financial inclusion has gathered significant attention in recent years. Various initiatives have been undertaken by central banks both in advanced and developing countries to promote financial inclusion. The issue has also attracted increasing interest from the international community with the G-20, IMF, and World Bank Group assuming an active role in developing and collecting financial inclusion data and promoting best practices to improve financial inclusion. There is general recognition among policy makers that financial inclusion plays a significant role in sustaining employment, economic growth, and financial stability. Nonetheless, the issue of its robust measurement is still outstanding. The new composite index uses factor analysis to derive a weighting methodology whose absence has been the most persistent of the criticisms of previous indices. Countries are then ranked based on the new composite index, providing an additional analytical tool which could be used for surveillance and policy purposes on a regular basis.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 2(8); 105-126
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank jako klient profesjonalny na rynku obligacji skarbowych – analiza aktywności wybranych banków komercyjnych w Polsce
Bank as a professional client on the treasury bond market – the analysis of activity of selected commercial banks in Poland
Autorzy:
Cichy, Janusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587618.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bank
Instrument finansowy
Klient profesjonalny
Obligacja skarbowa
Usługa inwestycyjna
Financial instrument
Investment services
Professional client
Treasury bond
Opis:
Obowiązujące regulacje dotyczące rynku finansowego ustanowiły jednolite ramy prawne świadczenia usług inwestycyjnych przez firmy inwestycyjne. Wprowadzone zapisy klasyfikują klientów na trzy kategorie: klienta detalicznego, klienta profesjonalnego i uprawionego kontrahenta, gwarantując im dostęp do niezbędnych informacji oraz oferowanie instrumentów finansowych adekwatnych do ich wiedzy i doświadczenia po to, aby zapewnić klientom określony poziom ochrony przed ryzykiem inwestycyjnym. Bank pełni rolę klienta profesjonalnego i uprawnionego kontrahenta i jako taki nie wymaga wysokiego poziomu ochrony, a mając obszerną wiedzę o zasadach funkcjonowania rynku finansowego, może lokować wolne środki we wszystkich dostępnych instrumentach finansowych. Jednak jak wykazuje analiza struktury aktywów wybranych krajowych banków komercyjnych, szczególnie aktywny jest w segmencie skarbowych dłużnych papierów wartościowych. Celem opracowania jest omówienie teoretycznych ram funkcjonowania banków jako klientów profesjonalnych na rynku finansowym oraz, na podstawie analizy struktury aktywów wybranych krajowych banków komercyjnych, ocena ich aktywności na rynku obligacji skarbowych, papierów wartościowych, które cechują się niskim ryzykiem inwestycyjnym. Badaniem zostało objętych siedem krajowych banków komercyjnych o największej sumie bilansowej, będących Dealerami Skarbowych Papierów Wartościowych (DSPW). Bankami tymi są: PKO BP S.A., Pekao S.A., ING Bank S.A., Bank Zachodni WBK S.A., Millenium Bank S.A., mBank S.A. oraz Bank Handlowy S.A. Zakres czasowy badania obejmuje lata 2012-2013, a metody badawcze przyjęte w opracowaniu to analiza porównawcza z elementami analizy przyczynowo-skutkowej.
The existing regulations of the financial market, established a single legal framework of providing the investment services by investment companies. Implemented regulations classify client into three categories: retail client, professional client and authorized counterparty, guaranteeing them an access to necessary information and offering financial instruments adequate to their knowledge and experience, in order to provide clients a certain level of protection against investment risk. Bank acts as a professional client and authorized counterparty so that it does not require a high level of protection, and having an extensive knowledge about the functioning of financial market, may invest free resources in all available financial instruments. However, as indicated the analysis of assets’ structure of selected domestic commercial banks, it is particularly active in the segment of sovereign debt securities. The aim of the study is to discuss theoretical framework of functioning of banks as professional client on the financial market and, based on the analysis of assets’ structure of the biggest domestic commercial banks, the assessment and demonstration that, despite their special position on the market and the potential ability to appropriate estimation of risk taken, they are mainly active on treasury bond market, securities market, which are characterized by low investment risk.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 246; 7-21
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki w obliczu przemian regulacyjnych na rynku usług płatniczych
Banks in the face of regulatory changes in the payment services market
Autorzy:
Szpringer, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/698448.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
regulation of payment services
banks
FinTech
PSD2
payment services
financial innovations
regulations of the banking sector
regulacje sektora bankowego
regulacja usług płatniczych
banki
usługi płatnicze
innowacje finansowe
Opis:
The article is a review of the book by professor Stanisław Kasiewicz entitled PSD2 – krytyczny przystanek na drodze do nowej ery bankowości. The book discusses the potential impact of the amended EU regulations related to the payment services market on the Polish banking sector. The book includes considerations on regulatory policy in the field of financial innovation as well as the desired directions for its improvement. The book also provides analysis of how the development of financial innovations can impact the future of the Polish payments market. Simultaneously, the key areas in the context of adapting banks to the new market reality under PSD2 have been identified by the author.
Artykuł jest recenzją publikacji prof. Stanisława Kasiewicza pt. PSD2 – krytyczny przystanek na drodze do nowej ery bankowości. W książce poruszono problematykę potencjalnego wpływu znowelizowanych regulacji unijnych rynku usług płatniczych na polski sektor bankowy. Książka zawiera rozważania na temat polityki regulacyjnej w zakresie innowacji finansowych oraz pożądanych kierunków jej usprawnienia. W książce przeanalizowano ponadto znaczenie rozwoju innowacji finansowych dla przyszłości polskiego rynku płatności. Jednocześnie autor zidentyfikował obszary kluczowe w kontekście dostosowania się banków do nowej rzeczywistości rynkowej pod rządami dyrektywy PSD2.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2019, 52, 3; 7-13
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość transgraniczna w Europie Środkowo-Wschodniej
Cross-Border Banking in Central and Eastern Europe
Autorzy:
Kruszka, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/575514.pdf
Data publikacji:
2012-02-29
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
bankowość transgraniczna
integracja finansowa
banking
cross-border services
financial integration
Opis:
The paper looks at cross-border banking as a mode of providing banking services. It offers an overview of World Trade Organization and European Union regulations on the internationalization of banks. Both legal systems recognize cross-border banking as equivalent to other modes of financial services supply, the author says. The empirical analysis focuses on the banking sectors of 10 Central and Eastern European countries from 1998 to 2010. The role of cross-border banking services as a percentage of the total volume of loans/deposits makes it possible to conclude that the interbank markets are integrated across borders, Kruszka says. The retail banking sectors are dominated by banks that have established a local presence. The paper also examines the determinants of cross-border bank flows for the nonfinancial sector. The author uses panel data techniques. The empirical results suggest that GDP growth, the exchange rate, and financial turbulence are the most important factors behind changes in cross-border lending. The growth of cross-border deposits depends on the difference between the interest rates and the depreciation of the borrower country’s currency.
Celem artykułu jest analiza transgranicznego świadczenia usług bankowych. Z tego względu przedstawiono podstawowe regulacje prawne Światowej Organizacji Handlu oraz Unii Europejskiej. Oba systemy prawne dopuszczają tę formę internacjonalizacji banków. W analizie empirycznej skupiono się na sektorach bankowych dziesięciu państw z Europy Środkowo-Wschodniej w latach 1998-2010. Udziały bankowych usług transgranicznych w całkowitym wolumenie depozytów lub kredytów sugerują znaczącą międzynarodową integrację rynku międzybankowego. Bankowość detaliczna jest nadal domeną banków obecnych kapitałowo w badanych państwach. W artykule zaprezentowano również informacje o determinantach transgranicznego świadczenia usług bankowych dla podmiotów niefinansowych. W tym celu oszacowano panelowe funkcje regresji. Uzyskane wyniki wskazują na zależność dynamiki kredytów od stopy wzrostu gospodarczego, zmian kursu walutowego oraz zaburzeń na rynku finansowym. Zmiany wartości depozytów są determinowane dynamiką kursu walutowego oraz różnicą w poziomach stóp procentowych w kraju i strefie euro.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2012, 253, 1-2; 41-64
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Changes introduced to the European market for financial services by the Payment Service Directive 2
Zmiany wprowadzone na europejskim rynku usług finansowych dyrektywą o usługach płatniczych (Payment Service Directive 2)
Autorzy:
Woźniak, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2215982.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
finance
financial market
payment
European Union
PSD2
payment services
Opis:
In recent years, the use of new, innovative services, constituting a convenient alternative to traditional credit card payments or to standard account information services offered by banks has significantly increased. These changes demanded a more inclusive regulation of this market which would guarantee security to consumers and more clarity to the new providers of financial services. The Directive in question along with the Regulation introduce these changes, open the market and extend the regulation to many new providers of financial services. In the paper the bases for implementing the EU regulations are presented, as well as the most important of the introduced changes.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2020, 2(66); 9-25
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consumer perceived ethicality of banks in the era of digitalisation: The case of Poland
Autorzy:
Piotrowski, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2034012.pdf
Data publikacji:
2022-04-15
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:
banking ethics
ethical judgement
digital technologies
electronic banking
artificial intelligence
financial advisory services
Opis:
Ethically conducted business has a positive impact on consumer trust, satisfaction and loyalty. eTh aim of this paper is to identify the bank activities that customers perceive as ethical and to what extent they aefct consumer perceived ethicality. eTh binomial logit model applied in this study demonstrates that the honesty of ifnancial advice, use of e-banking services and use of artificial intelligence technology to improve the quality of banking services have a significantly positive impact on consumers' perception of banks in Poland as ethical institutions. Significant variables that negatively inuflence consumer perceived ethicality include gender, education, use of ifnancial advisory services, banks' manipulation of information about financial products and use of personal data against the will of customers.
Źródło:
Economics and Business Review; 2022, 8, 1; 90-114
2392-1641
Pojawia się w:
Economics and Business Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consumer Welfare in Financial Services: A View from EU Competition Law
Autorzy:
Robertson, Viktoria H.S.E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/530067.pdf
Data publikacji:
2018-08-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
banking markets
capital markets
consumer protection
consumer welfare
EU competition law
financial markets
financial services
insurance markets
welfare standard
Opis:
The paper analyses to what extent financial consumer protection forms part of the competition law objective of consumer welfare that EU competition law nowadays adheres to. It argues that while EU consumer law more generally aims at protecting the final consumer, EU financial consumer protection instruments often protect a broader spectrum of customers. This wider notion of the consumer can also be found in EU competition law, where the consumer is usually likened to any customer. A notable difference between EU financial consumer protection and EU competition law, however, is that they place a different emphasis on structural goals and inherently individual components. In EU competition law, the structural protection of competition is thought to eventually protect consumers. By uniting individual and structural aspects of consumer welfare, as well as by combining reactive and proactive consumer protection, EU competition law and EU financial consumer protection law can together achieve a financial protection of consumers that naturally goes beyond what each area of the law could achieve alone. A stringent approach, however, would require the development of a comprehensive EU financial consumer law which includes both dimensions.
L’article analyse dans quelle mesure la protection financière des consommateurs fait partie de l’objectif du bien-être des consommateurs en matière de droit de la concurrence, auquel le droit européen de la concurrence adhère actuellement. Il soutient que le droit de la consommation de l’UE vise généralement à protéger le consommateur final, mais les instruments de protection financière des consommateurs de l’UE protègent souvent un plus large éventail de clients. Cette notion plus large du consommateur se retrouve également dans le droit européen de la concurrence, où le consommateur est généralement assimilé à un client. Une différence notable entre la protection financière des consommateurs de l’UE et le droit de la concurrence de l’UE est l’accord d’une importance différente aux objectifs structurels et aux composantes intrinsèquement individuelles. Dans le droit de la concurrence de l’UE, la protection structurelle de la concurrence est considérée de protéger éventuellement des consommateurs. En unissant les aspects individuels et structurels du bien-être des consommateurs et en combinant une protection réactive et proactive des consommateurs, le droit de la concurrence de l’UE et le droit de la protection financière des consommateurs de l’UE peuvent ensemble assurer le niveau de la protection financière des consommateurs allant au-delà de ce que chaque domaine juridique pourrait atteindre toute seule. Une approche stricte nécessiterait toutefois l’élaboration de droit européenne de la consommation dans le secteur financière complète, qui engloberait les deux dimensions
Źródło:
Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies; 2018, 11(17); 29-52
1689-9024
2545-0115
Pojawia się w:
Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cyberbezpieczeństwo sektora bankowego i infrastruktury rynków finansowych
Cybersecurity of the Banking Sector and Financial Markets Infrastructure
Autorzy:
Skoczylas, Dominika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30097990.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
cybersecurity
cyberthreats
Financial Supervision Commission
banking sector and financial market infrastructures
key services
cyberbezpieczeństwo
cyberzagrożenia
Komisja Nadzoru Finansowego
sektor bankowy i infrastruktury rynków finansowych
usługi kluczowe
Opis:
W artykule poruszono problematykę cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Rozważania w tym zakresie przeprowadzono na podstawie analizy przepisów ustawy o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa. Ponadto uwzględniono aktualne zasady cyberbezpieczeństwa w kontekście zadań Komisji Nadzoru Finansowego. W pracy wykorzystano metodę dogmatycznoprawną. Celem artykułu jest scharakteryzowanie zagrożeń występujących w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych w związku ze świadczeniem tzw. e-usług w cyberprzestrzeni. Przedmiotem rozważań jest ponadto przedstawienie i ocena aktualnych zasad cyberbezpieczeństwa oraz zadań Komisji Nadzoru Finansowego (organu właściwego do spraw cyberbezpieczeństwa). Kluczowym aspektem jest również wskazanie działań podejmowanych przez właściwy Zespół Reagowania na Incydenty Bezpieczeństwa Komputerowego (CSIRT KNF), szczególnie w kontekście klasyfikacji oraz obsługi incydentów sieciowych. Analiza tematu pozwoli odpowiedzieć na pytanie: jakie kwestie należy wziąć pod uwagę przy wdrożeniu polityki cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Autorka pracy ustaliła, że współczesny wymiar bezpieczeństwa finansowego państwa to również wymiar bezpieczeństwa e-finansów. Biorąc pod uwagę powyższe, kluczowym aspektem jest wdrożenie optymalnej polityki cyberbezpieczeństwa, ale również rozwój umiejętności (kompetencji) cyfrowych aktorów rynku finansowego.
The article deals with the issue of cybersecurity in the banking sector and financial markets infrastructure. Considerations in this regard were carried out on the basis of an analysis of the provisions of the Act on the National Cybersecurity System. In addition, the current principles of cybersecurity in the context of the tasks of the Financial Supervision Commission were taken into account. The paper uses the dogmatic-legal method. The aim of the article is to characterise threats occurring in the banking sector and financial market infrastructure in connection with the provision of the so-called e-services in cyberspace. The subject of consideration is also the presentation and assessment of the current rules of cybersecurity and the tasks of the Financial Supervision Commission (competent authority for cybersecurity). A key aspect is also to indicate the activities undertaken by the right Computer Security Incident Response Team (CSIRT), especially in the context of classification and handling of network incidents. The analysis of the topic will answer the following question: what issues should be taken into account when implementing a cybersecurity policy in the banking sector and financial markets infrastructure. The author of the paper has established that the contemporary dimension of the state financial security is also the dimension of e-financial security. Considering the above, the key aspect is the implementation of an optimal cybersecurity policy, but also the development of skills (competences) of digital actor of the financial market.
Źródło:
Acta Iuris Stetinensis; 2023, 43; 107-122
2083-4373
2545-3181
Pojawia się w:
Acta Iuris Stetinensis
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy struktura instytucjonalna ochrony konsumenta na rynku usług finansowych wymaga zmian?
Does the institutional structure of consumer protection in the financial services market need to be changed?
Autorzy:
Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1838030.pdf
Data publikacji:
2019-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
rynek finansowy
usługi finansowe
konsument
ochrona konsumenta usług finansowych
prawo rynku finansowego
organy i instytucje ochrony konsumenta usług finansowych
sieć bezpieczeństwa rynku finansowego
Financial Market
Financial Service
Consumer
Consumer protection in financial services
financial market law
consumer protection authorities and institutions in financial services
financial market safety net
Opis:
Celem analizy jest zaprezentowanie w wymiarze ogólnym (a nie szczegółowym) wyzwań dotyczących funkcjonowania struktury instytucjonalnej ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce (sieci ochrony konsumenta na rynku usług finansowych), zwłaszcza wobec konieczności przeciwdziałania nadużyciom wobec nich, ujawnionym w rzeczywistości pokryzysowej, a zmierzających do zapewnienia im rzeczywistej ochrony. W artykule nie chodzi o szczegółową charakterystykę regulacji prawnych dotyczących statusu i kompetencji funkcjonujących już organów i instytucji ochrony konsumenta usług finansowych, lecz o wskazanie problemów wiodących w ogólnym wymiarze i pewnych propozycji zmian koncepcyjnych w budowie tej infrastruktury ochrony konsumenta usług finansowych i jej umiejscowienia w ramach sieci bezpieczeństwa rynku finansowego. Autorka, przyjmując jako punkt wyjścia aktualną infrastrukturę ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce oraz zadania i kompetencje organów ją tworzących (jednak bez ich analizy), podejmuje próbę odpowiedzi na pytania, jakie należałoby podjąć działania (zarówno w sferze regulacyjnej, jak i faktycznej), by podmioty te tworzyły od strony instytucjonalnej (podmiotowej i kompetencyjnej) spójny system, a sieć ochrony konsumenta na rynku finansowym była gwarantem rzeczywistego egzekwowania konsumenckiego prawa rynku finansowego (prawa ochrony konsumenta usług finansowych) w wymiarze tak publicznoprawnym, jak i prywatnoprawnym. W szczególności autorka proponuje elementy składowe, z jakich ta struktura instytucjonalna powinna być zbudowana, i wskaże, jakie formy współpracy między nimi byłyby wskazane, w szczególności czy istnieje potrzeba stworzenia nowych ciał (nowych elementów) tej struktury wyposażonych w dodatkowe kompetencje i zadania (bez podejmowania jednak szczegółowych rozważań w tym zakresie, a jedynie na poziomie ogólnej koncepcji). Z uwagi bowiem na ograniczone ramy niniejszego opracowania, celem autorki nie jest wyczerpujące zaprezentowanie całej koncepcji i propozycji zmian w strukturze (sieci) ochrony konsumenta na rynku finansowym, a jedynie zasygnalizowanie potrzeby i konieczność podjęcia dyskursu w tym obszarze tak na poziomie teoretycznym, jak i praktycznym.
The aim of this paper is to present in general terms (and not in detail) the challenges concerning the functioning of the institutional structure of consumer protection on the financial market in Poland (consumer protection network on the financial services market), especially in view of the need to counteract the abuses revealed in the post-crisis reality, aimed at providing them with real protection. It is not about detailed characteristics of legal regulations concerning the status and competences of already functioning bodies and institutions of consumer protection of financial services, but only about indicating problems leading in general dimension and certain proposals of conceptual changes in the construction of this infrastructure of the consumer protection of financial services and its location within the framework of the financial market safety network. The author, taking as a starting point the current infrastructure of consumer protection in the financial market in Poland and the tasks and competences of the bodies creating it (without their analysis, however), makes an attempt to answer questions that should be undertaken (both in the regulatory and actual), so that these entities create from the institutional (subjective and competence) point of view a coherent system, and the consumer protection network in the financial market was a guarantee of the actual enforcement of consumer financial market law (consumer protection law for financial services), both in the public and private legal dimension. In particular, the author will propose the components of which this institutional structure should be built and what forms of cooperation between them would be indicated, in particular whether there is a need to create new bodies (new elements) of this structure equipped with additional competences and tasks? (without, however, taking into account detailed considerations in this respect, but only at the level of the general concept). Due to the limited framework of the present study, it is not the Author's goal to present exhaustively the entire concept and proposal of changes in the structure (network) of consumer protection in the financial market, but only to signal the need and necessity to undertake a discourse, both at the theoretical and practical level in this area.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 11; 15-23
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 125

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies