Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "financial behavior" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    FinTech
    TAM
    loan
    financial services
    consumer behavior
    Opis:
    Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bibliometric Analysis of Studies on the Concept of Financial Literacy
    Autorzy:
    Sipahi Döngül, Esra
    Skica, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36093807.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial literacy
    business
    financial behavior
    financial knowledge
    Opis:
    The purpose of the article. This paper attempts to reveal the effect of the study by visually presenting the analysis of the studies on the concept of "financial literacy". Methodology. Bibliometric analysis of the studies published in the Web of Science (WOS) database between 1991 and 2023 was analyzed with the VOSviewer (Version 1.6.9) package program. Since the title, content, and keyword of the concept of "financial literacy" were intended to be scanned in all languages and all publication types, 2,889 works were accessed and analyzed. The limitations of the study are that only the studies in WOS are analyzed. No data from Scopus and PubMed databases has been included. For future studies, research from the Scopus and PubMed databases should be added. Results of the research. When the most frequently included keywords in the publications related to the concept of "financial literacy" have a relationship between them at least twice in the study, the keywords "financial literacy" with 825 repetitions in terms of 1841 total connection strength, "financial education" with 111 repetitions in terms of 315 total connection strength, "financial behavior" with 65 repetitions in terms of 217 total connection strength and "financial knowledge" with 71 repetitions in terms of 213 total connection power are seen. As a result of the analysis performed, it was determined that there were 2265 connection powers and 4069 total connection powers for a total of 36 clusters. When we look at the year-by-year distribution, the most works were published in 2022 with a maximum of 426 works. At least one work was published in 2004, 2003, 1998, 1994 and 1991. Among the published studies, journal article 2,515, proceedings paper 280, early access 135, book chapters 101, review article 68, editorial material 29, correction 6, book 5, book review 3 were determined as works. When we look at the languages in which the published works are published, they are in English with a maximum of 2,814 works. At least two works are in French and Chinese. In order to determine the year-based stratification status of the published studies for country-based citations, it was noted that a country should have at least 1 study published and at least 1 citation obtained. As a result of the analysis, analysis was carried out on 78 observation units that were found to have a relationship between them, and it was determined that there were 14 clusters, 1065 connection power and 9417 total connection power. The countries with the most citations are the USA (11981 citations), the Netherlands (2445 citations) and England (1685 citations). In terms of the number of works, the ranking is the USA (197 publications), China (77 publications), India (73 publications), and Australia (70 publications). When the stratification status of the citation ties of the countries on a yearly basis is examined, it is seen that they are limited between 2017 and 2021.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1 (Numer Specjalny); 31-51
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Dary finansowe jako transfery rodzinne w świetle wyników badań własnych
    Autorzy:
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610293.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    gift
    personal finance
    private financial transfers
    household behavior
    dar
    finanse osobiste
    prywatne transfery finansowe
    zachowania gospodarstw domowych
    Opis:
    The article presents the following research hypothesis: A young generation of adult children of Poles is a net beneficiary of family financial transfers of a non-returnable nature. The article purposes are as follows: analyzing the scale, frequency, and directions of transferring and receiving financial gifts by akin households. The applied research methods included: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods, method of a diagnostic survey. The survey studies, conducted in 2018, have shown that 39.9% of Poles provided financial support to their relatives in the last 6 months, while a smaller percentage (28.6%) of respondents declared that in the same period received a monetary donation from the family. Population under the age of 24 represents the only age group which receives more financial support than actually provides. Private financial transfers are predominantly of an intergenerational nature, as the majority of transfers occur between parents and adult children.
    Sformułowana w artykule hipoteza badawcza brzmi: Młode pokolenie dorosłych dzieci Polaków jest beneficjentem netto rodzinnych transferów finansowych o charakterze bezzwrotnym. Wśród celów artykułu znalazło się rozpoznanie skali, częstotliwości oraz kierunków przekazywania i otrzymywania darów finansowych przez spokrewnione gospodarstwa domowe. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne, metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych w 2018 r. badań ankietowych wynika, że 39,9% Polaków w ciągu ostatnich 6 miesięcy udzieliło wsparcia finansowego swoim krewnym, zaś mniejszy odsetek (28,6%) respondentów zadeklarował, że w tym okresie otrzymał od rodziny darowiznę pieniężną. Osoby poniżej 24. roku życia stanowią jedyną grupę wiekową, która więcej wsparcia finansowego otrzymuje, niż przekazuje. Prywatne transfery finansowe mają głównie charakter międzypokoleniowy, ponieważ najwięcej przepływów zachodzi między rodzicami a dorosłymi dziećmi.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 3
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    From intention to action: Understanding bank credit access through the lens of the theory of planned behavior
    Autorzy:
    Civelek, Mehmet
    Ključnikova, Jana
    Kloudová, Jitka
    Veselá, Zuzana
    Ključnikov, Aleksandr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/39988816.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    financial management
    bank credit
    Theory of Planned Behavior
    entrepreneurship
    cross-country analysis
    Opis:
    Research background: Bank credit access plays a determining role in enterprises’ financial growth, competitiveness, and internationalization. However, most entrepreneurs are afraid of being rejected from their credit applications due to financial disadvantages that reduce their probability of receiving credits. To minimize credit access concerns, their entrepreneurial behaviors that are included in the Theory of Planned Behavior (TPB), such as personal attitude (PA), perceived behavioral control (PBC), and subjective norm (SN), might be a good solution. However, depending on cultural differences, their attitudes regarding these factors might change, which also causes changes in firms’ probability of receiving credit. Purpose of the article: This research aims to examine whether the impact of PA, PBC, and SN on credit access of enterprises differ depending on the countries where they do their business. Methods: The researchers investigate 1367 enterprises from different countries. These firms are selected using a purposive sampling method, and then an online questionnaire is sent to the survey respondents. Binary Logistic Regression analyses are performed for analysis purposes. Findings & value added: The results indicate that while the impact of PA on bank credit access does not differ depending on the countries where firms are located, international differences exist in the impacts of PBC and SN on the credit access of enterprises. This paper finds international differences in the impact of RBV’s intangible assets (PA, PBC, SN) on a tangible asset of RBV (financial capability) and explains these results with the factors (economic, political, legal systems) included in Institution-based View, and brings all components of both theories RBV and Institution-based View in a unique research. Financial and educational support from governments and universities for fresh graduate individuals can stimulate entrepreneurial attitudes and financing abilities of prospective entrepreneurs to overcome credit access obstacles.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2024, 15, 2; 683-715
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Globalny kryzys finansowy 2008 roku: wątki etyczne
    Global Financial Crisis of 2008: Ethical Issues
    Autorzy:
    Klich, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/943950.pdf
    Data publikacji:
    2017-09-30
    Wydawca:
    Towarzystwo Naukowe Franciszka Salezego
    Tematy:
    globalny kryzys finansowy
    etyczne zachowania
    wartości
    global financial crisis
    ethical behavior
    values
    Opis:
    Globalny kryzys finansowy 2008 roku był jedną z największych recesji w historii i doprowadził do olbrzymich strat tak w wymiarze ekonomicznym, jak i społecznym. Celem artykułu jest zbadanie, w jakim zakresie w literaturze na temat przyczyn globalnego kryzysu finansowego uwzględniane są wątki etyczne. Wykazuje się w nim, że mimo destrukcyjnego wpływu nieetycznych postaw wielu instytucji rynku finansowego oraz menedżerów, które doprowadziły do globalnego kryzysu finansowego, etyczne aspekty kryzysu są wciąż pomijane w literaturze przedmiotu. Autor konkluduje, że paradygmaty ekonomii i nauk zarządzania winny być zrewidowane i mocno zakorzenione w etyce.
    The global financial crisis of 2008 was one of the biggest in the history and it brought about enormous losses both on the economic and social plane. The aim of the article is to assess to what extent ethical considerations are present in literature on the causes of the global financial crisis. It is argued that despite the destructive role of unethical behaviors of numerous business entities as well as CEOs in the financial sector which set the stage for the global financial crisis, the ethical aspects of the financial crisis remain neglected. The author concludes that the paradigms of economic and management sciences should be revised and that they should be embedded in ethics.
    Źródło:
    Seminare. Poszukiwania naukowe; 2017, 38, 3; 93-105
    1232-8766
    Pojawia się w:
    Seminare. Poszukiwania naukowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Households savings and financial behavior in relation to the ability to handle financial emergencies: case study of Kosovo
    Oszczędności gospodarstw domowych i zachowania finansowe w związku z umiejętnością poradzenia sobie z trudnymi sytuacjami finansowymi: studium przypadku Kosowa
    Autorzy:
    Lulaj, E.
    Dragusha, B.
    Lulaj, D.
    Rustaj, V.
    Gashi, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2117093.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    Savings
    financial behavior
    multiple regression analysis
    households
    growth and decline economics
    zachowania finansowe
    analiza regresji wielorakiej
    gospodarstwa domowe
    oszczędności
    ekonomia wzrostu i spadku
    Opis:
    To reflect the financial situation of households, especially for emergencies, the main purpose of this research is to analyze financial behavior in relation to savings. This research explains the interaction of minimum savings rules and committed forms of saving, which means that the use of personal budgets depends on financial behavior due to insecurity and the financial situation of families. The research is consistent with some empirical findings on financial behavior in relation to savings, which affect the growth or decline of the economy, because the lower the well-being of families the lower the economic growth or vice versa. The validation of the hypotheses was realized through the analysis of field findings, using the econometric model of savings in relation to financial behavior through factor analysis, reliability analysis and multiple regression analysis. The main finding of this research is the lack of financial behavior to save for emergencies. These findings are important in order for households to be aware of financial behavior in relation to savings, because there is no emergency fund to cover their needs.
    Źródło:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2021, 20, 1; 35-48
    1644-0757
    Pojawia się w:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Metody podnoszenia świadomości finansowej wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym
    Methods of Financial Capabilities development among low-income population
    Autorzy:
    Potocki, Tomasz
    Opolski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/951183.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    świadomość finansowa
    reguły decyzyjne (heurystyki)
    edukacja finansowa
    socjalizacja ekonomiczna
    finanse osobiste
    decyzje finansowe
    zachowanie finansowe
    hierarchia potrzeb finansowych
    financial capabilities
    decision rules (heuristics)
    financial education
    economic socialization
    personal finance
    financial decisions
    financial behavior
    financial needs pyramid
    Opis:
    Niski poziom świadomości finansowej, szczególnie w kontekście ostatniego kryzysu finansowego, stał się w ostatnich latach przedmiotem ożywionej debaty międzynarodowej, przedmiotem wydawanych rekomendacji i zaleceń Komisji Europejskiej, OECD i Banku Światowego. Szczególnego znaczenia nabiera wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym, dla których odpowiedni poziom świadomości finansowej może oznaczać podnoszenie jakości i poziomu życia. Problem niskiej świadomości finansowej jest tym istotniejszy, im mniejsza jest skuteczność stosowanych obecnie mechanizmów edukacji finansowej. Dlatego coraz częściej stosuje się podejście systemowe do instytucjonalnych mechanizmów podnoszenia świadomości finansowej. Celem artykułu jest przedstawienie modelu podnoszenia świadomości finansowej wraz z jej kluczowymi komponentami, tzn. socjalizacją ekonomiczną, edukacją finansową oraz narzędziami finansowymi. Artykuł ten ma charakter metodyczny i przeglądowy. Zastosowano w nim analizę krytyczną opublikowanych źródeł.
    The very low level of financial capabilities, especially in the context of the recent financial crisis has became a hot international debate. It has results in the number of recommendation issued by OECD, World Bank as well as European Commission. It has played very significant role from the perspective of low income population. Building financial capabilities among this part of the society may be the most effective way of rising the level of life quality. The financial education fallacy forces the new institutionalized and holistic framework of rising financial capabilities. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical model of institutional financial capability building with the key components including: economic socialization, economic education as well as the right financial product design. The critical review of international and domestic research was applied to answer the research question.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, XCVIII; 255-274
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zachowania finansowe osób bezrobotnych w świetle badań własnych na przykładzie Miejskiego Urzędu Pracy w Płocku
    Autorzy:
    Nowacka, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2122158.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-01
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    Financial behavior
    financial services
    unemployed people
    Zachowania finansowe
    usługi finansowe
    osoby bezrobotne
    Opis:
    Celem opracowania jest określenie czynników warunkujących i różnicujących zachowania finansowe osób bezrobotnych. Podstawą empiryczną problematyki poruszonej w artykule jest przegląd literatury przedmiotu oraz wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród 350 osób bezrobotnych zarejestrowanych w Miejskim Urzędzie Pracy w Płocku. Należy jednak podkreślić, że próba nie miała charakteru reprezentatywnego i wnioski odnoszą się tylko do badanej grupy. Analiza teoretyczna i empiryczna wskazuje, że zachowania finansowe osób bezrobotnych są efektem wpływu czynników społeczno-demograficznych: wieku, wykształcenia, przyczyn i okresu zarejestrowania w urzędzie pracy. Działają one z rożną siłą i w rożnym kierunku. Wyniki badania wskazują, że osoby młodsze, z wykształceniem co najmniej średnim lepiej oceniały swoją sytuację finansową i miały wyższą świadomość roli oszczędzania. Wśród absolwentów i młodszych bezrobotnych z krótkim okresem zarejestrowania w urzędzie pracy odnotowano najwyższą miesięczną stopę oszczędności. Osoby bezrobotne w wieku powyżej 36 lat częściej doświadczały trudności w zakresie regulowania zobowiązań finansowych i korzystały z kredytów i pożyczek.
    The study aims to identify the factors which determine and differentiate the patterns of financial behaviour of the unemployed. The empirical basis of the problems discussed in the article is the overview of the literature on the subject as well as the findings of the survey conducted among the 350 unemployed registered at the Municipal Labour Office in Płock. It is important to emphasise, however, that the sample was not representative so the conclusions refer only to the group investigated. Theoretical and empirical analyses indicate that the patterns of financial behaviour of the unemployed stem from the influence of socio-demographic factors such as age, education, reasons for registration in the labour office and its length, all of which act with different strength and in a numer of directions. The findings of the research indicate that young people having at least secondary education rated their financial situation better and were more aware of the necessity to make savings. The graduates and the young unemployed whose length of registration at the Labour Office had been short were found to possess the highest monthly rate of savings. The unemployed over 36 years of age experienced challenges regarding financial commitments more frequently and tended to rely on credits and loans.
    Źródło:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2022, 1; 79-96
    1898-2166
    Pojawia się w:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zarządzanie finansami przez zamożnych Polaków a procesy naśladownictwa w konsumpcji
    Artykuł poświęcony jest kwestii budowania zachowań wzorcotwórczych w obszarze zachowań finansowych Polaków. W różnorodnych analizach zachowań finansowych Polaków bardzo często podkreśla się, że w naszym społeczeństwie brakuje wypracowanych modeli zachowań
    Autorzy:
    Bombol, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/698394.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    financial behavior
    social imitation model
    affluent customer
    zachowania finansowe Polaków
    model naśladownictwa
    naśladownictwo społeczne
    zamożni konsumenci
    Opis:
    In this article the author focuses on the problem of construction of standardogenic behaviors in the area of financial decisions. As the starting point, the author presented the model of social imitation which has been suggested by J.S. Duesenberry. Some later modifications of this model in the Polish market were also presented. The affluent group with the net income over 7,500 zloty per month has been recognized as the potential standardogenic group for popular financial behaviors. The author presents the results of empirical research conducted on representative samples of adult Poles in 2016-2017.
    Artykuł poświęcony jest kwestii budowania zachowań wzorcotwórczych w obszarze zachowań finansowych Polaków. W różnorodnych analizach zachowań finansowych Polaków bardzo często podkreśla się, że w naszym społeczeństwie brakuje wypracowanych modeli zachowań finansowych, które propagowałyby większą skłonność do oszczędzania i budowania swojego kapitału. Jako punkt wyjścia do prowadzenia analiz przyjęto model naśladownictwa społecznego, który zaproponował J.S. Duesenberry, oraz jego późniejsze modyfikacje istotne dla uwarunkowań polskich. Jako potencjalną grupę, której zachowania finansowe mogą być naśladowane przez polskich konsumentów uznano osoby z dochodem netto powyżej 7500 złotych miesięcznie. W artykule są omówione wyniki badań empirycznych, które zostały przeprowadzone wśród dorosłych Polaków w latach 2016-2017, na reprezentatywnych próbach.
    Źródło:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2018, 49, 4; 22-33
    1896-656X
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies