Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "credit gap" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-3 z 3
    Tytuł:
    Financial Deepening in Mexico
    Autorzy:
    Herman, Alexander
    Klemm, Alexander
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2040976.pdf
    Data publikacji:
    2019-01-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    Mexico
    credit gap
    credit growth
    financial development
    Opis:
    International comparisons reveal that – even controlling for a host of explanatory factors – credit depth is exceptionally low in Mexico. Using panel data methods linking credit growth and fundamentals, this paper estimates a long-term gap between actual and expected credit of about 40 percent of GDP. Possible explanations include the history of banking crises, the large informal sector and an inefficient legal system. Using a disequilibrium regression approach, this paper also finds that supply factors are particularly important as determinants of credit in Mexico. Recent financial reforms address many of the supply constraints, but their success will depend on implementation. The main challenge going forward will be to support financial deepening, while limiting risks to financial stability.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2019, 1(11); 5-18
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Antycykliczny bufor kapitałowy jako instrument polityki makroostrożnościowej. Dotychczasowe doświadczenia w Unii Europejskiej
    Countercyclical capital buffer as a macroprudential instrument. Experience gathered so far in the European Union
    Autorzy:
    Dobrzańska, Anna
    Kurowski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2035113.pdf
    Data publikacji:
    2019-03-29
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    antycykliczny bufor kapitałowy
    luka kredytowa
    ryzyko systemowe
    organ wyznaczony
    polityka makroostrożnościowa
    countercyclical capital buffer
    credit gap
    systemic risk
    designated authority
    macroprudential policy
    Opis:
    Antycykliczny bufor kapitałowy (CCyB) stał się jednym z kluczowych instrumentów makroostrożnościowych wykorzystywanych do przeciwdziałania procykliczności oraz nadmiernej akcji kredytowej. Celem artykułu jest analiza doświadczeń krajów unijnych, w których zdecydowano się na ustalenie dodatniego wskaźnika bufora antycyklicznego. Analizie poddano 10 krajów unijnych, które w latach 2014-2018 aktywowały bufor antycykliczny. Główne rozważania koncentrują się na analizie metodologii i przesłanek decyzji organów wyznaczonych w tych krajach. Wnioski z artykułu wskazują na ograniczoną użyteczność metodologii bazylejskiej. Dokonany przegląd doświadczeń pokazuje, że luka kredytowa wykorzystana jest jedynie jako wskaźnik pomocniczy, a decyzje w zakresie kalibracji bufora bazują na szerszym zestawie zmiennych, obejmującym m.in. ceny nieruchomości, zadłużenie, a także ryzyko geopolityczne. Ponadto, w niektórych krajach strategie makroostrożnościowe zakładają utrzymywanie niezerowego poziomu CCyB w normalnych warunkach.
    Countercyclical capital buffer (CCyB) has become a key macroprudential tool used to prevent pro-cyclicality and excess credit growth. The aim of this article is to analyze the experience of EU countries which decided to set a non-zero buffer rate. Ten EU countries, where the buffer was activated in 2014-2018, have been subject to the analysis. The key part of the article is devoted to the CCyB methodology and justification of the designated authorities’ decisions. The conclusions from the research indicate a limited usefulness of the Basel methodology. The country review shows that credit gap serves only as an auxiliary indicator while decisions on CCyB rate are based on a wider set of data, including property prices, indebtedness and geopolitical risk. Furthermore, in some countries macroprudential strategies assume maintaining a non-zero CCyB rate in normal times.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 8-42
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Antycykliczny bufor kapitałowy w kontekście bazylejskich regulacji bankowych
    Countercyclical capital buffer in the context of Basel’s banking regulations
    Autorzy:
    Przybylska-Mazur, Agnieszka
    Kościański, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587126.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Antycykliczny bufor kapitałowy
    Luka kredytowa
    Produkt krajowy brutto
    Reformy bankowe Bazylea
    Wskaźnik HP
    Basel banking reforms
    Countercyclical capital buffer
    Credit gap
    Gross domestic product
    HP indicator
    Opis:
    Reformy bankowe Bazylea zawierają regulacje ostrożnościowe, których głównym zadaniem jest ograniczanie ryzyka podejmowanego przez banki, związanego z ich działalnością kredytową. Instrumentem makroostrożnościowym, dzięki któremu jest możliwe złagodzenie cyklicznych wahań poziomu kredytu w gospodarce i ich konsekwencji dla gospodarki, jest antycykliczny bufor kapitałowy. Celem artykułu jest przedstawienie antycyklicznego bufora kapitałowego w kontekście reform bankowych Bazylea. W artykule zweryfikowano hipotezę mówiącą, że antycykliczny bufor kapitałowy jest istotnym instrumentem zawartym w regulacjach polityki makroostrożnościowej ujętych w bazylejskich reformach bankowych. W części empirycznej przeprowadzono analizę danych dla Polski, Unii Europejskiej, strefy euro oraz w wybranych państwach, w Niemczech i we Włoszech.
    The Basel banking reforms contain prudential regulations. The main task of these reforms is the reduction of the risk associated with the banks’ credit activity. The countercyclical capital buffer is a macroprudential instrument, thanks to which it is possible to mitigate the cyclical fluctuations in the level of credit in the economy and their consequences for the economy The aim of the article is to present a countercyclical capital buffer in the context of the Basel’s banking reforms. In this article we verified the hypothesis that the countercyclical capital buffer is an important instrument contained in macroprudential policy regulations included in Basel banking reforms. In the empirical part, we analyzed the data for Poland, the European Union, the euro area and for selected countries: Germany and Italy.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2019, 389; 101-117
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-3 z 3

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies