Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "contactless payment" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-6 z 6
Tytuł:
Burglary in the context of contactless transactions: comments on the Supreme Court judgment of 22 March 2017, III KK 349/16
Autorzy:
Kruk, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1341255.pdf
Data publikacji:
2019-12-30
Wydawca:
Uczelnia Łazarskiego. Oficyna Wydawnicza
Tematy:
kradzież z włamaniem
transakcja zbliżeniowa
cudza karta płatnicza
minimalne zabezpieczenie
burglary
contactless payment
another person's payment card
minimum protection
Opis:
The aim of this paper is to provide an analysis of the concept of burglary in the Polish criminal law, with a particular emphasis on the legal qualification of illicit contactless transactions perform ed using another person’s payment card. The judgment of the Polish Supreme Court of 22 March 2017, III KK 349/16, has been the starting point and the basis for the analysis. According to the judgment, a payment card transaction performed by an unauthorised person using contactless technology, which does not require an access code, constitutes the crime of burglary. In the first part of this paper, the author outlines the evolution of the term “burglary” in the Polish criminal law, with an emphasis on the constituent elements of burglary as developed in judicial practice and in the criminal law doctrine. The second part is directly concerned with the court case mentioned in the title. It contains commentaries on the Supreme Court judgment based on the conclusions reached in the first part of the paper. In the final remarks, the author makes an assessment of the legal qualification adopted by the Supreme Court in its judgment. The importance of the element of burglary that consists in breaking at least a minimum protection when committing the crime is emphasized. A juxtaposition of the solution adopted by the Court with the requirements of the nullum crimen sine lege certa principle leads to postulating a need for legislative intervention in the matter.
Artykuł ma na celu analizę pojęcia „włamanie” w polskim prawie karnym, ze szczególnym uwzględnieniem kwalifikacji prawnej nieuprawnionych transakcji zbliżeniowych cudzą kartą płatniczą. Bezpośrednią inspiracją i zarazem osią niniejszego tekstu jest wyrok Sądu Najwyższego z dnia 22 marca 2017 r., sygn. akt. III KK 349/16. Stwierdzono w nim, że zapłata kartą płatniczą przez nieuprawnionego dokonana w sposób zbliżeniowy, niewymagający podania kodu dostępu, wypełnia znamiona przestępstwa kradzieży z włamaniem. Pierwsza część artykułu zarysowuje ewolucję pojęcia „włamanie” w polskim prawie karnym, z naciskiem położonym na wypracowane przez orzecznictwo i doktrynę karnistyczną elementy konstytutywne kradzieży z włamaniem. Druga część pracy odnosi się bezpośrednio do powołanego wyroku, stanowiąc jego komentarz w świetle wniosków wyciągniętych z części pierwszej. Uwagi końcowe poddają ocenie kwalifikację prawną dokonaną przez Sąd Najwyższy w analizowanej sprawie, akcentując wagę elementu przełamania co najmniej minimalnego zabezpieczenia. Zestawienie rozwiązania przyjętego przez Sąd z wymogami zasady nullum crimen sine lege certa prowadzi do wyrażenia potrzeby prawnego uregulowania omawianej kwestii.
Źródło:
Ius Novum; 2019, 13, 4; 73-92
1897-5577
Pojawia się w:
Ius Novum
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Potencjał rozwoju rynku płatności bezgotówkowych w Polsce
The development potential of non-cash payments market in Poland
Autorzy:
Oleńkiewicz, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446751.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
non-cash payments
payment cards
mobile payments
cash
interchange fee
POS terminal
payment services
merchants
payment organizations
payment market
electronic banking
credit transfer
contactless payment
payment infrastructure
Opis:
The issue of non-cash transactions in Poland is of particular importance due to the ongoing socio-economic transformation. After the recent statutory reduction in the interchange fee charged to merchants for card payment, the value of non-cash transactions can be significantly increased. This trend has been observed in other countries and the faster development of supporting infrastructure has also been noted. The quality and availability of such infrastructure in Poland is improving, and due to the guidance issued by payment organizations, in two years time the card acceptance network in Poland will be one of the most modern in the world. There are also important social changes - currenlty the most active group using non-cash settlements are young and middle-aged people with tertiary education. The development of education enforces the growing awareness of safety and comfort of the solutions based on non-cash payments. Polish society is using bank services more often and an increasing number of a debit and credit cards is issued. Moreover, Poland is a particulary absorbent market for innovation, therefore the development of mobile payments may be faster than in other countries. Implementation of modern technologies, such as payments using biometric features, will also contribute to the development of non-cash transactions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 215-223
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of modern payment methods in Poland as an example of technological leapfrogging
Rozwój nowoczesnych metod płatności w Polsce przykładem przeskoku technologicznego
Autorzy:
Świder, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1394100.pdf
Data publikacji:
2021-06-30
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
payment methods
contactless payments
mobile
payments
leapfrogging
Opis:
In the Polish economy consumers can choose from various payment methods. Every method has its advantages and disadvantages. The literature on the subject includes numerous studies proving the higher cost-effectiveness of electronic payments, e.g. using payment cards. Poland is in the group of countries where people rather pay in cash than by payment cards. However, payment innovations are quickly adopted. In the second half of 2018 Poland was the first country in the world in which all payment terminals accepted contactless payments. This was possible thanks to top-down activities (e.g. Cash Support Program) but also thanks to the quick adaptation of these new payment methods by a large part of our society. This could be associated with a relatively shorter period of operation of non-cash payments, which made adaptation of the innovation easier than in other countries already using non-cash payments for some time. The concept of implementing the latest technologically advanced stage without the previous stages is called leapfrogging. The implementation and dynamic development of the latest payment technologies on the Polish market make use of the characteristic of this process, although it is not literal. Interestingly, after the implementation of modern payment methods the processes of further development of payment methods (BLIK system) began in our country, which gained the interest of the global payments giant (Mastercard). Therefore, we are not only adopting technology but also entering the group of technological leaders in the sphere of payments.
W polskiej gospodarce konsumenci mogą wybierać spośród różnych metod płatności. Każda na swoje wady i zalety. W literaturze przedmiotu można znaleźć liczne badania dowodzące wyższej efektywności kosztowej płatności elektronicznych, na przykład za pomocą kart płatniczych. Polska znajduje się w grupie krajów, gdzie przywiązanie do gotówki jest względnie duże. Równocześnie innowacje płatnicze są szybko adaptowane. Polska w drugiej połowie 2018 roku była pierwszym krajem na świecie, w którym wszystkie terminale płatnicze akceptowały płatności zbliżeniowe. Było to możliwe dzięki działaniom odgórnym (np. Programu Wsparcia Obrotu Bezgotówkowego), ale również dzięki szybkiemu przyswojeniu tychże nowych metod płatności przez dużą część naszego społeczeństwa. Mogło się to wiązać z relatywnie krótszym okresem funkcjonowania płatności bezgotówkowych, przez co adaptacja innowacji była łatwiejsza niż w krajach dojrzałych. Koncepcja implementowania najnowszego technologicznie etapu z pominięciem stadiów wcześniejszych nosi nazwę leapfroggingu. Implementacja i dynamiczny rozwój najnowszych technologii płatniczych na polskim rynku noszą znamiona tego procesu, choć nie są nim w znaczeniu dosłownym. Co interesujące, po wdrożeniu nowoczesnych metod płatniczych w naszym kraju rozpoczęły się procesy dalszego rozwijania metod płatności (system BLIK), który zyskał zainteresowanie światowego giganta płatniczego (Mastercard). Mamy zatem do czynienia nie tylko z zaadoptowaniem technologii, ale i z wkroczeniem do grona technologicznych liderów w sferze płatności.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2021, 50, 2; 79-91
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacje w kartach walutowych i mobilnych płatnościach zbliżeniowych
Innovations in currency cards and contactless mobile payments
Autorzy:
Jagodzińska-Komar, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446705.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
multicurrency cards
NFC (Near Field Communications)
HCE (Host Card Emulation)
contactless mobile payment
BLIK system
karta wielowalutowa
NFC (komunikacja bliskiego zasięgu)
HCE („NFC w chmurze”)
mobilne płatności zbliżeniowe
system BLIK
Opis:
The aim of the article is to present new innovations in electronic banking. In the article the author described many benefits of multicurrency cards, which is unique solution for persons who travel a lot and make payment transactions in different currencies. It was described the role of contactless mobile payments in development of non-cash transactions. Host Card Emulation (HCE) is mobile technology which is making a strong move to be the dominant in mobile payments. Host Card Emulation has enabled banks, merchants, and others participants to bypass the secure element on Android phones in order to access the Near Field Communications chip on smartphones. In the article the author also underlined the role of BLIK system on Polish Market. This system enables customers to generate of check and make money transfers on Android phone number. One -time code is generated for each transaction and this provide high level safety of making contactless mobile payments
Celem artykułu jest przedstawienie innowacji w elektronicznych instrumentach płatniczych. Na początku zwrócono uwagę na korzyści karty wielowalutowej, która jest unikalnym rozwiązaniem dla osób dużo podróżujących i przeprowadzających transakcje płatnicze w różnych walutach. Podkreślono ważną rolę mobilnych płatności zbliżeniowych w rozwoju bezgotówkowych transakcji. Szczególnie zwrócono uwagę na płatności mobilne w technologii HCE, które umożliwiają szybkie i bezpieczne przeprowadzanie transakcji przy użyciu telefonu komórkowego. Opisano nowe rozwiązanie płatności mobilnych, które pojawiło się na rynku polskim czyli system BLIK. Unikalną cechą sytemu Polskiego Standardu Płatności jest możliwość generowania czeków oraz dokonywania przelewów na numer telefonu komórkowego. Dla każdej transakcji generowany jest jednorazowy kod i to wpływa na zwiększenie bezpieczeństwa przeprowadzanych transakcji.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2016, 2(24); 169 - 177
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OCZEKIWANIA KONSUMENTÓW DOTYCZĄCE INSTRUMENTU PŁATNICZEGO A ROZWÓJ INNOWACYJNYCH FORM PŁATNOŚCI
Development of payment innovations in the context of consumer expectations regarding payment instruments
Autorzy:
Harasim, Janina
Klimontowicz, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950885.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
payment innovations
contactless cards
mobile payments
online payments
Opis:
The article aims at evaluating the potential for development of innovative payment instruments in Poland taking into account customers’ expectations and preferences. Consumer choices in this respect are based mainly on costs, safety, convenience, ease of use and time needed to make payment with each instrument. To evaluate the significance of these factors in the process of decision making the research was carried out by means of face to face interviews with a sample of 300 respondents. The results show that traditional payment instruments such as cash, debit and credit cards or credit transfer are valued high by Polish consumers. In contrast, innovative payment instruments are considered to be more expensive and less safe, but faster and easier to use. The findings lead to the conclusion that radical changes in consumer payment habits in Poland are very unlikely and should not be expected in the nearest future.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 1(18); 113-123
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Payment Features and Incentives as Drivers for Non-Cash Payments Usage – the Evidence from Poland
Autorzy:
Harasim, Janina
Klimontowicz, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2168379.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
cash usage
payment features
payment choices
discounts and surcharges
price incentives
contactless payments
Opis:
Theoretical background: There is evidence that sustainable economic growth is strictly connected with non-cash payments development. Nevertheless, in many countries, cash still remains the dominant means of payment. Cash can be treated as a store of value and a means of payment. The paper focuses on its transactional function and addresses the need to recognise drivers that can shift consumers away from cash.Purpose of the article: The paper aims to analyse what features of payment instruments and what kind of incentives could convince consumers to switch from cash to non-cash payments.Research methods: The data analysed were collected during the first survey on this topic conducted in 2018 on a representative sample of Polish consumers. The selected statistical methods were applied to analyse research data. Among them are correlation analysis and Thurstone’s method of paired comparisons to analyse preferences and association (co-occurrence) for exploring consumers’ preferences related to their payment choices.Main findings: The results show that in Poland consumers’ payment choices are driven rather by the cost than other payment instrument features such as speed, convenience or security. These results are consistent with the greater sensitivity of Polish consumers to financial incentives than material bonuses or tax benefits. The analysis has also shown a statistically significant correlation between the kind of incentive and the consumer’s characteristics.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 3; 37-59
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-6 z 6

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies