Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banking income" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    Non-Interest Income and Profitability in Private Banking. Evidence from Liechtenstein
    Autorzy:
    Andrzejuk, Konrad
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/633681.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    non-interest income, private banking, profitability, ROA, ROE
    Opis:
    Purpose – The aim of this article is to present results of research on the relation between non-interest income and bank’s profitability for Liechtenstein banks specialized in private banking.Design/Methodology/Approach – The study examines 12 Liechtenstein banks specialized in private banking and wealth management services in the period from 2014 to 2016. Example of Liechtenstein has been chosen as the country is a significant European private banking centre. Data used in the research come from financial statements published by the banks. The relationship between profitability, presented as return on equity (ROE) and return on assets (ROA), and non-interest to interest income ratio has been examined by Pearson correlation coefficient.Findings – Results show a negative correlation between non-interest to interest income ratio and ROA. No relevant correlation had been found between non-interest to interest income ratio and ROE.Originality/Value – Most of the researchers investigating the relation between non-interest income and profitability of banks show opposite results to those presented in this paper. Available studies are concentrated on markets dominated by retail and corporate banking services generating mainly interest income. This paper treats the problem of non-interest income’s relation to banks’ profitability from the perspective of private banking, a specific branch of financial services focused on services generating earnings which are not based on interest-based products.Article type – Research paper.
    Źródło:
    International Journal of Synergy and Research; 2017, 6
    2083-0025
    Pojawia się w:
    International Journal of Synergy and Research
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Education Level and Income Disparities: Implications for Financial Inclusion through Mobile Money Adoption in South Africa
    Poziom wykształcenia i różnice dochodowe: implikacje dla włączenia finansowego związanego z wprowadzeniem pieniądza mobilnego w Afryce Południowej
    Autorzy:
    Nyoka, Charles
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/633215.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    włączenie finansowe
    poziom wykształcenia
    poziom dochodów
    bankowość mobilna
    financial inclusion
    level of education
    level of income
    mobile banking
    Opis:
    Problem włączenia finansowego stał się w ostatnim czasie przedmiotem troski zarówno rządów, decydentów, organizacji pozarządowych (NGO), jak również instytucji finansowych i niefinansowych na całym świecie. McKinnon (1973) i Shaw (1973) w swoich najważniejszych pracach zwrócili uwagę świata na znaczenie efektywnego systemu finansowego dla rozwoju gospodarczego. W ostatnich latach coraz więcej prac teoretycznych i empirycznych wskazuje na silne związki między rozwojem finansowym a wzrostem gospodarczym i ograniczaniem ubóstwa. Po przeprowadzeniu analizy statystycznej przy użyciu programu Stata w wersji 14 dla systemu Windows z zastosowaniem modelowania wieloczynnikowej binarnej regresji logistycznej (multivariate binary logistic regression modeling), w niniejszym artykule wykazano, że istnieje statystycznie istotny związek między poziomem wykształcenia z jednej strony i poziomem dochodów z drugiej strony, a prawdopodobieństwem posiadania konta bankowości mobilnej przez mieszkańców Afryki Południowej. Z punktu widzenia prowadzenia polityki, informacje te mogą być przydatne decydentom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących edukacji, a sektorowi bankowemu mogą pomóc w rozwijaniu produktów, które będą lepiej dostosowane do poziomu wykształcenia i poziomu dochodów ludności.
    Financial inclusion has recently become an issue of concern the world over for governments, policymakers, non‑governmental organizations (NGOs), and financial and non‑financial institutions alike. McKinnon (1973) and Shaw (1973), in seminal presentations, brought the world’s attention to the importance of an effective financial system for economic development. In recent years, there has been growing theoretical and empirical works showing the strong linkages between financial development with economic growth and poverty alleviation. After conducting statistical analysis using Stata version 14 for Windows with a multivariate binary logistic regression modeling technique applied, this paper tested and concluded that there is a statically significant relationship between educational levels on the one‑and and income levels on the other on the probability of one having a mobile banking account in South Africa. From a policy perspective, this information will assist policymakers in making more informed decisions with respect to education, and from the banking fraternity point of view it will help, them in the developments of products that are more in line with the population’s education and income levels.
    Źródło:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 129-142
    1508-2008
    2082-6737
    Pojawia się w:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Did the COVID-19 pandemic amplify the positive impact of income diversification on the profitability of European banks?
    Autorzy:
    Kozak, Sylwester
    Wierzbowska, Agata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22444282.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    banks
    banking income
    income diversification
    COVID-19
    Opis:
    Research background: The contribution of banks? non-interest income to the total income becomes particularly important in the face of a severe financial crisis, usually accompanied by burdensome restrictions in economic activity, insolvencies of enterprises and households and low interest rates of central banks. Purpose of the article: This study investigates banks in 40 European countries to determine whether non-interest income had a significant impact on the bank?s profitability and whether the severity of the COVID-19 pandemic influences the form of this relationship. Methods: This study used a linear cross-section model using bank-level data. In the model, the bank?s profitability was regressed with the measure of income diversification, controlling for the pandemic?s intensity and the state of the country?s economy and bank characteristics. Banking data were obtained from the S&P Global MI. The Oxford COVID-19 Government Response Tracker (Hale et al., 2021, pp. 529?538) was the source of pandemic-related variables. Findings & value added: The obtained results indicate that the increases in non-interest income share in the bank?s total income have a statistically significant positive impact on profitability for the European banking sector. The dependence of profitability on diversification was stronger with the growing adverse effects of the pandemic. Our results are in line with those for the US banks (Li et al., 2021) and the European Central Bank Banking Supervision?s assessment that higher non-interest income has allowed banks? profitability in the euro area to be maintained at a pre-pandemic level (ECB, 2021). In addition, the study contributes to previous literature by testing the impact of the severity of the COVID-19 pandemic on the relationship between income diversification and bank profitability in 40 European countries.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2022, 17, 1; 11-29
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Efficiency of functioning of banking institutions in Ukraine
    Efektywność funkcjonowania instytucji bankowych w Ukrainie
    Autorzy:
    Chaikovskyi, Yaroslav
    Chaikovskyi, Yevhen
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/33778359.pdf
    Data publikacji:
    2022-12-05
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    banking sector
    assets
    capital
    liabilities
    income
    expenses
    financial result
    profit
    loss
    return on assets
    return on capital
    bank efficiency
    capital concentration
    Herfindahl-Hirschman index (HHI)
    sektor bankowy
    aktywa
    kapitał
    pasywa
    przychody
    wydatki
    wynik finansowy
    zysk
    strata
    zwrot
    z aktywów
    zwrot z kapitału
    efektywność banku
    koncentracja kapitału
    indeks Herfindahla-Hirschmana (HHI)
    Opis:
    The dynamics and current state of the total number of banks and banks with foreign capital, own funds of the banking system of Ukraine for 2010-01.09.2022 have been analyzed. Quantitative and qualitative trends in the development of the Ukrainian banking system were evaluated and positive and negative features activities of the banking institutions of Ukraine were identified. The reasons that caused the negative consequences of the activity of the banking system of Ukraine were revealed. Directions for reforming the banking sector of Ukraine have been developed, taking into account experience in the conditions of European integration.
    W artykule podjęto tematykę funkcjonowania instytucji bankowych w Ukrainie. Przeanalizowano dynamikę i aktualny stan ogólnej liczby banków, w tym banków z kapitałem zagranicznym oraz fundusze własne systemu bankowego Ukrainy za lata 2010-01.09.2022. Oceniono ilościowe i jakościowe tendencje rozwoju ukraińskiego systemu bankowego oraz zidentyfikowano pozytywne i negatywne cechy działalności instytucji bankowych Ukrainy. Ujawniono przyczyny, które spowodowały negatywne konsekwencje działalności systemu bankowego Ukrainy. Kierunki reformy sektora bankowego Ukrainy zostały opracowane z uwzględnieniem doświadczeń w warunkach integracji europejskiej.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2022, 2(62); 19-30
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty kształtowania się dominującego udziału kredytów hipotecznych o zmiennej stopie procentowej w polskim sektorze bankowym w latach 2010-2022
    The determinants shaping the dominant share of variable-rate mortgages in the Polish banking sector in the years 2010-2022
    Autorzy:
    Pawluć, Tomasz
    Szymko, Adam
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/33893496.pdf
    Data publikacji:
    2024-05-09
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    bankowość
    rynek stopy procentowej
    kredyty hipoteczne
    listy zastawne
    banking
    fixed income market
    mortgage
    covered bonds
    Opis:
    Artykuł identyfikuje czynniki odpowiedzialne za ograniczoną dostępność kredytów hipotecznych o stałej stopie procentowej w polskim sektorze bankowym w latach 2010-2022 na tle innych gospodarek. Determinanty syntetycznie sklasyfikowano na czynniki w oparciu o strukturę rynku finansowego, instytucjonalno-prawne oraz makroekonomiczne. Artykuł uwzględnia badania wtórne oraz charakterystykę rynków rozwijających się.
    The article identifies determinants influencing the share of Fixed Rate Mortgages (FRM), Adjustable Rate Mortgages (ARM) (including Variable Rate Mortgages, VRM) based on market structure, institutional-legal factors, and macroeconomic conditions with emphasize on emerging markets. In emerging markets, the product offering in banks may be underdeveloped for reasons distinct from those in developed economies. The article concludes with considerations about which factors are the most crucial to increase market share of ARM. The article takes into consideration secondary research and emphasizes about risks associated with different types of interest rates on mortgage loans for households.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2024, 1(65); 62-78
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies