Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 790
Tytuł:
Czynniki sukcesu rozwoju podmiotów sektora FinTech na rynku polskim: studium przypadków
Success factors for the development of FinTech entities on the Polish market: a case study
Autorzy:
Czarkowska, Marta
Polasik, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/38877304.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
FinTech
cyfrowe finanse
start-up
bankowość
BLIK
technologie cyfrowe
Fin-Tech
digital finance
start-ups
banking
digital technologies
Opis:
Od 2009 roku obserwowany jest dynamiczny rozwój nowego segmentu niebankowych podmiotów typu start-up, określanych mianem FinTech. Dynamiczny rozwój usług na rynku finansowym, które wykorzystują technologie cyfrowe sprawił, że FinTech stał się niezwykle popularny zarówno wśród pracowników sektora bankowego, jak i szerokiego grona konsumentów oraz postrzegany jest jako synonim nowoczesności. Głównym celem artykułu jest zaprezentowanie wyników badań, które miały określić czynniki sukcesu dla rozwoju podmiotów FinTech. Badania zostały zrealizowane metodą wielokrotnego studium przypadku, obejmującego sześć wybranych start-upów FinTech działających na rynku polskim. Zastosowano również szeroki przegląd literatury. Badania własne, jak i analiza źródeł wtórnych pozwoliły ustalić, że jednym z kluczowych czynników wspierających sukces rozwoju podmiotów FinTech jest nawiązanie współpracy z bankami. Współpraca ta przynosi znaczące korzyści obu stronom, pozwalając na wykorzystanie potencjału komplementarności ich atutów i zwiększenie możliwości wspólnego rozwoju. Część z rozwiązań jest w pełni oparta na współpracy z bankami, czego przykładem jest BLIK jako system zintegrowany z aplikacjami bankowości mobilnej. Natomiast główną barierą dla rozwoju branży FinTech w Polsce okazały się ograniczenia związane z regulacjami prawnymi i sposobem ich wdrożenia. Rynek finansowy staje się coraz silniej uregulowany, a polski organ nadzoru nad nim prowadzi dość restrykcyjną politykę. Zdecydowanie najważniejszym czynnikiem, który decyduje o popularyzacji cyfrowych usług podmiotów FinTech wśród polskich konsumentów jest zdolność do zapewnienia im szeroko rozumianej wygody.
The dynamic development of services in the financial market that use digital technologies has made FinTech synonymous with modernity, and a term with growing popularity, both among banking professionals and the wider consumer community. Since 2009, the dynamic development of this new segment of non-banking startup entities within the financial sector, FinTechs, has been observed. The main objective of this study is to identify success factors for the development of FinTech entities, by conduscting research using a multiple case study method involving six selected FinTech entities operating in the Polish market, supported by an extensive literature review. Our research, as well as the analysis of secondary sources, established that one of the key factors supporting the success of the development of FinTech entities is the establishment of cooperation with banks, which brings significant benefits to both parties - banks and FinTechs - allowing them to exploit the potential for complementarities between their strengths and increase opportunities for joint development. Some of the solutions introduced by FinTechs are fully based on cooperation with banks, for example BLIK, a system integrated with mobile banking applications. The main barrier to the development of FinTechs in Poland has turned out to be limitations related to legal regulations and the manner of their implementation in the Polish market. The financial market is becoming increasingly regulated, and, at the same time, the Polish financial market supervisory authority is pursuing a rather restrictive policy. The most important factor that determines the popularity of digital FinTech services among Polish consumers is the ability to provide them with broadly understood convenience.
Źródło:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2024, 105, 3; 31-40
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty kształtowania się dominującego udziału kredytów hipotecznych o zmiennej stopie procentowej w polskim sektorze bankowym w latach 2010-2022
The determinants shaping the dominant share of variable-rate mortgages in the Polish banking sector in the years 2010-2022
Autorzy:
Pawluć, Tomasz
Szymko, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/33893496.pdf
Data publikacji:
2024-05-09
Wydawca:
Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
Tematy:
bankowość
rynek stopy procentowej
kredyty hipoteczne
listy zastawne
banking
fixed income market
mortgage
covered bonds
Opis:
Artykuł identyfikuje czynniki odpowiedzialne za ograniczoną dostępność kredytów hipotecznych o stałej stopie procentowej w polskim sektorze bankowym w latach 2010-2022 na tle innych gospodarek. Determinanty syntetycznie sklasyfikowano na czynniki w oparciu o strukturę rynku finansowego, instytucjonalno-prawne oraz makroekonomiczne. Artykuł uwzględnia badania wtórne oraz charakterystykę rynków rozwijających się.
The article identifies determinants influencing the share of Fixed Rate Mortgages (FRM), Adjustable Rate Mortgages (ARM) (including Variable Rate Mortgages, VRM) based on market structure, institutional-legal factors, and macroeconomic conditions with emphasize on emerging markets. In emerging markets, the product offering in banks may be underdeveloped for reasons distinct from those in developed economies. The article concludes with considerations about which factors are the most crucial to increase market share of ARM. The article takes into consideration secondary research and emphasizes about risks associated with different types of interest rates on mortgage loans for households.
Źródło:
Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2024, 1(65); 62-78
2657-3245
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact of work-life balance on employee productivity and well-being
Autorzy:
Marecki, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/33738073.pdf
Data publikacji:
2024-07-02
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
work-life balance
banking sector
employee productivity
Opis:
Family is as important in our work as in our lives. Unipolar preferences can lead to an unbalanced life. This study examines the effect of work-life balance on employee productivity and well-being, as post-positivist research seeks to explain. This research is divided into two main categories: analytical and descriptive, and this article aims to evaluate the effect of work-life balance on employee productivity. Other sources such as research materials are selected based on the needs of the study. The research shows that effective work-life balance strategies can improve worker health and productivity. Unlike unhappy employees who struggle to balance work, family, and personal life, happy employees are self-motivated.
Źródło:
Journal of Management and Financial Sciences; 2023, 50; 165-178
1899-8968
Pojawia się w:
Journal of Management and Financial Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konkurencyjność sektora bankowego w Polsce na tle sektorów bankowych krajów UE
Competitiveness of the banking sector in Poland compared to the banking sectors of EU countries
Autorzy:
Iwanicz-Drozdowska, Małgorzata
Nowak, Agnieszka K.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/46437870.pdf
Data publikacji:
2024-09-11
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
competitiveness in Poland
Polish banking sector
new technologies
konkurencyjność
polski sektor bankowy
nowe technologie
Opis:
Jednym z wielu zadań banków, jako instytucji zaufania publicznego, jest zapewnienie bezpiecznego dostępu do usług bankowych. Jest to szczególnie trudne obecnie, ze względu na obserwowaną wysoką dynamikę zmian czynników rynkowych i regulacyjnych oraz postęp technologiczny. Zmiany te wpływają na postrzeganie banków oraz wpływają na ich konkurencyjność. Celem opracowania będzie ocena konkurencyjności sektora bankowego w Polsce (w podziale na sektor banków komercyjnych i spółdzielczych) na tle sektorów bankowych krajów UE oraz czynników aktualnie na nią wpływających, jak i mogących wpływać w przyszłości. Badanie obejmuje lata 2004–2022. Pojęcie konkurencyjności jest bardzo szerokie i może być różnie definiowane. Mając także na uwadze możliwości pozyskania publicznie dostępnych, porównywalnych danych, badanie skupi się na konkurencyjności podażowej, tzn. ocenie kondycji ekonomiczno-finansowej sektora bankowego. W badaniu zostanie wykorzystana metoda analizy wybranych mierników finansowych. Ocena zostanie poprzedzona przeglądem badań na temat wybranych czynników wpływających na konkurencyjność banków. Przeprowadzona analiza sytuacji ekonomiczno-finansowej pozwoli potwierdzić relatywnie dobrą kondycję polskiego sektora bankowego na tle innych państw UE, co nie wskazuje jednoznacznie na jego trwałą konkurencyjność. W podsumowaniu zarysowane zostaną perspektywy i wyzwania dla polskiego sektora bankowego.
One of the many tasks of banks, as institutions of public trust, is to provide secure access to banking services. This is particularly difficult today, due to the observed high dynamics of changes in market and regulatory factors and technological advances. These changes affect the perception of banks and influence their competitiveness. The aim of the study is to assess the competitiveness of the banking sector in Poland (broken down into commercial and cooperative banks) against the background of the banking sectors of EU countries and the factors currently affecting it and those likely to affect it in the future. The study covers the years 2004–2022. The concept of competitiveness is very broad and may be defined in various ways. Also bearing in mind the possibility of obtaining publicly available comparable data, the study focuses on supply-side competitiveness, i.e. the assessment of the economic and financial health of the banking sector. The study uses the method of analysis of selected financial metrics. The assessment is preceded by a review of studies on selected factors affecting the competitiveness of banks. The analysis of the economic and financial situation confirms the relatively good condition of the Polish banking sector in comparison with other EU countries (although a difference can be seen in commercial and cooperative banks), which does not indicate clearly its sustainable competitiveness. In conclusion, the prospects and challenges for the Polish banking sector are outlined.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2024, 198; 25-46
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Stabilność i wyniki finansowe banków w krajach Europy graniczących z konfliktem militarnym w Ukrainie
Stability and Financial Performance of Banks in European Countries Bordering the Military Conflict in Ukraine
Autorzy:
Karaś, Marta A.
Boda, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/33759894.pdf
Data publikacji:
2024-06-28
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
sektor bankowy
ryzyko systemowe
wojna w Ukrainie
systemowa metoda uogólnionych momentów
stabilność banków
banking sector
systemic risk
war in Ukraine
system generalised method of moments
bank stability
Opis:
Artykuł bada wpływ wojny w Ukrainie na kondycję finansową i stabilność banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej bezpośrednio graniczących z krajami zaangażowanymi w konflikt militarny, czyli z Ukrainą, Białorusią i Rosją. Próbę badawczą składającą się z 93 banków oraz 45 analizowanych zmiennych dobrano na podstawie usystematyzowanego przeglądu literatury. Badanie empiryczne wykorzystuje systemową metodę uogólnionych momentów (SGMM). By uchwycić wpływ, wykorzystano zarówno zmienną binarną, jak i zmienne interakcyjne. Wyniki omówiono w odniesieniu do zmiennych jednostkowych oraz zmiennych dotyczących sytuacji makroekonomicznej. Badanie pozwoliło stwierdzić, że w analizowanym okresie nie nastąpiło znaczne pogorszenie współczynników kapitałowych banków. Jednocześnie wykazało ono istotny wpływ wielu zmiennych na kondycję i stabilność banków mierzonych pozostałymi wskaźnikami, a także istotność 22 zmiennych interakcyjnych, pokazującą, że wojna w Ukrainie ma realny negatywny wpływ na sytuację banków w badanych krajach. Ponadto wyniki sugerują, że banki w krajach o wyższym długu lub deficycie budżetowym mogą silniej odczuwać skutki wojny.
The paper examines the impact of the war in Ukraine on the financial condition and stability of banks in Central and Eastern European nations directly bordering on the countries involved in the military conflict, i.e., Ukraine, Russia, and Belarus. The research sample, consisting of 93 banks and 45 analysed variables, was selected based on the systematic literature review presented. The empirical study uses the system generalised method of moments (SGMM). To capture the studied impact, both binary and interactive variables were used. The results are discussed in relation to banking variables and those related to the macroeconomic situation. The study allowed us to conclude that there has been no significant deterioration in the capital position of banks. However, it showed a significant negative impact of several variables on the condition and stability of the studied banks, as captured by other indicators. Additionally, the significance of 22 interactive variables indicates that the war in Ukraine has had a real impact on banks in the examined countries. Moreover, the results suggest that banks in countries with higher debt or budget deficits may be more affected by the war.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2024, 318, 2; 64-111
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of digital finance and financial inclusion on banking stability: International evidence
Autorzy:
Anton, Sorin
Afloarei Nucu, Anca Elena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/39988209.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
banking stability
digital finance
financial inclusion
quantile regression
sustainable finance
transmission channel
Opis:
Research background: Achieving a jointly stable and inclusive financial system represents an important pillar of the call for action among Sustainable Development Goals. Considerable attention from previous research has been given to traditional financial inclusion (FI) and its implications on financial stability and overall development, but the findings are mixed. Furthermore, there is limited evidence related to the implications of digital financial inclusion on banking system stability. Therefore, the present study tends to address two main research questions, as follows: Can traditional financial inclusion protect banking stability? Can digital finance inclusion become a new driving force to promote banking stability? Purpose of the article: The paper aims to assess the influence of both traditional and digital financial inclusiveness on banking stability, using quantile regression, across a panel of 81 countries. We also examine the potential transmission channels through which financial inclusiveness influences banking stability. Methods: We construct three different financial inclusion indices, which capture the degree of access and usage of financial services, based on a three-stage Principal Component Analysis. Next, based on quantile analysis, we test the role of these financial inclusion indices in shaping banking stability. Findings & value added: We provide international evidence on the non-linear relationship between traditional and digital FI and banking stability, respectively. Our empirical findings suggest that FI indices are negatively related to banking stability until a certain threshold, after which, increases in financial inclusiveness have a positive effect on banking stability. The magnitude of the impact is more sizeable for low-range quantiles, meaning that the effect of digital inclusiveness is more pronounced in countries with excessive risk-taking tendencies. We find support for operational efficiency transmission channels and uncover new evidence on the association between digital FI and banking stability.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2024, 15, 2; 563-593
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Artificial intelligence algorithms and cloud computing technologies in blockchain-based fintech management
Autorzy:
Lăzăroiu, George
Bogdan, Mădălina
Geamănu, Marinela
Hurloiu, Lăcrămioara
Luminița, Luminița
Ștefănescu, Roxana
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19901187.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
artificial intelligence algorithms
cloud computing
blockchain
fintech
green and sustainable finance
banking
Opis:
Research background: Fintech development shapes corporate investment efficiency and economic growth with innovative tools, and can decrease financing constraints of enterprises, enabling direct and indirect financing and furthering inter-bank competition. Crowdfunding- and blockchain-based fintech operations harness deep and maching learning algorithms, augmented and virtual reality technologies, and big data analytics in mobile payment transactions. Purpose of the article: We show that fintechs have reconfigured financial service delivery by harnessing AI-based data-driven algorithms and cloud and blockchain technologies. Fintech optimizes financial organization and services, economic structures and growth, data analysis, and digital banking performance.  Machine learning algorithms can streamline payment operation capabilities and process promptness, ensuring smooth operational flows, assessing risks, and detecting frauds and money laundering by historical data and customer behavior analysis across instant payment networks and infrastructures. Methods: Quality tools: AXIS, Eppi-Reviewer, PICO Portal, and SRDR. Search period: July 2023. Search terms: “fintech” + “artificial intelligence algorithms”, “cloud computing technologies”, and “blockchain technologies”. Selected sources: 40 out of 195. Published research inspected: 2023. Data visualization tools: Dimensions and VOSviewer. Reporting quality assessment tool: PRISMA. Findings & value added: Fintech development enables organizational innovation by mitigating information asymmetry and financing limitations while providing financial assistance and tax incentives in relation to products and services. The fintech growth has influenced the dynamic intermediary function of financial institutions in terms of sustainability and economic development. Fintech and natural resources negatively influence, while green innovations and financial development further, environmental sustainability.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 707-730
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Badania opinii konsumentów na temat działań marketingowych banków prowadzących działalność w Polsce
Consumer opinion surveys regarding marketing activities of banks operating in Poland
Autorzy:
Jarosz, Agata
Janik, Kamil
Magacz, Weronika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2186161.pdf
Data publikacji:
2023-03-31
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
sektor bankowy
bank
marketing
instrumenty marketingu
instrumenty promocji
banking sector
marketing instruments
promotion instruments
Opis:
Marketing jest niezwykle ważnym elementem każdej prowadzonej działalności, ponieważ dzięki niemu klienci dowiadują się o oferowanych przez dany podmiot gospodarczy usługach czy produktach, co przyczynia się do ich sprzedaży i osiągania zysków. Odpowiednio dobrane narzędzia marketingowe pełnią nie tylko funkcję informacyjną, ale również umożliwiają stworzenie oraz utrzymanie pozytywnych relacji z klientami. Oprócz reklamy, stanowiącej jedną z najpopularniejszych form marketingu, na wizerunek firmy wpływ ma również między innymi jakość i cena oferowanych produktów i usług. Banki tak samo jak wszystkie inne podmioty gospodarcze wykorzystują pewne instrumenty pozwalające na pozyskanie oraz utrzymanie klientów. Z usług bankowych korzysta niemal każdy, dlatego istotne jest wyróżnienie się na tle konkurencji. Specyfika funkcjonowania banków różni się od innych przedsiębiorstw, ponieważ podlegają one różnorodnym restrykcjom zarówno krajowym, jak i międzynarodowym. W dobie kryzysu gospodarczego to właśnie działania promocyjne często decydują o przetrwaniu danego podmiotu na rynku. Celem niniejszego opracowania było poznanie opinii klientów na temat działań marketingowych podejmowanych przez banki. W swojej pracy autorzy scharakteryzowali działalność bankową i przybliżyli istotę marketingu bankowego. Omówione zostały również instrumenty marketingu wykorzystywane w tym sektorze. Na potrzeby artykułu autorzy opracowali kwestionariusz ankietowy, za pośrednictwem którego przeprowadzono badania wśród konsumentów dotyczące między innymi kwestii, w jakim stopniu reklama wpływa na wybór oferty danego banku, co wpływa na wizerunek banku, jak również oczekiwań względem tych instytucji.
Marketing is an extremely important element of any business, because in this way customers learn about the services offered, and this helps a given business entity achieve profits. Properly selected marketing tools not only allow the information function to be fulfilled, but also positive relationships with customers to be created and maintained. In addition to advertising, which is one of the most popular forms of marketing, the factors affecting a company's image include the quality and price of the products and services offered. Like all other business entities conducting their activities, banks use certain instruments to attract and retain customers. Almost everyone uses banking services, which is why it is important to stand out from the competition. The specificity of the functioning of banks differs from a company, because these institutions are subject to various restrictions, both domestic and international. In times of economic crisis, promotional activities are often decisive for the survival of a given entity on the market. The aim of this study was to discover customer opinions of marketing activities undertaken by banks. In their work, the authors made a characteristic of banking activity and brought closer the essence of banking marketing. Marketing instruments that are used in banking activities were also discussed. For the purposes of the article, the authors developed a survey questionnaire to perform consumer research on issues such as to what extent advertising affects the choice of a given bank's offer, which affects the bank's image as well as expectations towards these institutions.
Źródło:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2023, 98, 1; 52-62
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Big data management algorithms in artificial Internet of Things-based fintech
Autorzy:
Andronie, Mihai
Iatagan, Mariana
Uță, Cristian
Hurloiu, Iulian
Dijmărescu, Adrian
Dijmărescu, Irina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19902795.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
big data management algorithms
artificial intelligence
Internet of Things
fintech
banking
capital markets
Opis:
Research background: Fintech companies should optimize banking sector performance in assisting enterprise financing as a result of firm digitalization. Artificial IoT-based fintech-based digital transformation can relevantly reverse credit resource misdistribution brought about by corrupt relationship chains. Purpose of the article: We aim to show that fintech can decrease transaction expenses and consolidates firm stock liquidity, enabling excess leverage decrease and cutting down information asymmetry and transaction expenses across capital markets. AI- and IoT-based fintechs enable immersive and collaborative financial transactions, purchases, and investments in relation to payment tokens and metaverse wallets, managing financial data, infrastructure, and value exchange across shared interactive virtual 3D and simulated digital environments. Methods: AMSTAR is a comprehensive critical measurement tool harnessed in systematic review methodological quality evaluation, DistillerSR is harnessed in producing accurate and transparent evidence-based research through literature review stage automation, MMAT appraises and describes study checklist across systematic mixed studies reviews in terms of content validity and methodological quality predictors, Rayyan is a responsive and intuitive knowledge synthesis tool and cloud-based architecture for article inclusion and exclusion suggestions, and ROBIS appraises systematic review bias risk in relation to relevance and concerns. As a reporting quality assessment tool, the PRISMA checklist and flow diagram, generated by a Shiny App, was used. As bibliometric visualization and construction tools for large datasets and networks, Dimensions and VOSviewer were leveraged. Search terms were “fintech” + “artificial intelligence”, “big data management algorithms”, and “Internet of Things”, search period was June 2023, published research inspected was 2023, and selected sources were 35 out of 188. Findings & value added: The growing volume of financial products and optimized operational performance of financial industries generated by fintech can provide firms with multifarious financing options quickly. Big data-driven fintech innovations are pivotal in banking and capital markets in relation to financial institution operational efficiency. Through data-driven technological and process innovation capabilities, AI system-based businesses can further automated services.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 769-793
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Contested Discursive Framing of a Bank’s Cooptative Joint CSR Model
Autorzy:
Galia, Riki
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/32222597.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
BUS-NPO Partnerships
Joint CSR Initiatives Model
Cooptation and CSR
Contested Discursive Framing
Symbolic Interactionist-Semiotic Analysis
Banking and CSR
Ethnographic Method
Opis:
There is a dearth of critical ethnographic research that focuses on the semiotic-discursive features of corporate social responsibility (CSR) framing in business and nonprofit (BUS-NPO) partnerships. This article contributes to CSR scholarship by combining ethnographic methods (participant observation, in-depth interviews, and textual materials) and semiotic analysis to demonstrate how a bank-NPO partnership is discursively framed in the context of agonistic interactions and its implications in terms of cooptation. This article crystallizes two arguments. First, the bank’s joint CSR initiatives represent a discursively framed and validated model of CSR as a commodity aiming at advancing bank interests at the cost of avoiding substantive and sustained social responsibility. Second, the joint CSR model, discursively framed as a cooptative partnership discourse, is effectively realized through the practices of the cooptative relationship between the bank and the NPOs.
Źródło:
Qualitative Sociology Review; 2023, 19, 1; 52-75
1733-8077
Pojawia się w:
Qualitative Sociology Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cyberattacks and the bank’s liability for unauthorized payment transactions in the online banking system – theory and practice
Autorzy:
Milik, Piotr
Pilarski, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/13947278.pdf
Data publikacji:
2023-02-20
Wydawca:
Akademia Sztuki Wojennej
Tematy:
cyberattack
financial security
electronic banking system
computer fraud
European Union
Opis:
The article discusses the matter of contemporary cyberattack techniques aimed at the financial security of banks and their clients and presents the relationship of banks with their clients in the light of the applicable provisions of the European Union (Directive of the European Parliament and the EU Council 2015/2366 of November 25, 2015 on payment services in internal market) and the Polish Act of 19 August 2011 on payment services. The authors also analyze the practical side of the relationship between banks and their customers who have fallen victim to computer fraud, pointing out that the common practice of banks refusing to return funds stolen from their customers in the electronic banking system is inconsistent with the applicable standards of Polish and European law.
Źródło:
Cybersecurity and Law; 2023, 9, 1; 108-126
2658-1493
Pojawia się w:
Cybersecurity and Law
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cyberbezpieczeństwo sektora bankowego i infrastruktury rynków finansowych
Cybersecurity of the Banking Sector and Financial Markets Infrastructure
Autorzy:
Skoczylas, Dominika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30097990.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
cybersecurity
cyberthreats
Financial Supervision Commission
banking sector and financial market infrastructures
key services
cyberbezpieczeństwo
cyberzagrożenia
Komisja Nadzoru Finansowego
sektor bankowy i infrastruktury rynków finansowych
usługi kluczowe
Opis:
W artykule poruszono problematykę cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Rozważania w tym zakresie przeprowadzono na podstawie analizy przepisów ustawy o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa. Ponadto uwzględniono aktualne zasady cyberbezpieczeństwa w kontekście zadań Komisji Nadzoru Finansowego. W pracy wykorzystano metodę dogmatycznoprawną. Celem artykułu jest scharakteryzowanie zagrożeń występujących w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych w związku ze świadczeniem tzw. e-usług w cyberprzestrzeni. Przedmiotem rozważań jest ponadto przedstawienie i ocena aktualnych zasad cyberbezpieczeństwa oraz zadań Komisji Nadzoru Finansowego (organu właściwego do spraw cyberbezpieczeństwa). Kluczowym aspektem jest również wskazanie działań podejmowanych przez właściwy Zespół Reagowania na Incydenty Bezpieczeństwa Komputerowego (CSIRT KNF), szczególnie w kontekście klasyfikacji oraz obsługi incydentów sieciowych. Analiza tematu pozwoli odpowiedzieć na pytanie: jakie kwestie należy wziąć pod uwagę przy wdrożeniu polityki cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Autorka pracy ustaliła, że współczesny wymiar bezpieczeństwa finansowego państwa to również wymiar bezpieczeństwa e-finansów. Biorąc pod uwagę powyższe, kluczowym aspektem jest wdrożenie optymalnej polityki cyberbezpieczeństwa, ale również rozwój umiejętności (kompetencji) cyfrowych aktorów rynku finansowego.
The article deals with the issue of cybersecurity in the banking sector and financial markets infrastructure. Considerations in this regard were carried out on the basis of an analysis of the provisions of the Act on the National Cybersecurity System. In addition, the current principles of cybersecurity in the context of the tasks of the Financial Supervision Commission were taken into account. The paper uses the dogmatic-legal method. The aim of the article is to characterise threats occurring in the banking sector and financial market infrastructure in connection with the provision of the so-called e-services in cyberspace. The subject of consideration is also the presentation and assessment of the current rules of cybersecurity and the tasks of the Financial Supervision Commission (competent authority for cybersecurity). A key aspect is also to indicate the activities undertaken by the right Computer Security Incident Response Team (CSIRT), especially in the context of classification and handling of network incidents. The analysis of the topic will answer the following question: what issues should be taken into account when implementing a cybersecurity policy in the banking sector and financial markets infrastructure. The author of the paper has established that the contemporary dimension of the state financial security is also the dimension of e-financial security. Considering the above, the key aspect is the implementation of an optimal cybersecurity policy, but also the development of skills (competences) of digital actor of the financial market.
Źródło:
Acta Iuris Stetinensis; 2023, 43; 107-122
2083-4373
2545-3181
Pojawia się w:
Acta Iuris Stetinensis
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cyfrowe waluty banków centralnych – wyzwania i podejścia do ich emisji w wybranych jurysdykcjach
Central bank digital currencies – challenges and approaches to their issuance in selected jurisdictions
Autorzy:
Franiak, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/32443884.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
cyfrowe waluty banków centralnych
CBDC
pieniądz cyfrowy
bankowość centralna
central bank digital currency
digital currency
central banking
Opis:
Cyfrowe waluty banków centralnych (CBDC) są nową, cyfrową formą środka płatniczego emitowaną przez banki centralne. Ich rosnąca rola może mieć kluczowe znaczenie dla pojęcia pieniądza, obrotu nim, a także roli w gospodarce i społeczeństwie. Podkreśla to fakt, że aktualnie ich badaniem i rozwojem zajmuje się ponad sto banków centralnych, a w kilkunastu krajach są prowadzone programy pilotażowe. Natomiast trzy jurysdykcje (Bahamy, Nigeria i Jamajka) wprowadziły już własne CBDC. Kazusy tych państw pokazują też liczne wyzwania prawne związane z ich emisją. Dotyczą one w szczególności zupełnie nowego, cyfrowego, charakteru kreacji, który wskazuje na potrzebę dostosowania systemu prawnego w przypadku ewentualnej implementacji CBDC. Również w ujęciu społecznym ich wdrożenie wiąże się z koniecznością odpowiedniego przygotowania m.in. programów pilotażowych. Artykuł omawia, czym są cyfrowe waluty banków centralnych oraz wskazuje wyzwania prawne i społeczne, jakie rodzi ich emisja. W celu dokładniejszego przedstawienia problemu posłużono się przykładem wybranych państw: Bahamów, które jako pierwsze wdrożyły CBDC, Chin - aktualnie prowadzących program pilotażowy oraz Unii Europejskiej (strefy euro), która prowadzi badania w zakresie CBDC. W opracowaniu przeanalizowano literaturę przedmiotu oraz akty prawne związane z wdrożeniem cyfrowych walut w poszczególnych państwach.
Central bank digital currencies (CBDCs) are a new digital currency issued by central banks. Their growing importance may be crucial for the concept of money, its circulation, and its role in the economy and society. This is underscored by the fact that more than one hundred central banks are currently involved in their research and development, with pilot programs being conducted in several countries. Moreover, three jurisdictions (the Bahamas, Nigeria, and Jamaica) have already introduced their own CBDCs. The cases of these countries also highlight numerous legal challenges related to their issuance. These challenges pertain to the entirely new, digital nature of creation, indicating the need to adapt the legal system for potential CBDC implementation. From a social perspective, their implementation also requires appropriate preparation, including pilot programs. The article discusses what central bank digital currencies are and highlights the legal and social challenges their issuance poses. To present the issue more accurately, examples of the selected countries were used: the Bahamas, which were the first to implement a CBDC, China, which is currently conducting a pilot program, and the European Union (Eurozone), which is conducting research on CBDC. The study analyses the literature on the subject and legal acts related to implementing digital currencies in individual countries.
Źródło:
Academic Review of Business and Economics; 2023, 5(2); 80-97
2720-457X
Pojawia się w:
Academic Review of Business and Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Digital Banking Transformation Through Cooperation with Fintech Startups in Ukraine
Cyfrowa transformacja bankowości poprzez współpracę ze startupami Fintech w Ukrainie
Autorzy:
Lobozynska, Sophia
Vladychyn, Ulyana
Skomorovych, Iryna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/35530917.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
cyfrowa transformacja bankowości
startupy Fintech
cyfrowe produkty finansowe
neobanki
piaskownica regulacyjna
digital transformation of banking
Fintech startups
digital financial products
neobanks
regulatory sandbox
Opis:
The purpose of the article/hypothesis: Is to identify the peculiarities of Fintech startups activities, to track trends and perspectives of interaction between classic banks and Fintech companies, as well as to research the activities of neobanks and formulate proposals for improving the Fintech ecosystem in Ukraine with the aim of providing quality digital financial services to various categories of consumers. Methodology: Methods of statistical analysis, analogy, synthesis and theoretical generalization were used when researching the materials of specialized analytical agencies, official websites of foreign and domestic banks, state financial strategies and scientific literature. Results of the research: The active growth of a number of Fintech startups in the world and in Ukraine forms a positive dynamic of the digital transformation of the banking sector. The cooperation between banks and Fintechs allows the use new innovative products in banking, such as artificial intelligence, robo-consultation, blockchain, cryptocurrencies, the Internet of Things, virtual and augmented reality. For the further digital transformation of banking in Ukraine the financial market participants must implement international open banking standards and tools for remote identification and verification of clients, actively introduce artificial intelligence and machine learning tools into finance, and develop a Fintech ecosystem.
Cel artykułu/hipoteza: Identyfikowanie specyfiki startupów Fintech, śledzenie trendów i perspektyw współpracy między klasycznymi bankami a firmami Fintech, a także badanie działalności neobanków i formułowanie propozycji poprawy ekosystemu Fintech w Ukrainie w celu świadczenia wysokiej jakości cyfrowych usług finansowych dla różnych rodzajów konsumentów. Metodyka: Dla badania materiałów wyspecjalizowanych agencji analitycznych, oficjalnych stron internetowych banków zagranicznych i krajowych, strategii finansowych państwa oraz literatury naukowej zastosowano metody analizy statystycznej, analogii, syntezy i uogólnienia. Wyniki/Rezultaty badania: Aktywny wzrost liczby startupów Fintech na świecie i w Ukrainie tworzy pozytywną dynamikę cyfrowej transformacji sektora bankowego. Współpraca banków i Fintechów pozwala na wykorzystanie nowych, innowacyjnych produktów w bankowości, takich jak sztuczna inteligencja, robo-konsultacje, blockchain, kryptowaluty, Internet rzeczy, wirtualna i rozszerzona rzeczywistość. W celu dalszej cyfrowej transformacji bankowości w Ukrainie uczestnicy rynku finansowego muszą wdrożyć międzynarodowe standardy otwartej bankowości oraz narzędzia do zdalnej identyfikacji i weryfikacji klientów, aktywnie wprowadzać narzędzia sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do finansów oraz budować ekosystem Fintech.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1, 37; 85-101
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Disclosure of Non-Financial Information in Banks - an ESG Perspective. Regulatory Requirements and Banking Practice
Autorzy:
Szewczyk, Łukasz
Szustak, Grażyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16729164.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
environmental
social and governance (ESG)
banking
regulations
non-financial disclosures
Opis:
Theoretical background: Banks, due to their nature and a specific role in the economy, are subject to significant regulations in the field of their activities. Currently, the increasing importance of ESG regulations is noticeable, which is on the one hand the result of changing requirements within the EU, as well as ownership requirements and noticeable market pressure. Non-financial disclosures in the area of ESG are becoming permanent and important element of the information policy of banks. Banks manage to monitor the indicators of their own environmental policy or disclose social and employee issues, although this certainly involves additional reporting burdens, and the scope of disclosures as well as the degree of their significance still vary. Purpose of the article: The aim of the study is to identify, systematize and evaluate EU regulations in the area of ESG disclosures relating to the banking sector, taking into account the identification of major limitations related to their implementation. Research methods: The literature review as well as ESG reporting regulations overview and a case study which presents the ESG disclosure practice. Main findings: Effective communication of a bank with its stakeholders is of a crucial importance. As indicated, the legal solutions in this area are new, there are possibilities for their different interpretation, the practice has also not yet been developed. In addition, and perhaps above all, information on the imple mentation of environmental goals indicated in the Taxonomy flows to banks from their clients. Therefore, the approach of bank customers to the discussed issues is important, while for banks it is and will be a huge challenge to verify whether the financed investment is actually ecological and the business activity of the bank’s client is sustainable.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 2; 157-174
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 790

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies