Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bank resolution" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-23 z 23
    Tytuł:
    Does Bank Resolution Rule out the Use of Public Funds? The Case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
    Autorzy:
    Stopczyński, Andrzej R.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2121684.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-03
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bail-in
    bank insolvency costs
    bank resolution
    bridge bank
    BRRD
    cooperative bank
    Opis:
    On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, Numer Specjalny; 135-157
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Resolution tools in the opinion of EU resolution authorities
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2097015.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
    Tematy:
    systemic crisis
    bank resolution
    resolution tools
    sale of bank business
    mergers and takeovers in crisis
    bail-in
    bad bank
    bridge bank
    Opis:
    After the banking crisis, the European Union (EU) introduced a framework for the restructuring and orderly liquidation of credit institutions. The overarching goal of the new rules is to manage severe banking crisis more efficiently. One of the main pillars of the European bank resolution regime are the powers of the resolution authorities to use resolution tools (sale of business, bridge bank, bad bank and bail-in). However, the question arises whether the implemented toolkit will be sufficient to effectively contain systemic banking crisis. The literature regarding empirical research on the effectiveness of the BRRD tools provides ambiguous conclusions. Therefore, the newly established resolution authorities in the EU were asked to express their opinion about their readiness to combat systemic crisis and the usefulness of the accessible toolkit. The evaluation of the effectiveness of the resolution tools in a systemic crises by the resolution authorities showed that the most effective resolution tool seems to be the bad bank, while bank liquidation was rated as the least appropriate. Nevertheless, the resolution authorities also identified many barriers for all resolution tools that may limit the ability of their implementation and possibly translate into the lower effectiveness of the resolution framework.
    Źródło:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2018, 1(11); 68-88
    1899-4822
    Pojawia się w:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zasady przymusowej restrukturyzacji banków a stabilność systemu płatniczego - analiza regulacji krajowych
    Bank resolution principles and stability of payment system - analysis of national regulations
    Autorzy:
    Iwańczuk-Kaliska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485354.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    system płatniczy
    przymusowa restrukturyzacja banków
    stabilność finansowa
    payment system
    bank resolution
    financial stability
    Opis:
    Przedmiotem rozważań w artykule są konsekwencje zasad bankowego postępowania restrukturyzacyjnego dla funkcjonowania systemu płatniczego. Banki pełnią istotną funkcję pośredników w płatnościach oraz tworzą infrastrukturę systemu płatniczego. W tym kontekście ważne jest, ze zasady przymusowej restrukturyzacji wynikające z zapisów ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji przewidują ochrone stabilności systemów płatności oraz funkcji krytycznych związanych ze świadczeniem usług płatniczych przez banki. Stabilność systemu płatniczego obejmująca ciągłość funkcjonowania infrastruktury płatniczej jest uzależniona od planów przymusowej restrukturyzacji. Proces planowania wymaga identyfikacji funkcji krytycznych według danych charakteryzujących indywidualny bank oraz wyników analizy systemu płatniczego w ujęciu instytucjonalnym i infrastrukturalnym.
    The article addresses the problem of consequences of the bank restructuring proceedings rules for operations of payment system. Banks play an important role of payments intermediaries and they create the payment system infrastructure. In this context, it is important that the principles of bank resolution under the provisions of the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee scheme and bank resolution provide for protection of the stability of payment systems and of critical functions of banks related to payment services. The stability of the payment system, including the operation of payment infrastructure continuity is dependent on the bank resolution plans. The planning process requires the identification of critical functions. They are identified on the basis of data characterizing the individual bank and the results of the payment system analysis in the institutional and infrastructural approach.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 3 (64); 9-28
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Does bank resolution rule out the use of public funds? The case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
    Czy resolution ogranicza udział środków publicznych w kosztach niewypłacalności banku? Przypadek Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku
    Autorzy:
    Stopczyński, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022702.pdf
    Data publikacji:
    2020-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bail-in
    bank pomostowy
    bank spółdzielczy
    Dyrektywa BRRD
    koszty niewypłacalności
    bank insolvency costs
    bank resolution
    bridge bank
    BRRD
    cooperative bank
    Opis:
    On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
    15 stycznia 2020 r. podjęta została decyzja o wszczęciu resolution wobec Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku. Przesłanką jej podjęcia było utrzymanie obsługi jednostek samorządu terytorialnego, uznanej za funkcję krytyczną banku. Postępowanie przeprowadzono z wykorzystaniem banku pomostowego w połączeniu z umorzeniem obligacji podporządkowanych oraz części niegwarantowanych depozytów (w tym należących do jednostek samorządu terytorialnego). Autor stawia tezę, że umorzenie depozytów podmiotów publicznych było substytutem dla niewystarczającej kwoty zobowiązań podlegających kontraktowo umorzeniu lub konwersji. Takie działanie pozwoliło zapewnić wiarygodność resolution oraz ochronić pozostałe grupy klientów banku posiadających niegwarantowane depozyty przed nadmiernymi stratami (tj. ograniczając ryzyko zarażenia). Porównując ten przypadek z innymi procesami resolution małych banków w UE, autor twierdzi, że organy krajowe będą starały się w takich sytuacjach ograniczyć zakres umorzenia lub konwersji długu i dążyć do uruchomienia środków publicznych, a tym samym intencjonalnie naginać sztywne zasady BRRD w celu znalezienia rozwiązania społecznie akceptowalnego i bezpiecznego dla sektora.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 81-104
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    W poszukiwaniu sposobów finansowania płynności banku w przymusowej restrukturyzacji
    In Search of Ways for Financing a Bank’s Liquidity in Resolution
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Michalewicz, Jarosław
    Zdanowicz, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053583.pdf
    Data publikacji:
    2021-05-18
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    resolution
    płynność
    fundusz resolution
    fundusz gwarantowania depozytów
    bank centralny
    rynki finansowe
    liquidity
    resolution fund
    deposit insurance fund
    central bank
    financial markets
    Opis:
    Ramy prawne dotyczące procesu resolution koncentrują się na problemach kapitałowych banków, podczas gdy to właśnie utrzymanie płynności jest czynnikiem decydującym o dalszym przetrwaniu banków. Pozyskanie dodatkowego finansowania w resolution na rynku może być trudne lub wręcz niemożliwe. Fundusze resolution – jako główne źródło finansowania dla banków w resolution – są z kolei ograniczone w swojej wysokości. Płynność dostępna w ramach operacji z bankiem centralnym jest natomiast uwarunkowana spełnieniem licznych wymagań. Ograniczenia te sprawiają, że konieczne są mechanizmy, stanowiące wiarygodne źródło płynności dla banku w procesie resolution. W opracowaniu dokonano przeglądu rozwiązań możliwych do wdrożenia przez różnych uczestników systemu finansowego (w tym sieć bezpieczeństwa finansowego), które ułatwiłyby dostęp banku w resolution do płynności. Zaproponowano ich podział na trzy filary. Podkreślono jednak konieczność zaangażowania wszystkich zainteresowanych stron.
    The article concerns the issue of maintaining the liquidity of a bank subject to resolution procedure. The legal framework relating to this process focus mainly on meeting the capital requirements of a bank in resolution. Nevertheless, one of the crucial conditions for achieving the goal of resolution is to maintain the bank’s liquidity throughout the process. The establishment, method of establishing and the value of accumulated funds dedicated to resolution in individual countries or a group of countries (e.g. the banking union) implicates that their ability to meet the needs of banks may be insufficient. Especially when the demand for liquidity support is high due to a sudden outflow of funds from customers’ accounts. A circumstance that highlights the significance of the problem of maintaining liquidity is usually the difficult situation of the bank in resolution, limiting or even preventing from obtaining external financing from the market. All the above-mentioned issues is a premise for establishing special solutions or methods for supporting a bank’s liquidity in resolution, the more so as the possible use of operations with a central bank – as a lender of last resort – is conditioned by the fulfillment of a number of requirements that may be difficult or even impossible for such a bank to meet. Against this background, the article reviews and systematizes the solutions that create opportunities for the bank in resolution to obtain external financing from financial system entities, with particular emphasis on financial safety net entities, in order to secure its liquidity position.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 8-47
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Europejska sieć bezpieczeństwa finansowego. Rozwiązania pokryzysowe
    European system of financial supervision
    Autorzy:
    Iwanicz-Drozdowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/11364430.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    central bank
    supervision
    guarantee scheme
    resolution
    regulation
    Opis:
    The author reviews the EU financial supervisory and regulatory architecture which was introduced in 2010 as a response to the global financial crisis. The aim of this paper is to discuss the gaps identified in the financial safety net, as well as the decisions made by policymakers to strengthen financial regulation and supervision. Special attention is given to the financial stability mandate, micro- and macroprudential supervision, and resolution mechanism. The changes implemented are expected to reduce the severity of any future financial crisis.
    Źródło:
    Studia BAS; 2018, 1(53); 7-24
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    How to Reduce State Expenditures with Single Resolution Mechanism
    Autorzy:
    Janovec, Michal
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2091863.pdf
    Data publikacji:
    2021-10-28
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
    Tematy:
    state aid
    single resolution mechanism
    bank recovery
    taxpayers
    bail in
    Opis:
    State aid is one of the wrong ways how to help any private entity when there is no other option, but in certain cases it is necessary from the larger point of view to do so. At least we were used to it especially in cases of big financial (or another) institutions, which are too big to fail, and it might be reasonable to “save” these entities to prevent bigger economic and social loss. For example, when bank fails, then many creditors lose their savings (although there is the deposit guarantee schemes), so they might stop using banking system, many people would lose their jobs (extra social expenses for state). This will all lead to reduce investing money for investors or consumers and that’s basically wrong for economy itself. On the other hand, state aid is highly negative for competition, because all those private entities without any need for state aid are disadvantaged. And finally, its taxpayer’s money, used for state aid and its big state expenditure for any country. The only way how to maintain good and healthy economic system without state aid is prevention. One of the preventions is Single resolution mechanism.
    Źródło:
    Financial Law Review; 2021, 24, 4; 177-193
    2299-6834
    Pojawia się w:
    Financial Law Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Single Resolution Mechanism in Action. An Analysis of the Decision-making Practice of the Single Resolution Board
    Autorzy:
    Podgórski, Maciej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/706807.pdf
    Data publikacji:
    2019-09-01
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Nauk Prawnych PAN
    Tematy:
    European Union
    Banking Union
    SRM
    SRB
    ECB
    bank failure
    resolution
    Opis:
    The article provides an overview of the supranational bank resolution regime established under the Single Resolution Mechanism framework. Both the substantive rules governing the resolution process and its procedural requirements are explained. The main focus of the article is the decision-making practice of the Single Resolution Board (SRB), an EU agency responsible forthe execution of the resolution framework, which has already intervened in a number of cases in which banks were considered “failing or likely to fail” by the European Central Bank. Thearticle analyses the existing decisions on resolution action in order to establish how the substantive rules on resolution are interpreted by the SRB in its decision-making practice.
    Źródło:
    Polish Yearbook of International Law; 2018, 38; 229-252
    0554-498X
    Pojawia się w:
    Polish Yearbook of International Law
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The scope of the Bank Guarantee Fund’s activities and its potential for extension
    Zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i potencjał jego rozszerzenia
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053018.pdf
    Data publikacji:
    2020-07-09
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    deposit insurance
    Bank Guarantee Fund
    resolution
    gwarantowanie depozytów
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Opis:
    The Bank Guarantee Fund (BGF) is a basic element of the Polish financial safety net. In recent years, the shape of its activity has undergone significant modifications. Therefore, questioning the completeness of the new BGF business model becomes justified. The purpose of the article is to identify fields in which the BGF’s activities could be developed. The Fund’s tasks were identified and then compared with the results of an analysis of 109 deposit guarantee systems around the world. Based on the international experience, several areas can be identified where the BGF’s operations can be improved. They include introducing the possibility of providing financial assistance to banks whose situation has worsened, increasing the level of diversification of investments made by the Fund, and strengthening the BGF’s information and education activities through a presence in social media.
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) stanowi podstawowy element polskiej sieci bezpieczeństwa finansowego. W ostatnich latach kształt jego działalności podlegał znacznym modyfikacjom. Zasadne staje się pytanie o kompletność nowego modelu działalności BFG. Celem artykułu jest zidentyfikowanie zadań, o które mogłaby zostać rozwinięta działalność BFG. Dokonano identyfikacji zadań Funduszu, a następnie porównano je z wynikami analizy funkcjonowania 109 systemów gwarantowania depozytów na świecie. Na bazie doświadczeń międzynarodowych wskazać można kilka obszarów, na których działalność BFG może zostać udoskonalona. Obejmują one m.in. wprowadzenie możliwości udzielania pomocy finansowej dla banków, których sytuacja pogorszyła się, zwiększenie poziomu dywersyfikacji inwestycji dokonywanych przez Fundusz lub wzmocnienie działalności informacyjno-edukacyjnej BFG przez obecność w mediach społecznościowych.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 81-103
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Dylematy dla Polski związane z przystąpieniem do unii bankowej
    Dilemmas for Poland of the Accession to the Banking Union
    Autorzy:
    Czajkowska, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596211.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    unia bankowa
    polski system bankowy
    mechanizm nadzorczy
    mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków
    systemy gwarancji depozytów
    banking union
    polish banking system
    supervisory mechanism
    bank recovery and resolution mechanism
    deposit guarantee schemes
    Opis:
    W artykule poruszono problematykę unii bankowej z punktu widzenia Polski stojącej przed dylematem, czy należy wstąpić do jej struktur, w szczególności przedstawiono: elementy projektu Docelowej Unii Gospodarczej i Walutowej, regulacje i główne elementy unii bankowej, nadzór EBC, argumenty za i przeciw przystąpieniu Polski do niej. Zaprezentowano wyzwania związane z unią bankową, wskazano zalety i wady proponowanych rozwiązań, szanse i zagrożenia wynikające z przystąpienia do niej dla polskiego sektora bankowego. Przyjęto hipotezę, że na obecnym etapie rozwoju unii bankowej przystąpienie do niej jest niekorzystne dla Polski i obarczone niepewnością.
    The article addresses the issues of the banking union from point of view of Poland faced with a dilemma whether to join its structures, in particular were presented: the target elements of the project Economic and Monetary Union, regulations and major elements of banking union, the ECB’s supervision, the arguments for and against the Polish accession to banking union. Presented challenges for banking union, indicates the advantages and disadvantages of proposed solutions, opportunities and threats arising from the accession to the Polish banking sector. It is hypothesized that at the current stage of development of the banking union, accession to it is disadvantageous for Poland and contain uncertainty.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, CI; 179-192
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowy fundusz gwarancyjny jako organ resolution
    Bank guarantee fund as a resolution authority
    Autorzy:
    Szewczyk, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/593508.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Funkcja pomocowa
    Przymusowa restrukturyzacja
    Assistance activity
    Bank Guarantee Fund
    Resolution
    Opis:
    Przedmiotem rozważań w artykule jest prezentacja problemu przymusowej restrukturyzacji w kontekście jej realizacji w Polsce przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny jako organ resolution. Wprowadzenie mechanizmu resolution stanowi istotną innowację w zakresie podejścia do problemu banków zagrożonych upadłością i wpisuje się w szeroką dyskusję na temat metod rozwiązywania sytuacji kryzysowych w bankach.
    The subject of discussion in the article is the problem of resolution process, in the context of its implementation in Poland, by the Bank Guarantee Fund, as a resolution authority. The introduction of the resolution mechanism is a significant innovation in the approach to the problem of banks threatened with bankruptcy and is a part of a broad discussion on the methods that can be used to help problematic banks.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2018, 356; 146-156
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    AN OVERVIEW OF THE LEGAL FRAMEWORK OF THE BANKING UNION
    Autorzy:
    Podgórski, Maciej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/915895.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    European Union
    Banking Union
    European Central Bank
    Single Supervisory Mechanism
    Single Resolution Mechanism
    Opis:
    The article provides an overview of the legal structure of the Banking Union consisting of two pillars – the Single Supervisory Mechanism and the Single Resolution Mechanism. As a point of departure, it discusses the reasons for the creation of the Banking Union. Then, it analyses the legal structure of the Single Supervisory Mechanism in order to compare it to the legal framework of the Single Resolution Mechanism and shows that the differences in their design are a corollary of disparate legal bases for both instruments. Finally, it argues that the disputed legal basis for the regulation establishing the Single Resolution Mechanism is sufficient in light of Meroni doctrine as formulated in the Short-selling case.
    Źródło:
    Review of European and Comparative Law; 2018, 33, 2; 95-118
    2545-384X
    Pojawia się w:
    Review of European and Comparative Law
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Interes publiczny w przymusowej restrukturyzacji
    Public interest in bank resolution
    Autorzy:
    Dorociak, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2120237.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    Resolution
    public interest
    critical functions
    cooperative bank
    BRRD
    przymusowa restrukturyzacja
    interes publiczny
    funkcje krytyczne
    Opis:
    Procedura przymusowej restrukturyzacji została wprowadzona do polskiego porządku prawnego przez ustawę z 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. Niemniej, dopiero trzy i pół roku po wejściu w życie tej ustawy doszło do pierwszego przypadku wszczęcia wyżej wskazanego postępowania wobec Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku. Trzy miesiące później postępowanie to zostało uruchomiono po raz drugi – wobec Banku Spółdzielczego w Przemkowie. Te pierwsze dwa przypadki zastosowania przymusowej restrukturyzacji przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny pozwalają na dokonanie wstępnej analizy dopiero rozwijającej się praktyki decyzyjnej organu w tej materii. Spod analizy wyłączona zostanie decyzja BFG ws. przymusowej restrukturyzacji Idea Bank S.A., która ze względu na znacznie większe znaczenie tego banku dla polskiego systemu finansowego zasługuje na oddzielne omówienie. Artykuł skupia się w szczególności na zbadaniu podejścia BFG do przesłanki interesu publicznego, której spełnienie zgodnie z art. 101 ust. 7 pkt 3) uBFG jest warunkiem uruchomienia przymusowej restrukturyzacji. Przesłanka ta ma kluczowe znaczenie dla ochrony praw posiadaczy praw właścicielskich i wierzycieli podmiotu w restrukturyzacji, które ulegają poważnemu ograniczeniu w trakcie przymusowej restrukturyzacji mogącej prowadzić nawet do umorzenia instrumentów właścicielskich i części zobowiązań. Zapewnienie, że organ nie interpretuje tej przesłanki zbyt szeroko jest z perspektywy praw jednostki bardzo ważne. W artykule po krótce omówiona została procedura przymusowej restrukturyzacji. Następnie w sposób bardziej szczegółowy opisano przesłankę interesu publicznego. W części trzeciej przeanalizowane zostało podejście BFG do interesu publicznego w ww. dwóch postępowaniach ws. przymusowej restrukturyzacji.
    Resolution procedure was introduced into the Polish legal order by the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee system and resolution. However, it was only three and a half years after the entry into force of this Act that the first case involving this resolution procedure was initiated against Podkarpacki Bank Spółdzielczy in Sanok. Three months later, similar proceedings were initiated against the Cooperative Bank in Przemków. These first two cases of launching resolution by the Bank Guarantee Fund allow us to make a preliminary analysis of the decision-making practice of the BFG in this matter. The analysis will not cover the decision of the BFG on the resolution of Idea Bank S.A., which, due to its much greater significance for the Polish financial system, deserves to be addressed separately. The article will focus in particular on examining the BFG’s approach to the ‘public interest’ aspect, which, according to Article 101(7)(3) of the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, is a prerequisite for launching resolution. This premise is of key importance for the protection of the rights of holders of ownership rights and creditors of the entity under resolution, which are severely curtailed in the course of a procedure that may even lead to the write-off of ownership instruments and part of the liabilities. Ensuring that the authority does not interpret this premise too broadly is very important from an individual rights perspective. The article is structured as follows. The first section briefly discusses the resolution procedure. Then the public interest premise is described in more detail. The third section analyses the BFG’s approach to public interest in the above mentioned two resolution proceedings. Conclusions are presented in the last section.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2022, 84, 1; 69-82
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    European Banking Union – an institutional analysis
    Autorzy:
    Majewska-Jurczyk, Barbara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/14133835.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-17
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
    Tematy:
    European Union
    Banking Union
    European Central Bank
    Single Supervisory Mechanism
    Single Resolution Mechanism
    Deposit Insurance Scheme
    Opis:
    Aim: The Banking Union is an important step towards a genuine Economic and Monetary Union. The strengthening of the European banking system has become a topic of debate since the 2008 crisis when it became clear that stability and security of the system security may require increased supervision over operations conducted. The Banking Union was created to avoid the situation that taxpayers are first in line to pay for bailing out ailing banks. The Banking Union consists of three pillars: 1) the Single Supervisory Mechanism (SSM), which centralizes supervision of European banks around the European Central Bank, 2) the Single Resolution Mechanism (SRM), which the main purpose is to ensure the efficient resolution for recapitalization failing banks, and 3) the European Deposit Insurance Scheme (EDIS), which is still unfinished. The creation of the Banking Union is accompanied by a remarkable transfer of sovereignty to the European level. This article aims to provide an overview of the changes unfolding across the Banking Union from a law and economics perspective and to explain the role of the European Central Bank in supervision over the banking system, which is different from the policy of controlling prices through determining the level of interest rates and keeping inflation under control.   Design/Research methods: The analysis of the functioning Banking Union is based on the review of literature and analysis of reports and legal acts.   Findings: The Banking Union supports financial integration in the EU by implementing a common set of rules and a common supervisory and resolution mechanism. The creation of the Deposit Insurance Scheme is likely to contribute to the protection of banks and consumers in case of a potential future crisis. The author argues that the European Central Bank as a supervisor of the financial market should create a second supervisory body, which would significantly strengthen the system and allow the ECB more efficiently fulfill its task as chief supervisor.
    Źródło:
    Central European Review of Economics and Management; 2021, 5, 1; 59-75
    2543-9472
    Pojawia się w:
    Central European Review of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Resolution jako nowy obszar zadań Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
    Autorzy:
    Janusz, Alicja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610642.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    resolution regime
    deposit guarantee scheme
    Bank Guarantee Fund
    uporządkowana likwidacja banków
    system gwarantowania depozytów
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Opis:
    The objective of the hereby study is to present the current status of work focused on the implementation of new solutions in bank resolution restructuring and its orderly arrangement in Poland and worldwide in the perspective of concepts prepared by the European Commission, as well as the new Bank Guarantee Fund tasks identification resulting from the suggested regulations. Bank resolution problems constitute an important part of bank sector regulations. This issue is one of the leading components of regulation oriented activities undertaken in response to the recent financial crisis in its EU and global dimension. Poland has not yet enforced any legislation referring to resolution regime, however, the underlying efforts are being carried out and have, so far, resulted in the new Act draft.
    Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Senior Non-preferred Bonds as an Instrument to Meet the MREL Requirement
    Obligacje typu senior non-preferred jako instrument spełnienia wymogu MREL
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36106547.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    przymusowa restrukturyzacja
    MREL
    podrzędny dług uprzywilejowany
    SNP
    finansowanie bankowe
    resolution
    senior non-preferred
    SNP bonds
    bank financing
    Opis:
    The purpose of the article is to present the results of the first assessment of the senior non-preferred (SNP) bond market’s development in Poland. SNP bonds were introduced to facilitate meeting the banks’ MREL, which aims to build banks’ loss absorption and recapitalization capacity. At the same time, they are the next source of bank funding. The development of the SNP bond market has been initiated relatively recently with the full establishment of resolution systems and the introduction of the MREL requirement for banks. Although the first non-binding decisions to impose the MREL requirement were issued in 2016, the concept of SNP was formally introduced in 2017. In 2019, an amendment to the rules for determining the MREL requirement was adopted, which was implemented into the Polish legal framework in 2021, and in 2022, an amendment to the regulations on bonds was introduced, enabling the issuance of SNP bonds counted to MREL. Since then (2022), there has been a full legal framework for setting and maintaining the MREL requirement, and therefore full conditions for the development of this market in Poland. Therefore, it is justified to say that this market is relatively young. Moreover, it is under-investigated by scientists. This justifies the assessment of the potential scale of this market, its ability to achieve the goal for which it was created, as well as the premises and barriers to its development. Methodology. The research methods were quantitative analysis (calculation of the potential shortage of the MREL requirement and needs in the field of securities issuance based on reporting data) and qualitative analysis (in terms of assessing the challenges). Results of the research. The main determinant of its potential is the amount of MREL shortfall, which depends on the financial situation of banks and partly on the strategy of resolution authorities (responsible for setting the level of this requirement). The main challenges for the Polish SNP bond market are related to the prospects for further development of the banking sector and its environment (business and strategic). Nevertheless, it seems that the potential of the SNP bond market in Poland is underrated. The article contributes to general knowledge about bank funding sources.
    Cel artykułu/hipoteza. Celem artykułu jest przedstawienie wyników pierwszej oceny rozwoju rynku obligacji niepreferowanych (SNP) w Polsce. Obligacje SNP zostały wprowadzone, aby ułatwić osiągnięcie przez banki MREL, którego celem jest budowanie zdolności banków do absorpcji strat i dokapitalizowania. Jednocześnie są kolejnym źródłem finansowania banków. Rozwój rynku obligacji SNP został zapoczątkowany stosunkowo niedawno wraz z pełnym utworzeniem systemów przymusowej restrukturyzacji i wprowadzeniem wymogu MREL dla banków. Choć pierwsze niewiążące decyzje o nałożeniu wymogu MREL wydano już w 2016 r., to już w 2017 r. formalnie wprowadzono koncepcję SNP. W 2019 r. przyjęto nowelizację zasad ustalania wymogu MREL, która została wdrożona do polskiego prawa w 2021 r. i 2022 r. wprowadzono nowelizację przepisów o obligacjach, umożliwiającą emisję obligacji SNP zaliczanych do MREL. Od tego czasu (2022 r.) istnieją pełne ramy prawne umożliwiające ustalanie i utrzymywanie wymogu MREL, a co za tym idzie pełne warunki rozwoju tego rynku w Polsce. Uzasadnione jest zatem stwierdzenie, że jest to rynek stosunkowo młody. Co więcej, jest on niedostatecznie zbadany przez naukowców. Uzasadnia to ocenę potencjalnej skali tego rynku, realizacji celu, dla którego został stworzony, a także przesłanek i barier jego rozwoju. Metodyka. Zastosowanymi metodami badawczymi była analiza ilościowa (obliczenie potencjalnego niedoboru wymogu MREL i potrzeb w zakresie emisji papierów wartościowych na podstawie danych sprawozdawczych) oraz analiza jakościowa (pod kątem oceny wyzwań). Wyniki/Rezultaty badania. Główną determinantą jego potencjału jest wielkość niedoboru MREL, która jest uzależniona od sytuacji finansowej banków, a częściowo od strategii organów przymusowej restrukturyzacji (odpowiedzialnych za ustalenie poziomu tego wymogu). Główne wyzwania stojące przed polskim rynkiem obligacji SNP związane są z perspektywami dalszego rozwoju sektora bankowego i jego otoczenia (biznesowego i strategicznego). Niemniej jednak wydaje się, że potencjał rynku obligacji SNP w Polsce jest niedoceniany. Artykuł wzbogaca ogólną wiedzę na temat źródeł finansowania banków.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 145-167
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zasady nakładania kar pieniężnych na „podmioty krajowe” przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Principles of imposing fines on "domestic entities" by the Bank Guarantee Fund
    Autorzy:
    Ofiarski, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1886445.pdf
    Data publikacji:
    2021-04-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    rynek finansowy
    przymusowa restrukturyzacja
    kara pieniężna
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    financial market
    special resolution regime
    fine
    Bank Guarantee Fund
    Opis:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) od 2016 r. jest uprawniony do nakładania kar pieniężnych na podmioty (banki, domy maklerskie oraz spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe) naruszające określone obowiązki w ramach ich przymusowej restrukturyzacji. W ustawie ustalono maksymalną wysokość kar pieniężnych na poziomie 100 mln zł, ale pozostawiono BFG swobodę w stosowaniu niższych kar. Dyrektywy miarkowania kwoty kary pozostawiają BFG duży zakres swobody działania. Katalog naruszeń prawa, za które może być nałożona kara pieniężna, jest sformułowany wyczerpująco, ale możliwe jest wielokrotne stosowanie kary wobec tego samego podmiotu, który uporczywie narusza przepisy prawa. Wpływy z kar pieniężnych zasilają budżet państwa, ale w tym zakresie zaproponowano nowelizację ustawy polegającą na pozostawieniu tych wpływów do dyspozycji BFG z przeznaczeniem na finansowanie działań restrukturyzacyjnych. Wykazano, że kary pieniężne nakładane przez BFG są nie tylko sankcją za naruszenie przepisów prawa, ale także środkiem prawnym, którego zastosowanie powinno poprawiać skuteczność realizacji procesów przymusowej restrukturyzacji przez podmioty uchylające się w tym zakresie od współpracy z BFG. W konkluzji oceniono, że kary pieniężne nakładane przez BFG mają szczególny charakter zdeterminowany wieloma czynnikami, w tym statusem i zadaniami BFG, celami stosowania tych kar oraz miejscem i rolą podmiotów krajowych na rynku finansowym. Ostatecznym efektem prawidłowo przeprowadzonej przymusowej restrukturyzacji jest nie tylko zapobieżenie upadłości konkretnego podmiotu, ale również ogólna poprawa sytuacji na rynku finansowym.
    Since 2016 the Bank Guarantee Fund (BGF) has been authorized to impose fines on entities (banks, brokerage houses and credit unions) that violate certain obligations under their special resolution regime. The act sets the maximum amount of fines at the level of PLN 100 million, but gives the BGF free hand to apply lower fines. The directives for mitigating the amount of the fine leave the BFG a large scope of freedom of action. The catalogue of violations of the law for which a fine may be imposed is comprehensively formulated, but it is possible to repeatedly apply the penalty to the same entity who persistently violates the law. The proceeds from the fines go to the state budget, but in this respect an amendment to the act has been proposed, consisting in leaving these proceeds at the disposal of the BGF for the purpose of financing the restructuring measures. It has been shown that the fines imposed by the BGF are not only a sanction for violation of the law, but also a legal measure, the application of which should improve the effectiveness of the implementation of special resolution regime processes by entities avoiding cooperation with the BGF in this respect. In conclusion, it has been assessed that the fines imposed by the BGF are of a specific nature determined by many factors, including the status and tasks of the BGF, the purposes of applying these fines, as well as the place and role of domestic entities on the financial market. The final effect of properly conducted special resolution regime is not only to prevent the bankruptcy of a specific entity, but also to improve the situation on the financial market in general.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 4; 17-25
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The European system of financial supervision – regulatory impact assessment
    Autorzy:
    Szpringer, Mariusz
    Szpringer, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/565664.pdf
    Data publikacji:
    2017-10-10
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    European banking union
    European Central Bank
    Single Supervisory Mechanism
    Single Resolution Mechanism
    European Stability Mechanism Meroni, doctrine
    regulatory impact assessment
    Opis:
    Complexity and uncertainty in the application of the regulations of the European system of financial supervision are due to the fact that its particular elements were implemented over a period of time. First, it was a system of European financial supervision authorities i.e. the European Banking Authority (EBA), the European Insurance and the Occupational Pensions Authority (EIOPA) and the European Securities and Markets Authority (ESMA), whose main objective was to coordinate national actions. Then there were established the European Banking Union, including the Single Supervisory Mechanism (SSM), the Single Resolution Mechanism (SRM), as well as the European Stability Mechanism (ESM), which constitutes also a part of the system of support for endangered banks. Legal interpretation problems are a result of differences in the scope of competences of these entities. For example, there is uncertainty whether the regulations refer to the eurozone or the whole European Union and if they refer to banks only or to other financial institutions as well. An analysis of the SSM, the SRM or the ESM does not always offer a clear answer to questions such as: who, when and using what tools should act; when, for example, the ECB may and should correct the decisions of national supervisors; what is the role of the ESRB, if we take account of the enhanced competences of the ECB in the banking union; if and when banks may question supervisory decisions concerning, for example, establishing a buffer or classifying an institution as SIFI, etc. Similarly, the role of the EBA or the ESM is unclear in the context of the establishment of the banking union, the SSM, the SRM, the ESM and the delegation of power of the ECB and the European Commission to regulatory agencies (Meroni doctrine) or the practice of establishing regulatory agencies outside the bounds of the treaty (Pringle doctrine). Therefore the regulatory landscape in this context requires impact assessment.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 2(8); 84-104
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Europejski model nadzoru finansowego – kierunki rozwoju
    The European model of financial supervision. Main developments
    Autorzy:
    Szpringer, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2216103.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    European Banking Union
    European Central Bank
    single supervisory mechanism
    single resolution mechanism
    european stability mechanism
    Meroni, Romano and Pringle doctrine
    Opis:
    The complexity and uncertainty in the application of the European system of financial supervision is due to the fact that its particular concepts were implemented at different times. First, it was the system of European financial supervisors (EBA, EIOPA, ESMA), which was primarily aimed at coordination of national activities. Then, the European Banking Union was established, comprised of the Single Supervisory Mechanism (SSM), and the Single Resolution Mechanism (SRM), as well as the European Stability Mechanism (ESM) which must also be seen in the context of assistance to troubled banks. Difficulties of interpretation are further compounded by a lack of consistency in approach to the institutions subject to examination. Should they include only the euro zone, or the whole EU, only the banks or other institutions as well? If you take into account the SSM, SRM or ESM, it is often not very clear who and when should act what tools should be applied, For example, when the ECB may, and should, correct decisions of national supervisors and what, in the context of increasing involvement of the ECB in the banking union, is the role of the ESRB; whether and when banks can possibly challenge decisions eg. on establishing a capital buffer or inclusion on the SIFI list, etc. Also unclear is the role of the EBA and ESMA in the context of the creation of a banking union, SSM, SRM and ESM and delegation of regulatory powers of ECB and the Commission to regulatory agencies (Meroni doctrine) or creation of regulatory agencies beyond the Treaty (Pringle doctrine).
    Źródło:
    Zeszyty Prawnicze BAS; 2016, 1(49); 9-43
    1896-9852
    2082-064X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Prawnicze BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prawo do sądu: poszukiwanie realizacji prawa do sądu w procesie przymusowej restrukturyzacji
    Right to a fair trial: seeking the implementation of the right to a fair trial in the resolution process
    Autorzy:
    Derc, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2054197.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-06
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Humanitas
    Tematy:
    prawo do sądu
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    resolution
    ustawa o BFG
    prawo finansowe
    przymusowa restrukturyzacja
    constitutional right to court
    the concept of resolution
    crises in financial systems
    national
    legislation
    Bank Guarantee Fund
    forced restructuring
    implementation of Directive 2014/59/EU
    Opis:
    Niniejsze opracowanie ma na celu przybliżenie konstytucyjnego prawa do sądu, koncepcji restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, jako odpowiedzi na kryzysy w systemach finansowych oraz istnienia prawa do sądu w przepisach krajowych o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. W artykule podaje się w wątpliwość poprawność przeprowadzonej implementacji Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiającej ramy na potrzeby prowadzenia działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w odniesieniu do instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniającą dyrektywę Rady 82/891/EWG i dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/EU oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 648/2012, co w konsekwencji pozbawia podmioty prawa krajowego szeregu uprawnień wynikających z przepisów postępowania przed organem administracyjnym ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji oraz przed sądem administracyjnym. W konsekwencji dochodzi do naruszenia prawa do sprawiedliwego i jawnego rozpatrzenia sprawy powstałej w wyniku wydania decyzji administracyjnej na podstawie ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, bez nieuzasadnionej zwłoki przez właściwy, niezależny, bezstronny i niezawisły sąd.
    The purpose of this publication is to bring the constitutional right to court, the concept of resolution as a response to crises in financial systems and the existence of a right to court in national legislation on the Bank Guarantee Fund, deposit guarantee scheme and forced restructuring. The article questions the correctness of the implementation of Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014. establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directive 82/891/ EEC and Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC, 2011/35/EU, 2012/30/EU and 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council and Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, which consequently deprives entities under national law of a number of powers under the rules of procedure before the administrative resolution authority and an administrative court. As a result, there is a violation of the right to a fair and public hearing of a case resulting from an administrative decision under the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, Deposit Guarantee Scheme and Forced Restructuring, without undue delay by a competent, independent, impartial and independent court.
    Źródło:
    Roczniki Administracji i Prawa; 2021, 1, XXI; 243-256
    1644-9126
    Pojawia się w:
    Roczniki Administracji i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Reforma nadzoru sektora bankowego Unii Europejskiej – unia bankowa
    Reform of the supervision over banks in the European Union – banking union
    Autorzy:
    Zielińska, Klaudia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/659162.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    unia bankowa
    Jednolity Mechanizm Nadzoru
    Europejski Bank Centralny
    system restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji
    system gwarantowania depozytów
    banking union
    Single Supervision Mechanism
    Single Resolution Mechanism
    Deposit Guarantee System
    Opis:
    The article describes the concept of creating a banking union. It analyses the structure of each of its pillars as well as their evolution during the negotiations amongst Member States. The author also describes the attitude of Poland towards the project of a banking union.
    Celem artykułu jest analiza ewolucji koncepcji unii bankowej od momentu jej powstania do czasu przedstawienia ostatecznej formy jej wprowadzenia w życie, tj. do sierpnia 2014 r. W poszczególnych punktach omówione zostały trzy filary unii bankowej, a także poruszono kwestię Polski i jej stanowiska wobec nowego systemu nadzoru.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2015, 5, 316
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    XXV lat działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce
    25 years of Bank Guarantee Fund’s Activity in Poland
    Autorzy:
    Szambelańczyk, Jan
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052964.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    Polish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza zmian normatywnych i charakterystyka działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 1995-2020. Analizy prowadzone są na podstawie aktów normatywnych i dokumentacji BFG, ze szczególnym uwzględnieniem Raportów rocznych za kolejne lata analizowanego okresu. W ocenie jakościowej działalności Funduszu i jego organów wykorzystuje się przede wszystkim wieloletnią obserwację uczestniczącą autora w związku z wykonywaniem obowiązków członka Rady Funduszu, a ponadto konsultację z byłymi członkami Zarządu Funduszu. Artykuł kończy sformułowanie 15 cech lub tendencji w działalności BFG w minionym ćwierćwieczu.
    in Poland in the years 1995-2020. The analyses are based on normative acts and BGF’s documentation, including in particular annual reports of the given years under scrutiny. Qualitative assessment of the activities of the Fund and its bodies is based in substantial part on the author’s participant observation as a member of the Fund’s Council and consultations with former members of the Fund’s Management Board. The article finishes with formulating 15 qualities, or tendencies, of the BGF’s activity over the past 25 years.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 8-51
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
    Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
    Autorzy:
    Obal, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    olish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
    The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-23 z 23

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies