Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bancassurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 19
Tytuł:
Znaczenie bancassurance w procesie zarządzania sprzedażą produktów ubezpieczeniowych (analiza danych statystycznych za lata 2012–2018)
Autorzy:
Stęplewska, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1368076.pdf
Data publikacji:
2021-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe
produkty ubezpieczeniowe
kanały dystrybucji
bancassurance
banki
insurance companies
insurance products
distribution channels
banks
Opis:
The aim of the article is to present and evaluate the situation of bancassurance in Poland and establishing the importance of this channel in the sale of insurance products. The paper concerns on product distribution, which is a very important part of the activity of any enterprise. One of the insurance product distribution channels is bancassurance based on cooperation between banks and insurers. Methodology. To achieve the goal quantitative changes were analysed, as well as a review of the introduced legal solutions in relation to bancassurance. Data on the bancassurance market in Poland are presented in the article, including the number and sales structure in this channel since 2012 to 2018. Results of the research. The analysis made it possible to conclude that bancassurance is an important distribution channel for insurance products with high development potential. However, in the analysed period, sales through this channel showed a downward trend, which was mainly caused by the introduction of new recommendations and legal regulations concerning the distribution of insurance products.
Celem artykułu jest prezentacja i ocena sytuacji w zakresie bancassurance w Polsce oraz ustalenie znaczenia tego kanału w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych. Artykuł koncentruje się na pro-blematyce dystrybucji produktów, która stanowi bardzo ważną część działalności każdego przed-siębiorstwa. Jednym z kanałów dystrybucji produktów ubezpieczeniowych jest bancassurance, ba-zujący na współpracy pomiędzy bankami a ubezpieczycielami. Metodyka. Dla realizacji celu dokonano analizy zmian ilościowych, a także przeglądu wprowadzo-nych rozwiązań prawnych w odniesieniu do bancassurance. W artykule zaprezentowano dane do-tyczące rynku bancassurance w Polsce, z uwzględnieniem liczby i struktury sprzedaży w tym kanale w latach 2012–2018. Wyniki badania. Przeprowadzona analiza pozwoliła stwierdzić, że bancassurance jest ważnym ka-nałem dystrybucji produktów ubezpieczeniowych, o dużym potencjale rozwoju. Jednak w analizo-wanym okresie, sprzedaż przez ten kanał wykazywała tendencję spadkową co w głównej mierze spowodowane było wprowadzeniem nowych rekomendacji i regulacji prawnych dotyczących dys-trybucji produktów ubezpieczeniowych.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 137-160
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank affiliation influence on life insurers’ performance before and after the financial crisis
Autorzy:
Spotorno, Lucia
Ornalla, Moro
Anderloni, Luisa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522014.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bancassurance
Economic performance
Financial crisis
Insurance market
Italy
Life insurance
Opis:
The article analyses the link between Italian life insurers’ profitability and bank affiliation. It also examines the influence that the differences in product mix and distribution costs displayed by bank affiliated versus traditional insurers has on results. and the changes that the big financial crisis caused in the previously established correlations. Our results highlights that, until 2007 neither distribution efficiency nor being bank affiliated significantly affected performance. Product mix composition did not influence results as well. After the start of the big financial crisis though, both distribution efficiency and bank affiliation prove to be crucial in fostering performance. Moreover, adverse economic conditions make product mix revision crucial in order to adapt to changes in demand and sustain profitability.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2016, 26; 5-33
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Procesowa ochrona praw ubezpieczonego-konsumenta w kontekście realizacji prawnego zabezpieczenia wierzytelności kredytowej
Process aspects of protecting the rights of the insured-consumer in the context of the implementation of the right from the loan collateral, which was established on the insurance contract
Autorzy:
Rogoziński, Dawid
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052165.pdf
Data publikacji:
2019-10-03
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bancassurance
ubezpieczenie spłaty kredytu
zabezpieczenie spłaty kredytu
powództwo o świadczenie na rzecz osoby trzeciej
powództwo o ustalenie
payment protection insurance
loan collateral
action for a benefit to a third party
action to establis
Opis:
Wskazanie umowy ubezpieczenia jako obligatoryjnego prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu (przede wszystkim długoterminowego) stało się powszechną praktyką na rynku usług finansowych, w tym także w relacjach z konsumentami. To zaś rodzi problemy praktyczne nie tylko na etapie transferu wierzytelności z umowy ubezpieczenia na bank, ale przede wszystkim na etapie realizacji roszczeń – już po zajściu wypadku ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest analiza prawnej i faktycznej pozycji procesowej ubezpieczonego-kredytobiorcy lub jego spadkobierców po zajściu wypadku ubezpieczeniowego. Zaproponowane w orzecznictwie rozwiązania proceduralne ocenione zostaną pod kątem ich zgodności z wymogiem zagwarantowania konsumentom skuteczności instrumentów ochrony przewidzianych w unijnym reżimie prawa konsumenckiego, co determinuje również konieczność odwołania się do relacji ekonomicznych łączących ubezpieczonego-kredytobiorcę, bank oraz ubezpieczyciela.
It is common practice on the financial services market to use loan collateral by transferring rights from a property or life insurance contract. This also applies to consumer trading. For this reason, practical problems must be faced not only at the stage of transfer of claims from the insurance contract, but primarily at the stage of implementation of claims – after an insurance accident. The purpose of this article is to analyze the legal and actual procedural position of the insured-borrower or his heirs in that cases. The procedural solutions proposed in the case-law will be analyzed in the light of their compliance with the requirement to guarantee consumers the effectiveness of protection instruments provided for in the EU consumer law regime. This will also determine the need to refer to economic relations between the insured-borrower, the bank and the insurer.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 113-129
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bancassurance in the opinion of individual customer of Świętokrzyskie Voivodeship
Bancassurance w opinii klienta indywidualnego województwa świętokrzyskiego
Autorzy:
Przybytniowski, Jarosław Wenancjusz
Bucki, Dominik
Pacholarz, Wioletta Magdalena
Borkowski, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/415481.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
insurance brokerage
insurance company
bank
bancassurance
pośrednictwo ubezpieczeniowe
związki bankowo-ubezpieczeniowe
zakład ubezpieczeń
Opis:
The purpose of this study was to analyze the level of knowledge and, consequently, the individual client’s perceptions, which influenced the quality of the insurance service offered, in non-life insurance sector through insurance brokerage, with a special focus on bancassurance. It has been hypothesized that the SWOT method is an effective instrument for identifying the level of knowledge and hence the individual customer’s awareness through the prism of bancassurance. The methodological concept of the study was based on a functional view of the insurance market and the economic determinants of the market. Research analyses were conducted using the knowledge contained in the literature of the subject. In addition, we analysed the development strategy of the banking sector in the eyes of customers from the Świętokrzyskie Voivodeship using the SWOT analysis method. The study period covered the years 2013–2016. The main conclusion that is drawn from the analysis is that the current level of cooperation between the insurance company and the bank in the opinion of individual customers does not have a better chance of developing bancassurance without introducing innovations in banking products.
Celem niniejszego opracowania była analiza poziomu wiedzy, a co za tym idzie – świadomości klienta indywidualnego, mających wpływ na jakość usługi ubezpieczeniowej oferowanej w sektorze ubezpieczeń majątkowych przez pryzmat pośrednictwa ubezpieczeniowego, ze szczególnym uwzględnieniem usługi bancassurance. Za hipotezę przyjęto, iż metoda SWOT jest skutecznym instrumentem identyfikacji poziomu wiedzy, a co za tym idzie – świadomości klienta indywidualnego, przez pryzmat usługi bancassurance. Koncepcję metodologiczną opracowania oparto na funkcjonalnym ujęciu rynku ubezpieczeniowego i ekonomicznych uwarunkowań działalności tego rynku. Analizy badań były prowadzone z wykorzystaniem wiedzy zawartej w literaturze przedmiotu. Ponadto przeanalizowano strategię rozwoju sektora bankowo-ubezpieczeniowego w oczach klientów z województwa świętokrzyskiego z wykorzystaniem metody analizy SWOT. Przedział czasowy badania obejmował lata 2013–2016. Główna konkluzja, jaka nasuwa się z przeprowadzonej analizy, to iż na obecnym poziomie współpraca zakładu ubezpieczeń i banku w opinii klientów indywidualnych nie ma większych szans rozwoju usługi bancassurance bez wprowadzenia innowacji w produktach bankowo-ubezpieczeniowych.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2017, 4(36); 25-39
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój rynku kanałów świadczenia usług ubezpieczeniowych. Polska na tle krajów Unii Europejskiej
Autorzy:
Przybytniowski, Jarosław W.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/428761.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
Tematy:
insurance intermediary
distribution channels
insurance agents
insurance brokers
bancassurance
Źródło:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2014, 1(7); 171 - 197
1899-4822
Pojawia się w:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Accounting rules for revenues arising from insurance products offered in banks
Zasady rozliczania przychodów z tytułu oferowania produktów ubezpieczeniowych w bankach
Autorzy:
Pielichaty, Edward
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/14499010.pdf
Data publikacji:
2017-11-22
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
bancassurance
insurance commission
effective interest rate
prowizja ubezpieczeniowa
efektywna stopa procentowa
Opis:
Artykuł jest kontynuacją rozważań autora na temat rynku produktów bancassurance i zasad rozliczania wynagrodzeń otrzymywanych przez banki z tytułu oferowania tego rodzaju produktów. Celem artykułu jest przedstawienie nowych zasad rozliczania i ujmowania prowizji ubezpieczeniowych w księgach banków, które są rekomendowane od 2013 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF), oraz ocena ich wpływu na wyniki finansowe banków. Należy oczekiwać, że w początkowych latach, po wdrożeniu nowych zasad rozliczania prowizji z tytułu sprzedaży produktów ubezpieczeniowych, wyniki finansowe banków mogą ulec istotnemu obniżeniu. W niniejszym artykule podjęta została próba weryfikacji tej hipotezy. Badania przeprowadzono na podstawie raportów Polskiej Izby Ubezpieczeń z zastosowaniem metody analizy porównawczej. W artykule wykorzystano także metodę analizy krytycznej piśmiennictwa oraz rekomendacji (zaleceń) KNF w zakresie bancassurance.
Aim: The paper follows up and builds on the author’s considerations pertaining to the market of bancassurance products and the accounting treatment for remuneration banks receive for offering this kind of products. The article aims at presenting the new rules of accounting for and recognition of insurance commission in the bank accounting books, as they have been recommended by the Polish Supervision Authority (PSA) since 2013,  and the assessment of impact of those new rules on the bank financial results.   Design / research method: This paper seeks to verify the hypothesis stating that the bank’s financial performance may deteriorate significantly after the implementation of the new accounting rules for commission received for selling insurance products, recommended by the Polish Supervision Authority in 2013. The study was conducted on the basis of the reports of the Polish Chamber of Insurance, using the comparative analysis method. Moreover, the paper employs a critical analysis of academic literature and the PSA recommendation (guidelines) for bancassurance.   Conclusion/findings: The studies have confirmed the assumption made as to the financial performance of the banks in Poland offering bancassurance-type products over the early years of the PSA’s new recommendation being in force.   Originality /value of the paper: The set of issues this paper is dedicated to is very much up-to-date in Poland. In 2013, the new “U” recommendation of the PSA was implemented in banks, specifying, among other things, the rules for the recognition of revenue from offering insurance products.   Implications of the research (if applicable): The paper shows the practical implications of the implementation of the new accounting rules for insurance commission for the valuation of credit portfolios in the banks linked to insurance products. It represents a valuable source for bankers dealing with the issues of recognition of insurance commissions in the bank accounting books. Limitations of the research  (if applicable): The paper may inspire others to conduct further research on the methods of valuation of bancassurance-type products.
Źródło:
Central European Review of Economics and Management; 2017, 1, 3; 85-105
2543-9472
Pojawia się w:
Central European Review of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Świadomość ubezpieczeniowa studentów w zakresie ubezpieczenia kredytu
Autorzy:
Piechota, Anna
Marczewska, Daria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022537.pdf
Data publikacji:
2017-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ubezpieczenie kredytu
bancassurance
kredyt bankowy
credit insurance
bank credit
Opis:
Ubezpieczenia kredytu są oferowane klientom korzystającym z produktu bankowego jakim jest kredyt. Ubezpieczenie kredytu jest specyficznym produktem ubezpieczeniowym oraz jednym z elementów współpracy bankowo-ubezpieczeniowej. Celem artykułu jest ocena poziomu świadomości studentów w zakresie ubezpieczenia kredytu na podstawie przeprowadzonego badania kwestionariuszowego oraz dostępnych wyników badań w przedmiotowym zakresie. Przeprowadzone wśród studentów badanie ankietowe wskazało na odmienne poglądy, niewielkie doświadczenia oraz niepełną wiedzę w zakresie ubezpieczenia kredytu wśród badanych studentów. Dostępne wyniki badań potwierdzają obserwacje w przeprowadzonym badaniu. Poziom świadomości ubezpieczeniowej powinien być podnoszonym m.in. przez edukację.
Credit insurance is offered to customers using bank credit. This unique insurance product is also one of the elements of bancassurance, which involves partnerships between banks and insurance companies. The purpose of this article is to identify students' awareness of credit insurance and compare the results with other studies. Based on our survey of students, opinions about credit insurance differ and the knowledge of it is insufficient, which the authors believe underlines the need for relevant education.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 4, 16; 23-35
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Niepewność interpretacyjna zapisów ochrony ubezpieczeniowej konsumentów ubezpieczeń na życie oferowanych do kredytów mieszkaniowych na przykładzie wybranych ofert
Interpretation uncertainty of consumer life insurance offered by selected banks
Autorzy:
Nowak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1878751.pdf
Data publikacji:
2021-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
mortgage
life insurance
collateral of loans
bancassurance
consumer protection
Opis:
Bundled package of home loans and insurance are a natural phenomenon. Banks treat insurance as the primary security for the credit. For the consumer–borrower can help in financial difficulty. The purpose of insurance added to the loan is to reduce the risk of inability of borrowers to pay back their loans to banks and to ensure the safety of the insured or beneficiary of the insurance policy Therefore, insurance added to the loans should effectively protect borrowers. However, bundled package entails the risk of mismatching the insurance cover with the individual policy-holder insurance needs. Consumer–borrower may not be aware of the scope of insurance protection, which results from the insurance contract and general insurance terms and conditions. Therefore, in order to properly understand the offer of insurance, it becomes necessary to familiarize the borrower–the consumer with the general insurance conditions. However, as research shows, there is a big problem on the insurance sector with unintelligible insurance policy. The purpose of the article/hypothesis: The aim of the article is to compare and assess the scope of insurance cover based on the provisions of the general conditions of life insurance added to home loans by the two largest banks in Poland. Methodology: The article uses a comparative analysis of the scope of insurance cover on the based on provisions of the general conditions of insurance. The following categories have been selected from the general conditions of insurance: subject of insurance, definitions of events covered by the liability of the insurer, nature of benefits, amount of insurance and exclusions and limitations of liability. Results of the research: the analysis of the scope of insurance cover at selected banks in the article shows that selected categories from the general terms and conditions of insurance limit the potential level of insurance cover. After reviewing the general terms and conditions of insurance, consumer–borrower is not sure whether he will get help from the insurer when he needs it.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 3, 31; 89-105
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nieprawidłowości w sprzedaży łączonej i wiązanej kredytów mieszkaniowych i ubezpieczeń
Irregularities in Bundling and Tying Practices Home Loans and Insurance
Autorzy:
Nowak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36095538.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
mortgage
cross selling
insurance
bancassurance
consumer protection
Opis:
Banks, as part of cooperation with insurance companies, offer customers insurances. The of insurance is securing loan repayment. Polish Financial Supervision Authority (KNF) issued a number of reports on this subject. Identified by KNF numerous irregularities and the previous nonregulation resulted in 2014 r. publish Recommendation U. After the Recommendation U the national legislator as a result of the implementation of the directives introduced many significant changes in the area of bancassurance, which fundamentally changed the way banks offer insurance and strengthened the position of consumers. The idea of offering home loans with insurance is currently being realized as part of bundling and in certain situations also in tying practices and the position of the consumer is strengthened for example by information obligations imposed on banks. The main purpose of the article is to present the definition of the concept, forms and the scope of its application by the search banks, causes and consequences of improper bundling and tying practices and to indicate repair solutions. The presented objective of the project fits in with the research gap in the literature on the subject. Currently, there are no studies that would analyze the consequences for consumers of bundling and tying practices insurance with a home loan. Methodology. In theoretical part of the article author used analysis of the literature and a review of legal regularions. In order to determine the nature of irregularities occurring in the process of offering insurance by banks author used analysis how banks offers mortgage credit with insurance. Author also used in the article several examples of complains submitted by consumer to Financial Ombudsman in the years 2017–2021. The result of the research. The research allowed to notice current irregularities that may indicate a violation of consumer interests on the bancassurance. The identified irregularities are occuring for example in offering insurance that is unsuited to the client’s needs, misleading or concluding a contract basing only verbal information. The mismatch of loan repayment insurance is largely due to deficiencies in the credit process.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2 (Numer Specjalny); 35-47
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zakres ochrony konsumenta w ubezpieczeniu od utraty źródła dochodu oferowanym przez wybrane banki
Autorzy:
Nowak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022870.pdf
Data publikacji:
2020-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
kredyt mieszkaniowy
ubezpieczenie
zabezpieczenie kredytu
bancassurance
ochrona konsumenta
Opis:
Powszechną praktyką na rynku finansowym jest łączenie przez banki w ofertach produktów kredytowych i ubezpieczeniowych. Ubezpieczenie kredytu to połączenie dwóch skomplikowanych usług finansowych – usługi bankowej oraz usługi ubezpieczeniowej. Dystrybucja produktów ubezpieczeniowych wraz z kredytami jest zjawiskiem naturalnym. Kredyt i ubezpieczenie to dobra komplementarne. Rata kredytu stanowi na ogół poważny wydatek w budżecie gospodarstwa domowego. W konsekwencji zaciągnięcia kredytu rośnie ryzyko utraty zdolności kredytobiorcy do wywiązania się ze zobowiązań finansowych. W tym celu kredytobiorca ma do dyspozycji ubezpieczenie jako narzędzie ograniczające to ryzyko. Jednakże propozycja ubezpieczenia wychodzi z reguły ze strony banku i jest motywowana jego interesem. Banki traktują umowę ubezpieczenia jako formę zabezpieczenia spłaty kredytu, która stanowi zabezpieczenie dodatkowe, ale często też jest zabezpieczeniem jedynym. Z kolei dla konsumenta jest to instrument, który może okazać się pomocny, kiedy znajdzie się w trudnej sytuacji finansowej spowodowanej utratą pracy czy trwałym inwalidztwem. Celem ubezpieczeń dodawanych do kredytów przez banki jest ograniczanie ryzyka, jakim jest niezdolność kredytobiorcy do spłaty kredytu oraz zapewnienie bezpieczeństwa ubezpieczonym lub uposażonym. Ubezpieczenie ze względu na swój charakter nie jest typowym produktem na rynku finansowym, ponieważ ubezpieczający nabywa abstrakcyjną gwarancję wypłaty świadczenia w zamian za składkę ubezpieczeniową. Celem artykułu jest porównanie i ocena zakresu ochrony konsumenta (ubezpieczającego) na podstawie zapisów ogólnych warunków ubezpieczenia w ubezpieczeniu od utraty źródła dochodu dodawanego do kredytów konsumenckich przez dwa największe banki w Polsce. Badanie to pozwoli na określenie formalnych ram ochrony ubezpieczeniowej. Do analizy porównawczej zakresu ochrony ubezpieczeniowej z ogólnych warunków ubezpieczenia zostały wybrane następujące kategorie: przedmiot ubezpieczenia, definicje zdarzeń objętych odpowiedzialnością zakładu ubezpieczeń, charakter świadczeń oraz wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności. Powyższa analiza zakresu ochrony ubezpieczeniowej w wybranych bankach dowodzi, że oferowane ogólne warunki ubezpieczenia cechują się wysokim stopniem skomplikowania. Dlatego konsument może mieć problem z porównaniem ofert i wybraniem ubezpieczenia użytecznego, czyli dopasowanego do jego potrzeb.
It is common practice in the financial market for banks to combine credit with insurance in their offers. Credit insurance is a combination of two financial services – a banking and an insurance service Insurance distribution with loans is a natural phenomenon. Credit and insurance are complementary products. Instalment is generally a serious expense in the household budget. As a consequence of taking out a loan, risk of losing borrower’s ability to fulfill financial obligations increase. With this end in view borrower has insurance as an instrument to defusing the risk of borrowing. Banks treat an insurance agreement as a collateral for the repayment of a loan, which is an additional security. On the other hand this instrument can be helpful for the consumer financial difficulties due to work loss or permanent disability. The purpose of insurance added to loan is to reduce the risk of the borrower's inability to repay the loan and to ensure the safety of the insured or beneficiary of insurance policy. Insurance is not a typical product on the financial market because the policy holder acquires an abstract guarantee of insurance benefit in exchange for an insurance premium.The aim of the article is to compare and assess insurance the scope of consumer (policyholder) protection based on general insurance conditions in payment protection insurance added to consumer loan offered by the two largest banks in Poland. Comparative analysis of the scope of consumer was based on this few category: subject matter of insurance, definition of event covered by the insurance company, type of insurance benefit and exclusions and limitations of lability.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 4, 28; 113-128
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola jednostki zapewnienia zgodności z regulacjami w procesie wprowadzania nowego produktu bankowego na rynek
Role of compliance units in the process of placing a new banking product on the market
Autorzy:
Łosiewicz-Dniestrzańska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589997.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bancassurance
Funkcja zgodności
Komercjalizacja
Regulacje
Zła sprzedaż
Commercialization
Compliance function
Misselling
Regulations
Opis:
W artykule są przedstawione problemy ryzyka braku zgodności z regulacjami, jakie występują w banku podczas wprowadzania nowego produktu na rynek. Autorka zwróciła uwagę na procesowy charakter wprowadzania produktu bankowego na rynek i różnorodność obszarów zapewnienia zgodności z regulacjami wynikającą z kolejnych etapów procesu. Szczególna uwaga została poświęcona zagadnieniom zgodności w obszarze ochrony praw klienta i wymaganiom nałożonym na bank przez regulatorów w tym zakresie. Wyróżniono potrzebę monitorowania ryzyka braku zgodności produktu z regulacjami na etapie wprowadzania go na rynek (komercjalizacji).
The author presents the risk of non-compliance issues which occur in the bank during the introduction of a new product on the market. She points out the process nature of the placing on the market of banking product and the variety of areas for compliance with regulations resulting from the various stages of the process. Particular attention has been devoted to issues of compliance in the area of protection of the rights and demands of the customer to the bank by regulators in this area. She highlights the need to risk monitoring of non-compliance with the regulations of the product at the stage of placing on the market (commercialization).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 275; 107-118
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial settlements as a core of inter-organizational management accounting – case study of bancassurance cooperation
Autorzy:
Łada, Monika
Białas, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581508.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bancassurance
inter-organizational settlements
management accounting
Opis:
The subject of this article is the financial settlements between the entities as a basic element of inter-organizational management accounting. Analysis of the case study covers the cooperation between a Polish bank and an insurance company. It was established that the system of mutual settlements is crucial for inter-organizational cooperation success. According to the Polish law, a bank can act as a policy holder or an insurance agent. The formula of settlements between entities depends on the role played by the bank. It is also noted that the legal form of the bank has a large impact on the relationship between the entities.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 474; 77-84
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problemy przestrzegania rekomendacji bancassurance
Autorzy:
Konieczny, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609709.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
bancassurance, bank
insurance company
sales
customer
produkt ubezpieczeniowy
bank
zakład ubezpieczeń
sprzedaż
klient
Opis:
The end of the twentieth century was characterized by integration of the cooperation of banks with insurance companies. The result of the integration are bancassurance products.The subject requires to be taken due to the fact that the bancassurance market in Poland is growing rapidly, and the banks have difficulties in fulfilling the highest standards by bancassurance sales.The aim of this publication is to present general principles for introducing and offering bancassuranceproducts and most common abnormalities in offering and designing of these products.For the purposes of this publication, under bancassurance product is understood a product that meets the following conditions:• has the characteristics of an insurance product,• is sold together with other banking product (usually a loan, it can also be a deposit / saving product),• bank is an insurer or an intermediary in the distribution of an insurance product or as an intermediarydistributes products through intermediaries with which the bank cooperates.The purpose of bancassurance products is to provide customers with useful and cost-effective insurance coverage and provide banks financial gain. The most popular forms of bancassurance products include loan insurance.The first chapter indicates actions to be taken by the bank prior to the introduction of a new bancassurance product, so that the newly offered product is safe for both, the bank and the customer. The second chapter contains a brief description of Best practices developed by representatives of the Polish Chamber of Insurance, Office of Competition and Consumer Protection, the Ministry of Finance and the Office of the Financial Supervision Commission. The chapter includes the most common abnormalities in fulfilling the highest standards of bancassurance sales in practice. The third chapter contains rules for the monitoring of the main processes related to bancassurance products. The article concludes with a brief summary.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ZASADY ROZLICZANIA PRZEZ BANKI WYNAGRODZEŃ Z TYTUŁU OFEROWANIA PRODUKTÓW UBEZPIECZENIOWYCH
Accounting rules in banks in the field of bancassurance commissions
Autorzy:
Konieczny, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950647.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bank
insurance company
bancassurance
accounting
customer
Opis:
Banks accounting rules in field of bancassurance commissions are different one from another. A preferred by banks accounting rule is to calculate the received fees in full to the income of the current period, because it improves the current financial results. The main factor influencing the choice of a specific accounting rule is the type of service. The adopted rule should also depend on factors specific to accounting, as well as the nature of each product. The adopted rule should be formalized in the banks accounting policy and subjected to verification. The conditions of insurance contracts should allow an assessment of their nature, properties and relationships among products, which will allow to assess if the accounting rules are in accordance with the Polish Accounting Act and international accounting standards.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 1(22); 69-77
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rynek bancassurance w Polsce w latach 2009-2016
Bancassurance market in Poland in 2009-2016
Autorzy:
Gwizdała, Jerzy
Pobłocka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582226.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
zakłady ubezpieczeń
produkty ubezpieczeniowe
bancassurance
banki
insurance companies
insurance products
banks
Opis:
Bancassurance polega na sprzedaży produktów finansowych i ubezpieczeniowych klientom banków przez sieć dystrybucji banku. Stwarza to korzyści i zagrożenia dla usługodawców i usługobiorców. Celem artykułu jest prezentacja obecnego rynku bancassurance w Polsce na tle całego rynku ubezpieczeniowego oraz wskazanie możliwych kierunków rozwoju w XXI wieku. W tym celu zaprezentowana zostanie analiza sprzedaży ubezpieczeń (ogółem i według kanałów dystrybucji), w szczególności w usługach bancassurance. Dodatkowym celem jest zaprezentowanie szans i zagrożeń dla klientów banków, banków i zakładów ubezpieczeń w usługach bancassurance. Materiał statystyczny ujęty w badaniu to materiał wtórny publikowany przez KNF oraz PIU. W pracy jako metody badawcze zastosowano m.in. krytyczną analizę literatury przedmiotu oraz metody statystyczne.
Bancassurance is an innovative way to provide insurance services, which includes the sale of financial and insurance products to bank customers through the bank’s distribution network. This creates benefits and risks for service providers and recipients. The aim of the article is to present the concept of bancassurance, in particular to present opportunities and threats for clients of banks, banks and insurance companies and to examine the social responsibility of business in bancassurance services. An additional goal of the article is to indicate the possible directions of bancassurance development in the 21st century. To this end, an analysis of insurance sales in Poland, in particular in the bancassurance distribution channel, will be presented. The statistical material included in the study is a secondary material published by the Polish Financial Supervision Authority and the Polish Insurance Association. The research methods included in the work are a critical analysis of the subject literature and statistical methods.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 63-84
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 19

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies