Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "automated teller" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-2 z 2
    Tytuł:
    Kradzież i użycie karty bankomatowej oraz karty płatniczej (wybrane zagadnienia praktyczne)
    Autorzy:
    Gadecki, Bartłomiej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1920642.pdf
    Data publikacji:
    2019-11-15
    Wydawca:
    Akademia Policji w Szczytnie
    Tematy:
    kradzież
    bankomat
    karta bankomatowa
    kodeks karny
    prawo karne
    theft
    automated teller
    machine
    ATM card
    Criminal Code
    Penal law
    Opis:
    Artykuł ma na celu ukazanie odpowiedzialności karnej za kradzież i użycie karty bankowej oraz karty bankomatowej (karty pozwalającej wyłącznie na wypłatę pieniędzy z bankomatu). Omówiono następujące pojęcia: „dokument”, „rzecz ruchoma lub przedmiot” oraz „karta uprawniająca do podjęcia pieniędzy z automatu bankowego” (termin użyty w art. 278 § 5 kodeksu karnego). Przedstawiono również analizę dogmatyczną przestępstwa kradzieży w obowiązującym stanie prawnym popełnionego w stosunku do karty uprawniającej do podjęcia pieniędzy z automatu bankowego (przestępstwo określone w art. 278 § 5 kodeksu karnego). Artykuł odpowiada również na pytanie, czy używanie skradzionych kart celem płacenia za towary bez wprowadzania numeru PIN stanowi kradzież (art. 278 § 1 kodeksu karnego), oszustwo (art. 286 § 1 kodeksu karnego), oszustwo komputerowe (art. 287 § 1 kodeksu karnego) czy kradzież z włamaniem (art. 279 § 1 kodeksu karnego). Analiza kodeksu karnego wskazuje, że taki czyn jest kradzieżą.
    This article aims to examine criminal liability for theft and use of cash card and ATM card (card enabling only the withdrawal of money from an automated teller machine). Examined herein is the meaning of the following terms: “document”, “movable item or object” and “card enabling the withdrawal of money from an automated teller machine” (the term used in Article 278 § 5 of the Criminal Code). Also dogmatic aspects of a theft offence in current legal regime are examined with regard to card enabling the withdrawal of money from an automated teller machine (the offence specifi ed in Article 278 § 5 of the Criminal Code). This paper also answers the question whether using stolen cash card to purchase goods without entering Personal Identifi cation Number (PIN) is theft (Article 278 § 1 of the Criminal Code), fraud (Article 286 § 1 of the Criminal Code), computer fraud (Article 287 § 1 of the Criminal Code) or burglary (Article 279 § 1 of the Criminal Code). The analisys of the Criminal Code shows that such acts are theft.
    Źródło:
    Przegląd Policyjny; 2016, 1(121); 145-158
    0867-5708
    Pojawia się w:
    Przegląd Policyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój sieci bankomatów w Polsce a opłaty interchange i surchange
    ATM Network Development in Poland and ATM Interchange and Surcharge Fees
    Autorzy:
    Górka, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/574690.pdf
    Data publikacji:
    2011-08-31
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    automated teller machines
    ATM
    cash
    payment card
    interchange fee
    surcharge fee
    Opis:
    The article sets out to assess the development of Poland’s network of automated teller machines (ATMs) after a series of reductions in ATM interchange fees in the Visa and MasterCard systems in 2010. The author aims to determine how these reductions have influenced the development of the country’s cash dispenser network and analyzes whether or not ATM owners should be allowed to impose special surcharges on cash withdrawals under law. Moreover, based on empirical research conducted in 2010 and 2009, the author estimates the savings for consumers and banks resulting from the use of ATMs. Thanks to cash dispensers, consumers save time, while banks and the economy as a whole save money, Górka notes. The research makes use of foreign market experience, especially that gained in the United States, and of theoretical models developed in various research reports. The specific features of the Polish market are also taken into account. The author outlines the advantages and disadvantages of ATM surcharges, pointing out that, under the current economic conditions in Poland, following the interchange fee reductions, passing laws regulating the permissibility of surcharges would be beneficial to the development of the country’s ATM network, especially in rural areas and small towns. The development of the ATM network benefits both consumers and banks, the author says. Poland is a country in which cash payments continue to dominate and consumers need to have access to banknotes and coins, while cash dispensers are a relatively cheap channel of distributing cash, Górka says. Based on macroeconomic data for 2009, the author estimates that Polish consumers saved 22.4 million hours that year by withdrawing cash in ATMs instead of at bank branches, which means that the average consumer and bank product user saved 1 hour. The total cost savings of the Polish economy from the use of ATMs stood at 1.63 billion zlotys (about 400 million euros). The estimated cost savings for banks were 1.34 billion zlotys (around 340 million euros), according to Górka. An analysis of the Polish market data shows that the reductions in the interchange fees collected from ATM cash withdrawal transactions have directly led to a sharp decline in the profitability of the ATM business for banks and independent ATM deployers, who have recently been the main driving force behind the development of the ATM network in Poland. In the case of Poland, the possibility of charging special ATM transaction convenience fees does not necessarily mean that such fees will be charged to consumers, while they would help stimulate the market, according to the author. At the moment, interchange fees are low, Górka says, which discourages both banks and independent ATM deployers from investing in the development of the ATM network despite consumer expectations.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2011, 249, 7-8; 89-112
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-2 z 2

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies