Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "annual cost" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-7 z 7
    Tytuł:
    Optymalne projektowanie struktur promieniowych sieci elektorenergetycznych z kompensacją mocy biernej
    Optimal design of radial power networks with reactive power compensation
    Autorzy:
    Kulig, S.
    Brożek, J.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/268831.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Politechnika Gdańska. Wydział Elektrotechniki i Automatyki
    Tematy:
    projektowanie sieci elektroenergetycznych
    kompensacja mocy biernej
    koszt roczny sieci
    power networks designing
    reactive power compensation
    annual cost of network
    Opis:
    Złożoność projektowania struktur przemysłowych sieci elektroenergetycznych warunkują ograniczenia techniczne i ekonomiczne. Wzrost efektywności działań projektantów (zautomatyzowanie i skrócenie czasu projektowania) oraz eksploatacji projektowanej sieci można uzyskać dzięki zastosowaniu dedykowanego oprogramowania. W referacie zostanie przedstawione wykorzystanie programów stosujących algorytmy heurystyczne oraz programowanie dynamiczne do suboptymalnego projektowania struktury elektroenergetycznej sieci promieniowej zakładu przemysłowego z kompensacją mocy biernej. Optymalizowaną funkcją celu jest koszt roczny sieci rozumiany jako suma kosztów: stałego i zmiennego elementów sieci.
    The complexity of the designing of structures of industrial power networks is determined by following constraints: technical and economical. Increased effectiveness of: 1) designers (through shortening the design time) and 2) the operation of the proposed network (through minimizing its annual cost) can be obtained by usage of dedicated software. The paper presented the usage of heuristic algorithms and dynamic programming in designing the suboptimal structure of industrial radial power network with reactive power compensation. Optimized objective function is the annual cost of network KR understood as the sum of costs: fixed KS and variable KZ for all elements of the network.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Wydziału Elektrotechniki i Automatyki Politechniki Gdańskiej; 2012, 31; 89-92
    1425-5766
    2353-1290
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Wydziału Elektrotechniki i Automatyki Politechniki Gdańskiej
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Original model for estimating the whole life costs of buildings and its verification
    Autorski model szacowania całości kosztów życia budynków i jego weryfikacja
    Autorzy:
    Plebankiewicz, E.
    Zima, K.
    Wieczorek, D.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/230747.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
    Tematy:
    cykl życia
    całość kosztów życia
    koszt cyklu życia
    ryzyko
    dodatek kosztowy
    budynek
    life cycle cost
    whole life costs
    annual cost equivalent
    cost addition
    risk
    building
    Opis:
    The model for estimating the whole life costs of the building life cycle that allows the quantification of the risk addition lets the investor to compare buildings at the initial stage of planning a construction project in terms of the following economic criteria: life cycle costs (LCC), whole life costs (WLC), life cycle equivalent annual costs (LCEAC) and cost addition for risk (ΔRLCC). The subsequent stages of the model development have been described in numerous publications of the authors, while the aim of this paper is to check the accuracy of the model in the case of changing the parameters that may affect the results of calculations. The scope of the study includes: comparison of the results generated by the model with the solutions obtained in the life cycle net present value method (LCNPV) for time and financial input data, not burdened with the risk effect; the analysis of the variability of results due to changes in input data; analysis of the variability of results as a consequence of changing the sets of membership functions for input data and methods for defuzzification the result.
    Model szacowania całości kosztów życia budynków umożliwiający kwantyfikację dodatku kosztowego za ryzyko, pozwala inwestorowi porównać budynki na wstępnym etapie planowania przedsięwzięcia budowlanego pod względem następujących kryteriów ekonomicznych: kosztów cyklu życia budynku (LCC – gdy inwestor nie będzie mógł notować przychodów); całości kosztów życia budynku (WLC – gdy oprócz ponoszenia kosztów w fazach cyklu życia budynku, inwestor będzie mógł notować również przychody); ekwiwalentu rocznych kosztów cyklu życia budynku (LCEAC – gdy długości trwania fazy eksploatacji będą różne); dodatku kosztowego za ryzyko w cyklu życia budynku (ΔRLCC – wyrażonego jako różnica w jednostkach walutowych pomiędzy wielkością kosztu cyklu życia budynku, która uwzględnia wpływ ryzyka, a wielkością kosztu cyklu życia budynku, która nie uwzględnia tego wpływu). W modelu, teoria zbiorów rozmytych łączona jest z najbardziej powszechną, dynamiczną metodą służącą do analizy efektywności ekonomicznej przedsięwzięć budowlanych na podstawie zdyskontowanych przepływów pieniężnych. Jest to metoda wartości bieżącej netto, zwana pod akronimami NPW (ang. net present worth) lub NPV (ang. net present value), która w modelu ma zastosowanie w wersji rozmytej (ang. fuzzy NPW lub fuzzy NPV). Dane wejściowe do modelu dzielą się na następujące parametry: czasowe CG (o charakterze globalnym), tj. czas trwania cyklu życia budynku Ti, przy czym Ti równy jest szacowanemu okresowi użytkowania budynku (ESLB – ang. estimated service life of a building); czasowe CL (o charakterze lokalnym), czyli czasy tik, tim, po których naliczane zostają odpowiednio k-ty okresowy koszt operacyjny lub m-ty okresowy przychód; finansowe FG (o charakterze globalnym), w postaci stopy dyskonta (r), która jest niezbędna do obliczenia wartości bieżącej netto danej kwoty pieniężnej w oparciu o jej wartość określoną w czasie przyszłym; finansowe FK (rozumiane jako koszty mogące zaistnieć w cyklu życia budynku), wśród których wyróżnia się koszty o charakterze rocznym – roczne koszty operacyjne (CopA,ij) oraz okresowym – kolejno koszty początkowe (Cin,i), okresowe koszty operacyjne (CopNA,ik) i koszty wycofania (Cwd,i); finansowe FP (rozumiane jako przychody mogące zaistnieć w cyklu życia budynku), czyli przychody o charakterze rocznym – roczne (IopA,il) oraz okresowym – kolejno okresowe przychody uzyskiwane w fazie eksploatacji budynku (IopNA,im) i przychody osiągnięte w fazie wycofania (Iwd,i). Do parametryzacji wymienionych powyżej danych wejściowych w modelu użyto wypukłych i normalnych liczb rozmytych. Celem niniejszego artykułu jest natomiast sprawdzenie poprawności działania modelu szacowania całości kosztów życia budynków umożliwiającego kwantyfikację dodatku kosztowego za ryzyko na ewentualność zmiany parametrów mogących wpływać na wyniki obliczeń.
    Źródło:
    Archives of Civil Engineering; 2019, 65, 2; 163-179
    1230-2945
    Pojawia się w:
    Archives of Civil Engineering
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rural houses heating costs
    Autorzy:
    Manteuffel Szoege, H.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/573028.pdf
    Data publikacji:
    2008
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    rural house
    house
    rural area
    heating cost
    cost
    house heating
    annual cost
    heat pump
    electrical boiler
    coal burning furnace
    oil fuelled boiler
    straw burning furnace
    wood burning furnace
    liquid gas fuelled boiler
    earth gas fuelled boiler
    economic condition
    energy source
    energy consumption
    Opis:
    Average full (including capital, operation and maintenance costs) annual heating costs in a standard family house with 180 m2 of floor surface are compared for various heating systems under the Polish economic conditions. The compared heating technologies comprise water to water and ground loop heat pumps with both vertical and horizontal loops, a liquid gas combustion furnace, an earth gas combustion furnace, a coal combustion furnace, a straw combustion furnace, a wood combustion furnace and an electric stove. A sensitivity analysis with regard to the interest rate and the value of owner’s work did not change the general conclusion that in most cases heat pumps were the cheapest, while oil and coal burning furnaces or an electric boiler the most expensive solutions. The cost of own labour was decisive for the appraisal of labour intensive systems.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego; 2008, 03(18)
    2081-6960
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    THE EXTENT OF COST DISCLOSURE IN TRADE COMPANY ANNUAL REPORTS ON THE EXAMPLE OF THE IT BRANCH – PILOT STUDIES
    Autorzy:
    Dyhdalewicz, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/599570.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
    Tematy:
    costs
    trade companies in the IT branch
    annual reports
    cost-determining factors
    Opis:
    The paper presents the results of a research study, whose focal issue was the extent of disclosure in annual reports of costs of trade enterprises on the example of IT companies listed on the Warsaw Stock Exchange. Due to its limited scope, this study should be treated as a pilot, constituting the introduction to further and more detailed research and analyses, which ultimately will include all companies listed on the WSE within the Polish Classification of Activities (PKD) wholesale and retail trade, and car repair. The aim of the study is to evaluate the usefulness of the annual report as a source of information about the costs of a trading company. Information on costs in annual reports results from informational obligations defined by current regulations of law, environmental needs, as well as each economic entity’s individual approach to the presentation of financial information in financial reports and to disclosure of additional information (qualitative and financial) in explanatory notes and in an activity report. It should also be noted that the presentation in the same costs group of different specific items proves that factors influencing the amount and structure of costs in a given period in particular entities conducting trading activity in the same sector have various significance for the results. Presenting information on risk within holdings indicates cost- determining factors both of operational and strategic natures, external and internal, dependent on the enterprise and independent of it. The sector in which the researched economic entities operate is an important factor which has an influence on the identification of cost drivers and costs whose source is risk related to the economic activity conducted.
    Źródło:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2014, 10, 3; 29-39
    1734-039X
    Pojawia się w:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ prowizji na wartość RRSO na przykładzie pożyczek spłacanych jednorazowo
    Impact of charges on the APR level on the example of loans repaid in a lump sum
    Autorzy:
    Prewysz-Kwinto, Piotr
    Redo, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/21375455.pdf
    Data publikacji:
    2023-12-06
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    compound interest
    commission
    method of cost collection
    real cost of the loan
    annual percentage rate (APR)
    rzeczywista roczna stopa oprocentowania
    kapitalizacja
    prowizja
    sposób poboru
    prawdziwy koszt kredytu
    Opis:
    Celem badań była analiza i ocena czy zmiana poziomu prowizji wywołuje taką samą zmianę wartości RRSO: w przypadku pożyczek krótko- i długoterminowych oraz przy prowizji pobieranej z góry i z dołu – bez względu na poziom wyjściowy prowizji. Okazuje się, że nie. To po pierwsze skutek wielokrotnego naliczania prowizji przy wyznaczaniu RRSO dla krótkoterminowych pożyczek (wskutek czego RRSO przeszacowuje prawdziwy ich koszt) oraz naliczania tylko jej części w przypadku długoterminowych (wskutek czego RRSO niedoszacowuje ich kosztu), a po drugie skutek wielokrotnego kapitalizowania kosztów (wskutek zastosowania w RRSO stopy efektywnej), powodującego wzmocnienie wskazanych zjawisk przeszacowania lub niedoszacowania kosztu długu – z różną siłą zależnie od sposobu poboru prowizji i okresu kredytowania oraz – co kluczowe – także od wyjściowej wysokości prowizji. Oznacza to, że formuła obliczeniowa RRSO jest wewnętrznie niespójna – zniekształca i zafałszowuje prawdziwy koszt długu ze zróżnicowaną siłą zależnie od kombinacji trzech parametrów: okresu kredytowania, sposobu poboru prowizji i wyjściowego jej poziomu. RRSO nie pokazuje więc prawdziwego kosztu pożyczek spłacanych jednorazowo.
    The aim of the study was to analyze and assess whether a change in charges causes the same change in the annual percentage rate (APR) level, in the case of short-term and long-term loans and with fee charged in advance and in arrears, regardless of the initial level of the charge. It turns out not to be the case. This is (1) the effect of multiple calculation of charges in the APR for short-term loans (as a result of which the APR overestimates their true cost) and charging only part of it in the case of long-term loans (as a result of which the APR underestimates their cost), and (2) the effect of multiple capitalization of costs (as a result of applying the effective rate in the APR). That causes the strengthening of the overestimation or underestimation of the cost – with varying strength depending on the charge collection method and the loan period, and, what is crucial, also on the initial amount of the charge. This means that APR calculation formula is internally inconsistent. It distorts and falsifies the true cost of debt with varying degrees of strength depending on the combination of 3 parameters: loan period, charge collection method, and the initial amount of the charge. Therefore, the APR does not show the true cost of loans repaid in a lump sum.
    Źródło:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 193; 259-276
    1234-8872
    2657-5620
    Pojawia się w:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zrozumienie wskaźnika RRSO oraz jego rola w decyzjach kredytowych studentów – wyniki badania ankietowego
    Autorzy:
    Redo, Magdalena
    Prewysz-Kwinto, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2122165.pdf
    Data publikacji:
    2022-05-23
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    Loan
    interest rate
    non-interest loan costs
    loan cost
    indicator RRSO (APR/ APRC – Annual Percentage Rate of Charge)
    Kredyt
    oprocentowanie
    pozaodsetkowe koszty kredytu
    koszt kredytu
    wskaźnik RRSO
    Opis:
    Wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wiosną 2021 r. wśród 625 studentów toruńskich uczelni wyższych pozwalają stwierdzić, że RRSO (Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania) jest miernikiem znanym i wykorzystywanym do oceny kosztu kredytu przez osoby go zaciągające (72% wszystkich ankietowanych studentów rozpoznaje wskaźnik, a 86% studentów, którzy korzystali z produktów kredytowych, kierowało się jego poziomem podczas decyzji kredytowej). Podkreślić jednak należy, że wartość RRSO nie jest prawidłowo rozumiana, czego powodem może być skomplikowana formuła obliczania oraz wprowadzająca w błąd nazwa wskaźnika (tylko 15% respondentów trafnie rozumie, że RRSO ujmuje nie tylko odsetki, ale i pozaodsetkowe koszty kredytu oraz że RRSO jest podawane w ujęciu rocznym, co oznacza, że prawdziwy koszt przy krótszej pożyczce jest odpowiednio niższy). Co więcej, osoby zaciągające kredyt oczekują rzetelnego wyjaśnienia wartości RRSO, jednak większość pracowników instytucji kredytowych wydaje się tego nie robić, co może oznaczać, że również oni mogą mieć problem z właściwą interpretacją RRSO (spośród studentów, którzy zadeklarowali kontakt z pracownikiem instytucji finansującej przy zaciąganiu zobowiązania kredytowego, tylko 25% zostało w sposób przystępny i w pełni zrozumiały poinformowane o wartości informacyjnej zawartego w umowie poziomu wskaźnika, a aż 33% wskazało, że pracownik w ogóle nie podjął tematu poziomu RRSO). Powyższe wydaje się ważkim argumentem za zwiększeniem świadomości finansowej Polaków i koniecznością edukacji w tym obszarze od najmłodszych lat. Bez tego w sytuacji coraz łatwiejszej dostępności kredytów i pożyczek oraz coraz niższych stóp procentowych coraz więcej Polaków będzie popełniać błędne i ciążące na ich życiu decyzje finansowe.
    The results of the survey conducted in the spring of 2021 among 625 students of Toruń's universities show that the RRSO (Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania) is a measure known and used to assess the cost of a loan by borrowers (72% of all surveyed students recognize the indicator, and 86% students who used credit products were guided by its level when making a credit decision). It should be emphasized, however, that the RRSO value is not properly understood, which may be due to the complicated calculation formula and the misleading name of the indicator (only 15% of respondents correctly understand that the RRSO includes not only interest, but also non-interest loan costs, and that the RRSO is provided on an annual basis, which means that the true cost for a shorter loan is correspondingly lower). What's more, people taking out a loan expect a reliable explanation of the RRSO value, but most employees of credit institutions do not seem to do it, which may mean that they may also have problems with the correct interpretation of the RRSO (among students who declared contact with an employee of a financial institution when taking out the loan, only 25% were informed in an accessible and fully understandable manner about the informative value of the level of the indicator included in the agreement, and as many as 33% indicated that the employee did not discuss the RRSO level at all). The above seems to be an indisputable argument for increasing the financial awareness of Poles and the necessity of education in this area from an early age. Without this, in a situation of increasingly easier availability of loans and ever lower interest rates, more and more Poles will make wrong financial decisions that weigh on their lives.  
    Źródło:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2022, 2; 149-172
    1898-2166
    Pojawia się w:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czy kredytobiorcy kierują się poziomem RRSO? Wyniki badania ankietowego
    Are Borrowers Guided by the APRC (RRSO) Level When Taking a Loan? Survey Results
    Autorzy:
    Redo, Magdalena
    Prewysz-Kwinto, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/33572747.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    Loan cost
    annual percentage rate of charge
    interest
    non-interest loan costs
    loan repayment methods
    koszt kredytu
    rzeczywista roczna stopa oprocentowania
    odsetki
    pozaodsetkowe koszty kredytu
    formy spłaty kredytu
    Opis:
    Wabik w postaci RRSO = 0% czy nawet RSO = 0% działa jak magnes i potrafi złamać zdrowy rozsądek najbardziej racjonalnych konsumentów, ale czy poza przypadkiem magicznej cyfry 0% wskaźnik RRSO jest faktycznie główną determinantą wyboru oferty kredytowej przez Polaków? Czy konsumenci, zgodnie z ideą tego miernika, faktycznie zawsze wybierają tę formę spłaty długu, dla której jego wartość jest najniższa? I czy konsumenci ulegają sugestii formuły RRSO, zgodnie z konstrukcją której korzystniejszy jest ten kredyt, który można spłacać w możliwie rzadkich ratach, a najlepiej jednorazowo na koniec okresu kredytowania? Jak pokazują wyniki badania ankietowego przeprowadzonego przez autorów – zdecydowanie nie. Mimo obecności od ponad już dwóch dekad tego, jak dotąd jedynego, miernika kosztu kredytu w polskiej przestrzeni finansowej, respondenci kierują się w decyzjach kredytowych w zdecydowanej mierze wyrażoną w złotych kwotą odsetek i kosztów pozaodsetkowych. Intuicyjnie (i słusznie) wybierają oferty o niższych kwotach odsetek i preferują rozłożenie ciężaru spłaty na mniejsze i częstsze raty niż odraczanie skumulowanych płatności – mimo wyższego poziomu RRSO. Potwierdza to dodatkowo słuszność tezy autorów o błędnym założeniu przyjętym przy konstruowaniu formuły RRSO (Prewysz-Kwinto, Redo, 2022a). Kredyt dla kredytobiorcy nie jest inwestycją – jak przyjęli to twórcy RRSO. Kredytobiorcy analizują koszt kredytu w inny sposób niż rozpatruje się zyskowność inwestycji. W konsekwencji RRSO nie spełnia swojej roli, bo nie pokazuje kosztu kredytu w taki sposób, jak koszt ten rozumieją kredytobiorcy. Na szczęście kredytobiorcy wydają się nie ufać poziomowi wprowadzającego w błąd i zniekształcającego koszt kredytu wskaźnika RRSO i podświadomie czują, że wbrew oficjalnym informacjom nie pokazuje on prawdziwego kosztu kredytu ani nie pozwala na porównanie ofert kredytowych i wybór najtańszej, zdaniem kredytobiorcy. Niestety przyzwalanie na dalsze funkcjonowanie RRSO w europejskiej przestrzeni finansowej zwiększa liczbę błędnych decyzji kredytowych i ryzyko wpadnięcia w spiralę zadłużenia, bo RRSO sugeruje zawsze odraczanie i kumulowanie spłaty, mimo wyższej kwoty odsetek. Problem ten dotyczy zwłaszcza mniej wykształconej i mniej zamożnej części społeczeństwa, którą regulacje prawne powinny chronić. Miernik RRSO zagraża więc bezpieczeństwu finansowemu uboższych obywateli UE – zwłaszcza z państw o wyższym poziomie rynkowego kosztu kapitału, gdzie zniekształcenia kosztu długu przez RRSO są silne. By to dostrzec, decydenci muszą wreszcie wyjść poza swoją perspektywę (to think outside the box).
    A lure in the form of RRSO (APRC) = 0% or even RSO = 0% works like a magnet and can break common sense of the most rational consumers, but is the APRC indicator, apart from the magic number 0%, the main determinant of the choice of a loan offer by Poles? Do consumers, in line with the idea of this indicator, actually always choose the form of debt repayment for which its value is the lowest? And do consumers follow the suggestions of the APRC formula, according to which the loan is more advantageous when it can be repaid in possibly rare installments, and preferably once at the end of the loan period? As the results of the survey conducted by the authors show – definitely not. Despite this, so far the only indicator of the cost of a loan in the Polish financial space for over two decades, respondents are guided in their loan decisions largely by the amount of interest and non-interest costs expressed in zlotys. They intuitively (and rightly) choose offers with lower interest amounts and prefer to distribute the repayment burden into smaller and more frequent installments than postponing cumulative payments – despite the higher APRC level. This additionally confirms the correctness of the authors' thesis on the erroneous assumption adopted when constructing the APRC formula (Prewysz-Kwinto & Redo, 2022a). A loan for the borrower is not an investment – as the authors of the APRC assumed. Borrowers analyze the cost of the loan in a different way than the profitability of the investment. As a consequence, the APRC does not fulfill its role, because it does not show the cost of the loan in the way borrowers understand this cost. Fortunately, Poles do not seem to trust the level of the misleading and distorting cost of credit APRC ratio and subconsciously feel that, contrary to official information, it does not show the real cost of the loan, nor allows for the comparison of loan offers and the choice of the cheapest in the borrower's opinion. Unfortunately, allowing for the continued operation of the APRC in the European financial space increases the number of incorrect credit decisions and the risk of falling into a debt spiral, because the APRC always suggests postponing and accumulating repayment, despite the higher amount of interest. This problem especially concerns the less educated and less wealthy part of society, in particular, which legal regulations should protect. The APRC thus threatens the financial security of poorer EU citizens – especially from countries with a higher market cost of capital, where the distortions of the cost of debt by the APRC are strong. To see this, policymakers must finally think outside the box.
    Źródło:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2023, 1; 29-48
    1898-2166
    Pojawia się w:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-7 z 7

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies