Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Mortgage – hipoteka" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 30
Tytuł:
Uprzywilejowanie wierzycieli w podziale sumy uzyskanej z egzekucji sądowej – uwagi konstytucyjne i procesowe
Creditors’ Privileges in the Distribution of Amounts Obtained in Judicial Enforcement – Constitutional and Procedural Remarks
Autorzy:
Derlatka, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/32083727.pdf
Data publikacji:
2024-04-30
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
civil proceedings
judicial execution
distribution plan
alimony
mortgage
postępowanie cywilne
egzekucja sądowa
plan podziału
alimenty
hipoteka
Opis:
The purpose of this study is an interdisciplinary analysis the new regulations, referred to in Art. 1025 § 1 point 21, § 32, § 7–8 of the Code of Civil Procedure, in the context of constitutional norms and values determined by specific institutions the principles of a democratic state of law. This regulation was introduced by the amendment of March 9, 2023 as a security for future alimony claims. The article discusses reservations regarding its compliance with the constitutional principle of protection of acquired rights and also presents the corrective proposals. The goal of the paper is to present the compliance of new regulations with the right to enforcement, derived from the constitutional right to a court. The study uses a dogmatic-legal research method.
Celem niniejszego opracowania jest przeprowadzenie interdyscyplinarnej analizy przepisów zawartych w art. 1025 § 1 pkt 21, § 32, § 7–8 Kodeksu postępowania cywilnego w płaszczyźnie norm i wartości konstytucyjnych, wyznaczonych przez szczegółowe instytucje zasady demokratycznego państwa prawnego. Regulacja ta została wprowadzona nowelizacją z 9 marca 2023 r. jako zabezpieczenie przyszłych należności wierzycieli alimentacyjnych. W artykule omówiono zastrzeżenia dotyczące jej zgodności z konstytucyjną zasadą ochrony praw nabytych oraz przedstawiono propozycje naprawcze. Zaprezentowano również problematykę zgodności nowych przepisów z prawem do egzekucji, wywodzonym z konstytucyjnego prawa do sądu. W opracowaniu wykorzystano dogmatyczno-prawną metodę badawczą.
Źródło:
Przegląd Prawa Konstytucyjnego; 2024, 2(78); 117-130
2082-1212
Pojawia się w:
Przegląd Prawa Konstytucyjnego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy zakresem zastosowania art. 15 § 1 Kodeksu spółek handlowych objęte są umowy ustanawiające zabezpieczenia hipoteczne na nieruchomościach spółek – uwagi na tle wyroku Sądu Najwyższego z dnia 7 marca 2017 r.
Does the scope of application of art. 15 § 1 of the Code of Commercial Companies cover agreements establishing mortgage collaterals on real estate of companies ‒ comments on the background of the judgment of the Supreme Court of 7 March 2017
Autorzy:
Kubasik, Krzysztof Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1729916.pdf
Data publikacji:
2021-09-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
spółki kapitałowe
zgoda zgromadzenia wspólników
hipoteka
capital companies
consent of the shareholders’ meeting
mortgage
Opis:
Przepis art. 15 Kodeksu spółek handlowych ustanawia wymóg uzyskania zgody zgromadzenia wspólników albo walnego zgromadzenia na dokonanie wskazanych w nim czynności prawnych. Zawarty w przepisie katalog ma jednak charakter otwarty, a ustalenie jego zakresu budzi istotne wątpliwości interpretacyjne. W orzecznictwie sądowym wyłącza się z tego zakresu ustanawianie hipoteki, co budzi zastrzeżenia z punktu widzenia reguł wykładni funkcjonalnej, ochrony majątku spółki oraz uprawnień kontrolnych wspólników bądź akcjonariuszy.
The provision of Article 15 of the Commercial Companies Code sets out the requirement to obtain the consent of the general meeting of shareholders to carry out the legal actions indicated therein. The catalog included in the provision is, however, open and determination of its scope raises significant interpretation doubts. The establishment of a mortgage is excluded in its jurisdiction, which raises objections from the point of view of the rules of functional interpretation, protection of company assets, and control rights of partners or shareholders.
Źródło:
Studia Prawnicze KUL; 2021, 3; 235-248
1897-7146
2719-4264
Pojawia się w:
Studia Prawnicze KUL
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A Reverse Mortgage as an Opportunity to Cover the Costs of Long‑term Care – Solutions in the European Countries
Odwrócony kredyt hipoteczny jako szansa na pokrycie kosztów opieki długoterminowej – rozwiązania w krajach europejskich
Autorzy:
Warchlewska, Anna
Iwański, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/660105.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
starość
finansowanie opieki długoterminowej
prognoza opieki długoterminowej
odwrócona hipoteka
wykluczenie finansowe
wykluczenie społeczne
old age
long‑term care prognosis
reverse mortgage
financial exclusion
social exclusion
long‑term care financing
Opis:
Postępujące starzenie się populacji stawia przed światem nowe wyzwania, szczególnie przed sektorem finansowym. W artykule przedstawiono możliwe formy pokrycia opieki długoterminowej na rynku prywatnym i publicznym. Odwrócony kredyt hipoteczny i renta dożywotnia stanowią punkt rozważań świata nauki i praktyki, ale niosą również z sobą wiele kontrowersji. Zdaniem autorów artykułu temat wymaga poznawczego zgłębienia. Celem opracowania jest diagnoza aktualnej sytuacji rynków finansowych związanej z odwróconą hipoteką i rentą dożywotnią w wybranych krajach europejskich. Przyjmując dostępne na rynku finansowym źródła finansowania bieżących potrzeb osób starszych za dobrowolne, konieczne jest przedstawienie prognozy pokrycia kosztów opieki długoterminowej ze środków publicznych.
The progressive aging of the population forces the world to face new challenges, especially in the financial sector. The paper strives to present possible forms of coverage of long‑term care in the private and public market. A reverse mortgage and perpetuity are a point of consideration for the world of science and practice but they are also associated with a great deal of controversy. According to the authors of this paper, the theme requires cognitive exploration. The aim of the study is to diagnose the current situation of financial markets in selected European countries related to a reverse mortgage and perpetuity. Assuming that the sources of funding the current needs of elderly people available on the financial market are voluntary ones, it is necessary to present a forecast covering the costs of long‑term care from public funds.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2020, 2, 347; 91-107
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consequences of elderly people’s financial decisions of illustrated by the example of capital release by means of reverse mortgage
Konsekwencje decyzji finansowych osób starszych na przykładzie uwolnienia kapitału za pomocą odwróconego kredytu hipotecznego
Autorzy:
Buzałek, Przemysław
Czechowska, Iwona D.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1057755.pdf
Data publikacji:
2020-12-28
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
financial decisions
reverse mortgage
elderly person
minimum subsistence figure
decyzje finansowe
odwrócona hipoteka
osoby starsze
minimum socjalne
Opis:
Background: Effective functioning requires households to take financial decisions. It is essential that these decisions are rational. It was indicated in the empirical studies that customers are sometimes unable to take decisions requiring mathematical calculations and economic evaluations. Customers from the 60+ age group are considered elderly people who need financial support. Such a possibility can be offered by reverse mortgage. The main objective of the paper is to assess consequences of financial decisions made by elderly people illustrated by the example of capital release by means of reverse mortgage, and to indicate whether such mechanisms are efficient and provide an appropriate level of financial support. Research purpose: The main objective of this study was to assess consequences of financial decisions of elderly people illustrated by the case of capital release by means of reverse mortgage, as well as to indicate whether such mechanisms are efficient and ensure an appropriate level of support life. Methods: The authors make an attempt to evaluate to what extent values of monthly payments obtained for the period of ten years from reverse mortgage in such Polish cities as Warsaw, Cracow, Gdansk, Poznan, Wroclaw, Lodz might ensure an achievement of minimum subsistence level. As the hypothesis for empirical verification, it was assumed that potential ten-year monthly payments obtained within equity release in a form of reverse mortgage ensures an achievement of minimum subsistence level for one-person pensioner households. In order to calculate estimated payments from reverse mortgage, an account of terminated allowance was used. To make the assessment, the potential amounts of reverse mortgage benefits were compared with the indicator of minimum subsistence calculated in 2018 for one-person pensioner household in a property located in a city of above 500 thousand residents. Conclusion: The results obtained show that reverse mortgage is a service that works best as an instrument supporting a household budget with additional money, not its basis. It can be concluded that regardless of whether a senior citizen (a woman or a man) is 65 or 75, they will obtain a benefit within the framework of ten-year reverse mortgage in an amount exceeding a minimum subsistence figure if they possess a property of the area of 60 square meters in Warsaw, Cracow or Gdansk. Besides, a level of minimum subsistence will be achieved in case of a woman signing a contract at the age of 75 and living in Wroclaw as well as in case of a man between 71–75 with a property in Poznan and a man between 68–75 with a property in Wroclaw. However, regardless of a senior’s age (between 65–75) and gender, a minimum subsistence level will not be exceeded if a flat is located in Lodz.
Przedmiot badań: Efektywne funkcjonowanie wymaga od gospodarstw domowych podejmowania decyzji finansowych. Ważne jest, aby były to decyzje racjonalne. W badaniach empirycznych wykazano, że klienci bywają niezdolni do podejmowania decyzji wymagających obliczeń matematycznych i ewaluacji ekonomicznych. Klienci w wieku (60+) zaliczani do grupy osób starszych wykazują potrzebę wsparcia finansowego. Taką możliwość daje im odwrócony kredyt hipoteczny. Cel badawczy: Głównym celem opracowania jest ocena konsekwencji decyzji finansowych osób starszych na przykładzie uwolnienia kapitału za pomocą odwróconego kredytu hipotecznego oraz wskazanie, czy mechanizmy te są skuteczne i zapewniają odpowiedni poziom wsparcia. Metoda badawcza: Autorzy podejmują próbę oszacowania, w jakim stopniu wartości miesięcznych świadczeń wypłacanych przez okres 10 lat z tytułu odwróconego kredytu hipotecznego, które mogliby otrzymywać seniorzy w wieku emerytalnym, w głównych miastach w Polsce (Warszawa, Kraków, Gdańsk, Poznań, Wrocław, Łódź) zapewniałyby osiągnięcie poziomu minimum socjalnego. Jako hipotezę podlegającą empirycznej weryfikacji przyjęto, że potencjalne 10-letnie świadczenie wypłacane co miesiąc w ramach equity release w postaci odwróconego kredytu hipotecznego zapewnia osiągnięcie poziomu minimum socjalnego dla jednoosobowych gospodarstw emeryckich. Do wyliczenia szacunkowych wysokości świadczeń z tytułu odwróconego kredytu hipotecznego wykorzystano rachunek rent życiowych terminowych. Żeby osiągnąć cel badania, porównano wskaźnik minimum socjalnego dla jednoosobowych gospodarstw emeryckich z roku 2018 z potencjalnymi wartościami świadczeń, dla jednoosobowego gospodarstwa domowego emeryta w nieruchomości położonej w mieście powyżej 500 tys. mieszkańców. Wyniki: Uzyskane wyniki pozwalają stwierdzić, że odwrócony kredyt hipoteczny najlepiej sprawdza się jako instrument wspierający budżet domowy, a niestanowiący jego podstawę. Z badania wynika, że bez względu na to, czy senior (kobieta i mężczyzna) ma 65 lat czy 75 lat, to uzyska świadczenie w ramach 10-letniego odwróconego kredytu hipotecznego w wysokości przekraczającej poziom minimum socjalnego, jeżeli posiada nieruchomość mieszkaniową o powierzchni 60 m2 w: Warszawie, Krakowie lub Gdańsku. Poziom minimum socjalnego zostanie osiągnięty w przypadku kobiety przystępującej do umowy w wieku 75 lat i zamieszkałej we Wrocławiu, a także w przypadku mężczyzny, który jest w wieku od 71 do 75 lat i posiada mieszkanie w Poznaniu, oraz mężczyzny w przedziale wiekowym 68–75 lat z nieruchomością mieszkaniową we Wrocławiu. Natomiast bez względu na wiek seniora (65–75 lat) i jego płeć poziom minimum socjalnego nie zostanie przekroczony, gdy mieszkanie zlokalizowane jest w Łodzi.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 117; 183-202
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kauzalność materialna umowy o ustanowieniu hipoteki. Glosa do postanowienia Sądu Najwyższego z dnia 8 grudnia 2017 roku, III CSK 273/16
Causability of an agreement for establishing a mortgage. A note on the decision of the Supreme Court of the 8th of December 2017, III CSK 273/16
Autorzy:
Biernat, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1201110.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
mortgage
agreement for establishing a mortgage
obligation to establish a mortgage
causability
invalidity of a legal transaction
hipoteka
umowa o ustanowieniu hipoteki
zobowiązanie do ustanowienia hipoteki
kauzalność
nieważność czynności prawnej
Opis:
W glosowanym postanowieniu Sąd Najwyższy zajął godne aprobaty stanowisko, zgodnie z którym umowa o ustanowieniu hipoteki co do zasady nie musi być zawierana w wykonaniu stosunku obligacyjnego zobowiązującego do ustanowienia hipoteki. Nie wyklucza to powstania zobowiązania do ustanowienia hipoteki, jednak w większości przypadków nie oznacza konieczności stosowania uregulowania wynikającego z art. 156 Kodeksu cywilnego.
In the discussed decision the Supreme Court took the right position that as a rule an agreement for establishing a mortgage does not have to be concluded in the performance of an obligation to establish a mortgage. This does not exclude the emergence of an obligation to establish a mortgage, however, in most cases this does not mean the need to apply the regulation arising from the article 156 of the Civil Code.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2020, 1(26); 183-191
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przedawnienie się zobowiązań podatkowych zabezpieczonych hipoteką przymusową – zgodność regulacji z Konstytucją RP
Statute of limitations for tax liabilities secured by a forced mortgage – compliance of regulations with the Polish Constitution
Autorzy:
Szot, Przemysław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1732561.pdf
Data publikacji:
2020-09-23
Wydawca:
Instytut Studiów Podatkowych Modzelewski i wspólnicy
Tematy:
przedawnienie
zobowiązanie podatkowe
hipoteka przymusowa
konstytucyjność
expiration of tax liability
compulsory mortgage
constitutionality
Opis:
Tematem artykułu jest kwestia niekonstytucyjności przepisu art. 70 § 8 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa [1, dalej „Ordynacja podatkowa”], uniemożliwiającego przedawnienie się zobowiązania podatkowego w zakresie, w jakim zostało zabezpieczone hipoteką przymusową. Autor odwołuje się przede wszystkim do wyroku Trybunału Konstytucyjnego z dnia 8 października 2013 r. [2], który stanowił na późniejszym etapie podstawę do ugruntowania się jednolitej linii orzeczniczej. Odnosząc się do bogatego orzecznictwa, autor wskazuje przyczyny niekonstytucyjności wspomnianego przepisu oraz omawia zarzuty, które można podnieść przed sądem, w przypadku gdyby organ podatkowy zastosował dyspozycję zawartą w tym uregulowaniu.
The article discusses the unconstitutionality of the provision of the article 70 § 8 of the Tax Ordinance, which prevents a tax liability from expiring to the extent that it has been secured by a compulsory mortgage. The author refers primarily to the judgment of the Constitutional Court of 8 October 2013, SK 40/12, which was at a later stage the basis for the establishment of a uniform line of judgement. Referring to a wealth of case law, the author indicates the reasons for the unconstitutionality of this provision and discusses the charges that may be raised before the court if the tax authority applies the disposition containe d in this provision.
Źródło:
Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych; 2020, 9(289); 9-11
1427-2008
2449-7584
Pojawia się w:
Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ przejęcia długu na hipotekę ustanowioną przez dłużnika na użytkowaniu wieczystym. Glosa do uchwały Sądu Najwyższego z dnia 28 marca 2019 roku, sygn. akt III CZP 90/18
The Impact of Takeover of Debt on the Mortgage Established by the Debtor on Perpetual Usufruct. Gloss to the Decision of the Supreme Court of 28 March 2019, III CZP 90/18
Autorzy:
Wolak, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1753518.pdf
Data publikacji:
2020-06-10
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
użytkowanie wieczyste
hipoteka
przejęcie długu
wygaśnięcie zabezpieczenia
wierzytelności
perpetual usufruct
mortgage
debt takeover
expiry of collateral for receivables
Opis:
W glosie do uchwały z dnia 28 marca 2019 r., III CZP 90/18, autor zaaprobował stanowisko Sądu Najwyższego wyrażone w jej tezie, zgodnie z którym hipoteka ustanowiona przez dłużnika na użytkowaniu wieczystym nie wygasa z chwilą przejęcia długu, gdy użytkowanie wieczyste zostało zbyte na rzecz osoby trzeciej (art. 525 k.c.). Przemawia za nim nie tylko wzgląd na argument wykładni językowej, ale także funkcjonalnej (celowościowej). Ponadto odwołanie się do przepisów zwiększających ochronę dłużnika rzeczowego poprzez wprowadzenie wymogu uzyskania jego zgody na zmiany zabezpieczonej wierzytelności, tj. art. 248 k.c. oraz art. 684 ustawy z dnia 6 lipca 1982 r. o księgach wieczystych i hipotece również nie pozwala uznać za słuszne przeciwstawnego zapatrywania, za którym opowiadał się sąd odwoławczy.
In the gloss to the decision of 28 March 2019, III CZP 90/18, the author expressed his approval for the opinion of the Supreme Court included in its thesis according to which the mortgage established by the debtor on perpetual usufruct does not expire at the time the debt is taken over when perpetual usufruct has been sold to a third party (art. 525 of the Civil Code). This is supported not only by the argument of linguistic but also functional (teleological) interpretation. Moreover, reference to provisions increasing the protection of the property debtor by introducing the requirement to obtain his consent to change the secured receivables, i.e. art.248 of the Civil Code and art.684 of the Land and Mortgage Register Act dated 6 July 1982, neither allows to consider the opposite view to be correct, which the appeal court was in favour of.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 3; 237-254
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ZASTOSOWANIE PRZEPISÓW KSIĘGI TRZECIEJ KODEKSU CYWILNEGO DO „DŁUŻNIKA RZECZOWEGO” – GLOSA DO UCHWAŁY SĄDU NAJWYŻSZEGO Z 18 STYCZNIA 2019 R. (III CZP 66/18)
Application of the Provisions of the Third Book of the Polish Civil Code to the Mortgagor. A Comment on the Polish Supreme Court’s Resolution of 18 January 2019, III CZP 66/18
Autorzy:
Kaczan, Damian Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2096495.pdf
Data publikacji:
2020-02-04
Wydawca:
Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie
Tematy:
hipoteka; wierzyciel; dłużnik; wierzyciel hipoteczny; dłużnik rzeczowy; zobowiązanie; prawo rzeczowe.
mortgage; creditor; debtor; mortgagee; mortgagor; obligation; property law.
Opis:
Glosa poświęcona jest orzeczeniu Sądu Najwyższego dotyczącemu problemu treści roszczenia przysługującego wierzycielowi hipotecznemu oraz zastosowania przepisów prawa zobowiązań do sytuacji właściciela nieruchomości obciążonej hipotecznie. Rozważania rozpoczynają uwagi wstępne, w których zarysowano powyższe problemy badawcze. Następnie zaprezentowano stan faktyczny stanowiący podstawę analizowanego orzeczenia. W kolejnej części pracy przedstawiono linię orzeczniczą Sądu Najwyższego w wybranym zakresie (nie w pełni jednolitą). Zasadnicza część pracy obejmuje ocenę stanowiska Sądu Najwyższego. Po pierwsze, sformułowano uwagi potwierdzające zasadność poglądu bronionego przez Sąd Najwyższy, że roszczenie wierzyciela hipotecznego ma charakter materialnoprawny. Po drugie, poddano krytyce tezę badanej uchwały, że oznacza to, iż właściciel nieruchomości obciążonej hipoteką jest dłużnikiem w rozumieniu prawa obligacyjnego. W końcowej części pracy dokonano podsumowania rozważań.
This comment is on the ruling of the Polish Supreme Court regarding a mortgagee’s claim and the applicability of the law of obligations to a mortgagor. I begin with an outline of the problem, and then describe the situation which provided the grounds for the Supreme Court’sdecision, which did not follow a fully uniform line of argument. The main part of my article assesses the Supreme Court’s position. I agreewith its view that the mortgagee’s claim is a substantive claim. However, I criticise its hypothesis that the mortgagor is a debtor within themeaning of the law of obligations. The final part of the article sums up my observations.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze; 2019, 19, 4; 283-301
2353-8139
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Geneza oraz kształt prawa hipotecznego na ziemiach polskich w XIX w.
Origins and regulations of Mortgage Law Acts adopted on Polish territory in XIX century
Autorzy:
Dalkowska, Maria Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1186864.pdf
Data publikacji:
2019-03-31
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
hipoteka
zabezpieczenie wierzytelności
wierzyciel
dłużnik
księgi wieczyste
mortgage
collateral
debtor
creditor
land registers
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest scharakteryzowanie regulacji hipotecznych ustanowionych w XIX w. na terenie Królestwa Polskiego. W publikacji zostanie przedstawiona geneza powstania hipoteki w starożytnych europejskich ustawodawstwach Rzymu i Grecji. Autorka pochyli się także nad instytucją hipoteki w wiekach średnich oraz przedstawi jedną ze słynniejszych ustaw w XVI wiecznej Europie — ustawę o ważności zapisów z 1588 r., będącą genezą podstawowych założeń prawa hipotecznego z XIX w.
The aim of this article is to present the origins of Mortgage Law Act adopted on Polish territory in XIX century. It outlines main characteristics of law regulations and shows the impact on legislation in neighbouring countries.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 3; 50-54
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Instytucje miejskiego kredytu hipotecznego w Królestwie Polskim jako przyczynek do dyskusji o modelu organizacyjnym kredytu hipotecznego w Polsce
Institutions of the Urban Mortgage Loan in the Polish Kingdom as a Contribution to the Discussion on the Organisational Model of Mortgage Loan in Poland
Autorzy:
Fermus-Bobowiec, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803178.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
hipoteka
kredyt hipoteczny
towarzystwo kredytowe
bank hipoteczny
Królestwo Polskie
mortgage
mortgage loan
loan society
mortgage bank
Polish Kingdom
Opis:
W artykule przedstawiony został prawny mechanizm działania Towarzystw Kredytowych Miejskich w Królestwie Polskim, będących instytucjami miejskiego kredytu hipotecznego. Autorka uczyniła to na przykładzie Towarzystwa Kredytowego miasta Lublina, formułując przy tym wnioski ogólne co do modelu kredytu hipotecznego, oferowanego przez towarzystwa kredytowe. Towarzystwa Kredytowe były bowiem ówcześnie najpopularniejszym modelem organizacyjnym kredytu hipotecznego, nie tylko miejskiego (Towarzystwa Kredytowe Miejskie), ale i ziemskiego (Towarzystwo Kredytowe Ziemskie). W opracowaniu autorka zaprezentowała także inne niż towarzystwa kredytowe instytucje kredytu długoterminowego na ziemiach polskich, poszukując korzeni bankowości hipotecznej. W ten sposób poczynioną analizę, poprzez jej prawnohistoryczną perspektywę, uznała za przyczynek do dyskusji dotyczącej kredytu hipotecznego i miejsca współczesnej bankowości hipotecznej w Polsce.
The article presents the legal mechanism of operation of Urban Loan Societies in the Polish Kingdom, which were the institutions of urban mortgage loan. The author discusses the issue on the basis of the Loan Society of Lublin and formulates general conclusions about the model of mortgage loan offered by loan societies. At that time, a loan society was the most popular organisational model of mortgage loan, not only urban (Urban Loan Societies) but also landed (Landed Loan Society). Furthermore, the author presents also other institutions of long-term loan in the Polish territories, apart from loan societies, looking for the roots of mortgage banking. This analysis, with its legal and historical perspective, is considered by the author to be a contribution to the discussion on mortgage loan and the status of contemporary mortgage banking in Poland.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2019, 28, 2; 19-32
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Legitymacja sądu karnego do złożenia wniosku o wpis hipoteki przymusowej
The Power of a Penal Court to Submit a Request to Register a Tacit Mortgage
Autorzy:
Jędrejek, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1807669.pdf
Data publikacji:
2019-11-15
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
hipoteka przymusowa
postanowienie zabezpieczające w postępowaniu karnym
postępowanie wieczystoksięgowe
tacit mortgage
securement proceedings in Penal Procedure
Land Register
proceedings
Opis:
The purpose of the article is to answer a question which evokes controversies in judicature, namely whether a given penal court has a power to submit a request to register a tacit mortgage. The Author claims that the answer should be positive as supported by the grammatical reading of Article 291 par. 1 of Code of Penal Procedure, which makes a reference to an ex officio security of a ruling. The recognition of the fact that a request to register a tacit mortgage can be only filed by a creditor makes the securement proceedings longer, and therefore gives a poorer guarantee of an effective execution of the ruling.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2009, 19, 2; 7-17
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rzeczowe zabezpieczenie wierzytelności morskich w międzywojennej Polsce
Physical Collateral for Maritime Claims in the Interwar Poland
Autorzy:
Dworas-Kulik, Judyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803652.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
hipoteka morska
przywilej na statku
bodmeria
zastaw na statku
wierzytelność morska
pożyczka morska
maritime mortgage
privilege on the ship
pledge on the ship
maritime claim
maritime loan
Opis:
Koszty budowy, zakupu, remontu czy też eksploatacji statku, w szczególności związane z opłatami portowymi, paliwem, wynagrodzeniem dla załogi oraz jej utrzymaniem w trakcie rejsu były bardzo wysokie, dlatego też właściciele statku celem sfinansowania planowanych działań zaciągali kredyty i pożyczki pod zastaw statku lub ładunku. Niewątpliwie rozwój transportu morskiego na przełomie XIX i XX w. przyczynił się do międzynarodowej unifikacji prawa morskiego w zakresie przywilejów na statku i hipoteki morskiej. Potrzeba ujednolicenia przepisów wynikała bowiem z konieczności realnego zapewnienia wierzycielom zaspokojenia ich roszczeń, bowiem różnorodność przepisów poszczególnych państw, szczególnie ilość przywilejów morskich, która powstała pod rządem różnych systemów prawnych, oraz hierarchia ich stosowania ograniczały znaczenie instytucji hipoteki morskiej. Treść przepisów międzynarodowych stała się podstawą do kształtowania polskich przepisów dotyczących rzeczowych zabezpieczeń wierzytelności morskich w okresie PRL. Dodać wypada, iż prawo morskie okresu międzywojennego w dostępnej literaturze przedmiotu jest jedynie sygnalizowane, zatem niniejsze opracowanie ubogaca publikacje dotyczące wierzytelności morskich.
The costs of construction, purchase, renovation or operation of the ship, in particular related to port fees, fuel, crew pay and maintenance during the cruise were very high, therefore the owners of the vessel to finance the planned activities took loans against the ship or cargo . Undoubtedly, the development of maritime transport at the turn of the 19th and 20th centuries contributed to the international unification of maritime law with regard to shipboard privileges and maritime mortgage. The need to harmonize the regulations resulted from the necessity of real assurance for creditors to satisfy their claims, because the diversity of regulations of individual countries, especially the number of maritime privileges that arose under the government of various legal systems and the hierarchy of their application limited the significance of the maritime mortgage institution. The content of international regulations became the basis for shaping Polish regulations regarding tangible security of maritime claims in the period of the PRL. It should be added that the maritime law of the interwar period in the available literature of the subject is only signaled, therefore this publication enriches publications on maritime claims.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 35-48
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpis ostrzeżenia o prowadzeniu postępowania restrukturyzacyjnego a ustanowienie hipoteki
The Entry of Warning About the Running Restructuring Proceedings but Establishing the Mortgage
Autorzy:
Jakimiec, Daniel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476703.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
restructuring proceedings
land register
perpetual-accounting entry of the warning
the fourth department land register
mortgage
postępowanie restrukturyzacyjne
księgi wieczyste
wpis wieczystoksięgowy ostrzeżenia
dział czwarty księgi wieczyste
hipoteka
Opis:
Pursuant to the Art. of 25 sec. 1 pt of 4 Act on Land and Mortgage Registers and Mortgages in the fourth section of the land register entries concerning mortgages are being revealed. Establishing the agreed mortgage and her entry in the fourth section of the land register after the initiation of proceedings restructuring will depend from the approval of the court superintendent or from undertaking the activity in this object by the administrator. When an appointed court superintendent stayed the financial and procedural card is experiencing the debtor being a property owner of limiting 1 pr pursuant to the Art. of 39 sec. rest. in relation to the Art. of 277 sec. 1 and sec. 2 pr. rest., whereas in case of the administrator is undergoing turning off appropriately to Art. 53 sec. 1 pr. rest. However a little bit differently a situation looks in case of establishing compulsory central mortgage registers. In the event that the debtor is a participant in restructuring proceedings simultaneously then at establishing the compulsory central mortgage register an Art. of 170 sec. 1 and sec. 3 are fi \nding application pr. rest. Obligated the Art. of 170 sec. 1. pr. rest. constitutes, that with the day of entering into force satisfactions protecting decisions of proceedings approving the arrangement and enforcement led against the debtor to the purpose of debts taken up with arrangement are undergoing amortizing from the legal validity of the law.
Stosownie do art. 25 ust. 1 pkt 4 u.k.w.h. w dziale czwartym księgi wieczystej ujawniane są wpisy dotyczące hipotek. Ustanowienie hipoteki umownej i jej wpis w dziale czwartym księgi wieczystej po wszczęciu postępowania restrukturyzacyjnego jest uzależnione od zgody nadzorcy sądowego lub od podjęcia przez zarządcę czynności w tym przedmiocie. Gdy zostanie powołany nadzorca sądowy legitymacja materialna i procesowa dłużnika będącego właścicielem nieruchomości doznaje ograniczenia stosownie do art. 39 ust. 1 pr. rest. w zw. z art. 277 ust. 1 i ust. 2 pr. rest., zaś w przypadku zarządcy ulega wyłączeniu odpowiednio do art. 53 ust. 1 pr. rest. Nieco inaczej przedstawia się sytuacja w przypadku ustanowienia hipotek przymusowych. W przypadku gdy dłużnik jest jednocześnie uczestnikiem postępowania restrukturyzacyjnego wówczas przy ustanowieniu hipoteki przymusowej znajduje zastosowanie art. 170 ust. 1 i ust. 3 pr. rest. Powołany art. 170 ust. 1 pr. rest. stanowi, że z dniem uprawomocnienia się postanowienia zatwierdzającego układ postępowania zabezpieczające i egzekucyjne, prowadzone przeciwko dłużnikowi w celu zaspokojenia wierzytelności objętych układem, ulegają umorzeniu z mocy prawa.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2019, 1(24); 135-149
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Administracyjne zarządzenie zabezpieczenia jako podstawa wpisu hipoteki przymusowej
An administrative order to secure a claim as a basis for an entry of a compulsory mortgage
Autorzy:
Polus, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692770.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
land and mortgage register proceedings
collateral order
forced mortgage
revocation of the collateral decision
postępowanie wieczystoksięgowe
zarządzenie zabezpieczenia
hipoteka przymusowa
uchylenie decyzji o zabezpieczeniu
Opis:
The main subject of the discussion concerns issues related to securing tax obligations before issuing a decision setting or determining the amount of tax liability. In such a case, the tax authority issues a decision determining the approximate amount of the tax liability (decision on securing), under which the order for the collateral is issued. First, issues related to the expiration and revocation of a decision on securing are discussed. Then, the impact of the revoked decision on the validity of the collateral order is presented, and the effects of the revocation of an administrative act in administrative proceedings on the land and mortgage register proceedings are discussed. The author also attempts to answer the question whether revocation of an administrative act constituting the basis for an entry of a compulsory mortgage may constitute a new fact or evidence in the appellate proceedings concerning the land and mortgage register.
Główny przedmiot prowadzonych rozważań dotyczy zagadnień związanych z zabezpieczeniem zobowiązań podatkowych przed wydaniem decyzji ustalającej wysokość zobowiązania podatkowego lub określającej wysokość zobowiązania podatkowego. W takim przypadku organ podatkowy wydaje decyzję określającą przybliżoną kwotę zobowiązania podatkowego (decyzja o zabezpieczeniu), na podstawie której wydawane jest zarządzenie zabezpieczenia. W pierwszej kolejności omówiono zagadnienia dotyczące wygaśnięcia oraz uchylenia decyzji o zabezpieczeniu. Przedstawiono problematykę związaną z wpływem uchylonej decyzji o zabezpieczeniu na ważność zarządzenia zabezpieczenia. Następnie omówiono skutki, jakie wywołuje uchylenie aktu administracyjnego w postępowaniu administracyjnym na postępowanie wieczystoksięgowe. Autorka podjęła też próbę odpowiedzi na pytanie, czy uchylenie aktu administracyjnego stanowiącego podstawę wpisu hipoteki przymusowej może stanowić nowy fakt lub dowód w apelacyjnym postępowaniu wieczystoksięgowym.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2018, 80, 3; 97-107
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efekty aktualizacji wartości nieruchomości dla symulowanego portfela kredytów hipotecznych
Effects of property value updates on a simulated mortgage portfolio
Autorzy:
Bywalec, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590035.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Aktualizacja wartości
Hipoteka
Kredyt mieszkaniowy
Wartość nieruchomości
Housing loan
Mortgage
Property value
Value update
Opis:
Podjęty w artykule problem badawczy koncentruje się na poszukiwaniu odpowiedzi na pytanie, czy zmiany w wartości nieruchomości, stanowiących potencjalne zabezpieczenie symulowanego portfela kredytów hipotecznych udzielonych na zakup mieszkania we Wrocławiu, są po 5 latach funkcjonowania kredytów na tyle znaczące, aby zagrażały funkcjonowaniu banku. Celem artykułu jest analiza zmian wartości nieruchomości stanowiących zabezpieczenie dla potencjalnego portfela kredytów hipotecznych udzielonych w 2011 r. w stosunku do wartości tego portfela nieruchomości wycenianego na 2016 r. Celem pośrednim stała się analiza zbioru danych o nieruchomościach, znajdującego się w posiadaniu urzędu ewidencji gruntów i budynków, z punktu widzenia przydatności bazy do celów przeszacowania wartości nieruchomości. Hipoteza postawiona w przeprowadzonych badaniach brzmiała: istnieje konieczność dokonywania stałej analizy zmian wartości zabezpieczenia hipotecznego w portfelach hipotecznych polskich banków.
Polish regulations concerning the credit risk management process in banks’ portfolios require banks to update the value of real estate collateralized as collateral for mortgages. However, because the mechanism of updating property values − using standard valuation methods is complicated, time consuming, expensive and requires extensive databases, banks are not interested in conducting such a process more often than once a year, as the KNF instructs. Taking into account changes in real estate value over time and the changes taking place in the economy of Poland and the world, it seems reasonable to carry out such a regular update. The research problem is focused on the analysis of changes in real estate value in the hypothetical bank portfolio. The purpose of this article is to analyze the changes in the value of real estate collateral for a potential mortgage portfolio in 2011 against the value of this property portfolio valued at 2016. The indirect objective is to analyze the property data of the land and buildings registry, from the point of view of the usefulness of the database for the purpose of updating the value of the property.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2018, 370; 7-26
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 30

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies