Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Moral hazard" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 23
Tytuł:
Moral hazard and its implications on health insurance sector – overview of impact of COVID-19 pandemic
Autorzy:
Sikora-Alicka, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2123399.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
moral hazard
health insurance
COVID-19
Opis:
Kenneth J. Arrow’s disruptive work, 'Medical Uncertainty and Welfare Economics’, published in 1963, was one of the first studies investigating the effects of moral hazard on the healthcare sector. Since then, countless works exploring that subject have been published. The history of research on moral hazard in medical insurance shows that this concept is defined differently in other areas of the economy than healthcare. Purpose – The proposed work is an attempt to understand and conceptualize the moral hazard in health insurance. As uncommon circumstances marked 2020, we now consider health insurance through the impact of the SARS-CoV-2 pandemic. This work discusses the results of an investigation of the impact of moral hazard and its implications on the health insurance sector during COVID-19. Research method – The author designed and conducted a study that presented several metrics involving the distribution of medical expenditures, the effect of price on medical care consumption, the PLS (profit and loss sharing) concept, and their mediating and moderating effect on moral hazard in the insurance sector. Results – There is a statistically significant and very strong relationship with a positive sign (β = 0.79; p <0.001) between the price effect and the moral hazard. The analyses show also that the price effect coexists statistically with the PLS, and the relationship between these variables is moderately strong and positive (β = 0.79; p <0.001). Originality – Insignificant relationship between the PLS and the moral hazard can be seen while the price is entered into the model (β = 0.03; p = 0.450). The lack of mediation could confirm that the price effect plays a major role in a moral hazard.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2022, 1(107); 113-126
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Overcoming the consequences of financial crisis on the example of Island and Ireland
Autorzy:
Kalinowska, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1945064.pdf
Data publikacji:
2021-08-31
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
Ireland
housing bubble
public debt
budget deficit
moral hazard
Opis:
Will Ireland share the fate of Iceland? Is this open, small economy with a debt-to-GDP ratio of above 130% on the verge of bankruptcy? Economists argue that if public debt is greater than national income, then smaller economies, heavily involved in the international division of labor are at risk of becoming insolvent. The bankruptcy of Ireland, whose prosperity is based on its reputation for being a good place to do business, could be a catastrophy. Contrary to the countries of southern Europe, the economy of the Green Island has never had problems with paying its liabilities and with solvency. While Greece has gone bankrupt five times since gaining independence in 1826 and Spain as many as thirteen in the past two centuries, Ireland's history in this area is impeccable (Reinhard, Rogoff, 2009, p. 3-6). Since the beginning of the 21st century Ireland's economic development has been based mainly on construction industry and not exports, as it used to be in the 1990s when the country was nicknamed the Celtic Tiger. The boom resulted in a budget surplus and a positive balance in current settlements. But it also resulted in higher prices - the Irish no longer had to accept slow wage growth to stay internationally competitive - which, combined with the low nominal interest rate of the European Central Bank, provided fertile ground for the build-up of the real estate bubble. The aim of the article is to identify the factors that led Ireland to the brink of bankruptcy and to try to answer the question whether the action of recapitalization of failing banks by the government and international financial institutions will bring the expected results in the form of healing the financial system and returning Green Island to the path of economic growth.
Źródło:
Central European Review of Economics & Finance; 2021, 33, 2; 55-66
2082-8500
2083-4314
Pojawia się w:
Central European Review of Economics & Finance
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ hybrydowych obligacji rekapitalizacyjnych na stabilność systemu finansowego
Influence of Hybrid Recapitalization Obligations on Stability of the Financial System
Autorzy:
Dżuryk, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053585.pdf
Data publikacji:
2021-05-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
hazard moralny
Bazylea III
restrukturyzacja i uporządkowana likwidacja banków
MREL
TLAC
hybrydowe obligacje rekapitalizacyjne
CoCos
obligacje bail-in
stabilność finansowa
moral hazard
Basel III
resolution
hybrid recapitalization bonds
bail-in bonds
financial stability
Opis:
Rynek hybrydowych instrumentów rekapitalizacyjnych jest stosunkowo młody, ale pierwsze lata jego funkcjonowania wskazują, że przeprowadzone zmiany regulacyjne w ich zakresie, w odpowiedzi na słabości instrumentów absorpcji strat Bazylei II, nie zmniejszyły w sposób istotny ryzyka upadłości banków względem klasycznych instrumentów kapitałowych i nie przyczyniły się istotnie do zwiększenia stabilności systemu finansowego. Co więcej podnoszą one koszt finansowania problematycznych banków przy jednoczesnym zwiększeniu zmienności. Niewielki udział obligacji hybrydowych w kapitałach banków i zbyt nisko ustawione progi zdarzeń inicjujących sprawiają, że ich zdolność do restrukturyzacji i rekapitalizacji problematycznych banków, bez angażowania środków publicznych, jest niewielka. Jednocześnie zachowane zostały przesłanki do kontynuacji hazardu moralnego. Wskazane są dalsze prace regulacyjne w zakresie struktury tych instrumentów i kalibracji zdarzeń inicjujących a także na rzecz stworzenia pośredniej klasy instrumentów absorpcji strat.
The market of hybrid recapitalization instruments is relatively young, but the first years indicate that the regulatory changes to their scope, introduced in response to the weaknesses of Basel II loss absorption instruments, did not significantly reduce the risk of bank failure in relation to classic capital instruments and did not significantly increase the stability of the financial system. Moreover, these instruments increase the cost of banks’ financing while at the same time increasing volatility. Due to the small share of hybrid bonds in banks’ capitals and too low thresholds of triggers, their ability to restructure and recapitalize problem banks without involving public funds is limited. At the same time, the premises for the continuation of the moral hazard are preserved. It is advisable to further regulate the structure of these instruments and calibrate the initiating events, as well as to create an intermediate class of loss absorption instruments.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 70-91
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Jeszcze jeden pomysł na zreformowanie sektora opieki zdrowotnej − dopłaty do usług medycznych
One More Idea to Reform the Sector of Health Care − Bonuses to Medical Service
Autorzy:
Mucha, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1835341.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
dopłaty do usług medycznych (współpłacenie)
instrumenty sterowania popytem w opiece zdrowotnej
hazard moralny
dostępność do opieki zdrowotnej
bonuses to medical services (co-charges)
instruments to manage the demand in medical care
moral gambling
accessibility to medical care
Opis:
The paper discusses in detail the question of bonuses to medical services. The first part characterises various kinds of bonuses. In further parts the are functions of mutual charges in the sector of medical care are discussed. Another part of the paper is devoted to the negative effects that may be connected with co-charges. Then we discuss the system of co-charges, i.e., the decision that must be made when bonuses are introduced to medical services. Such decisions deal, among other things, with co-charges and various rates of bonuses in different sectors of the system of medical care (outpatient care, stationary care, medicines), then exemptions and lower rates. The last part of the paper is devoted to the alternative instruments in relation to co-charges.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2007, 35, 3; 93-117
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modern Trends In GDP-Linked Securities Design
Autorzy:
Amalian, Arutyun W.
Amalyan, Nataly D.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1403605.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:
GDP-linked bonds
warrants
moral hazard
debt restructuring
cap
hair-cut
Opis:
Numerous research papers substantiate the idea that GDP-linked bonds could provide a potential means for indebted countries to avoid default (the cost of which to be measured by an endowment loss and temporary exclusion from capital markets) by linking current reduction of the total outstanding debt with liabilities to share future gains of growth of national economy. Actualization of this idea has already taken place in a dozen of countries. This article presents comparative analysis of background, terms and condition of the last three cases of GDP-indexed bonds emission – by Argentina, Greece and Ukraine. Commensuration of the share of haircut, threshold for payments and availability of the cap provides for detection of trends in the design of these debt instruments.
Źródło:
MIND Journal; 2020, 9; 1-14
2451-4454
Pojawia się w:
MIND Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Conduct Capital Buffer jako narzędzie do promowania zachowań etycznych w sektorze bankowym
Conduct Capital Buffer as a tool for promoting ethical behaviors in the banking sector
Autorzy:
Swaczyna-Pruchnik, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/469168.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:
etyka
finanse
sektor bankowy
regulacje
bufory
conduct
ethics
bank
financial sector
moral hazard
regulatory compliance
Opis:
W ostatnich latach zachowania banków znacznie odbiegały od pożądanych standardów etycznych, o czym świadczy rosnąca skala kar finansowych nakładanych na instytucje finansowe. Według wiedzy autora brakuje obecnie w Polsce szczegółowych badań dotyczących etyki w bankowości, co uniemożliwia ocenę, na ile etyczne są instytucje kredytowe. W efekcie głównym miernikiem poziomu etyki w danej instytucji jest obecnie wysokość kar nakładanych przez organy administracyjne, UOKiK lub KNF. Jednocześnie wydaje się, że brakuje obecnie regulacji i rekomendacji odnoszących się kompleksowo do pojęcia conduct, za czym idzie brak kompetencji któregokolwiek organu do „wymuszenia” na instytucjach finansowych, by zachowywały się bar- dziej etycznie. W Wielkiej Brytanii od kilku lat prowadzone jest nowatorskie badanie poziomu przestrzegania norm etycznych w bankach. Aby mechanizm premiowania zachowań etycznych był skuteczny, musi motywować do działania przede wszystkim akcjonariuszy banku, a nie jego szeregowych pracowników. W niniejszym opracowaniu zaproponowano nowe rozwiązanie regulacyjne mające na celu nagradzanie etycznych zachowań banków. Polegałoby ono na okresowej ocenie, na podstawie badania ankietowego oraz jakościowego (będącego rozbudowaną wersją przytoczonego badania z Wielkiej Brytanii), jak bardzo etyczny w swoich działaniach biznesowych jest dany bank. Na podstawie wyniku takiego badania, KNF mógłby obniżyć lub podnieść miękki wymóg kapitałowy o jeden punkt procentowy.
The issue of ethics in banks is quite complex. The behaviour of banks in recent years significantly deviated from the desired ethical standards. The scale of financial fees imposed on financial institutions is has also been growing. In Poland, the lack of research devoted to conduct makes the assessment of the level of compliance impossible, especially since it would be too superficial to link this assessment of individual banks solely to fines imposed by the PFSA. At the same time it seems that the current lack of conduct regulations sensu stricto do not have a sufficient (direct) impact on the real operations of banks, and the supervisors lack the competence to force financial institutions to behave more ethically. In the United Kingdom, for several years now, an innovative study has been conducted measuring the level of compliance with conduct in credit institutions. In order for the mechanism for awarding ethical behaviour to be effective, it must motivate the action of the bank’s shareholders rather than its employees. This paper proposes a new regulatory solution aimed at rewarding the ethical behaviour of banks. It would consist of a six-month assessment of the ethics of banks in Poland, conducted on the basis of a survey and a qualitative study (being an extended version of the cited study from the United Kingdom). Based on the results of such a study, the PFSA could reduce or increase the soft capital requirement by one percentage point.
Źródło:
Prakseologia; 2019, 161; 29-62
0079-4872
Pojawia się w:
Prakseologia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Narrow Banking from the Perspective of Risk
Narrow banking. Perspektywa ryzyka
Autorzy:
Pera, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/657096.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ryzyko
bezpieczeństwo transakcji
pokusa nadużycia
publiczne ubezpieczanie depozytów
„wąska bankowość”
narrow banking
risk
transaction security
moral hazard
deposit insurance
Opis:
Celem artykułu jest identyfikacja ryzyka wynikającego z próby stabilizacji systemu bankowego z zastosowaniem narrow banking, co w praktyce przekłada się na nałożenie restrykcji na różne rodzaje aktywów utrzymywanych przez banki i obsługujących depozyty bieżące. W tym celu zostały omówione następujące kwestie: istota i koncepcje „wąskiej bankowości” oraz wynikające z niej ryzyko. Postawiona hipoteza badawcza jest następująca: narrow banking to skuteczna koncepcja wykorzystywana do zabezpieczenia stabilności systemu finansowego. Zasadnicze ryzyko implementacji koncepcji „wąskiej bankowości” wypływa z: kosztów ubezpieczenia depozytów, częściowej utraty efektywności banków, niedopasowania struktur aktywów i pasywów banku (powstania luki GAP) oraz wielkości i struktury kredytów dla sektora niefinansowego. W wyniku przeprowadzonej analizy zidentyfikowano po sześć ryzyk pośrednich dla przyjętego poziomu ryzyka: niskiego, średniego i wysokiego.
The aim of this article is to identify risks arising from the attempt to stabilise the banking system with the use of narrow banking, which in practice means imposing restrictions on various types of assets held by banks and on handling current deposits. To this end, the following will be discussed: the nature and concepts of narrow banking and the risks of narrow banking. The research hypothesis is as follows: narrow banking is an effective concept to use to secure the stability of the financial system. The principal risk connected with the implementation of the concept of narrow banking results from: the cost of deposit insurance, partial loss of banks’ efficiency, mismatching of structures of assets and liabilities of the bank (resulting in GAP), as well as the size and structure of loans for the non‑financial sector. As a result of the conducted analysis, 6 indirect risks were identified, each for the assumed risk level: low, medium and high.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2019, 4, 343; 53-72
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pokusa nadużycia czy gwarancja stabilności? Międzynarodowy Fundusz Walutowy jako pożyczkodawca ostatniej instancji
Moral hazard or guarantee of stability? International Monetary Fund as a lender of last resort
Autorzy:
Janas, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589018.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bretton Woods
Międzynarodowy Fundusz Walutowy
Pokusa nadużycia
Pożyczkodawca ostatniej instancji
International Monetary Fund
Lender of Last Resort
Moral hazard
Opis:
Głównymi celami Międzynarodowego Funduszu Walutowego od początku istnienia są stanie na straży stabilności systemu walutowego na świecie i wspieranie krajów o trudnej sytuacji płatniczej poprzez udostępnienie odpowiedniego finansowania. Tym samym niepisaną funkcję Funduszu stanowią odgrywanie roli globalnego opiekuna rządów popadających w finansowe tarapaty i występowanie na arenie międzynarodowej jako pożyczkodawca ostatniej instancji. Przykłady kryzysów finansowych w krajach członkowskich świadczą jednak o tym, że polityka Funduszu nie zawsze okazuje się skuteczna i może prowadzić wręcz do destabilizacji na rynkach ze względu na zjawisko pokusy nadużycia. Celem artykułu jest przedstawienie podstawowych problemów, jakie wiążą się z pełnioną przez MFW funkcją globalnego pożyczkodawcy ostatniej instancji. W podsumowaniu autor podejmuje także wątki zmian i reform MFW, dzięki którym instytucja ta mogłaby lepiej odpowiadać na potrzeby i oczekiwania zmieniającego się świata, a tym samym posiadać społeczny mandat do stania na straży normalnie funkcjonującej gospodarki rynkowej w warunkach globalnych.
The main purpose of the International Monetary Fund is, for the very beginning, maintain balanced growth of the world economy by establishing exchange rate stability, elimination of the shortage of international liquidity and providing financial assistance for overcoming economic crisis. Therefore, the unwritten function of IMF is to play a parental role for governments in financial trouble and to act as a global Lender of Last Resort (LOLR). Examples of economic crisis in its member countries show that IMF policy might however lead to financial, social and political instabilities due, among other things, to the moral hazard phenomenon. The purpose of this paper is to reconsider the role of IMF, taking into account that Funds policies very often run counter to its own objectives and to the general rules of standard market economies.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2019, 385; 7-21
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Systemy gwarantowania depozytów bankowych na świecie – analiza porównawcza
Autorzy:
Dadej, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022480.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
moral hazard
banking sector stability
banking deposit
consumer protection
deposit protection
banking services
financial theory
banking
deposit guarantee scheme
deposit insurance
financial stability
bankowość
systemy gwarancji depozytów
gwarancja depozytów
pokusa nadużycia
stabilność sektora bankowego
analiza porównawcza
depozyt bankowy
ochrona konsumenta
usługi bankowe
teoria finansów
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie rodzajów i form systemów gwarancji depozytów, przyjętych na całym świecie oraz ich problematyki. W artykule przedstawiono teoretyczne aspekty funkcjonowania systemów gwarancji depozytów, dające podstawę dla czytelnika do oceny przyjętych rozwiązań opisanych w dalszej części artykułu. Scharakteryzowano przyjęte formy systemów gwarancji depozytów, takie jak: rodzaj sformalizowania, struktura i administracja, sprawowana funkcja, finansowanie oraz poziom gwarancji depozytów. W każdym przedstawionym rozwiązaniu dodatkowo podano jego implikacje dla sektora finansowego oraz kraje, w których został przyjęty. Dane empiryczne z banku światowego oraz IADI, w wielu przypadkach zostały zaktualizowane o informacje pochodzące z oficjalnych stron lub dokumentów systemów gwarancji depozytów lub instytucji, w których skład one wchodzą.
The purpose of this article is to show and compare various types or arrangements, adopted around the world and their implications on financial system. The article presents theoretical aspects of deposit insurance schemes functioning, which gives rudiments for reader to judge different arrangements shown in further part of the article. In this article, author characterized various features, such as : formalization, structure and administration, limit of deposit coverage, funding and also its role. Every description is presented with economic issue that given arrangement is related to and contains examples of countries where it exists. Empirical data is taken from World Bank dataset and IADI, in many cases updated with information from official websites or documents of deposit guarantee schemes or institutions that are responsible for them and working papers.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 9-24
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bezwarunkowy dochód podstawowy – refleksja prakseologiczna
Praxeological view of universal basic income
Autorzy:
Machelski, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11541720.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
universal basic income
social service
social justice
moral hazard
Opis:
The paper looks at the concept of universal (unconditional) basic income. The poverty is one of those elements of social life that seems to be constant; various historical circumstances impacted its level, but it is hard to imagine a world without the poor. The evident shortcomings of current social services throughout the world led many academics to a favourable view of universal basic income system in which all citizens regularly receive a certain sum of money in addition to the income received from elsewhere. The author argues that since universal basic income is being considered as a replacement to the current means-tested welfare system the idea itself seems interesting.
Źródło:
Studia BAS; 2017, 2(50); 93-106
2080-2404
2082-0658
Pojawia się w:
Studia BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ asymetrii informacji na strukturę kapitału
The Impact of Information Asymmetry on the Capital Structure
Autorzy:
Mróz, C.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/318604.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Polskie Towarzystwo Przeróbki Kopalin
Tematy:
asymetria informacji
alokacja kapitału
struktura kapitału
negatywna selekcja
pokusa nadużycia
information asymmetry
capital allocation
capital structure
adverse selection
moral hazard
Opis:
W artykule przedstawiono problem wpływu asymetrii informacji na strukturę kapitału. Zagadnienie ze względu na swoją ważkość oraz skalę stanowi ważny obszar, któremu badacze poświęcają coraz więcej uwagi. Niedostatek informacji na rynku i wynikająca z niego asymetria jest jednym z kluczowych elementów stanowiących o niedoskonałości rynku. Świadomość skutków asymetrii informacji występującej pomiędzy decydentami i interesariuszami może wpłynąć na ograniczenie lub neutralizację jej wpływu na podejmowane decyzje. W ten sposób decyzje mogą być podejmowane w sposób racjonalny, a zainteresowani będą dążyć do pozyskania informacji aktualnej, adekwatnej i dokładnej. W artykule przedstawiono istotę struktury kapitału, asymetrię informacji jako determinantę owej struktury, metody pomiaru oraz skutki jej występowania.
The paper presents outlines of the impact of the problem of information asymmetry on the capital structure. The issue due to its gravity and scale became an important area which scientists devote more and more attention. Paucity of information on the market and resulting from this asymmetry is one of the key elements determining the market imperfection. Awareness of the effects of asymmetry of information existing among decision-makers and stakeholders can influence the reduction or neutralization of its impact on decision-making. In this way, decisions can be taken in a rational way, and interested parties will seek to obtain current information, adequate and accurate. The paper presents the essence of the capital structure, the asymmetry of information as a determinant of that structure, methods of measurement and the consequences of its occurrence.
Źródło:
Inżynieria Mineralna; 2016, R. 17, nr 2, 2; 37-44
1640-4920
Pojawia się w:
Inżynieria Mineralna
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OPORTUNIZM PODMIOTÓW I INSTYTUCJI JAKO STYMULATOR RYZYKA SYSTEMOWEGO
Opportunism of entities and institutions as a systemic risk stimulator
Autorzy:
Szewc-Rogalska, Alina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950655.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
opportunism
moral hazard
crisis of trust
systemic risk
Opis:
This study aims to analyze the interrelation between the opportunism of entities and institutions and the systemic risk growth. The applied research method involves, inter alia, the investigation of the essence and types of opportunism, the analysis of the credit risk transfer, the identification of the moral hazard and systemic risk stimulators. Moreover, ways to reduce opportunism and its negative follow-ups have been presented. It has been indicated that the moral hazard applied by major financial institutions leads to a crisis of trust. It translates into the growth of a systemic risk. The quality of the institutional environment needs to be enhanced. The mechanisms and instruments that should enforce bearing the consequences of their actions and limit excessively-risky behaviours are recommended.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 1(22); 91-100
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prywatne ubezpieczenia zdrowotne a problem pokusy nadużycia
Private health insurance and the problem of moral hazard
Autorzy:
Laskowska, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/525374.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
prywatne ubezpieczenia zdrowotne
pokusa nadużycia
private health insurance
moral hazard
Opis:
W większości krajów europejskich, poza systemem powszechnego ubezpieczenia zdrowotnego funkcjonują dobrowolne ubezpieczenia zdrowotne o charakterze komercyjnym. Z rozwojem rynku prywatnych ubezpieczeń zdrowotnych wiążą się potencjalne korzyści dla funkcjonowania zarówno systemu ochrony zdrowia, jak i samych pacjentów. Rynek ubezpieczeń zdrowotnych, szczególnie tych o charakterze dobrowolnym, nie jest jednak wolny od nieprawidłowości, ograniczających możliwości jego efektywnego funkcjonowania. Jeden z istotnych problemów stanowi pokusa nadużycia (moral hazard), pociągająca za sobą poważne skutki ekonomiczne. W artykule poruszono problematykę pokusy nadużycia wywołanej posiadaniem ubezpieczenia zdrowotnego. Pierwszą część poświęcono omówieniu istoty zjawiska oraz wnioskom wypływającym z badań dla krajów europejskich. Część druga dotyczy prywatnych ubezpieczeń zdrowotnych w Polsce.
In most European countries general health insurance systems are supplemented by voluntary health insurance purchased on a commercial basis. The expansion of the private health insurance market is potentially beneficial for the functioning of the health protection system and for the patients themselves. At the same time, however, particularly voluntary health insurance has certain weaknesses that may make it less effective than it could be. One of the major problems is moral hazard understood as a risk of excessive, unjustified use of medical services that bears serious economic consequences. The article focuses on moral hazard related to health insurance. In the first part of the article, the nature of the problem is discussed, as well as conclusions for European countries arising from the available studies. The second part provides insights into private health insurance in Poland.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2015, 2/2015 (53), t. 2; 58-68
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reflections about Too Big to Fail Banks and Moral Hazard
Autorzy:
Pawłowicz, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485408.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Financial crisis
Moral hazard
Stabilisation policy
Standards of banking supervision
Conference materials
Kryzys finansowy
Pokusa nadużycia
Polityka stabilizacyjna
Standardy nadzoru bankowego
Materiały konferencyjne
Opis:
Several reflections and suggestions concerning the planned regulations aimed at limiting moral hazard done by TBTF banks were presented in this article. The scope of reflection is mainly the effectiveness of implementation of a resolution regime. To allow effective implementation of the resolution process probably the TLAC (Total Loss Absorbing Capacity) mechanism will be used. The mechanism will, according to the author, probably start the division of TBTF banks due to additional capital restrictions. If the division mechanism of two banks from the G-SIB group were to start it would be enough to be moderately optimistic when it comes to limiting moral hazard in banking.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 3 (60); 78-88
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Globalny kryzys finansowy i gospodarczy jako wyzwanie dla polityki gospodarczej i teorii ekonomii
The Global Financial and Economic Crisis as a Challenge to Improve Economic Policy and Theory
Autorzy:
Przybyciński, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/500562.pdf
Data publikacji:
2014-02-01
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
globalny kryzys finansowy i gospodarczy
polityka gospodarcza
teoria ekonomii
moralny hazard
global financial and economic crisis economic policy
economic theory
moral hazard
Opis:
Wybuch globalnego kryzysu finansowego i gospodarczego pod koniec pierwszej dekady XXI wieku był w dużej mierze rezultatem prowadzenia niewłaściwej polityki gospodarczej, zarówno w USA, jak i w UGiW. Miała ona autorski charakter i nie była oparta na dorobku myśli ekonomicznej. Próbując wyjaśnić przyczyny, przebieg i skutki globalnego kryzysu finansowego i gospodarczego, należy wyjść poza ekonomię ortodoksyjną i uwzględnić dorobek ekonomii heterodoksyjnej.
Harmful economic policy adopted in the United States of America and in the European Economic and Monetary Union caused the outbreak of the financial and economic crisis at the end of the first decade of the 21st century. This original policy had no real foundation in economic theory. In order to explain the reasons and to follow the course and consequences of the global financial and economic crisis, it is necessary to study not only orthodox economics, but also heterodox economics.
Źródło:
Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH; 2014, 94: Polityka gospodarcza jako gra w wyzwania i odpowiedzi rozwojowe; 41-73
0866-9503
Pojawia się w:
Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 23

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies