Temat: Microcredit - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Mikrokredyty: skuteczna pomoc czy złudna idea?
Microcredit: Effective Help or Delusive Idea?
Autorzy:: Lewicka-Strzałecka, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/469146.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:: microcredit
poverty
microfinance institutions
Opis:: Microcredit has been regarded as one of the most powerful tools to address global poverty. More and more ﬁnancial means is given to the microcredit movement by international institutions, wealthy philanthropists and ordinary people. Yet, strong criticism of this movement appears in which its assumptions are deﬂated and its effectiveness is challenged. The aim of the article is to reconstruct the most important theoretical and empirical strands in discussion on microcredit as a means to defeat poverty. In this discussion many arguments from different disciplines are presented and their justness depends on speciﬁc economic, cultural and religious conditions. Multitude and variety of these arguments seems to enforce the thesis that the question of microcredit’s effectiveness cannot be universally adjudicated because effectiveness differs according to conditions.
Źródło:: Prakseologia; 2012, 152; 201-221
0079-4872
Pojawia się w:: Prakseologia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Emancypacja kobiet jako kryterium oceny efektywności instrumentów mikrofinansowych
The Emancipation of Women as a Criterion Of Assessing Microcredit Effectiveness
Autorzy:: Chmielewski, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/595939.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:: emancipation; microcredit; credit; repayment rate; empowerment
Opis:: It is assumed that microfinance programs trigger the economic, social and political empowerment of women. However, even in financially successful microfinance programs, the actual contribution to empowerment is often limited. Lending to women may benefit their households, but not necessarily the women concerned. This article cautions against the excessive focus on women’s financial outcomes as a measure of their empowerment and underlines the necessity to take into consideration other measures of women’s emancipation – not only their ability to earn an income.
Artykuł stanowi krytyczną analizę teorii o wysokiej skuteczności mikrokredytu jako narzędzia polityki rozwojowej ukierunkowanej na emancypację kobiet. Za wyznaczniki wysokiej efektywności instrumentów mikrofinansowych w wspieraniu praw społecznych i ekonomicznych kobiet uznawane są: wysoka spłacalność kredytów, ich wpływ na zatrudnienie i podnoszenie dochodu oraz wzrost konsumpcji. W artykule zwrócono uwagę na niebezpieczeństwo bezkrytycznego przyjmowania tychże przejawów działalności mikrofinansowej jako wyznaczników skuteczności mikrokredytu w emancypacji kobiet oraz podkreślono konieczność brania pod uwagę takich aspektów, jak dyspozycyjność dochodu, decyzyjność i wzrost możliwości realizacji społecznego potencjału kobiet. Autor artykułu zwraca również uwagę, że kobiety jako wrażliwa grupa społeczna w łatwy sposób mogą stać się przedmiotem nadużyć i manipulacji dynamicznie rozwijającego się systemu mikrofinansowego, w którym wola realizacji zysku coraz częściej przysłania społeczną misję instytucji mikrofinansowych.
Źródło:: Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 106; 221-234
0081-6841
Pojawia się w:: Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: The effect of microfinance on income inequality: Perspective of developing countries
Autorzy:: Mahmoud Ali, Israa Ali
Ghoneim, Hebatallah
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/522284.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Developing countries
Income inequality
Microcredit
Microfinance
Opis:: Aim/purpose – Studying the impact of microfinance on income inequality from a macro- -economic perspective. Design/methodology/approach – Cross-sectional regression analysis is used to measure the effect of microfinance on the Gini index in a sample of 30 developing countries from across Africa, Asia, Latin America, and Europe. A set of control variables are added to the model including: inflation, educational attainment, democracy, population growth, percentage of arable land to strengthen the model’s reliability. Findings – Results indicate that neither a positive nor a negative impact of microfinance on Gini index could be significantly proved for the sample countries. Research implications/limitations – Due to lack of data availability, research is conducted on a small sample of 30 countries. Therefore, to obtain more generalisable results, it is recommended for future research to use a larger sample. Originality/value/contribution – Microfinance is becoming a focal issue in alleviating poverty and inequality, and this paper’s main contribution is that it explores this matter from a macro-economic perspective by looking at the holistic impact of microcredit on a sample of developing countries. Hence, the paper provides further investigation and suggestions for a better implementation of microfinance policies.
Źródło:: Journal of Economics and Management; 2019, 35; 40-62
1732-1948
Pojawia się w:: Journal of Economics and Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Prospects of microlending economic entities of agricultural branch
Perspektywy wykorzystania mikropożyczek w finansowaniu działalności podmiotów sektora rolnego
Autorzy:: Nepochatenko, Olena
Bechko, Petro
Borovyk, Petro
Rybchak, Vitaliy
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/986933.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: microcredit
consumer cooperatives
credit cooperatives
credit
bank lending
tax
burden
concessional loan
Opis:: The article considers state and prospects of microlending economic entities of agricultural branch by credit cooperatives.
Źródło:: Turystyka i Rozwój Regionalny; 2014, 2; 45-52
2353-9178
Pojawia się w:: Turystyka i Rozwój Regionalny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Od etycznego finansowania do finansów społecznych we Włoszech
From Ethical Finance to Social Finance in Italy
Autorzy:: Bani, Elisabetta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/596481.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:: ethical investing; microcredit; social impact finance
etyczne inwestowanie; mikrokredyt; finanse społecznościowe
Opis:: The financial market, by its very nature, is bound to be a subject of regulations by the legal system. Traditionally, however, the profiles governed by the legislator are aimed at bridging information asymmetries or at containing the risks related to financial activities that fall on savers or which affect the overall stability of the system. There is no shortage of cases in which financial operators autonomously decide to pursue non-speculative goals and use financial activities for ethical or social purposes, or who operate according to parameters based on ethical evaluations or the social repercussions of the financial activities they perform. Recently the law has also recognised these profiles of financial activity, which can be seen in the micro-credit discipline, in the regulation enacted in the Consolidated Banking Act on ethical and sustainable finance or, finally, in the provision of financial instruments to support the so-called third sector, enacted in the legislative decree of 3 July 2017, no. 117 (Third Sector Code). Taking into consideration ethics, social aspects and sustainability obviously must be positively welcomed, but their impact is yet to be verified.
Rynek finansowy winien być ze swej natury podatny reglamentacji prawnej. Tradycyjnie prawne modele reglamentacji rynku finansowego mają na celu łączenie asymetrii informacji lub ograniczanie ryzyka związanego z działalnością finansową, ciążącego na oszczędzających lub ogólną stabilność systemu finansowego. Nie brakuje przypadków, w których podmioty działające na rynku finansowym samodzielnie podejmują decyzje spekulacyjne i wykorzystują działalność finansową do celów etycznych, społecznych lub działają zgodnie z parametrami opartymi na ocenach etycznych lub społecznych skutkach działalności finansowej, którą wykonują. Prawne uznanie wymienionych wyżej profili działalności finansowej można zaobserwować w sferze mikrokredytu, w tym wprowadzonym w ustawie o bankowości skonsolidowanej w sprawie etycznych i zrównoważonych finansów lub wreszcie w zakresie dostarczania instrumentów finansowych, za pomocą którego wspierany jest tzw. trzeci sektor, o którym mowa w dekrecie ustawodawczym 3 lipca 2017 r., n. 117 (trzeci kod sektorowy). To otwarcie na etykę, społeczność i zrównoważony rozwój musi być pozytywnie ocenione, ale jego rzeczywisty wpływ na rynek finansowy nie został jeszcze zweryfikowany.
Źródło:: Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 110; 11-20
0081-6841
Pojawia się w:: Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Microfinance institutions in Poland – towards preventing social and financial exclusion
Instytucje mikrofinansowe w Polsce wobec przeciwdziałania wykluczeniu społecznemu i finansowemu
Autorzy:: FILA, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/435196.pdf
Data publikacji:: 2018-06-01
Wydawca:: Uniwersytet Opolski
Tematy:: microfinance institutions
microcredit/microloan
social and financial exclusion
instytucje mikrofinansowe
mikrokredyt/mikropożyczka
wykluczenie społeczne i finansowe
Opis:: The idea of microfinance is well known now around the world. It can develop both in poor countries and in highly developed ones. Microfinance aims to reach two basic goals: to stimulate the borrowers in order to trigger activities that would generate income and to reach social objectives which would make social integration possible and thus enable individuals to integrate financially. The microfinance market in Europe differs from those in poorer countries as regards the level and range of support, the form of microcredit and other microfinance products. It also faces certain challenges. The market of financial services comprises various entities which offer a wide range of products to customers. The objective of microfinance institutions is to provide financial services, such as microcredit/microloan to the persons who face difficulties entering the job market or are socially and financially excluded. Having access to finance is an important determinant for the development of enterprises. The aim of this paper is to explore the issue of social and financial exclusion in the context of microfinance institutions in Poland. Social and financial exclusion regards poorer individuals and micro enterprises that do not have easy access to mainstream banking sector. Microfinance is supposed to bridge this financial gap. The paper discusses the opportunities and challenges that are faced by the microfinance sector in Poland.
Koncepcja mikrofinansów jest znana obecnie na całym świecie. Może się ona rozwijać zarówno w krajach ubogich jak i wysoko rozwiniętych. Mikrofinanse dążą do realizacji dwóch podstawowych celów: stymulowania pożyczkobiorców do podejmowania działalności, która spowoduje powstanie przychodów oraz osiągnięcia efektów społecznych, które umożliwią społeczną integrację, a dzięki temu także włączenie finansowe. Rynek mikrofinansów w Europie chociaż różni się od rynku w krajach ubogich poziomem i zakresem wsparcia w formie mikrokredytu i innych produktów mikrofinansowych także boryka się z określonymi wyzwaniami. Rynek usług finansowych obejmuje różne podmioty, które oferują szeroki zakres produktów swoim klientom. Celem instytucji mikrofinansowych jest dostarczanie usług finansowych takich jak mikrokredyt/mikropożyczka osobom, które mają problemy z dostępem do rynku pracy lub są wykluczone społecznie i finansowo. Dostęp do finansowania jest z kolei istotnym warunkiem rozwoju przedsiębiorstw. Celem tego artykułu jest zbadanie kwestii dotyczących wykluczenia społecznego i finansowego w kontekście funkcjonowania instytucji mikrofinansowych w Polsce. Wykluczenie społeczne i finansowe dotyczy osób ubogich oraz mikroprzedsiębiorstw nie mających łatwego dostępu do wiodącego sektora bankowego. Mikrofinanse są szansą wypełnienia tej luki. Artykuł rozważa możliwości i wyzwania jakie stoją przed mikrofinansami szczególnie w Polsce.
Źródło:: Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 531-549
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:: Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Empowering Women Entrepreneurs through Microcredit: Assessing the Role of Sarhad Rural Support Program in Pakistan
Autorzy:: Khan, Muhammad Amman
Kanwal, Nazish
Nabi, Peer Ghulam
Shah, Ashfaq Ahmad
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/474866.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Fundacja Upowszechniająca Wiedzę i Naukę Cognitione
Tematy:: microcredit
women entrepreneurs
social and economic empowerment
Khyber Pakhtunkhwa province
Pakistan
mikrokredyty
kobiety-przedsiębiorcy
uprawomocnienie społeczne i ekonomiczne
prowincja Khyber Pakhtunkhwa
Opis:: Microcredit has been recognized as an effective tool to foster entrepreneurship among the rural women. Traditionally, women entrepreneurs in Pakistan are handicapped in the matter of organizing and running their businesses due to absence of capital and fear of failure. With the efforts of state-owned and private microcredit instructions, many Pakistani women are now establishing new businesses with ideas to start micro and small enterprises. This paper intends to examine the role of Sarhad Rural Support Program (SRSP) in empowering women entrepreneurs through microcredit in Khyber Pakhtunkhwa province of Pakistan. The study was undertaken in six villages from three selected districts to examine the effect of microcredit on social and economic empowerment of the rural women entrepreneurs. The field data was collected by applying multistage sampling techniques from the sample size of 300 women entrepreneurs. However, social and economic empowerment index was developed for the assessment of socioeconomic empowerment of the women entrepreneurs. The study found significant improvement in the social and economic status of the women entrepreneurs and concludes that the overall effect of SRSP’s microcredit was positive in empowering women entrepreneurs and promoting entrepreneurship in the study area. However, to effectively address the gender-related constraints and cultural sensitivity that limit equitable access of women entrepreneurs to the local markets, support services are required by the SRSP to create linkages between the women entrepreneurs and local markets.
Źródło:: Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation; 2016, 12, 1; 91-112
2299-7075
2299-7326
Pojawia się w:: Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Evaluating the effectiveness of a microcredit program in the elevation of borrowers quality of life in Malaysia
Ocena skuteczności programu mikrokredytów w zwiększaniu jakości życia pożyczkobiorców w Malezji
Autorzy:: Zakaria, Maheran
Abd. Manaf, Khamisah
Nafi, Mohd Noor Azam
Hariani RS, Prawidya
Yusuf, Syarifah Norzehan Syed
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1826105.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: life
loan size
loan tenure
microcredit
poverty
program
training
quality
życie
wielkość kredytu
okres spłaty kredytu
mikrokredyt
ubóstwo
szkolenie
jakość
Opis:: Microcredit program offers productive and social capitals to empower the poor in becoming successful entrepreneurs. This program is part of poverty eradication strategies adopted by many countries for moving the poor out from shackles of poverty and thus elevating their quality of life. Although the program has been established in Malaysia for more than three decades, poverty in the country persists. Triggered by the issues, the objective of the study is to investigate the impact of microcredit program on the elevation of borrowers’ quality of life. The microcredit is evaluated based on three dimensions namely loan size, loan tenure and training. Meanwhile, the quality of life is assessed in four improvements of life namely health, economy, family and household. Data were gathered from 386 borrowers of a Malaysian microcredit institution and analysed using Binomial Logit Model. Findings indicated that loan size, loan tenure and training had significant impacts on the elevation of borrowers’ quality of life. These discoveries provide useful insights to policy makers and microcredit providers in which increasing loan size, extending loan tenure and sufficient training would enhance the borrowers’ life. Additionally, educating borrowers with appropriate skill, knowledge and technology will prepare them to face challenges and uncertainties in the digital world. Hence, microcredit is an essential investment to expedite the aspiration of Malaysian government and sustainable development goals of the United Nation in ending hunger and poverty as well as elevating the quality of life of the poor.
Program mikrokredytów oferuje kapitał produktywny i społeczny, umożliwiający ubogim osiągnięcie sukcesu jako przedsiębiorca. Program ten jest częścią strategii eliminacji ubóstwa przyjętych przez wiele krajów w celu wyprowadzenia ubogich z pęt ubóstwa, a tym samym podniesienia jakości ich życia. Chociaż program został wprowadzony w Malezji od ponad trzech dekad, bieda w tym kraju utrzymuje się. Celem badania, wywołanego problematyką, jest zbadanie wpływu programu mikrokredytów na poprawę jakości życia kredytobiorców. Mikrokredyt jest oceniany na podstawie trzech wymiarów, a mianowicie wielkości pożyczki, okresu pożyczki i szkolenia. W międzyczasie jakość życia oceniana jest na podstawie czterech ulepszeń życia, a mianowicie zdrowia, ekonomii, rodziny i gospodarstwa domowego. Dane zebrano od 386 kredytobiorców malezyjskiej instytucji udzielającej mikrokredytów i przeanalizowano je za pomocą dwumianowego modelu logitowego. Ustalenia wskazały, że wielkość pożyczki, okres jej obowiązywania i szkolenie miały znaczący wpływ na poprawę jakości życia pożyczkobiorców. Te odkrycia dostarczają przydatnych spostrzeżeń decydentom i podmiotom udzielającym mikrokredytów, w których zwiększenie kwoty pożyczki, wydłużenie okresu spłaty pożyczki i dostateczne szkolenie poprawiłoby życie pożyczkobiorców. Dodatkowo wykształcenie pożyczkobiorców w zakresie odpowiednich umiejętności, wiedzy i technologii przygotuje ich do stawienia czoła wyzwaniom i niepewnościom w cyfrowym świecie. Stąd mikrokredyt jest niezbędną inwestycją, aby przyspieszyć dążenie malezyjskiego rządu i cele Narodów Zjednoczonych do zrównoważonego rozwoju w zakresie zakończenia głodu i ubóstwa, a także podniesienia jakości życia ubogich.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2020, 22, 1; 626-642
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Microcredit" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język