Temat: Loans - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Zu lexikalischen Einflüssen des Deutschen auf die polnische Pressesprache des galizischen Krakaus
Autorzy:: Feret, Andrzej S.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/700405.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Stowarzyszenie Germanistów Polskich
Tematy:: loan words, translation loans, German, Polish, contrastive studies
Opis:: The aim of this paper is semantic classification of German loan words in the Polish language at the turn of the 19th and 20th century. Its research body is the press, published in the period 1890–1910 in Cracow, in the former Kingdom of Galicia and Lodomeria. This is the time in which Galicia as a part of Austria-Hungary enjoys since 1873 under Polish leadership the complete autonomy. The influence of German is no more as strong as in the pre-autonomous period but it is still there. It comes over in the form of foreign words, borrowings and more or less successful translation loans, which, although constructed of native lexemes of Polish, show their German origin clearly. The paper tries to show which areas of daily life were subject to the greatest influence of German vocabulary and the ways how the assimilation took place.
Źródło:: Zeitschrift des Verbandes Polnischer Germanisten; 2014, 3, 1
2353-656X
2353-4893
Pojawia się w:: Zeitschrift des Verbandes Polnischer Germanisten
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Zasady odpowiedzialnego udzielania i zaciągania zagranicznych pożyczek publicznych. Wybrane aspekty
Rules on Responsible Public Foreign Lending. Chosen Aspects
Autorzy:: Menkes, Marcin
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/588012.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bezpieczeństwo finansowe
Pożyczki państwowe
Restrukturyzacja zadłużenia
Debt restructuring
Financial security
State loans
Opis:: Financial crisis clearly revealed that the classical view of fiscal policy as pertaining to States' sovereignty, and as such free from external ingeration, cannot be upheld. Faced with fiscal troubles of GIIPS economies, both borrowers and lenders have beenaccused of shortsightedness and political irresponsibility. Common interests of States bound with ever closer financial ties allows, however, certain optimism that the UNCTAD principles on responsible bollowing and lending may be commonly adopted and executed. That would constitute a major breakthrough in the area largely outside of public international law regulation.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2013, 139; 218-227
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Zakončení přídavných jmen na -ózní v současné češtině
Adjectives ending in -ózní in contemporary Czech language
Autorzy:: Artemov, Andrej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/908788.pdf
Data publikacji:: 2018-08-31
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: adjectives
suffix -ózní (-osní)
loans
terminology
neologisms
nonce words (occassionalisms)
Czech language
přídavná jména
přípona -ózní (-osní)
výpůjčky
terminologie
neologismy
okazionalizmy
čeština
Opis:: Článek se věnuje problematice vzniku nových konotací při slovotvorbě s pomocí přípony -ózní (-osní) adjektivních neologismů a okazionalizmů. V současné mluvené a psané češtině lze zaznamenat mnoho takovýchto přídavných jmen. Autor zakládá své úvahy na zkoumání korpusu SYN2015 Českého národního korpusu a dostupných slovnících češtiny. Kromě neologismů a okazionalizmů se pozornost věnuje starším již vžitým výpůjčkám a terminologickým adjektivům s uvedenou příponou.
The article deals with the emergence of new connotations in word formation using the suffix -ózní (-osní) for adjectival neologisms and occasionalisms. In contemporary spoken and written Czech language there are a number of such neologisms. The author bases his findings in examining the SYN2015 corpus of the Czech National Corpus and available Czech dictionaries. Besides neologisms and occasionalism, the attention is given to loans that are already used and terminological adjectives with the aforementioned suffix.
Źródło:: Bohemistyka; 2018, 1; 19-29
1642-9893
Pojawia się w:: Bohemistyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Zagrożenia dla państw współpracujących z Chinami na nowym jedwabnym szlaku
Threats for countries cooperating with China on the new silk road
Autorzy:: Pacek, Bogusław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2201525.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Towarzystwo Wiedzy Obronnej
Tematy:: Inicjatywa Pasa i Szlaku
inwestycja infrastrukturalna
ryzyko gospodarcze
język chiński
Belt and Road Initiative
infrastructure investment
economic risk
Chinese loans
financial vulnerability
Opis:: Jedną z najważniejszych inicjatyw z początku XXI wieku jest Inicjatywa Pasa i Szlaku (BRI), początkowo zaproponowana przez Chiny krajom Azji i Europy, ale z potencjałem rozszerzenia jej projektów na cały świat. Została ogłoszona w 2013 roku przez prezydenta Chin Xi Jinpinga w Kazachstanie i szybko przeszła do dużych inwestycji głównie na szlakach lądowych i morskich, zwiększając liczbę infrastruktury. Inicjatywa spotkała się z wieloma pozytywnymi opiniami, wskazującymi, że jest korzystna zarówno dla Chin, jak i innych zaangażowanych krajów. Jednak kolejne lata pokazały, że BRI to nie tylko sukces, ale także porażka i zagrożenie, zwłaszcza dla małych i biedniejszych krajów, które zdecydowały się na udział w Inicjatywie Pasa i Szlaku. Bliższe przyjrzenie się sytuacji w krajach takich jak Malezja, Pakistan czy Mjanma pokazuje, że BRI wiązało się z korupcją, wysokim ryzykiem finansowym i wieloma zagrożeniami gospodarczymi wynikającymi z faktu, że strona chińska często zawierała kontrakty i udzielała pożyczek innym krajom w taki sposób, że tylko interesy chińskie były dobrze chronione, a partnerzy ChRL ponosili straty. Artykuł szczegółowo opisuje udział w rozwoju Pasa i Drogi Morskiej na Sri Lance, która w wyniku tego zaangażowania ponosi poważne straty ekonomiczne. Nie mogąc wyjść z długów, musiała wydzierżawić swój port na 99 lat, co nie zwalnia kraju ze spłaty całego chińskiego kredytu w przyszłości. Artykuł nie neguje możliwości, jakie daje Inicjatywa Pasa i Szlaku, ale przede wszystkim pokazuje na przykładzie Sri Lanki, że BRI oznacza również zagrożenia dla krajów uczestniczących w inicjatywie i pokazuje, jak ważna jest właściwa ocena ryzyko przy zaciąganiu pożyczek z Chin na inwestycje związane z BRI. Pokazuje też, że w tej bardzo ważnej dla Chin inicjatywie strona chińska często nie kieruje się hasłami głoszonymi przez chińskie władze, ale przede wszystkim realizuje interesy Chin, czasami lekceważąc interesy innych krajów lub działając na ich niekorzyść.
One of the most important initiatives from the beginning of the 21st century is the Belt and Road Initiative (BRI), initially proposed by China to countries in Asia and Europe, but with the potential to extend its projects to the whole world. It was announced in 2013 by China's President Xi Jinping in Kazakhstan and quickly moved on to make major investments mainly on land and sea routes increasing the number of infrastuctures. The initiative has received a great deal of positive feedback, indicating that it is beneficial for both China and the other countries involved. However, following years have shown that the BRI is not only a success, but also a failure and a threat, especially for the small and poorer countries that have decided to participate in the Belt and Road Initiative. A closer look at the situation in countries such as Malaysia, Pakistan and Myanmar reveals that the BRI was associated with corruption, high financial risk and many economic risks resulting from the fact that the Chinese party often concluded contracts and provided loans to other countries in such a way that only Chinese interests were well protected and the PRC's partners suffered losses. The article details the participation in the development of the Maritime Belt and Road in Sri Lanka, which has suffered severe economic losses as a result of this engagement. With no possibility to getting out of the debt, it had to lease its port for 99 years, which does not release the country from repaying the entire Chinese loan in the future. The article does not deny the opportunities resulting from the Belt and Road Initiative, but especially by presenting the example of Sri Lanka, it shows that BRI also means threats for the countries participating in the initiative and indicates how important it is to properly assess the risk when loan-taking from China for investments related to BRI. It also shows that in this initiative, which is very important for China, the Chinese side often does not comply with the slogans proclaimed by the Chinese authorities, but mainly pursues the interests of China, sometimes disregarding the interests of other countries or acting to their disadvantage.
Źródło:: Wiedza Obronna; 2022, 2; 143--155
0209-0031
2658-0829
Pojawia się w:: Wiedza Obronna
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Zadłużenie samorządów gminnych w Polsce w latach 2005–2012
Municipal Government Debt in Poland in the Years 2005–2012
Autorzy:: Parlińska, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/549393.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:: deficyt budżetowy
dług publiczny
przychody zwrotne
kredyty i pożyczki
obligacje komunalne
budget deficits
public debt
repayable revenue
loans
municipal bonds
Opis:: Problem bardzo wysokiego poziomu deficytu budżetowego i długu publicznego w Polsce zwrócił uwagę społeczeństwa na dylemat finansowych zobowiązań podmiotów sektora publiczne-go na różnych poziomach, w tym i sektora samorządowego. Źródła finansowania, jakimi dysponu-ją jednostki samorządów terytorialnych, w tym i gminy, nie wystarczają na pokrycie rosnących wydatków, co w efekcie powoduje wzrost zadłużenia tych jednostek. W artykule zaprezentowano charakterystykę i ocenę zadłużenia samorządów gminnych w Polsce w latach 2005–2012. Dane pochodzące ze Sprawozdań Ministerstwa Finansów z wykonania bu-dżetu państwa poddano analizie wykorzystując metody statystyki opisowej. Autorka wyszczegól-niła podstawowe regulacje prawne dotyczące definicji długu samorządu gminnego i ograniczeń prawnych zadłużania się jednostek samorządów terytorialnych. Równocześnie dokonano oceny poziomu, dynamiki zmian i struktury zadłużenia samorządów gminnych ogółem, jak i w poszcze-gólnych kategoriach gmin. Przeprowadzona analiza pozwoliła na stwierdzenie, iż udział zadłużenia gmin nie miał zna-czącego wpływu na poziom długu publicznego. Pomimo tendencji wzrostowej zadłużenia samo-rządów gminnych nie odnotowano problemu z płynnością finansową tych jednostek. Długotermi-nowy charakter długu może świadczyć o tym, że kredyty, pożyczki i obligacje posłużyły głównie do sfinansowana inwestycji. Zadłużenie wzrastało głównie poprzez zaciągane kredyty i pożyczki, a wierzycielami były najczęściej banki. Równocześnie w badanych latach można zaobserwować proces rolowania zadłużenia wynikającego z zaciągniętych kredytów i pożyczek poprzez zaciąga-nie nowych zobowiązań.
The problem of a very high level of budget deficit and public debt in Poland drew the public attention to the dilemma of financial liabilities of public sector entities at various levels, including the local government. The paper presents the characteristics and evaluation of municipal govern-ment’s debt in Poland in the years 2005–2012. It specifies the basic regulations concerning the definition of the municipal government debt and legal constraints indebtedness of local and re-gional authorities. At the same time, the article contains an assessment of the level and structure of the municipal government's debt dynamics in general and in specific categories. Data from the Reports of Ministry of Finance was analysed using descriptive statistics methods. The analysis carried out allowed to conclude that the share of the municipalities’ debt had no significant effect on the level of public debt. Despite the upward trend in the debt of local govern-ments financial liquidity problem with these units was noted. The long-term nature of the debt can attest to that loans and bonds were used mainly for financed investment. The debt increased main-ly through loans taken out, and the creditors were mainly banks. At the same time in the analysed years’ process of rolling over with debt arising from loans and borrowings by incurring new lia-bilities could have been observed.
Źródło:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2014, 40; 191-200
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Wypożyczanie międzybiblioteczne we Francji ze szczególnym uwzględnieniem bibliotek uniwersyteckich : od dokumentów papierowych do wirtualnych
Interlibrary loans sections in France with particular reference to universities libraries: from paper to digital data carriers
Autorzy:: Stachnik, Maria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/554856.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
Tematy:: biblioteki francuskie
wypożyczenia międzybiblioteczne organizacja
zarządzanie
biblioteki wirtualne
dostarczanie dokumentów
French libraries
interlibrary loans
organization
management
virtual libraries
documents delivery
Opis:: W artykule podjęto próbę przedstawienia funkcjonowania wypożyczalni międzybibliotecznych we Francji. Kontekst i problematyka związane z powstawaniem i rozwojem tego typu usług zmusiły współczesne władze biblioteczne do podjęcia działań prowadzących do zapewnienia czytelnikom szerszego i łatwiejszego dostępu do zasobów bibliotek z całego świata. Postępująca wraz z rozwojem techniki i elektroniki ewolucja nośników informacji od papierowych po elektroniczne dostarczyła wiele nowych możliwości, ale także problemów, których rozwiązanie wpłynęło na organizację i działalność francuskich wypożyczalni międzybibliotecznych, realizujących zamówienia odbiorców krajowych i zagranicznych.
This article constitutes an attempt of demonstrating how interlibrary loans function in France. The context and complex issues connected with the inception and development of this kind of services forced the authorities of nowadays libraries’ to undertake some crucial actions that would enable the readers a broader and easier access to a vast set of resources of the libraries all around the world. A continuous progression of the current kinds of data carriers, from paper documents to digital data carriers, resulted from the ongoing technology and electronics development processes. The new data resources not only created many new opportunities but also caused some unexpected issues that had to be resolved. These factors had a significant impact on the general organization and activities carried out by French interlibrary loans sections which fulfil the orders placed by both domestic and external recipients.
Źródło:: Biblioteka i Edukacja; 2017, 12
2299-565X
Pojawia się w:: Biblioteka i Edukacja
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Wybrane aspekty stosunków kredytowych i handlowych Związku Radzieckiego z krajami kapitalistycznymi w latach 1918-1940
Selected Aspects of Credit and Commercial Relations Between the Soviet Union and Capitalist Countries in the Years 1918-1940
Autorzy:: Klimiuk, Zbigniew
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/30145618.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:: Związek Radziecki
rząd radziecki
NEP
gospodarka planowa
stosunki kredytowe i handlowe
industrializacja
pięciolatka
monopol handlu zagranicznego
bilans handlowy
umowy handlowe
kredyty handlowe
koncesje
USSR
Soviet government
National Economic Policy
planned economy
credit and economic relations
industrialisation
5-year plan
foreign trade monopoly
trading balance
commercial agreements
commercial loans
concessions
Opis:: W 1923 r. Związek Radziecki zaczął otrzymywać kredyty od firm zagranicznych na okres od 3 do 6 miesięcy. Pomimo oficjalnej blokady kredytowej prywatni przedsiębiorcy byli zainteresowani w ekspansji eksportowej na jeszcze nie zdobyty rynek radziecki. Ekspansja ta musiała być poparta akcją kredytową. Blokada kredytowa wpłynęła jednak na wysokie koszty kredytów udzielonych w pierwszym okresie odbudowy przez firmy i banki zagraniczne. Były to w początkowej fazie krótkoterminowe kredyty handlowe, przeznaczone w większości na finansowanie radzieckiego importu wyrobów gotowych, gdyż przeważała w tym okresie polityka interwencji towarowej. W latach 1921-1925 głównymi rodzajami kredytów zagranicznych związanych z importem radzieckim były: a) kupieckie kredyty wekslowe, b) kredyty akceptacyjno-rembursowe banków zagranicznych. Począwszy od 1926 r. rządy krajów kapitalistycznych zaczęły udzielać wsparcia przedsiębiorstwom przemysłowym eksportującym towary do ZSRR na warunkach kredytów wekslowych. Za otrzymaną gwarancję ze strony państwa eksporterzy musieli płacić odpowiednim organom prowizję, którą z kolei wraz z odsetkami od kredytu zobowiązane były im zwrócić radzieckie organizacje importowe. Podstawową zasadą polityki handlowej Związku Radzieckiego w latach 1918-1940 było dostosowanie importu do określonych w planie potrzeb. Ogólny państwowy plan handlowy zawierał zestawienie przewidywanych ilości eksportu oraz dostosowany i zaprojektowany do tego import. Starano się w ten sposób uzyskać dodatni bilans handlowy. Na mocy zatwierdzonego planu Komisariat Handlu Zagranicznego, korzystając ze środków uzyskanych z eksportu, realizował plan importu, zakupując za granicą towary na możliwie dogodnych warunkach. W ciągu roku operacyjnego dokonywana była kontrola eksportu i w stosunku do jego postępów wydawano zezwolenia na przywóz do ZSRR (w formie licencji), które wymieniały kraj, rodzaj towaru oraz kwotę, na jaką należało zakupić dany towar.
In 1923 the Soviet Union began to receive credits from foreign firms for periods of 3 to 6 months. Despite an official credit blockade private entrepreneurs were interested in expanding their businesses into the yet unexplored Soviet market. This expansion had to rely on lending activity. However, the blockade made foreign bank and company loans expensive in the first period of reconstruction. Initially, these were short-term commercial credits, mostly intended to finance the Soviet imports of finished products since the circulation of goods was mostly regulated by the State interventionist policy at that time. In the years 1921–1925, the major types of foreign credits associated with Soviet imports were: a) trade credits secured with bills of exchange, b) acceptance-reimbursement credits of foreign banks. Starting in 1926 the governments of capitalist countries began to support industrial companies exporting goods to the USSR on credits secured with bills of exchange. Exporters had to pay a commission to certain institutions for guarantees they were given by the State. The commission along with interest on the credits was reimbursable by the Soviet import organisations. The basic rule of the trading policy in the Soviet Union of 1918–1940 was to adjust imports to a particular demand specified in the plan. The general State trading plan established assumed volumes of export and relevant imports. In this way, a positive trade balance was attempted. Using the endorsed plan as the starting point and the resources coming from exports, the Commissariat of Foreign Trade executed the plan of imports buying goods abroad on convenient terms. During the fiscal year, exports were monitored and based on its volume permissions (licences) were issued to bring goods into USSR stating the country of origin, kind of goods and the price for which they were to be bought
Źródło:: Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2016, 8, 1; 59-100
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:: Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Wpływ stopnia ryzyka na wysokość cen transferowych w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi
The impact of the risk degree on the level of transfer prices for loans between related entities
Autorzy:: Witczak, Radosław
Zimny, Artur
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1204014.pdf
Data publikacji:: 2020-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: podatki dochodowe
ceny transferowe
pożyczki
koszt kapitału dłużnego
ryzyko
income taxes
transfer pricing
loans
cost of debt
risk
Opis:: Jednym z instrumentów, jakie mogą wykorzystywać podmioty gospodarcze do obniżania ciężarów podatkowych, są ceny transferowe, stosowane zarówno w obrocie międzynarodowym, jak i w transakcjach w obrębie jednego kraju. Mogą one wystąpić nie tylko przy transakcjach sprzedaży, lecz również udzielania pożyczek. Celem artykułu jest ocena wpływu stopnia ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę na cenę udzielanej pożyczki przy ustalaniu ceny transferowej w przypadku transakcji pożyczki między podmiotami powiązanymi. W artykule postawiono następującą hipotezę: stopień ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę jest istotnym czynnikiem wpływającym na cenę udzielanej pożyczki i powinien być uwzględniany przy szacowaniu ceny transferowej w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi. W części teoretycznej zastosowane metody naukowe to krytyczny przegląd literatury, analiza krajowych aktów prawnych oraz wytycznych OECD. W części empirycznej przedstawiono wyznaczanie rynkowego poziomu cen pożyczek, bazując na zbiorze rzeczywiście udzielonych kredytów oraz danych statystycznych Narodowego Banku Polskiego, co było przedmiotem przygotowanej przez autorów dokumentacji cen transferowych. Badanie nie dało podstaw do odrzucenia hipotezy, wobec czego sformułowano wniosek, że stopień ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę jest istotnym czynnikiem wpływającym na cenę udzielanej pożyczki i powinien być uwzględniany przy wyznaczaniu ceny transferowej w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi. Badanie pokazało, że ustalanie rynkowego poziomu cen pożyczek przez samo porównanie ich z cenami innego finansowania dłużnego, bez uwzględnienia ryzyka, jest niewystarczające. Ten aspekt, wzbogacony empiryczną analizą wpływu ryzyka na ceny kapitału dłużnego, oraz sformułowanie zaleceń dotyczących właściwego sporządzania dokumentacji cen transferowych w przypadku transakcji pożyczek, to oryginalny wkład autorów.
Transfer pricing is one of the instruments that business entities can use to reduce tax burdens, and they are being used both in international trade and in transactions within one country. They can occur not only in sales transactions, but also in granting loans. The purpose of the article is to assess the impact of the degree of risk borne by the lender on the price of the loan granted when determining the transfer price in the case of loans between related entities. The following hypothesis was examined: the degree of risk borne by the lender is a significant factor that affects the price of the loan granted and should be taken into account when determining the transfer price of loans between related entities. In the theoretical part, the scientific methods used are a critical literature review and an analysis of national legal acts and OECD guidelines. The empirical part presents the determination of the market level of loan prices based on a set of actually granted bank loans and statistical data of the National Bank of Poland, which was the subject of the transfer pricing documentation prepared by the authors. The study did not provide grounds to reject the hypothesis, so it was concluded that the degree of risk borne by the lender is an important factor that affects the price of the loan granted and should be taken into account when determining the transfer price of loans between related entities. The study showed that determining the market level of loan prices by simply comparing them with the prices of other debt financing, without taking into account the risk, is insufficient. This aspect, enriched with an empirical analysis of the impact of risk on debt capital prices, and the formulation of recommendations for the proper preparation of transfer pricing documentation for loan transactions, is the original contribution of the authors.
Źródło:: Ekonomia Międzynarodowa; 2020, 31; 222-249
2082-4440
2300-6005
Pojawia się w:: Ekonomia Międzynarodowa
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Wpływ sanacji kredytów frankowych na rynek swapów walutowych w PLN
Autorzy:: Mielus, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610725.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: mortgage loans
currency swaps
market risk
kredyty hipoteczne
swapy walutowe
ryzyko rynkowe
Opis:: A discussion about various methods of FX conversion of currency loans indicates numerous social and economic implications for banking sector in Poland and its clients. A paper describes potential implication of FX conversion on currency swap market in PLN. Having in mind swap payout profile and its legal terms and non-residents role in market making, the restructuring of Swiss franc mortgages has an impact on swap valuation and both currency and liquidity exposure of banks. The analysis of market rates dynamic on emerging markets suggests that loan conversion will have moderate impact on the stability and level of prices of the hedging instruments referring to foreign currency liquidity risks.
Dyskusja na temat różnych metod konwersji kredytów walutowych wskazuje na liczne implikacje społeczne i ekonomiczne dla sektora bankowego w Polsce i jego klientów. W artykule został opisany potencjalny wpływ przewalutowania kredytów na rynek swapów walutowych w PLN. Mając na uwadze konstrukcję swapów i rolę nierezydentów w kształtowaniu ich cen, sanacja portfeli frankowych ma i będzie miała znaczenie dla wyceny instrumentów zabezpieczających, opartych o kontrakty swapowe, oraz na pozycję płynności i pozycję walutową sektora bankowego. Obserwacja dynamiki cen na rynkach wschodzących wskazuje, że konwersja kredytów walutowych może mieć umiarkowany wpływ na stabilność i poziom cen instrumentów zabezpieczających ryzyko płynności w walutach obcych.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 5
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Wpływ rekomendacji nadzorczych na kształtowanie się rynku kredytów mieszkaniowych w Polsce
Autorzy:: Willmann, Mariola
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/951170.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: property mortgage loans
credit risk
Polish Financial Supervision Authority recommendations
Opis:: The correct risk identification, its measurement and setting its acceptable level are the basis for credit risk management in every bank, as well as the whole banking system. The last subprime crisis in the USA clearly showed that irresponsible behaviour of market participants may destabilise the financial system, causing serious consequences, both social and economic, not only for the banking system of a particular country, but also for the global financial system. The new areas of risk which are emerging nowadays force local as well as international regulators and supervisors to take serious actions in order to limit this risk and prevent any future crisis. In the following dissertation actions taken by the Polish banking supervisor, concerning mortgage loans, have been analyzed in order to establish the impact they have had on the development of the mortgage market, as well as quality and safety of its credit portfolio for the Polish banking system. The considerations were mostly based on the analysis of supervisory recommendations published by Polish Financial Supervision Authority. They describe good practices in the field of retail credit risk management (Recommendation T) as well as residential mortgage loans and loans secured by mortgage (Recommendation S). The content also includes references to EU regulations.
Źródło:: Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2013, 1 (14); 204-255
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:: Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: W jaki sposób mikrofinansowanie pomaga w walce z ubóstwem : studium przypadku Grameen Bank
How Microfinance Helps Combat Poverty : a Case Study of Grameen Bank
Autorzy:: Janikowska, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/889565.pdf
Data publikacji:: 2011
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej
Tematy:: Mikrofinanse
Pożyczki
Kredyt
Wykluczenie finansowe
Microfinance
Loans
Credit
Financial exclusion
Opis:: W ostatnim numerze półrocznika "Ekonomia Społeczna" mieli Państwo możliwość zapoznania się z napisaną przez prof. dr hab. Jerzego Hausnera przedmową do polskiego wydania książki Muhammada Yunusa Przedsiębiorstwo społeczne. Kapitalizm dla ludzi. W niniejszym artykule chciałabym przedstawić bliżej koncepcję laureata Pokojowej Nagrody Nobla oraz wpływ, jaki wywarła na poprawę losu ubogich na całym świecie. Celem artykułu nie jest ocena istniejących instytucji finansowych ani systemu finansowego per se.(abstrakt oryginalny)
The last issue of Ekonomia Społeczna included Jerzy Hausner's preface to a Polish extract of Building Social Business: The Grameen Bank. In this article, the ideas of the Nobel Peace Prize winner as well as their impacts on the improvement of the lot of poor people worldwide are discussed in more detail. The article does not to aim to assess existing financial institutions or financial systems themselves. (original abstract)
Źródło:: Ekonomia Społeczna; 2011, 2; 75-83
2081-321X
Pojawia się w:: Ekonomia Społeczna
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Valuation of outstanding loans and the financial result of a bank
Wycena należności kredytowych a wynik finansowy banku
Autorzy:: Emerling, Izabela
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964129.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Amortized cost
Financial result
Historical cost
Loans
Valuation
Koszt
Kredyty
Sprawozdanie finansowe
Wycena
Wynik finansowy
Opis:: In the last twenty years – which are characterized by rapid development of capital and financial markets as well as by rapid growth of the economies of many countries – there is an increased demand for complete, timely, comparable and reliable information about financial standing and financial results of business entities. This article explores the impact of credit valuation methods on a bank’s financial result.
W ciągu ostatnich dwudziestu lat, które charakteryzowały się szybkim rozwojem rynków kapitałowych i finansowych, a także szybkim wzrostem gospodarek wielu krajów, zwiększa się zapotrzebowanie na pełne i aktualne, porównywalne i wiarygodne informacje o sytuacji finansowej i wynikach finansowych podmiotów gospodarczych. Ten artykuł bada wpływ metod wyceny należności kredytowych na wynik finansowy banku.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2015, 225; 85-92
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Unethical Advertising Practices in the Financial Market and Counteraction Tools
Autorzy:: Mazur, Zofia M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35525857.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: financial advertising
financial consumer protection
advertising restrictions
small-dollar loans
advertising good practices
Opis:: The purpose of the article/hypothesis. Paper highlights certain crucial aspects of misleading and deceitful advertisings of banking and financial products and services, its effects, and the necessity to ban and/or restrict some of professionals’ misbehaviours. Many research evidence shown how an endless amount of information and specific advertisements can influence consumers’ financial decision-making. This concern was intensified by the impact of COVID-19 on the financial situation of many households. Methodology. Author has conducted extensive research using national and international literature, public reports, legal cases, administrative proceedings, national and international legislations. There are presented some national examples, good principles and suggestions of what should be done to better protect the customers on the banking and financial market. Results of the research. The study revealed that the misleading, abusive conducts and numerous sales strategies of professionals operating on the markets at issue may regard almost any individual. Unethical advertising practices may intensify because of ever-increasing technology and new advertising techniques. As described, both the type and the timing of the advertising can also greatly influence consumers’ choice. The policy makers shall be determined, decisive and fast in order to assure that financial products and services are safe and law-compliant, to raise standards in advertising sector, to prevent defaults, irresponsible borrowing, loss of privacy, discrimination, failures and predatory practices. The measures shall prevent the frauds and the marketing and sales strategies of a set of unrealizable promises or products unsuited to the needs of customers on the financial advertising market.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 4, 36; 39-54
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Ubezpieczenie nieruchomości z cesją praw jako zabezpieczenie spłaty kredytu hipotecznego w kontekście interesu konsumenta
Autorzy:: Nowak, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022506.pdf
Data publikacji:: 2019-12-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: kredyt
ubezpieczenie
zabezpieczenie kredytów
credit
collateral of loans
insurance
Opis:: Udzielanie kredytów przez banki obarczone jest ryzykiem kredytowym, jakim jest brak spłaty zobowiązania przez dłużnika. W tym celu banki wymagają zabezpieczeń, a jedną z głównych form zabezpieczenia kredytu jest ubezpieczenie, w szczególności ubezpieczenie nieruchomości od ognia i innych zdarzeń losowych. W praktyce banki wymagają również przeniesienia praw przyszłych przysługujących kredytobiorcy z umowy ubezpieczenia. Również kredytobiorcy narażeni są na różnego rodzaju ryzyka, których zmaterializowanie się może skutecznie utrudnić spłatę kredytu. W związku z tym, kredytobiorcy korzystają z ubezpieczeń w nadziei, że ubezpieczyciel pokryje dług w ramach ochrony ubezpieczeniowej. W artykule autorka przedstawia główne nieprawidłowości występujące w praktyce w dystrybucji ubezpieczeń nieruchomości od ognia i innych zdarzeń losowych oraz ocenia warunki cesji praw z umowy ubezpieczenia na bank.
Lending by banks is fraught with credit risk which can be defined as a risk of default of the borrower. For this purpose banks require collateral especially insurance specifically insurance of real estate. Borrowers are also exposed to various types of risks which may make difficult to repay the loan in the future. In this connection borrowers can also benefit from insurance in the hope that insurer will repay the debt within insurance protection. In the article author presents the impropriety occurring in practice at the insurance of real estate distribution and assesses the main conditions assignment of rights to the bank.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 85-97
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: The Zombie Phenomenon in Banking and Business: a Comparative Analysis and the Origin of the Institutional Problem
Zjawisko zombie w bankowości i biznesie – analiza porównawcza oraz instytucjonalne podłoże problemu
Autorzy:: Hurnyak, Ihor
Kordonska, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/633201.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: system bankowy
bankowość
banki zombie
zombie biznes
niespłacalne pożyczki
teoria instytucjonalna
bank system
banking
zombie banks
zombie business
nonperforming loans
institutional theory
Opis:: W artykule przedstawiono zjawisko zombie w bankowości i biznesie. Główne cele publikacji to: wyjaśnienie negatywnych konsekwencji w przypadku niespłacalnych pożyczek dla państw Europy Środkowo‑Wschodniej, Europy Zachodniej, Ameryki Łacińskiej oraz grupy byłych państw ZSRR oraz przedstawienie zjawiska firm zombie w przypadku Ukrainy, w tym ujawnienie nowej formy zombie biznesu na podstawie narzędzi pozabankowych. Autorzy twierdzą, że rozwiązaniem problemu zombie banków nie jest kontrola państwa, lecz restrukturyzacja systemu bankowego oparta na zdecentralizowanym i silnie kontrolowanym modelu oddolnym. Poza tym nieefektywność systemu instytucjonalnego generuje różne formy zombie biznesu. Przypadek Ukrainy jest doskonałą ilustracją narzędzi pozabankowych stosowanych w zombie biznesie. Artykuł podkreśla wpływ nierentownych kredytów na gospodarkę oraz perspektywy tworzenia systemu bankowego w świetle instytucjonalnym i interakcji międzyinstytucjonalnych przy aktywnym udziale niespłacalnych kredytów.
The research presents an investigation of the zombie phenomenon in banking and business. The main goals are as follows: to reveal the consequences of the threatening dynamics of nonperforming loans for the states of Central and Eastern Europe, Western Europe, the group of former USSR states, and Latin America; to demonstrate the zombie business phenomenon in the case of Ukraine and disclose a new form of zombie business on the basis of different tools with exception of banking loans. The authors believe the solution to the zombie banks problem will not be found in the growth of government influence or control but in the restructuring of the banking system based on a decentralized but strongly controlled bottom‑up model. The ineffectiveness of the institutional system also generates various forms of zombie business. The case of Ukraine is the best illustration of applying the tools, that are used in zombie business, with the exception of banking loans. The article helps to understand the influence of nonperforming loans on the economy and the perspectives for banking system formation in the light of the institutional aspect and interinstitutional interactions with the active participation of NPLs.
Źródło:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 111-127
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Loans" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język