Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Praktyczne możliwości pokrycia ochroną ubezpieczeniową na polskim rynku szkód wyrządzonych w środowisku – wybrane zagadnienia
Practical possibilities to cover damages in the environment by insurance on the polis insurance market – selected issues

Autorzy:

Drabek, Marceli Leszek

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/46607722.pdf

Data publikacji:

2021-11-24

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego

Tematy:

environmental damages
civil liability
civil liability insurance
environmental insurance

Opis:

The article deals with selected aspects of liability for environmental damage in Polish legislation and the possibility of insuring them under the policies operating on the Polish market. The author notes that the main legal act regulating liability for environmental damage is the Act of April 13, 2007 on the prevention and repair of environmental damage. The main aim of the publication is to present the possibility of covering the selected damages with civil liability insurance for the conducted activity or specialist environmental insurance, based on market examples.

Źródło:

Prawne Problemy Górnictwa i Ochrony Środowiska; 2021, 2; 1-12
2451-3431

Pojawia się w:

Prawne Problemy Górnictwa i Ochrony Środowiska

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Efektywność windykacji należności od ubezpieczających z tytułu ubezpieczenia OC komunikacyjnego
The Effectiveness of Vindication Accounts Receivable from Motor Insurance Policy Holders

Autorzy:

Celczyńska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907437.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

vindication
accounts receivable
CR car liability insurance

Opis:

Receivables play an important role in supporting the company sales and the size of receivables is associated with the policy of crediting customers. The increasing competition on the insurance market is causing premiums payment timelines to be extended and paid in instalments. Consequently, the accounts receivable from the insured are going up. In order to analyze the efficiency of collection of receivables from policy holders study was based on data from the X Insurance Company. The period of study contains of two consecutive reporting periods. The object of the study includes mainly: the effectiveness of the process of internal and external vindication; indicator of vindication costs and the average amount of receivables attributable to one vindicated payment.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart

Autorzy:

Myśliński, Marcel

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2216198.pdf

Data publikacji:

2023-07-04

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych

Tematy:

obligatory insurance
liability insurance
tax advisor
regulations
adequacy assessment

Opis:

This paper aims to assess the adequacy of obligatory tax advisors’ insurance to meet their needs in Poland and Czechiausing the comparative-legal method. It is crucial, due to the need to protect the weaker party in a transaction andprovide certainty in trading. The comparison is made between legislation concerning compulsory liability insurancefor tax advisors and the general contracts negotiated by professional self-governing bodies. The Polish product ischaracterised by mandatory coverage and private initiative. Like other compulsory insurance, this product is moreaccessory than voluntary insurance because the insurer also provides protection in case of damage caused by grossnegligence. In that insurance, there are no limitations of a financial nature (deductible, integral, and deductible fran-chise) on the liability of insurance companies. Consequently, the insurance company’s liability is even more similarto the insured’s. The reduction of accessoriality occurs only in regulated exclusions. The Czech legislator has onlyimposed the obligation to have this insurance without handling its details. The General Insurance Conditions regulatethe remaining matter. The analysis indicated that the Polish regulations provide more complete protection. However,they require some modernisation— an increase in the sum assured (10,000 EUR is too low) or how it is calculated. Rea-sults show faults in existing Polish regulations and indicate ways to improve them

Źródło:

Central European Economic Journal; 2023, 10, 57; 163-179
2543-6821

Pojawia się w:

Central European Economic Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Bayesian estimation of bonus malus coefficients in CR automobile liability insurance
Estymacja bayesowska współczynników bonus-malus w ubezpieczeniach komunikacyjnych ОС

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/905689.pdf

Data publikacji:

2008

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

bonus-malus system
automobile liability insurance
Bayes estimators

Opis:

The basis of insurance activity is proper premium estimation. The gross premium is the net premium enlarged by a security loading and costs of insurance activity. In the paper individual net premium is calculated by means of three methods: the expected value method, the variance method and the zero utility method. Subsequently, by means of Bayesian estimators, the bonus-malus coefficients for the premiums calculated by the three methods mentioned above were estimated and compared. The research was performed for different parameters of the number of damages distribution.
Podstawą działalności ubezpieczeniowej jest prawidłowe szacowanie składek ubezpieczeniowych. Składka brutto jest to składka netto powiększona o dodatek bezpieczeństwa oraz koszty działalności ubezpieczeniowej. W pracy indywidualne składki netto wyznaczano trzema metodami: metodą wartości oczekiwanej, metodą wariancji oraz metodą zerowej użyteczności. Następnie oszacowano za pomocą estymatorów bayesowskich i porównano współczynniki bonus-malus dla składek wyznaczanych trzema wymienionymi metodami. Badania przeprowadzono dla różnych parametrów rozkładu liczby szkód.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2008, 216
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

Selected Premium Estimation Methods in Automobile Liability Insurance
Wybrane metody szacowania składek w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/905039.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

bonus-malus system
automobile liability insurance
bayes estimators

Opis:

Correct insurance premiums estimation constitutes the basis for the insurance activity. Premiums should be estimated in a way that does not let the insurance company incur financial losses and prevents the insured from paying too much or too little. A gross premium consists of a net premium enlarged by security loading and insurance activity costs. The paper compares two premium estimation methods: the expected value method and the zero utility method. It also investigates whether premiums estimated according to the selected methods allow to design an optimal bonus-malus system. The investigation was carried out on real data from an insurance company in Łódź.
Podstawą działalności ubezpieczeniowej jest prawidłowe szacowanie składek ubezpieczeniowych. Składki powinny być tak oszacowane, aby towarzystwo nie poniosło strat finansowych, natomiast ubezpieczony nie płacił za dużo lub za mało. Składka brutto to składka netto powiększona o dodatek bezpieczeństwa oraz koszty działalności ubezpieczeniowej. W pracy porównano dwie metody szacowania składek: metodę wartości oczekiwanej oraz metodę zerowej użyteczności. Zbadano również, czy oszacowane według wybranych metod składki pozwalają na budowę optymalnego systemu bonus-malus. Badanie przeprowadzono na danych rzeczywistych, pochodzących z łódzkiego towarzystwa ubezpieczeniowego.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2009, 225
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Wpływ typu rozkładu wielkości szkód na wartość składki netto w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/658287.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

net premium
car liability insurance CR
damage size distribution

Opis:

The condition of functioning of the insurance company on the market is a proper calculation of net premiums. It concerns a single insured as well as a whole portfolio. In the paper selected theoretical rules of setting net premiums in automobile insurance are presented. It has been evaluated what influence the distribution of the size of damage form and parameters have on the net premium size. Three damage size distributions have been considered: Pareto distribution, logarithmic-normal distribution and gamma distribution.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

Duties of the ship’s master in the event of a maritime accident as a type of isured loss

Autorzy:

Pijaca, M.
Bulum, B.
Primorac, Ž.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/24201439.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Morski w Gdyni. Wydział Nawigacyjny

Tematy:

ship’s master
maritime insurance
ship insurance
cargo insurance
liability insurance
maritime accident
damage
insured loss

Opis:

The ship's master has a number of duties in relation to the ship, the cargo and the shipowner's liability. His duties in the event of a marine accident are particularly important since all marine accidents occur as a type of insured loss. In addition to a number of general duties, some of the master's special duties are informing the classification society about the accident, damage report, cooperation with the insurer's expert and informing the P&I club about the accident. The content of the master's duties is the subject of analysis of this paper. Therefore, the goal of the paper is to analyse the content of the master's duties in the event of an accident that could result in damage, i.e. the occurrence of the insured event. The purpose of this analysis is to point out the important role of the master in the subject of maritime insurance.

Źródło:

TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation; 2023, 17, 2; 305--311
2083-6473
2083-6481

Pojawia się w:

TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Rynek ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej w Polsce - specyfika produktu, analiza głównych tendencji
Liability insurance market in Poland - specificity of the product and analysis of major trends

Autorzy:

Ogrodnik, Helena
Szewieczek, Daniel
Wieczorek-Kosmala, Monika
Znaniecka, Krystyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/585870.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Rynek ubezpieczeniowy
Suma gwarancyjna
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
Amount of cover
Insurance market
Liability insurance

Opis:

Celem opracowania było omówienie specyfiki ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej oraz przeprowadzenie analizy głównych tendencji występujących na rynku tych ubezpieczeń w Polsce. Przeprowadzone badania wskazują na znaczny potencjał rozwojowy polskiego rynku ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, pomimo znaczącego (39%) udziału tego segmentu rynku w ubezpieczeniach majątkowych ogółem. Wciąż dominującym czynnikiem wpływającym na rozmiar składki przypisanej brutto pozostaje przymus ubezpieczeniowy. Zwraca jednak uwagę fakt wzrastającej świadomości prawnej oraz świadomości ubezpieczeniowej w społeczeństwie, co powoduje zwiększenie zapotrzebowania na ochronę ubezpieczeniową w zakresie odpowiedzialności cywilnej. Za celowe należy więc uznać podejmowanie przez ubezpieczycieli działań zwiększających atrakcyjność dobrowolnych ubezpieczeń OC.
The liability insurance market in Poland has not large size, but the dynamic of the development in this market is strong. However, the liability premiums share of total non-life insurance premiums is already essential (39%). Although each group of liability insurance is different, it is necessary to stress, that the most important growth driver is the obligation to have the insurance protection. Still, it is found during study that legal and insurance awareness are also important determinant of liability market’s size and structure. It is obvious that those factors will contribute significantly to development of insurance market in coming years.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2016, 282; 147-159
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Odpowiedzialność lekarza, podmiotu leczniczego i ubezpieczyciela za nieudane transplantacje
Liability of the doctor, the medical entity and the insurer for failed transplantation

Autorzy:

Bożek, Diana Renata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/499680.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

odpowiedzialność cywilna
transplantacja
odszkodowanie
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
civil liability
transplantation
compensation
third party liability insurance

Opis:

Transplantacje komórek, tkanek i narządów należą do najbardziej kontrowersyjnych procedur medycznych, gdyż dotykają także kwestii etycznych i światopoglądowych. W ostatnich latach niewątpliwie obserwujemy rozwój transplantologii dzięki postępowi w naukach medycznych oraz zmianach w świadomości społeczeństwa. Transplantologia pozostaje jedną z bardziej ryzykownych gałęzi medycyny, ponieważ postępowanie zgodnie z zasadami sztuki lekarskiej nie jest gwarancją powodzenia przeszczepu. Artykuł przybliża problematykę nieudanych transplantacji – zarówno ze względu na zaniedbania lekarza czy placówki medycznej, jak i ze względu na reakcję obronną organizmu. W drugiej części artykułu zostały opisane zasady odpowiedzialności cywilnej lekarzy i innych pracowników podmiotów leczniczych za szkody wyrządzone pacjentom oraz wskazano czym różni się odpowiedzialność sprawcy szkody od odpowiedzialności ubezpieczyciela. Kolejna część artykułu dotyczy specyfiki odpowiedzialności ubezpieczyciela za nieudane transplantacje w oparciu o rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów wykonujących działalność leczniczą.
Transplantation of cells, tissues and organs is one of the most controversial medical procedures because it also concerns issues of the ethics and the outlook. In the recent years without a doubt we have been observing a development of transplantology because of the progress in medical sciences and changes in the mentality of the society. Transplantology is also one of the most risky branches of medicine since following good medical practices gives no guarantee of success. The article brings closer the issue of unsuccessful transplantation – both because of the negligence of a doctor or a medical entity, as well as a defensive reaction of the body. The author presents different types of failed transplantation. In the second part of the article the author describes the rules of civil liability of doctors and other employees of medical entities for damage to patients, and points out differences between the liability of a perpetrator of the damage and an insurer. Third part of the article presents the liability of the insurer for failed transplantation on the basis of the Regulation of the Ministry of Finance on the compulsory third-party liability insurance of the entities conducting medical activity.

Źródło:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2016, 6
2299-2774

Pojawia się w:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej jako metoda zarządzania rynkiem w badaniach klinicznych produktu leczniczego
Liability Insurance as a Method of Risk Management in Clinical Trials Medical Products

Autorzy:

Piechota, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907263.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

liability insurance
medical products
clinical trials
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
produkt medyczny
badania kliniczne

Opis:

According to polish legislation, regulations concerning clinical trials are different for therapeutic products than for medical products, equipment of the medical device or active implantable medical devices. This article discusses the regulations concerning the registration of medicines, particularly the civil liability of the researcher’s and the sponsorʼs responsibility in case of conducting the clinical trials of the therapeutic product. Also, there are presented the risks and threats for the agents involved in the clinical trial, including the clinical trial participant, as this person takes the risk for unwanted of medical product intake.
W ustawodawstwie polskim regulacja badań klinicznych jest odrębna dla produktów leczniczych oraz dla wyrobów medycznych, wyposażenia wyrobu medycznego lub aktywnego wyrobu medycznego do implantacji. W niniejszym artykule omówione zostały regulacje dotyczące rejestracji leków, w szczególności odpowiedzialności cywilnej badacza i sponsora w przypadku przeprowadzania badań klinicznych produktu leczniczego. Ponadto przybliżone zostały ryzyka i zagrożenia stron badania klinicznego, w tym uczestnika badania klinicznego jako podejmującego ryzyko związane z ewentualnym wystąpieniem zdarzeń niepożądanych badanego produktu leczniczego.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego
The mortgage loan intermediary liability insurance

Autorzy:

Wieteska, Stanisław
Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
Czajkowska, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/583642.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

pośrednicy kredytu hipotecznego
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
ryzyko
mortgage loan intermediary
liability insurance
risk

Opis:

Kryzys finansowy z lat 2007-2009 doprowadził do tego, że za pomocą odpowiednich dyrektyw podjęto radykalne działania mające na celu ochronę konsumenta jako słabszej strony umowy kredytowej. Wśród wielu decyzji szczególną uwagę zwrócono na sposób zawierania przez pośredników umów kredytów hipotecznych. Na pośredników kredytu hipotecznego, oprócz wielu wymagań, nałożono obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Artykuł naświetla problematykę kredytów hipotecznych w Polsce i obszernie ustosunkowuje się do treści zapisów zawartych w aktach prawnych. W szczególności zwrócono w nim uwagę na dyskusyjne parametry tego ubezpieczenia, tj. zakres ochrony ubezpieczeniowej, pole ubezpieczeniowe, sumę gwarancyjną, składkę i koszty likwidacji. Ubezpieczenie obowiązkowe odpowiedzialności cywilnej pośredników kredytu hipotecznego jest nowym produktem na rynku ubezpieczeń, chroniącym kolejną grupę zaufania społecznego.
The financial crisis of years 2007-2009 led to important actions (through appropriate directives) aimed at protecting the consumer as the weaker side to the loan agreement. On the mortgage loan intermediaries, apart from many requirements, an obligation to conclude a liability insurance contract was imposed. The article focuses on the debatable parameters of this insurance, i.e. the scope of insurance coverage, guarantee sum, premium and liquidation costs. Compulsory insurance of liability of mortgage loan intermediary is a new product on the insurance market that protects another group of social trust.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 295-311
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Evaluation of Selected Risk Factors in Third Party Liability Insurance Agreements for Motor Vehicle Owners

Autorzy:

Celczyńska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907254.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

CR car liability insurance
risk factors
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
czynniki ryzyka

Opis:

The aim of the study is to provide the evaluation of selected risk factors in third party liability insurance agreements for motor vehicle owners. The study covers: age admitted, the astrological sign of policy-holder and the age of vehicle. Automobile insurance risk is determined by a number of factors arising from both external environment as well as psychological features of policy-holders. The study was preliminary and may constitute the basis for further research.
Celem opracowania jest ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Przedmiotem badań objęto: wiek ubezpieczonego, znak zodiaku ubezpieczonego oraz wiek pojazdu. Ryzyko w ubezpieczeniu OC komunikacyjnym jest determinowane szeregiem czynników, wynikających zarówno z otoczenia zewnętrznego, jak i z cech psychologicznych ubezpieczonych. Przeprowadzone badanie miało charakter wstępny i może posłużyć do dalszych badań.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

General linear model – an effective tool for analysis of claim severity in motor third party liability insurance

Autorzy:

Šoltés, Erik
Zelinová, Silvia
Bilíková, Mária

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1186927.pdf

Data publikacji:

2019-12-10

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

general linear model
claim severity
motor third party liability insurance
least squares means

Opis:

The paper focuses on the analysis of claim severity in motor third party liability insurance under the general linear model. The general linear model combines the analyses of variance and regression and makes it possible to measure the influence of categorical factors as well as the numerical explanatory variables on the target variable. In the paper, simple, main and interaction effects of relevant factors have been quantified using estimated regression coefficients and least squares means. Statistical inferences about least-squares means are essential in creating tariff classes and uncovering the impact of categorical factors, so the authors used the LSMEANS, CONTRAST and ESTIMATE statements in the GLM procedure of the Statistical Analysis Software (SAS). The study was based on a set of anonymised data of an insurance company operating in Slovakia; however, because each insurance company has its own portfolio subject to changes over time, the results of this research will not apply to all insurance companies. In this context, the authors feel that what is most valuable in their work, is the demonstration of practical applications that could be used by actuaries to estimate both the claim severity and the claim frequency, and, consequently, to determine net premiums for motor insurance (regardless of whether for motor third party liability insurance or casco insurance.

Źródło:

Statistics in Transition new series; 2019, 20, 4; 13-31
1234-7655

Pojawia się w:

Statistics in Transition new series

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom

Autorzy:

Czapski, Grzegorz
Janczuk, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"

Tematy:

ubezpieczenie
ubezpieczenia komunikacyjne
odpowiedzialność cywilna
autocasco
pomoc drogowa
usługa
regres ubezpieczeniowy
Radom
motor insurance
insurance
civil liability insurance
assistance
insurance subrogation

Opis:

Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.

Źródło:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
1509-5878
2450-7725

Pojawia się w:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

Functions of the bonus-malus system in the motor third party liability insurance of motor vehicle owners
Funkcje systemu bonus-malus w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/435025.pdf

Data publikacji:

2018-06-01

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

bonus-malus system
motor third party liability insurance
system bonus-malus
ubezpieczenia komunikacyjne OC

Opis:

The bonus-malus system is one of the stages of the ratemaking process in motor liability insurance. The purpose of the work is to discuss the role of the bonus-malus systems in the ratemaking and to present their functions. The article reviews the measures for assessment of the ratemaking function of the bonus-malus systems and attempts to investigate the impact of preventive and marketing functions. These functions fulfil their role under the condition that the insured party is aware of the functioning of the bonus-malus system. It has been hypothesized that the policyholders choosing the insurer do not know the bonus-malus system offered to them and that increasing the knowledge about the functioning of the system intensifies the impact of its preventive function. The study was conducted on the basis of an analysis of the insurance conditions offered by the insurers on the Polish market (GIT) and a questionnaire survey. Mathematical statistics methods have been used for the analysis. The results of the research confirm the hypothesis that the insured do not know the bonus-malus system while choosing an insurer. This is the effect of not passing enough information to the client. The results allow claiming that even offering brief information about the rules of the functioning of the bonus-malus system improves the awareness of policyholders and increases the impact of the preventive function, which makes it possible to positively verify the second research hypothesis.
System bonus-malus jest jednym z etapów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC. Celem pracy jest omówienie roli systemów bonus-malus w taryfikacji oraz przedstawienie ich funkcji. W artykule dokonano przeglądu miar oceny funkcji taryfikacyjnej systemów bonus-malus oraz podjęto próbę zbadania oddziaływania funkcji prewencyjnej i marketingowej. Funkcje te spełniają swoją rolę pod warunkiem, że ubezpieczający ma świadomość funkcjonowania systemu bonus-malus. Postawiono hipotezy, że ubezpieczający wybierając ubezpieczyciela nie znają oferowanego im systemu bonus-malus oraz, że zwiększenie wiedzy na temat funkcjonowania systemu potęguje oddziaływanie funkcji prewencyjnej. Badanie przeprowadzono na podstawie analizy ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU) ubezpieczycieli na polskim rynku oraz badania kwestionariuszowego. Do analiz wykorzystano metody statystyki matematycznej. Wyniki badań potwierdzają postawioną hipotezę, że ubezpieczeni nie znają systemu bonus-malus wybierając ubezpieczyciela. Jest to efekt niedoinformowania klienta. Wyniki pozwalają twierdzić, że nawet krótka informacja o zasadach funkcjonowania systemów bonus-malus poprawia świadomość ubezpieczających oraz zwiększa oddziaływanie funkcji prewencyjnej, co pozwala pozytywnie zweryfikować drugą postawioną hipotezę badawczą.

Źródło:

Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 925-942
1642-2597
2081-8319

Pojawia się w:

Economic and Environmental Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Propozycja obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej doradców ds. przewozu materiałów niebezpiecznych koleją i w ruchu drogowym w Polsce
The proposal for compulsory insurance of civil liability for the advisors transportation of hazardous materials by rail and road traffic in Poland

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/589981.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Transport materiałów niebezpiecznych
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
Third party liability insurance
Transportation of hazardous materials

Opis:

W warunkach obecnie funkcjonującej funkcjonalnej gospodarki przewozi się wiele materiałów niebezpiecznych. Jak w każdej działalności, dochodzi do wielu wypadków w ruchu drogowym i kolejowym. Indywidualna analiza wypadków przyczyniła się do tezy, iż potrzebni są specjaliści, pod nadzorem których powinny być transportowane materiały niebezpieczne. W artykule wskazano skalę wypadków komunikacyjnych z udziałem materiałów niebezpiecznych w ruchu drogowym i kolejowym. Omówiono status funkcjonowania doradcy ds. przewozu materiałów niebezpiecznych. W końcowej części przedstawiono ogólne założenia ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej dla tej grupy zawodowej.
Under the conditions of the present day economy transport of hazardous materials is increased. As in any business, there is a lot of accidents in road and rail traffic. Individual analysis of the accidents contributed to the thesis, that specialists are needed someone who will supervise transport of hazardous materials. The article indicates the scale of traffic accidents involving hazardous materials in road and rail. We discuss the status of functioning of advisors transportation of hazardous materials. In the final part we present the general assumptions of liability insurance for this professional group.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2016, 289; 227-240
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Szkody osobowe w wypadkach komunikacyjnych z udziałem cudzoziemców
Personal injury in communication accidents involving foreigners

Autorzy:

Jędrzychowska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/590888.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Odszkodowanie
Szkody osobowe
Ubezpieczenia OC
Utracone dochody
Compensation
Liability insurance
Lost income
Personal injury

Opis:

System obowiązkowych ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych w Unii Europejskiej (a szerzej w Systemie Zielonej Karty) daje ochronę obu stronom wypadku drogowego. W Systemie Zielonej Karty ubezpieczenie zawarte w kraju będącym członkiem Porozumienia obowiązuje we wszystkich krajach członkowskich. Należy jednak mieć na uwadze ograniczenie związane z przejęciem zobowiązania przez zakład ubezpieczeń, tj. sumę gwarancyjną. Jeżeli roszczenia przekroczą tę kwotę, obowiązek pokrycia nadwyżki powraca do sprawcy wypadku. Ustawa wprowadzająca obowiązek posiadania ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych wskazuje na konieczność zabezpieczenia na poziomie co najmniej minimalnych kwot sum gwarancyjnych. Autorka artykułu podejmuje próbę zbadania, na ile zaproponowane sumy gwarancyjne są wystarczające do pokrycia roszczeń rentowych zgłaszanych przez ewentualnych poszkodowanych w sytuacji, gdy w wypadku bierze udział obcokrajowiec bądź gdy wypadek zdarzył się poza państwem zamieszkania uczestników wypadku.
The system of compulsory motor liability insurance in the European Union (and in the Green Card System), provides protection for both sides of a road accident. The Green Card Insurance System in a country which is a member of the Agreement shall apply in all member states. However, bear in mind the limitation of liability related to the acquisition by the insurance company, ie. the guarantee amount. If claims exceed this amount, the obligation to cover the excess returns to the perpetrator of the accident. Law introducing an obligation to have liability insurance of motor vehicle owners, points to the need to secure a level of at least the minimum guaranteed amounts. The author of the article attempt to examine how their amounts proposed are sufficient to cover claims and disability reported by any injured when involved in an accident foreigner, or when an accident takes place outside the country of residence of the persons involved.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2016, 301; 115-124
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Renty z tytułu szkód na osobie – tendencje i wyzwania w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej
Annuities in respect of bodily injuries – tendencies and challenges in third party liability insurance

Autorzy:

Kwiecień, Ilona
Jędrzychowska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/956688.pdf

Data publikacji:

2014-11-15

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

renty
ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej
kompensacja szkód na osobie
annuities
liability insurance
compensation for bodily injuries

Opis:

Analiza tendencji na rozwiniętych rynkach w obszarze ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej pozwala na stwierdzenie, że do głównych czynników implikujących wzrost wartości wypłacanych świadczeń należą utracone dochody oraz koszty opieki długoterminowej. W polskim systemie koszty te stanowią składową świadczeń w postaci rent i także zyskują na znaczeniu. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza ekonomicznych problemów, jakie generuje proces kalkulacji i wypłaty świadczeń rentowych z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, ze szczególnym uwzględnieniem specyfiki polskiego rynku. W pierwszej części artykułu zaprezentowano zagadnienia związane z przedmiotem kompensacji w świadczeniach rentowych i jego specyfiką. Następnie zidentyfikowano na tym tle problemy kalkulacji świadczeń rentowych. Podjęto problematykę implikacji dla gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń. Przeprowadzone zostały analizy danych dotyczących kształtowania się wypłat z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, udziału reasekuracji oraz kształtowania się rezerw w analizowanym obszarze.
An analysis of the trends on the developed markets in the area of liability insurance leads to the conclusion that the main factors causing an increase in the value of benefits paid include: lost income and long-term care costs. In the Polish system, these costs are a component of benefits paid in form of annuities and are gaining importance. The aim of this paper is to identify and analyze the economic problems generated by the process of calculation and payment of disability benefits due to liability insurance, with a particular emphasis on the specifics of the Polish market. The first part of the article presents the issues related to the subject of compensation in form of an annuity and its specificity. Next, the problems concerning calculation of such periodical benefits were indicated and discussed. Later on, the authors identified some important implications for the financial management of insurance companies. Data analysis was carried out on the evolution of payments under liability insurance, the reinsurers' share and changes in reserves in the analyzed area.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2014, 4/2014 (48) t.1; 222 - 245
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Segmentation and estimation of claim severity in motor third-party liability insurance through contrast analysis

Autorzy:

Reiff, Marian
Šoltés, Erik
Komara, Silvia
Šoltésová, Tatiana
Zelinová, Silvia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/22443156.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

general linear model
claim severity
motor third party liability insurance
least squares means
contrast analysis

Opis:

Research background: Using the marginal means and contrast analysis of the target variable, e.g., claim severity (CS), the actuary can perform an in-depth analysis of the portfolio and fully use the general linear models potential. These analyses are mainly used in natural sciences, medicine, and psychology, but so far, it has not been given adequate attention in the actuarial field. Purpose of the article: The article's primary purpose is to point out the possibilities of contrast analysis for the segmentation of policyholders and estimation of CS in motor third-party liability insurance. The article focuses on using contrast analysis to redefine individual relevant factors to ensure the segmentation of policyholders in terms of actuarial fairness and statistical correctness. The aim of the article is also to reveal the possibilities of using contrast analysis for adequate segmentation in case of interaction of factors and the subsequent estimation of CS. Methods: The article uses the general linear model and associated least squares means. Contrast analysis is being implemented through testing and estimating linear combinations of model parameters. Equations of estimable functions reveal how to interpret the results correctly. Findings & value added: The article shows that contrast analysis is a valuable tool for segmenting policyholders in motor insurance. The segmentation's validity is statistically verifiable and is well applicable to the main effects. Suppose the significance of cross effects is proved during segmentation. In that case, the actuary must take into account the risk that even if the partial segmentation factors are set adequately, statistically proven, this may not apply to the interaction of these factors. The article also provides a procedure for segmentation in case of interaction of factors and the procedure for estimation of the segment's CS. Empirical research has shown that CS is significantly influenced by weight, engine power, age and brand of the car, policyholder's age, and district. The pattern of age's influence on CS differs in different categories of car brands. The significantly highest CS was revealed in the youngest age category and the category of luxury car brands.

Źródło:

Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2022, 17, 3; 803-842
1689-765X
2353-3293

Pojawia się w:

Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej
The Institution of Double Insurance in the Liability Insurance

Autorzy:

Malarczyk, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1753445.pdf

Data publikacji:

2020-05-25

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

umowa ubezpieczenia
podwójne ubezpieczenie
ubezpieczenie odpowiedzialności
cywilnej
ubezpieczenie mienia
wykładnia prawa
insurance contract
double insurance
liability insurance
property insurance
interpretation of the law

Opis:

W artykule przedstawiona została instytucja podwójnego ubezpieczenia. Autorka scharakteryzowała umowę ubezpieczenia – pojęcie, obowiązki stron umowy i rodzaje ubezpieczeń. Następnie opisano instytucję podwójnego ubezpieczenia w Kodeksie cywilnym oraz wykazano istnienie luki w prawie w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Kolejno autorka przeanalizowała możliwość analogicznego stosowania art. 518 k.c., art. 376 § 1 k.c., art. 441 k.c., art. 828 k.c., art. 405 k.c. oraz art. 8241 k.c. w celu wyeliminowania wspomnianej luki w prawie. W ten sposób poczyniono analizę przepisów prawnych poprzez możliwość ich analogicznego zastosowania w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, której efektem jest wykazanie przez autorkę, że do omawianej instytucji zastosowanie powinien znaleźć art. 8241 k.c. stosowany per analogiam.
The article presents the definition of double insurance. The insurance contract has been described in general by the author. The insurance contract, the rights and duties of the parties and all types of insurance contracts have been defined in the article. Moreover, the author depicts the institution of double insurance existing in the Civil Code and demonstrates the loophole in the insurance law concerning the double liability insurance. Furthermore, the provisions of: art. 518, art. 376 § 1, art. 441, art. 828, art. 405 and art. 8241 of the Civil Code have been revised for the purpose of finding their analogical application for double liability insurance. It has been discovered that the art. 8241 of the Civil Code applies by analogy to the institution of double liability insurance.

Źródło:

Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 2; 31-47
1507-7896
2544-5227

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Prawnych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

Suma ubezpieczenia w kosmicznych ubezpieczeniach, czyli na ile trzeba się ubezpieczyć?

Autorzy:

Malinowska, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/31342236.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Metropolitalny

Tematy:

kosmiczne ubezpieczenie OC
suma gwarancyjna
MPL
ocena ryzyka
MIR
space liability insurance
sum insured
risk assessment

Opis:

Czy sektor NewSpace boi się ubezpieczeń? Tak wynika z rozmów z początkującymi przedsiębiorcami kosmicznymi, a także tymi, którzy już odnieśli sukces w sektorze kosmicznym. Państwo zaś, jak wynika z nieudanych dotąd wysiłków ustawodawczych, boi się regulować zarówno odpowiedzialność, jak i obowiązek jego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Zapewne z powodu obawy wylania tego młodego wciąż sektora z przysłowiową kąpielą. Problem nie dotyczy tylko polskiego sektora kosmicznego, gdyż ustawodawcy na całym świecie zastanawiają się jak zbudować model ubezpieczenia OC, aby chronić zarówno rząd przed nadmiernym ryzykiem odpowiedzialności, a więc i podatników, lecz z drugiej strony dać młodym spółkom kosmicznym szansę rozwoju bez konieczności crowdfundingu tylko li na składkę ubezpieczeniową. Co ma z tym wspólnego suma gwarancyjna (lub suma ubezpieczenia)? Otóż ma, a gdy nie wiadomo o co chodzi, to chodzi o pieniądze, a konkretnie wysokość składki ubezpieczeniowej, która zależy wprost od wysokości sumy gwarancyjnej. Na ile więc trzeba ubezpieczać się w sektorze kosmicznym i od czego ta suma zależy? Na jaki kompromis warto pójść i czy nowe technologie mogą nam pomóc, aby zmniejszyć obciążenia przedsiębiorcy kosmicznego, zwłaszcza tego „zrównoważonego”, ale jednocześnie nie zwiększać ryzyka po stronie państwa, które ostatecznie to ryzyko ponosi w relacjach międzynarodowych. Nie tylko o obowiązkowe ubezpieczenie OC tu chodzi. Rozwijające się przedsiębiorstwa kosmiczne, wcześniej czy później będą potrzebowały ochrony ubezpieczeniowej innej niż tylko obowiązkowe ubezpieczenie OC. Będą tego wymagali też inwestorzy, a rozwój organizacji zapewne uczyni to oczywistym – jak obecnie w przedsiębiorstwach każdego innego sektora. Celem niniejszego artykułu jest analiza sposobu regulowania wysokości sumy gwarancyjnej (sumy ubezpieczenia) w obowiązkowych ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej przewidzianych krajowymi ustawami o działalności kosmicznej. Ponadto, celem jest przedstawienie praktyki ubezpieczeniowej w kontekście określania wysokości sumy ubezpieczenia w dobrowolnych ubezpieczeniach kosmicznych. Obydwie kwestie mają ścisły związek z oceną ryzyka w przedsięwzięciach kosmicznych i jak się wydaje mogą być przydatne w podnoszeniu świadomości sektora NewSpace. Mam nadzieję, że pomoże to także udzielić odpowiedzi nie tylko ustawodawcy, ale także przedsiębiorcom kosmicznym, czy ubezpieczenie OC w sektorze kosmicznym to tylko niechciany i niepotrzebny dodatkowy ciężar w tej i tak kapitałochłonnej działalności.
Is the NewSpace sector afraid of insurance? That's what results from conversations with budding space entrepreneurs, as well as those who have already succeeded in the space sector. In turn, the state, as evidenced by its so far unsuccessful legislative efforts, is afraid to regulate both liability and the obligation of its liability insurance. Probably because of the fear of throwing this still young sector out with the proverbial bathwater. The problem does not only concern the Polish space sector, as lawmakers around the world are wondering how to build a liability insurance model to protect both the government from excessive liability risks and therefore taxpayers, but on the other hand to give young space companies a chance to grow without crowdfunding just for the insurance premium. What does the sum insured have to do with it? Well, it has, and when you don't know what's at stake, it's money, specifically the amount of the insurance premium, which depends directly on the amount of the sum insured. So how much do you have to insure for in the space sector, and what does this sum depend on? What compromise is worth making, and can new technologies help us to reduce the burden on the space entrepreneur, especially the „sustainable” one, but at the same time not increase the risk on the side of the state, which ultimately bears this risk in international relations. Mandatory liability insurance is not the only issue here. Developing space companies, sooner or later, will need insurance coverage other than just mandatory liability insurance. Investors will also require it, and the growth of the organization will probably make it a matter of course – as it is now in companies in every other sector. The purpose of this article is to analyze how the amount of the sum insured is regulated in the mandatory liability insurance provided by national space laws. In addition, the purpose is to present the insurance practice in the context of determining the amount of the sum insured in voluntary space insurance. Both issues are closely related to risk assessment in space ventures and, it seems, can be useful in raising awareness of the NewSpace sector. Hopefully, it will also help provide answers not only to legislators, but also to space entrepreneurs as to whether liability insurance in the space sector is just an unwanted and unnecessary additional burden in this already capital-intensive business.

Źródło:

Ad Astra. Program badań nad astropolityką i prawem kosmicznym; 2023, 10; 16-25
2720-4456

Pojawia się w:

Ad Astra. Program badań nad astropolityką i prawem kosmicznym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

The Application of Bühlmann-Straub Model to the Estimation of Net Premium Rates Depending on the Age of the Insured in the Motor Hull Liability Insurance
Zastosowanie modelu Bühlmanna-Strauba do estymacji stawek składki netto zależnych od wieku ubezpieczonych w ubezpieczeniu autocasco

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/657901.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

taryfikacja a posteriori
teoria największej wiarygodności
ubezpieczenie autocasco
a posteriori ratemaking
credibility theory
motor hull liability insurance

Opis:

Jedną z podstawowych zmiennych taryfikacyjnych wykorzystywanych w procesie kalkulacji składki w ubezpieczeniach komunikacyjnych AC jest wiek ubezpieczonego. W ubezpieczeniach tego typu oferowanych przez ubezpieczycieli prowadzących działalność na polskim rynku zmienna ta jest uwzględniana w taryfikacji poprzez zwyżki i zniżki w składce przypisanej nazywane stawkami składki netto. Celem pracy jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w grupach portfela ubezpieczeń komunikacyjnych AC osób fizycznych utworzonych według wieku ubezpieczonych. Do szacowania składki wykorzystano jeden z modeli teorii największej wiarygodności tzw. model Bűlmanna-Strauba.
One of the basic variables used in the process of tariff calculation of premiums in motor hull liability insurance is the age of the insured. In this type of insurance offered by insurers operating on the Polish market, this variable is taken into account in the ratemaking by discounts and increases in assigned premium, known as the net premiums rates. The aim of this work is to propose a method of rate estimation of net premiums in the groups of the motor hull liability insurance portfolio of individuals created by the age of the insured. For the premium estimation one of the maximum likelihood models, called the Bühlmann-Straub model was used.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 3, 322
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów za szkody wyrządzone przez niebezpieczne produkty nieżywnościowe codziennego użytkowania w gospodarstwach domowych w Polsce
Liability Insurance for Damage Caused by Dangerous Non-Food Products of Everyday Use in Households in Poland

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586562.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Niebezpieczne produkty nieżywnościowe codziennego użytku
Odpowiedzialności cywilnej
Ubezpieczenie
Dangerous non-food products of everyday use
Liability insurance

Opis:

Celem tego artykułu jest ocena stanu, możliwości i potrzeb w zakresie ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów za produkt. Rozważania ograniczymy jedynie do odpowiedzialności cywilnej za produkty nieżywnościowe codziennego użytkowania w gospodarstwach domowych. Pokażemy skalę alertów, a także możliwości ubezpieczenia podmiotów i ich odpowiedzialności cywilnej.
A characteristic feature of the current civilization is the mass production of all sorts of products. Despite the greater technological progress, organisational and legal security, we see that the defective, dangerous products, are still marketed. Manufacturers are responsible for the poor quality of products, this is a civil liability for the product. Consumer demands continue to grow and meet more and more consumer claims for defective products targeted for sale. The purpose of this article is to assess the status, opportunities and needs for civil liability insurance for the product. We limit the analysis only to civil liability for non-food items of everyday use in households. We'll show you the scale of the problems, as well as opportunities for insurance for business entity and their civil liability.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 248; 275-289
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

The Distribution of the Number of Claims in the Third Party’s Motor Liability Insurance

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/465971.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

distribution of the number of claims
civil liability motor insurance of vehicle owners

Opis:

In the automobile insurance tarification consists of two stages. The first step is to determine the net premiums on the basis of known risk factors, called a priori ratemaking. The second stage, called a posteriori ratemaking is to take into account the driver's claims history in the premium. Each step usually requires the actuary's selection of the theoretical distribution of the number of claims in the portfolio. The paper presents methods of consistency evaluation of the empirical and theoretical distributions used in motor insurance, illustrated with an example of data from different European markets.

Źródło:

Statistics in Transition new series; 2014, 15, 3; 507-516
1234-7655

Pojawia się w:

Statistics in Transition new series

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Potencjał regresu ubezpieczeniowego w przypadku sprawców zdarzeń drogowych bez uprawnień do kierowania pojazdami
Unlicensed perpetrators of road incidents and the insurance subrogation

Autorzy:

Wycinka, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582669.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

ubezpieczenia obowiązkowe
wypadki drogowe
brak prawa jazdy
ryzyko względne
obligatory liability insurance
road accidents
unlicensed drivers
relative risk ratio

Opis:

Kierujący bez uprawnień stwarzają znaczne zagrożenie w ruchu drogowym. W razie spowodowania przez nich zdarzenia drogowego zakłady ubezpieczeń są zobowiązane do wypłaty odszkodowań z tytułu obowiązkowych ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych, ale mają prawo do regresu ubezpieczeniowego. Skuteczność regresu zależy od sytuacji majątkowej sprawców zdarzeń drogowych. Celem niniejszego badania jest analiza cech demograficzno-ekonomicznych sprawców zdarzeń drogowych w Polsce, którzy nie mają uprawnień do prowadzenia pojazdu. W artykule przedstawiono przegląd przeprowadzonych w innych państwach badań dotyczących sprawców kierujących bez uprawnień. Na podstawie danych z Diagnozy Społecznej przeprowadzono analizę struktury kierujących pojazdami w Polsce. Za pomocą ryzyka względnego porównano sprawców zdarzeń drogowych, biorąc pod uwagę ich wybrane cechy, posiadających uprawnienia z populacją wszystkich kierowców w Polsce oraz sprawców bez uprawnień ze sprawcami posiadającymi uprawnienia.
Unlicensed drivers create a significant threat for the road safety. Insurers are obliged to compensate indemnities even if a car driver does not have a driving licence. However, in such a case, insurers can use an insurance subrogation against these drivers to refund costs of indemnities. The efficacy of subrogation depends on a financial condition of the unlicensed perpetrators of road incidences. The aim of this study is to analyse demographic and economic features of unlicensed perpetrators of traffic incidences. First, the paper presents literature review of the research on unlicensed perpetrators of road incidents in different countries. Second, the data from the “Social Diagnosis” are applied to identify attributes of unlicensed perpetrators of road accidents in Poland. Subsequently, this group of drivers is compared with licensed perpetrators and finally with the population of all drivers in Poland.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 323-336
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Składki i roszczenia w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej podmiotu wykonującego działalność leczniczą
Contributions and Claims in Third Party Liability Insurances of the Entity Performing Healing Activity

Autorzy:

Szymańska, Anna Edyta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/657424.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ubezpieczenia OC szpitali
rozkład wielkości roszczeń
zamówienia publiczne
third party liability insurance of hospitals
the size distribution of claims
public procurement

Opis:

Legislative changes in Poland in 2011 introduced an obligation of the third party liability insurance of subjects performing healing activity. At the time of the introduction of the Act it was difficult to assess the costs associated with insurance of operating hospitals. The aim of the paper is to analyze the structure and dynamics of premiums and claims in respect of such insurance on the example of hospitals in Lodz.
Zmiany legislacyjne w Polsce w 2011 r. wprowadziły obowiązek ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów prowadzących działalność leczniczą. W momencie wprowadzenia ustawy trudno było ocenić koszty związane z ubezpieczeniem dla prowadzących działalność szpitali. Celem pracy jest analiza struktury oraz dynamiki składek i roszczeń z tytułu tych ubezpieczeń na przykładzie łódzkich szpitali.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 1, 318
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

Karnoprawny obowiązek naprawienia szkody a ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uwagi na tle uchwały Sądu Najwyższego z dnia 13 lipca 2011 r. III CZP 31/2011
Criminal law obligation to redress the damage and third-party liability insurance of vehicle owners. Remarks in the view of the ruling of the Supreme Court of 13 July 2011, ref. III CZP 31/2011

Autorzy:

Bożek, Diana Renata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/499470.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

ubezpieczenie OC
OC komunikacyjne
obowiązek naprawienia szkody
roszczenia majątkowe w prawie karnym
third-party liability insurance
car insurance
remedying damage
finanacial claims in criminal law

Opis:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest najpowszechniejszym ubezpieczeniem w Polsce. Każdy posiadacz pojazdu mechanicznego ma obowiązek pod karą pieniężna posiadać tego rodzaju polisę. Wypadki komunikacyjne często staja się początkiem nie tylko cywilnego procesu o odszkodowanie, ale też procesu karnego. Sąd karny może orzec o roszczeniach majątkowych wynikających z przestępstwa, między innymi poprzez nałożenie obowiązku naprawienia szkody. Artykuł jest próbą odpowiedzi na pytania: czy ubezpieczony może się domagać od ubezpieczyciela zwrotu zapłaconego środka karnego? Czy może zobowiązać ubezpieczyciela do jego zapłaty? W jakiej relacji pozostają konstrukcje prawa cywilnego do przepisów karnych? Na podstawie orzecznictwa i wypowiedzi doktryny autorka analizuje funkcję i charakter karnoprawnego obowiązku naprawienia szkody.
Third-party liability insurance of vehicle owners is the most common insurance in Poland. Each owner of a motor vehicle is required to have this type of policy under the pain of fine. Traffic accidents often become not only the beginning of a civil lawsuit for damages, but also the criminal proceedings. The criminal court can rule on the financial claims being the result of a crime, inter alia, by imposing an obligation to redress the damage. The article is an attempt aiming at answering the questions: Can the insured person seek reimbursement from the insurer having paid the punitive measures? Can he make the insurer pay it? What is the relationship between the civil law and criminal law provisions? On the basis of judicature and doctrine, the author analyzes the function and the nature of a duty that originates in a criminal law to redress the damage.

Źródło:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2014, 4
2299-2774

Pojawia się w:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Odpowiedzialność za szkody wyrządzone przez pojazd autonomiczny w kontekście art. 446 kc
Libility for Fatal Damages Caused by Autonomous Vehicle (Art. 446 Civil Code)

Autorzy:

Urbanik, Grzegorz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/476713.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego

Tematy:

autonomous vehicle (AV)
compensation
damages
artificial intelligence
civil liability insurance
pojazd autonomiczny
zadośćuczynienie
odszkodowanie
sztuczna inteligencja
obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych

Opis:

Article considers a problem of fatal accidents caused by autonomous vehicles (AV). Author also shows definition of autonomous vehicle, autonomous driving levels, polish legal definition of autonomous vehicle as well as legal issues in other countries and ethical problems related to autonomous car accidents.
Artykuł porusza tematykę odpowiedzialności za szkody wyrządzone ruchem pojazdu autonomicznego w kontekście roszczeń po śmierci osoby najbliższej. Autor przedstawia definicje pojazdu autonomicznego oraz tzw. poziomy autonomiczności. Przytoczono sposób uregulowania zagadnienia pojazdu autonomicznego w prawie polskim oraz w zagranicznym prawodawstwie. Wskazano problemy mogące powstać w przypadku wyrządzenia szkody przez pojazd autonomiczny oraz sposoby ich rozwiązania. W artykule poruszono również kwestie etyczne związane z ruchem pojazdu autonomicznego.

Źródło:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2019, 2 (25); 83-95
1689-8052
2451-0807

Pojawia się w:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Lojalność klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych w świetle danych UFG
Customer loyalty in automobile insurance -an empirical study

Autorzy:

Gala, Kamila

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/589775.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Lojalność klientów
Ubezpieczenia komunikacyjne
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Uogólnione modele liniowe
Customer loyalty
Generalized linear models
Motor third party liability insurance

Opis:

Artykuł jest poświęcony zagadnieniu statystycznego modelowania lojalności klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych. Głównym celem pracy jest identyfikacja czynników, które wpływają na decyzję klienta o kontynuowaniu umowy ubezpieczenia w tym samym zakładzie ubezpieczeń lub o zmianie ubezpieczyciela. Analizą zostały objęte umowy obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych (OC p.p.m.), a źródłem informacji o umowach ubezpieczenia i klientach była ogólnopolska baza danych Ośrodka Informacji Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego. W pracy zostały przedstawione wybrane trendy dotyczące lojalności klientów widoczne w danych UFG, a także wnioski płynące z modelowania badanego zjawiska za pomocą regresji logistycznej. Zostało również omówione to, w jaki sposób informacja dotycząca lojalności klienta może zostać wykorzystana do modelowania liczby szkód z tytułu zawartej umowy ubezpieczenia OC p.p.m.
This paper addresses the issue of statistical modeling of customer loyalty in motor third party liability (MTPL) insurance. The paper presents the results of the research study conducted on the basis of the data from the Polish Insurance Guarantee Fund. The main aim of the study was to identify key factors influencing the customer’s decision on switching to another MTPL insurer. Furthermore, paper discusses market trends visible in the data. Finally, the paper describes how customer loyalty may be beneficial to the insurer and in what way it affects the expected number of claims. The goals of the study were achieved with the use of generalized linear models (GLM) and analysis of correlation.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2016, 301; 43-61
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

Rozwój obowiązkowych ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej w służbie zdrowia
The Evolution of Civil Liability Insurance in Health Care System

Autorzy:

Korytkowska, Daria

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/657458.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

odpowiedzialność cywilna
ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej
ubezpieczenia obowiązkowe
civil liability
insurance of civil liability
mandatory insurance

Opis:

The insurance of civil liability are one of the insurance which characterized one of the fastest evolution in the insurance market. Their success is associated especially with the technical development which took place in XIX and XX century. Because of the changes taking in all civilized countries, many institutions and people whose work is fraught with a big risk looks for the instruments protecting their business. One of the possibility is civil liability insurance. At the Polish insurance market one of the biggest evolution had taken a medical civil liability insurance because of the contact with the most valuable goods as health and life. Their history are very short but full of experience. The functioning insurance in mandatory shape just from 1998 till 2014 many changes over. First they obliged a non public medical entities to have this kind of insurance and then expand it on almost every medical facility.
Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej są ubezpieczeniami, które charakteryzują się jednymi z najszybciej zachodzących zmian na rynku ubezpieczeniowym. Ich rozwój związany jest przede wszystkim z szybkim postępem technologicznym, który miał miejsce w XIX i XX w. W Polsce natomiast pierwsze ich formy wystąpiły dopiero w 1998 r. Od tego czasu przeszły one wiele zmian, które wpłynęły na wprowadzenie obowiązku ich posiadania niemal przez wszystkie placówki działalności leczniczej.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 1, 318
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Rozkłady liczby szkód w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC
Distributions of the Number of Claims in Motor Liability Car Insurance

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907262.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

distribution of the number of claims
motor liability car insurance
rozkład liczby szkód
ubezpieczenia komunikacyjne OC

Opis:

Determining the amount of the insurance premium is the primary task of each insurance company. In motor liability car insurance determining of premiums requires the knowledge of distribution of the number and amount of claims in the portfolio. The paper presents the most commonly used in motor insurance distributions modeling the number of claims and highlights the methodological problems to evaluate the fit of empirical data to theoretical distributions.
Ustalenie wysokości składki ubezpieczeniowej jest podstawowym zadaniem każdego towarzystwa ubezpieczeniowego. W ubezpieczeniach komunikacyjnych OC wyznaczenie składki wymaga znajomości rozkładów liczby i wartości szkód w portfelu. W pracy przedstawiono najczęściej wykorzystywane w ubezpieczeniach komunikacyjnych rozkłady modelujące liczbę szkód oraz zwrócono uwagę na metodologiczne problemy dotyczące oceny dopasowania danych empirycznych do rozkładów teoretycznych.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

DISTRIBUTIONS OF THE NUMBER OF CLAIMS BY AGE GROUPS OF INSURED IN CIVIL LIABILITY MOTOR INSURANCE PORTFOLIO

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/453315.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki

Tematy:

distribution of the number of claims
civil liability motor insurance of vehicle owners
driver’s age

Opis:

In the process of calculation of the insurance premium in civil liability motor insurance the knowledge of distribution of the number and value of paid claims is required. The paper presents the methods of assessing the degree of the fit of theoretical distributions of the number of claims to empirical distributions in civil liability motor insurance in the example of data from one of the insurance companies in Poland. The distributions of the number of claims in separate age groups of drivers were also analyzed and their compatibility to the theoretical distribution of the number of claims in the portfolio was assessed.

Źródło:

Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2014, 15, 2; 242-251
2082-792X

Pojawia się w:

Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Problematyka dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Glosa do uchwały składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22
The issue of admissibility of applying reliefs (discounts) and bonuses by insurers in determining the amount of compensation for damage to a motor vehicle of the injured. A gloss to the resolution taken by the seven judges of the Supreme Court of 8 May 2024, ref.: III CZP 142/22

Autorzy:

Piątkowski, Patryk

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/47216800.pdf

Data publikacji:

2024-07-13

Wydawca:

Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”

Tematy:

Sąd Najwyższy
ustalenie wysokości odszkodowania
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
poszkodowany
ubezpieczenia komunikacyjne
Supreme Court
determining the compensation amount
civil liability insurance for motor vehicle owners
injured party
motor insurance

Opis:

Przedmiotem glosy jest uchwała składu siedmiu sędziów Sądu Najwyższego z dnia 8 maja 2024 r., III CZP 142/22, odnosząca się do ustalenia odszkodowania przez zakład ubezpieczeń na rzecz poszkodowanego z tytułu umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uchwała ta dotyka problematyki dopuszczalności zastosowania przez zakłady ubezpieczeń ulg (upustów) i rabatów przy ustaleniu wysokości odszkodowania za szkodę w pojeździe mechanicznym poszkodowanego. Przedmiotowa kwestia ma istotne znaczenie dla praktyki ubezpieczeniowej, gdyż od kilku lat trwa polemika na temat dopuszczalności podejmowania tego typu działań przez zakłady ubezpieczeń – zarówno w orzecznictwie sądów powszechnych, jak i w rozważaniach doktryny. Niejednolita praktyka ubezpieczeniowa doprowadzała po wielokroć do ustalania odszkodowań w niższej wysokości, aniżeli przedstawione rzeczywiste koszty naprawy pojazdów, a to z kolei rodziło spory na linii: poszkodowany – zakład ubezpieczeń. Glosa odnosić się będzie wyłącznie do dwóch tez uchwały z dnia 8 maja 2024 r., gdyż do złożenia glosy do publikacji nie doczekaliśmy się publikacji jej uzasadnienia.
The subject of this gloss is the judgment of the Supreme Court of 8 May 2024, reference III CZP 142/22, concerning the determination of compensation to be paid by an insurance company to the injured party under a civil liability insurance contract for owners of motor vehicles. The judgment addresses the question whether is admissible that insurance companies apply discounts when determining the amount of compensation for the injured party's motor vehicle. The issue in question is of significant importance for insurance practice, as for several years the admissibility of this type of activities by insurance companies has been raised in the jurisprudence of common courts and it also has been subject of considerations in the doctrine. Ununified insurance practice often led to compensation being set at a lower amount than the actual costs of vehicle repair, which in turn gave rise to disputes between the injured party and the insurance company. The gloss only refers to two theses of the judgment of 8 May 2024, as the statement of reasons thereof has not been published upon submitting this gloss for publication.

Źródło:

Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 71-79
1233-5681
2957-1995

Pojawia się w:

Prawo Asekuracyjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Funkcjonowanie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej inżynierów i architektów budownictwa w Polsce w latach 2003–2009

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610404.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

compulsory insurance of civil liability
insurance
construction disasters
odpowiedzialność cywilna
ubezpieczenie
katastrofy budowlane

Opis:

For many years in Poland there are more and more accidents or construction disasters. They are the subject of numerous studies and publications and compulsory insurance of civil liability for people involved with construction projects was introduced in 2003. The purpose of this article is to review the effects of the operation of the insurance in Poland. In this paper we pay attention to the trends in number of construction accidents and mistakes made by designers. We analyze the basic statistics of this insurance.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C‑618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union (fifth Chamber) of 30 March 2023 (C 618/21) on the Scope of Powers of National Legislators in respect of Compensation Law Rules and Third Party Liability of Owners of Motor Vehicles

Autorzy:

Orlicki, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/46173390.pdf

Data publikacji:

2023-05-26

Wydawca:

Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”

Tematy:

ubezpieczenie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
standard informacyjny
zarządzanie aktywami
misselling a zakres informacji
motor third party liability insurance
actio directa
compensation
European law
national law
victim protection

Opis:

Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C 618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, w którym zostało potwierdzone prawo ustawodawców krajowych do ustalania kształtu świadczenia ubezpieczeniowego z obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Konieczne jest wszakże zapewnienie poszkodowanemu prawa do dochodzenia od ubezpieczyciela w ramach bezpośredniego roszczenia naprawienia szkody w pełnym należnym zakresie.
The gloss concerns the judgment of the Court of Justice of the EU which confirmed the right of national legislators to determine the shape of insurance compensation under the compulsory motor third party liability insurance. However, it is necessary to ensure that the aggrieved party has the right to claim damages from the insurer under direct claim to have the damage remedied in the full due extent.

Źródło:

Prawo Asekuracyjne; 2023, 1(114), 1; 77-92
1233-5681
2957-1995

Pojawia się w:

Prawo Asekuracyjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Wpływ upadłości ubezpieczyciela z Unii Europejskiej działającego na zasadach swobody przedsiębiorczości na realizację świadczeń przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w ramach systemu ubezpieczeń obowiązkowych z tytułu ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
The Impact of the Bankruptcy of the Insurer Operating in the EU under Freedom of Establishment Rules on the Performance of the Insurance Guarantee Fund in the Compulsory Motor Third-Party Liability Insurance System

Autorzy:

Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
Matej, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/48452534.pdf

Data publikacji:

2023-12-10

Wydawca:

Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”

Tematy:

swoboda przedsiębiorczości
swoboda świadczenia usług
działalność transgraniczna
Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
ubezpieczenia obowiązkowe
upadłość
niewypłacalność
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
freedom of establishment
freedom to provide services
cross-border activities
Insurance Guarantee Fund
compulsory insurance
bankruptcy
insolvency
third-party motor liability insurance

Opis:

Działalność transgraniczna przedsiębiorstw europejskich, w tym zakładów ubezpieczeń, jest esencją porządku prawnego Unii Europejskiej. Swoboda przedsiębiorczości i swoboda świadczenia usług są jednymi z najistotniejszych założeń wspólnego rynku wewnętrznego, gdyż umożliwiają przedsiębiorcom unijnym podejmowanie i prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium innego państwa członkowskiego. Niestety, słabością unijnego rynku, czego niedawno doświadczył polski rynek ubezpieczeniowy, jest brak jednolitego systemu gwarancyjnego, który w sposób spójny regulowałby kwestie niewypłacalności ubezpieczyciela europejskiego, a przede wszystkim zaspokajania roszczeń osób uprawnionych i wypłaty czy refundacji wypłat świadczeń, co ma szczególne konsekwencje w przypadku osób uprawnionych z tytułu najpopularniejszego ubezpieczenia – ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W takiej sytuacji najważniejsza jest realizacja zadań przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Ustawodawca wiele kwestii dotyczących zagadnień organizacyjnych działania tej instytucji w przypadku upadłości lub likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń, obecnego w Polsce na zasadach transgranicznych, uregulował nieprecyzyjnie. Stąd postulat wprowadzenia zmian w ustawie o ubezpieczeniach obowiązkowych. Najsilniejszy jest jednak postulat ustalenia na poziomie unijnym w sposób niebudzący wątpliwości, jakiego państwa system gwarancyjny ma zaspokoić roszczenia osób uprawnionych – czy ten z kraju macierzystego niewypłacalnego lub upadłego ubezpieczyciela, czy z kraju, na terenie którego prowadził działalność transgraniczną, a także tryb refundacji przez system gwarancyjny kraju, z którego pochodził niewypłacalny lub upadły ubezpieczyciel, co podniesie poziom odpowiedzialności instytucji nadzorczych tego kraju za działania podmiotów podlegających ich nadzorowi, a prowadzących działalność transgraniczną.
Cross-border activities of European companies, including insurance undertakings, constitute the major component of EU legal system. The freedom of establishment and the freedom to provide services rules are the crucial foundations of the single internal market, as they enable EU entrepreneurs to take up and pursue economic activity in the territory of another Member State. Unfortunately, the EU market has its weaknesses, one of which has been recently experienced by the Polish insurance market. This is due to the lack of a uniform guarantee system which would coherently deal with the issues related to the European insurer’s insolvency and, above all, to the settlement of claims of entitled persons and to the payment or refund of benefits, which has particular consequences for entitled persons holding motor third-party liability insurance, being the most popular insurance product. Given the above, the performance of the Polish Insurance Guarantee Fund is of the utmost importance. The legislator has failed to precisely regulate several issues related to the organisational aspects of the institution’s activities of in the event of bankruptcy or compulsory liquidation of an insurance company operating in Poland on a cross-border basis. Therefore, some demands for amendments to the Compulsory Insurance Act have been presented. The most urgent demand, however, is about providing for unambiguous method for determining which Member State’s guarantee scheme should satisfy the claims of entitled persons, i.e. whether it should be the scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s home Member State or rather the scheme of the Member State where it conducted its cross-border operations. Besides, the determination of the mode of reimbursement by the guarantee scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s country of origin will increase the level of responsibility of supervisory institutions of that country for the operation of entities subject to their supervision and conducting cross-border business.

Źródło:

Prawo Asekuracyjne; 2023, 3(116), 3; 17-34
1233-5681
2957-1995

Pojawia się w:

Prawo Asekuracyjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Wpływ różnic między Prawem atomowym a Konwencją wiedeńską o odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową na osobie na warunki ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody jądrowe. Część II

Autorzy:

Orzechowska, Renata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/47016338.pdf

Data publikacji:

2024-07-13

Wydawca:

Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”

Tematy:

odpowiedzialność za szkodę jądrową
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową
ubezpieczenie obowiązkowe
szkoda na osobie
ubezpieczeniowe pole jądrowe
jądrowe towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
jądrowe agencje ubezpieczeniowe
ubezpieczenie elektrowni jądrowej
ubezpieczyciele konwencjonalni
ubezpieczyciele jądrowi
ubezpieczenia jądrowe
rynek ubezpieczeń jądrowych
liability for nuclear damage
nuclear civil liability insurance
compulsory insurance
personal injury
nuclear pools
nuclear mutual insurance companies
nuclear insurance undertakings
conventional insurers
nuclear insurers
nuclear insurance
nuclear insurance market

Opis:

Niniejszy artykuł stanowi drugą część publikacji o tym samym tytule, która ukazała się w numerze 4/2023 „Prawa Asekuracyjnego”. W części I omówiono wybrane różnice w regulacji odpowiedzialności cywilnej osoby eksploatującej urządzenie jądrowe za szkody jądrowe na osobie między Prawem atomowym a Konwencją wiedeńską. Były to: definicja szkody jądrowej na osobie, termin przedawnienia roszczeń za taką szkodę oraz zasady jej likwidacji. Konwencja wiedeńska wyznacza minimalny standard ochrony na wypadek szkody jądrowej, który stanowił dla rynku ubezpieczeń jądrowych punkt odniesienia do wypracowania zasady oferowania ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej osoby eksploatującej urządzenie jądrowe za szkody jądrowe. Część II artykułu odnosi się do kwestii praktycznych i stanowi streszczenie najważniejszych informacji o rynku ubezpieczeń jądrowych. Autorka wyjaśnia, kim są tzw. ubezpieczyciele jądrowi i jakie są ich aktualne możliwości ubezpieczeniowe. Znajduje się tu opis najważniejszych elementów ochrony ubezpieczenia OC za szkodę jądrową, które odbiegają od zasad odpowiedzialności cywilnej ubezpieczonego określonych w przepisach. Na koniec analizowane są przeszkody, które mogą utrudnić oferowanie tego ubezpieczenia jako ubezpieczenia obowiązkowego w rozumieniu krajowych przepisów. Artykuł dotyczy wyłącznie zasad odpowiedzialności cywilnej za szkodę jądrową na osobie powstałą w związku z eksploatacją elektrowni jądrowej. Zostały pominięte aspekty ubezpieczeniowe transportu materiału jądrowego pochodzącego z urządzeń jądrowych, eksploatacji reaktorów badawczych i składowisk odpadów radioaktywnych.
This article is the second part of the publication with the same title, which appeared in the issue no. 4/2023 of the “Insurance Law”. The first part discussed selected differences in the regulation of civil liability of the operator of a nuclear installation for nuclear personal injury between the Nuclear Law Act and the Vienna Convention. Those included the definition of nuclear personal injury, the limitation period for claims for such injury and the rules for seeking compensation thereof. The Vienna Convention sets minimum protection standards in the event of nuclear damage, which has served as a benchmark for developing the principle of civil liability insurance of the operator of a nuclear installation for nuclear damage. The second part of the article deals with practical issues and provides a summary of the most crucial information concerning nuclear insurance market. It clarifies the notion of a nuclear insurer and their available insurance options. It also discusses the major elements of the civil liability protection for nuclear damage which differ from the rules of the insured’s civil liability specified by law. Finally, it addresses obstacles which may hinder the offering of this type of insurance as compulsory insurance under national legislation. This Article concerns solely the rules for civil liability for nuclear personal injury suffered as a result of operating the nuclear power plant. Insurance aspects related to the transport of nuclear material from nuclear facilities, the operation of research reactors and radioactive waste repositories have been omitted.

Źródło:

Prawo Asekuracyjne; 2024, 1(118), 1; 3-26
1233-5681
2957-1995

Pojawia się w:

Prawo Asekuracyjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

The Application of Bühlmann‑Straub Model with Data Correction for the Estimation of Net Premium Rates in Bonus‑Malus Systems of the Motor Third Liability Insurance
Zastosowanie modelu Bülmanna‑Strauba z korektą danych do estymacji stawek składki netto w systemach bonus‑malus ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych

Autorzy:

Szymańska, Anna Edyta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/656138.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

teoria największej wiarygodności
model Bülmanna‑Strauba
system bonus‑malus
stawki składki netto
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
credibility theory
Bühlmann‑Straub model
bonus‑malus system
net premiums rates
motor third liability insurance

Opis:

Jednym z elementów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest system bonus‑malus. Uwzględnia on w składce „szkodowość” ubezpieczonego przez zwyżki i zniżki składki bazowej, nazywane stawkami składki netto. Celem artykułu jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w klasach bonus‑malus portfela ubezpieczeń komunikacyjnych OC osób fizycznych. Do szacowania składki wykorzystano model Bülmanna‑Strauba. W celu poprawy wiarygodności oszacowanych stawek składki dokonano korekty danych w klasach ze zwyżką składki. Przykład zastosowania metody zaprezentowano na podstawie danych uzyskanych z jednego z towarzystw ubezpieczeniowych funkcjonujących na polskim rynku, które zastrzegło sobie anonimowość.
One of the elements used in the process of tariff calculation of premiums in motor liability insurance is a bonus‑malus system. This systems takes into account the “claims ratio” by means of increases and discounts of the base premium called net premium rates. The aim of this work is to propose an estimation method of the net premium rates in the bonus‑malus classes of the motor third‑party liability insurance portfolio of individuals. The Bühlmann‑Straub model was used for the premium estimation. In order to improve the credibility of the estimated premium rates, a data correction in the classes with premium increase was preformed. An example of the application of the new method is presented based on the data obtained from one of the insurance companies operating on the Polish market, which has reserved the right to stay anonymous.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 4, 336; 7-22
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Analiza zmian obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej brokera w zakresie dotyczącym minimalnej sumy gwarancyjnej oraz umownego ograniczenia odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń
The analysis of the civil liability of an insurance broker on the minimum insurance guaranteed sum against liability and the contractual limitation of insurance undertaking liability

Autorzy:

Karpińska, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/962371.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

broker
insurance
insurance intermediaries
insurance distribution directive
civil liability

Opis:

The article is devoted to the analysis of the law regime regulating the professional indemnity insurance issues of insurance intermediaries. The Ordinance of the Finance Minister on the civil liability matters of insurance mediation business, which entered into force 1 July 2015 lays down the civil liability risks for insurance intermediaries pursuing their activity in Poland. The Ordinance, in comparison to its repealed version, takes down the possibility of a contractual limitation of insurance undertaking liability to the criterion of 10% of the redress value and corrects the maximum insurance cover period of (limited to 12 months). It has been found that a wrong transposition of directive No. 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation was the cause of such legislative activity. In addition to making an exhaustive analysis of this amendment, an attempt is made to assess it for the sake of the market share of recipients of insurance services requiring special protection (consumers) and intermediaries (insurance brokers).

Źródło:

Adam Mickiewicz University Law Review; 2016, 6; 339-346
2450-0976

Pojawia się w:

Adam Mickiewicz University Law Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Opinia prawna w sprawie możliwości ubezpieczenia posłów od odpowiedzialności cywilnej związanej z prowadzeniem przez posła biura poselskiego
Legal Opinion on the Possibility of Covering by Insurance Civil Liability of the Deputies for Running their Parliamentary Offices

Autorzy:

Mordwiłko, Janusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/11543273.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

Deputy
civil liability
insurance

Opis:

The author claims that non‑accountability or non‑liability (parliamentary privilege) provided for in the Act on the Exercise of the Mandate of a Deputy or Senator protects a Deputy (a Senator) only in relation to his/her activity falling with the scope of the exercise of his/her mandate. This privilege is a so‑called permanent immunity, and covers all types of MPs’ liability before the courts, including civil liability. The Act on the Exercise of the Mandate of a Deputy or Senator provides that A Deputy and Senator is entitled to a limp sum to cover the costs related to the functioning of the offices, according to the principles and in amount specified, respectively, by the Marshals of both chambers. These funds cannot be spent for purposes other than those specified above. The absence of insurance (a widely known category of costs) in the list of expenses specified in §9 (1) of the Order No. 8 of the Marshal of the Sejm does not seem to be incidental. In the author’s view, it is deliberately and intentionally omitted in the Order. Civil liability insurance would relate only to organisational and technical aspects of the functioning of a Deputy’s office, but not to the exercise by a Deputy of his/her mandate (i.e. parliamentary duties) in a Deputy’s office

Źródło:

Zeszyty Prawnicze BAS; 2013, 1(37); 125-129
1896-9852
2082-064X

Pojawia się w:

Zeszyty Prawnicze BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Zastosowanie modelu Bühlmanna-Strauba do estymacji stawek składki netto w systemach bonus-malus ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610626.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

credibility theory
Bühlmann-Straub model
bonus-malus system
net premium rates
motor third-party liability insurance
teoria największej wiarygodności
model Bühlmanna-Strauba
system bonus-malus
stawki składki netto
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych

Opis:

One of the elements used in the process of tariff calculation of premiums in motor liability insurance is a bonus-malus system. This systems takes into account the “claims ratio” by means of increases and discounts of the base premium called net premium rates. The aim of this work is to propose an estimation method of the net premium rates in the groups of the motor third-party liability insurance portfolio of individuals. One of the maximum likelihood models, called the Bühlmann-Straub model was used for the premium estimation.
Jednym z elementów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest system bonus-malus. Uwzględnia on w składce „szkodowość” ubezpieczonego przez zwyżki i zniżki składki bazowej, nazywane stawkami składki netto. Celem pracy jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w klasach bonus-malus portfela ubezpieczeń komunikacyjnych OC osób fizycznych. Do szacowania składki wykorzystano jeden z modeli teorii największej wiarygodności – tzw. model Bühlmanna-Strauba.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Uwarunkowania ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej pracowników branży paliwowej w Polsce

Autorzy:

Wieteska, Stanisław
Celczyńska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1371500.pdf

Data publikacji:

2019-12-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

civil liability
insurance
fuel industry

Opis:

In Poland, we have approx. 10,000 fuel stations and fuel depots. Approximately 27 million vehicles registered in Poland and several million vehicles transiting through Poland use the petrol stations. Petrol and LPG stations are very dangerous places with flammable materials. Hence, an important element is the civil liability of employees of petrol stations and fuel and LPG depots. The article presents the scale and types of threats that may occur during the operation of these facilities, and the security elements of this type of place are also discussed. The final part of the article presents the basic elements of liability insurance for petrol operators. The basic elements of this insurance are indicated, such as the scope of the liability, the contribution, the guarantee sum and the problems with settling claims.

Źródło:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2019, 22, 4; 89-101
1899-2226
2353-4869

Pojawia się w:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej spółki kapitałowej i członków jej organów wobec nowelizacji Kodeksu spółek handlowych
Civil Liability Insurance of Companies and Members of Managing Bodies and the Amendment to the Commercial Companies Code

Autorzy:

Wolf-Jezierska, Dominika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/46169988.pdf

Data publikacji:

2023-05-26

Wydawca:

Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”

Tematy:

ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
nowelizacja Kodeksu spółek handlowych
odpowiedzialność członków władz spółek prawa handlowego
ryzyko biznesowe
polecenie wiążące
grupa spółek
ubezpieczenie Directors and Officers (D&O)
Directors and Officers (D&O) insurance
civil liability insurance
amendment to the Commercial Companies Code
liability of board members of commercial companies
business risk
binding order
group of companies

Opis:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej kadry zarządzającej w spółkach kapitałowych za ich działania i zaniechania związane z wykonywaniem mandatu stało się niemal standardowym produktem ubezpieczeniowym w praktyce gospodarczej. Członkowie organów spółek kapitałowych ponoszą bowiem odpowiedzialność całym swoim majątkiem osobistym zarówno wobec spółki, jej wspólników, jak i pracowników czy wierzycieli za działania lub zaniechania związane z pełnioną funkcją. W celu ochrony majątku osobistego osób kierujących sprawami spółki, stworzono właśnie ubezpieczenie D&O. Mając na uwadze zmiany wprowadzone przez tzw. prawo holdingowe, uzasadnione jest rozważenie wpływu nowej legislacji na zasady odpowiedzialności osób zarządzających spółkami kapitałowymi, a tym samym zastosowanie ubezpieczenia D&O.
Liability insurance of corporate directors and officers covering actions and omissions related to their performance has almost become a standard insurance product in economic practice. Board members in companies are liable with all their personal assets towards the company, its partners, employees and/or creditors for their managerial performance, mismanagement or nonfeasance. The D&O insurance has been created with the aim of protecting personal property of company managers. Having regard to the changes introduced by the so-called holding law, it seems justified to consider the impact of the new legislation on the principles of liability of company managers as well as the application of the D&O insurance.

Źródło:

Prawo Asekuracyjne; 2023, 1(114), 1; 16-29
1233-5681
2957-1995

Pojawia się w:

Prawo Asekuracyjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

The comparison of selected legal aspects of insurance products on the Polish and British markets
Porównanie prawnych aspektów wybranych produktów ubezpieczeniowych na rynku polskim i brytyjskim

Autorzy:

Barszowski, Sebastian

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/685772.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

odpowiedzialność osoby trzeciej
ubezpieczenia
ubezpieczenie obowiązkowe
third party liability
insurance
obligatory insurance

Opis:

W niniejszej pracy autor podjął się próby porównania prawnych aspektów ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu mechanicznego w Polsce i w Anglii. Temat ten jest na tyle złożony, że jeszcze nikt nie dokonał porównania systemów ubezpieczeń tych dwóch krajów. Autor stanął przed nie lada wyzwaniem, którego celem było porównanie polskich regulacji prawnych dotyczących ubezpieczeń komunikacyjnych z brytyjskimi, dzięki czemu można określić stopień rozwoju polskiego rynku ubezpieczeniowego, który jest stosunkowo młody w porównaniu z brytyjskim. Cel ten został osiągnięty. Badanie wykazało, że istnieją znaczące różnice między analizowanymi systemami ubezpieczeń, jednak przepisy nie hamują rozwoju ubezpieczeń w żadnym z tych krajów. W początkowej części pracy autor skupił się na historii ubezpieczeń i zarządzania ryzykiem, a następnie przeszedł do porównania systemów obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce i w Anglii.
Author of this thesis has undertaken the research about Polish and English legal system and regulations that are essential for insurance market. This topic is not very popular in literature, because it is hard to find the comparison of Polish and English regulations that establish the conditions on which third party liability vehicle insurance contracts are concluded. That issue is very important to determine the level of development of the Polish insurance market. Before 1989 insurance market in Poland was monopolized by two companies. So it could be said that it is rather young, and may be less developed than English. The aim of that thesis has been achieved. The studies show that there are several significant differences in Polish and English legal system, but regulations do not follow changes of the insurance market in both countries. At the beginning of the thesis the author presented history of risk management and insurances. Next moved to analysis of legal regulations that are essential for compulsory vehicle insurance in Poland and England.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica; 2016, 77
0208-6069
2450-2782

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

Protection of the space environment and sustainable development as a paradigm for the development of space legislation

Autorzy:

Malinowska, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/48899375.pdf

Data publikacji:

2023-09-20

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego

Tematy:

sustainability
space insurance
Liability Convention
prevention
precautionary approach

Opis:

Managing human activity in outer space requires a mixture of tools, including technology, economics, and law. Though technology and economics are of prime importance, the space sector needs a clear, coherent, and adequately granular regulatory environment that ensures its sustainable development and also serves sustainability on Earth. No doubt the law can be a tool for introducing sustainability into the space sector’s daily life. To serve as such, law should be almost as dynamic and agile as the space activity and space environment. The space law should not only be descriptive, but it should also address new concepts such as in-orbit servicing, asteroid mining, etc. By doing so, it should also embrace the technical aspects of space activities even if they are not mandatory by international law. The lawmakers, especially national legislators, must also not be afraid to tackle new areas. The primary duty of national governments is to enhance safety and minimize risk in all, traditional and emerging space ventures, both in material and financial contexts that do not only directly affect their citizens and their assets, but also the environment, which obviously serve the entire society in an inclusive way and on a long-term basis. The purpose of this paper is to provide a voice in the discussion on the concept of sustainable development of space activities and suitability of the existing space regulatory framework. In order to draw some conclusions, it seems necessary to analyse the notion of sustainability against the existing legal framework, so as to state whether it is still up to date in this respect and whether it may contribute to materializing the sustainable development of the space sector. In particular, it is interesting to consider whether the liability regime, including the notion of damage and prerequisites of claims for compensation as adopted in the Liability Convention may still serve its purpose and answer the needs of the shift in the priorities of space exploration. Finally, I intend to consider the possibility of drawing on principles from other branches of law, including in particular, environmental law and insurance law and practice, in order to build legal mechanisms to implement the demands of sustainable development of space. Thus, among other issues, the topic of space environmentalism as well as the coherence of space and earth sustainability instruments will be analysed.

Źródło:

Studia Iuridica; 2023, 97; 87-111
0137-4346

Pojawia się w:

Studia Iuridica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Obowiązek współdziałania z ubezpieczycielem odpowiedzialności cywilnej przewoźnika po zajściu zdarzenia szkodowego
Duty to cooperate with the insurer of carrier’s civil liability after the occurrence of the damage

Autorzy:

Sikora, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/134297.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

odpowiedzialność
przewoźnik
ubezpieczenie
obowiązki
odszkodowanie
liability
carrier
insurance
duties
compensation

Opis:

Tematem artykułu jest ocena modelowych rozwiązań zawartych w ogólnych warunkach ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej przewoźnika drogowego u wybranych ubezpieczycieli. Dokładnie chodzi o określony w nich zakres powinności dotyczących współpracy ubezpieczającego i ubezpieczonego z ubezpieczycielem po zajściu zdarzenia szkodowego, a w szczególności o system sankcji za ich niewypełnienie. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, czy tego rodzaju sankcje znajdują podstawę normatywną w prawie polskim i w innych systemach prawnych. Kwestia ta ma ogromne znaczenie praktyczne, gdyż ogólne warunki przewidują niejednokrotnie najsurowszą z sankcji przewidzianych w prawie ubezpieczeń, to jest odmowę wypłaty odszkodowania. To zaś oznacza dla przewoźnika konieczność ponoszenia ciężaru szkody z własnych środków. Analiza dogmatyczna prowadzi do wniosku o sprzeczności tego rodzaju postanowień umownych zawartych w OWU firm ubezpieczeniowych z bezwzględnie obowiązującymi przepisami prawa polskiego, a tym samym do ich nieważności. Tymczasem wynikająca ze specyfiki szkód transportowych konieczność współdziałania ubezpieczającego lub ubezpieczonego przewoźnika z ubezpieczycielem nie budzi wątpliwości. Do podobnych wniosków prowadzi analiza prawnoporównawcza w zakresie prawa niemieckiego i europejskiego projektu PEICL. W prawie polskim w tym zakresie konieczne są jednak daleko idące zmiany, które sformułowano w postaci wniosków de lege ferenda.
This article aims to evaluate the model solutions included in the general terms and conditions of civil liability insurance for road transporters in selected insurers. It refers to the range of obligations involved in co-operation between the policyholder and the insured on the one hand and the insurer on the other after the occurrence of the damage. The scope of the author’s interest also comprises the system of penalties for their non-compliance. The purpose of the article is to answer the question whether these sanctions have a legal basis in Polish law and in other legal systems. This issue is of great practical importance, as the general conditions often provide the most severe of the sanctions defined in the insurance law, i.e. the refusal to pay compensation. This means that the carrier has to bear the burden of damage from his own funds. Dogmatic analysis leads to the conclusion of contradictions of such contractual provisions contained in the GTC of insurance companies with the mandatory Polish law, and thus their nullity. However, due to the specificity of transport damage, the necessity of co-operation of the policyholder or the insured carrier with the insurer is not in doubt. Similar conclusions are made by the comparative legal analysis of German law and the PEICL project. The Polish law requires far-reaching changes, which are formulated in the form of conclusions de lege ferenda.

Źródło:

Problemy Transportu i Logistyki; 2017, 40, 4; 185-195
1644-275X
2353-3005

Pojawia się w:

Problemy Transportu i Logistyki

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Odpowiedzialność odszkodowawcza członków organów dyscyplinarnych jako przesłanka objęcia ich obowiązkowym ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej. Uwagi na tle projektu ustawy Prawo o szkolnictwie wyższym i nauce
Liability for damages of members of disciplinary bodies as a prerequisite for their compulsory coverage by a third party liability insurance. Comments in the context of the draft Act on Higher Education and Science

Autorzy:

Nizioł, Krystyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/927554.pdf

Data publikacji:

2019-06-15

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

higher education
disciplinary liability
compulsory third party lia bility insurance

Opis:

Members of disciplinary bodies (disciplinary ombudsmen and members of disci plinary commissions) are at risk of being held liable for compensatory damages arising in connection with their duties (i.e. for procedural failures in disciplinary proceedings). The lack of regulations concerning the liability for compensation by the members of disciplinary bodies is also a factor which is unfavourable for those who suffered damage as a result of disciplinary proceedings. As can be seen from the resolution of the Supreme Court of 27 September 2012 analysed in this study, for procedural violations committed in the course of discipli nary proceedings, members of disciplinary bodies are personally liable, jointly and severally with the higher education institution in which they are employed. The conclusions of the analysis of the case law therefore also point to the need to address this problem in a systematic manner. This objective has been partially achieved in the draft of the new Act on Higher Education and Science, which includes for the first time a provision on the optional coverage of members of disciplinary bodies with a third party liability insurance. Nevertheless, it could be argued that this regulation ought to be improved by introducing a compulsory third party liability insurance of members of disciplinary bodies, specifying, preferably in the imple- menting regulation, the minimum amount guaranteed, and elements such as the scope of the third party insurance and the date of commencement of the insurance cover (e.g. the day preceding the commencement of the function of disciplinary ombudsman or member of a disciplinary committee). Such a solution is supported by the analysis of regulations concerning obligatory third party insurance applica- ble to selected professions which has been carried out in the present study. In the case of these professions, the solution that was applied is the one that clarifies the regulations related to the obligatory third party insurance covering the performance of these professions.

Źródło:

Studia Prawa Publicznego; 2018, 2 (22); 9-27
2300-3936

Pojawia się w:

Studia Prawa Publicznego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Konstrukcja umowy ubezpieczenia odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych
Construction of the Directors and Officers insurance contract

Autorzy:

Grzelak, Kinga
Pietruszka, Artur

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/499660.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

ubezpieczenie
spółka handlowa
odpowiedzialność zarządu
insurance
commercial partnership
liability of members

Opis:

W artykule została podjęta próba analizy zasad odpowiedzialności cywilnej członków zarządów spółek handlowych na gruncie k.s.h., a także możliwych rozwiązań konstrukcyjnych umowy ubezpieczenia takiej odpowiedzialności. Na wstępie opisano przyczyny wyodrębnienia szczególnego rodzaju ubezpieczenia, jakim jest ubezpieczenie D&O, a także jego ewolucję. Ponadto, artykuł relacjonuje recepcję tego specyficznego produktu ubezpieczeniowego na polskim rynku ubezpieczeń. Dalsza część rozważań jest poświęcona wskazaniu poszczególnych źródeł odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych, ze szczególnym uwzględnieniem przepisów k.s.h. Istotnym problemem, jaki pojawia się w tej części analizy, jest kwestia charakteru odpowiedzialności z art. 299 k.s.h. W doktrynie zarysowały się przeciwstawne stanowiska co do tego, czy ma ona charakter odszkodowawczy. Przyjęcie jednego z rozwiązań pociąga za sobą daleko idące konsekwencje na gruncie prawa ubezpieczeniowego, bowiem decyduje o możliwości skorzystania z actio directa. Umowa ubezpieczenia D&O może zostać skonstruowana w dwóch podstawowych wariantach – w pierwszym ubezpieczony zawiera umowę we własnym imieniu i na własny rachunek, natomiast w drugim – umowie na rzecz osoby trzeciej. Ów drugi wariant dominuje w obrocie gospodarczym, wobec czego został on omówiony szerzej. Szczególne znaczenie dla omawianego ubezpieczenia ma możliwość zawarcia umowy ubezpieczenia na rzecz nieoznaczonej osoby trzeciej. Dalsza część artykułu została poświęcona zakresowi przedmiotowemu ubezpieczenia – omówione zostały poszczególne klauzule ubezpieczeniowe, oznaczone kolejnymi literami alfabetu. Stanowią one typowe, najczęściej występujące w praktyce warianty umowy ubezpieczenia D&O. Jedynie niektóre z tych klauzul prowadzą do objęcia ubezpieczonego umową ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Ostatnim z omówionych zagadnień są zdarzenia wyłączające odpowiedzialność ubezpieczyciela w ubezpieczeniu D&O.
The main purpose of this article is to analyze the principles of civil liability of members of boards of commercial companies on the basis of the Polish Code of Commercial Companies. The authors also try to present possible models of an insurance contract structure concerning such liability. In the introduction, the authors describe the causes of separation a specific type of insurance, which is a D&O insurance, as well as its evolution. In addition, the article reports reception of this specific insurance product on the Polish insurance market. The remaining part of the discussion is oriented to identifying various sources of liability of members of boards of commercial companies, with particular consideration of the provisions of the Code of Commercial Companies. A major problem that arises in this part of the analysis is the question of the nature of the liability set forth in art. 299 of the Code of Commercial Companies. The jurisprudence emerged opposing views as to whether it is compensatory in nature. The adoption of one of the solutions entails far-reaching consequences for the insurance law, as it is the main factor that allows to file an actio directa complaint against an insurer. D&O insurance contract can be constructed in two basic versions - the first is that the insured enters into a contract in their own name; the second is that the contract is concluded for the benefit of a third party. This second variant dominates in business, so that it has been discussed widely. The possibility to conclude the contract for any third party has a significant meaning. The rest of the article is devoted to presenting the objective scope of the D&O insurance -various insurance clauses, marked with consecutive letters of the alphabet, have been discussed. They represent typical most often used in practice variants of the D&O insurance contract. Only some of these clauses lead to cover the insured party with the civil liability insurance. The last of the issues discussed in the article are the circumstances that exclude the liability of the insurer in the D&O insurance.

Źródło:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2017, 7; 117-133
2299-2774

Pojawia się w:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Przegląd orzecznictwa Sądu Najwyższego – Izba Cywilna
Review of the case law of the Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber

Autorzy:

Strus-Wołos, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/498909.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Fundacja im. Aliny i Leszka Allerhandów

Tematy:

Sąd Najwyższy – Izba Cywilna
więź rodzinna jako dobro osobiste
status małżonka dłużnika osobistego
obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
family ties as a personality right
status of the personal debtor’s spouse
compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners

Opis:

In the review of the civil law jurisprudence of the Supreme Court, Monika Strus-Wołos examines the Resolution by the Supreme Court sitting in the bench of seven judges of the Extraordinary Control and Public Affairs Chamber in a case concerning family ties as a personality right in the event of serious bodily injury. Moreover, the Author analyses the decisions regarding the status of the personal debtor’s spouse, inadmissibility of stipulating a contractual penalty for obligations of a monetary nature or the cost of a private opinion of an expert in cases under compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners.

Źródło:

Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda; 2019, 2, 2(4); 353-359
2657-7984
2657-800X

Pojawia się w:

Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Criminal-law qualification of failure to pay social insurance contributions
O karnoprawnej kwalifikacji zachowania polegającego na nieopłacaniu składek na ubezpieczenia społeczne

Autorzy:

Kowalski, Sebastian

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1359702.pdf

Data publikacji:

2019-09-30

Wydawca:

Uczelnia Łazarskiego. Oficyna Wydawnicza

Tematy:

składki
ubezpieczenia społeczne
odpowiedzialność karna
wykroczenie
płatnik składek
contributions
social insurance
criminal liability
offence
social insurance contribution payer

Opis:

This article is a polemic against some views expressed by Krzysztof Ślebzak and Jacek Kosonoga in their paper entitled Liability of a social security contribution payer for calculation, deduction and submission of social security contributions [Odpowiedzialność płatnika składek za obliczanie, potrącanie i przekazywanie składek na ubezpieczenie społeczne], published in Ius Novum No. 3 of 2016. Appreciating the value of the views presented in the above study, the author disputes some of them concerning criminal-law qualification of a conduct consisting in failure to pay social insurance contributions. In the view of the author of this polemic, failing to pay social insurance contributions for an employee does not violate any of the employee rights in the area of social insurance that would be subject to protection by virtue of Article 218 § 1a Criminal Code. However, if the due contributions were deducted from the salary, failure to pay them may constitute the violation of an employee right resulting from employment, i.e. the right to remuneration for work. Only with reference to that part of unpaid contribution, is it possible to commit a crime under Article 218 § 1a Criminal Code. Furthermore, social insurance contributions in the part deducted from the salary of the insured person cannot be misappropriated, because they are neither material things nor a property right provided for in Article 284 § 1 Criminal Code. The author also suggests that a crime consisting in failure to pay social insurance contributions or other forms of social security premiums which are statutorily due to the ZUS Social Insurance Institution should be introduced to the Criminal Code.
Artykuł jest polemiką z niektórymi poglądami wyrażonymi przez Krzysztofa Ślebzaka i Jacka Kosonogę w opracowaniu pt. „Odpowiedzialność płatnika składek za obliczanie, potrącanie i przekazywanie składek na ubezpieczenie społeczne”, opublikowanym w trzecim numerze „Ius Novum” z 2016 roku. Doceniając wartość rozważań zawartych w wymienionej publikacji, autor polemizuje jednak z częścią z nich, dotyczącą karnoprawnych kwalifikacji zachowań, polegających na nieopłacaniu składek na ubezpieczenia społeczne. Zdaniem autora polemiki, nieopłacanie składek na ubezpieczenia społeczne pracownika nie narusza żadnego z praw pracownika z zakresu ubezpieczeń społecznych, które podlegałoby ochronie na podstawie art. 218 § 1a k.k. W części, w jakiej składki podlegające opłaceniu zostały potrącone z wynagrodzenia za pracę, ich nieopłacenie stanowić może jednak naruszenie prawa pracownika, wynikającego ze stosunku pracy – prawa do wynagrodzenia za pracę. W odniesieniu do tej tylko części nieopłaconej składki na ubezpieczenia społeczne możliwe jest popełnienie przestępstwa z art. 218 § 1a k.k. Ponadto składki na ubezpieczenia społeczne w części, w jakiej zostały potrącone z przychodu ubezpieczonego, nie mogą zostać przywłaszczone, ponieważ nie są one ani rzeczami, ani prawem majątkowym, o którym mowa w art. 284 § 1 k.k. Dodatkowo, autor postuluje wprowadzenie do Kodeksu karnego typu przestępstwa polegającego na nieopłacaniu składek na ubezpieczenia społeczne lub składek na inne formy zabezpieczenia społecznego, do których poboru z mocy ustawy zobowiązany jest Zakład Ubezpieczeń Społecznych.

Źródło:

Ius Novum; 2019, 13, 3; 57-77
1897-5577

Pojawia się w:

Ius Novum

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce