Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Kredyty" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 80
Tytuł:
THE FACTORS AFFECTING BANK PROFITABILITY: THE CASE OF BOSNIA AND HERZEGOVINA
Czynniki wpływające na rentowność banków: przypadek Bośni i Hercegowiny
Autorzy:
Alihodžić, Almir
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/947503.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
profitability indicators
non-performing loans
concentration ratio
loan-to-deposit ratio
wskaźniki rentowności
kredyty zagrożone
wskaźnik koncentracji
stosunek kredytów do depozytów
Opis:
Badaniem objęto wszystkie banki funkcjonujące w Bośni i Hercegowinie. Głównym jego celem jest określenie znaczenia zewnętrznych i wewnętrznych zmiennych dotyczących rentowności banków. Podstawą analizy są dane pochodzące z raportów kwartalnych Agencji Bankowej Federacji B&H i Agencji Bankowej Republiki Serbskiej za lata 2008-2019. Do analizy korelacji i regresji wykorzystano następujące zmienne zależne: ROA i ROE oraz zmienne niezależne: GRNGL, GRNPL, GRGDP, wskaźnik koncentracji kredytów największych banków w systemie (pożyczki CR), wskaźnik koncentracji depozytów największych banków w systemie (depozyty CR), CAR i wskaźnik zdolności kredytowej do depozytu. Badanie wykazało istotny wpływ statystycznych zmiennych na ROA i ROE. Dodatkowo wskazano na potrzebę właściwego wyboru dłużników przez banki oraz kontroli kosztów, toksycznych pożyczek i rezerw w celu zwiększenia zysków i obniżenia kosztów.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2020, 25, 2-3; 1-23
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
Autorzy:
Angsoyiri, Dramani
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Gdańska
Tematy:
non-performing loans
credit risk
commercial banks
kredyty zagrożone
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
Opis:
This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
Źródło:
Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
2084-6495
Pojawia się w:
Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza problemów finansowych gospodarstw domowych w Polsce z zastosowaniem regresji logistycznej
Application of logistic regression in an analysis of Polish households financial problems
Autorzy:
Aniola, P.
Golas, Z.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/44242.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
gospodarstwa domowe
problemy finansowe
zadluzenia
kredyty
zobowiazania finansowe
splaty
czynniki spoleczno-ekonomiczne
czynniki demograficzne
regresja logistyczna
Opis:
W artykule podjęto próbę identyfikacji czynników wpływających w gospodarstwach domowych na problemy związane z terminową spłatą zobowiązań. W badaniach wykorzystano dane jednostkowe krajowych gospodarstw domowych pochodzące z Diagnozy Społecznej oraz zastosowano regresję logistyczną.
This article attempted to identify the socio-economic and demographic factors influencing the problems with arrears in Polish households. The micro data from Social Diagnosis were used. In order to achieve the main goal the logistic regression analysis was used.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2012, 23, 1
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Klasyfikacja krajów Unii Europejskiej według poziomu i struktury zadłużenia gospodarstw domowych
Classification of European Union countries according to a household debt level and structure
Autorzy:
Aniola, P.
Golas, Z.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/44102.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
Unia Europejska
kraje czlonkowskie
gospodarstwa domowe
zadluzenia
poziom zadluzenia
kredyty
splata dlugow
problemy
metody badan
analiza wielowymiarowa
Opis:
W artykule przedstawiono wyniki analizy przekrojowo-dynamicznej zróżnicowania poziomu zadłużenia gospodarstw domowych oraz skali problemów z jego obsługą w krajach UE w okresie 2005-2009. W badaniu zastosowano metody analizy wielowymiarowej (analiza skupień – metoda k-średnich), umożliwiające klasyfikację gospodarstw domowych krajów UE według cech opisujących ich zadłużenie. Ponadto, w celu określenia związków ilościowych między a częstością występowania problemów z jego spłatą, zastosowano narzędzia analizy korelacji i regresji krokowej.
In the article were shown the results of cross-sectional and dynamic analysis of diversification of the level and structure of household debt and the problems with its repayment in the EU countries over the period 2005-2009. In the article the multidimensional methods of data analysis (cluster analysis – k-means method) which enabled to classify the households in the EU according to the characteristics that were used describe its debt. Moreover, in order to determine the quantitative relationships between the level of household debt, and between the frequency of occurring the problem with debt repayment, the tools of correlation and regression analysis were used.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 22, 4
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Regionalne zróżnicowanie poziomu zadłużenia gospodarstw domowych w krajach Unii Europejskiej
Regional diversification of household indebtedness level in the European Union countries
Autorzy:
Aniola, P.
Golas, Z.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/44584.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
gospodarstwa domowe
zadluzenia
poziom zadluzenia
kredyty
splata dlugow
niewyplacalnosc
analiza skupien
zroznicowanie przestrzenne
Unia Europejska
kraje czlonkowskie
Opis:
Celem artykułu jest analiza zróżnicowania poziomu zadłużenia gospodarstw domowych w krajach Unii Europejskiej. Analiza obejmuje relację długu do dochodu dyspozycyjnego oraz związki między poziomem zadłużenia a skalą problemu niespłacania zobowiązań. Cel został zrealizowany z wykorzystaniem metody analizy skupień i analizy korelacji.
The article presents the diversification of households indebtedness level in the European Union countries. The outstanding credit to household disposable income ratio and the relation between a level of indebtedness and the problem of arrears in payment were analysed. The cluster analysis and correlation analysis methods were applied.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 21, 3
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Oddziaływanie rynku walutowego na poziom stóp procentowych rynku międzybankowego oraz aktywność kredytową węgierskich gospodarstw domowych
The Impact of the Foreign Exchange Market on the Interbank Interest Rates and the Credit Activity of Hungarian Households
Autorzy:
Bednarz, Jacek
Gędek, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30146144.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
rynek walutowy
rynek międzybankowy
mechanizm transmisji monetarnej
polityka pieniężna
kredyty gospodarstw domowych
foreign exchange
interbank market
monetary transmission mechanism
monetary policy
household credit
Opis:
W artykule podjęto próbę oszacowania wpływu zjawisk zachodzących na rynku forinta na poziom stóp procentowych węgierskiego rynku międzybankowego i obserwowaną aktywność kredytową sektora gospodarstw domowych. Przeprowadzona analiza jednoznacznie wykazała przepływ przyczynowości w sensie Grangera w obrębie mechanizmu transmisji monetarnej od rynku walutowego do aktywności kredytowej węgierskich gospodarstw domowych, zwłaszcza w okresach umownych powyżej jednego roku oraz powyżej pięciu lat. Jednocześnie transmisja informacji między rynkiem walutowym forinta (EUR/HUF) a węgierskim rynkiem międzybankowym wykazywała dwukierunkowość oddziaływania impulsów.
The study attempts to assess the impact of developments in the forint exchange rate against euro on the level of interest rates on the Hungarian interbank market and the observed credit activity of the household sector. The analysis showed the flow of Granger causality sense within the mechanism of monetary transmission from the currency market to the credit activity of Hungarian households, especially in contract periods of more than one year and five years. At the same time, the transmission of information between the forint exchange rate (EUR/HUF) and the Hungarian interbank market showed the bidirectional impact of impulses.
Źródło:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2018, 10, 4; 7-26
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zadłużenie gospodarstw domowych w sektorze bankowym w Polsce
Debt of households in the banking sector in Poland
Autorzy:
Bieniasz, A.
Czerwinska-Kayzer, D.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43047.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
gospodarstwa domowe
zadluzenia
kredyty bankowe
kredyty mieszkaniowe
kredyty konsumpcyjne
karty kredytowe
kredyty inwestycyjne
obciazenie dochodow kredytem
Opis:
W artykule zaprezentowano kształtowanie się zadłużenia gospodarstw domowych w Polsce w latach 2004-2009. Przedstawiono wartość zadłużenia z tytułu kredytów mieszkaniowych i konsumpcyjnych oraz jakość portfela kredytowego gospodarstw domowych i wskaźnik obciążenia ich dochodów kredytem. W badanym okresie w sektorze bankowym dało się zauważyć przyśpieszenie dynamiki akcji kredytowej dla gospodarstw domowych. Niepokojącym zjawiskiem jest wzrost obciążenia kredytem dochodów do dyspozycji gospodarstw domowych, które wraz z negatywnymi dla gospodarki skutkami światowego kryzysu finansowego mogą przyczyniać się do zaostrzania polityki kredytowej banków i utrudniać dostęp gospodarstwom domowym do finansowania swoich potrzeb z wykorzystaniem kredytu.
The value of the debt concerning both home and consumer loans is described. The quality of the credit portfolio of households and the indicator of burdening their profits with credit are also presented. During the discussed period a certain acceleration in the lending growth, as for as households are concerned, is observed. The increased borrowing burden ratio falling on households’ income at disposal is a worrying phenomenon. This fact alongside with the negative economic effects in the period of the present global financial crisis may contribute to tightening the lending policies of banks, as well as limit the households’ access to credits in order to finance their needs.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2010, 15, 1
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Społeczno-gospodarcze determinanty rozwoju pozabankowego sektora kredytów konsumenckich. Prawna analiza działalności instytucji pożyczkowych w świetle ograniczeń normatywnych.
Autorzy:
Bonarek, Maksym
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/617578.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
non-bank sector, consumer loan, loan institution, financial institutions, normative constraints.
sektor pozabankowy, kredyty konsumenckie, instytucje pożyczkowe, instytucje finansowe, ograniczenia normatywne.
Opis:
Consumer lending market, although being commonly associated with banks' offer as a predominant group of entities providing services in such area, applies also to other financial institutions, which legal status does not allow them to be classified into the banking sector. Despite banks' significant role in the financial system, both in terms of deposit guarantee scheme and high service standards, non-banking entities, mainly including loan institutions, are increasingly more important in that matter. The following paper, by providing description of the non-banking sector and groups actively participating in transactions carried out in its area, seeks to sort out statutory premises that determine legality and fairness of the loan institutions. Furthermore, multifaceted approach towards the examined issue realizes the main purpose of the paper, which proper comprehension conduces the development of the awareness over legal relationships created with discussed category of lenders.
Pojęcie kredytu konsumenckiego, chociaż powszechnie utożsamiane z ofertą banków jako przeważającej grupy podmiotów świadczących usługi pożyczkowe, stanowi także przedmiot działalności innych instytucji finansowych, których status prawny nie pozwala na ich zakwalifikowanie do sektora bankowego. Pomimo szczególnej pozycji banków w systemie finansowym, zarówno pod względem systemu gwarancji depozytów czy wysokiego stopnia profesjonalizmu, coraz silniejszą grupę stanowią podmioty zaliczane do sektora pozabankowego, w tym przede wszystkim instytucje pożyczkowe. Poniższy artykuł, poprzez charakteryzację specyfiki sektora oraz grup partycypujących w transakcjach realizowanych w jego obszarze, przedstawia prawną analizę w zakresie ustawowych przesłanek warunkujących legalność i uczciwość działalności instytucji pożyczkowych. Wielopłaszczyznowe ujęcie problematyki realizuje nadto główny cel opracowania, którego odpowiednie zrozumienie sprzyja kształtowaniu świadomości prawnej w zakresie materii stosunków zawieranych z omawianą kategorią pożyczkodawców.
Źródło:
Studenckie Zeszyty Naukowe; 2019, 22, 40
1506-8285
Pojawia się w:
Studenckie Zeszyty Naukowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kto jest odpowiedzialny za kryzys finansowy z 2008 roku?
Who Should Be Blamed for the 2008 Crisis?
Кто несет ответственность за финансовый кризис 2008 года?
Autorzy:
Breksa, Maciej F.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/548447.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:
globalny kryzys ekonomiczny z 2008 roku
kredyty „subprime”
FED
economic crisis
“sub-prime”
2008 crisis
Opis:
Celem niniejszej pracy jest analiza czynników odpowiedzialnych za wybuch kryzysu ekonomicznego w Stanach Zjednoczonych w 2008 roku oraz próba odpowiedzi na pytanie, do jakiego stopnia mogą być one za niego winne. Pierwsza część pracy skupia się na aspektach teoretycznych. Porusza ona temat definicji kryzysów z różnej perspektywy oraz interpretacji ekonomistów, przedstawiając ich wkład w badanie tej dziedziny. Następnie zawarty został krótki zarys histo-ryczny. W drugiej części pracy autor skupia się na analizie empirycznej. Początkowo opisane zostają czynniki, które przyczyniły się do pojawienia się bańki spekulacyjnej w Stanach Zjednoczonych: nadmierną deregulację oraz nierównowagę w systemie finansowym, a także zbyt niskie stopy procentowe. Następnie praca zawiera opis kanałów, w jakich nastąpiła transmisja zjawisk kryzysowych z rynków finansowych do realnej sfery gospodarczej. Miało to miejsce na skutek: zaangażowania światowych banków w toksyczne amerykańskie aktywa, spadku popytu w krajach importujących oraz paniki na giełdach. Praca zawiera również opis działań, jakie zostały podjęte w USA w celu przeciwdziałania kryzysowi. Były to: „Plan Paulsona” oraz „TARP” – zaproponowa-ne przed rząd oraz „TALF”, „PPIP” i „QE” – opracowane przez System Rezerwy Federalnej. Na zakończenie autor przedstawia ocenę: jakie czynniki i do jakiego stopnia mogły być odpowiedzialne za wybuch kryzysu z 2008 roku, wskazując, że był to splot narastających przez lata czynników.
The aim of this paper is to investigate the causes of the U.S. subprime mortgage crisis and an attempt to analyse which factors should be blamed for the outbreak of the global recession in 2009. The first part consists of theoretical research. It begins with a definition of a crisis from various perspectives in the opinion of well-known economics and provides a general historical overview. Later on, papier highlights researchers who have been studying economic crises including their main findings and contribution. The second part of this work is devoted to an empirical analysis. Primarily, it investigates the reasons that had led to the crisis in the Unites States: excessive deregulation and growing inequality among financial market as well as too low interest rates. Secondly, paper provides a brief description on the transmission channels of the crisis to real economy, both in the US and in Europe. These were: involvement of non-US banks in “toxic” assets, declining demand in importing countries and panic among investors in stock exchanges. This resulted not only in the fall of consump-tion and investments but also increased public deficits and public debts in all economies. Finally, paper provides explanation of actions that were undertaken by public institutions including: “The Paulson Plan”, “TARP” – by government and “TALF”, “PPIP”, “QE” – by Federal Reserve System. At the end, paper attempts to evaluate what factors and to what extent where responsible for the outbreak of the recent global recession.
Źródło:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2016, 47; 148-160
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Promowanie eksportu towarów jako priorytetowego kierunku rozwoju zagranicznej działalności gospodarczej
Encouraging Commodity Exports as a Priority Direction for the Development of Foreign Economic Activity
Autorzy:
Brovka, Gennady
Veremeychik, Olga
Zhevlakova, Anastasia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/48531374.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Centrum Analiz i Studiów Podatkowych
Tematy:
promowanie eksportu towarów
zagraniczna działalność gospodarcza
ubezpieczenie od ryzyka eksportowego
kredyty eksportowe
encouraging commodity exports
foreign economic activity
insuring export risks
export lending
Opis:
Artykuł poświęcony jest promocji eksportu towarów oraz regulacji prawnej zagranicznej działalności gospodarczej w Euroazjatyckiej Unii Gospodarczej (EUG). Autorzy usystematyzowali opracowania teoretyczne dotyczące promocji eksportu oraz przeprowadzili badanie mechanizmu pobudzania eksportu w Republice Białorusi, a także dokonali analizy porównawczej instytucji, których działania mają na celu promowanie rozwoju eksportu w EUG. W rezultacie doszli oni do wniosku, że pobudzanie eksportu towarów jest najważniejszym kierunkiem rozwoju zagranicznej działalności gospodarczej. Do próby zdefiniowania działań promujących eksport można podejść na wiele sposobów, ale nie istnieje jedna definicja ani koncepcja tego zjawiska. W Republice Białorusi promowanie eksportu odbywa się za pomocą instrumentów finansowych oraz niefinansowych za pośrednictwem Agencji ds. Zagranicznej Działalności Gospodarczej (AZDG). Podobne instytucje funkcjonują państwach należących do EUG, jednakże nie wszystkie te kraje mogą korzystać z każdego z takich narzędzi. Wskazuje to na potrzebę dalszych prac w tym zakresie.
The article is devoted to the promotion of commodity exports and legal regulation of foreign economic activity in the Eurasian Economic Union. The authors systematized theoretical research in the field of export promotion. The authors conducted a study of the mechanism for stimulating exports in the Republic of Belarus, and also carried out a comparative analysis of the institutions whose activities are aimed at promoting export development in the EAEU. The authors come to the conclusion that stimulating commodity exports is the most important direction in the development of foreign economic activity. There are many approaches to defining export promotion activities, but there is no single definition and concept. In the Republic of Belarus, export promotion activities are carried out using financial and nonfinancial instruments through OJSC „Agency for Foreign Economic Activity”. Similar institutions exist in the EAEU Member States, but not in all countries they can use all the tools. This indicates the need for further work in this direction.
Źródło:
Analizy i Studia CASP; 2024, 17, 1; 37-50
2451-0475
Pojawia się w:
Analizy i Studia CASP
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ograniczanie wydatków z tytułu spłaty walutowych kredytów mieszkaniowych
Autorzy:
Buszko, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611107.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
foreign currency mortgage loans
exchange rate
swiss franc
euro
walutowe kredyty mieszkaniowe
kurs walutowy
frank szwajcarski
Opis:
Foreign currency loans concentrated in 2012 a  major share of credit portfolio of the whole banking sector in Poland. Among them the most important part had loans indexed or denominated in swiss franc and euro. Due to very long crediting periods (20–30 years) as well as lack of common availability hedging instruments to retail clients, currency loans may unexpectedly generate additional costs and materialize fx risk into credit risk. One of the method of optimizing of costs of currency loans repayment is a  conscious choice of a  day of currency purchase, which will be used next to pay back installments of the loan. The results of research show that one may distinguish days when franc and euro priced toward Polish zloty give reduction of costs of currency loans.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kredyt studencki jako źródło finansowania edukacji wyższej
Autorzy:
Cieślak, Daria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022487.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
sytuacja finansowa studentów
preferencyjne kredyty studenckie
student loans
financial situation of student
Opis:
W Polsce kredyt studencki udzielany jest od 1998 roku. Jak się okazuje obecnie nie jest on dość popularny, a z roku na rok udzielanych kredytów studenckich jest coraz mniej. Powstaje pytanie dlaczego tak się dzieję i co na to wpływa? Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie i ocena funkcjonowania kredytu studenckiego oraz wyjaśnienie sytuacji, dlaczego kilka lat temu udzielano ich kilkadziesiąt tysięcy, a w chwili obecnej (2019 r.) znacznie mniej. Przedstawiony zostanie także związek dobrej sytuacji finansowej z podjęciem decyzji o zaciągnięciu kredytu studenckiego.
In Poland, student loans have been granted since 1998. As it turns out, they are not quite popularnowadays and there are fewer and fewer student loans from year to year. The question ariseswhy this is happening and what affects it? The  purpose of this article is to present and evaluate the functioning of student loans and explain the situation why several thousand of them were granted a few years ago, but much less at present (2019). The  relationship between a strong financial standing and the decision to take a student loan will also be  presented.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 11-31
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowe wsparcie inwestycji w polskim przemyśle rolno-spożywczym
Financial support of investments in the Polish agri-food industry
Autorzy:
Cieslewicz, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/573536.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
Polska
przemysl rolno-spozywczy
inwestycje
zaklady przemyslowe
modernizacja
finansowanie
pomoc finansowa
kredyty preferencyjne
fundusze unijne
pomoc publiczna
Opis:
Dla polskiego przemysłu rolno-spożywczego początek XXI wieku był okresem intensywnych zmian związanych z akcesją Polski do Unii Europejskiej. Konieczna była modernizacja zakładów w celu zwiększenia ich pozycji konkurencyjnej zarówno na rynku krajowym, jak i wspólnym rynku Unii Europejskiej. Było to możliwe dzięki wsparciu finansowemu inwestycji środkami pochodzącymi z funduszy UE, jak i budżetu krajowego (SAPARD, SPO „Restrukturyzacja i modernizacja sektora żywnościowego oraz rozwój obszarów wiejskich 2004-2006”, PROW 2007- 2013). Obecnie firmy działające w sektorze przetwórstwa spożywczego uzyskały nowe możliwości finansowania przedsięwzięć inwestycyjnych i badawczo-rozwojowych z wykorzystaniem środków pomocy publicznej. Od połowy 2008 roku sektor przetwórstwa uzyskał znacznie łatwiejszy dostęp do korzystania ze zwolnień podatkowych w Specjalnych Strefach Ekonomicznych, a od początku 2009 roku istnieje możliwość ubiegania się o wsparcie finansowe w ramach pomocy regionalnej dostępnej w Programie Operacyjnym Innowacyjna Gospodarka.
For the Polish agri-food industry the beginning of the 21st century was a time of intensive changes released by the Poland’s accession to the European Union. It was necessary to modernize plants thoroughly in order to make them competitive in both the domestic and the EU market. What has proved highly useful in this matter was the possibilities of co-financing investments from UE funds and from the national budget (SAPARD, SOP ‘Restructuring and modernization of food sector and rural areas development’, Rural Areas Development Programme). At present the companies conducting business activities in the food processing sector have gained new opportunities with regard to the public aid for investment, research and development activities. Since the second half of 2008, the food processing sector can much easily benefit from tax relieves available within Special Economic Zones. Since the beginning of 2009 has also existed a possibility of applying for regional aid under the Operational Programme Innovative Economy.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego; 2011, 11(26), 2
2081-6960
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Faktoring - instrument finansowy wspierający bieżącą działalność przedsiębiorstwa
Factoring - financial instrument supporting the current activity of an enterprise
Autorzy:
Czerwinska-Kayzer, D
Bieniasz, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43560.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
przedsiebiorstwa
finansowanie
zrodla finansowania
instrumenty finansowe
faktoring
kredyty obrotowe
Opis:
Małe i średnie przedsiębiorstwa mają utrudniony dostęp do klasycznych źródeł finansowania. Dlatego alternatywą może być dla nich faktoring – będący instrumentem finansowym umożliwiającym przedsiębiorstwu zwiększenie sprawności zarządzania należnościami, poprzez ich sprzedaż na rzecz instytucji faktoringowej.
Small and medium enterprises have a difficult access to classic financial sources. Therefore the factoring could be a financial instrument supporting effective management of the liabilities. Factoring improves the financial situation of a company, first of all financial liquidity. Moreover, factoring improves structure of financial statement and creates a possibility of risk transfer of debtor insolvency on factor.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2009, 11, 1; 13-25
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sprzężenia zwrotne i ryzyko systemowe kredytów denominowanych w Polsce
Feedbacks and Systematic Risk of Denominated Debt in Poland
Autorzy:
Dąbrowski, Ireneusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/956706.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
feedbacks
denominated debt
systematic risk
sprzężenia zwrotne
kredyty denominowane
ryzyko systemowe
Opis:
On January 15th 2015, when the Swiss National Bank (SNB) suddenly announced that it would no longer hold the Swiss franc at a fixed exchange rate with the euro, there was panic. The franc soared, which drastically affected the cost of loans taken out in francs. Poland is in the second place in the European Union in terms of outstanding loans in that currency. At the end of January 2015 housing loans in CHF in Poland were valued at 149.6 billion zlotys (PLN). The problem of turbulence arising from foreign currency loans and loans denominated in foreign currencies is multi-layered and complex. The article presents the characteristics of the risks of loans denominated in CHF, taking into account individual risks and systemic risk. The final effect of exceeding a critical mass of systemic risk is the emergence of positive feedback and the threat of losing control over the dynamics of the crisis.
W styczniu 2015 roku bank centralny Szwajcarii podjął decyzję o uwolnieniu kursu franka szwajcarskiego (CHF), co wpłynęło drastycznie na podrożenie kredytów zaciągniętych we frankach. Polska zajmuje drugie miejsce w Unii Europejskiej pod względem wartości udzielonych pożyczek w tej walucie. W końcu stycznia 2015 kredyty mieszkaniowe w CHF w Polsce miały wartość 149,6 mld złotych (PLN). Sprawa perturbacji wynikłych z udzielania przez banki kredytów w walutach obcych i kredytów denominowanych w walutach obcych ma charakter wielowarstwowy i złożony. W artykule przedstawiamy problem ryzyka systemowego. Skutkiem przekroczenia pewnej masy krytycznej ryzyka systemowego jest pojawienie się dodatnich sprzężeń zwrotnych i groźba utraty kontroli nad dynamiką kryzysu.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (55), t.2; 170-181
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 80

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies