Temat: Financial Access - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: The Finance and Growth Nexus Re-Examined: Do All Countries Benefit Equally?
Autorzy:: Barajas, Adolfo
Chami, Ralph
Seyed Reza, Yousefi
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/565730.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Growth
Financial Development
Inclusive Growth
Financial Access
Opis:: A large theoretical and empirical literature has focused on the impact of financial deepening on economic growth throughout the world. This paper contributes to the literature by investigating whether this impact differs across regions, income levels, and types of economy. Using a rich data set for 150 countries for the period 1975–2005, dynamic panel estimation results suggest that the bene ficial effect of financial deepening on economic growth in fact displays measurable heterogeneity; it is generally smaller in oil exporting countries; in certain regions, such as the Middle East and North Africa (MENA); and in lower-income countries. Further analysis suggests that these differences might be driven by the degree of competition, and related to differences in the ability to provide widespread access to financial services.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2016, 1(5); 5-38
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Impact of access and use of formal financial services in the development of entrepreneurship in rural Ecuador
Wpływ dostępu i korzystania z formalnych usług finansowych na rozwój przedsiębiorczości na obszarach wiejskich Ekwadoru
Autorzy:: Guzmán-Barquet, Eduardo Andrés
Guevara-Sánchez, Daniel Eduardo
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315163.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: financial access
correspondent banking
transaction costs
entrepreneurship
rural finance
dostęp finansowy
bankowość korespondencka
koszty transakcyjne
przedsiębiorczość
finanse obszarów wiejskich
Opis:: This study aimed to determine the impact of access and use of formal financial services through correspondent banking on the development of entrepreneurship in the rural sector of Ecuador. The qualitative case study methodological strategy was used in this research. Eighteen rural communities on the Coast and Highlands of Ecuador were studied. Through an inductive analysis in Atlas.ti 9, the relationships between the concepts identified in the interviews and the researchers’ files were structured, and the results were compared with the theoretical assumptions specified in the literature. In order to determine the impact of correspondent banking in the communities studied, the theoretical assumptions of transaction costs were used as a frame of reference. The presence of the correspondent in the communities has eliminated non-financial transaction costs by reducing the physical distance between the user and the distributor of financial services. The non-payment of non-financial transaction costs positively affected the generation of savings; moreover, the presence of the correspondent allowed the inhabitants to open savings accounts, which are used for personal and business transactions. Many businesses started their activities after incorporating the correspondent due to the concentration of potential clients of local businesses. Also, business growth after the correspondent is generated from time and money savings. The novelty of the study focuses on empirically showing that in rural contexts, the mere fact of providing formal financial services in the community -through the correspondent banking channel- (without having credit) allows the growth of the enterprise through savings transaction costs.
Niniejsze badanie miało na celu określenie wpływu dostępu i korzystania z formalnych usług finansowych za pośrednictwem bankowości korespondencyjnej na rozwój przedsiębiorczości w sektorze wiejskim Ekwadoru. W badaniach wykorzystano strategię metodologiczną jakościowego studium przypadku. Zbadano osiemnaście społeczności wiejskich na wybrzeżu i w górach Ekwadoru. Poprzez analizę indukcyjną w Atlas. ti 9 uporządkowano relacje między koncepcjami zidentyfikowanymi w wywiadach a aktami badaczy, a wyniki porównano z założeniami teoretycznymi określonymi w literaturze. W celu określenia wpływu bankowości korespondencyjnej w badanych społecznościach jako punkt odniesienia przyjęto teoretyczne założenia dotyczące kosztów transakcyjnych. Obecność korespondenta w społecznościach wyeliminowała pozafinansowe koszty transakcji poprzez zmniejszenie fizycznej odległości między użytkownikiem a dystrybutorem usług finansowych. Brak zapłaty pozafinansowych kosztów transakcyjnych pozytywnie wpłynął na generowanie oszczędności; ponadto obecność korespondenta umożliwiła mieszkańcom otwieranie kont oszczędnościowych, które służą do transakcji osobistych i biznesowych. Wiele firm rozpoczęło swoją działalność po włączeniu korespondenta ze względu na koncentrację potencjalnych klientów lokalnych firm. Ponadto, rozwój biznesu po włączeniu korespondenta jest generowany z oszczędności czasu i pieniędzy. Nowatorstwo badania koncentruje się na empirycznym wykazaniu, że w kontekstach wiejskich sam fakt świadczenia formalnych usług finansowych w społeczności – za pośrednictwem kanału bankowości korespondencyjnej – (bez posiadania kredytu) pozwala na rozwój przedsiębiorstwa poprzez oszczędności kosztów transakcyjnych.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 2; 120--135
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Assessing Countries’ Financial Inclusion Standing — A New Composite Index
Autorzy:: Mialou, André
Amidzic, Goran
Massara, Alexander
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/565642.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Financial inclusion
access and usage of financial services
factor analysis
index.
Opis:: This paper leverages the IMF’s Financial Access Survey (FAS) database to construct a new composite index of financial inclusion. The topic of financial inclusion has gathered significant attention in recent years. Various initiatives have been undertaken by central banks both in advanced and developing countries to promote financial inclusion. The issue has also attracted increasing interest from the international community with the G-20, IMF, and World Bank Group assuming an active role in developing and collecting financial inclusion data and promoting best practices to improve financial inclusion. There is general recognition among policy makers that financial inclusion plays a significant role in sustaining employment, economic growth, and financial stability. Nonetheless, the issue of its robust measurement is still outstanding. The new composite index uses factor analysis to derive a weighting methodology whose absence has been the most persistent of the criticisms of previous indices. Countries are then ranked based on the new composite index, providing an additional analytical tool which could be used for surveillance and policy purposes on a regular basis.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 2(8); 105-126
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Financial Inclusion, Growth and Inequality: A Model Application to Colombia
Autorzy:: Karpowicz, Izabela
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/565672.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Financial deepening
financial inclusion
access to finance
inequality
Opis:: Financial inclusion has been one of the key pillars of Colombia’s development strategy for a number of years. Financial inclusion policies have aimed at channeling microcredit to poor, spreading formal banking system usage, fostering electronic payment acceptance, and making financial services more affordable. Using simulations from a general equilibrium model it is possible to identify the most binding financial sector frictions that preclude financial inclusion of enterprises, and study the effects on growth and inequality of efforts to remove these frictions. The study finds that lowering contraints on collateral promises higher growth while inequality is better tackled through measures that lower the financial participation cost
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2016, 2(6); 68-89
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Financial development and income inequality
Autorzy:: Weychert, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1356392.pdf
Data publikacji:: 2020-10-03
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:: income inequality
financial development
access to finance
financial depth
financial stability
efficiency of financial sector
Opis:: This paper analyses the influence of financial development on income inequality. Throughout this work, one may find the overview of theoretical and empirical literature as well as the empirical model using fixed panel data method. This research paper tries to disentangle the opposing views on the relationship between finance and income distribution, by evaluating the impact of the different dimensions of financial development on the level of income inequality. The important added value of this research is the usage of quintiles of income distribution as a dependent variable that may help to recognise the effect of financial development on the poorest and richest. Another novelty of the paper is the consideration of the effects of financial variables on Gini coefficient in the long and short run. The main results of the analysis using dataset from 2003 to 2014 indicate that financial access decreases income inequality.
Źródło:: Central European Economic Journal; 2020, 7, 54; 84 - 100
2543-6821
Pojawia się w:: Central European Economic Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: The Economic Efficiency of Traditional and Islamic Banking (a Comparative Analysis of the Turkish, Azerbaijani, and Iranian Banking Sectors)
Efektywność ekonomiczna bankowości tradycyjnej i islamskiej (analiza porównawcza sektora bankowego w Turcji, Azerbejdżanie i Iranie)
Autorzy:: Gulaliyev, Mayis G.
Rahimov, Elmar N.
Kashiyeva, Flora Sh.
Huseynova, Alida T.
Alijanova, Shahla M.
Hakimova, Yegana A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1023379.pdf
Data publikacji:: 2021-03-30
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: instytucje finansowe
dostęp do instytucji finansowych
głębokość instytucji finansowych
efektywność instytucji finansowych
stabilność instytucji finansowych
financial institutions
access to financial institutions
the depth of financial institutions
the effectiveness of financial institutions
the stability of financial institutions
Opis:: The article attempts to develop a methodology for a comparative assessment of the economic efficiency of banks, including traditional and Islamic banking models. The assessment shows that the stability of financial institutions in Azerbaijan is lower compared to banks where Islamic banking is used. The assessment also shows that there is a strong dependence of the GDP growth rate on the sub-indices of the effectiveness of financial institutions in Azerbaijan, Turkey, and Iran. The methodology of linear regression and a composite index of the economic efficiency of banks are applied. The assessment shows that the influence of the stability of the financial system on economic growth in Azerbaijan, Iran, and Turkey is different. The economic growth rate and the ratio of bank loans to bank deposits in Azerbaijan and Turkey are positively related, but negatively in Iran.
W artykule podjęto próbę opracowania metodologii oceny porównawczej efektywności ekonomicznej banków, w tym modelu bankowości tradycyjnej i islamskiej. Wyniki oceny wskazują, że stabilność instytucji finansowych w Azerbejdżanie jest niższa w porównaniu z bankami, w których stosuje się bankowość islamską. Jak wynika z oceny, istnieje silna zależność stopy wzrostu PKB od wskaźników częściowych dotyczących skuteczności instytucji finansowych w Azerbejdżanie, Turcji i Iranie. Zastosowano metodologię regresji liniowej i złożony wskaźnik efektywności ekonomicznej banków. Wyniki oceny pokazują, że wpływ stabilności systemu finansowego na wzrost gospodarczy w Azerbejdżanie, Iranie i Turcji jest różny. Ponieważ tempo wzrostu gospodarczego i stosunek kredytów bankowych do depozytów bankowych są dodatnio powiązane w Azerbejdżanie i Turcji, ale negatywnie w Iranie.
Źródło:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2021, 24, 1; 141-157
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Corporate financial stability and change of capital availability as a result of a loss event
Autorzy:: Gorczyńska, Maria
Błach, Joanna
Wieczorek-Kosmala, Monika
Doś, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/522336.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Access to capital
Corporate capital
Financial stability
Risk management
Opis:: The main purpose of the study is to present the parameters of financial stability of a company, as well as to show the direction of their potential changes as a result of a loss event. The following thesis was adopted: “Financial stability of a company is a necessary condition for constant, undisturbed development, mainly by ensuring access to external capital in the case when it is necessary to cover the adverse effects of loss events”. This study aims at: defining financial stability, identifying financial stability parameters, indicating the potential changes of such parameters as a result of a loss event.
Źródło:: Journal of Economics and Management; 2016, 24; 77-97
1732-1948
Pojawia się w:: Journal of Economics and Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Access to Credit as a Growth Constraint
Autorzy:: Volk, Matjaž
Trefalt, Polona
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/565695.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Financial constraints
Access to credit
Firm growth
Collateral
Dynamic panel
Opis:: From a sample of 75,854 Slovenian firms in the period 1995-2011, we examine the effects of a firm's access to bank credit on its growth. The results suggest that as the external financing constraint relaxes and firm gets access to credit, the reliance on internal funds to finance growth decreases. By exploring the role of available collateral in gaining access to bank credit, we find that collateral only helps larger firms to obtain credit more easily. On the other hand, collateral does not reduce micro firms' dependence on internal funds to finance growth, which suggests that even if they have collateral, banks are still unprepared to finance them, possibly due to the level of risk. It could also be that in approving credit to micro firms, other factors such as liquidity or cash flow are more highly considered by banks than the value of collateral.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2014, 1(1); 29-39
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: The theory of the houeshold production by Hazel Kyrk and its contemporary importance for the economy of the 21st century, including the financial security of the state
Autorzy:: Stępnicka, Nina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1933635.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: safety
financial security
Hazel Kyrk
access
sharing
economy
household production
bezpieczeństwo
bezpieczeństwo finansowe
dostęp
współdzielenie
ekonomia
produkcja domowa
Opis:: The theory and analysis of an American economist Hazel Kyrk (1886-1957) and her PhD student Margaret Reid (1896-1991) carried out on the consumption, production or economics of women for various reasons are not widely discussed in Poland. Although over the years, this theory has been modified, its essence remained practically unchanged and applies also to the new business models of the 21st century. Household production is based on the principle of self-help and free exchange of different goods between members of the local community. Similarly, as the work of housewives is non-profit according to the theory of Hazel Kyrk, the exchange of products and services, skills and knowledge, from the point of view of economic account doesn't generate revenue, but it helps to create the social or economic value that is in no way accounted in statistics and is not measured. Production of the household is also a source of opportunities and threats to economic security, in particular the financial security. The aim of the work is to present the theory of household production by Hazel Kyrk in order to describe its importance for the economy of the 21st century, in particular the new models based on sharing (the sharing economy) and access (the access economy). The methods used in the work are the historical method, the method of critical analysis of literature and statistical method.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2019, 140; 365-376
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: The Openness of the Commune’s Financial Administration
Jawność gospodarki finansowej gminy
Autorzy:: Śwital, Paweł
Kobylski, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/31348109.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: openness
financial administration
commune
access to information
public authority
jawność
gospodarka finansowa
gmina
dostęp do informacji
władza publiczna
Opis:: The principle of openness of public administration is one of the basic principles in a democratic state. The openness of public administration is also regarded as its fundamental value. It defines the standards of administrative activity, access to information and the controlling functions of citizens, and builds trust in a public authority. The aim of the article is to present legal regulations concerning the openness of the commune in its financial administration. The paper presents the principle of openness of public administration, the dimensions of openness in the practice of communes, the relevant standards arising from the substantive law regulations, as well as selected international experience in this area. Therefore, the choice of the subject of the analysis was dictated by a gap in the legal literature. This is an additional premise that justifies undertaking the indicated research tasks. Against the background of the applicable legal provisions, it should be considered whether the actions taken by the legislator allowed for the creation of a properly functioning model of transparency in the financial management of a commune. Over the years, it has undergone some transformations, which may cause freedom or lack of the possibility of a logically correct, functional, and systemically consistent interpretation. The set goals determined the choice of the layout of the study and research methods. The work assumes methodological pluralism. The two main research methods used in the work are the dogmatic-legal method and the theoretical-legal method. The historical-legal method and legal functionalism were used as an auxiliary, which allowed to present the subject of research from the point of view of its evolution, and thus obtain a full picture of the discussed issues.
Zasada jawności działania administracji publicznej jest jedną z podstawowych zasad w państwie demokratycznym. Jawność działania administracji publicznej uznawana jest także jako jej wartość podstawowa. Określa ona standardy działania administracji, dostępu do informacji i sprawowania funkcji kontrolnych przez obywateli oraz buduje zaufanie do organu władzy publicznej. Celem artykułu jest przedstawienie prawnych regulacji dotyczących jawności działania gminy w obszarze gospodarki finansowej. W pracy przedstawiono pojęcie i zakres zasady jawności działania administracji publicznej, wymiary realizacji jawności w praktyce działania gminy, standardy wynikające w tym zakresie z przepisów prawa materialnego, a także wybrane doświadczenia międzynarodowe w tym obszarze. Wybór przedmiotu analizy podyktowany został luką w literaturze prawa. Stanowi to dodatkową przesłankę uzasadniającą podjęcie wskazanych zadań badawczych. Na tle obowiązujących przepisów prawa należy rozważyć, czy działania podjęte przez ustawodawcę pozwoliły na stworzenie właściwie funkcjonującego modelu jawności gospodarki finansowej gminy. Przez te lata uległ on pewnym przeobrażeniom, co może powodować dowolność bądź brak możliwości poprawnej logicznie, funkcjonalnej i spójnej systemowo interpretacji. Wyznaczone cele przesądziły o wyborze układu opracowania i metod badawczych. Praca zakłada pluralizm metodologiczny. Dwiema głównymi metodami badawczymi, jakie zostały wykorzystane, są metoda dogmatyczno-prawna oraz metoda teoretyczno-prawna. Pomocniczo sięgnięto po metodę historyczno-prawną i funkcjonalizmu prawniczego, co pozwoliło na zaprezentowanie przedmiotu badań z punktu widzenia jego ewolucji, a dzięki temu uzyskanie pełnego obrazu omawianej problematyki.
Źródło:: Studia Iuridica Lublinensia; 2023, 32, 3; 201-218
1731-6375
Pojawia się w:: Studia Iuridica Lublinensia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Porównanie wykluczenia cyfrowo-finansowego w Polsce i w Norwegii
Comparison of digital and financial exclusion in Poland and in Norway
Сравнение цифровых и финансовых исключений в Польше и в Норвегии
Autorzy:: Iwaszczuk, Natalia
Jarzęcka, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/547424.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:: wykluczenie cyfrowe
wykluczenie finansowe
wykluczenie społeczne
dostęp do Internetu
digital exclusion
financial exclusion
social exclusion
access to the Internet
Opis:: Gwałtowny rozwój technologii, coraz większa popularność sieci Internet, łatwiejsza dostępność urządzeń zdalnego dostępu do Internetu jak komputery, tablety, smartfony, a także ułatwiony dostęp do szerokiej gamy informacji spowodował znaczne zróżnicowanie i przeobrażanie się społeczeństwa. Obecnie możemy mówić o społeczeństwie informacyjnym, gdzie główną wartością jest informacja i usługi z nią związane. Obserwuje się przenoszenie wielu tradycyjnych usług do sieci Internet i rozwijanie już tam istniejących. Część społeczeństwa została pozbawiona z różnych przyczyn możliwości pełnego uczestniczenia w wielu aspektach życia. Wyznacznikiem poziomu rozwoju cywilizacji jest dostęp obywateli do nowoczesnych technologii i stopień ich użycia. Dla części społeczeństwa zdobycie informacji jest szybkie, proste i niezależne od elementów takich jak czas czy miejsce. Druga część społeczeństwa, w związku z brakiem takich możliwości, podlega wykluczeniu cyfrowemu. Wykluczenie cyfrowe pociąga za sobą inny rodzaj wykluczenia dotyczącego braku możliwości skorzystania z usług bankowych opartych na sieci Internet, czyli podlegają wykluczeniu finansowemu. W pracy przeprowadzono analizę porównawczą Norwegii i Polski, odwołując się również do średniej dla Unii Europejskiej, pod kątem wykluczenia cyfrowo-finansowego, możliwości dostępu do informacji dostarczanej za pośrednictwem sieci Internet i czynników kształtujących i różnicujących te kraje, z uwzględnieniem aspektu bankowości internetowej, jako głównej przyczyny wykluczenia finansowego. W pracy zwrócono również uwagę na aspekt związany z bezpieczeństwem i stratami finansowymi, co może się przekładać na stopień wykluczenia finansowego.
Dynamic development of technology, increasing popularity of Internet, better availability of devices allowing easy access to Internet such as laptops, tablets or smartphones, as well as easy access to broad spectrum of information, has caused significant diversification and transformation of the society. Nowadays we can talk about information society where the main value is information and the services associated with it. A trend is being observed of moving traditional services into the Internet and developing services being there already. Part of the society has been deprived of, for various reasons, the possibility to actively participate in many aspects of the public life. An indication of civilization’s development level is the access of its citizens to modern technologies and their usage. For one part of the society, getting information is quick, simple and independent from factors like time and location. The other part of the society, due to the lack of such capabilities, is digitally excluded. This digital divide causes yet another type of exclusion – inability to access Internet banking services – financial exclusion. In this paper comparative analysis of Poland and Norway has been conducted (also referring to the EU average) regarding the digital and financial exclusion, accessibility of information available in the Internet, factors differentiating those two countries, especially the usage of Internet banking, treated as the main cause for financial exclusion. Security and financial losses aspects have also been discussed in this paper – as one of the potential drivers of the financial exclusion.
Źródło:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2017, 51; 204-2018
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Rola edukacji finansowej w racjonalizowaniu zachowań konsumentów
The Role of Financial Education in Rationalising Consumers’Behaviour
Роль финансового обучения в рационализировании поведения потребителей
Autorzy:: Knehans-Olejnik, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/562583.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Polski Instytut Ekonomiczny
Tematy:: analfabetyzm finansowy
edukacja finansowa
nadmierne zadłużenie
ubankowienie
wykluczenie finansowe
poor financial literacy
financial education
excessive indebtedness
use and access to banking services
financial divide
финансовая неграмотность финансовое обучение
чрезмерная задолженность,
пользование и доступ к банковским услугам
финансовое отчуждение
Opis:: Celem rozważań jest ukazanie stanu wiedzy oraz potrzeby podjęcia edukacji polskich konsumentów w zakresie finansów na rynku usług bankowych w Polsce. Edukacja finansowa daje konsumentom możliwość prawidłowej identyfikacji szans i zagrożeń, które stwarzają nie tylko podstawowe produkty finansowe, ale zwłaszcza te nowoczesne, o wysokim stopniu skomplikowania. Dla osiągnięcia założonego celu posłużono się metodą analizy literatury przedmiotu oraz przedstawiono wyniki badań wtórnych i badania pierwotnego. W lipcu i sierpniu 2012 Autorka za pośrednictwem profesjonalnej firmy badawczej przeprowadziła badanie ilościowe składające się z dwóch części. W części pierwszej przeprowadzono wywiady przy wykorzystaniu ustrukturyzowanego kwestionariusza techniką wywiadu bezpośredniego. Podmiotem badania byli celowo dobrani dorośli Polacy, mężczyźni i kobiety, o różnym wykształceniu, posiadający kredyt hipoteczny i przynajmniej jeden kredyt konsumpcyjny. Celem przeprowadzonego badania było dokonanie diagnozy rodzaju posiadanej przez konsumentów wiedzy na temat praw przysługujących im na rynku usług bankowych. Badanie przeprowadzono w 5 miastach wojewódzkich Polski: Warszawie, Krakowie, Wrocławiu, Gdańsku i Poznaniu. Wielkość próby wyniosła 430 osób. Badanie zostało uzupełnione ankietą on-line, w której wzięło udział 77 respondentów. Jak wynika z pozyskanych danych, polskie społeczeństwo zmierza w kierunku stworzenia cywilizacji osób wyedukowanych finansowo, ubankowionych na coraz wyższym poziomie, świadomych swoich praw na rynku bankowym, które będą w stanie osiągnąć bieżącą stabilizację finansową i zabezpieczyć własną przyszłość. Artykuł ma charakter badawczy.
An aim of the author’s considerations is to show the state of knowledge and the need to undertake education of Polish consumers as regards finance in the market for banking services in Poland. Financial education provides consumers with an ability to correctly identify opportunities and threats posed by financial products, not only by the basic ones but particularly by those up-to-date, with a high degree of complication. In order to achieve the assumed goal the author used the method of review of the subject literature and presented findings of secondary surveys and primary research. In July and August 2012, the author carried out, through a professional research company, a quantitative survey comprised of two parts. In the first part, there were carried out interviews with the use of a structured questionnaire by the technique of face-to-face interview. A subject of the research was purposely selected adult Poles, men and women, with different education, having mortgage credit and at least one consumer credit. An aim of the varied out research was to diagnose the type of knowledge possessed by consumers on the rights they are entitled to in the market of banking services. The research was carried out on 5 voivodeship cities of Poland: Warsaw, Krakow, Wroclaw, Gdansk and Poznan. The sample size amounted to 430 individuals. The research was supplemented by the method of on-line survey with 77 respondents. As the findings show, the Polish society aims at formation of the civilisation of individuals financially educated, having access to and using banking services at a higher and higher level, aware of their rights in the market for banking services, who will be able to achieve their current financial stabilisation and to secure their future. The article is of the research nature.
Цель рассуждений автора статьи – указать состояние знаний и необходимость заняться обучением польских потребителей в области финансов на рынке банковских услуг в Польше. Финансовое обучение предоставляет потребителям возможность правильно выявить шансы и угрозы, какие создают финансовые продукты, не только основные но в особенности те современные, с высокой степенью осложнения. Для достижения поставленной цели использовали метод анализа литературы по предмету и представили результаты вторичных исследований и первичного исследования. В июле и августе 2012 г. автор посредством профессиональной исследовательской фирмы провела количественное обследование, состоящее из двух частей. В первой части про- вели интервью с использованием структурированного опросника по методу непосредственного интервью. Субъектом исследования были целесообразно подобранные взрослые поляки, мужчины и женщины, с разным уровнем образования, имеющие ипотечный кредит и по крайней мере один потреби- тельский кредит. Цель проведенного обследования – провести диагноз вида имеющихся у потребителей знаний о правах, полагающихся им на рынке банковских услуг. Обследование провели в 5 воеводских городах Польши: в Варшаве, Кракове, Вроцлаве, Гданьске и Познани. Объем выборки составил 430 лиц. Обследование дополнили техникой анкеты он-лайн, в которой приняли участие 77 респондентов. Как показали полученные данные, польское население идет по направлению к созданию цивилизации лиц, обученных в финансовoм отношении, имеющих доступ и пользующихся банковскими услугами на все более высоком уровне, осознающих свои права на рынке банковских услуг, которые смогут достичь текущей финансовой стабилизации и обеспечить свое будущее. Статья имеет исследовательский характер.
Źródło:: Handel Wewnętrzny; 2014, 3 (350); 255-273
0438-5403
Pojawia się w:: Handel Wewnętrzny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Economic Aspects of Cash Access Problems
Aspekt ekonomiczny problemów z dostępem do gotówki
Autorzy:: Manikowski, Arkadiusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/32083853.pdf
Data publikacji:: 2024-01-17
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: physical money
access to cash
financial exclusion
ATM network
demand for cash
pieniądz fizyczny
dostęp do gotówki
wyłączenie finansowe
sieć bankomatów
popyt na gotówkę
Opis:: Purpose: The aim of the article is to examine if difficulty of access to cash may influence the financial exclusion in Poland. Design/methodology/approach: The analysis was performed using microdata collected in the survey on payment habits of Polish consumers and spatial data on ATMs locations. Estimated distance to points where cash can be withdrawn together with feature of respondents of the state of possession of a payment account helps to identify relationships between access to cash and financial exclusion. To prove significance of the relationship, a statistical test is used. Findings: The Covid-19 pandemic has highlighted the existence of a real risk associated with the problem of the physical availability of cash, which is caused by the systematic reduction of the network of ATMs and commercial bank branches handling cash, which are the main points where consumers can withdraw it. This may consequently lead to financial and social exclusion of certain groups of consumers for whom cash is the main, or even the only, means of making payments. Results support the thesis that payment account without (real) option of easy access to cash may discourage consumers from opening the account and contribute to increased financial exclusion. It is especially visible in rural regions and small towns where we observe high level of exclusion (lack of payment accounts) and longer distance to the nearest ATM. Research limitations/implications: The presented results were based on simple statistical analyses. Further research should include econometric modeling using logit/probit models. Originality/value: The obtained results are the first on the impact of access to cash on financial exclusion in Poland and consistent with the situation in other European countries. The results allow to show the importance of access to physical money in a broader context than just having means of payment to pay for purchases.
Cel: celem artykułu jest zbadanie czy trudność w dostępie do gotówki może wpływać na wykluczenie finansowe w Polsce. Projekt/metodologia/podejście: do analizy wykorzystano mikrodane zebrane w badaniu zwyczajów płatniczych polskich konsumentów oraz dane przestrzenne dotyczące lokalizacji bankomatów. Oszacowana odległość do punktów wypłaty gotówki wraz z charakterystyką respondentów dotyczącą stanu posiadania rachunku płatniczego pozwoliła na identyfikację związku pomiędzy dostępem do gotówki a wykluczeniem finansowym. Aby wykazać istotność tej zależności, zastosowano test statystyczny. Wyniki: pandemia Covid-19 uwydatniła istnienie realnego ryzyka związanego z problemem fizycznej dostępności gotówki, co jest spowodowane systematycznym zmniejszaniem się sieci bankomatów i oddziałów banków komercyjnych obsługujących gotówkę, będących głównymi punktami, w których konsumenci mogą ją wypłacać. Może to w konsekwencji prowadzić do wykluczenia finansowego i społecznego niektórych grup konsumentów, dla których gotówka jest głównym, a nawet jedynym środkiem dokonywania płatności. Wyniki potwierdzają tezę, że rachunek płatniczy bez (rzeczywistej) opcji łatwego dostępu do gotówki może zniechęcić konsumentów do otwierania rachunku i przyczynić się do wzrostu wykluczenia finansowego. Jest to szczególnie widoczne na obszarach wiejskich i w małych miastach, gdzie obserwuje się wysoki poziom wykluczenia (brak rachunku płatniczego) i większą odległość do najbliższego bankomatu. Ograniczenia/wnioski z badań: prezentowane wyniki bazowały na prostych analizach statystycznych. Dalsze badania powinny uwzględnić modelowanie ekonometryczne z wykorzystaniem modeli logit/probit. Oryginalność/wartość: uzyskane tutaj wyniki są pierwszymi w obszarze wpływu dostępu do gotówki na wykluczenie finansowe w Polsce i spójne ze stanem w innych krajach europejskich. Wyniki pozwalają na wykazanie ważności dostępu do fizycznego pieniądza w szerszym kontekście niż tylko posiadanie środków płatniczych służących do dokonywania płatności za zakupy.
Źródło:: European Management Studies; 2023, 21, 4; 109-130
2956-7602
Pojawia się w:: European Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Rabat retroaktywny a tzw. opłata półkowa: potrzeba racjonalizacji
Retroactive rebates and ‘slot allowances’: the need for a rational approach
Autorzy:: Sroczyński, Jarosław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/508360.pdf
Data publikacji:: 2013-02-12
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: czyn nieuczciwej konkurencji
opłata półkowa
rabat retroaktywny
premia pieniężna
rabaty
utrudnianie dostępu do rynku
act of unfair competition
slot allowances
retroactive rebate
financial bonus
rebates
foreclosure of market access
Opis:: Artykuł podejmuje zagadnienie konstruowania w orzecznictwie zarzutów pobierania tzw. opłaty półkowej w przypadku stosowania przez sieci handlowe rabatów odnoszących się do obrotu osiąganego w przyszłości (retroaktywnych rabatów obrotowych). Regulujący kwestię pobierania innych niż marża handlowa opłat za przyjęcie towaru do sprzedaży art. 15 ust. 1 pkt 4 ustawy o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (uznk) jest przepisem wymagającym interpretacji pojęć z dziedziny ekonomii, czego w orzeczeniach sądowych niejednokrotnie brakuje. Przepis ten, bez żadnego umocowania ustawowego, w odniesieniu do rabatów retroaktywnych pełni funkcje korektora ceny dostawy w wyłącznym interesie małych dostawców. Dominująca w sądach wykładnia o charakterze „socjalnym” może stanowić zaporę dla stosowania typowych dla wolnorynkowej gospodarki mechanizmów kształtowania cen. Sytuacja ta będzie niekorzystnie wpływać na dobro nabywców, w tym konsumentów, chronione w art. 1 uznk. Potrzebna jest co najmniej racjonalizacja wykładni art. 15 ust. 1 pkt 4 uznk; wskazane byłoby także podjęcie prac legislacyjnych w kierunku zmiany tego przepisu.
The article discusses the jurisprudential qualification of rebates applied by commercial networks in connection with future turnover (retroactive turnover rebates) as so called ‘slot allowances’. Article 15(1)(4) of the Combating Unfair Competition Act is a provision which requires the interpretation of various economical concepts – a task frequently neglected in court proceedings. The above legal provision performs, without any statutory background, the function of a price regulator when applied to retroactive rebates, in the exclusive interest of small suppliers. This predominant court interpretation (visibly of a ‘social” nature) may create an obstacle for the development of typical market-economy mechanisms of price setting. In the long run, this situation will adversely affect the benefits of purchasers, including consumers, which should be protected pursuant to Article 1 of the Combating Unfair Competition Act. As a result, there is at least a strong need for a rationalization of the interpretation of Article 15(1)(4) of the Combating Unfair Competition Act, if not for an actual legislative initiative to amend this provision.
Źródło:: internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2013, 2, 2; 89-100
2299-5749
Pojawia się w:: internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Instrumenty finansowe Unii Europejskiej jako narzędzie wspierania rozwoju polskich portów morskich na przykładzie zespołu portowego Szczecin-Świnoujście
Financial Instruments of the European Union as a Instrument to Support the Development of Polish Seaports on the Example of Sea Ports in Szczecin and Świnoujście
Autorzy:: Mańkowska, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/319867.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:: infrastruktura portowa
infrastruktura dostępu do portu
instrumenty finansowe UE
zespół portowy Szczecin-Świnoujście
sea port infrastructure
land and sea access to sea port
EU financial instruments
sea ports in Szczecin and Świnoujście
Opis:: [...]Celem artykułu jest wskazanie możliwości wykorzystania środków Unii Europejskiej na lata 2014-2020 w celu rozwoju infrastruktury portowej oraz infrastruktury dostępu do portów od strony morza i lądu na przykładzie zespołu portowego Szczecin-Świnoujście.[...]
The biggest Polish sea ports are one of the most important components of the transport infrastructure of the country. The functioning, and in particular, striving to increase the competitiveness of Polish ports in the European and global transport system requires making capital-intensive investment activities aimed at improving the quality of port infrastructure and access to ports from sea and land. The aim of this article is to identify and indicate the possibility of using EU funds for 2014-2020 to develop port infrastructure and access to ports from the sea and land on the example of sea ports in Szczecin and Świnoujście.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Problemy Transportu i Logistyki / Uniwersytet Szczeciński; 2014, 28; 161-176
1640-6818
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Problemy Transportu i Logistyki / Uniwersytet Szczeciński
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Financial Access" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język