Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Credit intermediation" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    Determinanty nadmiernego zadłużenia - perspektywa pośrednika mikrofinansowego
    Over-Indebtedness Determinants - the Perspective of Microfinance Intermediary
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/589303.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Mikrofinanse
    Pośrednictwo kredytowe
    Rynek kredytów
    Zadłużenie przedsiębiorstwa
    Company indebtedness
    Credit intermediation
    Credit market
    Microfinance
    Opis:
    The phenomenon of over-indebtedness presents one of the aspects featuring contemporary microfinance. The objective of the paper is to define and classify factors influencing the environment responsible for the emergence of over-indebtedness phenomenon and illustrating practices underlying microfinance entities functioning, with particular emphasis on these attributable to a microfinance intermediary. The realization of such a designated task is based on: characterizing the essence of over-indebtedness phenomenon, classifying and describing its selected determinants and presenting final conclusions referring to problems discussed in the hereby study.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 173-182
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610859.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial intermediation
    credit intermediation
    financial advisory
    personal finance planning
    non-bank financial intermediary
    pośrednictwo finansowe
    pośrednictwo kredytowe
    doradztwo finansowe
    planowanie finansów osobistych
    niebankowy pośrednik finansowy
    Opis:
    The article presents the stages of the evolution of non-bank financial intermediation in Poland – from credit intermediaries to financial planners. The evolution results from a number of factors: economic, social, regulatory and technological. Customers expect not so much selling a particular financial product but a solution to their financial problem, find the best deal. In the next few years, we expect consumers will apply a holistic approach to their financial flows, along with the diagnosis of goals and needs, and the document implementing these expectations will be a personal financial plan prepared by the financial planner. As shown in the article, consultancy in the area of holistic, personal financial planning now is better responding and in the future will respond to customer needs than intermediation in the sale of financial products.
    W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Niekomercyjne instytucje pośrednictwa finansowego jako alternatywa dla banków komerycjnych w gospodarce po kryzysie finansowym
    Autorzy:
    Marszałek, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/609701.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial intermediation
    credit unions
    social lending
    disintermediation
    pośrednictwo finansowe
    unie kredytowe
    dezintermediacja
    Opis:
    The aim of the paper is to characterize and asses alternative (non-commercial) forms of financial activity: credit unions and social lending. Such institutions, in contrast to banking entities, are not focused solely on incomes, but try to achieve also other goals, often of social character and those which may be conducive to local community where the institutions operate. With reference to those agents/activities, there are described theoretical background of their functioning, their types, scale of activity in the EU countries and main features of those entities along with advantages and disadvantages of non-commercial financial intermediaries.
    Celem artykułu jest charakterystyka i ocena alternatywnych (niekomercyjnych) form działalności finansowej: unii kredytowych i pożyczek społecznych jako alternatywy dla banków komercyjnych. Instytucje te nie koncentrują się wyłącznie na zyskach, ale starają się osiągnąć inne cele, często o charakterze społecznym, mogące sprzyjać społeczności lokalnej. W tym kontekście opisano syntetycznie teoretyczne podstawy ich funkcjonowania, ich typy, skalę aktywności w krajach UE oraz główne cechy tych podmiotów, a także zalety i wady niebankowych pośredników finansowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 1
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zasadność zwolnienia usług pośrednictwa finansowego z podatku od wartości dodanej
    Exemption of Financial Intermediation Services from Value Added Tax
    Autorzy:
    Bernal, Arkadiusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575612.pdf
    Data publikacji:
    2012-02-29
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    usługi pośrednictwa finansowego
    podatek od wartości dodanej
    opodatkowanie konsumpcji
    bank
    kredyt
    Unia Europejska
    dyrektywa
    financial intermediation services
    value added tax
    credit
    European Union
    directive
    Opis:
    The article looks at why financial intermediation services are exempt from value added tax (VAT) and discusses the implications of this situation. Financial intermediation services are exempt from value added tax although they are a significant part of the economy, the author says. There are several reasons why this exemption is justified, according to Bernal. Experts differ on whether or not financial intermediation services generate value added. If they do, the question is how this value should be calculated, the author observes. A number of factors influence the interest rate, which is the main category in financial intermediation services, but not all these factors contribute to value added. Alongside difficulties in determining taxable income, there is a problem with defining what exactly should be subject to taxation. The article highlights the implications of the exemption for both intermediaries and their customers. The exemption for intermediaries may influence the proportion of factors of production used, and whether intermediation services are provided on an in-house basis or are outsourced. The exemption may also have an impact on cooperation between companies active in the sector, and on the choice of customer groups (corporations vs. individuals). Moreover, the exemption may influence the choice of the venue from which goods are delivered, and the location of the head office and organizational structure of the service provider. The exemption of financial intermediation services from VAT also influences intermediaries’ customers, for example with regard to the choice of the structure of capital, the choice of risk management tools, and the choice of the consumption model, as well as the international competitiveness of businesspeople taking advantage of financial intermediation services. The article discusses examples of how financial intermediation services are approached in different countries worldwide.
    Celem artykułu jest przedstawienie przyczyn i konsekwencji zwolnienia usług pośrednictwa finansowego z podatku od wartości dodanej. Pośrednicy finansowi pozostają zwolnieni pomimo tego, że ich działalność stanowi bardzo znaczącą część gospodarki narodowej. Można wskazać szereg argumentów uzasadniających wspomniane zwolnienie. Istnieją wątpliwości, czy usługi pośrednictwa finansowego tworzą wartość dodaną, a jeśli przyjąć, że tworzą, to pozostaje problem ustalenia (pomiaru) wartości dodanej. Na wysokość stopy procentowej, która jest główną kategorią w usługach pośrednictwa finansowego, wpływa wiele czynników, spośród których nie wszystkie tworzą wartość dodaną. Obok trudności związanych z ustaleniem podstawy opodatkowania, istnieje jeszcze problem zdefiniowania podmiotu czynnego. W artykule wskazane zostały również konsekwencje obowiązującego zwolnienia z podatku i to zarówno dla podmiotów świadczących te usługi jak i podmiotów korzystających z tych usług. Zwolnienie usług pośrednictwa finansowego może wpływać na decyzje podmiotów świadczących te usługi w zakresie: proporcji wykorzystania czynników produkcji, sposobu wykonywania czynności pomocniczych w przedsiębiorstwie lub poza nim, współpracy podmiotów działających w branży, wyboru charakteru podmiotu świadczącego usługi pośrednictwa finansowego (specjalizacja vs. uniwersalizacja), wyboru miejsca, z którego dostarczane są towary, wyboru miejsca siedziby i struktury organizacyjnej usługodawcy. Zwolnienie usług pośrednictwa finansowego wpływa również na klientów pośredników na przykład w zakresie: wyboru struktury kapitału, wyboru narzędzi zarządzania ryzykiem, możliwości konkurowania za granicą przez przedsiębiorców korzystających z usług pośrednictwa finansowego, międzyokresowego wyboru skali konsumpcji, subsydiowania przez przedsiębiorców kredytów zaciąganych przez gospodarstwa domowe.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2012, 253, 1-2; 117-133
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zmiany poziomu konkurencji w sektorach bankowych Polski Czech i Węgier na tle innych krajów Unii Europejskiej
    Changes in level of competition in banking sectors in Poland, Czech Republic and Hungary compared to other EU states
    Autorzy:
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1203973.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bankowość i finanse
    konkurencja
    pośrednictwo finansowe
    struktura rynku
    efektywność
    rynek kredytowy
    Unia Europejska
    regulacje bankowe
    banking and finance competition financial intermediation
    market structure
    efficiency
    credit market
    the European Union
    banking regulations
    Opis:
    The aim of this paper is presented the results of the competition in the banking sectors countries in the region (Poland, Czech Republic and Hungary) as compared to other EU coun-tries banking sectors, before the crisis and during the crisis. The article presents the results of own research on competition and concentration in the UE banking sector, covering the period before the financial crisis and during the crisis (empirical studies conducted on data covering the years 1997 to 2012) as well as the results of other authors in relation to the banking sectors in the EU countries based on the methods of the theory Industrial Organization Approach of Banking. The paper also addresses the phenomenon of competition between banks and how it affects the stability of the banking sector. The empirical results of the study showed that the level of competition reduced during the crisis in the in the region banking sectors (Poland, Czech Republic and Hungary).
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 1(58); 63-96
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies