Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Commercial Banks" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 42
Tytuł:
A Comparative Analysis of Operational Efficiency between Chinese and Indian Commercial Banks
Autorzy:
Zhu, Nan
Zhang, Huajie
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/14466317.pdf
Data publikacji:
2018-09-27
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
Data envelopment analysis
Commercial banks
China
India
Opis:
Aim:The objective of this paper is to make comparative analysis on operational efficiency between Chinese and Indian commercial banks (CBs).   Design / Research methods: Following the previous scholars’ study, two models with different sets of input and output variables have been used to show how efficiency scores vary with change in inputs and outputs. The efficiency scores are measured by using data envelopment analysis (DEA) approach.   Conclusions / findings: The mean technical efficiency score of Chinese CBs is always relatively higher than the corresponding score of Indian CBs in 2012-2013, respectively. In terms of technical efficiency and pure technical efficiency, the performance of foreign banks in China is always relatively lower than that of foreign banks in India.   Originality / value of the article: While many similar studies have evaluated the performance of banking industries in different countries, very few studies have evaluated the performance of banking sectors between Chinese and Indian economies. The paper would be of interest for OR scholars and practitioners in financial industry.  Implications of the research (if applicable): The next step of this study could collect more samples and use Malmquist index method to conduct further study on efficiency, efficiency changing and productivity, in order to conduct further competitive power analysis on both of banking industries of China and India.
Źródło:
Central European Review of Economics and Management; 2018, 2, 3; 43-54
2543-9472
Pojawia się w:
Central European Review of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ podatku od niektórych instytucji finansowych na zachowania banków komercyjnych w Polsce
Impact of tax from certain financial institutions on behaviour of commercial banks in Poland
Autorzy:
Wojciuk, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2128347.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
podatek bankowy
funkcja fiskalna podatku
polityka fiskalna
banki komercyjne
bank tax
tax fiscal function
fiscal policy
commercial banks
Opis:
Celem niniejszego opracowania jest przedstawienie reakcji banków komercyjnych na wprowadzenie podatku bankowego w Polsce oraz analiza dochodów budżetu państwa z tego tytułu w kontekście realizacji funkcji fiskalnej. Metodologia badania – realizacja celu wymagała przeprowadzenia analizy zmian w strukturze aktywów banków komercyjnych działających w Polsce oraz kształtowania się wysokości dochodów budżetu państwa z tytułu podatku bankowego. Materiał źródłowy stanowiły dane statystyczne pochodzące z Ministerstwa Finansów, Komisji Nadzoru Finansowego oraz regulacje prawne dotyczące podatku od niektórych instytucji finansowych. Wynik – przeprowadzone badania jednoznacznie pokazują, że banki komercyjne zareagowały na wprowadzenie nowej daniny, dokonując zmian w strukturze posiadanych aktywów, które ostatecznie doprowadziły do obniżenia podstawy opodatkowania. Wyniki analizy wskazują również, że należy negatywnie ocenić realizację funkcji fiskalnej podatku od niektórych instytucji finansowych. Oryginalność/wartość – podatek bankowy jest nowo wprowadzoną daniną obowiązującą w Polsce, co uzasadnia konieczność jego zbadania, w szczególności w sytuacji realizacji funkcji fiskalnej.
The objective of this paper is to present the reaction of commercial banks to the introduction of the bank tax in Poland and to analyse the revenue which the state budget derives from the tax in the context of the implementation of its fiscal function. To achieve the objective, the author performs an analysis of changes in the structure of the assets of commercial banks operating in Poland and of the changes in the amount of revenue flowing to the state budget from the bank tax. The source materials comprise statistical data from the Ministry of Finance, the Polish Financial Supervision Authority and legal regulations on the tax from certain financial institutions. The research clearly shows that commercial banks have responded to the introduction of the new imposition by making changes in the structure of the assets they held, which ultimately led to reductions in the tax basis. The results of the analysis also prove that the implementation of the fiscal functions of the tax from certain institutions has to be assessed negatively. The bank tax is a new imposition introduced in Poland, which justifies the need to examine it, particularly in terms of its fiscal function.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2017, 6(90); 27-41
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacyjne rozwiązania banków w zakresie płatności mobilnych w Polsce
Autorzy:
Wasiołek, Barbara
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/630171.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
Commercial banks, Innovations, International competitiveness, Mobile payments
Opis:
Social and economic changes in Poland force commercial banks to face new challenges. Fierce international competition forces them to search for new ways of increasing their competitiveness. Flexibility and responsiveness to the rapidly changing needs and expectations of customers seem to be a prerequisite for main- taining the market position and building competitive advantage. This reąuires banks to develop an ability to introduce changes such as innovative financial Solutions. The widespread presence of the Internet combined with dynamie development of payment services opens new possibilities for application of innovations in mobile payments. One of the examples of applying innovative Solutions in the sector of financial services is the launching of the BLIK mobile payments system
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2017, 2; 163-177
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of Equity Capital on the Bank’s Profitability: Evidence From Vietnam’s Banking System
Autorzy:
Thanh Xuan, Ngo
Phương Linh, Bui
Minh Huong, Le
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053923.pdf
Data publikacji:
2021-12-20
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
bank equity capital
bank profitability
commercial banks
Opis:
From 2008 to 2019, this research examines the effect of equity capital on the profitability of 24 Vietnamese commercial banks. The research findings indicate that, when ROAA and ROAE are used to measure the bank’s profit, the equity capital ratio (CAP) has a statistically significant positive effect on the ROAA while having a negative effect on the ROAE. Between 2013 and 2019, the CAP variable has a positive effect on the ROAA and ROAE, indicating that banks with a larger equity capital ratio achieved higher profitability. Furthermore, the deposits-to-assets ratio (DTA) and loan-loss reserves ratio (LLR) both have a negative effect on both proxies for bank profitability, although bank size (SIZE) has a negligible effect on bank profits in the majority of circumstances. Additionally, the rate of GDP growth and inflation (INF) have a beneficial effect on the bank’s profitability. The study’s objective is to present some critical policy implications for bank executives about the importance of adequate equity capital for the bank’s sustainability development.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2021, 2(16); 56-71
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Economic security and prevention of money laundering in commercial banks of Latvia
Экономическая безопасность и борьба с отмыванием денег в коммерческих банках Латвии
Autorzy:
Surmach, Andrey
Stecenko, Inna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1187378.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
economic security
banks
legalization of funds
commercial banks
Latvia
bezpieczeństwo ekonomiczne
banki
legalizacja funduszy
banki komercyjne
Łotwa
Opis:
Po przeprowadzeniu analizy autorzy artykułu proponują własną interpretację pojęcia „bezpieczeństwo ekonomiczne”. Uważają również banki łotewskie za jeden z najważniejszych elementów bezpieczeństwa finansowego i gospodarczego państwa. Artykuł koncentruje się na walce z praniem pieniędzy. Przedstawia zastosowanie łotewskich aktów normatywnych dotyczących zapobiegania przestępczym procedurom prania pieniędzy. Autorzy proponują mechanizmy skutecznego blokowania podejrzanych rachunków w bankach komercyjnych na Łotwie oraz sposoby ich praktycznej realizacji. W wyniku ich zastosowania środowiska przestępcze nie będą w stanie ominąć blokad rachunków w bankach komercyjnych nałożonych przez organy ścigania. Zatrzymane fundusze będą mogły uzupełnić budżet Republiki Łotewskiej.
Źródło:
De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności; 2020, 2(6); 59-67
2450-5005
Pojawia się w:
De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ polityki banków komercyjnych na stabilność rynków finansowych
Autorzy:
Stawska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610936.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial system stability
commercial banks
stabilność systemu finansowego
banki komercyjne
Opis:
The aim of this article is to analyze the impact of commercial banks` policy on the financial mar- kets stability in Poland. This analysis leads to the conclusion that, despite the well-being of the Polish banking sector, lending and deposit banks policy should be conducted with caution. This is mainly due to the economic downturn and the ensuing increase in non-performing loans in bank portfolios. Moreover, the high share of foreign currency loans significantly reduces the impact of monetary policy instruments NBP on price of money in the economy, which is also worrying in the context of financial stability. The deterioration of the economic outlook and the continuing debt crisis in several European countries, poses a threat to the stability of the financial system in Poland.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2014, 48, 1
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Glosa z perspektywy bankowej do antywzorców moralnych kapitalisty
Gloss from the Bank Perspective to Moral Anti-Standards of the Capitalist
Autorzy:
Sołoma, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/468591.pdf
Data publikacji:
2007
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:
Commercial banks
ethical principles
praxeology principles
moral standards
Opis:
The paper discusses norms of conduct of „Jonathan Wild, The Great” by Henry Fielding, in the context of their primal and contemporary meanings. The quoted set of moral and praxeology norms can be regard as one of the first ethical anti-codes in processes of redefining value of „spirit of the capitalism”. Contemporary ethical and praxeology principles of commercial banks seem not very far to diverge from directives of Jonathan Wild. The banking practice shows that the disinterestedness in principle doesn’t exist and the maximization of the own profit de facto is appearing to be the goal.
Źródło:
Prakseologia; 2007, 147; 77-90
0079-4872
Pojawia się w:
Prakseologia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Metody pomiaru satysfakcji klientów bankowych wykorzystywanych do analizy konkurencyjności banków
Methods of measuring bank customers satisfaction used to analyze banks competitiveness
Autorzy:
Snarski, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/399465.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:
konkurencyjność
banki spółdzielcze
banki komercyjne
metoda Servqual
indeks satysfakcji klienta CSI
metoda wariancji
badania typu mystery shopping
competitiveness
cooperative and commercial banks
servqual
CSI index
variance method
mystery shopping
Opis:
The study of competitiveness is of particular importance in the case of Polish cooperative banks, which often have small market shares and limited resources. They are forced to operate in conditions of increased competition from financial services market participants. This article aims to present the methods used to measure the satisfaction of retail banks customers. The article presents their classification and description as well as advantages and disadvantages of each applied method.
Źródło:
Ekonomia i Zarządzanie; 2012, 4, 2; 92-108
2080-9646
Pojawia się w:
Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Factors influencing a banks competitive ability: the case of Lithuania and Latvia
Autorzy:
Skvarciany, Viktorija
Jurevičienė, Daiva
Iljins, Juris
Gaile-Sarkane, Elīna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/18797281.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
commercial banks
competitiveness
competitive ability
trust
fuzzy analytic hierarchy process method
Opis:
Research background: A commercial bank's competitive ability is of great importance as it plays a vital role in ensuring a bank's success; hence, it is necessary to identify the factors that contribute to the development of competitive advantage of commercial banks and to shift competitive ability to a higher level. The competiveness of banks is assessed from customers' perspective, highlighting the main factors that influence them in choosing a particular bank. Purpose of the article: The paper aims to assess the determinants influencing bank's competitive ability from customers' perspective by indicating the level of their influence. The following objectives are set: to distinguish the determinants influencing commercial bank's competitive ability, to prepare a methodology for the assessment of factors, to evaluate the importance of the factors using expert evaluation method based on fuzzy analytic hierarchy process. Methods: A questionnaire was prepared for the experts in order to collect the data; fuzzy analytic hierarchy process was implemented for processing the data. Findings & Value added: The research was conducted in Latvia and Lithuania at the beginning of 2017. The results showed that the most important factor for bank's competitive ability in both - Lithuania and Latvia - is customers' trust. Reliability of the bank (both in Latvia and Lithuania) and the privileges of loyal customers (only in Latvia) have gained experts? attention as well. The proposed model of bank?s competitive ability allows to evaluate the level of bank's competitiveness effectively, which would help the bank to plan its activities successfully and attract new customers in order to take the leading position in the market.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2018, 9, 1; 7-28
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce
Efficiency of IT technology in commercial banks in Poland
Autorzy:
Siudek, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581566.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
efektywność techniczna
DEA
technologie IT
banki komercyjne
Polska
technical efficiency
IT
commercial banks
Polska
Opis:
Głównym celem pracy jest określenie efektywności technicznej technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce. Badania obejmują 13 banków komercyjnych w latach 2014-2017. W pracy wykorzystano nieparametryczną metodę DEA. Zastosowano w niej model BCC o zmiennych efektach skali zorientowany na efekty. Nakładami technologii IT w DEA były takie zmienne, jak: wartość oprogramowania IT, wartość sprzętu teleinformatycznego i koszty eksploatacji technologii IT, efektami zaś liczba użytkowników bankowości internetowej i liczba użytkowników bankowości mobilnej. Z badań wynika, że spośród wszystkich uwzględnionych banków tylko sześć wykazywało maksymalną efektywność techniczną technologii IT równą 100%, pozostałe banki były relatywnie nieefektywne i odznaczały się wskaźnikami efektywności w przedziale od 22 do 99%.
The main purpose of this study is to determine the technical efficiency of IT technology in commercial banks in Poland. The research covers 13 commercial banks over the period 2014‑2017. A non-parametric Data Envelopment Analysis (DEA) with standard BCC, or variable returns to scale, model oriented on outputs was adopted. The DEA inputs for IT technology were represented by such variables as: value of IT software, value of ICT equipment and costs of IT technology exploitation, while DEA outputs included: number of Internet banking users and number of mobile banking users. According to the obtained results, only six out of all investigated banks achieved maximum efficiency scores for IT technology, i.e. equal to 100%, while the remaining banks were relatively inefficient with efficiency scores ranging from 22% to 99%.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 5; 179-191
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Growth in Institutional Agricultural Credit
in the Punjab state of India
Wzrost instytucjonalnych kredytów rolniczych w indyjskim stanie Punjab
Autorzy:
Sharma, Hanish
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/419121.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
banki komercyjne
instytucjonalne kredyty rolnicze
finanse rolnictwa
Scheduled Commercial Banks
Institutional Agricultural Credit
Agricultural Finance
Opis:
The present study revealed that the scheduled commercial banks were actively participating to uplift the socio-economic development in the state. A significant increase was also observed in the number of branches for the commercial banks, cooperative banks, Primary Agricultural Development Banks (PADB), Regional Rural Banks (RRBs) during the last few years. Also increasing trend in flow of total deposits and advances in the Punjab state for the last twenty two years was found at significant compound growth rate of 14.1 percent and 17.4 per cent per annum, respectively. The growth was also significant in the total agricultural credit advances at compound growth rate of 20.03 per cent per annum. Similar increase was found in the total micro credit advances at compound growth rate of 29.95 per cent per annum, in the total advances to weaker sections at compound growth rate of 29.70 per cent per annum and in the debt waiver scheme in the state. The KCC advances increased at compound growth rate of 22.40 per cent per annum.
Przeprowadzone badania wykazały, że banki komercyjne (SCB) aktywnie uczestniczyły w podniesieniu rozwoju społeczno-gospodarczego stanu. W ciągu ostatnich kilku lat odnotowano również znaczący wzrost w wielu oddziałach banków komercyjnych, banków spółdzielczych, banków rozwoju podstawowego rolnictwa (PADB), regionalnych banków wiejskich (RRBs). Wzrastający również trend przepływów całkowitych depozytów i pożyczek w stanie Pendżab w ciągu ostatnich dwudziestu dwóch lat znalazł swoje odzwierciedlenie w znaczacej dynamice skumolowanaego wskaźnika wzrostu 14,1 procent i rocznego 17,4 procent. Istotny był także wzrost w ogólnej kwoty rolnych zaliczek kredytowych na poziomie 20,03 procent rocznie. Podobny wzrost stwierdzono w całkowitej kwocie mikro zaliczek kredytowych, które charakteryzowały się skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,95 procent, w łącznej kwocie zaliczek dla słabszych sektorów z skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,70 procent oraz programie umorzenia długu. Skumulowany roczny wskaźnik wzostu zaliczek KCC wyniósł 22,40 procent.
Źródło:
Współczesna Gospodarka; 2014, 5, 4; 37-45
2082-677X
Pojawia się w:
Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Związek między efektywnością i rentownością banków komercyjnych w Polsce
The relationship between efficiency and profitability of Polish commercial banks
Autorzy:
Redecka, Andżelika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692752.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
DEA
technical efficiency
profitability
ROA
ROE
banking sector in Poland
commercial banks
BCG matrix
efektywność techniczna
rentowność
sektor bankowy w Polsce
banki komercyjne
macierz BCG
Opis:
Assessment of a bank’s efficiency may be performed in many areas: organisational, financial or cost. The article is an attempt to review the efficiency of Polish banking industry and the potential link between profitability and efficiency of Polish commercial banks operating in Poland between 2000 and 2012. The important role of profitability indicators in business assessment is described, and the ROE and ROA indicators and their relationship to each other analysed. A division is then made into profitable and unprofitable banks based of their ROE and ROA indicator levels. Next the Data Envelopment Analysis (DE A), a nonparametric method of measuring productive efficiency, is presented. Using the DE A method, the technical efficiency measures for the analysed banks were calculated. In the group of 15 banks, only four proved efficient throughout the analysed period. The review performed based on the Pearson correlation coefficient has shown a very weak (for ROE) and a weak positive correlation (for ROA) between the profitability level and the efficiency of the banks. The coefficient significance test has shown, in both cases, that a null hypothesis regarding lack of relationship between the analysed properties cannot be rejected. Using a modified BCG matrix, the banks of highest average efficiency and profitability have been identified.
Ocena efektywności banku może być przeprowadzana na wielu obszarach: organizacyjnym, finansowym czy też kosztowym. W artykule podjęto próbę oceny efektywności polskiego sektora bankowego oraz potencjalnego związku pomiędzy rentownością a efektywnością działających na terenie Polski banków komercyjnych w latach 2000-2012. W kolejnych punktach artykułu wskazano na ważne miejsce wskaźników rentowności w ocenie działalności banku. Przedstawiono wskaźniki ROE i ROA oraz zaprezentowano relacje między nimi. Biorąc pod uwagę poziom wskaźników ROE i ROA badanych banków wyodrębniono wśród nich banki rentowne i nierentowne. Zaprezentowano nieparametryczną metodę badania efektywności Data Envelopment Analysis (DEA). Przy wykorzystaniu metody DEA obliczono miary efektywności technicznej banków objętych analizą. W grupie piętnastu rozpatrywanych banków, cztery z nich okazały się efektywnymi w całym okresie badawczym. Przeprowadzona ocena związku w oparciu o współczynnik korelacji Pearsona wykazała bardzo słabą (dla ROE) oraz słabą zależność dodatnią (dla ROA) pomiędzy poziomem rentowności i efektywności banków. Test istotności współczynnika w obu przypadkach, wskazał na brak podstaw do odrzucenia hipotezy zerowej o braku zależności między analizowanymi cechami. Wykorzystanie zmodyfikowanej macierzy BCG pozwoliło zidentyfikować najlepsze podmioty w grupie badanych banków ze względu zarówno na wysoki średni poziom efektywności, jak i rentowności.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 4; 279-295
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Produktowe innowacje banków komercyjnych: analiza przyczynowo-skutkowa
Product Innovations of Commercial Banks on the Financial Markets. Cause and Effect Analysis
Autorzy:
Pyka, Irena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591243.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Banki komercyjne
Innowacje finansowe
Sektor finansowy
Banks
Commercial banks
Financial innovations
Financial sector
Opis:
Information revolution has made that the financial sector as well as economic sector is followed by the conviction of a sudden acceleration of the development of undefined border points. Fashionable and at the same time the undisputed factor in this development are innovations - in the financial sector defined as financial innovations - which organized, wholesale 'production' takes place along with the rapid development of financial engineering. growing today to the rank of a new industrial area. The scale and effectiveness of the use of financial innovations in various fields of economic life of the global world are a confirmation of the changes taking place in the creation and application of financial innovations. The article focuses on product innovations of traditional financial intermediaries (credit institutions, commercial banks). The analysis includes the concept of financial innovations, indicating the areas and possibilities of their use. Financial innovations are classified in: breakthroughs financial innovations and disseminated financial innovations, which include product innovations. Tradable financial instruments, used to searching new sources of financing, were classified to product innovations of modern commercial banks. 'Revolution' in this area is considered as an important reason for creation and escalation of the effects of the global financial crisis. From this point of view, considering the further possibilities and the dynamics of growth of product innovations in commercial banks.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 253-267
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of Credit Risk on Bank Profitability in Nigeria
Autorzy:
Onyeiwu, Charles
Ajayi, Gideon
Muoneke B., Obumneke
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2046419.pdf
Data publikacji:
2020-10-09
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Credit risk
Management
GRETL
Commercial Banks
Nigeria
Opis:
This study examines the impact credit risk management has on the profitability of commercial banks in Nigeria. The main objective of this material is to show how credit risk parameters are related to the expected performance of commercial banks in Nigeria. Using the regression analysis, relationship was drawn between credit risk parameters (which include capital adequacy ratio and non-performing loan ratio) and the profitability ratio (return on average asset, in particular) of five big Nigerian banks. Mixed research methodology was adopted in that primary data were sourced via questionnaires and secondary data were used via annual report of selected banks. Regression analysis was used to analyse the data. The conclusion drawn from the data analysis shows that there is a strong relationship between credit risk parameters and returns of the bank implying that credit risk management has a strong impact on the profitability of commercial banks in Nigeria. The study recommends that banks’ capital should be matched with their total risk exposure and if there is an imbalance, new capital requirements are necessary. Insider-related interests in loan applications should be closely monitored by the regulators to ensure continuous performance of the loan facility. Also, there should be an extant profiling of loan defaulters whether individuals or corporate entities.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 5-22
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinants of Banks’ Net Interest Margins in Honduras
Autorzy:
Nassar, Koffie
Martinez, Edder
Pineda, Anabel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/565674.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Banks’ interest margins
Commercial banks
Panel corrected standard errors (PCSE).
Opis:
This paper analyzes the determinants of banks’ net interest margins in Honduras during the years 1998 to 2013 – a period characterized by increasing banks’ net interest margins, foreign bank participation and consolidation. In line with findings in the previous literature, we find that operating costs are the most important drivers of banks’ net interest margins. We also find that competition among banks has led to higher concentration and that funding by parent banks positively impacts foreign banks’ net interest margins. Together, these results suggest that banks, particularly foreign banks, are under pressure to consolidate and reduce operating costs in order to offer competitive interest margins. We conclude that further structural reforms and consolidation may lower banks’ net interest margins.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 1(7); 5-27
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 42

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies