Temat: Bank deposit - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Age and territorial distribution vs. balance of non-savings deposites of individual customers
Autorzy:: Bartnicki, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1845042.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: non-savings deposit
account structure
bank account buffer
lokata nieoszczędnościowa
struktura konta
bufor konta bankowego
Opis:: Purpose: The purpose of the research was an attempt of conducting cross-sectional analysis indicating the distribution of individual customer deposits that are stored on non-savings accounts taking into in the adopted arrangements regarding age, location end balance. Design/methodology/approach: In the paper an analysis of data reflecting a structure of individual customers with non-savings deposits, whose average monthly balance exceeded PLN 6 thousand, is presented. Particularly the study covers the age and territorial sections as well as the gradation of balance height resulting from the amount of stored deposits. Both the quantitative and balance amount aspects of bank accounts were examined and reported. Findings: Potential investors, bond issuers (treasury, municipal, etc.) seeking capital may seek capital among individuals and address their offer and issue prospectuses to them. The search for potential individual investors should be focused in particular in the indicated voivodships and age segments. Originality/value: The basic content of the article is new with an original approach to analyzing data from non-savings accounts in comparison of three parameters: age, bill value and territorial distribution.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2020, 149; 19-28
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Ubezpieczenia na życie z UFK – analiza efektywności inwestycji
Unit-linked life insurance – Analysis of the investment Efficiency
Autorzy:: Borys, Marcin
Stępińska, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2121906.pdf
Data publikacji:: 2022-06-20
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: fundusze inwestycyjne
UFK
ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
produkty ubezpieczeniowe z UFK
lokata bankowa
rynek ubezpieczeniowy
inwestycje
investment funds
unit-linked life insurance
bank deposit
insurance market
investments
Opis:: Produkty ubezpieczeniowe z UFK funkcjonują w Polsce od lat 90-tych XX wieku. Ich charakterystyczną cechą jest przewaga komponentu inwestycyjnego nad ubezpieczeniowym. Konstrukcja produktów oraz warunki umowy wzbudziły szereg kontrowersji co do uzyskiwanych efektów inwestycji. Autorzy artykułu zbadali, czy i jak wielkość stopy zwrotu z inwestycji w produkt z UFK zależna jest od jego konstrukcji oraz czy większość UFK przypisanych do danego produktu pozwalała na osiągnięcie przez produkt stóp zwrotu (po uwzględnieniu opłat) przewyższających stopę zwrotu z inwestycji wolnej od ryzyka. Produkty ubezpieczeniowe z UFK można podzielić na kilka grup. W artykule analizie poddano reprezentatywne produkty jednej z nich. Obliczono dla nich średnioroczne historyczne stopy zwrotu z przypisanych do tych umów funduszy. Następnie uzyskane wyniki porównano z inwestycją w lokatę bankową. Stwierdzono wpływ konstrukcji umowy na wartość końcową rachunku klienta. Wyniki analizy wskazują, że stopy zwrotu uzyskiwane z badanych produktów były niskie i w większości przypadków nie stanowiły konkurencji do lokat bankowych. Rekompensaty niskiej efektywności tych produktów nie mogła stanowić ochrona ubezpieczeniowa, bo w przypadku tej kategorii produktów ubezpieczeniowych była ona maksymalnie ograniczona.
Unit-linked life insurance products have been launched in Poland since the 90s. Their characteristic feature is the advantage of the investment component over the insurance one. The structure of the products and the terms of the contract caused a number of controversies as to the effects of the investment. The article demonstrates if and how the rate of return on investment in a unit-linked life insurance product depends on its structure, and whether these products allowed to achieve higher rates of return than the rates of return achieve on investment in bank deposits. There were analyzed selected unit-linked life insurance products. For these products average annual historical rates of return from the funds have been calculated. The results were compared with an investment in a bank deposit. It was found that structure of the products affects on the result of the investment. It was also found that rates of return obtained from the analyzed products were low and in most cases did not compete with bank deposits. The compensation for the low efficiency of these products could not be covered by insurance component because in case of this category of insurance products it was limited to the minimum.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 27-48
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Umowa o udostępnienie skrytki bankowej w prawie francuskim
Contract for a safe deposit box under French law
Autorzy:: Budzinowska, Marta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/693163.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: contract for a safe deposit box
contract for a bank safe deposit box
contract for a hire of a safe deposit box
bank’s contractual liability
inadmissible clauses
clauses exempting/limiting bank’s liability
bank’s liability
power of attorney
banking
umowa sejfowa
umowa sejfu bankowego
umowa najmu skrytki
najem
przechowanie
odpowiedzialność umowna banku
skrytki bankowe
klauzule niedozwolone
klauzule ograniczające odpowiedzialność banku
pełnomocnictwo
regulaminy bankowe
Opis:: Polish law contains no provision governing a contract for a safe deposit box. What is more, neither the doctrine, nor the judicial decisions seem to pay much attention to that type of contract. In France, however, problems that may arise out of such contracts (French: contrat de location de coffre-fort) have been for long recognised and addressed by courts and judges, resulting in a handful of judgments and decisions on the matter. The deliberations in this paper focus of the main aspects of a contract for a safe deposit box under French law, such as entering into a contract for safe deposit, parties to a contract and their rights and obligations, the bank’s liability for non-performance or negligent performance of its obligation, or a power of attorney authorising an agent to use a safe deposit box. It is concluded that in France, as well as in Poland, both parties are responsible for drafting a contract which is, nevertheless, based on the regulations developed by the bank. For practical reasons, it is extremely vital to precisely determine the rights and obligations of both parties, and the extent of bank’s liability, in particular. Thus a contract for a safe deposit box should ensure the best possible protection of the party using a safe deposit box, while the main theoretical issue, although also with practical application, is that of determination of the legal nature of a safe deposit contract.
Umowa o udostępnienie skrytki bankowej nie jest uregulowana w prawie polskim, nie poświęcają jej też wiele uwagi ani doktryna, ani orzecznictwo. Natomiast judykatura i doktryna francuska już dawno zauważyły problemy łączące się z umową sejfową (fr. contrat de location de coffre-fort), o czym świadczą liczne orzeczenia sądowe oraz bogate piśmiennictwo. Przedmiotem rozważań są podstawowe aspekty analizowanej umowy w prawie francuskim: zawarcie i strony umowy, ich prawa i obowiązki, charakter prawny oraz odpowiedzialność banku za niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązku ochrony skrytki, a także pełnomocnictwo do korzystania ze skrytki. W konkluzji autorka stwierdza, że we Francji oraz w Polsce ciężar konkretyzacji treści tej umowy spoczywa na stronach, a punktem odniesienia jest regulamin opracowany przez bank. Zagadnieniem o największej doniosłości praktycznej jest określenie praw i obowiązków stron umowy, a przede wszystkim zakresu odpowiedzialności banku. Powinien być on tak ustalony, by zapewnić maksymalną ochronę osobom korzystającym ze skrytek bankowych. Natomiast podstawowym zagadnieniem teoretycznym, ale mającym implikacje praktyczne, jest określenie charakteru prawnego umowy sejfowej. Powinno ono również mieć na uwadze zapewnienie jak najszerszej ochrony klientów banku i bezpieczeństwa obrotu.
Źródło:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 1; 133-146
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Umowa o udostępnienie skrytki bankowej w prawie niemieckim
Agreement to use a bank safe deposit box under German law
Autorzy:: Budzinowska, Marta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/693484.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: making a bank safe deposit box available
rental of a safe deposit box
storing
possessing
co-possession
rental agreement
safe-keeping agreement
udostępnienie skrytki bankowej
najem skrytki bankowej
przechowanie
posiadanie
współposiadanie
umowa najmu
umowa przechowania
Opis:: The deliberations in this paper focus on an analysis of a bank safe deposit box agreement under German law, with special attention to its legal character. Among the basic duties of a bank is ensuring that clients have access to a safe deposit box during bank opening hours and the protection of the box itself. The bank’s clients, on the other hand, are responsible for paying respective safe deposit box rentals. The major rights include the possibility of an early termination of the safe deposit rental agreement without notice available to the bank and the possibility of accessing the box for the client. The concept that an agreement with a bank to use a safe deposit box is in the nature of a rental agreement has prevailed in relevant literature.
Rozważania zawierają analizę najważniejszych elementów umowy sejfowej w prawie niemieckim, że szczególnym uwzględnieniem jej charakteru prawnego. Do podstawowych obowiązków banku należy umożliwienie klientowi dostępu do skrytki w godzinach pracy banku oraz zapewnienie ochrony samej skrytce. Natomiast do podstawowych obowiązków klienta należy uiszczanie czynszu. Z kolei do najważniejszych uprawnień banku zalicza się możliwość rozwiązania umowy bez zachowania terminów wypowiedzenia, klient zaś ma prawo używać skrytki w godzinach pracy banku. W literaturze z największą aprobatą spotkała się koncepcja, według której umowa o udostępnienie skrytki sejfowej ma charakter umowy najmu. W podsumowaniu autorka stwierdza m.in., że określenie charakteru prawnego umowy sejfowej ściśle związane jest z funkcją, jaką przypisuje się tej umowie. Jeśli przyjmuje się, że podstawowe znaczenie w umowie sejfowej ma obowiązek banku polegający na udostępnieniu klientowi skrytki, to wówczas umowa ta bliska jest umowie najmu i tak może zostać zakwalifikowana. Gdyby natomiast stwierdzić, że podstawową funkcją, a co za tym idzie ‒ także najważniejszym obowiązkiem banku jest zapewnienie pieczy nad skrytką, to wówczas ciężar omawianej kwalifikacji przesuwa się w kierunku umowy przechowania.
Źródło:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2016, 78, 3; 79-91
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Dylematy dla Polski związane z przystąpieniem do unii bankowej
Dilemmas for Poland of the Accession to the Banking Union
Autorzy:: Czajkowska, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/596211.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:: unia bankowa
polski system bankowy
mechanizm nadzorczy
mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków
systemy gwarancji depozytów
banking union
polish banking system
supervisory mechanism
bank recovery and resolution mechanism
deposit guarantee schemes
Opis:: W artykule poruszono problematykę unii bankowej z punktu widzenia Polski stojącej przed dylematem, czy należy wstąpić do jej struktur, w szczególności przedstawiono: elementy projektu Docelowej Unii Gospodarczej i Walutowej, regulacje i główne elementy unii bankowej, nadzór EBC, argumenty za i przeciw przystąpieniu Polski do niej. Zaprezentowano wyzwania związane z unią bankową, wskazano zalety i wady proponowanych rozwiązań, szanse i zagrożenia wynikające z przystąpienia do niej dla polskiego sektora bankowego. Przyjęto hipotezę, że na obecnym etapie rozwoju unii bankowej przystąpienie do niej jest niekorzystne dla Polski i obarczone niepewnością.
The article addresses the issues of the banking union from point of view of Poland faced with a dilemma whether to join its structures, in particular were presented: the target elements of the project Economic and Monetary Union, regulations and major elements of banking union, the ECB’s supervision, the arguments for and against the Polish accession to banking union. Presented challenges for banking union, indicates the advantages and disadvantages of proposed solutions, opportunities and threats arising from the accession to the Polish banking sector. It is hypothesized that at the current stage of development of the banking union, accession to it is disadvantageous for Poland and contain uncertainty.
Źródło:: Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, CI; 179-192
0081-6841
Pojawia się w:: Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Open-end debt investment funds and bank deposits in Poland 1995-2015. A comparison of the a posteriori probability (chance) of failure to achieve the level of aspiration
Dłużne otwarte fundusze inwestycyjne oraz depozyty bankowe w Polsce w latach 1995- -2015. Porównanie a posteriori prawdopodobieństwa (szans nieosiągnięcia poziomu aspiracji
Autorzy:: Dittmann, Iwona
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/425191.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: personal finance
investment fund
bank deposit
comparative analysis
Opis:: The aim of the study was to compare, a posteriori, the probabilities (chances) of failure to achieve the level of aspiration (expressed in expected rates of return) on open-end debt investment funds (debt OEF), as well as the rates of return on bank deposits in Poland in light of different investment horizons. The data covered the periods of operation of each individual fund. The values for the probability of not achieving the level of aspiration (PNAL) have been calculated on the basis of empirical probability distributions of the rates of return on funds and bank deposits, obtained through the use of a rolling window of observation. Studies have shown the existence of a lower limit for the level of aspiration, the achievement of which is required in order for investment in a fund to be chosen over investment in a bank deposit. Based on research on the investment horizons which had, in the past, guaranteed the achievement of a given rate of return on a fund, both good and bad funds were identified. The results were largely influenced by the very high interest rate on bank deposits in Poland in the period 1995 – 2001 (in the case of the oldest funds) and by the boom on the Treasury bond market in 2011 – 2012 (for the youngest funds).
Źródło:: Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics; 2016, 2 (52); 77-97
1507-3866
Pojawia się w:: Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Definicja depozytu w świetle opinii Trybunału EFTA oraz orzeczenia Sądu Najwyższego Islandii w sprawie Aresbank S.A. przeciwko NBI hf., Fjármálaeftirlitid i rządowi Islandii
The Definition of Deposits in the Light of the Opinion of the EFTA Court and the Ruling of the Supreme Court of Iceland in the Case Aresbank SA Vs. NBI Hf., Fjármálaeftirlitid and the Government of Iceland
Autorzy:: Frątczak, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485254.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Kryzys finansowy
Depozyt bankowy
Regulacje prawne
Europejski Obszar Gospodarczy
Orzecznictwo sądu
Orzecznictwo Sądu Najwyższego
Financial crisis
Bank deposit
Legal regulations
European Economic Area
Judicial decision
Supreme Court jurisdiction
Opis:: W 2008 r. Islandia stała się jedną z pierwszych ofiar rozwijającego się kryzysu finansowego. Dodatkowo w jej przypadku kryzys miał wyjątkowo gwałtowny przebieg i niósł ze sobą szereg negatywnych skutków nie tylko o charakterze ekonomicznym, ale także społecznym i politycznym. [...] Na bazie tych doświadczeń doszło również do sporu dotyczącego wydawałoby się kwestii wcześniej niebudzącej większych wątpliwości i emocji, a mianowicie zakresu definicji depozytu w prawie islandzkim. W wyniku specyfiki rozwiązań prawnych Porozumienia o Europejskim Obszarze Gospodarczym oraz wskutek obowiązywania dyrektywy 94/19/WE, a także sposobu jej implementacji do prawa islandzkiego kwestia ta została przeniesiona na grunt prawa europejskiego w drodze pytania prejudycjalnego skierowanego do Trybunału Europejskiego Stowarzyszenia o Wolnym Handlu.
The definition of a deposit under Directive 94/19/EC has been perceived as a non-controversial issue. Also during the ongoing work on the revision of the aforementioned directive much more focus has been put on issues concerning the target level of the DGS fund or the reimbursement period. However, under the stressed conditions of the Icelandic crisis, this matter sparked a dispute of significant economic importance. Court proceedings in the case Aresbank S.A. vs. NBI hf., Fjármálaeftirlitid and Iceland have become a major test for both the Icelandic judiciary and the legal system of the European Economic Area. It is also one of the few cases of judicial review of provisions of Directive 94/19/EC. The case of Iceland indicates that bank restructuring is inevitably related to substantial legal uncertainty arising from the discretion of the national authorities, which are susceptible to political and social influence.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2013, 1(50); 29-53
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: THE NORMATIVE ROLE OF THE CENTRAL BANK ON THE MONEY MARKET IN POLAND
KSZTAŁTOWANA NORMATYWNIE ROLA BANKU CENTRALNEGO NA RYNKU PIENIĄDZA W POLSCE
Autorzy:: Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/567831.pdf
Data publikacji:: 2017-12
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: regulacje prawne
rynek pieniądza
system finansowy
bankowość centralna
bank centralny
Narodowy Bank Polski
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość depozytowo-kredytowa
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
legal regulations
money market
financial system
central banking
central bank
National Bank of Poland
banking system
commercial banking
deposit and credit banking
state interventionism
monetary policy
Opis:: Rynek finansowy w Polsce tworzą instytucje i zasady obrotu rynkowego uregulowane normatywami prawnymi ustaw i rozporządzeń określanych regulacjami prawa finansowego. Głównym segmentem podmiotowym rynku finansowego w Polsce jest system bankowy, który wzorem modelu zachodniej bankowości został w 1989 roku ukształtowany w strukturze dwuszczeblowej z podziałem na bankowość centralną i komercyjną. Główną instytucją rynku międzybankowego i pośrednio także całego rynku finansowego jest bank centralny. Bank centralny stosując instrumenty finansowe polityki pieniężnej reguluje ilość pieniądza w gospodarcze narodowej. Do tych instrumentów zalicza się wpływ na wysokość stóp procentowych na rynku międzybankowym, operacje otwartego rynku, operacje kredytowodepozytowe oraz kształtowanie rezerwy obowiązkowej banków komercyjnych. Stosowanie i funkcjonowanie tych instrumentów polityki pieniężnej jest ściśle uregulowane prawnie. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek szczególnie zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie
The financial market in Poland consists of institutions and rules of market trading regulated by legal norms defined by financial law regulations. The main element of the banking sector in Poland is the banking system. It was structured in 1989 in a two-tier structure with a division into central and commercial banking modelled after the western banking model. The central bank is the main institution of the banking market and indirectly also of the entire financial market. It regulates the amount of money in the national economy using monetary policy instruments. These instruments include the impact on interest rates on the banking market, open market operations, lending and deposit operations and the shape of the reserve requirement of commercial banks. The application and functioning of these monetary policy instruments is strictly regulated by law. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, i.e. demand and supply, and the subject of trading is money in cash or contained in various financial instruments, this market is a particularly institutionalized and regulated market.
Źródło:: International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 191-208
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:: International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Klasyfikacja lokat inwestycyjnych i bankowych papierów wartościowych w klasy rozkładu zwrotu
Classification of investment deposits and bank securities class distribution of return
Autorzy:: Hadaś-Dyduch, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/591356.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bankowe papiery wartościowe
Klasy rozkładu
Lokata strukturyzowana
Produkty strukturyzowane
Ryzyko
Bank securities
Risk class distribution
Structured deposit
Structured products
Opis:: Celem artykułu jest analiza dostępnych na polskim rynku produktów inwestycyjnych w kontekście ich przyporządkowania do klas rozkładu zwrotu. Badanie oparto na dwóch (z dostępnych na polskim rynku kapitałowym kilku form) produktach strukturyzowanych, mianowicie na lokatach strukturyzowanych (inwestycyjnych) i bankowych papierach wartościowych. Uwzględniono 131 lokat strukturyzowanych i 9 bankowych papierów wartościowych.
The aim of this article is to analyze available on the Polish market of structured products in the context of the classification of the return distribution classes. The research was based on two of the available several forms of the Polish capital market structured products, namely, structured deposits banking and securities. 131 includes structured deposits and bank securities 9. Belonging to the class distribution of returns were based on measures of the volatility of the appointed time series obtained through the use of weekly sliding time window.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2016, 301; 62-79
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Indeksy dyscypliny rynkowej : propozycja nowego podejścia do pomiaru siły dyscypliny rynkowej w bankowości
Market Discipline Indexes : a Proposed New Approach to Measuring the Strenght o Market Discipline in Banking
Autorzy:: Jackowicz, Krzysztof
Kowalewski, Oskar
Kozłowski, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485420.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowość, Dyscyplina rynkowa, Pomiary, Przegląd literatury, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Edukacja
Banking, Market discipline, Measurement, Literature review, Protecting bank deposit, Education
Opis:: W niniejszym artykule zaproponowaliśmy nowy sposób mierzenia siły dyscypliny rynkowej w bankowości. W miejsce tradycyjnego badania wrażliwości kosztu i dostępności kapitału na czynniki fundamentalne lub niepowtarzalne zdarzenia niosące informację o kondycji banków postulujemy użycie indeksów dyscypliny rynkowej. Ich podstawową zaletą jest to, że wyrażają one natężenie rynkowych procesów monitorowania w danym kraju i okresie za pomocą pojedynczej liczby. Ułatwia to dokonywanie porównań zarówno w czasie, jak i przestrzeni (pomiędzy krajami lub ich grupami). (fragment tekstu)
This article presents a new method designed to measure the strength of market discipline in banking using synthetic indexes. Their main advantage - as compared to traditional methods of market discipline analysis - is the ease of comparisons in time and space. Apart from that, they enable us to establish the determinants of the proper functioning of market discipline. Based on banks' financial statements we calculated and presented the values of the indexes for almost 80 countries. The indexes, despite differences in their construction, classify countries in a similar way with respect to the exercised strength of market discipline through the cost of capital and its availability. In an example we use the indexes to analyze determinants of market discipline and show that the influence of widely understood education is conditional on safety net arrangements and a country's wealth.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 7-49
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Resolution jako nowy obszar zadań Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
Autorzy:: Janusz, Alicja
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610642.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: resolution regime
deposit guarantee scheme
Bank Guarantee Fund
uporządkowana likwidacja banków
system gwarantowania depozytów
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Opis:: The objective of the hereby study is to present the current status of work focused on the implementation of new solutions in bank resolution restructuring and its orderly arrangement in Poland and worldwide in the perspective of concepts prepared by the European Commission, as well as the new Bank Guarantee Fund tasks identification resulting from the suggested regulations. Bank resolution problems constitute an important part of bank sector regulations. This issue is one of the leading components of regulation oriented activities undertaken in response to the recent financial crisis in its EU and global dimension. Poland has not yet enforced any legislation referring to resolution regime, however, the underlying efforts are being carried out and have, so far, resulted in the new Act draft.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Public interest in the banking system regulation
Autorzy:: Jurkowska-Zeidler, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/48899359.pdf
Data publikacji:: 2023-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:: financial stability
banking law
banking system
financial safety net
central bank
financial supervision
bank deposit protection
Opis:: This paper deals with issues related to public interest and Polish banking system regulation. It brings several general arguments regarding the actual legal regulation of the banking system, raises questions about the reasons for such detailed regulation, and discovers the public interest in the banking system law. In addition, the author explains what has changed in the architecture of the entire financial market after the global financial crisis of 2008. In the middle part of the paper, several important facts about the functioning of the banking safety net can be found. To be more precise, the activity of the central bank, financial supervision, bank deposit guarantee system, as well as protection of consumers are mentioned and analyzed.
Źródło:: Studia Iuridica; 2023, 98; 84-92
0137-4346
Pojawia się w:: Studia Iuridica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Analiza porównawcza systemów gwarancji depozytów w krajach Unii Europejskiej
A Comparative Analysis of Deposit Guarantee Schemes in the EU
Autorzy:: Kerlin, Jakub
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485453.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Gwarancje bankowe
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Analiza porównawcza
Banking guarantee
Protecting bank deposit
Comparative analysis
Opis:: Niniejszy artykuł jest próbą uchwycenia faktycznego poziomu zabezpieczenia deponentów w świetle podwyższonych poziomów gwarancji, przy jednoczesnym uwzględnieniu obecnych możliwości finansowych systemów gwarancyjnych w Unii Europejskiej.
The process of creation of the key European Union regulations on deposit insurance has had several steps. One of them was the process of deposit coverage harmonization. However, at the same time, related elements of the schemes such as methods and options for funding, remained unchanged. The unprecedented increase of guarantee coverage in response to the financial crisis was aimed at strengthening the protection of depositors, increasing confidence and limiting the possibility of bank runs. However the unification of coverage levels in European countries has not been accompanied by the introduction of systemic changes influencing the actual ability of the scheme to meet its commitments. Because of the lack of coordination, deposit guarantee schemes are currently considered as the most heterogeneous element of the financial safety net in the European Union. Schemes require systemic changes not only in the area of deposit coverage but also in areas where consensus is more difficult to achieve, such as funding. The nominal increase of coverage levels needs to be accompanied by the respective financial capability of the systems to be an effective tool, able to reimburse covered deposits.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 72-95
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie brazylijskim
Information on the Deposit Guarantee System in Brazil
Autorzy:: Kerlin, Jakub
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485224.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, Świadczenia gwarancyjne
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Guarantee services
Opis:: Kryzys walutowy w końcu roku 1994 obecny na wielu rynkach wschodzących wpłynął niekorzystnie na sektor finansowy Brazylii. Jego konsekwencją było powołanie w 1995 r. powszechnego systemu gwarantowania depozytów w celu ochrony deponentów bankowych przed potencjalnymi skutkami kryzysów. System gwarancyjny w Brazylii jest wielopodmiotowym systemem mieszanym, w którym występują instytucje o charakterze zarówno publiczno-prywatnym (rządzone publicznym prawem krajowym), jak i wyłącznie prywatnym (system dobrowolny opierający się na umowach cywilnych). (fragment tekstu)
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 164-176
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro
Households Managed Accounts in the Euro Area Countries
Autorzy:: Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485426.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Depozyt bankowy
Oszczędności gospodarstw domowych
Stabilność finansowa
Strefa euro
Przegląd literatury
Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
Nadzór bankowy
Przestrzenna analiza porównawcza
Wyniki badań
Bank deposit
Household savings
Financial sustainability
Eurozone
Literature review
Bank regulations
Bank supervision
Comparative spatial analysis
Research results
Opis:: Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 119-158
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:: The Safety of Deposits in EU Banks in View of Cyprus’s Bailout Tax
Autorzy:: Kondej, Mikołaj
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/684915.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: bank deposit
Cyprus’s bailout tax
tax law
Opis:: The aim of the study is to evaluate the right to property in the context of the safety of bank deposits in the European Union. In order to present that topic the author focus on the example Cyprus’s bailout tax concluding that it should be stated that deposits in banks are never completely safe.
Źródło:: Adam Mickiewicz University Law Review; 2014, 4; 213-219
2450-0976
Pojawia się w:: Adam Mickiewicz University Law Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:: The scope of the Bank Guarantee Fund’s activities and its potential for extension
Zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i potencjał jego rozszerzenia
Autorzy:: Kozińska, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053018.pdf
Data publikacji:: 2020-07-09
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: deposit insurance
Bank Guarantee Fund
resolution
gwarantowanie depozytów
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Opis:: The Bank Guarantee Fund (BGF) is a basic element of the Polish financial safety net. In recent years, the shape of its activity has undergone significant modifications. Therefore, questioning the completeness of the new BGF business model becomes justified. The purpose of the article is to identify fields in which the BGF’s activities could be developed. The Fund’s tasks were identified and then compared with the results of an analysis of 109 deposit guarantee systems around the world. Based on the international experience, several areas can be identified where the BGF’s operations can be improved. They include introducing the possibility of providing financial assistance to banks whose situation has worsened, increasing the level of diversification of investments made by the Fund, and strengthening the BGF’s information and education activities through a presence in social media.
Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) stanowi podstawowy element polskiej sieci bezpieczeństwa finansowego. W ostatnich latach kształt jego działalności podlegał znacznym modyfikacjom. Zasadne staje się pytanie o kompletność nowego modelu działalności BFG. Celem artykułu jest zidentyfikowanie zadań, o które mogłaby zostać rozwinięta działalność BFG. Dokonano identyfikacji zadań Funduszu, a następnie porównano je z wynikami analizy funkcjonowania 109 systemów gwarantowania depozytów na świecie. Na bazie doświadczeń międzynarodowych wskazać można kilka obszarów, na których działalność BFG może zostać udoskonalona. Obejmują one m.in. wprowadzenie możliwości udzielania pomocy finansowej dla banków, których sytuacja pogorszyła się, zwiększenie poziomu dywersyfikacji inwestycji dokonywanych przez Fundusz lub wzmocnienie działalności informacyjno-edukacyjnej BFG przez obecność w mediach społecznościowych.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 81-103
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:: W poszukiwaniu sposobów finansowania płynności banku w przymusowej restrukturyzacji
In Search of Ways for Financing a Bank’s Liquidity in Resolution
Autorzy:: Kozińska, Magdalena
Michalewicz, Jarosław
Zdanowicz, Beata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053583.pdf
Data publikacji:: 2021-05-18
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: resolution
płynność
fundusz resolution
fundusz gwarantowania depozytów
bank centralny
rynki finansowe
liquidity
resolution fund
deposit insurance fund
central bank
financial markets
Opis:: Ramy prawne dotyczące procesu resolution koncentrują się na problemach kapitałowych banków, podczas gdy to właśnie utrzymanie płynności jest czynnikiem decydującym o dalszym przetrwaniu banków. Pozyskanie dodatkowego finansowania w resolution na rynku może być trudne lub wręcz niemożliwe. Fundusze resolution – jako główne źródło finansowania dla banków w resolution – są z kolei ograniczone w swojej wysokości. Płynność dostępna w ramach operacji z bankiem centralnym jest natomiast uwarunkowana spełnieniem licznych wymagań. Ograniczenia te sprawiają, że konieczne są mechanizmy, stanowiące wiarygodne źródło płynności dla banku w procesie resolution. W opracowaniu dokonano przeglądu rozwiązań możliwych do wdrożenia przez różnych uczestników systemu finansowego (w tym sieć bezpieczeństwa finansowego), które ułatwiłyby dostęp banku w resolution do płynności. Zaproponowano ich podział na trzy filary. Podkreślono jednak konieczność zaangażowania wszystkich zainteresowanych stron.
The article concerns the issue of maintaining the liquidity of a bank subject to resolution procedure. The legal framework relating to this process focus mainly on meeting the capital requirements of a bank in resolution. Nevertheless, one of the crucial conditions for achieving the goal of resolution is to maintain the bank’s liquidity throughout the process. The establishment, method of establishing and the value of accumulated funds dedicated to resolution in individual countries or a group of countries (e.g. the banking union) implicates that their ability to meet the needs of banks may be insufficient. Especially when the demand for liquidity support is high due to a sudden outflow of funds from customers’ accounts. A circumstance that highlights the significance of the problem of maintaining liquidity is usually the difficult situation of the bank in resolution, limiting or even preventing from obtaining external financing from the market. All the above-mentioned issues is a premise for establishing special solutions or methods for supporting a bank’s liquidity in resolution, the more so as the possible use of operations with a central bank – as a lender of last resort – is conditioned by the fulfillment of a number of requirements that may be difficult or even impossible for such a bank to meet. Against this background, the article reviews and systematizes the solutions that create opportunities for the bank in resolution to obtain external financing from financial system entities, with particular emphasis on financial safety net entities, in order to secure its liquidity position.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 8-47
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:: Funding Strategies of G-SIBs
Strategie finansowania globalnych systemowo ważnych banków
Autorzy:: Kravchuk, Igor
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1925405.pdf
Data publikacji:: 2021-05-14
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: G-SIBs
bank
assets and liabilities management
wholesale-based funding
deposit-based funding
zarządzanie aktywami i pasywami
finansowanie hurtowe
finansowanie depozytowe
Opis:: Purpose: The purpose of the article is to analyze the main features of the identified funding strategies of G-SIBs and changes in strategies under the influence of financial market conditions and new regulatory requirements. Methods: The proposed method uses cluster analysis of the main indicators for banking funding (the share of deposits in liabilities, the share of derivatives in liabilities, the share of subordinated liabilities in total liabilities, as well as the share of short-term wholesale funding in liabilities) based on the agglomerative hierarchical clustering algorithm of Ward and the Hartigan Index as the criterion for evaluating the optimal number of clusters. The research covers G-SIBs, spanning the period 2007–2018. Findings & Value added: The study has allowed to identify three main groups of banking strategies – deposit-based, mix and wholesale-based. Changes in the main features of these strategies have indicated the growth of the role of deposit funding, and a clear decrease in the value of derivatives in the structure of liabilities of G-SIBs. These two trends confirm the efficiency of the introduced regulatory measures to ensure higher financial soundness of banks and reduced funding risks. The study finds that the growth of deposit funding is not accompanied by an increase in the share of loans in assets. Regulatory authorities should introduce mechanisms that would have a major impact on changing strategies of asset management for global banks to increase the role of loans, which will have a positive impact on the development of the real economy. JEL: G1, G21, G32, M19 Acknowledgements This research received no funds. Suggested Citation: Kravchuk, I. (2020). Funding Strategies of G-SIBs. Problemy Zarządzania (Management Issues), 18(4), 14–31. https://doi.org/10.7172/1644-9584.90.1.
Cel: celem artykułu jest analiza głównych cech zidentyfikowanych strategii finansowania G-SIBs oraz zmian w strategiach pod wpływem warunków rynku finansowego i nowych wymogów regulacyjnych. Metody: proponowana metoda wykorzystuje analizę skupień głównych wskaźników finansowania bankowego (udział depozytów w zobowiązaniach, udział instrumentów pochodnych w zobowiązaniach, udział zobowiązań podporządkowanych w pasywach ogółem, a także udział krótkoterminowego finansowania hurtowego w zobowiązaniach) i opiera się na hierarchicznym podejściu do analizy skupień aglomeracyjną metodą Warda oraz wskaźniku Hartigana jako kryterium oceny optymalnej liczby skupień. Badania obejmują dane G-SIBs w okresie 2007–2018. Wyniki i wartość dodana: badanie pozwoliło zidentyfikować trzy główne grupy strategii banków: depozytową, mieszaną i hurtową. Zmiany w głównych cechach tych strategii wskazały na wzrost roli finansowania depozytowego oraz wyraźny spadek wartości instrumentów pochodnych w strukturze zobowiązań G-SIBs. Te dwie tendencje potwierdzają skuteczność wprowadzonych środków regulacyjnych w celu zapewnienia większej stabilności finansowej banków i zmniejszenia ryzyka finansowania. Z badania wynika, że wzrostowi finansowania depozytów nie towarzyszy wzrost udziału kredytów w aktywach. Dlatego z punktu widzenia organów regulacyjnych warto wprowadzić mechanizmy, które w znacznym stopniu wpłyną na zmianę strategii zarządzania aktywami dla globalnych banków w celu zwiększenia roli kredytów i pozytywnie wpłyną na rozwój gospodarki realnej. JEL: G1, G21, G32, M19 Acknowledgements This research received no funds. Suggested Citation: Kravchuk, I. (2020). Funding Strategies of G-SIBs. Problemy Zarządzania (Management Issues), 18(4), 14–31. https://doi.org/10.7172/1644-9584.90.1.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2020, 18(4(90)), 4/2020 (90); 14-31
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:: Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016
Autorzy:: Kulesza, Aneta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf
Data publikacji:: 2020-12-30
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: bank
depozyt
system gwarantowania depozytów
ryzyko
niewypłacalność banku
system bankowy
deposit
deposit insurance system
risk
bank insolvency
banking system
Opis:: Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:: European Banking Union – an institutional analysis
Autorzy:: Majewska-Jurczyk, Barbara
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/14133835.pdf
Data publikacji:: 2020-12-17
Wydawca:: Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:: European Union
Banking Union
European Central Bank
Single Supervisory Mechanism
Single Resolution Mechanism
Deposit Insurance Scheme
Opis:: Aim: The Banking Union is an important step towards a genuine Economic and Monetary Union. The strengthening of the European banking system has become a topic of debate since the 2008 crisis when it became clear that stability and security of the system security may require increased supervision over operations conducted. The Banking Union was created to avoid the situation that taxpayers are first in line to pay for bailing out ailing banks. The Banking Union consists of three pillars: 1) the Single Supervisory Mechanism (SSM), which centralizes supervision of European banks around the European Central Bank, 2) the Single Resolution Mechanism (SRM), which the main purpose is to ensure the efficient resolution for recapitalization failing banks, and 3) the European Deposit Insurance Scheme (EDIS), which is still unfinished. The creation of the Banking Union is accompanied by a remarkable transfer of sovereignty to the European level. This article aims to provide an overview of the changes unfolding across the Banking Union from a law and economics perspective and to explain the role of the European Central Bank in supervision over the banking system, which is different from the policy of controlling prices through determining the level of interest rates and keeping inflation under control. Design/Research methods: The analysis of the functioning Banking Union is based on the review of literature and analysis of reports and legal acts. Findings: The Banking Union supports financial integration in the EU by implementing a common set of rules and a common supervisory and resolution mechanism. The creation of the Deposit Insurance Scheme is likely to contribute to the protection of banks and consumers in case of a potential future crisis. The author argues that the European Central Bank as a supervisor of the financial market should create a second supervisory body, which would significantly strengthen the system and allow the ECB more efficiently fulfill its task as chief supervisor.
Źródło:: Central European Review of Economics and Management; 2021, 5, 1; 59-75
2543-9472
Pojawia się w:: Central European Review of Economics and Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:: Structure of the Cost of Deposit in Selected EU Countries
Autorzy:: Mielus, Piotr
Mironczuk, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485372.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bank deposit
Protecting bank deposit
Costs
Interest rate
Money market
Conference materials
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Koszty
Stopa procentowa
Rynek pieniężny
Materiały konferencyjne
Opis:: As a result of the crisis of confidence in the financial markets caused by events that took place in the years 2007-2008 and later fiscal problems in the peripheral countries of the European Union, banks lost their ability of refinancing based on unsecured interbank deposits. This contributed to the growth of the importance of deposits from non-financial customers whose cost started differing significantly from money market indices based on the interbank market. Moreover, strong divergence between the rate applicable to off-balance-sheet items (OIS) and the price of cash applicable to balance-sheet flows appeared. This article presents an analysis of changes in the structure of interest rates in various segments of the market in four selected countries of the EU: two countries from the Eurozone and two non-Eurozone countries. Observations from the money market indicate that it is economically justified to create separate benchmarks for balance-sheet and off-balance-sheet items.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2015, 3 (60); 89-101
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:: The Origins and Evolution of Deposit Banking Activities – Analysis of the Literature
Autorzy:: Mikliński, Maciej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2091920.pdf
Data publikacji:: 2021-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:: banking history
bank deposit
money
Opis:: The current norms governing deposit banking activities are the result of a centuries-old evolution of the construct of bank account, the legal nature of bank account, the subject of deposit, and banking institutions themselves. Different civilizations and cultures have contributed to the shaping of deposit activities. The aim of the article is to present and discuss, from a historical-legal point of view, the origin and unfolding of deposit banking activities over time: from antiquity, through the Middle Ages, the early modern period, to modern times. The deliberations are set against a broader financial and legal backdrop to include the transformation of economic power that accompanies deposit activities, expressed in the form of: commodity money, bullion, paper money, and funds. The picture of evolution is completed by the emerging institutions of supervision, capital requirements or deposit guarantee schemes, constituting a series of normative solutions adopted due to the need to provide a framework for deposit activities that would prioritize the security of the depositor. The study, due to its historical-legal character within the scope of detailed sciences, does not aim at applying the conclusions in legal practice or in the theoretical-legal dimension. It serves to collect and show the already acquired historical-legal knowledge about the foundations of contemporary normative solutions of bank deposit activities. In order to achieve the research goal, the study uses the research method of critical literature review. Thus, a reference was made to scientific historical- legal and historical studies, from the point of view of a selected research problem, which has not been elaborated in a cross-sectional manner so far.
Źródło:: Financial Law Review; 2021, 22, 3; 128-145
2299-6834
Pojawia się w:: Financial Law Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:: Obowiązkowa składka na fundusz gwarancyjny banków oraz kas –charakter prawny i znaczenie uchwał Rady Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w kształtowaniu jej wysokości (zarys problemu i przyczynek do dyskusji)
The obligatory contribution to the guarantee fund of banks and credit unions – its legal character and the relevance of the resolutions of the Council of Bank Guarantee Fund in setting its amount (the outline of the problem and a springboard for discussions)
Autorzy:: Nadolska, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2035115.pdf
Data publikacji:: 2019-06-28
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
ochrona deponenta
system gwarantowania depozytów
składka na fundusz gwarancyjny banków i kas
status prawny Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
uchwały Rady Funduszu
akty prawa wewnętrznego
podmiot administrujący
hierarchiczne podporządkowanie
roszczenie o zapłatę (zwrot) składki
roszczenie odszkodowawcze
Bank Guarantee Fund (BFG)
protection of depositors
deposit guarantee scheme
guarantee funds of banks and credit unions
legal status of the Bank Guarantee Fund
resolutions of the Fund Council
internal legal acts
administrative body
hierarchical subordination
claim contribution payment (reimbursement)
compensation claims
Opis:: Rozważania przedstawione w artykule skupiają się na problematyce charakteru prawnego obowiązkowej składki na fundusz gwarancyjny banków oraz kas. Z racji tego w artykule wyjaśniono istotę i cel tworzenia systemu gwarantowania depozytów dla banków i kas. Podjęto również próbę określenia statusu prawnego Bankowego Funduszu Gwarancyjnego oraz wyjaśnienia charakteru aktów – uchwał – wydawanych przez Radę tego Funduszu w przedmiocie określenia wysokości składek na fundusz gwarancyjny banków oraz kas. Rzeczone uchwały Rady Funduszu każdorazowo materializują bowiem obowiązek regulowania składek przez banki i kasy na zasadach tam oznaczonych.
The deliberations in this article concentrate on the issue of the legal character of obligatory contributions to the guarantee funds of banks and credit unions. The article explains the reason and the purpose of establishing the deposit guarantee scheme for banks and credit unions. Moreover, an attempt has been made to define the legal status of Bank Guarantee Fund and to explain the character of the legal acts – resolutions – issued by the Fund Council with regard to the amount of contributions to the guarantee fund of banks and credit unions. The said resolutions of the Fund Council on each occasion materialize the obligation of banks and credit unions to pay the contribution on the terms and conditions set therein.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2019, 75, 2; 8-31
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:: Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
Autorzy:: Obal, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
Data publikacji:: 2020-10-21
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
uregulowania prawne
system gwarantowania depozytów
pomoc finansowa dla banków i kas
przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
olish Bank Guarantee Fund
legal regulations
deposit guarantee scheem
deposit insurance systems (DIS)
financial assistance for banks and credit cooperatives
resolution
Opis:: Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Bank deposit" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język