Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank deposit" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-25 z 41
Tytuł:
The Origins and Evolution of Deposit Banking Activities – Analysis of the Literature
Autorzy:
Mikliński, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2091920.pdf
Data publikacji:
2021-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:
banking history
bank deposit
money
Opis:
The current norms governing deposit banking activities are the result of a centuries-old evolution of the construct of bank account, the legal nature of bank account, the subject of deposit, and banking institutions themselves. Different civilizations and cultures have contributed to the shaping of deposit activities. The aim of the article is to present and discuss, from a historical-legal point of view, the origin and unfolding of deposit banking activities over time: from antiquity, through the Middle Ages, the early modern period, to modern times. The deliberations are set against a broader financial and legal backdrop to include the transformation of economic power that accompanies deposit activities, expressed in the form of: commodity money, bullion, paper money, and funds. The picture of evolution is completed by the emerging institutions of supervision, capital requirements or deposit guarantee schemes, constituting a series of normative solutions adopted due to the need to provide a framework for deposit activities that would prioritize the security of the depositor. The study, due to its historical-legal character within the scope of detailed sciences, does not aim at applying the conclusions in legal practice or in the theoretical-legal dimension. It serves to collect and show the already acquired historical-legal knowledge about the foundations of contemporary normative solutions of bank deposit activities. In order to achieve the research goal, the study uses the research method of critical literature review. Thus, a reference was made to scientific historical- legal and historical studies, from the point of view of a selected research problem, which has not been elaborated in a cross-sectional manner so far.
Źródło:
Financial Law Review; 2021, 22, 3; 128-145
2299-6834
Pojawia się w:
Financial Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modele wyliczania składki depozytowej w systemach gwarantowania depozytów bankowych
Models of Assessment of Bank Deposit Insurance Premiums
Autorzy:
Radomski, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485465.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Gwarancje bankowe
Bank deposit
Protecting bank deposit
Banking guarantee
Opis:
Praca obejmuje kwestie dotyczące finansowania wypłat środków gwarantowanych w systemach gwarantowania depozytów, a w szczególności modele wyznaczania składek depozytowych. Głównym celem opracowania jest empiryczna ocena zasadności różnicowania składek depozytowych w polskim sektorze bankowym, w kontekście sprawiedliwości i efektywności rozłożenia obciążeń gwarancyjnych. Przedstawiony został przegląd teoretyczny modeli wyznaczania składek depozytowych, w tym przede wszystkim składek skorygowanych o ryzyko kondycji banku. Zaprezentowano również wyniki badań dotyczących zastosowania wybranych modeli składki depozytowej, które pozwoliły na ocenę, który z nich dokładniej uwzględnia ryzyko banku w warunkach polskich.
The paper describes the financing of reimbursement of guaranted deposits in deposit guarantee systems, in particular, issues related to models of calculating deposit premiums. The main objective of the research is an empirical evaluation of the merits of differentiating deposit guarantee premiums in the Polish banking sector, in the context of fairness and effectiveness of spreading the insurance payments. In the theoretical part, the models of calculating deposit premiums have been analyzed, including the risk-adjusted premiums. Also research has been carried out on the use of selected theoretical models of deposit premiums, which enables an assessment of which models take into account more precisely bank risk in Poland.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 160-179
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Europejski System Gwarantowania Depozytów jako trzeci filar unii bankowej
The European Deposit Insurance System as the Third Pillar of the Banking Union
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485362.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Gwarancje bankowe
Unia bankowa
Bank deposit
Protecting bank deposit
Banking guarantee
Banking union
Opis:
Artykuł został poświęcony trzeciemu, brakującemu filarowi unii bankowej, jakim jest europejski system gwarantowania depozytów. Według założeń system ten ma być wdrażany w latach 2017-2024 i oznacza stopniowe przenoszenie finansowania i odpowiedzialności nad gwarantowaniem depozytów w strefie euro z poziomu krajowego na poziom europejski. Podobnie jak cała unia bankowa, tak i system gwarantowania depozytów są przeznaczone dla krajów strefy euro, ale Polska powinna również uczestniczyć w dyskusji i prezentować rozwiązania korzystne dla krajów spoza strefy euro, które mogą przystąpić do unii bankowej dobrowolnie, na zasadzie bliskiej współpracy (opt-in).
The article is devoted to the third, still missing pillar of the Banking Union, which is the European Deposit Insurance Scheme. According to the assumptions of this system, it is to be implemented in the years 2017-2024 and is associated with a gradual transfer of funding and responsibility of guaranteeing deposits in the euro zone from the national to the European level. Just as the banking union, so the system of deposit guarantees is for eurozone countries, but Poland should also participate in the discussion and present solutions that are beneficial for countries outside the euro zone which could join the banking union voluntarily, on the basis of close cooperation (opt in).
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 9-27
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Safety of Deposits in EU Banks in View of Cyprus’s Bailout Tax
Autorzy:
Kondej, Mikołaj
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/684915.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
bank deposit
Cyprus’s bailout tax
tax law
Opis:
The aim of the study is to evaluate the right to property in the context of the safety of bank deposits in the European Union. In order to present that topic the author focus on the example Cyprus’s bailout tax concluding that it should be stated that deposits in banks are never completely safe.
Źródło:
Adam Mickiewicz University Law Review; 2014, 4; 213-219
2450-0976
Pojawia się w:
Adam Mickiewicz University Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Open-end debt investment funds and bank deposits in Poland 1995-2015. A comparison of the a posteriori probability (chance) of failure to achieve the level of aspiration
Dłużne otwarte fundusze inwestycyjne oraz depozyty bankowe w Polsce w latach 1995- -2015. Porównanie a posteriori prawdopodobieństwa (szans nieosiągnięcia poziomu aspiracji
Autorzy:
Dittmann, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/425191.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
personal finance
investment fund
bank deposit
comparative analysis
Opis:
The aim of the study was to compare, a posteriori, the probabilities (chances) of failure to achieve the level of aspiration (expressed in expected rates of return) on open-end debt investment funds (debt OEF), as well as the rates of return on bank deposits in Poland in light of different investment horizons. The data covered the periods of operation of each individual fund. The values for the probability of not achieving the level of aspiration (PNAL) have been calculated on the basis of empirical probability distributions of the rates of return on funds and bank deposits, obtained through the use of a rolling window of observation. Studies have shown the existence of a lower limit for the level of aspiration, the achievement of which is required in order for investment in a fund to be chosen over investment in a bank deposit. Based on research on the investment horizons which had, in the past, guaranteed the achievement of a given rate of return on a fund, both good and bad funds were identified. The results were largely influenced by the very high interest rate on bank deposits in Poland in the period 1995 – 2001 (in the case of the oldest funds) and by the boom on the Treasury bond market in 2011 – 2012 (for the youngest funds).
Źródło:
Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics; 2016, 2 (52); 77-97
1507-3866
Pojawia się w:
Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Structure of the Cost of Deposit in Selected EU Countries
Autorzy:
Mielus, Piotr
Mironczuk, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485372.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bank deposit
Protecting bank deposit
Costs
Interest rate
Money market
Conference materials
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Koszty
Stopa procentowa
Rynek pieniężny
Materiały konferencyjne
Opis:
As a result of the crisis of confidence in the financial markets caused by events that took place in the years 2007-2008 and later fiscal problems in the peripheral countries of the European Union, banks lost their ability of refinancing based on unsecured interbank deposits. This contributed to the growth of the importance of deposits from non-financial customers whose cost started differing significantly from money market indices based on the interbank market. Moreover, strong divergence between the rate applicable to off-balance-sheet items (OIS) and the price of cash applicable to balance-sheet flows appeared. This article presents an analysis of changes in the structure of interest rates in various segments of the market in four selected countries of the EU: two countries from the Eurozone and two non-Eurozone countries. Observations from the money market indicate that it is economically justified to create separate benchmarks for balance-sheet and off-balance-sheet items.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 3 (60); 89-101
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie jordańskim
Information about the Jordanian Deposit Guarantee System
Autorzy:
Szubart, Oktawiusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485447.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Świadczenia gwarancyjne
Banking guarantee
Protecting bank deposit
Guarantee services
Opis:
Instytucją gwarantującą depozyty w Królestwie Jordanii jest Jordańska Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (ang. Jordan Deposit Insurance Corporation - JODIC). Korporacja została utworzona 17 września 2000 r. na mocy ustawy nr 33 z 2000 r. w celu ochrony deponentów, zachęcania do oszczędzania oraz wzmocnienia zaufania do jordańskiego systemu bankowego.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 1(50); 130-137
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie argentyńskim
Information on the Deposit Guarantee System in Argentina
Autorzy:
Szymczak, Romuald
Szubart, Oktawiusz
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485451.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Świadczenia gwarancyjne
Banking guarantee
Protecting bank deposit
Guarantee services
Opis:
Obecny system gwarantowania depozytów w Argentynie ma swoje podstawy w dwóch źródłach prawa: w ustawie z dnia 12 kwietnia 1995 r. o zmianie ustawy o banku centralnym i instytucjach finansowych oraz w dekrecie prezydenckim z 12 kwietnia 1995 r. Ustawa stworzyła zarys systemu, wprowadziła upoważnienie do obligatoryjnego uczestnictwa w systemie gwarantowania przez wszystkie instytucje depozytowe, nałożyła obowiązek stosowania ograniczonych gwarancji oraz wskazywała, że ciężar wypłat depozytów nie powinien spoczywać na banku centralnym ani na skarbie państwa. Zgodnie z treścią ustawy podmiotem odpowiedzialnym za stworzenie systemu stał się Bank Centralny Argentyny. Dekret prezydencki natomiast stanowił podstawę do utworzenia Funduszu Gwarantowania Depozytów, którego celem było zapewnienie ochrony deponentom posiadających środki w licencjonowanych instytucjach finansowych, będących członkami systemu gwarantowania. Fundusz został utworzony 7 marca 1997 r. Zarządzanie Funduszem powierzono powołanej do tego celu instytucji wykonawczej Seguro de Depósitos Sociedad Anónima (SEDESA).
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 158-167
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie brazylijskim
Information on the Deposit Guarantee System in Brazil
Autorzy:
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485224.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, Świadczenia gwarancyjne
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Guarantee services
Opis:
Kryzys walutowy w końcu roku 1994 obecny na wielu rynkach wschodzących wpłynął niekorzystnie na sektor finansowy Brazylii. Jego konsekwencją było powołanie w 1995 r. powszechnego systemu gwarantowania depozytów w celu ochrony deponentów bankowych przed potencjalnymi skutkami kryzysów. System gwarancyjny w Brazylii jest wielopodmiotowym systemem mieszanym, w którym występują instytucje o charakterze zarówno publiczno-prywatnym (rządzone publicznym prawem krajowym), jak i wyłącznie prywatnym (system dobrowolny opierający się na umowach cywilnych). (fragment tekstu)
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 164-176
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Informacja dotycząca zasad gwarantowania depozytów w systemie hiszpańskim
Information on the Principles of the Spanish Deposit Guarantee Scheme
Autorzy:
Szymczak, Romuald
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485344.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, System bankowy
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Banking system
Opis:
Za gwarantowanie depozytów w Hiszpanii odpowiada Fundusz Gwarantowania Depozytów Instytucji Kredytowych (po hiszpańsku: Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito - FGDEC, oficjalne tłumaczenie nazwy na język angielski: Deposit Guarantee Fund of Credit Institutions). Jest to instytucja stosunkowo nowa, powołana do życia w październiku 2011 r., wskutek zintegrowania dotychczasowej struktury gwarancyjnej, składającej się z trzech rozdzielnych podmiotów. (fragment tekstu)
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 157-166
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza porównawcza systemów gwarancji depozytów w krajach Unii Europejskiej
A Comparative Analysis of Deposit Guarantee Schemes in the EU
Autorzy:
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485453.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Analiza porównawcza
Banking guarantee
Protecting bank deposit
Comparative analysis
Opis:
Niniejszy artykuł jest próbą uchwycenia faktycznego poziomu zabezpieczenia deponentów w świetle podwyższonych poziomów gwarancji, przy jednoczesnym uwzględnieniu obecnych możliwości finansowych systemów gwarancyjnych w Unii Europejskiej.
The process of creation of the key European Union regulations on deposit insurance has had several steps. One of them was the process of deposit coverage harmonization. However, at the same time, related elements of the schemes such as methods and options for funding, remained unchanged. The unprecedented increase of guarantee coverage in response to the financial crisis was aimed at strengthening the protection of depositors, increasing confidence and limiting the possibility of bank runs. However the unification of coverage levels in European countries has not been accompanied by the introduction of systemic changes influencing the actual ability of the scheme to meet its commitments. Because of the lack of coordination, deposit guarantee schemes are currently considered as the most heterogeneous element of the financial safety net in the European Union. Schemes require systemic changes not only in the area of deposit coverage but also in areas where consensus is more difficult to achieve, such as funding. The nominal increase of coverage levels needs to be accompanied by the respective financial capability of the systems to be an effective tool, able to reimburse covered deposits.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 72-95
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane problemy dotyczące skuteczności systemów gwarantowania depozytów
Selected Problems Regarding Deposit Insurance System Effectiveness
Autorzy:
Szewczyk, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485467.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Gwarancje bankowe
Zarządzanie w kryzysie
System finansowania
Szacowanie ryzyka
Bezpieczeństwo finansowe
Bank deposit
Protecting bank deposit
Banking guarantee
Crisis management
System of financing
Risk estimating
Financial security
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja wybranych problemów dotyczących skuteczności systemów gwarantowania depozytów. Omówiono tu niestandardowe instrumenty wprowadzone przez systemy w odpowiedzi na globalny kryzys finansowy. Dużą uwagę poświęcono również analizie wybranych miar efektywności systemów gwarancyjnych oraz kwestiom finansowania systemów przez pryzmat modelu finansowania uwzględniającego ryzyko generowane przez uczestników tych systemów.
The aim of the article is to discuss selected problems connected with the effectiveness of deposit guarantee schemes. The article presents non-standard policy instruments introduced by selected systems in response to the global financial crisis. Considerable attention was devoted to the analysis of DGS effectiveness measures and the funding issues through the perspective of a risk-based funding model.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 28-51
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Amerykański sposób restrukturyzacji banków - doświadczenia Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
The US Approach to Bank Restructuring - the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Experience
Autorzy:
Zdanowicz, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1203970.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Stabilność finansowa, Nadzór bankowy, Restrukturyzacja banków
Banking guarantee, Protecting bank deposit, Financial sustainability, Bank supervision, Banks restructuring
Opis:
Federalna Korporacja Gwarantowania Depozytów (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) to najdłużej na świecie działający system gwarantowania depozytów. Korporacja utworzona w USA w następstwie Wielkiego Kryzysu działa nieprzerwanie od 1934 r. Od tego czasu przechodziła wiele przeobrażeń, dostosowując swoją działalność do potrzeb amerykańskiego systemu bankowego. [...] Niniejszy artykuł ma przybliżyć doświadczenia Korporacji w tym zakresie na tle jej szerokiej działalności jako systemu risk minimizer. W pierwszej części opracowania zostanie zaprezentowana działalność FDIC przez pryzmat historii oraz główne zmiany w jej wieloletniej działalności. Druga część jest poświęcona dzisiejszym uprawnieniom Korporacji, obowiązującym obecnie sposobie działania tej instytucji, a także jej finansowania. Pokażemy w szczegółach, jak FDIC wykonuje obowiązki organu przeprowadzającego restrukturyzację i uporządkowaną likwidację banków. Końcowa część opisuje znaczenie doświadczeń FDIC dla innych krajów, które tworzyły lub tworzą nadal systemy gwarantowania depozytów lub budują instytucjonalne ramy dla procesu resolution. (fragment tekstu)
In the paper the author analyzes the functioning of the Federal Deposit Insurance Corporation - the deposit guarantee schemes operating in the financial sector of the USA. This institution, established in 1933, has always operated according to the risk minimizer formula. Acting as the deposit insurer, supervisory institution, resolution authority and receiver of failing banks, the FDIC possesses considerable experience. Such experience can be helpful for regulators from other countries building their deposit guarantee schemes or establishing comprehensive resolution frameworks
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 7-31
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Funding Model of Deposit Guarantee Schemes in EU. Lessons from the Crisis
Model finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Wnioski z kryzysu
Autorzy:
Szewczyk, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587209.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Kryzys finansowy
Prawo WE
Źródła finansowania
European Community law
Financial crisis
Protecting bank deposit
Source of financing
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja ostatnich zmian, jakie zaszły w obszarze finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Są one efektem nowych regulacji prawnych przyjętych na poziomie Wspólnoty, a wynikają z potrzeby zapewnienia stabilnych źródeł finansowania systemów. Efektem zmian ma być umożliwienie gwarantom depozytów realizacji ich dwóch podstawowych celów: ochrony deponentów i przyczyniania się do zapewnienia stabilności systemu finansowego.
The aim of this article is to present recent changes that take place in the issue of deposit guarantee schemes funding mechanism in EU. These are motivated by the new regulations within EU and the need for providing a stable funding for the schemes, so they can achieve their main goals: depositor protection and contribution to maintaining the stability of financial system.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 145-152
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Indeksy dyscypliny rynkowej : propozycja nowego podejścia do pomiaru siły dyscypliny rynkowej w bankowości
Market Discipline Indexes : a Proposed New Approach to Measuring the Strenght o Market Discipline in Banking
Autorzy:
Jackowicz, Krzysztof
Kowalewski, Oskar
Kozłowski, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485420.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bankowość, Dyscyplina rynkowa, Pomiary, Przegląd literatury, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Edukacja
Banking, Market discipline, Measurement, Literature review, Protecting bank deposit, Education
Opis:
W niniejszym artykule zaproponowaliśmy nowy sposób mierzenia siły dyscypliny rynkowej w bankowości. W miejsce tradycyjnego badania wrażliwości kosztu i dostępności kapitału na czynniki fundamentalne lub niepowtarzalne zdarzenia niosące informację o kondycji banków postulujemy użycie indeksów dyscypliny rynkowej. Ich podstawową zaletą jest to, że wyrażają one natężenie rynkowych procesów monitorowania w danym kraju i okresie za pomocą pojedynczej liczby. Ułatwia to dokonywanie porównań zarówno w czasie, jak i przestrzeni (pomiędzy krajami lub ich grupami). (fragment tekstu)
This article presents a new method designed to measure the strength of market discipline in banking using synthetic indexes. Their main advantage - as compared to traditional methods of market discipline analysis - is the ease of comparisons in time and space. Apart from that, they enable us to establish the determinants of the proper functioning of market discipline. Based on banks' financial statements we calculated and presented the values of the indexes for almost 80 countries. The indexes, despite differences in their construction, classify countries in a similar way with respect to the exercised strength of market discipline through the cost of capital and its availability. In an example we use the indexes to analyze determinants of market discipline and show that the influence of widely understood education is conditional on safety net arrangements and a country's wealth.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 7-49
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Paneuropejski system gwarantowania depozytów - część II : (propozycja konstrukcji)
A Pan-European Deposit Guarantee Scheme - Part II : (a Proposal for its Design)
Autorzy:
Smaga, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485270.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, Stabilność finansowa, System finansowy, Kryzys finansowy
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Financial sustainability, Financial system, Financial crisis
Opis:
Niniejszy artykuł stanowi część drugą badań nad zasadnością budowy i proponowanym kształtem paneuropejskiego systemu gwarantowania depozytów. Część pierwsza została opublikowana w "Bezpiecznym Banku" Nr 2-3(51-52) 2013. Celem części drugiej jest zaprezentowanie SDGS w kształcie przyczyniającym się w większym stopniu do stabilności systemu finansowego UE niż obecna sieć krajowych DGS. Artykuł zawiera autorską propozycję kształtu SDGS na tle typowych cech DGS i rolę SDGS jako trzeciego filaru unii bankowej oraz porównanie propozycji SDGS do dotychczas opracowanych zaleceń w tym zakresie. Ze względu na ograniczone ramy artykułu nie są poruszane szczegółowo wszystkie aspekty funkcjonowania SDGS. Wykorzystywane metody badawcze to metoda analizy literatury i badań obcych oraz metoda dedukcyjna. Pytanie badawcze - jak powinien wyglądać optymalny SDGS i czy spełniałby on dotychczasowe rekomendacje w tym zakresie? Opisywane propozycje kształtu SDGS mają głównie charakter wariantowy i optymalny kształt należy oceniać jako pożądany w świetle potencjalnego niwelowania wad obecnego rozwiązania - fragmentaryczna sieć krajowych DGS. Artykuł kończy podsumowanie zawierające wnioski, odpowiedź na pytanie badawcze, wskazanie na bariery dojścia do analizowanego stanu oraz potencjalne obszary dalszych badań. (fragment tekstu)
As the fragmented net of unharmonized national DGSs in the EU failed to contribute to financial stability at an EU-level during the financial crisis, creating a pan-European DGS seems to be a better solution. The author therefore proposes an optimal design of the third pillar of the banking union by analyzing the typical DGS features in the pan-European context. Effective functioning of the SSM and the SRM are key prerequisites for establishing a pan-European DGS successfully, based on gradual harmonization of national DGSs, along with pooling of funds. The design of a pan-European DGS should also fulfill international recommendations in this respect
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 99-122
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Paneuropejski system gwarantowania depozytów - część I : (wnioski z kryzysu)
A Pan-European Deposit Guarantee System - Part I : (Lessons from the Crisis)
Autorzy:
Smaga, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485368.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Kryzys finansowy
Bezpieczeństwo finansowe
Gwarancje bankowe
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Unia bankowa
Financial crisis
Financial security
Banking guarantee
Protecting bank deposit
Banking union
Opis:
Niniejszy artykuł składa się z dwóch części. Mają one na celu pokazanie zasadności i możliwości utworzenia paneuropejskiego systemu gwarantowania depozytów oraz zaprezentowanie optymalnego kształtu trzeciego filaru unii bankowej. Cele znajdują odzwierciedlenie w postawionych pytaniach badawczych, odpowiedź na które będzie przedstawiona kolejno dwóch artykułach: W części I - czy w świetle doświadczeń z funkcjonowania DGS w UE w okresie kryzysu finansowego lepszym rozwiązaniem jest zachowanie stanu obecnego (sieć krajowych DGS) czy utworzenie paneuropejskiego systemu? W części II - Jak powinien wyglądać optymalny SDGS i czy spełniałby on dotychczasowe rekomendacje w tym zakresie? Metody badawcze obejmują metody badań jakościowych, tj. przegląd literatury i badań obcych.
In the paper the author analyzes the functioning of deposit guarantee schemes in EU countries during the financial crisis. It turns out that the hitherto fragmented net of unharmonized national DGSs has many flaws and has resulted in suboptimal, uncoordinated cooperation during the crisis. Such a solution fails to contribute to financial stability on the EU-level. One solution includes creating a pan-European DGS, as a third pillar of the banking union. A single DGS has potentially numerous advantages over a net of national DGSs. However, its construction has to be gradual and the base on increased harmonization of national DGSs.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 51-71
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenia na życie z UFK – analiza efektywności inwestycji
Unit-linked life insurance – Analysis of the investment Efficiency
Autorzy:
Borys, Marcin
Stępińska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2121906.pdf
Data publikacji:
2022-06-20
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
fundusze inwestycyjne
UFK
ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
produkty ubezpieczeniowe z UFK
lokata bankowa
rynek ubezpieczeniowy
inwestycje
investment funds
unit-linked life insurance
bank deposit
insurance market
investments
Opis:
Produkty ubezpieczeniowe z UFK funkcjonują w Polsce od lat 90-tych XX wieku. Ich charakterystyczną cechą jest przewaga komponentu inwestycyjnego nad ubezpieczeniowym. Konstrukcja produktów oraz warunki umowy wzbudziły szereg kontrowersji co do uzyskiwanych efektów inwestycji. Autorzy artykułu zbadali, czy i jak wielkość stopy zwrotu z inwestycji w produkt z UFK zależna jest od jego konstrukcji oraz czy większość UFK przypisanych do danego produktu pozwalała na osiągnięcie przez produkt stóp zwrotu (po uwzględnieniu opłat) przewyższających stopę zwrotu z inwestycji wolnej od ryzyka. Produkty ubezpieczeniowe z UFK można podzielić na kilka grup. W artykule analizie poddano reprezentatywne produkty jednej z nich. Obliczono dla nich średnioroczne historyczne stopy zwrotu z przypisanych do tych umów funduszy. Następnie uzyskane wyniki porównano z inwestycją w lokatę bankową. Stwierdzono wpływ konstrukcji umowy na wartość końcową rachunku klienta. Wyniki analizy wskazują, że stopy zwrotu uzyskiwane z badanych produktów były niskie i w większości przypadków nie stanowiły konkurencji do lokat bankowych. Rekompensaty niskiej efektywności tych produktów nie mogła stanowić ochrona ubezpieczeniowa, bo w przypadku tej kategorii produktów ubezpieczeniowych była ona maksymalnie ograniczona.
Unit-linked life insurance products have been launched in Poland since the 90s. Their characteristic feature is the advantage of the investment component over the insurance one. The structure of the products and the terms of the contract caused a number of controversies as to the effects of the investment. The article demonstrates if and how the rate of return on investment in a unit-linked life insurance product depends on its structure, and whether these products allowed to achieve higher rates of return than the rates of return achieve on investment in bank deposits. There were analyzed selected unit-linked life insurance products. For these products average annual historical rates of return from the funds have been calculated. The results were compared with an investment in a bank deposit. It was found that structure of the products affects on the result of the investment. It was also found that rates of return obtained from the analyzed products were low and in most cases did not compete with bank deposits. The compensation for the low efficiency of these products could not be covered by insurance component because in case of this category of insurance products it was limited to the minimum.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 27-48
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Systemy gwarantowania depozytów w sieciach bezpieczeństwa finansowego na tle konsekwencji globalnego kryzysu finansowego
The Changes of Deposit Guarantee Systems in the Financial Safety Net as Consequences of the Global Financial Crisis
Autorzy:
Pruski, Jerzy
Szambelańczyk, Jan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485212.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Bezpieczeństwo finansowe, Kryzys finansowy, Stabilność finansowa, Dyrektywy WE
Banking guarantee, Protecting bank deposit, Financial security, Financial crisis, Financial sustainability, EC directives
Opis:
Celem tego artykułu jest analiza zmian w architekturze sieci bezpieczeństwa systemu finansowego w ostatnich latach - w związku z konsekwencjami globalnego kryzysu finansowego oraz przyjętych i projektowanych rozwiązań normatywnych, w szczególności w zakresie stabilności finansowej i gwarantowania depozytów w bankach.(fragment tekstu)
The purpose of the paper is to characterize the current changes to financial safety nets, brought about by the global financial crisis, in Poland and in other countries. The paper focuses particularly on the legislation concerning financial stability and the widening concept of deposit guarantee. The global financial crisis has provoked an ongoing and lively political and scientific debate on the legal infrastructure of financial markets with a special emphasis on the banking sector. The main arguments concentrate not only on the idea of how to ensure financial stability but also on the issue of confidence of depositors expressed by their ability to withdraw money before the deposit maturity. Thus, in order to give the deposit guarantee system an extension of mandate to intervene when a bank is failing or is likely to fail, the traditional mode of operation of DGS has undergone radical changes (i.e. BRRD and DGSD) in recent years (especially in EU countries). Against this backdrop, different DGS models are discussed in the paper in connection with the concept of recovery and resolution. Moreover, the idea of macroprudential policy and microprudential supervision is also analyzed versus the resolution function allocated within the financial safety ne
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 4(57); 101-127
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Definicja depozytu w świetle opinii Trybunału EFTA oraz orzeczenia Sądu Najwyższego Islandii w sprawie Aresbank S.A. przeciwko NBI hf., Fjármálaeftirlitid i rządowi Islandii
The Definition of Deposits in the Light of the Opinion of the EFTA Court and the Ruling of the Supreme Court of Iceland in the Case Aresbank SA Vs. NBI Hf., Fjármálaeftirlitid and the Government of Iceland
Autorzy:
Frątczak, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485254.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Kryzys finansowy
Depozyt bankowy
Regulacje prawne
Europejski Obszar Gospodarczy
Orzecznictwo sądu
Orzecznictwo Sądu Najwyższego
Financial crisis
Bank deposit
Legal regulations
European Economic Area
Judicial decision
Supreme Court jurisdiction
Opis:
W 2008 r. Islandia stała się jedną z pierwszych ofiar rozwijającego się kryzysu finansowego. Dodatkowo w jej przypadku kryzys miał wyjątkowo gwałtowny przebieg i niósł ze sobą szereg negatywnych skutków nie tylko o charakterze ekonomicznym, ale także społecznym i politycznym. [...] Na bazie tych doświadczeń doszło również do sporu dotyczącego wydawałoby się kwestii wcześniej niebudzącej większych wątpliwości i emocji, a mianowicie zakresu definicji depozytu w prawie islandzkim. W wyniku specyfiki rozwiązań prawnych Porozumienia o Europejskim Obszarze Gospodarczym oraz wskutek obowiązywania dyrektywy 94/19/WE, a także sposobu jej implementacji do prawa islandzkiego kwestia ta została przeniesiona na grunt prawa europejskiego w drodze pytania prejudycjalnego skierowanego do Trybunału Europejskiego Stowarzyszenia o Wolnym Handlu.
The definition of a deposit under Directive 94/19/EC has been perceived as a non-controversial issue. Also during the ongoing work on the revision of the aforementioned directive much more focus has been put on issues concerning the target level of the DGS fund or the reimbursement period. However, under the stressed conditions of the Icelandic crisis, this matter sparked a dispute of significant economic importance. Court proceedings in the case Aresbank S.A. vs. NBI hf., Fjármálaeftirlitid and Iceland have become a major test for both the Icelandic judiciary and the legal system of the European Economic Area. It is also one of the few cases of judicial review of provisions of Directive 94/19/EC. The case of Iceland indicates that bank restructuring is inevitably related to substantial legal uncertainty arising from the discretion of the national authorities, which are susceptible to political and social influence.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 1(50); 29-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro
Households Managed Accounts in the Euro Area Countries
Autorzy:
Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485426.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Oszczędności gospodarstw domowych
Stabilność finansowa
Strefa euro
Przegląd literatury
Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
Nadzór bankowy
Przestrzenna analiza porównawcza
Wyniki badań
Bank deposit
Household savings
Financial sustainability
Eurozone
Literature review
Bank regulations
Bank supervision
Comparative spatial analysis
Research results
Opis:
Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 119-158
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Likwidacja irlandzkiego IBRC a swoboda działania państw członkowskich strefy euro w ramach polityki pieniężnej
The Liquidation of Irelands IBRC and the Operational Freedom of Eurozone Member States with Respect to Monetary Policy
Autorzy:
Zombirt, Jolanta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485437.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Polityka pieniężna, Strefa euro, Kryzys finansowy, Deficyt budżetowy, Inżynieria finansowa, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Rola banku centralnego w gospodarce, Pomoc państwowa
Monetary policy, Eurozone, Financial crisis, Budget deficit, Financial engineering, Protecting bank deposit, Central bank's role in the economy, State aid
Opis:
Celem poniższego tekstu jest opisanie, w jaki sposób Ministerstwo Finansów Irlandii rozwiązało problem dotyczący zmniejszenia obciążenia dla budżetu państwa wynikającego z ratowania kilku banków w irlandzkim sektorze bankowym. Hipoteza badawcza brzmi: czy Emergency Liquidity Assistance jest bezpiecznym rozwiązaniem z punktu widzenia przyszłości Unii Gospodarczej i Walutowej, oraz czy zastosowana w transakcji Irish Bank Resolution Corporation (IBRC) inżynieria finansowa w znaczny sposób pomogła irlandzkiemu Ministerstwu Finansów w obniżaniu deficytu budżetowego. W pracy wykorzystano analizę krytyczną dokumentów pochodzących głównie ze strony internetowej Ministerstwa Finansów w Irlandii oraz analizę przeglądową publikacji naukowych, m.in. ze strony Europejskiego Banku Centralnego. (fragment tekstu)
The Emergency Liquidity Assistance (ELA) issue is not well elaborated in economic literature, also in Poland. Still, the possibility for a central bank to grant liquidity assistance for selected banks in a given country in the Eurozone deserves deeper attention, also in the area of a monetary policy framework within the EMU. In this context it seems to be important to analyze the Irish case and the specially created "bad bank" - IBRC. Because paying back the obligations of the IBRC to the Irish central bank became too costly for the Irish budget, financial engineering has been employed. The ELA in Ireland and its examination has led to the conclusion that this instrument is not safe, especially for further integration of the Eurozone. Notwithstanding, financial engineering turned out to be a very helpful instrument from the point of view of public finances
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 32-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Optimal deposit and loan interest rates setting in co-operative banks
Ustalanie optymalnych stóp procentowych od depozytów i kredytów w bankach spółdzielczych
Autorzy:
Siudek, T.
Zawojska, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/37330.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
optimal deposit
deposit
loan
interest rate
bank
cooperative bank
social economy
Opis:
This paper tries to solve theoretically the problem of interest rate determination by a co-operative bank in the absence of preferential treatment of its members (owners) against non-members in terms of charged interest rates. The optimisation model considers bank’s borrower-, depositor- and neutral-oriented policy as well as purely commercial (profi t-oriented) approach. Obtained results indicate that the optimal rates on loans and deposits at a co-operative bank depend mainly on its preference. They are also infl uenced by market interest rates and bank’s balance sheet and income statement elements. The paper contributes to an increased understanding of behaviour of co-operative bank as social economy organisation and adds to the models of optimal interest rates setting in co-operative fi nancial institutions.
W artykule podjęto się teoretycznie rozwiązać problem ustalania stóp procentowych od depozytów i kredytów przez bank spółdzielczy w przypadku braku ich różnicowania dla członków (właścicieli) banku oraz pozostałych klientów. W modelu optymalizacyjnym przyjęto trzy warianty preferencji klientów przez bank: orientacja na kredytobiorców, orientacja na depozytariuszy oraz polityka zorientowana neutralne, jak również podejście czysto komercyjne (nastawione na zysk). Według uzyskanych wyników, wysokość optymalnych stóp procentowych od kredytów i depozytów w banku spółdzielczym zależy przede wszystkim od jego preferencji. Znajdują się one również pod wpływem rynkowych stóp procentowych oraz elementów bilansu oraz rachunku zysków i strat banku. Badanie może przyczynić się do lepszego zrozumienia funkcjonowania banku spółdzielczego, jako podmiotu ekonomii społecznej, oraz uzupełnia dotychczasową literaturę w zakresie modelowania optymalnych stóp procentowych w spółdzielczych instytucjach fi nansowych.
Źródło:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2015, 14, 3
1644-0757
Pojawia się w:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Umowa o udostępnienie skrytki bankowej w prawie niemieckim
Agreement to use a bank safe deposit box under German law
Autorzy:
Budzinowska, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/693484.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
making a bank safe deposit box available
rental of a safe deposit box
storing
possessing
co-possession
rental agreement
safe-keeping agreement
udostępnienie skrytki bankowej
najem skrytki bankowej
przechowanie
posiadanie
współposiadanie
umowa najmu
umowa przechowania
Opis:
The deliberations in this paper focus on an analysis of a bank safe deposit box agreement under German law, with special attention to its legal character. Among the basic duties of a bank is ensuring that clients have access to a safe deposit box during bank opening hours and the protection of the box itself. The bank’s clients, on the other hand, are responsible for paying respective safe deposit box rentals. The major rights include the possibility of an early termination of the safe deposit rental agreement without notice available to the bank and the possibility of accessing the box for the client. The concept that an agreement with a bank to use a safe deposit box is in the nature of a rental agreement has prevailed in relevant literature.
Rozważania zawierają analizę najważniejszych elementów umowy sejfowej w prawie niemieckim, że szczególnym uwzględnieniem jej charakteru prawnego. Do podstawowych obowiązków banku należy umożliwienie klientowi dostępu do skrytki w godzinach pracy banku oraz zapewnienie ochrony samej skrytce. Natomiast do podstawowych obowiązków klienta należy uiszczanie czynszu. Z kolei do najważniejszych uprawnień banku zalicza się możliwość rozwiązania umowy bez zachowania terminów wypowiedzenia, klient zaś ma prawo używać skrytki w godzinach pracy banku. W literaturze z największą aprobatą spotkała się koncepcja, według której umowa o udostępnienie skrytki sejfowej ma charakter umowy najmu. W podsumowaniu autorka stwierdza m.in., że określenie charakteru prawnego umowy sejfowej ściśle związane jest z funkcją, jaką przypisuje się tej umowie. Jeśli przyjmuje się, że podstawowe znaczenie w umowie sejfowej ma obowiązek banku polegający na udostępnieniu klientowi skrytki, to wówczas umowa ta bliska jest umowie najmu i tak może zostać zakwalifikowana. Gdyby natomiast stwierdzić, że podstawową funkcją, a co za tym idzie ‒ także najważniejszym obowiązkiem banku jest zapewnienie pieczy nad skrytką, to wówczas ciężar omawianej kwalifikacji przesuwa się w kierunku umowy przechowania.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2016, 78, 3; 79-91
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Umowa o udostępnienie skrytki bankowej w prawie francuskim
Contract for a safe deposit box under French law
Autorzy:
Budzinowska, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/693163.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
contract for a safe deposit box
contract for a bank safe deposit box
contract for a hire of a safe deposit box
bank’s contractual liability
inadmissible clauses
clauses exempting/limiting bank’s liability
bank’s liability
power of attorney
banking
umowa sejfowa
umowa sejfu bankowego
umowa najmu skrytki
najem
przechowanie
odpowiedzialność umowna banku
skrytki bankowe
klauzule niedozwolone
klauzule ograniczające odpowiedzialność banku
pełnomocnictwo
regulaminy bankowe
Opis:
Polish law contains no provision governing a contract for a safe deposit box. What is more, neither the doctrine, nor the judicial decisions seem to pay much attention to that type of contract. In France, however, problems that may arise out of such contracts (French: contrat de location de coffre-fort) have been for long recognised and addressed by courts and judges, resulting in a handful of judgments and decisions on the matter. The deliberations in this paper focus of the main aspects of a contract for a safe deposit box under French law, such as entering into a contract for safe deposit, parties to a contract and their rights and obligations, the bank’s liability for non-performance or negligent performance of its obligation, or a power of attorney authorising an agent to use a safe deposit box. It is concluded that in France, as well as in Poland, both parties are  responsible for drafting a contract which is, nevertheless, based on the regulations developed by the bank. For practical reasons, it is extremely vital to precisely determine the rights and obligations of both parties, and the extent of bank’s liability, in particular. Thus a contract for a safe deposit box should ensure the best possible protection of the party using a safe deposit box, while the main theoretical issue, although also with practical application, is that of determination of the legal nature of a safe deposit contract.
Umowa o udostępnienie skrytki bankowej nie jest uregulowana w prawie polskim, nie poświęcają jej też wiele uwagi ani doktryna, ani orzecznictwo. Natomiast judykatura i doktryna francuska już dawno zauważyły problemy łączące się z umową sejfową (fr. contrat de location de coffre-fort), o czym świadczą liczne orzeczenia sądowe oraz bogate piśmiennictwo. Przedmiotem rozważań są podstawowe aspekty analizowanej umowy w prawie francuskim: zawarcie i strony umowy, ich prawa i obowiązki, charakter prawny oraz odpowiedzialność banku za niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązku ochrony skrytki, a także pełnomocnictwo do korzystania ze skrytki. W konkluzji autorka stwierdza, że we Francji oraz w Polsce ciężar konkretyzacji treści tej umowy spoczywa na stronach, a punktem odniesienia jest regulamin opracowany przez bank. Zagadnieniem o największej doniosłości praktycznej jest określenie praw i obowiązków stron umowy, a przede wszystkim zakresu odpowiedzialności banku. Powinien być on tak ustalony, by zapewnić maksymalną ochronę osobom korzystającym ze skrytek bankowych. Natomiast podstawowym zagadnieniem teoretycznym, ale mającym implikacje praktyczne, jest określenie charakteru prawnego umowy sejfowej. Powinno ono również mieć na uwadze zapewnienie jak najszerszej ochrony klientów banku i bezpieczeństwa obrotu.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 1; 133-146
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-25 z 41

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies