- Tytuł:
-
Oświadczenie klienta jako sposób na udokumentowanie przez dystrybutora ubezpieczeń faktu określenia jego wymagań i potrzeb – analiza praktyki rynkowej
Client’s representations as a means for documenting by an insurance distributor of the client’s requirements and needs – an analysis of the market practice - Autorzy:
-
Lechowski, Łukasz
Werpachowski, Mateusz - Powiązania:
- https://bibliotekanauki.pl/articles/55172461.pdf
- Data publikacji:
- 2024-10-01
- Wydawca:
- Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
- Tematy:
-
dystrybutor ubezpieczeń (dystrybutor)
odpowiedzialność dystrybutora
analiza potrzeb klienta (APK)
oświadczenie klienta
organ nadzoru
ustawa o dystrybucji ubezpieczeń
insurance distributor (distributor)
distributor’s liability
assessment of client’s needs
client’s representations
supervision entity
Act on Insurance Distribution - Opis:
-
Przedmiotem rozważań zawartych w tym artykule jest analiza przyjętej przez dystrybutorów ubezpieczeń w procesie zmierzającym do zawarcia umowy ubezpieczenia praktyki polegającej na uzyskaniu od klienta oświadczenia potwierdzającego, że zostały określone jego wymagania i potrzeby. Takie oświadczenie wskazuje jednocześnie, że zawarta przez klienta umowa ubezpieczenia jest zgodna z jego wymaganiami i potrzebami w zakresie zaproponowanej mu umowy ubezpieczenia. W artykule został również przedstawiony proces określania wymagań i potrzeb klienta, jego znaczenie oraz sposób, w jaki może być udokumentowany. Przedstawiono, jak kształtuje się odpowiedzialność dystrybutora za niewłaściwie przeprowadzony proces APK. Wyjaśniono, dlaczego stosowanie takich oświadczeń jest niezgodne z ustawą z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń. Odniesiono się również do treści oświadczeń, wskazując, jakie skutki prawne niosą one zarówno dla klienta, jak i dla dystrybutora.
This article contains an analysis of the practice applied by insurance distributors with a view to concluding the insurance contract, which consists in obtaining a declaration from the client confirming that his/her requirements and needs have been determined. Such declaration is also an indication that the insurance contract concluded by the client corresponds with his/her requirements and needs in respect of the insurance contract proposed to him/her. The article also deals with the procedure for determining the client’s requirements and needs as well as with the importance of such procedure and a manner in which it can be documented. In addition, the distributor’s liability for carrying out an improper assessment of the client’s requirements and needs has been presented. The authors argue why the practice of using such declarations is not in line with the Act of 15 December 2017 on Insurance Distributions as well as touch upon the contents of the representations by indicating legal implications thereof both for the client and for the distributor. - Źródło:
-
Prawo Asekuracyjne; 2024, 2(119), 2; 30-42
1233-5681
2957-1995 - Pojawia się w:
- Prawo Asekuracyjne
- Dostawca treści:
- Biblioteka Nauki
Artykuł