Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Szelągowska, Anna" wg kryterium: Autor

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Bezpieczny kredyt 2% oraz konto mieszkaniowe jako nowe instrumenty polityki mieszkaniowej w Polsce
    2% Safe Mortgage and Home Savings Account as new housing policy instruments in Poland
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/26917713.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    2% Safe Mortgage
    Home Savings Account
    First Home Programme
    housing policy
    Opis:
    The article provides an overview of the First Home Programme which entered into force in Poland on 1 July 2023. This programme consists of two main new housing policy instruments. The first one is the 2% Safe Mortgage, i.e., a system of subsidies for a loan for the purchase of one’s first flat or house. The 2% Safe Mortgage is a standard mortgage provided by commercial banks. However, the difference is a subsidy from the state for the first 120 instalments of the mortgage (10 years). The second instrument is the Home Savings Account – an opportunity to save meant for people from the age of 13 to 45 who are planning to buy their first flat or house, with a bonus from the state. Taking into consideration the implementation of these instruments, the following research question is verified: if and how the 2% Safe Mortgage and Home Savings Account stimulate the Polish housing real estate market and banking sector. As the analysis shows that both these instruments have divergent effects, the final section discusses recommendations for a contemporary Polish housing policy.
    Źródło:
    Studia BAS; 2023, 4(76); 55-84
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rynek pożyczek pozabankowych w Polsce w świetle polityki niskich stóp procentowych banku centralnego
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630133.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    payday loans, usury, financial exclusion, low interest rate policy
    Opis:
    A large part of the society is still financially excluded from social life despitethe era of low or zero interest rates. Banks are not interested in rendering servicesto customers of limited means. In consequence, citizens excluded from the bankingsector are searching for the alternative sources to satisfy their financial needs.Money is supplied by payday loan providers which offer usurious short term loansat prices many times higher than bank prices. The article answers the followingresearch question: Is the payday lending market winning the competition withthe banking sector in Poland and if so, what is the reason in era of historic lowbasic interest rates and incomparably higher total costs of payday loans? Thefollowing research hypothesis was verified in the study: the lack of supervisionover payday loan companies in Poland contributes to usurious exploitation ofthe people excluded by banks, which results in a debt spiral for a considerablesegment of customers.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 1; 119-135
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Central banks exit strategies in theory and practice. The case of the Polish National Bank’s policy
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522481.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Exit strategy
    Low interest rate policy
    Monetary policy
    Opis:
    This paper makes an attempt in discussing the pros and cons of central banks exiting from unconventional monetary policy strategies. Having in mind the latest international economic research concerning the optimal entrance and exit strategies of the zero interest rate policy, it is worth discussing the results of the contemporary central banks in preserving the financial system and supporting the real economy. The main aim of this paper is the assessment of the Polish central bank’s low rate interest rates policy effectiveness and to find out its influence on the economy. The following research problem is discussed: should central banks use the exit strategy from zero interest rates and if yes, why and when. This task requires to put forward the following research hypothesis: too late implementation of the cycle of low interest rates by the National Bank of Poland does not help improvement of the Polish economy situation.
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2015, 21; 128-143
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty rozwoju rynku firm pożyczkowych w Polsce
    Determinants of payday loan market’s development in Poland
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2223670.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    usury
    payday loan providers
    fringe banking
    Opis:
    Access to basic financial services is one of the factors that determine people’s participation in social and economic life. Citizens excluded from the banking sector are looking to alternative sources to satisfy their financial needs. Money is supplied by payday loan providers which offer usurious short term loans at prices many times higher than bank prices. The aim of the article is to deal with the following research question: Is the payday lending market winning the short-term loans competition with the banking sector and if yes, why is it so despite the incomparably higher total costs of payday loans? The following research hypothesis was verified in the study: the low level of financial awareness and the lack of supervision over payday loan companies in Poland contributes to usurious exploitation of the people excluded by banks, which results in a debt spiral for a considerable segment of the customers.
    Źródło:
    Zeszyty Prawnicze BAS; 2015, 2(46); 9-20
    1896-9852
    2082-064X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Prawnicze BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wyzwania współczesnej polskiej polityki mieszkaniowej
    Challenges of contemporary Polish housing policy
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2197297.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    housing policy in Poland
    housing needs in Poland
    National Housing Programme
    Opis:
    The article presents the author’s insights into the Polish housing policy in the context of the country’s current housing needs and challenges. Special attention is given to the role of housing policy and citizens’ right to adequate and affordable housing, which are the main determinants of the national housing policy development. The author first defines the housing policy, the principles of its effectiveness, and describes its instruments. Next, she overviews the beginning and the achievements to date of Polish housing strategies and programmes, comparing them with the newest National Housing Programme (NHP). In the final section, the author assesses current housing needs in Poland and identifies how the NHP responds to the challenges of contemporary housing policy. The article draws on national and international statistics and the relevant literature on the subject.
    Źródło:
    Studia BAS; 2021, 2(66); 9-33
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instytucja podstawowego rachunku płatniczego w Polsce
    Institution of the basic payment account in Poland
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584545.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    podstawowy rachunek płatniczy
    banki
    spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
    włączenie finansowe
    basic payment account
    banks
    credit unions
    financial inclusion
    Opis:
    Dyrektywa PAD (Payment Account Directive) wprowadziła we wszystkich krajach członkowskich UE obowiązek oferowania klientom banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych nowej usługi, jaką jest podstawowy rachunek płatniczy. Celem tej inicjatywy jest poprawa inkluzji finansowej i wzrost ubankowienia społeczeństwa. Z założenia podstawowy rachunek płatniczy ma być rachunkiem darmowym, o którego założenie mogą ubiegać się osoby fizyczne nieposiadające otwartego rachunku bankowego lub rachunku w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej. Problem badawczy sprowadza się do poszukiwania odpowiedzi na pytanie, czy i jeśli tak, to w jakim stopniu podstawowy rachunek płatniczy jest oferowany w polskich bankach i spółdzielczych kasach oszczędnościowo- kredytowych po półtora roku od wejścia w życie obowiązku oferowania go przez te podmioty. Celem artykułu było przedstawienie genezy podstawowego rachunku płatniczego oraz uwarunkowań związanych z jego implementacją w polskim porządku prawnym. Rozwiązanie problemu badawczego zostało zrealizowane przy zastosowaniu metody studiów literaturowych, komparatystyki, wywiadu bezpośredniego przeprowadzonego w instytucjach zobowiązanych do wprowadzenia podstawowego rachunku płatniczego oraz badania ankietowego przeprowadzonego wśród 1043 polskich internautów.
    The aim of this paper was to present the idea of basic payment account in Poland. This kind of instrument is the result of Payment Account Dirictive (PAD) that aims to facilitate account switching and ensure basic bank accounts that are available to vulnerable EU residents. What is more basic payment account enshrines the principle of nondiscrimination in the offering of accounts and access to accounts. The paper addresses the following research problem: are basic payment accounts offered in Poland after one-and-half year since the implementation of PAD and if no, why? The reasearch problem was solved by using study method, comparative study and conducting a survey.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 429-440
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Securitization of the Polish Sovereign Debt in the International Markets
    Autorzy:
    Płókarz, Rafał
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/588305.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Dług publiczny
    Instrumenty finansowe
    Międzynarodowe rynki finansowe
    Sekurytyzacja aktywów
    Asset securitisation
    Financial instruments
    International financial markets
    Public debt
    Opis:
    The paper describes the process of securitization of the Polish sovereign debt in the international markets, during the last 15 years. This tool has been applied in order to place past or future flow receivables arising from illiquid debts, henceforth embodied in transferable securities in capital markets. Debt restructuring through securitization enables the creditor to unfreeze his debt, the debtor - to increase his credibility, and give to third party investors an access to a new market instrument. Unlike commercial entities using it mainly for future flow receivables, securitization remains rather occasional in Polish public debt management. In 1994, Polish government, and a few years later also the French one, used securitization to issue international bonds backed by former Polish Treasury debts. At that time, it helped Poland to return to international markets, whereas in the last few years Polish government has preferred old debt buy-backs and raising new funds through more innovative instruments, like eurobond issues
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 174; 50-62
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wykorzystanie obligacji typu CoCo w dynamicznej regulacji instytucji sektora bankowego
    Use of contingent convertible bonds in dynamic regulation of banking sector
    Autorzy:
    Małek, Mateusz
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586030.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kapitał warunkowy
    Obligacje CoCo
    Regulacja dynamiczna
    CoCo bonds
    Contingent capital
    Dynamic regulation
    Opis:
    Celem artykułu jest próba rozwiązania następującego problemu badawczego: czy, i jeśli tak, to dlaczego, regulacja statyczna banków powinna zostać zastąpiona regulacją dynamiczną i jaką rolę w tym procesie mogą odegrać obligacje typu CoCo. Mając na uwadze tak sformułowany problem badawczy, w opracowaniu postawiono następującą hipotezę badawczą: obligacje odwrotnie zamienne (CoCo) wykorzystywane do obniżenia ryzyka bankowego mogą stanowić w sytuacjach kryzysowych ważny instrument w procesie dynamicznej regulacji instytucji sektora bankowego.
    The aim of this article is to try to solve the following research problem: whether, and if yes, why static regulation of financial services industry should be replaced or accompanied by dynamic regulations and what role can be played by contingent convertible bonds. Static regulation is proven to be insufficient and becoming inadequate to use in fast-evolving banking. Dynamic regulation brings needed flexibility, framework predictability as well as introduces a decentralized communication mechanism between banks and regulatory bodies. Contingent capital in a form of CoCo bonds serves as a clear regulatory message and raises probability of need for increased supervision and preventive actions. Additionally, use of CoCo bonds increases financial stability of the issuing bank and, in case of immediate conversion, helps in preventing the snow-ball effect of banks’ bailouts.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2018, 370; 87-106
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Legal Status of Bank Gospodarstwa Krajowego as a Public Development Finance Institution
    Autorzy:
    Skuza, Sebastian
    Szelągowska, Anna
    Węcławski, Jerzy
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/books/31231882.pdf
    Data publikacji:
    2024-04-29
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Opis:
    Bank Gospodarstwa Krajowego is an important institution in the domestic financial system. The scope of tasks entrusted to it led to a decision to regulate some issues related to its functioning by means of a separate act, introducing solutions of lex specialis nature concerning banks operating on commercial principles. The monograph, as one of the first on the market, presents domestic legal solutions contained in the Act of 14 March 2003 on Bank Gospodarstwa Krajowego, their analysis and an assessment of the legitimacy of their functioning in the context of the lex specialis rule, also in the aspect of foreign solutions. The author also reviews other universally applicable provisions of domestic law, in particular the Banking Law Act, as well as the legal solutions functioning at the level of the European Union and the internal law of selected European Union member states with regard to the functioning of BGK.
    Bank Gospodarstwa Krajowego jest istotną instytucją w krajowym systemie finansowym. Zakres powierzonych mu zadań spowodował, że niektóre kwestie związane z jego funkcjonowaniem postanowiono uregulować w drodze odrębnej ustawy, wprowadzając rozwiązania o charakterze lex specialis dotyczące banków działających na zasadach komercyjnych. Monografia, jako jedna z pierwszych na rynku, prezentuje krajowe rozwiązania prawne zawarte w ustawie z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego, ich analizę oraz ocenę zasadności ich funkcjonowania w kontekście reguły lex specialis również w aspekcie rozwiązań zagranicznych. Autor dokonał również przeglądu innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa krajowego, w szczególności ustawy o Prawie Bankowym, a także rozwiązań prawnych funkcjonujących na poziomie Unii Europejskiej oraz prawa wewnętrznego wybranych państw członkowskich Unii Europejskiej w odniesieniu do funkcjonowania BGK.
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Książka
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies