Autor: Piotr, Dudzinski - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Efekt wzrostu awersji do ryzyka na popyt na samoubezpieczenie w modelu dynamicznym
EFFECT OF INCREASE IN RISK AVERSION ON SELF-INSURANCE IN DYNAMIC MODEL
Autorzy:: Piotr, Dudzinski
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/418966.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:: DYNAMIC MODEL
RISK AVERSION
SELF-INSURANCE
Opis:: This work shows that in a two-period framework increase in risk-aversion is not a sufficient condition to invest more in self-insurance, as it is in one-period setting (Dionne and Eeckhoudt). We prove that other factors important for decision-making exist. Relationship between size of loss and future and present income is crucial in this problem. We consider two cases – when an effort to prevent risk precedes its effect and when it is simultaneous. We show that those cases are mathematically and economically different.
Źródło:: Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 2; 35-47
2082-677X
Pojawia się w:: Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: The effect of financial risk on the demand for supplementary health insurance
Wpływ ryzyka finansowego na popyt na dodatkowe ubezpieczenie zdrowotne
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/419101.pdf
Data publikacji:: 2019-06-30
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Opis:: W sytuacji utrudnionej dostępności do świadczeń powszechnej służby zdrowia w Polsce, prywatne, dodatkowe ubezpieczenia zdrowotne są coraz częściej wybieranym sposobem na zapewnienie dostępu do opieki lekarskiej. Rynek prywatnych ubezpieczeń odnotowuje w ostatnich latach dynamiczny wzrost. Interesującym celem badawczym jest więc określenie determinantów popytu na dodatkowe ubezpieczenia zdrowotne za pomocą modelu matematycznego opisującego proces decyzyjny pacjenta ubezpieczonego już w powszechnym systemie opieki zdro-wotnej, ale potrzebującego lepszej opieki lekarskiej lub szybszego dostępu do świadczeń zdrowotnych. Model taki został zaprezentowany w pracy Dudzińskiego (2015) a jego analiza wykazała jak popyt na dodatkowe ubezpieczenie zdrowotne zależy od parametrów takich jak wysokość składki na obowiązkowe ubezpieczenie zdrowotne, stan zdrowia pacjenta, jego stan majątkowy oraz efektywność państwowej służby zdrowia. Celem niniejszego artkułu jest zbadanie czy i jak popyt na dodatkowe ubezpieczenie zależy od innych czynników ryzyka, w tym przypadku ryzyka finansowego. Analiza modelu wykazała że wprowadze-nie ryzyka dotyczącego dochodów ma wpływ na popyt na ubezpieczenie zdrowotne, przy czym kierunek zmiany jest uzależniony od tzw. przezorności decydenta, wyrażonej odpowiednim znakiem pochodnej cząstkowej trzeciego rzędu funkcji użyteczności. Popyt może wzrosnąć lub zmaleć, jeśli tzw. przezorność finansowa dominuje nad krzyżową przezornością względem zdrowia, lub odwrotnie. Wyniki te różnią się od tych z pracy Dudzińskiego gdzie decyzja oraz źródła ryzyka były odseparowane w czasie.
As access to medical services provided by public healthcare system in Poland is limited, private supplementary health insurance becomes an increasingly interesting option for pa-tients. Private insurance market has grown significantly in recent years. Therefore, it is interesting to determine factors contributing to the demand for supplementary health insurance by adopting a mathematical model of both compulsory public health insurance and additional, voluntary private health insurance. Such a model was introduced in Dudzinski’s work (2015). The model takes into consideration such factors like compulsory insurance premium, health status of a patient and effectiveness of the public health care system. In this paper we extend the model to the case of additional background financial risk. We show that introducing the additional source of risk exerts certain impact on the demand for the supplementary insurance, however its overall effect depends on the pa-tient’s prudence related to a sign of third derivative of the utility function. The paper pro-poses conditions under which the demand for supplementary insurance increases or de-creases, depending on the relation between patient’s prudence with respect to wealth and cross-prudence in health. The results are different from Dudzinski’s article which considered a two-period model.
Źródło:: Współczesna Gospodarka; 2019, 10, 2 (33); 1-8
2082-677X
Pojawia się w:: Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:: market insurance
self-insurance
risk
Opis:: This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.
Źródło:: Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X
Pojawia się w:: Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne
Opis:: Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.
Źródło:: Przegląd Statystyczny; 2014, 61, 3; 307-315
0033-2372
Pojawia się w:: Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wpływ awersji do ryzyka na wybór prawnika – interpretacja za pomocą ryzykowności w sensie Rothschilda – Stiglitza
Effect of increase in risk-aversion on the choice of a lawyer - Interpretation in the context of Rothschild-Stiglitz riskiness
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/423014.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: prewencja
awersja do ryzyka
ryzykowność w sensie Rothschilda-Stiglitza
self-protection
risk-aversion
self-insurance-cum-protection riskiness
Opis:: W niniejszej pracy zajmujemy się problemem wyboru prawnika poprzez zastosowanie modelu stanowiącego połączenie samoubezpieczenia i prewencji (SICP) w sytuacji możliwości zwrotu kosztów w razie wygranej sprawy w sądzie. Jako pierwsi zagadnienie badali Sevi i Yafil (2005) jednak tylko w kontekście prewencji, co oznacza wprowadzenie dodatkowego założenia, że wielkość poniesionej straty jest stała niezależnie od poniesionych kosztów. W tej pracy uogólniamy wynik Sevi i Yafila dowodząc, że założenie o stałych stratach jest nieistotne. Wykazujemy że wzrost awersji do ryzyka powoduje spadek inwestycji w usługi prawne, których koszty mogą być zwrócone w razie wygranej sprawy w sądzie, co jak wiadomo, nie jest prawdą w standardowych modelach prewencji i SICP. Ponadto interpretujemy ten wynik za pomocą pojęcia ryzykowności w sensie Rothschilda-Stiglitza. Dowodzimy, że wzrost inwestycji w SICP powoduje wzrost ryzykowności związanej z bogactwem końcowym. W konsekwencji osoby bardziej niechętne ryzyku decydują się na zmniejszenie poziomu inwestycji w zrekompensowane SICP.
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid in case of victory. The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and probability of incurring a loss depend on effort. We prove that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We interpret and explain the result in terms of mean-preserving spread and increasing riskiness in the sense of Rothschild-Stiglitz. We prove that increase in SICP with indemnity leads to increased riskiness of the utility of final wealth. As a consequence, the more risk-averse individual is, the less she invests in legal expenses.
Źródło:: Przegląd Statystyczny; 2013, 60, 1; 7-19
0033-2372
Pojawia się w:: Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Wpływ czynników niematerialnych na popyt na ubezpieczenie i samoubezpieczenie majątkowe
The Effect of Nonmonetary Factors on the Demand for Insurance and Self-Insurance
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964990.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: ubezpieczenie
samoubezpieczenie
krzyżowa przezorność względem zdrowia
insurance
self-insurance
cross-prudence in health
Opis:: W artykule została przeprowadzona analiza wpływu czynników niematerialnych (zdrowia) na decyzje dotyczące ubezpieczenia i samoubezpieczenia majątkowego. Analiza wymaga wprowadzenia funkcji użyteczności zależnej od dwóch zmiennych. Udowodnione zostało twierdzenie mówiące że pogorszenie stanu zdrowia powoduje wzrost popytu na ubezpieczenie majątkowe, pod warunkiem spełnienia założeń dotyczących znaków pochodnych cząstkowych użyteczności rzędu drugiego i trzeciego, wyrażających komplementarność zdrowia i bogactwa oraz krzyżową przezorność względem zdrowia. Druga część pracy poświęcona jest samoubezpieczeniu. Przy tych samych założeniach, pogorszenie stanu zdrowia może powodować wzrost lub redukcję popytu na samoubezpieczenie, w zależności od typu efektywności samoubezpieczenia.
The article considers the impact of nonmonetary factors (health) on insurance and self-insurance (against material damage) decisions. Using a two-argument utility function, we prove that the health deterioration leads to increased demand for insurance if the decision-maker is cross-prudent in health and if wealth and health are complements. Those conditions are equivalent to positivity of second and third order degree cross-derivatives of the utility function. Second part of the article considers analogous effect of health deterioration on self-insurance. In this case the result depends additionally on effectivity of self-insurance as a function of the state of the world.
Źródło:: Przegląd Statystyczny; 2018, 65, 1; 41-54
0033-2372
Pojawia się w:: Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Efekt ryzyka w tle na popyt na samoubezpieczenie zdrowotne
Impact of background risk on self-insurance against health loss
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/418970.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Opis:: Artykuł wprowadza dwuetapowy model procesu decyzyjnego dotyczącego optymalnego poziomu samoubezpieczenia zdrowotnego w sytuacji gdy istnieją dwa niezależne źródła ryzyka z których jedno (ryzyko w tle) nie jest możliwe do ubezpieczenia. Analiza modelu prowadzi do wniosku, że kierunek efektu wprowadzenia takiego ryzyka na popyt na samoubezpieczenie zależy od tego, czy ryzyko dotyczy okresu w którym podejmowana jest decyzja o samoubezpieczeniu, czy występuje po podjęciu tej decyzji. W pierwszym przypadku następuje redukcja popytu na samoubezpieczenie, zaś w drugim jego wzrost. Dla wyniku istotne jest założenie o przezorności decydenta wyrażające się dodatnim znakiem pochodnej trzeciego rzędu funkcji użyteczności. Ponadto zaprezentowana została ekonomiczna interpretacja udowodnionych twierdzeń tłumacząca powody zmiany kierunku badanego efektu.
This paper introduces two-period model for optimal self-insurance against health loss in the future in the case when there are two independent sources of risk, one of them is non-insurable. We prove that the impact of introduction of background risk on self-insurance depends on the timing. If background risk is contemporaneous with decision-making then it reduces demand for self-insurance; if background risk concerns the future then it increases demand for self-insurance. The result depends on signs of the third partial derivatives of the bivariate utility function. We also provide economic interpretation of the result.
Źródło:: Współczesna Gospodarka; 2013, 4, 4; 61-67
2082-677X
Pojawia się w:: Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: The choice of a lawyer as a special case of self-insurance-cum-protection
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/748423.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Polskie Towarzystwo Matematyczne
Tematy:: self-insurance-cum protection, risk-aversion, reimbursement
Opis:: Analizujemy decyzję o wyborze prawnika jako szczególnym przypadku samoubezpieczenia z ochroną, gdy koszt prawnika zostanie spłacony w przypadku wygrania procesu. Problem został wprowadzony przez Sevi i Yafil(2005) w kontekście obrony, która wymaga założenia, że wielkość strat nie zależy od wysiłku (poziom wydatków na adwokata ).
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid in case of victory. The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and probability of incuring a loss depend on effort. We compare effort in our case with the standard one and prove that repayment is good incentive to invest more in modified SICP. We also show that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We prove that in our model DARA implies that lawyer's service is a normal good, which is intuitive. We show that for certain type of increase in risk aversion, the reimbursement effect is stronger then the risk aversion effect. For other changes in risk aversion there is a probability threshold that if the probability of a loss is below that level, then risk-aversion effect prevails. For higher initial probabilities, reimbursement effect is stronger.
Źródło:: Mathematica Applicanda; 2013, 41, 2
1730-2668
2299-4009
Pojawia się w:: Mathematica Applicanda
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Innovative system for monitoring the tip over stability of mobile excavating machines on a tracked undercarriage
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Kosiara, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2064380.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: STE GROUP
Tematy:: tip over stability
operator assisting system
monitoring system
mobile excavating machines
stabilność przechyłu
system wspomagania operatora
system monitorowania
koparki mobilne
Opis:: The article points out that the operational safety of mobile excavating machines can be significantly improved by equipping them with on-board systems for tip over stability monitoring. Critical analysis has been conducted on tip over stability monitoring systems available on the market. Their capabilities and limitations have been analysed. The second part of the article presents an innovative concept of on-board systems for monitoring tip over stability in tracked excavating machines. This concept was developed to create a device that would allow the vehicle's tip over stability to be monitored with greater accuracy and reliability compared to current systems of this type. The article also presents a demonstrator and a simulation model of the developed device. The final part of the article presents exemplary results obtained in preliminary simulation tests of the developed system.
Źródło:: New Trends in Production Engineering; 2019, 2, 1; 104--111
2545-2843
Pojawia się w:: New Trends in Production Engineering
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Analysis of Data on Inhalation Poisoning using the Example of the Łuków County in the years 2015–2017
Analiza danych dotyczących zatruć wziewnych na przykładzie powiatu łukowskiego w latach 2015–2017
Autorzy:: Dudziński, Łukasz
Leszczyński, Piotr Konrad
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2060844.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Centrum Naukowo-Badawcze Ochrony Przeciwpożarowej im. Józefa Tuliszkowskiego
Tematy:: inhalation poisoning
carbon monoxide
pesticides
respiratory tract
emergency response team
zatrucie wziewne
tlenek węgla
pestycydy
drogi oddechowe
zespół ratownictwa medycznego
Opis:: Aim: This article presents an original analysis of inhalation poisoning data using the example of the Łuków County in 2015-2017. The data was obtained from cases to which Emergency Medical Services were dispatched. Most of such exposures were accidental or caused by negligence. and could be avoided by applying appropriate prevention and safety rules. Introduction: Inhalation poisonings represent a small percentage of all poisonings. They are mainly associated with the heating season and carbon monoxide. The number of inhalation poisonings is much smaller than that of food poisonings, alcohol poisonings or drug overdoses but they also constitute a significant health risk for the public. Methodology: The study was based on an analysis of medical documentation of the emergency medical services station in Łuków. The research material was composed of the information contained in the dispatch documentation of EMS teams, i.e. ambulance call records and medical rescue records for events related to inhalation poisoning. The selection of events from all those that occurred during the audited period was made on the basis of: – information provided by the reporting person to the emergency number 999 or 112, – ICD-10 code in the medical emergency record, i.e. diagnosis of the cause of the illness or event. The analysed factors included age, sex, place of intoxication, seasonality and circadian variation of poisoning. The analysis also considered environmental conditions and the influence of stimulants. Results: In the analysed period there were 80 events related to inhalation poisoning. There were 89 people exposed in 80 events (65% – men, 35% – women). Over 90% were cases of accidental poisoning. 60% of the events occurred at 7 am – 7 pm and 40% of the events occurred at 7 pm – 7 am. Of all exposures, 90% were single poisonings and the remaining 10% were multiple. Most poisonings (78%) occurred at the place of residence. Among all the victims, 56% were hospitalized in the county hospital in Łuków, 38% of patients remained at home (including due to death –20% or lack of symptoms requiring hospital treatment – 18%), and almost 6% required immediate specialist treatment. Most incidents related to inhalation poisoning in the Łuków County occurred in rural areas – 56 out of 80. Most inhalation poisonings were caused by CO.
Cel: W poniższym artykule przedstawiono autorską analizę danych dotyczących zatruć wziewnych powiatu Łukowskiego w latach 2015–2017, do których dysponowane były zespoły ratownictwa medycznego. Wprowadzenie: Zatrucia wziewne stanowią niewielki odsetek wszystkich zatruć. Głównie kojarzy się je z okresem grzewczym i tlenkiem węgla. Ekspozycje te najczęściej są przypadkowe, dochodzi do nich również z zaniedbania. W większości można ich uniknąć, stosując odpowiednią profilaktykę i zasady bezpieczeństwa. Metodologia: Badanie miało charakter analizy dokumentacji medycznej Stacji Ratownictwa Medycznego w Łukowie. Materiał pracy stanowiły informacje zawarte w dokumentacji wyjazdowej zespołów ratownictwa medycznego tj. kart zlecenia wyjazdu oraz kart medycznych czynności ratunkowych w zdarzeniach związanych z zatruciem wziewnym. Selekcji zdarzeń spośród wszystkich, które wystąpiły w badanym okresie czasu dokonano na podstawie: – informacji podanej przez osobę zgłaszającą na numer ratunkowy 999 lub 112, – kodu ICD10 w karcie medycznych czynności ratunkowych tj. rozpoznania przyczyny choroby lub zdarzenia. Analizie poddano czynniki takie jak: wiek, płeć, miejsce ekspozycji, sezonowość i cykl dobowy zatruć. W analizie uwzględniono też warunki środowiskowe oraz udział używek. Wyniki: W 80 zdarzeniach ekspozycji poddanych zostało 89 osób: w tym 65% to mężczyźni, 35% – kobiety. Ponad 90% stanowiły zatrucia przypadkowe. 60% zdarzeń przypada na okres pomiędzy godzinami 7 a 19, a 40% – między 19 a 7. Wśród wszystkich ekspozycji 90% to zatrucia pojedyncze, pozostałe 10% – mnogie. Zdecydowana większość zatruć (78%) wydarzyła się w miejscu zamieszkania. Wśród wszystkich poszkodowanych 56% było hospitalizowanych w łukowskim szpitalu powiatowym, 38% osób pozostało w domu (w tym zgon 20% i brak objawów wymagających leczenia szpitalnego 18% ), a prawie 6% wymagała szybkiego leczenia specjalistycznego. Przeważająca liczba zdarzeń związanych z zatruciami wziewnymi występuje na terenach wiejskich: 56 z 80. Większość zatruć wziewnych powodowana jest przez CO.
Źródło:: Safety and Fire Technology; 2019, 53, 1; 174--187
2657-8808
2658-0810
Pojawia się w:: Safety and Fire Technology
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki