Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja" wg kryterium: Autor

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-6 z 6
    Tytuł:
    Zastosowanie metody sum standaryzowanych do oceny lokalnych rynków nieruchomości mieszkaniowych
    The application of the standardized sums method to assessment local housing markets
    Autorzy:
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591578.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Metoda parametryczna
    Metoda sum standaryzowanych
    Rynek nieruchomości mieszkaniowych
    Housing market
    Parametric method
    The standardized sums method
    Opis:
    Rozwój rynku nieruchomości mieszkaniowych jest jednym z istotniejszych czynników wpływających na rozwój gospodarczy kraju. Rynek ten jest powiązany z rynkiem kredytów hipotecznych, rynkiem pracy oraz całym sektorem budowlanym. Istnieje wiele czynników, które kształtują rynek nieruchomości mieszkaniowych. Należy do nich zaliczyć: ceny na rynku nieruchomości mieszkaniowych, podmioty rynku nieruchomości, inwestycje dokonywane na tym rynku, transakcje zawierane na tym rynku oraz charakterystyki nieruchomości mieszkaniowych. Ze względu na niemałą liczbę tych czynników analiza rynku nieruchomości mieszkaniowych powinna być dokonywana wielokryterialnie. Celem artykułu jest dokonanie oceny lokalnych rynków nieruchomości mieszkaniowych w Polsce za pomocą wybranych metod wielowymiarowej analizy porównawczej.
    Development of the housing market is one of the most important factors influencing the economic development of the country. The housing market is linked to the mortgage market, the labor market and the whole construction industry. There are factors which describe local housing markets, for example: transaction prices on the primary and secondary housing market, number of entities operating on the real estate market, number and value of transactions concluded on the housing market. Due to the number of these factors, the analysis of the housing market should be made multidimensional. The purpose of this article is to assess the local housing market in Poland, using the standardized sums method.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2016, 297; 90-101
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Znaczenie polityki kredytowej banku dla inwestycji na rynku nieruchomości mieszkaniowych
    Significance of the Banks Credit Policy for Investment in the Housing Market
    Autorzy:
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/592651.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Inwestycje w nieruchomości
    Nieruchomości mieszkaniowe
    Polityka kredytowa
    Rynek nieruchomości
    Crediting policy
    Investments in real estate
    Real estate housing
    Real estate market
    Opis:
    Access to credit to finance real estate market depends on the credit policies of banks. The tightening of the credit policy hinders the development of real estate market. Relieving the credit policy allows for the greater access to capital, influences on the number of investment and the number of transaction on the real estate market. The purpose of this article is to discuss the bank's credit policy in the aspect of financing real estate and indication of the significant the credit policy of the bank for invest in the housing market.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 155; 190-199
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego
    The mortgage loan intermediary liability insurance
    Autorzy:
    Wieteska, Stanisław
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Czajkowska, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/583642.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    pośrednicy kredytu hipotecznego
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
    ryzyko
    mortgage loan intermediary
    liability insurance
    risk
    Opis:
    Kryzys finansowy z lat 2007-2009 doprowadził do tego, że za pomocą odpowiednich dyrektyw podjęto radykalne działania mające na celu ochronę konsumenta jako słabszej strony umowy kredytowej. Wśród wielu decyzji szczególną uwagę zwrócono na sposób zawierania przez pośredników umów kredytów hipotecznych. Na pośredników kredytu hipotecznego, oprócz wielu wymagań, nałożono obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Artykuł naświetla problematykę kredytów hipotecznych w Polsce i obszernie ustosunkowuje się do treści zapisów zawartych w aktach prawnych. W szczególności zwrócono w nim uwagę na dyskusyjne parametry tego ubezpieczenia, tj. zakres ochrony ubezpieczeniowej, pole ubezpieczeniowe, sumę gwarancyjną, składkę i koszty likwidacji. Ubezpieczenie obowiązkowe odpowiedzialności cywilnej pośredników kredytu hipotecznego jest nowym produktem na rynku ubezpieczeń, chroniącym kolejną grupę zaufania społecznego.
    The financial crisis of years 2007-2009 led to important actions (through appropriate directives) aimed at protecting the consumer as the weaker side to the loan agreement. On the mortgage loan intermediaries, apart from many requirements, an obligation to conclude a liability insurance contract was imposed. The article focuses on the debatable parameters of this insurance, i.e. the scope of insurance coverage, guarantee sum, premium and liquidation costs. Compulsory insurance of liability of mortgage loan intermediary is a new product on the insurance market that protects another group of social trust.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 295-311
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Formalnoprawny i instytucjonalny wymiar systemu ochrony klientów w zakresie ubezpieczeń na życie; gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający
    Autorzy:
    Pisarewicz, Piotr
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Kamieńaki, Wojciech
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/949850.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    ochrona klienta
    zakład ubezpieczeń
    produkt ubezpieczeniowy
    ubezpieczenia na życie
    organ nadzoru
    regulacje prawne rynku ubezpieczeniowego
    Opis:
    Celem opracowania jest analiza wybranych zagadnień dotyczących formalnoprawnego i instytucjonalnego wymiaru systemu ochrony klientów w zakresie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający. Podjętym problemem badawczym jest ocena praktycznej skuteczności systemu ochrony klientów w badanym obszarze rynku finansowego. Autorzy opracowania ocenili formalnoprawny oraz instytucjonalny wymiar ochrony klientów w naszym kraju jako prawidłowy i nie budzący większych zastrzeżeń. Podkreślili równocześnie, iż w sferze operacyjnej i praktycznej organy powołane przez państwo mogły podejmować w przeszłości więcej działań skuteczniej chroniących odbiorców usług finansowych. Zwrócono także uwagę na konieczność podejmowania dalszych kroków mających na celu poprawę pozycji klientów w przyszłości, czemu służyć powinny zarówno zapisy prawa, jak i procedury oraz działania powołanych do tego instytucji
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 3(32); 101-120
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Work longer or just save more? Retirement strategies of NDC pension system participants
    Dłużej pracować czy więcej oszczędzać? Strategie emerytalne uczestników systemu emerytalnego NDC
    Autorzy:
    Buchholtz, Sonia
    Rutecka-Góra, Joanna
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Kurach, Radosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/20433551.pdf
    Data publikacji:
    2023-01-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
    Tematy:
    retirement
    economic activity
    old- age saving
    free-rider effect
    myopia
    old -age benefit
    świadczenie emerytalne
    emerytura
    aktywność zawodowa
    oszczędzanie emerytalne
    efekt gapowicza
    krótkowzroczność
    Opis:
    Increasing life expectancy requires the accumulation of pension wealth to maintain a decent old-age living standard. Under a nonfinancial defined contribution (NDC) pension system, it means working longer or saving more (or both) – otherwise leading to old-age poverty. In this paper, based on the representative sample, we distinguish strategies Polish working individuals undertake to counteract old-age poverty (labour-intensive, capital-intensive, mixed) as a contrast to inactivity driven by free-riding or myopia. Inactivity applies to almost half of the examined population (with myopia being almost twice as common as free-riding), particularly low-income household members, farmers, and low educated. With multinomial logistic regression, we identify the determinants of each category. Higher income is predictive of choosing a mixed or capital-intensive strategy while thinking about the future is associated with choosing mixed strategies. Free riding occurs more often among occupational pension scheme participants and people with individualistic attitudes. In addition, myopia is predicted by low financial literacy. These results suggest that the current policy will not efficiently maintain adequate kiving standards, leading to increasing disparities. Alternatively, ageing voters will force politicians to provide subsidies, posing a risk of unsustainable budgets.
    Wydłużające się średnie trwanie życia wymaga odpowiedniego przygotowania na okres starości, w tym zgromadzenia „kapitału” emerytalnego w celu utrzymania przyzwoitego standardu życia. W niefinansowym systemie emerytalnym o zdefiniowanej składce (NDC) oznacza to dłuższą pracę lub większe oszczędności (lub jedno i drugie), w przeciwnym razie prowadzi to do ubóstwa na starość. W artykule, na podstawie reprezentatywnej próby, rozróżniono strategie podejmowane przez pracujących Polaków w celu przeciwdziałania ubóstwu na starość (pracochłonne, kapitałochłonne, mieszane) jako przeciwieństwo bierności, wynikającej z postawy „jazdy na gapę” lub krótkowzroczności. Bierność dotyczy prawie połowy badanej populacji (przy czym krótkowzroczność jest prawie dwukrotnie częstsza niż postawa „gapowicza”), w szczególności członków gospodarstw domowych o niskich dochodach, rolników i osób o niższym wykształceniu. Za pomocą wielomianowej regresji logistycznej zidentyfikowano determinanty każdej kategorii. Wyższy dochód jest predyktorem wyboru strategii mieszanej lub kapitałochłonnej, podczas gdy myślenie o przyszłości wiąże się z wyborem strategii mieszanej. „Jazda na gapę” występuje częściej wśród uczestników pracowniczych systemów emerytalnych i osób o indywidualistycznym nastawieniu. Ponadto krótkowzroczność wiąże się z niskim poziomem wiedzy finansowej. Wyniki te sugerują, że obecna polityka nie będzie skutecznie wspierała utrzymania odpowiedniego standardu życia na emeryturze, prowadząc do rosnących dysproporcji. Alternatywnie, starzejący się wyborcy zmuszą polityków do zapewnienia transferów, stwarzając ryzyko niezrównoważonych budżetów.
    Źródło:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2023, XII, 17; 9-21
    2299-2332
    Pojawia się w:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Readability, efficiency and costliness of individual retirement products in Poland
    Autorzy:
    Pieńkowska-Kamieniecka, Sylwia
    Rutecka-Góra, Joanna
    Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
    Hadryan, Milena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22444349.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    supplementary pension system
    retirement products
    costliness of pension plans
    readability of financial products
    efficiency of retirement products
    Opis:
    Research background: The role of supplementary pension systems in providing adequate income in old-age is increasing significantly. They are frequently analysed, but rather in terms of architecture, product forms, assets under management or tax incentives than in terms of their efficiency, costliness or readability for individuals. Purpose of the article: The first aim of this paper is to evaluate individual retirement products in Poland regarding their linguistic readability and transparency, investment efficiency and costliness. Moreover, we examine whether there is any correlation between the analyzed characteristics of contracts that would suggest an intentional strategy by financial institutions to hide low efficiency and high costs. The second aim of the article is to assess which individual retirement products are similar to each other and which are significantly different. The research covers two types of individual retirement products (IKE and IKZE) offered at the beginning of 2017. Methods: We used the ?Jasnopis? linguistic analysis tool to assess the difficulty level of the language used in the contracts and we conducted desk-research to analyse their transparency. We indicated the costliness and efficiency of the products by calculating the 5-year cost ratios and real average 5-year rates of return. To examine the relations between the characteristics of pension contracts, we used the Spearman's rank correlation coefficient and then verified its significance with a non-parametric test. Moreover, to identify groups of products that are similar to or different from each other, Ward's method was used. The study includes nearly 90% of  all individual retirement products offered in Poland. Findings & value added: For both types of retirement products studied (IKE and IKZE), we found that the more readable a contract is, the higher its rate of return is and the higher the costs charged are. Moreover, the more readable a contract is, the more transparent it is. The findings of the study provide financial institutions, the supervisor and creators of social policy with information on market imperfections and recommendations how to improve the individual retirement products offered on the market. Our research makes a unique contribution to the multidimensional research of supplementary pension systems. It also develops the understanding of how to successfully use linguistic tools in complex analyses of financial services. The results of the hierarchical cluster analysis proved that both IKE and IKZE products differ substantially and their features generally do not depend on the type of the financial provider.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2021, 16, 1; 45-74
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-6 z 6

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies