Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "Główka, Gabriel" wg kryterium: Autor


Wyświetlanie 1-4 z 4
Tytuł:
Instrumenty finansowe a rynek mieszkaniowy
Financial Instruments and the Housing Market
Autorzy:
Główka, Gabriel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447550.pdf
Data publikacji:
2009-09
Wydawca:
Instytut Rozwoju Miast
Tematy:
rynek mieszkaniowy
kredyt hipoteczny
pożyczka hipoteczna
kredyt konsolidacyjny
odwrócony kredyt hipoteczny
bank
hipoteka
housing market
mortgage credit
mortgage loan
consolidation credit
reverse mortgage credit
bank, mortgage
Opis:
Popyt na rynku mieszkaniowym kreowany jest głównie przez dostępność środków finansowych, zarówno własnych jak i obcych. Z uwagi jednak na wysoką kapitałochłonność inwestycji mieszkaniowych decydująca rola przypada kredytom i pożyczkom bankowym. To zewnętrzne finansowanie umożliwia realizację podstawowej, społecznej funkcji mieszkania, jaką jest zaspokajanie podstawowych potrzeb ludzkich. Z drugiej jednak strony mieszkanie pełni również funkcję ekonomiczną i wówczas jego rolę widzimy przede wszystkim jako formę lokaty kapitału. Kapitał ten można w miarę potrzeb uwolnić, traktując to jako wycofywanie oszczędności przy zachowaniu dotychczasowego użytkowania nieruchomości mieszkaniowej. W związku z tym niniejszy artykuł poświęcony został charakterystyce podstawowych instrumentów finansowych, umożliwiających realizację obu powyższych celów.
The demand on the housing market is created mainly by the availability of funds, both own and foreign ones. Given the high capital-intensive housing investment, the decisive role is played by bank credits and loans. This external financing enables implementation of the basic, social function of dwelling, which is to meet basic human needs. On the other hand, dwelling has an economic function – it is a form of a capital investment. This capital may be released as necessary, and treated as a withdrawal of savings. Therefore this article is devoted to the characteristics of fundamental financial instruments that enable attainment of both these objectives.
Źródło:
Problemy Rozwoju Miast; 2009, 3; 11-26
1733-2435
Pojawia się w:
Problemy Rozwoju Miast
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zmiany w funkcjonowaniu hipoteki w Polsce
Changes in the Operation of Mortgage in Poland
Autorzy:
Główka, Gabriel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447247.pdf
Data publikacji:
2011-06
Wydawca:
Instytut Rozwoju Miast
Tematy:
hipoteka
księga wieczysta
nieruchomość mieszkaniowa
system finansowania nieruchomości
kredyt hipoteczny
mortgage
Land and Mortgage Register
housing real estate
real-estate financing system
mortgage loan
Opis:
Długoterminowy charakter kredytów przeznaczonych na finansowanie nieruchomości mieszkaniowych powoduje, że ryzyko związane z jego udzieleniem jest trudniejsze do oszacowania. Konsekwencją tego jest stosowanie przez banki finansujące nieruchomości mieszkaniowe odpowiednich form ograniczania ryzyka. Decydujące znaczenie ma w tym przypadku prawne zabezpieczenie kredytu w postaci hipoteki na nieruchomości, a nie ocena zdolności kredytowej, gdyż banki nie dysponują wiarygodnymi informacjami do jej określenia w tak długim okresie kredytowania. Wobec tego dla sprawnego działania systemu finansowania rynku mieszkaniowego bardzo ważne są zasady funkcjonowania hipoteki. W związku z tym, że 20 lutego br. w naszym kraju weszła w życie nowelizacja ustawy o księgach wieczystych i hipotece1, która ma szeroki zakres, celem niniejszego artykułu jest scharakteryzowanie najważniejszych zmian dotyczących uregulowań hipoteki oraz próba ich ocenienia w kontekście finansowania nieruchomości.
A long-term effect of mortgage loans designed for the purchase of residential real estates causes that the risk associated with loan granting is harder to estimate. Consequently, the banks which provide finances for residential real estates are looking for proper risk limitation forms. In that case, the major role is assigned to the legal security of the loan in the form of mortgage on real estate, and not the evaluation of the client's credit worthiness, because the banks do not have reliable information to determine long-term credit worthiness. As a result, to attain efficient operation of the financing system for the housing market, the mortgage operating rules become important. Owing to the fact that the Law of Land and Mortgage Registers and Mortgage14 was amended in Poland on 20 February 2011, and the Law is very broad in its scope, the purpose of this paper is to describe the most important modifications relating to the mortgage regulations and an attempt at evaluating them in the context of real-estate financing.
Źródło:
Problemy Rozwoju Miast; 2011, 1-2; 92-99
1733-2435
Pojawia się w:
Problemy Rozwoju Miast
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zdolności adaptacyjne przedsiębiorstw na rynku budowlanym
Autorzy:
Główka, Gabriel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/698133.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
rynek nieruchomości
firmy budowlane
strategia działania
koniunktura
zarządzanie
Opis:
Rynek nieruchomości rozwija się cyklicznie, a tym samym przedsiębiorstwa budowlane muszą dostosowywać się do zmian w wielkości i strukturze popytu budowlanego. W artykule podjęto próbę określenia czynników i warunków elastyczności funkcjonowania przedsiębiorstw budowlanych. Z analizy wynika, że zdolności adaptacyjne przedsiębiorstw budowlanych zależą od odpowiednich zasobów, od ich umiejętności, oraz od instrumentów rynkowych. Autor stwierdza, że w warunkach szybkich zmian w otoczeniu przedsiębiorstw budowlanych, zarządzanie ich elastycznością powinno być ważnym aspektem budowania strategii działania.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2011, 19, 2; 59-66
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Refinansowanie bankowych aktywów hipotecznych
Autorzy:
Główka, Gabriel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/916228.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
nieruchomości
finansowanie
aktywa hipoteczne
sekurytyzacja
Opis:
System finansowania nieruchomości w Polsce jest oparty prawie wyłącznie o banki uniwersalne i depozytowy model finansowania. Zasadniczą wadą refinansowania poprzez depozyty jest z reguły krótki okres lokat, co z kolei kreuje ryzyko utraty płynności banków. System refinansowania aktywów hipotecznych banków powinien być oparty o bardziej zdywersyfikowane źródła pozyskiwania środków z wtórnego rynku wierzytelności hipotecznych, i emisję dłużnych papierów wartościowych, w tym przede wszystkim listów zastawnych. Omawiając wady i zalety listów zastawnych oraz sekurytyzacji aktywów hipotecznych, autor zwraca uwagę na niezbędne zmiany w prawie, które należałoby w tym celu wprowadzić.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2012, 22, 1; 25-32
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-4 z 4

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies