Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "credit cooperative" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 32
Tytuł:
Aktualne zagrożenia stabilności systemu finansowego w Polsce
Autorzy:
Żukowski, Marian
Żukowska, Helena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/630070.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
financial and banking system, financial stability, loans in Swiss francs,cooperative credit unions, Council on Systemic Risks
Opis:
The stability of financial system is a major component of the economic securityof a state. An active role of state has a significant impact on ensuring the stabilityof financial system. The most important component of ensuring stability ofa financial system is to maintain stability of the banking sector. Stability of financialsystem is necessary for both the economy as a whole, individual sectors andall stakeholders, including individuals as it is a public good. Although the Polishfinancial system is now stable, three recent incidents need detailed examination:operations and the collapse of investment firm Amber Gold, instability on themortgage loans (denominated in Swiss Franc) market and the restructuring ofthe cooperative credit unions. From the financial point of view, the importance ofthese phenomena is marginal but from the public interest point of view it is vital.Therefore, there is a need to study "hybrid" dangers present in the framework ofthe financial system in Poland and to establish the Council on Systemic Risks aswell as to introduce new regulations to ensure safety of deposits. It is also necessaryto educate public about functioning of the financial market.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 43-60
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki spółdzielcze i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe w Polsce - podobieństwa oraz różnice
Cooperative Banks and Credit Unions in Poland - Similarities and Differences
Autorzy:
Orzeszko, Teresa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485316.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Banki spółdzielcze, Kasy spółdzielcze, Analiza piśmiennictwa ekonomicznego, Analiza porównawcza, Wyniki badań
Cooperative banks, Credit unions, Economic literature analysis, Comparative analysis, Research results
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest rozpoznanie i klasyfikacja podobieństw oraz różnic występujących między BS i SKOK, a także szczegółowa charakterystyka tych spośród nich, które mają wpływ na istotę wspomnianych podmiotów, oraz takich, które jej bezpośrednio dotyczą. Pomimo że w wyniku zmian regulacji SKOK, dokonanych zwłaszcza w latach 2012-2014, zasady działania obu typów rodzimych spółdzielni oszczędnościowo-kredytowych w wielu obszarach znacznie się upodobniły, to jednak nie doszło do wyeliminowania wszystkich różnic, w tym zwłaszcza tych, które decydują o istocie BS i SKOK. Z uwagi na wielość ujawnionych podobieństw i różnic między wspomnianymi instytucjami, oraz ograniczoną objętość artykułu, dokonanie szczegółowej analizy porównawczej ich wszystkich nie było możliwe.(fragment tekstu)
Savings and credit cooperatives do not constitute a homogenous set. Two of their types have been developed and operate in Poland, i.e. cooperative banks and credit unions. The author decided to identify and classify the similarities and differences between them. As a result of this research - having considered the nature of similarities and differences between cooperative banks and credit unions, as well as the type of information sources constituting the basis for a comparative analysis - three major categories of similarities and differences were distinguished: historical, regulatory and situational. Regardless of the classification into categories, both similarities and differences between cooperative banks and credit unions were divided into permanent and variable, general and specific as well as fundamental and secondary ones. The thus performed segregation allowed for distinguishing, among others, both similarities and differences: ❖ referring directly to the essence of cooperative banks and credit unions, which - owing to their fundamental importance - were subject to a detailed analysis and characteristics, and also ❖ historical and covering the effective norms for cooperative banks and credit unions functioning, which were also discussed since they determine the first ones to a significant extent
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 4(57); 128-164
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Constraints in the functioning of primary agricultural cooperative societies in Haryana state India
Bariery w funkcjonowaniu rolniczych spółdzielni produkcyjnych w stanie Haryana w Indiach
Autorzy:
Singh, Suninder
Singh, Abhey
Lal, Choote
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2165509.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
PACS
agriculture cooperatives
functioning
agricultural credit
Haryana State
Opis:
Subject and purpose of work: The study aims to identify the constraints in the functioning of PACS in Haryana, India. Materials and methods: The study was based on primary data collected from nine PACS managers through schedule. The purposive sampling technique was employed for the selection of PACS. The percentage was used for data analysis. The data were collected in the second quarter of 2022. Results: The study found that 100 % of PACS managers regarded lack of adequate funds, a low level of deposits, and increased day-to-day government intervention as constraints in the functioning of PACS. Subsequently, the respondents mentioned inability to mobilise resources (77.77%), lack of managerial skills (77.77%), lack of trained staff (55.55%), improper channel of recovery system (44.44%), untimely repayment and poor recovery percentage of the loan (44.44%), political interference (33.33%), difficulties due to low educational level of borrowers (22.22%), and uncooperative attitude of borrowers (11.11%). Conclusions: Main constraints in the functioning of PACS are lack of adequate funds, a low level of deposits, increased day-to-day government intervention, inability to mobilise resources, and lack of managerial skills.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2022, 15, 4; 509-518
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit activities of cooperative banks in Poland
Działalność kredytowa banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Bieniasz, A.
Krysztofiak, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43375.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
credit
cooperative bank
non-performing loan
Polska
Opis:
The aim of the study was to analyze the lending activities of cooperative banks in Poland in the years 2010– 2014, in a size of banks. Elaboration is a review, based on the data of the Polish Financial Supervision Authority. Research indicates that the value of own funds of the cooperative banks was reflected in both the volume of lending, and in the structure of loans. Banks with capital of 5 million euro loans for primarily farmers, individuals, and individual entrepreneurs. In turn, the banks with capital of more than 5 million euro were most involved in the financing of small and medium enterprises and individual farmers. Regardless of the size of banks, the most important in lending loans were investment and operating.
Celem pracy była analiza działalności kredytowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2010–2014, w układzie wielkości banków wyznaczonej przez wartość funduszy własnych. Opracowanie ma charakter przeglądowy, oparty na danych Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzone badania wskazują, że wartość funduszy własnych banków spółdzielczych przekładała się zarówno na wielkość akcji kredytowej, jak i na strukturę kredytów według podmiotów. Banki o kapitałach do 5 mln euro w największym stopniu kredytowały rolników indywidualnych, osoby prywatne oraz przedsiębiorców indywidualnych. Z kolei banki o kapitałach powyżej 5 mln euro najbardziej zaangażowane były w kredytowanie małych i średnich przedsiębiorstw oraz rolników indywidualnych. Niezależnie od wielkości banków największe znaczenie w akcji kredytowej miały kredyty inwestycyjne i operacyjne, a największe problemy z obsługą zadłużenia miały duże przedsiębiorstwa, firmy z sektora MSP oraz przedsiębiorcy indywidualni.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2017, 43, 1
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Działalność kredytowa banków spółdzielczych a lokalny rozwój społeczno-gospodarczy w Polsce
Credit activities of cooperative banks and local socio-economic development in Poland
Autorzy:
Siudek, T.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/865811.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Opis:
Przedstawiono wpływ działalności kredytowej banków spółdzielczych na lokalny rozwój społeczno- gospodarczy w Polsce. W badaniach zastosowano analizę czynnikową w celu oszacowania lokalnego rozwoju społeczno-gospodarczego na poziomie powiatu oraz współczynniki korelacji i regresji w celu określenia zależności pomiędzy poziomem udzielonych kredytów przez banki spółdzielcze a lokalnym rozwojem społeczno-gospodarczym. Z uzyskanych danych wynika, że wpływ banków spółdzielczych na lokalny rozwój społeczno-gospodarczy był słaby. Korelacje między badanymi zmiennymi zawarte były w przedziale od -0,16 do 0,30.
n this article the author presented the impact of cooperative banks credit activities on a local socioeconomic development. The obtained data show that the impact was weak. Estimated correlations between study variables were included in the range of -0,16 to 0,3.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2010, 12, 2
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
El cooperativismo agrario – primera acción del catolicismo social en España
Agricultural Cooperativism – First Action of Social Catholicism in Spain
Autorzy:
Orella, José Luis
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1791383.pdf
Data publikacji:
2020-02-03
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
syndykalizm
spółdzielnia
kasy oszczędnościowe
katolicyzm społeczny
Leon XIII
sindicalism
cooperative
credit institution
social Catholicism
Opis:
Spóldzielczość rolnicza – pierwsza akcja katolicyzmu społecznego w Hiszpanii Agrarny katolicyzm społeczny w Hiszpanii rozwinął się za sprawą kapłanów i pionierów europejskiego katolicyzmu, zrzeszając drobnych rolników i zapewniając szereg form pomocy, które pozwoliły uniknąć ich marginalizacji. Sukces tej organizacji posłużył później jako wsparcie dla innych inicjatyw partnerskich, takich jak prasa lub partie polityczne. Społeczny katolicyzm w Hiszpanii zaznaczył się mocno w zapobieżeniu sukcesowi ugrupowań spod znaku faszystowskiego totalitaryzmu. El cooperativismo agrario – primera acción del catolicismo social en España El catolicismo social agrario en España se desarrolló a iniciativa de sacerdotes y pioneros del catolicismo europeo, agrupando a pequeños agricultores y proporcionándoles una serie de servicios que impidió su proletarización. El éxito de su organización sirvió como posterior soporte a otras iniciativas asociativas como la prensa o la representatividad política. La importancia del catolicismo social en España impidió el éxito de un totalitarismo de signo fascista.
The agrarian social Catholicism in Spain was developed at the initiative of priests and pioneers of European Catholicism, grouping small farmers and providing a range of services which prevented their marginalization. The success of this organization later served as support other partnership initiatives such as the press or political representation. The social Catholicism in Spain prevented the success of fascist totalitarianism sign.
Źródło:
Roczniki Humanistyczne; 2020, 68, 2; 143-163
0035-7707
Pojawia się w:
Roczniki Humanistyczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Foreign experience of functioning financial institutions of cooperative type
Zagraniczne doświadczenia związane z funkcjonowaniem spółdzielczych instytucji finansowych
Autorzy:
Makushok, O.
Rybchak, O.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053101.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
cooperative
financial cooperative system
credit
cooperation
cooperative bank
credit unions
spółdzielczy
spółdzielczy system finansowy
współpraca kredytowa
bank spółdzielczy
kooperatyw
spółdzielnie kredytowe
Opis:
The purpose of this research is to examine the role of cooperative financial institutions in modern financial system and determine their place in national financial intermediation. Peculiarities of functioning cooperative financial institutions in world practice are studied and their basic similarities are identified. Need for formation and development of cooperative financial institutions of 2nd and 3d levels, particularly the cooperative banks in national practice is substantiated. On the basis of studying the international experience of countries with different levels of economic development, conditions of formation and activities of cooperative bank institutions in the domestic practice have been determined.
Celem tej pracy jest analiza roli spółdzielczych instytucji finansowych funkcjonujących we współczesnym systemie finansowym oraz określenie ich miejsca w krajowej interwencji finansowej. Specyfika funkcjonowania spółdzielczych instytucji finansowych podlega badaniom światowej praktyki a podobieństwa między nimi są identyfikowane. Uzasadniona jest więc potrzeba rozwoju spółdzielczych instytucji finansowych na drugim i trzecim poziomie, zwłaszcza w odniesieniu do banków spółdzielczych w praktyce krajowej. Na podstawie przeprowadzonych badań określone zostało międzynarodowe doświadczenie krajów o różnych poziomach rozwoju, różnych warunkach tworzenia oraz działania instytucji banków spółdzielczych w praktyce krajowej.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2015, 08, 4; 119-127
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fostering Regional Economic Development by Promoting Cooperative Banking Structures in Rual Areas – Lessons Learned in the Russian Federation after 1990
Autorzy:
Schumann, Thomas
Maksimow, Anatoly
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485222.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Russia
cooperative banking
credit cooperatives
financial development
regional development
regulation
Opis:
Cooperative banks have to consider their institutional and commercial development in order to be a full-fledged and relevant part of the banking system. This implies to offer carefully-designed financial products according to the level of development of their members/customers, of the regions and of the financial system in which they are embedded. The paper analyses the emergence of rural cooperative banking structures in Russia that developed after 1990 by referring to Chick/Dow`s »stages-of-banking-model« and issues of corporate governance. The analysis suggests that the institutions need to achieve further elements of modern banking for becoming significant market players in the country. In addition, the regulation and supervision by the Russian government has to be balanced vis-à-vis the size and importance of single rural credit cooperatives in comparison to other – by far larger – elements of the financial system.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 55-85
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Instytucje finansowe i ubezpieczeniowe jako podmioty ekonomii społecznej w Galicji – zarys problematyki
Financial and insurance institutions as the social economy entities in Galicia: An overview
Autorzy:
Broński, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/889577.pdf
Data publikacji:
2018-12-17
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej
Tematy:
Galicja
spółdzielczość kredytowa
towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych
ekonomia społeczna
kasy brackie
Galicia
credit cooperative
mutual insurance company
social economy
fraternity funds
Opis:
Galicja była najbardziej zacofaną prowincją w monarchii habsburskiej. W strukturze społeczno--gospodarczej tego regionu dominowała ludność wiejska, utrzymująca się z niewielkich gospodarstw rolnych. Występujące w Galicji klęski żywiołowe, zwłaszcza powodzie i pożary, pogłębiały zubożenie społeczeństwa. Powstające podmioty ekonomii społecznej były próbą pomocy różnym grupom społecznym, w szczególności ludności wiejskiej. W szkicu przedstawiono genezę powstania oraz funkcjonowanie spółdzielczych instytucji finansowych oraz towarzystw ubezpieczeń wzajemnych w Galicji w drugiej połowie XIX w. Próba oceny rezultatów działalności spółdzielczych instytucji finansowych pokazała ich istotną rolę w przeciwdziałaniu lichwie i wspieraniu rozwoju drobnych gospodarstw rolnych oraz rzemiosła poprzez udostępnienie taniego kredytu. W latach 60. XIX w. w Krakowie powstało Towarzystwo Wzajemnych Ubezpieczeń „Florianka”. Instytucja ta przed I wojną światową była jednym z największych tego typu Towarzystw na świecie. Ponadto powstały i prowadziły działalność w Galicji Towarzystwa Wzajemnych Ubezpieczeń: „Wisła”, „Dnister” i „Karpatia”.
Galicia was the most backward province in the Habsburg monarchy. In the socio-economic structure of this region, the rural population prevailed, sustaining itself on small farms. Natural disasters occurring in Galicia, especially floods and fires, deepened the impoverishment of the society. The emerging social economy entities were aimed at providing aid to various social groups, particularly the rural population. The essay presents the origins and the functioning of cooperative financial institutions and mutual insurance companies in Galicia in the second half of the 19th century. An attempt to assess the results of the activities of cooperative financial institutions showed their important role in counteracting usury and supporting the development of small farms and crafts by providing cheap credit. In the 1860s, the mutual insurance company „Florianka” was established in Kraków. On the eve of World War I this institution was one of the largest societies of this type in the world. In addition, mutual insurance companies „Wisła”, „Dnister” and „Karpatia” were established and operated in Galicia.
Źródło:
Ekonomia Społeczna; 2018, 2; 74-81
2081-321X
Pojawia się w:
Ekonomia Społeczna
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Istota funduszu stabilizacyjnego w kontekście problemu dopuszczalności zwrotu wpłat na rzecz syndyka upadłej spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, cz. 1
The essence of the stabilization fund in the context of the problem of the admissibility of the return of payments to the trustee of a bankrupt credit union. Part I
Autorzy:
Adamus, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1834994.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
bankruptcy
cooperative savings and credit union
National Credit Union
stabilization fund
return of payments
upadłość
spółdzielcza kasa oszczędnościowo kredytowa
Kasa Krajowa
fundusz stabilizacyjny
zwrot wpłat
Opis:
The two-part study analyzes the problem of the admissibility of a demand by the trustee of a bankrupt credit union to return payments made to the stabilization fund. It is not only the issue of the existence or non-existence of a civil law claim. The real essence of the presented dilemma is the question of the admissibility of limiting the statutory attribute of the National Credit Union performed in the public interest. The stabilization fund plays a special role in the entire financial system. The essence of the operation of the cash register is the idea of financial self-help, consisting in mutual crediting of the members of the cash register from the funds accumulated in the cash register, as well as the non-profit nature of the conducted activity, with the existence of a social bond between the members of the cash register.
W dwuczęściowym opracowaniu analizowany jest problem dopuszczalności żądania przez syndyka upadłej spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej zwrotu wpłat wniesionych na fundusz stabilizacyjny. Nie jest to tylko zagadnienie istnienia bądź jego braku roszczenia cywilnoprawnego po stronie syndyka. Rzeczywistą istotą przedstawionego dylematu jest pytanie o dopuszczalność ograniczenia ustawowego atrybutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej wykonywanego w interesie publicznym. Fundusz stabilizacyjny odgrywa bowiem szczególną rolę w całym systemie finansowym. Istotą działania kasy jest idea samopomocy finansowej, polegająca na wzajemnym kredytowaniu się członków kasy ze zgromadzonych w kasie środków pieniężnych, a także niezarobkowy charakter prowadzonej działalności, przy istnieniu więzi społecznej pomiędzy członkami kasy.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2021, (28), 1; 21-42
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Małe kasy w sektorze spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych - zakres działalności i specyfika nadzoru finansowego
Small credit unions in the sector of cooperative savings and credit unions – range of activity and financial supervision
Autorzy:
Golec, Maria Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2041289.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Małe kasy
Nadzór finansowy
Regulacje
Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
Credit unions
Financial supervision
Small credit unions
Opis:
Paleta rozwiązań w zakresie nadzoru nad uniami kredytowymi jest dość zróżnicowana, co znajduje również uzasadnienie w literaturze. W Polsce po okresie nadzo-ru sprawowanego przez instytucję zrzeszającą, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe objęto publicznym nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego. Reforma sektora kas wprowadzająca nowe rozwiązania organizacyjne i regulacyjne nie uwzględniła proporcjonalności regulacji prawnych w odniesieniu do najmniejszych kas. W 2017 r. wprowadzono nowelizację ustawy o kasach wyodrębniającą małe kasy spośród pozostałych instytucji sektora. Celem artykułu jest zidentyfikowanie i analiza grupy instytucji będących małymi spółdzielczymi kasami w Polsce oraz zdiagnozowanie zakresu wprowadzonych zmian w nadzorze finansowym w rozpatrywanej grupie instytucji. Główną przesłanką wprowadzenia zmian regulacyjnych było wypełnienie obowiązku wynikającego z wyroku TK. W 2017 r. małymi kasami było dziewięć instytucji. Grupa małych kas, choć bezpieczniejsza z punktu widzenia współczynnika wypłacalności, stanowi marginalną część sektora (poniżej 1% aktywów) kas w Polsce.
The range of solutions for the supervision of credit unions is quite diverse. In Poland, after the period of supervision lead by affiliating institution, cooperative savings and credit unions were subject to public supervision by the Polish Financial Supervision Authority. The reform of the credit unions sector introducing new organizational and regulatory solutions did not take into account the proportionality of legal regulations with regard to the smallest credit unions. In 2017, the amendment was introduced to the Credit Unions Act, identifying small cooperatives. The aim of the article is to identify and analyze a group of institutions that are small credit unions in Poland and to diagnose the scope of introduced changes in financial supervision over the group of institutions under consideration. The main reason for their introduction of regulatory changes was the fulfillment of the obligation arising from the judgment of the Constitutional Tribunal. In 2017, there were nine institutions with small credit unions. The group of small credit unions, although safer in terms of the capital adequacy ratio, constitutes a marginal part of the sector (less than 1% of assets) of credit unions in Poland.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2020, 393; 7-20
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Małe spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe – uwarunkowania nadzoru finansowego i kondycja finansowa
Small cooperative savings and credit unions – financial supervision determinants and financial condition
Autorzy:
Golec, Maria Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035108.pdf
Data publikacji:
2019-03-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
małe kasy
nadzór finansowy
kondycja finansowa
credit unions
small credit unions
financial supervision
financial condition
Opis:
W 2017 r. w sektorze spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, w wyniku nowelizacji ustawowej wyodrębniono nową kategorię spółdzielni – małą kasę. Instytucje spełniające kryterium małej kasy mogą oferować ograniczony zakres usług finansowych w porównaniu do innych spółdzielni, jednak złagodzono wobec nich wymogi sprawozdawcze wynikające z nadzoru finansowego. Zmianę tę wprowadzono w następstwie wyroku Trybunału Konstytucyjnego uznającego nadzór nad małymi kasami za niezgodny z konstytucją. Celem opracowania jest ocena wprowadzonych zmian w nadzorze nad małymi kasami w powiązaniu z ich kondycją finansową na tle całego sektora SKOK w dwóch ujęciach czasowych; w 2014 i 2017 r. Wprowadzone w małych kasach zmiany regulacyjne są nieznaczne, niekiedy mają jedynie charakter deklaratywny, a ich zasadniczym celem było formalne wypełnienie obowiązku wynikającego z wyroku TK. W 2017 r. małymi kasami było jedynie dziewięć instytucji, co stanowiło ponad ¼ liczby kas ogółem, a udział ich sumy bilansowej w tym sektorze wynosił poniżej 1%. Natomiast małe kasy charakteryzują się większą stabilnością, choć mają rentowność zbliżoną dla całego sektora.
In 2017 as a result of the statutory amendment in polish credit union sector, a new type of cooperatives was appeared – a small credit union. Institutions that meet the criterion of a small credit union may offer only a limited range of financial services compared to other cooperatives, however, the burdens resulting from financial supervision have been mitigated. This change has resulted of the implementation of the Constitutional Tribunal’s judgment recognizing the supervision of small credit unions as unconstitutional. The aim of the study is to assess the introduced changes in the supervision of small credit unions in conjunction with their financial condition compared to the entire credit union sector in two time span; in 2014 and 2017. The regulatory changes introduced in small credit unions are minor, their purpose was primarily to fulfill the obligation arising from the judgment CT. In 2017, there were nine small credit unions, representing over ¼ of the sector institutions, and the share of their balance sheet total in this sector was below 1%. On the other hand, small credit unions are characterized by greater stability although they have a similar profitability compare to the entire sector.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 92-114
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
New Regulation on Membership and Investor Shares in Credit Unions. Comparative Interpretation of Polish Law on Credit Unions
Autorzy:
Bierecki, Dominik
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43538297.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
credit union
cooperative
partnership
common bond
field of membership
investor share
Opis:
This paper analyses the 2023 amendment to the Act on Credit Unions of 9 November 2009 using dogmatic and comparative methods. First, the author considers membership of partnerships in credit unions in the context of the requirement of a common bond for membership. Second, the author analyses the legal status of investor shares, conditions of dividend payment on their basis, as well as their termination. In conclusion, the author indicates that Polish regulation on membership of partnerships requires establishing multiple common bond credit unions and that restrictions for holders of investor shares in credit unions are similar in Poland and the UK.
Źródło:
Review of European and Comparative Law; 2024, 56, 1; 43-62
2545-384X
Pojawia się w:
Review of European and Comparative Law
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Niedopuszczalność zwrotu wpłat na fundusz stabilizacyjny na rzecz syndyka upadłej spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, cz. 2
Inadmissibility of the return of payments to the stabilization fund to the trustee of the bankrupt credit union. Part II
Autorzy:
Adamus, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2025379.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
upadłość
spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa
Kasa Krajowa
fundusz stabilizacyjny
zwrot wpłat
bankruptcy
cooperative savings and credit union
National Credit Union
stabilization fund
return of payments
Opis:
W dwuczęściowym opracowaniu analizowany jest problem dopuszczalności żądania przez syndyka upadłej spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej zwrotu wpłat wniesionych na fundusz stabilizacyjny. Nie jest to tylko zagadnienie istnienia bądź braku istnienia roszczenia cywilnoprawnego po stronie syndyka. Rzeczywistą istotą przedstawionego dylematu jest pytanie o dopuszczalność ograniczenia ustawowego atrybutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej wykonywanego w interesie publicznym. Fundusz stabilizacyjny odgrywa bowiem szczególną rolę w całym systemie finansowym. Istotą działania kasy jest idea samopomocy finansowej, polegająca na wzajemnym kredytowaniu się członków kasy ze zgromadzonych w kasie środków pieniężnych, a także niezarobkowy charakter prowadzonej działalności, przy istnieniu więzi społecznej pomiędzy członkami kasy.
The two-part study analyzes the problem of the admissibility of a demand by the trustee of a bankrupt credit union to return payments made to the stabilization fund. It is not only the issue of the existence or non-existence of a civil law claim. The real essence of the presented dilemma is the question of the admissibility of limiting the statutory attribute of the National Credit Union performed in the public interest. The stabilization fund plays a special role in the entire financial system. The essence of the operation of the cash register is the idea of financial self-help, consisting in mutual crediting of the members of the cash register from the funds accumulated in the cash register, as well as the non-profit nature of the conducted activity, with the existence of a social bond between the members of the cash register.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2021, Vol. (29), 2; 5-26
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ochrona interesów majątkowych konsumentów w okresie epidemii na przykładzie członków SKOK oraz klientów banków spółdzielczych
Protection of consumer interests during an epidemic using the example of SKOK members and cooperative bank customers
Autorzy:
Pałka, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2092677.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Sopocka Akademia Nauk Stosowanych
Tematy:
konsumenci
spółdzielcze kasy oszczędnościowo–kredytowe
banki
spółdzielnie
consumers
credit unions
banks
cooperatives
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie ochrony interesów majątkowych konsumentów, w szczególności w zakresie ochrony ich depozytów w spółdzielczych instytucjach finansowych oraz praw konsumenckich w okresie epidemii na przykładzie członków SKOK i klientów banków spółdzielczych. Okres epidemii Covid-19 potwierdził, że konsumenci będący jednocześnie członkami spółdzielni, którzy korzystają z usług kasy czy banku spółdzielczego są jednocześnie nie tylko usługobiorcami, ale także – właścicielami samej kasy czy banku spółdzielczego, zainteresowanymi utrzymaniem standingu kasy na poziomie umożliwiającym prowadzenie działalności i nienarażającym członka na utratę wniesionych udziałów, a tym bardziej – na ponoszenie dodatkowych świadczeń na rzecz spółdzielni z tytułu dodatkowej odpowiedzialności członkowskiej, czy też w ostateczności – w przypadku przejęcia przez inny podmiot – na utratę dotychczasowego wpływu na działalność instytucji, do której przynależy. W przypadku więc zarówno spółdzielczych kas oszczędnościowo–kredytowych jak i banków spółdzielczych, stosunek członkostwa skutkuje nie tylko zwiększonym zakresem uprawnień samych konsumentów, ale także zwiększa stabilność tych podmiotów, jako spółdzielni na rynku finansowym. Członkom spółdzielni przysługują również inne prawa określone w ustawie lub w statucie, a prawo spółdzielcze, statut oraz umowy zawierane przez spółdzielnię z jej członkami określają także prawa członków wynikające ze stosunków prawnych, pochodnych od członkostwa w spółdzielni.
The aim of the article is to present the protection of consumer interests, especially when it comes to the deposits in cooperative financial institutions and consumers’ rights in the epidemic period on the example of members of SKOKs and customers of cooperative banks. The Covid-19 epidemic has confirmed that in the case of consumers who are at the same time members of a cooperative, and who use the services of a cooperative bank or credit union, they are not only recipients of service but also owners of the bank or credit union itself, interested in maintaining the credit union's standing at a level that allows it to operate and does not expose the member to the loss of his or her shares, let alone to additional payments to the cooperative due to additional membership liability, or ultimately – in the case of a takeover by another entity – to the loss of the influence on the activities of the institution to which the member belongs. Thus, in the case of both cooperative savings and credit unions and cooperative banks, the membership bond results not only in an increased scope of rights for the consumers themselves, but also increases the stability of these entities as cooperatives in the financial market. Members of cooperatives also have other rights as defined in the law or in the statutes, and the cooperative law, the statutes and contracts concluded by the cooperative with its members also define the rights of members arising from legal relations derivative of membership in the cooperative.
Źródło:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2021, 19/I; 139-163
2299-1263
2353-0987
Pojawia się w:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 32

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies